ЗНАЧИМОСТЬ РЫНКА ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

Преимущества рынка Форекс

В 1971 году президент США Ричард Никсон отменил «золотой стандарт». Доллар больше не привязывался к золоту, а допустимое колебание курса выросло с 1% до 4,5%. Это навсегда изменило мировую валютную систему, сделав возможной свободную торговлю на колебаниях курса. Сегодня эта система устойчивых экономических и организационных отношений на межбанковском рынке известна как Форекс.

Что такое рынок Форекс

Слово «Форекс» происходит от английского forex, полученного сращением основ от Foreign Exchange, что означает «зарубежный обмен». Таким образом, Форекс — это синоним понятия «валютный рынок», он включает все операции с валютными парами, ценными бумагами, драгоценными металлами и инвесторскими капиталами, которые производятся вне привязки к конкретной стране или конкретному банку.

Главное преимущество рынка Форекс в том, что это международный рынок, на котором можно получать прибыль, делая ставки на колебания курса между практически любыми валютными парами. А торговать на этом рынке может любой человек, вне зависимости от гражданства и места нахождения. Здесь не имеет значения раса, пол, возраст, образование, место работы. Тот, кто торгует на рынке Форекс, называется трейдером.

В глобальном смысле у трейдера есть лишь одно ограничение — он не может выйти на межбанковский рынок самостоятельно, международное законодательство не позволяет этого. Участниками Форекс могут стать только крупные, официально лицензированные компании, эти компании называются брокерами. Именно через брокеров трейдеры выходят на межбанк — они регистрируются в этих компаниях, верифицируют свои данные, вносят стартовый депозит и начинают торговлю.

То есть технически Форекс брокер — это необходимый посредник между трейдером и международным валютным рынком. Естественно, исходя из этого, выбор брокера — самый важный шаг для любого трейдера.

Честные Форекс брокеры:

Характеристики современного рынка Форекс:

полная интернациональность на базе глобализации мирохозяйственных отношений;

торговые операции совершаются непрерывно и безостановочно в течение суток во всех регионах планеты;

все валютные операции на Форекс носят унифицированный характер, что исключает любые ограничения;

высокая волатильность курсов валют, которая далеко не всегда зависит от фундаментальных экономических факторов;

колоссальная доля операций принадлежит физическим лицам (трейдерам) и не относится к коммерческим сделкам.

Преимущества рынка Форекс для мировой экономики очевидны. Это защита от рисков при помощи хеджирования, обеспечение своевременности международных расчетов и непосредственной взаимосвязи между валютными, кредитными и финансовыми рынками. В каком-то смысле Форекс — один из столпов современной мировой экономики.

Надежные Форекс площадки:

Десять основных преимуществ Forex

Мировая экономическая система предлагает сегодня множество вариантов заработка для трейдера. Рынок Форекс — самый популярный из них, более того — он самый практичный и многими экспертами признается как единственно возможный метод вложения средств и получения прибыли без усилий с максимальной диверсификацией рисков.

Отчасти это стало возможным благодаря упрощению системы торгов для трейдера, особенно если трейдер не хочет торговать сам, а выбирает сервис автоторговли или систему доверительного управления. Но к этим моментам мы вернемся позже, сейчас рассмотрим ключевые преимущества рынка Форекс.

Высокая ликвидность

Ликвидный значит «обращаемый в деньги». Соответственно, ликвидность — это свойство актива быть быстро проданным по цене, близкой к рыночной. В реалиях Форекс ликвидность позволяет трейдеру получить прибыль здесь и сейчас, потому что на валютном рынке всегда есть спрос и предложение на любые финансовые инструменты, будь то валютные пары, курсы топлива или драгметаллов.

Это преимущество рынка Форекс основано на свойстве волатильности валютных инструментов. Волатильность в данном случае — это диапазон цены (или разности цен) от максимума к минимуму в течение торгового дня, недели или иного периода. Если взять для примера валютную пару EUR/USD, то ее движение на графике будет почти идеально плавным в любом таймфрейме, даже в течение одного дня.

Круглосуточная торговля

Благодаря тому, что разные Форекс биржи расположены в разных уголках планеты, торговля на рынке Форекс не останавливается. Торги идут 24 часа в сутки. Первым в течение суток начинает торговать Веллингтон, через два часа к нему подключается — Сидней, еще через час — Токио. После Гонконга и Сингапура эстафету принимают европейцы — это Цюрих и Франкфурт-на-Майне. И так далее — вплоть до Лос-Анджелеса. Перерыв в торгах происходит лишь один раз в неделю — когда в субботу в 01:00 по Гринвичу закрываются американские биржи, а в 21:00 в воскресенье снова открываются биржи Новой Зеландии, потому что у них уже понедельник.

Низкий порог входа

Это критически важное преимущество рынка Форекс, определившее его популярность среди широких масс. Дело в том, что для торговли на данном рынке не нужны специальные экономические знания. То есть они, конечно, дадут некоторое преимущество, но не концептуальное. Потому что успешность трейдера зависит не от его теоретической подкованности в области экономики, а от способности прогнозировать котировки валютных пар.

В первую очередь это опыт и упорство, в каком-то смысле — талант. Но тут важно понимать, что среди начинающих трейдеров успешными становятся лишь 11-25%. И не потому, что торговать сложно и всегда есть риск. А потому, что большинство хочет сиюминутной колоссальной прибыли и, как следствие, принимает неверные решения. На самом же деле порог входа на рынок Форекс не просто низкий, по сути — его нет. Вы просто вносите депозит (от 1-10$) и начинаете торговать. Желательно, не «летя впереди паровоза», а осторожно, начиная с минимальных сумм.

Маржинальная схема торговли

А это уже сугубо экономическое преимущество рынка Форекс, основанное на самом механизме торгов на международном валютном рынке. Речь идет о спекулятивном типе операций с использованием средств, предоставляемых трейдеру брокером под залог оговоренной суммы — маржи. Чем маржинальная торговля отличается от обычного кредита? А тем, что прибыль по итогу в несколько раз превышает величину маржи.

Это значит, что, к примеру, при залоге в 2 тысячи евро трейдер может получить прибыль в 100 тысяч евро. Безусловно, это идеализированная ситуация, но суть в том, что на рынке Форекс трейдер не ставит целью прямой заработок, он зарабатывает на колебаниях курса валют. Что и позволяет получать значительные прибыли с использованием кредитного плеча — средств, которые брокер готов предоставить трейдеру под небольшой залог.

Минимум ограничений

Это преимущество рынка Форекс не нужно рассматривать превратно. Сейчас нередко встречаются рекламные баннеры, где трейдерам обещают «регистрацию в один клик без верификации». Это, конечно, ложь. Верифицировать (подтвердить) свои данные все равно придется, и это очевидно, ведь трейдер выходит на реальный международный валютный рынок, становится его официальным участником.

Но ограничений здесь действительно минимум — трейдер сам определяет количество средств, которыми он будет рисковать, количество ставок, которые он хочет сделать, траймфреймы, в которые будет осуществляться торговля. Он сам выбирает торговые инструменты, платформу, условия и т. д. То есть брокер действительно почти никак не ограничивает работу трейдера, потому что в этом нет необходимости. У некоторых брокеров даже нет минимального депозита.

Возможность зарабатывать на продаже и покупке

Форекс позволяет зарабатывать на продаже и покупке валюты. То есть вы покупаете доллары, чтобы потом продать их дороже. Или продаете евро, зная, что потом котировки валюты упадут и ее можно будет купить дешевле. Опять же это не требует никаких экономических знаний, тем более что современные торговые терминалы, предоставляемые брокерами, показывают котировки в реальном времени, и можно посмотреть графики за любой период. Свободная торговля без ограничений, которая при грамотном подходе позволяет получать хорошую стабильную прибыль.

Динамичность

Динамичность — это показатель изменчивости рынка, и валютный рынок закономерно выступает здесь абсолютным лидером. Речь о том, что котировки валюты, ценных бумаг, топлива и металлов меняются постоянно, буквально каждую минуту. И эти изменения можно спрогнозировать. А если их можно спрогнозировать, значит, на них можно заработать. И даже не нужно ничего продавать и покупать (хотя можно). Достаточно сделать ставку на то, как изменится цена. Именно динамичность определяет рынок Форекс как таковой и дает каждому трейдеру шанс на успех.

Большой выбор инструментов

Это преимущество рынка Форекс важно потому, что дает трейдеру возможность развиваться и не зацикливаться на одной валютной паре. Под торговыми инструментами чаще всего подразумевают как раз валютные пары, например EUR/JPY (евро/японская иена), CAD/CHF (канадский доллар/швейцарский франк). И таких пар — десятки. А еще есть соотношения акций, топлива, металлов. Но тут важно отметить, что количество торговых инструментов у разных брокеров разное, это нужно уточнить заранее, если вы планируете торговать профессионально.

Отсутствие комиссий

Брокер чаще всего не берет с трейдера никаких комиссий за операции. Закономерен вопрос: в чем тогда его выгода? А в том, что брокер взимает с каждой сделки трейдера спред — это разница между ценой покупки и ценой продажи. Данная маржа брокера может быть фиксированной или плавающей. Ввиду того, что у всех компаний условия по спреду отличаются, на столь важный момент стоит обратить особое внимание при выборе брокера. А если регистрироваться через трейдерское объединение МОФТ, можно вернуть до 100% спреда (это называется «рибейт»).

Стабильность

На первый взгляд данный пункт кажется недоразумением, ведь выше мы указали, что рынок Форекс меняется ежеминутно. Но как раз в этой изменчивости заключается его стабильность. Котировки все время меняются. За спадом всегда идет рост, а за ростом — спад. Это значит, что вполне реально спрогнозировать любое движение цен. Если же трейдер не торгует сам, а вкладывается в ПАММ-счет, он вообще получает пассивный доход, буквально — ничего не делая, лишь своевременно внося средства и выводя их.

Способы получения прибыли на рынке Форекс

Еще одно концептуальное преимущество современного Форекс рынка заключается в том, что трейдер может зарабатывать двумя способами — торговать самостоятельно либо инвестировать в профессионалов. Оба варианта имеют свои достоинства и риски, рассмотрим их подробнее.

● Самостоятельная торговля на Форекс (трейдинг)

Это Форекс в его традиционном понимании — вы регистрируетесь у надежного брокера, вносите депозит, устанавливаете торговый терминал (не обязательно на ПК, есть мобильные варианты) и начинаете торговать.

  • • вы не ограничены в выборе стратегий;
  • • вы не ограничены в выборе торговых инструментов;
  • • никаких третьих лиц, вся прибыль ваша (исключая спред).
  • • на начальном этапе высок риск проигрыша почти всех сделок.

То есть успешный трейдинг требует опыта. Обычно трейдеры начинают с демонстрационных счетов, затем переходят на центовые счета и только потом — на классические долларовые. Это действительно отнимает немало времени и требует постоянного мониторинга мирового финансового рынка для успешного прогнозирования.

● Инвестирование в ПАММ и LAMM

ПАММ-счета формируются из счетов нескольких инвесторов, плюс счет управляющего. Управляющий единолично принимает решения о ставках, он рискует своими средствами так же, как и каждый из инвесторов, поэтому заинтересован в победе. В качестве выгоды управляющий с каждого инвестора берет небольшую комиссию в случае выигрыша ставки. Отличие ПАММ и LAMM счетов в том, что в LAMM-счетах инвесторы вкладывают ровно столько же средств, сколько и управляющий. При ПАММ-системе ставки пропорциональны — то есть инвестор может вложиться на меньшую сумму, но и прибыль его соответственно будет меньше (хотя и риск тоже ниже).

  • • управляющим выступает опытный и успешный трейдер, профессиональный участник рынка Форекс;
  • • инвестор выбирает и меняет управляющих по собственному желанию;
  • • инвестор не торгует сам, от него требуется только внесение средств на ПАММ-счет.
  • • инвестор никак не может повлиять на решения управляющего, всецело доверяя ему управление своими средствами;
  • • ПАММ-счета снижают риски, но не отменяют их, потому что даже у самых успешных трейдеров бывают черные полосы.

Преимущества ПАММ-счетов очевидны: это пассивный доход, который не требует от инвестора вообще никаких навыков. Главное — выбрать успешного управляющего. Причем инновационные системы типа RAMM также позволяют трейдеру устанавливать лимиты по рискам и в любой момент прерывать участие своего капитала в сделке.

● Инвестирование или трейдинг?

На самом деле очень сложно дать однозначный ответ. С одной стороны, трейдинг позволяет разрабатывать собственные стратегии и выигрывать колоссальные суммы на своих сделках. С другой стороны, когда вы доверяете профессионалу, особенно если сами только делаете первые шаги на рынке Форекс, это существенно снижает риск потери средств. Плюс это пассивный доход и уникальный опыт — ведь вы получаете доступ к статистике сделок управляющего.

Самостоятельная торговля на Форекс Инвестирование в ПАММ и LAMM
Минимальный депозит От 0$, зависит от условий конкретного брокера Сумма определяется управляющим
Наличие бонусов Бонусы есть, зависят от условий брокера Как правило, бонусов нет
Наличие ограничений Единственным ограничением служит размер кредитного плеча брокера Управляющий может устанавливать ограничения на депозит и количество инвесторов
Необходимость анализа рынка Есть, трейдеру нужно глубоко мониторить мировой финансовый рынок Нет, инвестору не нужно следить за рынком, это задача управляющего
Возможные риски Потеря средств из-за неверного прогнозирования

Выводы
Инвестирование в ПАММ/LAMM освобождает трейдера от необходимости прогнозирования рынка и снижает риск потери средств, потому что шансы на успешную сделку у опытного профессионала в любом случае выше. Плюс это пассивный доход. А диверсифицировать риски можно распределением средств между несколькими управляющими.

С другой стороны, в ПАММ-счетах все решения — по инструментам, величине ставки и таймфреймам — принимает управляющий, вы никак не можете повлиять на это. И никакая теория не заменит реальной практики. Поэтому если вы хотите реализоваться именно как трейдер, инвестирование не даст вам нужного опыта.

То есть у вопроса «Инвестирование или трейдинг?» нет неправильного ответа. У каждого из вариантов свои преимущества, а выбор логично делать исходя из целей, которые вы ставите перед собой.

Плюсы и минусы рынка Форекс

Преимущества рынка Форекс основываются на его доступности и унифицированности, благодаря чему торговать на межбанке может каждый.

Главный минус — риск получения убытка невозможно исключить полностью ни при каких обстоятельствах. То есть трейдер должен понимать, что любая из его сделок может оказаться провальной. Однако этот риск можно минимизировать тремя путями:

Доверительное управление.

Трейдер может отдать свои средства или их часть в распоряжение профессионала, это снизит вероятность потерь из-за неопытности или личной ошибки.

Хотя даже у самых опытных трейдеров бывают провалы, именно стаж участия в торгах на рынке Форекс — это основной фактор, способствующий минимизации рисков. С опытом оттачиваются не только навыки, но и интуиция. А их комбинация позволяет трейдеру чаще выигрывать.

Распределение.

Распределяя депозит между несколькими ставками, трейдер может нивелировать проигрыш одной ставки победой в других. Аналогичным образом можно распределять средства между несколькими ПАММ-счетами.

Регулирование и надежность Форекс

Регулирование Форекс рынка происходит локально, то есть у каждой страны есть собственные законы, которые определяют работу брокеров и трейдеров. Плюс существует международное законодательство. В контексте трейдинга самое важное — это организации-регуляторы, под эгидой которых работают брокеры. То есть сегодня каждый брокер — это официально зарегистрированная компания с прозрачной отчетностью, которая не работает сама по себе, а подчиняется государственному или международному регулятору.

Примеры международных регуляторов
— Комиссия по международным финансовым услугам Белиза (IFSC), Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), Комиссия по финансовым услугам Маврикия (FSC).

Примеры локальных регуляторов
— Центробанк РФ (Россия), Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (Великобритания), Немецкое управление финансового надзора (Германия).

У локальных и международных регуляторов есть свои различия, но важно, чтобы этот регулятор был. Ведь он выступает своеобразным гарантом того, что брокер выводит сделки трейдеров на международный Форекс рынок и выполняет перед ними свои обязательства.

К счастью, сегодня лицензия брокера, которая обязательно указывается на его официальном сайте, легко проверяется на портале регулятора (наглядное преимущество тотальной информатизации).

Запомните, если вы выбираете лицензированного брокера, это совершенно точно не мошенник, не финансовая пирамида и не Форекс-кухня. Работать с таким брокером надежно и безопасно.

Мнение эксперта МОФТ

«Сегодня преимущества рынка Форекс очевидны. Это уникальная финансовая система, где каждый может заработать, включая пассивный доход от инвестирования. Да, риск, безусловно, есть, и изначально он довольно высокий. Но его можно успешно диверсифицировать через выбор проверенного брокера, грамотное распределение средств и продуманную стратегию торгов. В итоге Форекс действительно может стать, и для многих уже стал, стабильным источником значительного дохода».

Михаил Чечетов, трейдер-аналитик МОФТ

Автор статьи о преимуществах Форекс

  • в 2006 году окончил Финансовый университет при правительстве РФ, специальность — «анализ данных и принятие решений в экономике и финансах»;
  • с 2006 по 2009 год работал младшим, а затем старшим аналитиком в Комиссии по регулированию отношений участников финансовых рынков (КРОУФР);
  • с 2009 по 2022 год входил в Арбитражную комиссию КРОУФР;
  • с 2022 по 2022 год работал в аналитическом отделе Комиссии по ценным бумагам Багамских островов;
  • с 2022 по 2022 год обучался во Флоридском университете на курсах «Высший менеджмент международного валютного рынка»;
  • с 2022 года по н. в. — независимый трейдер-аналитик, внештатный специалист МОФТ;
  • по состоянию на 2022 год опыт непрерывного трейдинга на Форекс — 15 лет.

В чем реальные преимущества рынка Форекс?

Форекс позволяет заработать каждому, предлагая колоссальное количество методов и торговых инструментов. Риск есть, но его можно диверсифицировать, ведь трейдер практически не ограничен в стратегии. Есть возможность инвестирования для пассивного дохода.

Насколько современный рынок Форекс надежен?

Это стабильная динамичная система, а надежность торгов определяется не рынком, а брокером, через которого торгует трейдер. Если брокер лицензированный — это гарантия защиты от мошеннических схем, финансовых пирамид и Форекс-кухонь.

Что лучше — трейдинг или инвестирование?

У каждого варианта свои преимущества, но они кардинально отличаются подходом. Инвестирование — это стабильный пассивный доход, который ничего не требует от инвестора, кроме пополнения депозита. Трейдинг дает больше свободы и позволяет совершенствовать личные навыки.

Как можно минимизировать риски на Форекс?

Можно начать с демонстрационных и центовых счетов, чтобы обучиться азам. Затем поработайте с портфелями, то есть распределите депозит между несколькими счетами. Также риск снижается, если трейдер работает по схеме доверительного управления, инвестируя в ПАММ-счет.

Что собой представляет современный валютный рынок и как он функционирует + важные моменты, которые нужно знать, если вы хотите стать его участником

Валютный рынок — это современная система международных расчетов, которая имеет сложную организационную и техническую структуру. Объем этого рынка составляет в настоящий момент более 5 триллионов долларов ежедневно.

Во многом именно валютный рынок обеспечивает сегодня текущее функционирование международной системы расчетов между странами, коммерческими банками, транснациональными корпорациями и другими организациями.

На валютном рынке происходит определение текущих рыночных курсов всех валют. Посредством операций на валютном рынке центральные банки государств осуществляют свою национальную политику, диверсифицируют свои национальные финансовые резервы.

Рассмотрим сегодня подробно, что собой представляет этот рынок и как он функционирует.

Общее понятие валютного рынка

Мировой рынок валют — это международная система, в рамках которой происходят операции купли-продажи иностранной валюты, финансовых платежных документов в валюте. Одновременно это и рынок движения капитала международных иностранных инвесторов.

На международном валютном рынке происходит свободное рыночное согласование интересов продавцов и покупателей валют всех стран, а также согласование интересов инвесторов из любых государств.

В общем виде мировой валютный рынок можно представить, как сеть современных средств связи, соединённых между собой техническими системами коммуникации, цифровыми сетями. Эти сети соединяют национальные Центральные банки государств, коммерческие банки и брокерские фирмы всех государств, обеспечивая тем самым, существование единой независимой ни от кого торговой площадки.

В структуре валютного рынка можно выделить рынок Форекс. Это, по сути, площадка межбанковского обмена валюты, где происходит международный обмен государственных валют по свободным рыночным ценам, определяются их текущие котировки.

На данном рынке действует свободные рыночные принципы ценообразования без каких-либо фиксированных значений, и котировки каждой валюты в любой момент времени определяются наличием спросом и предложением именно в данный момент без всяких ограничений.

Foreign Exchange, то есть Forex /Форекс, обозначает зарубежный обмен или в более широком смысле, рынок межбанковского обмена валют по свободным рыночным ценам. Этот рынок международного валютного обмена так и называется — рынок Форекс или Forex Market.

В России термин «рынок Форекс», обычно используются в несколько другом более узком смысле. У нас под рынком Форекс понимается обычно спекулятивная торговля на валютном рынке через посредников. Посредниками в России обычно выступают коммерческие банки, российские или зарубежные дилинговые центры. Торговля осуществляется с использованием кредитного плеча, то есть средств банка или дилингового центра.

  • Торговые – проводятся в основном крупными коммерческими банками для операций на меж.банке (кредитование более мелких коммерческих банков и межбанковские взаиморасчеты) и обеспечения взаиморасчетов крупных транснациональных компаний;
  • Спекулятивные — проводятся в основном посредническими финансовыми структурами и частными инвесторами;
  • Хеджирующие – проводятся в основном крупными страховыми компаниями и хедж-фондами;
  • Регулирующие – проводятся центробанками государств.

Регулирующие финансовые операции, которые проводят центральные банки государств называют еще валютными интервенциями центробанков. Обычно они проводятся с целью понижения или повышения курса их нац.валюты для создания более благоприятных экономических условий внутри страны, либо для стабилизации курса при значительных кратковременных колебаниях нац.валюты.

Хеджирующие операции осуществляются для страхования валютных рисков, при осуществлении операций покупки или продажи любой иностранной валюты. Для этих целей на рынке присутствуют хедж-фонды. Эти фонды являются гигантами рынка и управляют громадными капиталами.

Основную долю торговых операций производят международные центральные и коммерческие банки. Коммерческие банки проводят свои операции для осуществления текущих расчётных операций компаний и корпораций между собой. Центральные банки производят покупку продажу валюты для осуществления национальных интересов государств, контроль и регулирование курса собственных национальных валют.

Образование валютного рынка

Датой образования современного валютного рынка принято считать 1976 год, когда было принято решение о новой системе. Ранее ценность валют определялась в зависимости от золота. При «золотом стандарте» покупательная способность денег рассчитывалась на основании стоимости валюты в золотом эквиваленте, то есть была привязана к стоимости физического драг.металла — золота.

Таким образом, именно с этого момента появился свободный валютный рынок, где все котировки определяются рыночным способом, на основе свободного спроса и предложения. Таким образом, рынок Форекс заменил «золотой стандарт».

Новая система определения плавающих рыночных валютных курсов привела к тому, что импортеры и экспортеры, являющаяся реальными производителями и торговцами любых материальных ценностей стали осуществлять расчеты через международные банковские структуры. Таким образом, сложилась международная система саморегулируемых участников валютного рынка — международных коммерческих банков. Затем появились и дилинговые центры, обслуживающие более мелкие организации, частных инвесторов и физических лиц.

В новой системе центральные банки национальных государств получили возможность в некоторой степени контролировать курсы своих национальных валют, и возможность влиять на экономическую систему внутри своих стран, не только административными, но и в большей степени рыночными методами.

Всё это позволило определять на ежедневной основе текущие валютные курсы, путем поиска свободным и независимым рынком точек равновесия между текущим спросом и предложением. При изменении спроса или предложения курс валюты соответственно снижаются или дорожают. Но заметим, что резкие скачки валютных курсов влияют на экономику страны, могут вызывать экономические кризисы и потрясения, тогда в торговлю могут вмешаться национальные центробанки.

В 2022 году ежедневный оборот Форекса оценивался около 5 трлн долларов. По последним прогнозам, в 2022 году он уже будет составлять около 10 трлн долларов ежедневно.

Объем ежедневных торгов последнее время резко увеличился и продолжает набирать обороты. Это связано с появлением новейших фининструментов, связанных со страхованием, контрактами на будущие котировки валют и сырье (фьючерсные и форвардные контракты и др.), появлением новых бумажных и цифровых финансовых инструментов (опционы, криптовалюты и др.).

Торговля финансовыми инструментами и валютами, в том числе и криптовалютами, является достаточно рискованным делом и может приносить как хорошую прибыль, так и большие убытки, это нужно хорошо понимать.

Основные функции валютного рынка

Вообще изначально валютный рынок был создан, прежде всего, для обеспечения текущих взаиморасчетов и определения текущих котировок национальных валют. Но постепенно его функции расширились и его значение возросло.

В современной мировой экономике валютный рынок осуществляет следующие функции:

  • Быстрое осуществление текущих международных финансовых расчетов;
  • Определение текущих валютных курсов;
  • Регулирование национальных валютных курсов;
  • Диверсификация государственных валютных резервов;
  • Страхование всех видов валютных рисков;
  • Обеспечение функционирования единой международной валютной системы;
  • Проведение национальной валютной политики государств;
  • Проведение согласованной международной экономической политики в рамках всего мирового хозяйства.

Все эти функции являются важными и обеспечивают существование мировой экономики на основании свободных рыночных принципов.

Классификация валютных рынков

В зависимости от ряда факторов валютный рынок принято классифицировать:

  • По валютным операциям — международный, национальный, региональный;
  • В зависимости от участников торгов валютного рынка — биржевой и внебиржевой;
  • В зависимости от временных условий проведения сделок – спотовые (текущие сделки) и форвардные (контракты на будущее).

Участники валютного рынка

Как уже было отмечено, основная часть международных валютных операций проводится на рынке Форекс. Этот рынок является международной межбанковской площадкой. Операции на Forex проводятся через цифровые коммуникационные сети между системами фин.учреждений в разных странах. В эту систему учреждений входят Центральные и коммерческие банки, брокерские и дилерские компании, страховые компании, пенсионные фонды, транснациональные корпорации и другие организации, занимающиеся посреднической финансовой деятельностью.

Прямую торговлю на рынке Форекс осуществляют, прежде всего, крупными операциями на большие суммы, так здесь действуют большие технические комиссии, связанные с обслуживанием и проведением сделок. Стоимость проведения одной операции составляет примерно от 60до 300 долларов, кроме этого взимается плата за межбанковский торговый терминал, который составляет примерно около 6000 долларов ежемесячно. Поэтому физические лица и коммерческие организации обычно обращаются к посредникам, банкам или валютным брокерам, которые за определенное комиссионное вознаграждение проводят необходимые клиенту валютные операции. Крупные посреднические компании имеющие много клиентов, зачастую проводят операции посредством закрытия сделок на своих внутренних субсчетах. Таким образом, операцию уже нет необходимости проводить через международный рынок, это снижает их издержки и повышает прибыль.

Такая схема выгодна банкам, дилинговым центрам и, в конечном счёте, самим клиентам — коммерческие организации получают дополнительную прибыль и могут предоставлять своим клиентам более дешевые услуги. Всё это помогает международному валютному рынку развиваться и ежегодно получать значительный прирост объемов торговли и прибыли.

Значимость валютного рынка

Современный развитый валютный рынок и новейшие технические средства, помогают значительно снизить затраты на проведение финансовых операций и повысить их доступность, что способствует общему росту экономики, свободному эффективному использованию и перераспределению капитала.

Современный валютный рынок позволил создать международную систему финансовых структур, которые свободно могут обмениваться финансовыми ресурсами, эффективно управлять финансовыми потоками внутри государств и вести свободную торговлю между компаниями разных стран. Появились также и развитые схемы страхования от финансовых и иных возможных рисков для государств, предприятий, корпораций, частных инвесторов и обычных граждан.

Всё это помогает снижать издержки для конечных клиентов и потребителей, повышая доступность финансовых услуг для всех субъектов, поскольку издержки снижаются, любые риски страхуются — услуги дешевеют. В конечном счёте, выгоду получают и профессиональные участники рынка, и обычные граждане. Всё это ведёт к бурному развитию экономики всех стран, которая основывается, прежде всего, на свободных рыночных принципах.

Таким образом, развитие валютного рынка способствовало увеличению объема мировой экономики в несколько раз в течение последних двух-трех десятилетий.

Международная система торговли на валютном рынке помогает определять рыночные курсы национальных валют, которые затем устанавливаются Центробанками на ежедневной основе. Эти котировки используются для взаиморасчетов между организациями и гражданами, как внутри страны, так и между иностранными партнерами.

Риски валютного рынка

Как уже было отмечено, торговля на валютном рынке происходит свободно, на основании независимых рыночных механизмов. Такая торговля, по сути, никем не регулируется, так как её объём очень значительный. Центральные банки пытаются только регулировать национальные валютные курсы и как-то координировать взаимодействие между собой при кризисных ситуациях.

Огромные объемы ежедневных торгов и отсутствие единого регулятора, создают некоторую финансовую неустойчивость этой единой глобальной международной системы.

Последнее время мы все являемся свидетелями, периодически возникающих международных экономических кризисов, которые вызывают резкие колебания национальных валют, разовые скачки валютных курсов и общую неопределенность мировых финансов. Из-за глобальности и взаимосвязанности международных финансов, последнее время стали возникать и цепные кризисные явления. То есть экономические проблемы в одной стране, находят свое отражение в ежедневной международной торговле и переносятся на валютный рынок, распространяя негативные явления на другие страны.

Всё это дестабилизирует международную экономику и общую финансовую ситуацию, оказывает, в конечном счете, негативное воздействие на все национальные экономики. Колебания валютных курсов и различных финансовых инструментов, резкое понижение стоимости, негативно отражаются на финансовых учреждениях и их клиентах, простых гражданах.

Мы уже были все свидетелями разорения нескольких крупных коммерческих банков и хедж-фондов, наслышаны о проблемах инвестиционных фондов, пенсионных фондов, страховых компаний. Иногда это приводит к значительным финансовым потерям, убытком и разорению отдельных частных компаний.

Использование кредитного плеча при спекулятивной торговле через брокерские компании, также несет в себе фин.риски и может приводить для частных лиц, не только к значительной прибыли, но и к увеличению убытков.

Свободное рыночное ценообразование валютных курсов, может приводить к моментальным резким изменениям их котировок, к появлению противоречивых и разнонаправленных факторов. Случайное или временное нарушение баланса рыночных тенденций может приводить к существенным изменениям и движениям цены, которые не были спрогнозированы заранее. А при наличии кредитного плеча, дестабилизация рыночной ситуации значительно усиливается. Всё это может иметь крайне негативные последствия для отдельно взятой страны, конкретной частной компании, или физ.лица торгующего на рынке.

Никем неконтролируемые резкие колебания могут вызывать негативные цепные реакции на финансовом рынке, компании-партнеры, дилерские центры, в таких ситуациях становятся заложниками свободной рыночной торговли, несут неизбежные крупные убытки друг за другом.

Все мы уже могли наблюдать, как кризисные явления перекидываются с одной страны на другую, с одного крупного коммерческого финансового учреждения на его партнеров и клиентов.

Российский валютный рынок

Российским валютным рынком считается территория в пределах таможенной границы РФ.

Все валютные сделки на российских биржевых площадках оформляются документально. Доходы, полученные в результате валютной торговли на нашем рынке, подлежат налогообложению.

Все сделки по валюте производится через уполномоченные коммерческие банки. Коммерческие банки и иные структуры, проводящие операции с валютой обязаны получать лицензию Российского Центробанка.

В настоящий момент торговля валютой в РФ осуществляется на восьми внутрироссийских валютных биржах:

  • Московской бирже;
  • Санкт-Петербургской бирже;
  • Уральской бирже;
  • Сибирской бирже;
  • Азиатско-тихоокеанской бирже;
  • Ростовской бирже;
  • Самарской бирже;
  • Нижегородской бирже.

Вся торговля на валютном рынке физ.лицами осуществляется через брокерские компании и уполномоченные коммерческие банки. Доходы, полученные физическими лицами при торговле валютами и финансовыми инструментами, подлежат декларированию и налогообложению.

Заметим также, что помимо российских организаций, посреднические услуги торговли на международном валютном рынке оказывают и различные иностранные организации.

Небольшие компании-посредники и банки сейчас предоставляют достаточно хороший сервис для торговли на валютном рынке и взимают вполне приемлемые комиссии.

Для успешной торговли необходимо пройти обучение и самостоятельно изучить основные принципы и стратегии торговли.

Заключение

Мы сегодня рассмотрели в общих чертах, что собой представляет валютный рынок, какое место занимает он в мировой финансовой системе, в системе международных финансовых расчетов, а также его роль для национальных экономик.

Мы постарались вас ознакомить с порядком проведения операций на валютном рынке, как для крупных организаций, так и для частных лиц, чтобы дать вам полную целостную картину. Надеемся, что приведена информация была для вас интересной и полезной.

Обобщая, без преувеличения можно сказать, что основными функциями валютного рынка является обеспечение функционирование мировой экономики, международной торговли, а также их развитие. Во многом именно развитие международного валютного рынка, обеспечило непрерывный и многократный рост мировой экономики и торговли в целом.

Но важно также и отметить, что свободное рыночное функционирование валютного рынка, который глобально никак не контролируется, имеет как свои плюсы, так и минусы. Положительным моментом является то, что всё ценообразование и взаиморасчеты происходят на свободной рыночной основе. Однако, свободное рыночное определение национальных валютных курсов и торговля производными фининструментами, содержит в себе серьезные риски, которые могут приводить к неконтролируемым цепным негативным последствием, как для крупных, так и для мелких участников этого рынка. Что, в конечном счете, несет значительные риски огромных финансовых убытков, для всех участников этого рынка.

Если вы решили торговать на валютном рынке, то для минимизации собственных потерь, необходимо использовать систему страхования, совершать все операции обдуманно, профессионально разбираться в нюансах функционирование этого рынка и в проведении операции на нем.

В чём заключается суть рынка Форекс?

Forex (FOReign EXchange — “зарубежный обмен”) — глобальный финансовый рынок, который возник в начале семидесятых годов 20 века в результате перехода от фиксированных к плавающим валютным курсам. Появление подобного рынка стало жизненно необходимо для обеспечения движения капиталов между странами, а также для функционирования мировой экономики в целом.

Форекс не является “рынком” в привычном понимании. У него нет единого центра, как и физического места торговли, что даёт возможность любому желающему осуществлять валютные сделки, находясь в любой точке мира.

Колебания в курсах валют позволяют проводить спекулятивную торговлю, что и является источником потенциально высокого дохода участников рынка. Проще говоря, если сегодня Вы купили 100 евро по 1.2 доллара, а на следующий день продали их по 1.4 доллара, то чистая прибыль составит 20 долларов.

В свободном обмене валют, устраивающем обе стороны, и заключается главная функция Форекс.

Как происходит торговля на Форекс?

Для того, чтобы начать торговлю, не требуется особое оборудование или специальное образование. Многие считают, что торговля на рынке валют это очень сложно, некоторые полагают, что это напоминает азартную игру. Однако, и те, и другие неправы.

Торговля на Форекс является строгой системой, базирующейся на принципах фундаментального и технического анализа рынка. Развитие компьютерных технологий и интернета даёт возможность любому желающему зарабатывать дома, используя вычислительные мощности компьютера и собственные аналитические способности. Для успешной торговли Вам не потребуются глубокие познания в области высшей математики или экономической теории — достаточно курса средней школы.

Технологически, суть торговли на Форекс сводится к следующему: Вы устанавливаете специальную программу на свой ПК (подобные MetaTrader4, Libertex и др.), в которой изначально заложены все математические алгоритмы, вносите желаемый депозит и приступаете к торгам. Задача трейдера Форекс сводится к мониторингу предложений самой программы и в принятии решений.

Распространённым заблуждением является мнение, что для заработка на Форекс требуются вложения порядка нескольких тысяч долларов. Однако, профессионалы считают, что для успешного старта, при наличии стратегии Форекс, достаточно всего 10 долларов.

Более того, если Вы не хотите рисковать финансами вовсе, либо желаете потренироваться в торговле, можете открыть демонстрационный счёт и начать торги.

Преимущества Форекс

Давайте перечислим основные тезисы, раскрывающие суть Форекс:

  • потенциально высокая доходность – многие трейдеры научились извлекать огромную прибыль из торгов, тем самым сберегая и приумножая собственные накопления;
  • в отличие от фондовых рынков, торговля на Форекс не зависит от рыночного тренда Форекс. Проще говоря, прибыль можно извлекать как из повышения курсов валют, так и из понижения;
  • независимость от месторасположения – торговать на Форекс можно из любой точки земли, где есть Интернет;
  • круглосуточная доступность торговли.

Таким образом, Форекс открыт для каждого, кто чувствует в себе силы и возможности для успешной торговли!

Чем рынок Форекс отличается от фондового рынка и как понять, кому что подходит?

Чем рынок Форекс отличается от фондового рынка — за 2 минуты полностью не рассказать. Предлагаю детально узнать о том, что такое Форекс, его плюсы и минусы. Что из себя представляет фондовой рынок, и какие его сильные и слабые стороны?

Не перестают утихать дискуссии среди трейдеров: какая площадка лучше для работы. Присоединяются к ним и инвесторы, не знающие, куда более безопасно и эффективно вложить сбережения. Буду разбираться, и в начале — определение одного из ключевых понятий.

Оглавление:

Что такое рынок Форекс?

Часто слышим и читаем о понятии форекс, интересно узнать, чем он отличается от биржи. По своей форме это межбанковский международный валютный рынок. Торги, ставки, котировки…

На текущий момент Форекс выступает одним из китов мировой финансовой индустрии. Нельзя не сказать — что это один из самых прибыльных инструментов для частных инвесторов. Ежедневный оборот сделок составляет порядка 4 трлн. долларов.

Финансовые инструменты

На этом рынке представлены валюты — практически все мировые ведущие деньги — 70 пар. Трейдеры обращают внимание на торговые сигналы Форекс, принимают решение выставить направление сделки на «покупку» или «продажу». Среди основных валют выделяют:

  • американский доллар;
  • швейцарский франк;
  • евро;
  • британский фунт;
  • японскую йену.

Также на площадке через терминалы торгуются драгоценные металлы, акции крупнейших компаний, индексные акции, фьючерсы.

Надёжность и доступность

Участники рынка — крупнейшие государственные и коммерческие банки и центральные банки стран, что говорит о стабильности. Инвесторы подключаются к рынку через цепочку дилеров, брокеров. Существенный плюс в том, что нет единственной трейдинговой площадки, значит, деньги рассредоточены и риски низкие — яркий пример масштабной стратегии диверсификации. Работает 5 дней в неделю в круглосуточном режиме. По сути: в одной части мира торги закончились, плавно перешли в активную фазу торги на других континентах.

Риски при работе

Один из ключевых аспектов, чем форекс отличается не в лучшую сторону от валютного рынка, стоит выделить сам процесс работы. На фондовом рынке покупка или продажа любого актива фиксируется такими участниками:

  1. самим лицензионным брокером;
  2. биржей;
  3. независимыми депозитариями.

Брокер не имеет доступа к счетам. В случае с Форекс стоит обращаться только к лицензионным брокерам, чтобы быть уверенным в том, кому перечисляете деньги.

Что такое фондовый рынок?

Это площадка, где обращаются ценные бумаги: акции, облигации, фьючерсы и опционы. Все фондовые рынки полностью привязаны к биржевым площадкам: на Московской бирже в большинстве обращаются бумаги российских компаний, а на Нью-Йоркской — американских. Не обошлось без исключения, когда компании выходят на другие площадки, чтобы иностранным инвесторам было проще купить акции.

Финансовые инструменты

К таким инструментам фондового рынка можно отнести:

  1. Инструменты 1-го порядка: облигации, акции; инвестиционные и сберегательные сертификаты.
  2. Инструменты 2-го порядка: фьючерсные и форвардные контракты, опционы, свопы, другие деривативы.

Сразу видим, что одновременно привлекаются для работы много способов со своей спецификой.

Надёжность и доступность

Все дилеры, брокеры и депозитарии имеют лицензию, что в какой-то мере, защищает инвестора. Брокер не имеет доступа к счету инвестора, а значит, риск того, что заберет деньги и уедет навсегда на Каймановы острова, — отсутствует. Плюс: право выбора инвесторов биржи и акций определенной компании или других бумаг для работы. В случае грамотного подхода и анализа волатильности можно получить существенную прибыль.

Риски при работе

В работе принято выделять 2 группы рисков:

  • систематические;
  • несистематические.

К первым относят отраслевые, страновые, законодательные, валютные и риск инфляции. Несистематические — это риски ликвидности, операций, деловой, капитальный, портфельный риски. Как их последствия, можно выделить отсутствие прибыли или не такой размер дохода, как ожидалось, частичный или полный убыток.

Недостатки рынков

Рынок Форекс в активной стадии развития в РФ. Закон о финансовых рынках был принят 23 года назад, но до сих пор есть огромные минусы и законодательные коллизии в работе: юридическая регулировка брокера, защита инвестора. Рассматривая, чем Форекс отличается от торговли акциями через брокера на биржах, стоит обозначить практически одинаковый принцип трейдинга на рынке, но разница в кредитном плече и возможных юридических аспектах. Но в случае с фондовым рынком, никто не застрахован от обесценивания акций и других бумаг.

Форекс

Предусмотрена возможность торговли в кредит. Форекс-брокер предлагает кредитное плечо, например, 1:300, это означает, что есть возможность заключения сделки в 300 раз крупнее своего капитала. Разумеется, что это рискованно и в какой-то степени даже похоже на тотализатор, ведь вероятность не угадать направление тренда 50:50. Нельзя не обратить внимание на высокие юридические риски, что связаны с самими посредниками. Всегда обращайте внимание на актуальный рейтинг форекс брокеров.

Фондовый рынок

Огромный минус — это порог входа. Постепенно законодательство перестало сильно «жестко» регулировать сумму для начала сотрудничества. Сейчас можно зайти и с 10 тысячами рублей, но с учетом высоких комиссий за работу посредников, лучше начинать вход от 50 тысяч рублей. Говоря о том, чем инвестиции в Форекс отличаются от работы на бирже ММВБ, то, прежде всего, доступностью: пороги входа очень демократичные — от 5$. Помним и о другом: никто не отменял обесценивание акций, и важный аспект — разница во времени между трейдером и инвестором, что не всегда удобно.

Основные различия между форексом и фондовым рынком

Не берусь со 100% уверенностью говорить о том, чем Форекс лучше фондового рынка, или чем последний выигрывает у первого — как и везде, есть свои плюсы и минусы. Для сравнения основных аспектов работы предлагаю удобную таблицу.

Резюме различий Форекса и фондового рынка

Форекс Фондовый рынок
Среднее торговое плечо 1:500 1:1 основное
1:7 для облигаций
1:10 для опционов
Стратегия торговли Спекуляция Долгосрочные инвестиции
Активы Валютные пары Ценные бумаги
Время торговли 5 дней в неделю Как работает биржа, например Московская: 9:45-18:45
Биржевая площадка Нет привязки Ценная бумага привязана к определенной платформе и торгуется только на ней

Рекомендую обращать внимание на репутацию посредника и изучать детально информацию от брокера, поскольку большинство заинтересовано в сотрудничестве с инвесторами, которые самостоятельно слабо владеют ситуацией. Наперед узнайте не только о показателях прибыли, но и о возможных риски инвестора, о которых детально в статье на моем www.gq-blog.com. В этом материале уделю внимание и тому, чем Форекс отличается, чем лучше или хуже от бинарных опционов. В бинарных опционах для трейдеров проще выход на рынок — поскольку определяется по сути лишь направление. Выплата фиксированная, а по статистике 57% прогнозов удачные.

Выплата в Форекс прямо зависит от итогового показателя сделки. Подводя итог, отмечу: Форекс и фондовый рынок в чем-то похожи, в чем-то существенно отличаются, но при этом они остаются одними из востребованных инвестиционных инструментов среди российских и иностранных вкладчиков. Желаю, чтобы, выбрав тот и ли иной рынок, а то и сразу два для вложения средств, вы всегда были в солидном плюсе!

5 причин популярности торговли на Форекс

Форекс является одним из самых уникальных способов инвестирования денег, и он очень популярен по целому ряду причин. Форекс-трейдинг сводится к покупке и продаже валюты (вернее – валютных пар) и является на 100% электронным (т.е. не существует никаких физических торговых площадок, а все сделки целиком и полностью происходят в электронном виде). Средний объем ежедневного оборота капитала на валютном рынке огромен и находится на отметке $4 трлн., затмевая все другие финансовые рынки. Итак, пять причин популярности торговли на Форекс.

Причина первая: максимально удобный график

Одна из главных причин популярности рынка Форекс состоит в том, что рынок валют работает 24 часа в сутки. Это означает, что Форекс трейдеры и инвесторы могут выбирать свои рабочие часы, а не трудится “от звонка до звонка” в строго отведенные временные рамки.

Благодаря такому, максимально лояльному графику работы, у новичков есть возможность совмещать торговлю на валютном рынке с другой постоянной работой. Ведь, согласитесь, глупо терять постоянный заработок, безрассудно бросаясь в пучины валютного трейдинга не имея при этом ни достаточных знаний, ни опыта.

А плавное вхождение в мир трейдинга, параллельно с другим видом деятельности являющимся источником постоянного дохода, позволяет новичку втянуться в торговлю без большого ущерба для своего личного бюджета. А впоследствии, когда уровень доходов от трейдинга сравняется с размером зарплаты на основном месте работы, можно уже подумать о том, чтобы уволиться и посвятить все свои силы трейдингу.

Причина вторая: отсутствие географической привязки

Кроме того, торговля валютой является очень удобной, так как можно торговать валютой из собственного дома, используя обычный компьютер, подключенный к сети интернет. А ещё форекс брокеры, как правило, предоставляют торговые платформы для планшетов и смартфонов.

Можно уехать в бессрочный отпуск в тёплые края прихватив с собой ноутбук с установленным на нём торговым терминалом и зарабатывать деньги сидя в окружении кокосовых пальм, стройных мулаток и прочих элементов нескромной экзотики. В общем, вам предоставлена полная свобода перемещений ограниченная лишь обязательным наличием доступа к сети Интернет.

Регистрация у дилера и установка торгового терминала занимает всего несколько минут времени. Потратив ещё пару минут, можно пополнить свой торговый счёт (открытый на ваше имя при регистрации у дилера) воспользовавшись электронным кошельком (Яндекс.Деньги, QIWI, WebMoney и др.) или даже прямо с банковской карты. И вуаля, сразу же можно начинать зарабатывать реальные деньги!

Хотя я бы порекомендовал всем начинающим трейдерам предварительно набраться достаточного опыта прибыльной торговли на демо-счёте. Ведь какой смысл пытаться торговать реальными деньгами, если у вас не получается извлекать стабильную прибыль на демке хотя бы в течении нескольких месяцев к ряду.

Подробнее о том как правильно подойти к началу торговли на валютном рынке Форекс читайте в статье: Как начать торговать на Форекс с нуля. Пошаговый план действий.

Причина третья: возможность бесплатно потренироваться

Все хорошие форекс брокеры предоставляют бесплатные котировки в реальном времени, программное обеспечение, инструменты, новости, анализ и многое другое. Вы можете открыть демо-счет и без всякого риска для своего кошелька попробовать себя в качестве трейдера или, например, опробовать свои стратегии.

Не пренебрегайте этой возможностью. Открывайте демо-счёт и торгуйте на нём, одновременно обучаясь и оттачивая свои навыки. Хотя торговля реальными деньгами и отличается от торговли на виртуальный капитал (в основном в силу психологических факторов), вы всё же получите определённый опыт. Как минимум, вы сможете таким образом абсолютно бесплатно, и не рискуя своими деньгами, освоить интерфейс торгового терминала.

Причина четвёртая: низкие накладные расходы и мизерный порог входа

Еще одна причина, почему Форекс так популярен, это сравнительно небольшие накладные расходы и низкий порог входа. Подавляющее большинство Форекс-брокеров не взимают комиссий, и делают свои деньги через спреды (разница между ценами покупки и продажи валюты), которые отображаются в специальном окне торговой платформы. Вы можете даже не заметить, что платите своему брокеру (особенно если брокер дает фиксированные спреды).

А начинать торговать здесь сегодня можно имея на своём торговом счету буквально пару-тройку американских долларов (ну или эквивалентную сумму в любой другой валюте, в которой брокер открывает вам счёт). Такая возможность существует благодаря так называемым микро-счетам, открыть которые можно у многих известных Форекс-брокеров.

Справедливости ради следует заметить, что зарабатывать какие либо деньги с такой смехотворной суммой торгового депозита, вряд ли получится. То есть, выиграть на раз конечно можно, но ни о каком стабильном заработке здесь не может идти и речи. Но, тем не менее, ещё раз потренироваться, но уже не с виртуальными, а с реальными деньгами (хотя и маленькими, но всё же) никогда не помешает перед тем как вступать в игру с более крупными суммами.

Причина пятая: кредитное плечо

Форекс брокеры предоставляют маржу. Так называемое кредитное плечо позволяет вам торговать огромными суммами, имея на депозите всего пару сотен долларов. Это конечно рискованно, но с другой стороны трейдер всегда может выбрать меньшее кредитное плечо, уменьшив тем самым и свои риски.

Например, выбрав размер торгового плеча 1 к 100, трейдер имеет возможность заключать сделки на сумму в сто раз превышающую его депозит. Имея всего 100 долларов на своём счету, он торгует оперируя суммой в 10000 долларов.

Такого рода кредит, предоставляемый трейдеру брокером, позволяет зарабатывать суммы на порядок превосходящие те, на которые можно было бы рассчитывать торгуя без маржи. Но никогда не следует забывать и о том, что кредитное плечо, по своей сути, является палкой о двух концах. С одной стороны оно позволяет значительно увеличивать потенциальную прибыль от сделки, но с другой стороны, кредитное плечо в той же пропорции увеличивает и возможные убытки трейдера.

Рынок Forex: особенности торговой стратегии на валютном рынке

Форекс — сокращенное название для международного валютного рынка. Сейчас доступ к нему открыт не только для крупных финансовых институтов, таких как центральные и коммерческие банки, но и для физлиц — частных инвесторов и трейдеров.

Рынок Форекс не имеет определенной географической локации. Он глобален, поэтому работает круглосуточно. Торги останавливаются только на выходные — субботу и воскресенье. А это значит, что из любой точки мира можно совершать сделки на рынке валют, выбрав удобное для себя время.

Принцип получения прибыли прост: покупая по низкой цене и продавая, когда она поднимется, или наоборот — продавая дороже и покупая дешевле, можно хорошо зарабатывать. В этой статье мы рассмотрим, как торговать на финансовых рынках успешно.

Содержание статьи:

Сделки на Форекс начинаются с торговой стратегии, в которой прописываются все детали торговли

Для того чтобы заработать в трейдинге, очень важно избегать хаотичных сделок. Прогнозируемую прибыль приносит только определенная стратегия торговли на финансовых рынках. Что это такое? Рассмотрим ниже.

Стратегия предполагает наличие определенных правил, на основании которых открывается торговая позиция. Она включает:

1. Валютные пары, на которых ведется торговля.
2. Таймфрейм, используемый для анализа.
3. Инструменты и методы анализа рынка (например, индикаторы, уровни, свечные модели).
4. Описание сигнала для входа в сделку.
5. Описание сигнала выхода из позиции.
6. Соотношение риска и прибыли в сделке.
7. Способы управления открытой позицией.

Торговая стратегия зависит от того, какой инструмент вы торгуете и какой стиль торговли по времени вы выбрали. Также стоит учитывать собственные предпочтения и «любимые» инструменты анализа. Есть множество работающих стратегий, но важно выбрать из них ту, которая хорошо понятна вам, сигналы которой вы быстро считываете и на их основе можете оценить, как дальше будет вести себя цена.

Как показывает практика, у большинства трейдеров есть очень смутное представление, когда открывать сделку и как управлять этой позицией. Мало у кого есть понятный пошаговый план того, что нужно сделать, прежде чем купить или продать. Однако те, кто годами зарабатывают на рынке, имеют перед глазами чек-лист открытия сделки, а также научились быть «операторами» своей торговой стратегии.

Большое влияние на стратегию оказывает ваш выбранный стиль торговли

Торговать на финансовых рынках можно по-разному. В зависимости от стиля торговли стратегии будут отличаться по инструментам анализа, таймфреймам, времени, которое будет проведено в рынке и потрачено на сделки.

Ниже рассмотрим, какими бывают стили торговли. При этом сразу отметим, что все они хороши, а выбор одного из них необходимо делать, отталкиваясь от собственных целей, психологических особенностей и возможностей.

Долгосрочные стратегии

Сделки открываются на длительный период, как правило, несколько месяцев. Число позиций небольшое. Часто они связаны между собой (инвестиционный портфель).

Анализ ведется на месячном и недельном таймфреймах, ниже дневного трейдер не опускается.

Подходят терпеливым инвесторам, готовым спокойно относиться к временным откатам в прибыли.

Среднесрочные стратегии

Срок удержания открытых сделок — в среднем до месяца. Открываются нечасто, формируются инвестиционные портфели. Для анализа важен фундаментальный, чтобы понять направление цены, и технический, чтобы найти точку входа в сделку и оценить запас хода (потенциал прибыли).

Таймфреймы: дневной, четырехчасовой. Месячный — как ориентир.

Это стратегии, в рамках которых сделки открываются и закрываются в рамках одного дня. За день может быть столько сделок, сколько позволяет размер торгового счета, количество торговых инструментов и рыночных сигналов.

Технический анализ в приоритете. Также возможно применение индикаторов, свечных моделей или комбинации двух-трех методов анализа рынка.

Рабочие таймфреймы: M15 — H1.

Сделки открываются на срок от нескольких секунд до нескольких минут. Для анализа используются технический, индикаторный, стратегии Price Action.

Таймфрейм: от 30 минут до 1 минуты.

Количество сделок большое в рамках одного дня.

Стиль торговли психологически сложный, так как требует предельной концентрации внимания и быстрых реакций.

Торговать на финансовых рынках можно разными активами, главное — правильно их отбирать

Финансовые рынки делятся на фондовые, сырьевые, валютный и криптовалютный. Заработать можно на каждом из них, особенно если владеть навыком анализировать цену.

Рынок Forex предполагает торговлю валютными парами. Это связано с тем, что одна валюта покупается или продается за валюту другой страны. При этом та, что стоит на первом месте, считается товаром, а та, что на втором, — деньгами.

Валютные пары бывают:

  • основные (мажоры) — имеют в своем составе доллар США (EUR/USD, USD/JPY);
  • кросс-курсы (миноры) — без доллара США (EUR/NZD, AUD/CAD).
  • экзотические — валюты развивающихся стран (GBP/NOK, USD/SGD).

Какие из них выбрать? Для этого рассмотрим особенности, на основании которых можно сделать вывод, какие подойдут под ваш опыт, торговый счет и цели.

Основные валютные пары

Высокая ликвидность, сдержанная волатильность, более стабильны, хорошо подходят новичкам и консервативным трейдерам.

Высокая волатильность, как следствие — большие риски в сделках. Отличаются «строптивостью». Подойдут трейдерам, готовым увеличивать риски ради получения более высокой прибыли.

Низкая ликвидность, большие спреды, высокие риски рыночных проскальзываний. Не подходят для новичков и небольших торговых счетов.

Стратегия торговли на финансовых рынках должна учитывать несколько важных моментов

Рассмотрим детально, что должна учитывать ваша стратегия торговли на финансовых рынках.

1. Инструменты, которыми ведется торговля (например, основные валютные пары).
2. Методы, используемые для анализа рынка (технический анализ, уровни поддержки и сопротивления, индикаторы, Price Action + горизонтальные уровни и т. п.).
3. Таймфреймы для анализа и входа в позицию (они могут отличаться).
4. Как выглядит сигнал для входа в сделку (пробой уровня, отскок от уровня, пересечение индикаторов, выход осциллятора из зоны перекупленности или перепроданности).
5. Правила управления риском: как определяется размер стоп-лосса.
6. Принципы управления открытой позицией: условия переноса стопа в безубыток, раннего закрытия вручную, частичной фиксации прибыли, смещения тейк-профита.
7. Как выглядит сигнал выхода из сделки (достижение определенного уровня, прохождение 70 % ATR, пересечение линий индикатора и т. п.).

Это основное, что необходимо учитывать, открывая сделки на Форекс. Также торговая стратегия тесно переплетена со системой управления рисками. Важно учитывать соотношение риска и прибыли, сопоставляя его с размером стоп-лосса по требованию стратегии и запасом хода цены. Также нужно принимать во внимание размер минимально возможного лота, уровень стоп-лосса и величину депозита.

Рынок Forex: как работать с рисками, чтобы уже с первых сделок получать прибыль

Трейдинг несет в себе большие возможности для прибыли, которые тем не менее сопряжены с рисками. Это логично, как и то, что у каждой медали есть обратная сторона.

Однако рынок Forex имеет существенное преимущество — риск полностью управляем. Для этого существует такой инструмент, как стоп-лосс, а также несколько параметров, которые необходимо учитывать дополнительно к торговой стратегии.

Прежде чем мы их рассмотрим, необходимо отметить: выставляя стоп-лосс, мы даем приказ брокеру зафиксировать убыток при достижении определенной цены. А также следует помнить, что у каждой стратегии, даже самой прибыльной, бывают убыточные сделки или же серия из нескольких позиций, закрытых по стоп-лоссу подряд.

Этого не надо пугаться. Надо знать, каким может быть их количество, для того чтобы заложить его в свою систему риск-менеджмента.

Итак, стратегия управления рисками должна включать такие основные параметры:

1. Соотношение размера стоп-лосса и тейк-профита в сделке. Для одних стратегий оно должно быть не менее 1:2, для других не допускается ниже 1:3.
2. Максимальный риск в одной сделке. Измеряется в процентах от депозита на основании максимально возможного количества убыточных сделок подряд (определяется в ходе тестирования стратегии).

На их основании подсчитывается размер торгового лота — объем входа в сделку на основании стратегии.

Дополнительно необходимо учитывать психологическую составляющую трейдинга и заранее определить, после какого количества убыточных позиций вы временно прекращаете торговлю.

Также лучше установить «Риск-менеджер» от Gerchik & Co и внести в него эти параметры.

О пользе «Риск-менеджера» и как он работает расскажет Александр Герчик на видео ниже

Подготовка к торговле имеет большое значение, ведь только так вы можете в спокойной обстановке учесть все нюансы

Одно из важных правил торговли на Форекс звучит так: трейдинг — это то, что вы делаете до открытия сделки. Лучшая сделка — это та, которая хорошо подготовлена.

В чем же заключается эта подготовка и что необходимо сделать трейдеру?

1. Знать параметры своей стратегии и иметь перед глазами написанный чек-лист входа в сделку.
2. Заранее сделать технический анализ или нанести индикаторы.
3. Пересмотреть графики инструментов, которые вы торгуете, и проанализировать их на предмет того, сформированы ли уже торговые сигналы. Если да, то открывать сделки. Если нет, наблюдать, зная, чего конкретно вы ждете (например, пробоя уровня, отскока от уровня и т.п.).
4. При необходимости создать и настроить в торговом терминале алерты или выставить отложенные ордера.
5. Определить, когда будут выходить важные новости, которые могут повлиять на цену, и свои действия при этом (например, перенести стоп-лосс в безубыток, снять отложенные ордера, закрыть позиции вручную).

Так как валютный рынок работает круглосуточно, здесь, как на рынке акций, не нужно отслеживать поведение цены на премаркете и открытии торговой сессии. Однако важно учитывать время публикации макроэкономической статистики, а также наиболее активное время торгов по выбранным инструментам.

Четкое планирование сделки позволяет избежать волнения во время торговли, главное — все в ней учесть

Итак, из чего должна состоять стратегия, понятно. Однако все это сложно держать в голове, поэтому трейдеру необходимо иметь чек-лист открытия позиции, ее сопровождения и закрытия. Его необходимо написать от руки или распечатать и держать перед глазами в процессе торговли.

Этот чек-лист для открытия сделки на Форекс должен учитывать:

  • Сигнал открытия позиции (например, если цена отскочила от уровня сопротивления нисходящего канала — сигнал на продажу; отскок вверх от линии поддержки бокового коридора — сигнал на покупку).
  • Правило установки стоп-лосса (например: выносим за предыдущий экстремум, под уровень, за предыдущий ложный пробой).
  • Где установить тейк-профит (возле противоположного уровня, у линии поддержки нисходящего тренда).
  • Соблюдается ли соотношение риска и прибыли при таком стоп-лоссе и тейк-профите.
  • Сколько от дневного ATR прошла цена (для внутридневных стратегий). Каким лотом можно открыть эту сделку, чтобы размер риска в ней не превышал 1 % от депозита (индивидуальный параметр). Процент риска вычисляется на основании математического ожидания стратегии, а размер лота можно посчитать на калькуляторе трейдера на сайте Gerchik & Co.
  • Ожидаются ли в ближайшее время новости, которые могут исказить результат сделки. Если да, определить, в какое время проверить позицию и какие действия предпринять. Например, если цена прошла 80 % пути к тейк-профиту, можно зафиксировать прибыль вручную. Если только 30 %, то перенести стоп-лосс в безубыток.

Пример подготовки сделки на Форекс (на основе самой ликвидной пары на рынке Форекс — EUR/USD)

Рассмотрим пример подготовки к сделкам на Форекс с применением стратегии торговли по техническим ценовым уровням.

Параметры:

  • основные валютные пары;
  • рабочий таймфрейм Н1–Н4;
  • сигнал входа в сделку: отскок от уровня поддержки (покупка) или сопротивления (продажа);
  • минимально допустимое соотношение риска и прибыли 1:2;
  • риск в одной сделке — не более 2 % от депозита.

Теперь анализируем рыночную ситуацию на основании этих параметров.

1. На четырехчасовом графике пара EUR/USD отскочила вниз от сопротивления бокового диапазона 1.2071–1.2151. Это сигнал входа на продажу.
2. Стоп-лосс нужно выставить немного выше уровня сопротивления 1.2151 — на отметке 1.2155.
3. Тейк-профит ставим немного выше поддержки 1.2071, на уровне предыдущих минимумов — на отметке 1.2082.
4. Размер стоп-лосса — 20 пунктов, размер тейк-профита — 54 пункта. Минимальное соотношение риска и прибыли 1:2 соблюдается. Сделку открывать можно.
5. Рассчитаем объем входа в позицию, отталкиваясь от размера депозита $11 250: $11 250 = 100 %.

  • X = 2 % (здесь X — максимально допустимый размер риска в деньгах);
  • Х = $225.

Наш стоп-лосс составляет 20 пунктов, а это при целом лоте $200, так как 1 пункт по EUR/USD = $10. Он ниже допустимого риска в $225. Таким образом, максимально допустимый объем открытия позиции — 1 лот.

На следующем этапе необходимо отследить, не ожидается ли каких-то важных новостей на рынке Forex, которые могли бы помешать сделке. Она должна отработать прогноз, предположительно, в течение дня. В экономическом календаре ни по еврозоне, ни по США экономических новостей не запланировано. Значит, ждем достижения тейк-профита.

Индикаторы и роботы (советники) являются надежными помощниками трейдеров, если их правильно использовать

Некоторые трейдеры используют в своей торговле индикаторы, роботов и советников. Все они призваны помочь в достижении торгового результата, но сами по себе не являются «граалем».

Так, индикаторы, как стандартные, так и авторские — это всего лишь способ анализировать рынок. Стратегию на основании индикаторов необходимо тестировать. Лучше, чтобы сигнал фильтровался с помощью нескольких индикаторов.

Советники подсказывают, когда на рынке возникает торговый сигнал в соответствии с вашей стратегией.

Роботы — это программы, которые могут как давать подсказку о появлении торгового сигнала, так и самостоятельно открывать сделки.

Лучшие роботы и советники — это те, что написаны по вашей же прибыльной торговой стратегии, которая просто автоматизирована. Однако они не автономны и требуют постоянного контроля, отключения в момент выхода новостей, корректировки при изменении рыночной ситуации.

Поэтому поиск робота, который мог бы торговать на финансовых рынках вместо трейдера, избавив его от необходимости работать над стратегией, ее тестированием и совершенствованием, — заранее провальная идея.

Если же стратегия уже есть, она проверена в рынке и успешна, а также программируемая, то можно пойти дальше и создать собственного робота для помощи в торговле.

Правильный тест стратегии и анализ данных помогают улучшить стратегию

Любая стратегия торговли на финансовых рынках, как созданная самостоятельно, так и готовая, требует предварительного тестирования.

Для этого существует несколько способов:

1. Демо-счет. Необходимо торговать по своему чек-листу, собрав статистику из 200–300 сделок.
2. Использовать тестер стратегий, на котором можно проверить, как она работала на исторических выборках.
3. После проверки одним или двумя этими способами, убедившись в том, что стратегия приносит прибыль, можно сделать окончательный тест на небольшом реальном счете. Это позволит ощутить ее в условиях, когда вы имеете дело не только с рынком, но и с собственными эмоциями и реальными деньгами.

Реальная $1000 за торговлю на демо-счете!

Что необходимо узнать из теста стратегии? Во-первых, способна ли она вообще приносить прибыль на длительном отрезке времени. Об этом скажет соотношение результата по прибыльным позициям и по убыточным. Также стоит проверить, правильное ли выбрано соотношение заработка к риску в позициях и можно ли его изменить. Иногда есть потенциал увеличения прибыли, а в некоторых случаях достаточно уменьшить размер стоп-лосса, чтобы количество прибыльных позиций значительно возросло.

Во-вторых, необходимо узнать, какое число убыточных сделок подряд возможно, выяснить допустимую глубину просадки. Это предоставит данные для понимания максимально возможного риска в процентах на одну сделку.

Подсчет можно вести вручную, но лучше подключить сервис «Статистика трейдера» от Gerchik & Co, который устанавливается как на реальный, так и на демо-счет. Таким образом можно снять с себя значительную часть работы по сбору информации, подсчету и сопоставлению. Все это будет сделано за вас автоматически.

Чем полезен этот сервис и как с ним работать смотрите на этом видео

Любая рабочая стратегия будет давать и прибыльные, и убыточные сделки. Важно понимать, что если их много, то необходимо пересмотреть стратегию

Прибыльная торговая стратегия — это один из важных инструментов получения дохода на финансовых рынках. Это «денежный станок», на котором всегда можно заработать.

Но стратегии не вечны, даже самые лучшие. Это связано с тем, что рынок постоянно меняется. Многие из тех, что работали в предыдущем веке, потеряли свою актуальность, так как на рынке крупного капитала появилось больше спекулянтов, пришли высокочастотные роботы, изменились фундаментальные условия в мировой экономике.

Это значит, что в какой-то момент стратегия может «сломаться». А следовательно, она либо нуждается в доработке, либо подлежит «списанию». Но если вы составили ее самостоятельно, знаете, как она работает, провели достаточное время в рынке, то сможете создать еще одну с нуля, адаптировав ее под новые реалии.

Для успешного изменения стратегии ее нужно:

  • проанализировать;
  • найти «неработающее звено»;
  • заменить его, сохранив остальные параметры, если это возможно.

Например, в какой-то момент волатильность по инструменту может замедлиться или стать совершенно непредсказуемой и нелогичной из-за кризисных явлений и роста неопределенности на рынке. Соотношение риска к прибыли 1:3 перестает работать. Либо стоп-лосс постоянно сносится, а цена потом идет в вашу сторону, либо котировки перестали доходить до тейк-профита.

Можно изменить один или оба эти параметра. А потом провести повторное тестирование, так как это будет уже новая стратегия с другими параметрами.

Улучшить стратегию помогут достаточно простые советы

Для того чтобы улучшить или доработать стратегию, необходимо постоянно анализировать ее, вести статистику, а в идеале и торговый дневник. В нем не только фиксируется результат, а и даются комментарии по сделке.

Например:

  • произошел выход по стоп-лоссу, после чего прогноз отработан;
  • котировки не достигли цели, хотя приближались к тейк-профиту;
  • увеличилась глубина просадки;
  • индикаторы стали давать больше ложных сигналов;
  • потенциально прибыльные сделки по нефти в 25 % случаев закрываются по стоп-лоссу спредом;
  • позиция закрывается по тейк-профиту, после чего проходит еще 20% в вашу сторону;
  • после ложного пробоя уровня длинной тенью и закрытия сделки по стоп-лоссу цена отрабатывает прогноз.

Если одна или несколько ситуаций часто повторяются, можно предположить, какие изменения необходимо внести в параметры стратегии.

Но это пока что только гипотезы, каждая из них нуждается в тестировании и «холодной» оценке: улучшился или ухудшился результат. Свои предположения лучше тестировать по одному, чтобы было понятно, что именно отразилось на результате и в какую сторону.

Многие трейдеры выбирают уже готовые торговые стратегии, не подозревая о подводных камнях такого решения

У начинающих трейдеров может возникнуть закономерный вопрос: «А можно ли где-то взять/купить/заказать готовую прибыльную стратегию?». Теоретически да. Практически ее все равно необходимо будет корректировать под себя.

Почему?

1. Разное восприятие. Опытный трейдер хорошо видит уровни на графике, а начинающий вообще не может их различить. Кому-то понятны индикаторы и принцип их подстройки под рыночную ситуацию, а для кого-то — это нерешаемая задача. Поэтому та система, которая работает у одного человека, может давать сбои у другого.
2. Собственная разработка стратегии или хотя бы ее доскональное понимание позволяют вовремя внести корректировки при изменении технической картины на рынке.
3. Разный размер депозита. Например, для небольших счетов могут не подойти сделки по определенным инструментам из-за высокого уровня стоп-лосса. Исключение этих позиций «сломает» всю статистику, а увеличение процента от депозита, заложенного в риск, может еще быстрее «убить счет» — не хватит средств на то, чтобы пережить просадку,
4.Особенности психологии. Кто-то может зарабатывать скальпингом, а другой не обладает такой скоростью реакции в силу своего темперамента. Он не вовремя входит в сделку, поэтому соотношение риска и прибыли нарушается, а вся система ломается. Кто-то может спокойно переждать просадку в 50 %, чтобы в итоге заработать 400 %, а кто-то уже на 10 % начинает терять контроль над собой и впадает в ступор.

Таких причин много. Поэтому даже если вы берете готовую стратегию, то сперва убедитесь, что она подходит лично вам.

Готовую стратегию, которую вы можете получить, просто адаптировать под свой стиль торговли

Где же эту готовую стратегию получить? Здесь много вариантов:

  • Скачать в интернете. Вероятность того, что она будет прибыльной, совершенно неизвестна.
  • Заказать, как это могут сделать клиенты Gerchik & Co.
  • Взять/купить/подсмотреть у более опытного трейдера.

Помните, что даже если вы сэкономили время и силы на том, чтобы создать стратегию, навыком тестирования и анализа необходимо обладать самостоятельно. Даже в самой детализированной стратегии может быть какой-то человеческий фактор, особенность восприятия ее разработчика, которую сложно «оцифровать», но без нее ничего не будет работать.

В связи с этим готовая стратегия — лишь основа, нуждающаяся в собственной доработке. Чтобы параметров, требующих изменения, было как можно меньше, выбирайте такую систему, в которой метод поиска точки входа будет вам понятен, вы легко будете считывать рыночный сигнал. А также убедитесь, что риск-профиль и глубина просадки подходят вам психологически. Помните, что чем выше доходность, тем выше риски.

Если эти параметры совпадут, останется только подкорректировать риск-менеджмент под размер вашего торгового счета и самостоятельного вычислять объем входа в позицию.

Когда вы будете составлять свою торговую стратегию, учтите некоторые нюансы, чтобы результат принес прибыль на счет

В каждой стратегии есть «подводные камни». Опытные трейдеры знают, где они и как их избежать. А тем, кто составляет свою первую стратегию или тестирует ее, необходимо учитывать, какие ошибки могут привести к убыткам.

1. Пропустить какой-то из параметров стратегии. Без одного из параметров, рассмотренных выше, стратегия работать не будет.
2. Брать не все сигналы. После серии убыточных сделок сложно заставить себя открыть новую позицию. Но если этого не сделать, то вся статистика нарушится. А пропущенная сделка часто, по закону подлости, оказывается прибыльной.
3. Строить стратегию на одном методе анализа. Ложные сигналы есть у любого инструмента: трендов, свечных паттернов, индикаторов. Поэтому лучше совместить несколько из них, чтобы отсеять те сделки, которые заведомо могут оказаться убыточными.
4. Совмещать слишком много инструментов анализа. Это вторая крайность. Когда за индикаторами и линиями не видно графика, сложно считать сигнал рынка.

И даже если все эти методы работают, то можно просто не успеть войти в сделку — цена уйдет раньше, чем вы проверите все соответствия.

Есть несколько факторов, которые могут помешать даже прибыльной стратегии приносить вам доход

Прибыльная торговая стратегия, даже совмещенная с надежной системой управления капитала, — лишь часть успеха на Форекс. Есть еще две составляющие, которые необходимо учитывать.

Первая — психология. Отмечают, что около 80 % успеха зависит от умения управлять собственными эмоциями в процессе торговли. Можно иметь лучшую стратегию, но нарушать ее правила, впадать в ступор при просадке, пропускать сигналы или открывать позиции на эмоциях.

Вторая — надежный брокер. Важно не только найти добросовестную компанию, но и убедиться, что ее технические условия подойдут под вашу стратегию.

Например, открыв счет в форекс-кухне, вы рискуете постоянно сталкиваться с проскальзываниями. В некоторых стратегиях открытие сделки по цене, отличающейся на два-три пункта от необходимой, полностью ломает статистику.

Но и среди надежных необходимо выбрать ту компанию, где вам подойдут торговые условия: скорость исполнения ордеров, размер спредов. Как правило, достаточно выбрать подходящий тип счета, для того чтобы стратегия приносила больше прибыли.

Торговая стратегия — важнейший инструмент для успеха в трейдинге. Важнее стратегии — только навык ее создания, тестирования и адаптации под условия рынка. И хотя весь этот процесс может занять немало времени, это не потеря, а выгодное вложение, которое многократно окупится.

Что такое «Форекс»? Как заработать на рынке Forex: советы начинающим

Почти все, наверное, слышали об этой бирже и о том, что там зарабатывают деньги, но не все знают, что такое «Форекс» и как он работает. В данной статье раскрываются основные понятия, которые используются в «Форексе», и способы его работы.

Что такое Форекс?

Разным международным организациям постоянно необходимо менять валюту для осуществления международных операций. В этом им помогает валютный рынок «Форекс».

Что такое «Форекс»? Это самый крупный финансовый рынок в мире. Здесь ежедневно обменивается денег больше, чем на всех рынках вместе взятых. В настоящее время за сутки его оборот превышает четыре триллиона долларов США.

Свое название он приобрел от словосочетания Forex Exchange, означающее «обмен иностранной валюты». Это площадка, где производится торговля деньгами по свободным котировкам. Иными словами, возможность заработка на изменяющейся стоимости основных мировых валют посредством своевременной покупки и продажи их — это и есть рынок «Форекс». Что это такое, когда и как он появился, кто и как осуществляет здесь обмен валюты?

«Форекс» — это биржа по покупке и продаже валюты по курсу, устанавливающемуся спросом и предложением. Этот рынок является виртуальным полностью, потому что все операции на нем совершаются только в онлайн-режиме.

История «Форекса»

Он появился в 1971 году, как международная площадка. Принцип обмена одних денег на другие с возможностью заработка на разнице валюты был заложен в основе рынка и является главенствующим и по сей день. Расширяется этот рынок стремительными темпами. Так, в 1977 году было осуществлено ежедневных операций на сумму пять миллиардов долларов.

В 1992 году — уже один триллион долларов.

В 2000 году — полтора триллиона долларов.

В 2022 — четыре триллиона.

Эксперты прогнозируют, что в 2022 году оборот вырастет до десяти триллионов в день. Сегодня люди фактически во всех странах участвуют в торговле валютой на «Форексе».

Участники рынка

Главные участники этого рынка — банки. Ведь изначально он создавался именно как площадка для межбанковской торговли. Но сегодня перечень организаций — участников рынка «Форекс» значительно шире. В их число входит:

  • Банки (центральные и коммерческие).
  • Трейдеры.
  • Инвестиционные компании.
  • Международные компании по импорту и экспорту.
  • Пенсионные фонды.
  • Страховые компании.
  • Брокеры и дилеры. Через них принять участие в торговле может любой человек.

Участники этого рынка могут быть активными и пассивными.
Активные — это участники, формирующие цены. Это центральные банки, коммерческие, брокерские фирмы. Основной целью для них необязательно может быть извлечение прибыли. Например, для Центрального банка это скорее корректировка валюты.

Пассивные — это участники, не устанавливающие котировок и совершающие операции по предложенным им активными участниками котировкам. К ним можно отнести компании, осуществляющие импорт или экспорт, инвестиционные фонды и частные инвесторы, работающие через дилинговые центры.

Валютный рынок Форекс. Что это такое? Современные финансовые отношения

Для того чтобы все участники рынка могли формировать единые ценности, налаживать организационные и экономические отношения, обеспечивать своевременные расчеты и взаимосвязь валют и ценных бумаг, формировать рыночную систему регулирования стоимости денег, необходима торгово-валютная площадка.

Зарабатывая деньги, участники «Форекс» содействуют процессу регулирования рыночных отношений между крупнейшими компаниями и даже государствами.

Отличительными чертами этого валютного рынка является:

  • Его международный статус.
  • Самые разные инструменты работы — реальные и электронные.
  • Беспрерывная работа.
  • Огромный оборот денег и совершаемых операций.

То есть, в работу на «Форексе» можно включиться в любой день и в любое время суток. Ввиду сложности и многогранности работы этой системы разобраться со всеми ее механизмами достаточно сложно. На их изучение порой уходят целые годы. Однако именно четкое понимание таких процессов и служит гарантией успешного значительного заработка.

Ниже приводятся понятия и инструменты рынка «Форекс», без знания которых торговля на нем невозможна.

Спред

Спред — это одно из необходимых базовых понятий.

Что такое спред на «Форекс» рынке? Это разница между покупной и продажной ценой какой-либо валютной пары в какое-либо время. Его величина измеряется в пунктах, благодаря которым трейдеры могут сопоставлять спреды на разные пары валют.

Понять на практике, что такое спред на «Форекс» площадке, поможет знание о типах спредов, которые бывают фиксированными (где их величина остается неизменной), фиксированными с расширением (где величина также одинаковая, однако имеет возможность расширяться при определенных условиях) и плавающими (в которых величина меняется в зависимости от конкретной рыночной ситуации).

На спред влияют ряд факторов, среди которых:

Аналитика рынка Форекс

  • Ликвидность пары валют.
  • Рыночная ситуация. Например, при спокойном рынке спред будет низким. И наоборот, значительные колебания рынка скорее всего вызовут рост спреда.
  • Счет трейдера и его статус. Спред может изменяться в зависимости от типа торгового счета.
  • Объем денежной операции. Большой спред возникает при операциях с очень большими или очень маленькими суммами.

Частному инвестору, выбирая брокера для понимания соответствия его торговой стратегии и выгоды, нужно узнавать у брокера, какие типы спредов он предлагает.

Маржа

Что такое маржа на «Форексе»? Товар или деньги, которые даются в кредит под залог, используемые в торговых спекулятивных операциях, называются маржой.

Впервые маржинальное кредитование стало использоваться в США. Впоследствии ее переняли фондовые рынки и других стран для законного оформления и регулирования процесса.

Что такое маржа на «Форексе»? Инвестор, разместив залоговую сумму, имеет возможность управлять целевыми кредитами, выдаваемыми под этот залог, гарантируя тем самым потери, которые могут произойти по открытым позициям валюты.

При маржинальной торговле все операции состоят из двух частей: открытие и закрытие позиции. При открытии позиции покупают более дешевую валюту с целью продать ее дороже. Пока такая валюта не продана, позиция считается открытой. Ее закрытием послужит продажа валюты. Расчеты происходят после закрытия позиции путем возвращения страхового депозита и расчета потерь или прибыли.

Перед началом маржинальной торговли заключается договор, согласно которому на счет компании клиентом перечисляется страховой депозит, так как у нее возникает риск потерь. Если в результате операции компания понесет убытки, клиент (инвестор) должен покрыть этот убыток за счет страхового депозита. А если компания получает прибыль, то она обязана начислить необходимую сумму на депозит инвестора.

Что такое СВОП на «Форексе»? Это перевод открытой позиции на следующие сутки. Начисляется он из разницы валютных процентных ставок. Он бывает положительным и отрицательным. Есть счета без начисления СВОПов. В некоторые дни компаниями могут начисляться тройные СВОПы. Такую информацию надо узнавать на сайте компании в разделе «спецификация контрактов».

Понимая, что такое СВОП на «Форексе», можно догадаться и о значении СВОПовой стратегии. Позиции могут длиться, то есть оставаться открытыми, не только дни, но и недели, месяцы и годы. Для этого выбирается пара валют с самыми лучшими положительными результатами и начинается по ним торговля.

Плечо

Что такое плечо? На Форекс или любой торговой площадке это заимствование капитала для того, чтобы увеличить инвестиционный доход. Трейдер, одалживая капитал у брокера, может открывать намного большие позиции. Но, вместе с тем, у него возрастает и риск убытков, которые увеличиваются пропорционально величине займа.

Брокеры следят за проводимыми на заимствованные у них деньги операциями, и как только убыток будет равен сумме на счёте трейдера, они закрывают все текущие трейдерские позиции. Таким образом, если даже трейдер теряет деньги, то он не остается должен брокеру.

Кредитное плечо в действии

При открытой позиции рынок направлен или в сторону трейдерской позиции, или против нее. При направлении в сторону его позиции трейдер зарабатывает деньги, при противоположном направлении — теряет их.

Валютная торговля производится контрактами на определенное количество лотов. Стандартный объем валюты, который принят на рынке за единицу операции при купле-продаже валюты — вот что такое лот. На «Форекс» площадке каждый лот равен ста тысячам долларов, если трейдер использует долларовый эквивалент.

Естественно, не все могут торговать таким размером капитала. Поэтому брокеры дают взаймы инвесторам деньги для совершения ими сделок на немалую сумму денег при отсутствии у них таковой.

Индикаторы

Инструменты, используемые для проведения технического анализа дают понимание того, что такое индикаторы «Форекс» рынка. По своему способу применения они делятся на три группы: трендовые индикаторы, осцилляторы и индикаторы вспомогательные.

Их эффективность в торговых стратегиях давно доказана и не подлежит никакому сомнению. В их задачи входит определить направление тренда и выявить самый благоприятный период для входа или выхода из рынка.

Успешный заработок на рынке «Форекс»

Из статьи читатель уже узнал, что такое «Форекс» и основные понятия, связанные с ним. Понятно, что торговля на этом рынке может быть выгодной, а может привести и к большим потерям. Поэтому для начала рекомендуется попробовать торговать на так называемом демо-счете. Кроме этого, переходя на реальный счет, хорошо бы руководствоваться правилом, гласящим: «Не вкладывать больше, чем можно позволить себе потерять».

Базовые понятия: Форекс (Forex) – что это такое и как он работает?

Форекс сегодня — один из самых популярных способов заработка в интернете. Эта интернет-биржа позволила многим людям стать трейдерами, не выходя из собственного дома. Сегодня практически каждый человек, имеющий несколько лишних долларов, может открыть счет у брокера и стать трейдером. Но, чтобы стать успешным трейдером, нужно много и старательно учиться. Начинать обучение нужно с азов – сначала разобраться с понятием Форекса и изучить хотя бы основные его термины, а затем уже постигать азы торговли.

Что это такое простыми словами?

Форекс можно перевести с английского как «зарубежный обмен». По сути это просто рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам. Основные термины Форекс, в которых новичку следует разобраться до начала торговли:

  1. Транзакция — совершаемая на валютном рынке сделка.
  2. Котировка — расчет стоимости валюты относительно базовой.
  3. Пункт — минимальное фиксируемое изменение цены. Обычно в котировках соответствует 4 знаку после запятой.
  4. Стандартный контракт (лот) — сумма в базовой валюте, которая используется для открытия 1 позиции. Она равна 100000 единицам базовой валюты.
  5. Минимальный лот — сумма в базовой валюте, с которой можно начинать торги. Устанавливается каждым брокером индивидуально, и может составлять от 0,1 до 0,01 стандартного лота.
  6. Маржа (маржинальный залог) — сумма собственных средств трейдера, необходимая для открытия позиции.
  7. Локированная маржа — сумма собственных средств трейдера, необходимая для открытия двух позиций с противоположными характеристиками.
  8. Уровень маржи — процентное соотношение между суммой баланса и прибыли или убытка по открытым позициям к маржинальным требованиям.
  9. Маржин кол— предупреждение трейдеру от брокера о том, что сумма на его счету приближается к уровню, недостаточному для удержания открытых позиций. Исправить ситуацию можно, быстро внеся на счет дополнительные средства.
  10. Уровень остановки — предельно низкий уровень маржи, при достижении которого брокер получат право закрыть позицию без участия трейдера.

Что значит другие специальные термины, например, спред, своп, кредитное плечо, тиковый объем, в статье посвящены отдельные главы.

География валютного рынка

Популярность Форекса не в последнюю очередь обусловлена его широкой географией.

Сегодня любой человек с любого континента и любого государства при наличии интернета может торговать на Форексе, не выходя из дома.

Основные торговые центры расположены в Нью-Йорке, Лондоне, Сан-Франциско, Гонконге, Сиднее, Сингапуре и Бахрейне.

У каждого из них есть свое время торгов, но торговая цепочка построена так, что до закрытия торгов на одной торговой площадке начинается торговая сессия на другой.

Поэтому в рабочие дни, с понедельника по пятницу, торговать на Форексе можно круглосуточно.

Участники и как он работает?

Основными составляющими Форекса являются: розничный рынок (его еще часто называют рынок клиента) и межбанковский рынок валютных сделок.

Всех участников рынка делят на 5 типов:

  1. Частные инвесторы.
  2. Дилеры обмена валют.
  3. Арбитражеры и спекулянты.
  4. Брокеры.
  5. Казначейства и Центральные банки.

Первый тип самый многочисленный и разношерстный. В него входят как юридические, так и физические лица: коммерческие кампании, инвестиционные фонды, частные инвесторы.

Вторую группу составляют преимущественно банковские учреждения, получающие до 20% своей прибыли на торговле валютой. В нее входят также и небанковские дилеры, получающие прибыль, спекулируя на разнице курсов валют.

Арбитражеры и спекулянты, постоянно работающие на Форексе. Они работают исключительно для себя, отлично разбираются в движении активов и рискуют по минимуму, инвестируя в наиболее прогнозируемые и наиболее доходные изменения курсов валют.

Брокеры сами не торгуют, а выступают как посредники, выводя на рынок сделки других участников и получая за это комиссионные. Казначейства и Центральные банки разных стран сравнительно редко участвуют в торгах. У них особая позиция: они приходят в торги не ради получения прибыли, а для оптимизации рыночной стоимости национальных валют.

Чем торгуют на бирже?

Самым популярным и самым прибыльным вариантом трейдинга на Форекс-бирже являются валютные пары.

Их разнообразие дает возможность успешно вести торги как новичкам, так и опытным трейдерам.

Для новичков в этом плане предпочтительнее выглядят более спокойные и прогнозируемые пары, например, NZD/USD или AUD/USD.

Хотя на них много за день не заработаешь, но и риски неправильных прогнозов сравнительно невелики.

Профессионалы для торговли выбирают более волатильные пары: GBR/JPY, USD/CHF и EUR/USD. Прогнозировать их движение сложнее, но зато на их подвижках можно за день в 2-3 раза увеличить свой депозит.

Следующие по популярности после валюты — драгоценные металлы: серебро и золото. Их особенность в том, что цена на них чутко реагирует на все, происходящие в мире. Она быстро растет в случае серьезных мировых кризисов, и плавно падает при стабилизации обстановки. Поэтому многие трейдеры рассматривают торговлю драгоценными металлами как своеобразную страховку рисков при торговле валютными парами.

Сырьевые товары, особенно нефть, также не обделены вниманием трейдеров. Хотя не все брокере предоставляют своим клиентам возможность такой торговли. Да и сама торговля таит в себе определенные риски: цена на нефть сильно подвержена сезонным колебаниям, вдобавок крупные нефтедобытчики нередко договариваются между собой и искусственно регулируют ее.

Практически все форекс брокеры предоставляют своим клиентам возможность торговли акциями популярных мировых компаний. Такая торговля популярна у трейдеров, торгующих в долгосрок.

Как на самом деле происходит торговля?

Торговля на Форексе происходит в два этапа: покупка актива и его продажа.

Причем сделка может совершаться в любой последовательности: сначала покупка, затем продажа или сначала продажа, а затем покупка.

Суть торговли на Форекс от последовательности заключения сделок не меняется, и ее можно выразить четырьмя словами: купить дешево, продать дорого.

Задача трейдера — предсказать направление будущего движения цены актива: вверх или вниз, и, в зависимости от своего прогноза, открыть сделку. Если прогноз оправдался, трейдер получит прибыль, если оказался ошибочным — понесет убытки.

Платформы

Торговые продукты — это программное обеспечение, которое нужно скачать и установить на свой компьютер, чтобы иметь возможность выхода на рынок для совершения сделок.

Однозначно сказать, какая из перечисленных торговых платформ лучше, нельзя.

У каждой найдутся ярые сторонники и противники.

Важно понимать, что успешная торговля в большей степени зависит от надежности выбранного брокера и профессионализма трейдера, чем от выбранной торговой платформы.

Сегодня разработано несколько торговых платформ:

  • Ninja Trader (NT);
  • ZuluTrade;
  • Mirror Trader;
  • MetaTrader4 (MT4);
  • MetaTrader5 (MT5).

Никто не запретит трейдеру протестировать их все, чтобы выбрать ту, которая покажется ему самой удобной.

Торговые условия

Условия торговли на форекс устанавливаются путем заключения договора между брокером и трейдером.

Обычно брокер использует стандартный текст договора, с которым трейдеры должны ознакомится и выразить свое согласие, кликнув по соответствующему окошку в конце договора.

В таких договорах оговаривается минимальная сумма депозита, размер предоставляемого брокером кредитного плеча, размер спреда и маржи, а также другие важные моменты, например, порядок хранения средств на депозите, порядок вывода прибыли и т.п.

Особенности

Главная цель Форекса — формирование рыночной цены для любой валюты мира. Из других его особенностей можно выделить его функциональность, разношерстный состав участников торгов и отсутствие жесткой географической привязке к торговой площадке.

Рисунок 8 – Фигуры на графиках форекс.

Рост и спад

Торговать на форексе можно как на росте, так и на спаде рынка. В первом случае позиция открывается на низкой цене актива, и рост цена определяет прибыль трейдера. При достижении определенной суммы прибыли позиция закрывается.

Но заработать можно не только на росте, а и на падения цены. В этом случае необходимо сначала продать актив по более дорогой цене, а затем купить его по более дешевой. Разница между покупкой и продажей и составит прибыль трейдера.

Первый вариант, на росте цены, называется длинной позицией (buy), а второй, на понижение — короткой (sell). Названия определяют только направления движения цены и никак не влияют на продолжительность удержания открытых позиций.

Кредитное плечо

Кредитное плечо (кредитный рычаг, маржинальная торговля)— предоставляемый брокером инструмент торговли, позволяющий трейдеру заключать сделки, объем которых в несколько десятков и даже сотен раз превышает его собственный капитал.

Такой вариант торговли пользуется у трейдеров большой популярностью, нор и несет определенные риски.

Полученная от такой торговли прибыль полностью становится собственностью трейдера, но в случае ошибочного прогноза трейдер вынужден покрыть убыток из собственных средств.

Спреды

Спред на форексе — это разница между ценой покупки и ценой продажи валютных пар.

Открывая сделку, трейдер автоматически получает убыток, равный величине спреда.

Фактически показатель спреда является своеобразной комиссией, взимаемой брокером с трейдера при открытии сделки.

Спред еще зачастую называют показателем ликвидности валютной пары: чем выше его значение, тем меньше ликвидность.

Основные валютные пары на форексе имеют небольшую величину спреда. Спред может быть фиксированный или же плавающий, значение которого изменяется в зависимости от текущего состояния и волатильности рынка.

Межбанк

Суть межбанковской торговли в том, что на нем центральные банки разных стран покупают различную валюту по рыночной стоимости.

Рисунок 11 – Межбанк Форекс

Сам этот сегмент торговли появился в результате назревшей необходимости регулирования обмена различных валют по рыночным ценам как государственными, так и частными банками.

С появлением Форекса в торгах на межбанке получили возможность участвовать и другие игроки: инвестиционные фонды и крупные частные инвесторы.

Появление брокеров теоретически дало возможность мелким частным инвесторам принимать участие в торгах на межбанке.

Теоретически — потому что брокер обязан все сделки своих клиентов выводить на межбанковский рынок. Честные брокеры так и поступают. Но есть и такие, которые считают, что выводить на межбанк много сделок в несколько сотен и даже тысяч долларов при одном стандартном лоте в 100000 долларов брокерам нет смысла.

Поэтому они выходят на межбанк крупными суммами, а небольшие ставки на межбанковские торги не выводят, предпочитая выплачивать прибыль по ним из собственных средств. В этом случае брокер заинтересован больше в сливе депозита клиента, чем в его прибыльной торговле: в первом случае не только не нужно ничего выплачивать, но и деньги клиента переходят в его собственность.

Круглосуточная работа

Форекс устроен таким образом, что торговля на нем может вестись круглосуточно 5 дней в неделю Обусловлено это наличием в нем нескольких торговых сессий: азиатской, европейской, американской и тихоокеанской, поэтому прекращение торгов на одной торговой площадке компенсируется торгами на другой.

Рисунок 12 – Часы работы Форекс

Торговая неделя на форекс начинается с торгов на торговой площадке Веллингтона (Новая Зеландия).

Затем к торгам присоединяются Сиднейская и Токийская биржи.

После открытия Лондонской биржи центр торговли перемещается на нее.

Затем к торгам присоединяется биржа в Нью-Йорке, после него инициативу снова перебирает Веллингтон и так дальше по кругу.

Круглосуточная работа Форекс дает его трейдерам возможность торговать в удобное для себя время. Некоторые предпочитают торговать во время работы Лондонской и Нью-Йоркской бирж, когда рынок наиболее волатилен, другие же предпочитают вести торги во время менее волатильной и более прогнозированной азиатской сессии.

Стоит учитывать, что рынок может сильно меняться от одной торговой сессии к другой. Все же интерес к различным валютам сильно меняется, когда речь идет, например, о площадках США и Азии. Впрочем, нельзя и сравнивать объемы торгов в данном примере, ведь в США самая высокая ликвидность. Этот фактор обязательно влияет на рыночные котировки.

Тиковые объёмы

Тиковый объем — это показатель изменение цены актива за единице времени. Минимальный показатель равен 1 тику.

Рисунок 13 – Тиковые объёмы

Опытные трейдеры по этому показателю могут даже вычислить примерный объем торгов.

Но все же тиковый объем не является прямым показателем торгового объема, скорее это показатель волатильности рынка.

Другими словами, если обычные объемы торгов дают трейдеру информацию о размере заявок продавцов и покупателей, то тиковые объемы характеризуют текущее состояние рынка и дают возможность увидеть, какой интерес проявляю участники к торгам в данный момент.

Чем полезен анализ тикового объема для трейдера. Представьте ситуацию, когда ваша опробованная и доказавшая свою эффективность торговая стратегия начала давать сбои. В большинстве случаев «виновником» этого становится изменившаяся волатильность актива. Отслеживания тиковых объемов позволяет своевременно выявлять такие периоды и вносить соответствующие коррективы в торговлю.

Свопы

В финансовом мире этим термином обозначают договорённость, позволяющую сторонам временно обменяться какими-нибудь активами или обязательствами.

Для наглядности: если два ума договорились на время обменяться своими автомобилями, то это можно считать свопом.

Все свопы состоят из двух этапов:

  1. Собствено обмен.
  2. Обратный обмен (возврат).

На финансовых рынках встречаются следующие свопы:

  • валютные;
  • драгметаллов;
  • акционные;
  • процентные.

Своп может быть положительным, отрицательным и нулевым. Лучше разобраться, ка действует своп можно на примере валютной пары EUR/USD. Чтобы открыть позицию, трейдеру достаточно нажать кнопку «открыть ордер». Но фактически в этот момент трейдер берет кредит в Центральном Банке США и платит соответствующий процент за пользованием кредитом. Затем он меняет доллары на евро в Центральном Европейском Банке, и оставляет ее в нем как депозит — с начислением процентов по вкладам.

Если, например, ставка по взятому кредиту в Американском банке будет 0,5%, а ставка по депозиту в Европейском — 1%, то своп будет положительный — + 0,5%. Если наоборот — отрицательный. Если обе процентные ставки будут равны, своп будет нулевой.

Своп начисляется в 00:00 часов по Гринвичу, либо в 2:00 по московскому времени. На внутридневные торги этот показатель никакого влияния не оказывает. Но даже если позиция держится открытой несколько дней, то влияние свопа в подавляющем большинстве случаев компенсируется колебаниями валютных курсов торгуемой пары. Только если вы держите позицию на форекс открытой больше недели, своп может существенно повлиять на размер прибыли или убытка.

Реально ли заработать?

Ответ на этот вопрос — да. Зарабатывать можно реально, и притом весьма прилично. Конкретная сумма заработка зависит от многих факторов:

  • мастерства инвестора;
  • стиля торговли;
  • правильности и точности его прогнозов;
  • величины депозита и кредитного плеча (если оно используется для торговли);
  • общего состояния рынка и т.д.

Чем больше профессионализма в действиях трейдера, тем больше шансов на получения прибыли.

Новички должны понимать, что торговля на Форекс, как и на любой бирже — это не ставки в казино или букмекерской конторе.

Без углубленного изучения законов движения цены торговать «в плюс» не сможет даже самый гениальный трейдер. Поэтому первое, что должен сделать каждый трейдер – новичок на Форекс — пройти курс обучения. И чем этот курс будет глубже и обширней, тем больше шансов у новичка на прибыльную торговлю.

Следует оговориться, что сверхприбыльно торговать, за несколько месяцев увеличивая свой депозит в сотни и тысячи раз, на Форекс могут только единицы. Существует закономерность: чем агрессивнее торговля, тем больше риск слива депозита. Такой стиль торговли, если повезет, помогает быстро разогнать депозит, но стабильно получать прибыль мало кому из трейдеров удается — агрессивный стиль торговли априори подразумевает заключения рискованных сделок.

Успешные инвестиционные фонды стабильно получают прибыль в 30-40% годовых. Этот показатель можно считать ориентиром и при торговле на Форекс — если вести речь о торговле на собственные средства, без использования кредитного рычага.

Помешать успешной торговле могут и недобросовестные брокеры. Откровенные мошенники, под разными предлогами отказывающие в выводе заработанных трейдером денег, сейчас встречаются сравнительно редко, по большей части среди новых, только открывшихся «контор».

Но немного лукавить, чуть «тормознуть открытие или закрытие ордера, фиксацию тейк-профита или стоп-лосса недобросовестные брокеры могут и нередко прибегают к этим и другим уловкам, особенно если торги ведется внутри дилерского центра, без вывода их на межбанк. Поэтому при выборе брокера лучше отдавать предпочтения «старикам», по много лет работающим на рынке.

Что необходимо, чтобы начать?

Ответ прост — желание и немного денег.

Причем, сегодня речь совсем не идет о тысячах долларов.

Ведь для начала торгов достаточно забросить на депозит пару сотен или даже несколько десятков долларов.

Конкретная сумма зависит от условий, предоставляемых выбранным брокером.

Но нужно понимать, что «начать торговать» вовсе не означает «успешно торговать».

Чтобы начать торговлю, трейдеру нужно:

  • выбрать надежного брокера;
  • открыть счет, установить торговый терминал и привязать к нему счет;
  • пройти углубленное обучение;
  • определиться с торговой стратегией и протестировать ее на демо-счете;
  • начать торговлю, постаравшись свести торговый риск к минимуму.

Это 5 основных пунктов, каждый из которых состоит из множества особенностей и нюансов и может быть темой для отдельной статьи. Но следует понимать, что какого-то универсального ключа, открывающего дверь в прибыльную торговлю на Форекс, нет и быть не может в принципе. Поэтому каждый, кто пришел на Форекс в надежде на быструю прибыль, должен методом проб и ошибок сам решить, продолжать ли ему совершенствоваться в трейдинге или подыскать себе другое занятие.

Советы практикующим трейдерам

У каждого трейдера свой стиль торговли, своя стратегия, даже его темперамент и настроение могут существенно сказаться на результатах торговли.

Поэтому давать какие-то рекомендации лучше всего индивидуально.

Но есть несколько моментов, о которых стоит почаще напоминать всем без исключения трейдерам — как начинающим, так и уже имеющим определенный опыт торговли.

  1. Планирование. Перед покупкой заранее определитесь, какие убытки вы готовы понести в случае неудачи и какую прибыль хотите получить в случае верного прогноза. Эти два показателя дадут вам точный сигнал о закрытии ордера.
  2. Выдержка. Не стоит входить в рынок только потому, что цена редко «дернулась» вверх или вниз. Нередко после стремительного роста или падение цены следует столь же стремительный откат. Вход в рынок на эмоциях в большинстве случаев ведет только к потере средств.
  3. Мониторинг открытой позиции. Как только цена пойдет в предсказанном вами направлении, поставьте стоп-лосс на уровне входа в позицию. Затем, по мере увеличения прибыли, регулярно переносите стоп вслед за движением цены. В этом случае, когда цена развернется, вы, как минимум, сохраните свои деньги.
  4. Закрытие убыточной позиции. Если цена изначально пошла «не туда» и, вопреки вашим прогнозам, не желает разворачиваться в нужную сторону, нужно вовремя закрыть такую позицию, дождаться разворота движения и открыть новый ордер, отыгрывая убытки. Удержание убыточной позиции в надежде на разворот цены может привести к потере всего депозита — одному Форексу известно, когда она надумает развернуться.
  5. Возможные потери. В торговле на форекс изначально заложены определенные риски, т.е. возможность частичной и даже полной потери депозита. Полного фиаско нужно избегать, а вот к частичным потерям нужно относиться с философским спокойствием: они были, есть и будут у всех трейдеров. Главное, чтобы общий итог торговли: дневной, недельный или месячный — был в вашу пользу.
  6. Торговая стратегия. Беспроигрышных торговых стратегий, как и идеально точных индикаторов на рынке нет. Максимально глубоко изучите несколько торговых стратегии. Если торговля по одной становится малоэффективной, переходите на вторую, третью и т.д. Если ни одна не показывает нужной эффективности, немедленно уходите с рынка.
  7. Тренд. Торговля по тренду всегда менее рискованная, чем торговля на его разворотах.Торгуйте по тренду для получения большей прибыли.

Тысячам трейдеров ежемесячно удается зарабатывать на Форекс приличную прибыль.Но еще больше тех, кто теряет на нем деньги: кто по незнанию или неумению, кто по несдержанности или неуравновешенности, а кто просто потому, что воспринимает трейдинг как игру, а не как работу.

Постоянно учитесь, изучайте новые и совершенствуйте старые торговые стратегии, будьте внимательны и собраны во время торговой сессии, сводите к минимуму торговые риски — и вы будете в числе первых. Если же нет — прямая дорога ко вторым. Выбор за вами.

Что такое Forex

Рынок начал формироваться в 70-х годах прошлого века. Отказ всех мировых держав от золотого стандарта в 1976 году послужил основанием для создания Forex. С этого времени страны перешли на ямайскую систему. Курсы валют стали зависеть от рыночных отношений, а не устанавливаться государством, как было прежде. Подобное развитие событий способствовало нормальному функционированию мировой экономики. В полной мере стал возможен обмен капитала между различными странами. Сегодня ежедневный и увеличивающийся со временем оборот международной торговой площадки составляет от 5 до 7 трлн долларов.

Forex является международным глобальным рынком. В качестве товара здесь выступают валюты. Само наименование FOReign EХchange в переводе означает «зарубежный обмен». Вполне приемлемо сравнение этого рынка с обменным пунктом, в котором одна денежная единица покупается (либо продается) за другую.

Например, если в ближайшем будущем известно, что будет происходить ценовой рост доллара США, то это обстоятельство можно использовать для получения прибыли, купив американскую валюту и перепродав ее по выгодной для себя цене. Финансовые операции на международном рынке происходят подобным же образом, но с более крупными суммами.

Forex предоставляет возможность получения профита благодаря курсовой разнице. Под курсом принято понимать единицу одной валюты, выраженную в единицах другой. При падении спроса на любую из валют, она дешевеет. Поэтому другая денежная единица начинает пользоваться большим спросом, и ее цена растет. Зарабатывать можно как на падении цен, так и на их росте.

Отличительные особенности рынка Forex

Цены на Forex формируются путем соглашения между участниками торгов в зависимости от спроса и предложения на ту или иную валюту.

Среди множества особенностей международной торговой площадки все же можно выделить наиболее важные:

  • Функциональность. Первоначальная цель создания — обмен валюты. Рыночные отношения позволяют осуществлять его по выгодным для участников курсам. Впоследствии трейдеры стали использовать Forex для заработка. Центральные банки всех стран совершают на этом рынке валютные интервенции с целью стабилизации курсов своих национальных денежных единиц.
  • Отсутствие точной географической привязки к какой-либо локальной биржевой площадке. Это позволяет любому желающему круглосуточно осуществлять торговые операции из любой точки земного шара при наличии интернета. Трейдинг проводится с помощью специальной программы, устанавливаемой на компьютер или другие персональные устройства.
  • Разнообразный состав участников рынка: мажоритарии (центральные банки, крупные коммерческие и инвестиционные организации), различные торговые фирмы, обычные трейдеры.

Функции

Функции валютного рынка – не что иное, как практическое проявление экономического значения мирового валютного рынка.

Условно можно выделить следующие функции:

  • коммерческая – обеспечение участников рынка национальной и иностранной валютой;
  • ценностная – установление уровня валютного курса, при котором экономическая система и мировой валютный рынок будут находиться в равновесии;
  • информационная – обеспечение участников рынка сведениями о его функционировании;
  • регулирующая – организация валютного рынка в соответствии с международными и национальными законами.

Рынок Форекс с позиции трейдера

Для трейдера схема торговли на форексе выглядит следующим образом:

То есть, трейдер через специальную программу (терминал, обычно MetaTrader) видит графики каких-либо торгуемых пар (например, EURUSD). Приняв решение купить или продать (в зависимости от того, куда ожидает движение цены) валюту, открывает сделку. Команда идёт на сервер брокера. Брокер, взаимодействуя с поставщиками ликвидности, моментально выдаёт текущий результат по сделке (текущую прибыль/убыток) в терминал трейдера. По мере необходимости (после определённого роста или падения цены выбранной пары), трейдер закрывает сделку (вручную или автоматически заранее выставленными целью по прибыли или ограничением убытка). Более подробно рассмотрим ниже.

В чем состоит суть рынка Форекс?

Валютный рынок Форекс основывается на принципе свободного обмена валют, что предполагает отсутствие государственного вмешательства при заключении сделок (нет официального валютного курса, нет ограничений на направление, цены и объёмы сделок). Это основное и наиболее привлекательное его отличие от фондовых рынков. При этом все же есть определенные правила по предоставлению посреднических услуг, что представляет собой отношения клиента (трейдера) и посредника (брокера).

Методы анализа рынка Форекс | Основы Форекса

В настоящее всему все операции на Форекс осуществляются через центральные, коммерческие и инвестиционные банки, компании-брокеров и дилеров, пенсионные фонды, страховые компании другие финансовые институты.

На чём зарабатывают трейдеры Форекса?

Что рисует вам воображение, когда вы слышите слово «рынок»? Наверняка это большое скопление людей, прилавки, всевозможные возгласы и тому подобное. Чтобы во всём этом не запутаться и внести ясность, экономисты разделили финансовый рынок на несколько составных частей.

Первая составляющая (она же и самая древняя) – рынок сырья. Не будет ошибкой называть его «товарно-сырьевым». Здесь помимо нефти, угля, газа и иных полезностей котируются хлопок, сахар, зерновые культуры, древесина и много всего прочего.

Поскольку указанные товары продаются и покупаются, на них действуют спрос и предложение, следовательно, цена постоянно меняется, а её курс отображается на графиках. Например, ниже представлен график изменения цен на бензин.

Второй компонент, появившийся уже значительно позднее, – ценные бумаги. Их стало так много, что пришлось дать серьёзное научное название ответственному за них рыночному сегменту, – фондовому рынку.

Итак, если говорить простым языком, фондовый рынок – это рынок ценных бумаг.

Функционирование финансового рынка не представляется возможным без наличия одной очень важной связующей субстанции, средства осуществления платежа – денег. Деньги, как сырьё и ценные бумаги, обладают своей стоимостью, поэтому то растут в цене, то падают. Ответственная за них часть была названа валютным рынком или Форексом.

С тем, что такое Форекс, мы разобрались, однако ещё не совсем полно.

Мировой валютный рынок, биржи ценных бумаг и сырья составляют единое целое, но функционируют немножко по-разному. Причём особняком от остальных стоит именно Форекс. Давайте порассуждаем, как он работает, и охарактеризуем ряд его особенностей, ибо, не зная их, невозможно переходить к реальным торгам.

Что необходимо, чтобы начать торговать на форексе

Чтобы получить доступ к торговле, необходимо:

Зарегистрироваться на сайте брокера

После регистрации вам необходимо в личном кабинете скачать и установить терминал MetaTrader (как уже упомянул выше – это программа для доступа к торговле). Есть и другие возможности доступа, но данный терминал наиболее удобен (описание всех доступных торговых платформ здесь).

После установки и запуска терминала вы увидите примерно следующее:

Выше на скриншоте окно графика уже мною подстроенное под себя. Вы можете настроить под себя (расцветку, например). Кроме того, нажмите клавишу “F1”, чтобы ознакомиться со справочной информацией по работе с программой:

Для помощи в прогнозировании цены можно использовать разного рода индикаторы и вспомогательные объекты:

Основные участники

Развитие Forex стремительными темпами способствует появлению все новых участников торговли.

Их можно разделить по значимости на несколько групп:

  • Первую и, пожалуй, самую основную составляют центральные и коммерческие банки. Именно на них приходится львиная доля всех валютных операций на межбанковском рынке. Другие участники торгов в этих банках держат свои счета, через которые реализуют финансовые операции. Являясь регуляторами Forex, центральные банки управляют золотовалютными резервами и проводят валютные интервенции. Таким образом, ЦБ и казначейства оказывают влияние на спрос, повышая или понижая предложение национальной и иностранной денежных единиц.

Довольно значимыми представителями первой группы являются FED (Федеральная резервная система Соединенных Штатов), Европейский банк, а также ЦБ Германии, Великобритании, Японии. Именно стабилизация курсов национальных валют и пополнение их резервов, а не получение прибыли, является основной задачей первой группы. Путем вливания значительных средств ЦБ оказывают весьма значимое влияние на рыночную ситуацию и ощутимое изменение валютных курсов.

Коммерческие банки представляют значительное число контрагентов, являющихся посредниками по финансовым операциям своей клиентуры. Цель этих контрагентов — получение прибыли от рыночных операций и комиссионных клиентов. Deutsche Bank, Citibank, Standard Bank и Union Bank of Switzerland — крупнейшие представители коммерческих банков.

  • Инвестиционные фонды и компании относятся ко второй группе участников. Размещение средств в ценных бумагах корпораций и правительств разных стран — это их основной вид деятельности. Международные корпорации, в свою очередь, инвестируют данные средства в производство за рубежом. Для нормальной финансовой деятельности необходим постоянный обмен одного вида валюты на другой.

Платежи или переводы денежных средств через коммерческие банки проводятся в режиме онлайн. Однако за счет разницы курсов валюту выгоднее приобретать на Forex самостоятельно.

  • К третьей группе можно отнести валютные биржи, брокерские и дилинговые компании. Валютные биржи не принимают участия в обменных операциях как отдельные представители рынка, однако формируют его структуру. Хотя в ряде стран есть такие организации, выполняющие обмен валют для юридических лиц. В этом случае на обменный курс активное влияние оказывает само государство.

В качестве посредников выступают брокерские компании. За связь продавцов с покупателями они берут процент от суммы сделки. Довольно часто брокеры бывают посредниками торговых корпораций, инвестиционных фондов и компаний.

  • Трейдеры, или частные лица, представляют четвертую, наиболее многочисленную группу участников. С 1986 года они получили отличную возможность инвестирования денежных средств в трейдинг на Forex. Развитие интернета, правильное прогнозирование динамики изменения курсов валют, оптимальный выбор стратегии трейдинга позволяют им получать неплохой профит на курсовой разнице.

Помимо этого, частные лица занимаются проведением неторговых операций в сфере зарубежного туризма, приобретением и продажей наличной валюты, получением гонораров и пенсий.

Какие валюты торгуются на рынке Forex?

Основной валютой рынка Форекс является доллар США (USD). Основными валютными парами на валютном рынке принято считать пары американского доллара с евро (EUR), фунтом стерлингов (GBP), японской иеной (JPY) и швейцарским франком (CHF). Большинство остальных мировых валют также торгуются к доллару США, однако, большой популярностью на Forex также пользуются кросс курсы, то есть, валютные пары, в которых не используется американский доллар.

Дополнительно на рынке Форекс предоставлена возможность торговли золотом, серебром, нефтью и другими активами, чья стоимость выражена в долларах.

Время работы рынка Форекс

Время работы Forex пять дней в неделю (24 часа в сутки), кроме выходных. Выделяют 4 торговых сессии:

  1. Азиатская (приходится на ночные часы по Москве, в это время на рынке низкие оборот торгов и волатильность)
  2. Европейская (совпадает с Московским рабочим днем)
  3. Американская (вечер по Москве, самая высокая волатильность на рынке)
  4. Тихоокеанская (перед азиатской, основными участниками являются Новая Зеландия, Австралия и Сингапур)

Виды валютных рынков

У валютного рынка имеется непростая структура, в которой просто необходимо разобраться для того что бы совершать выгодные валютные операции и принимать верные решения по тем или иным сделкам.

Валютный рынок подразделяется на несколько видов по следующим критериям:

  1. По степени распространения валютных сделок: мировой валютный рынок, национальный валютный рынок.
  2. По степени организации: биржевой валютный рынок, внебиржевой валютный рынок.
  3. По отношению к валютным ограничениям: свободный, несвободный.
  4. По режиму: с одним режимом, с двойным режимом.
  5. По составу участников: прямой валютный рынок, брокерский валютный рынок.
  6. По времени совершения сделок: срочный, наличный.
  7. По контрактам: рынок валютных фьючерсов, рынок валютных опционов.

Мировой рынок

Мировой рынок представляет собой объединение рынков разных стран мира, соединенных между собой спутниковыми и кабельными коммуникациями. Они являются привлекательными для таких участников современного рынка, как инвестиционные компании. У мирового валютного рынка имеется одна важная задача, которая заключается в обслуживании денежных потоков, появляющихся при совершении международных финансовых операций. Объектом купли продажи может стать любой финансовый инструмент, выраженный в валюте.

Среди самых популярных объектов торговли выделяются:

  • валютный депозит до востребования
  • переводной вексель (тратта)
  • аккредитив
  • чек

Биржевой рынок

Биржевой валютный рынок на сегодняшний день отличается своей превосходной организацией. Одни из самых главных его представителей является валютная биржа, непосредственной частью которой является рынок ценных бумаг. На ней имеется целый свод правил, которые позволяют производить сделки с акциями, облигациями, фьючерсами и валютой.

Основной задачей такой биржи является мобилизация свободных финансовых средств посредством торговли ценными бумагами. Именно благодаря валютной бирже имеется возможность устанавливать рыночную стоимость той или иной валюты.

В целом биржевой рынок определяется, как рынок самых разных финансовых инструментов, который обладает определенным набором правил, регулирующих, как должна осуществляться каждая сделка. Он практически всегда предлагает купить или продать ценные бумаги, валюту и прочие инструменты, совершив сделки с высоким уровнем риска, но при этом с большой доходностью. Для минимализации рисков имеется хедж фонд. Он всегда действует в интересах инвестора.

Режимный

Режимный валютный рынок подразделяется на две категории:

  • валютный рынок с одним режимом

Особенностью такого вида валютного рынка является тонкость в определении валютного курса. Используется метод фиксинга. Также определяется плавающий курс, который зависит во многом от спроса и предложения.

  • валютный рынок с одним режимом

В нем могут использоваться и фиксированные и плавающие курсы валют в равной степени.

Временной (по совершению сделок)

Временной валютный рынок подразделяется на следующие категории:

  • Наличный валютный рынок, который характеризуется тем, что на нем производятся конверсионные операции. Они получили название спот. Валютная поставка осуществляется в самые короткие сроки, которые могут и не превышать двое суток.
  • Срочный валютный рынок отличается тем, что на нем все сделки совершаются практически мгновенно. Обмен валюты возможен сразу же.

Срочный валютный рынок характеризуется тем, что в него входят следующие виды рынков:

  • Валютные фьючерсы. Такие сделки отличаются тем, что покупка валюты производится по определенной цене, которая была установлена на момент совершения сделки. Однако операция может быть отложена на заранее оговоренное время.
  • Валютные форварды. Они заключаются не на валютной бирже, что и отличает их от фьючерсов. Они заключаются в письменном виде и не могут быть перепроданы. Такие сделки позволяют передавать права на активы другому собственнику.

Контрактный

Контрактный валютный рынок представляет собой рынок, на котором торговля осуществляется главным образом контрактами. Он может быть представлен сразу двумя подвидами:

• рынок валютных фьючерсов

Объектом проведения сделок купли продажи является контракт. Покупатель и продавец оговаривают сроки, в которые один сможет приобрести конкретный товар, а другой его продать по установленной цене.

• рынок валютных опционов

На таком типе рынка в качестве торгового инструмента выступает тоже контракт, но благодаря нему продавец и покупатель имеют возможность совершить сделку по нему по определенной цене в установленный день.

У валютных опционов и у валютных фьючерсов имеются отличительные качества. Сделки по первым заключаются не обязательно на бирже. Они могут заключаться и в других местах. А вот для того чтобы иметь дело с валютными фьючерсами без биржи не обойтись. В частности, такие сделки не являются редкостью для ММВБ.

Особенности рынка Форекс: привлекательные и не очень

В качестве исторической справки отметим, что первые биржи появились около 700 лет назад, с тех пор они постоянно развивались и совершенствовались, пока не достигли сегодняшнего уровня. Трейдеры-профессионалы нередко в своих выступлениях называют биржу синонимичными словами: пит, площадка, яма, пол и так далее.

Основное отличие Форекса от других составляющих рынка уже оговаривалось нами: это торговля валютой, а не ценными бумагами или сырьём. Но если стоимость акции, барреля нефти, килограмма сахара можно выразить в валюте того или иного государства, то в чём можно выражать саму валюту? Об этом ниже.

Торговля как на росте, так и на спаде рынка

Попытка оценивать деньги товарами, которые на них можно купить, слишком уж проблематична. Однако термин «покупательная способность денег» всё же существует, и мы будем говорить о нём в статьях, посвящённых фундаментальному анализу. Наиболее простой вариант, которым и воспользовались талантливые экономисты, – выражать стоимость одной валюты в другой.

Пополните свой умственный «словарик» новым словом:

Курс валюты – это ее стоимость, выраженная в валюте другого государства.

Например, доллар по отношению к рублю стоит (на момент написания статьи) 59,25, курс евро к рублю – 63,16.

Если стоимость одной валюты выражается через стоимость другой, то при росте одной валюты, другая будет падать и наоборот. Это простое, казалось бы, положение, выводит нас на ключевое отличие Форекса от других сегментов рынка:

На Форексе можно зарабатывать как на росте цены, так и на её падении, потому что падение одной валюты всегда означает рост другой.

Если мы купили сахар по цене 50 руб. за килограмм, то заработать мы сможем, только если продадим его дороже и никак иначе. На Форексе же для заработка на падении валюты мы просто покупаем другую валюту, с которой исходная состоит в паре.

Кредитное плечо

Необыкновенная популярность Форекса вызвана отчасти тем фактом, что здесь можно торговать с использованием кредитного плеча. Более подробно об этой замечательной особенности мы будем говорить в отдельной статье, где детально во всём разберёмся.

Пока что вам нужно понять, что кредитное плечо позволяет открывать сделку на сумму в несколько раз больше той, которая есть у трейдера. К примеру, если у нас имеется 6 000 рублей, а доллар стоит 60 руб., то без плеча мы можем приобрести лишь 100 единиц американской валюты. Если же есть плечо, например 1:100, нам предоставляется возможность открыть сделку с объёмом в 100 раз больше первоначальной, купить не 100 долларов, а 10 000.

Запомните, что кредитное плечо не введёт вас ни в какие долги перед брокером, «кредита» на вас никто не повесит. Почему это так и откуда тогда упомянутые сказочные перспективы, я буду говорить в статье про кредитное плечо и лот.

Спреды

На фондовом и сырьевом рынках при открытии и закрытии каждой сделки взимается определённая комиссия, например, 0.03 % от её объёма. Комиссия – это заработок брокера, без которого торговля была бы невозможна.

Брокер – компания, которая исполняет торговые приказы трейдера (покупает и продаёт акции, сырьё, валюту по установленным ценам).

На Форексе брокеры тоже есть, но они наживаются не на комиссиях, а на спредах. Спред – это определённая сумма денег, которую необходимо уплатить только один раз в момент открытия сделки.

Например, вот спред по валютной паре USD/RUB (доллар/рубль).

Посчитаем: 59,585 — 59,085 = 0,5 руб. Пятьдесят копеек мы должны будем заплатить брокеру за то, чтобы получить право открыть сделку.

В спредах есть свои плюсы, но есть и минусы: когда они слишком велики, торговать краткосрочно или скальпировать не представляется возможным (но об этом позднее). Конечно, такие огромные суммы далеко не на всех валютах.

Большинство трейдеров открывает сделки с «мажорными» валютными парами, где спреды крохотные. Пример – пара EUR/USD (евро/доллар).

Посчитаем: 1,0661 – 1,0659 = 0,0002 доллара составит заработок брокера с одной открытой нами сделки. В рублях мы потратим (если доллар = 59,25 руб.) 0,01185.

Поскольку спред взимается сразу при открытии сделки, мы всегда будем наблюдать отрицательное значение во вкладке «Торговля» нашего терминала. Откроем для наглядности сделку по паре AUD/USD (австралийский доллар/американский доллар) на демо-счёте и посмотрим на управляющее меню.

Свопы

Если мы открываем сделку на мировом валютном рынке и закрываем её на следующий день, то есть совершаем «перенос позиции через ночь», в графе «Своп» торгового терминала появляются какие-то числа, которые могут быть положительными и отрицательными. Что это такое?

Открытие позиции на рынке подразумевает следующее: мы даём нашему брокеру одну валюту, а он взамен выдаёт нам другую. Предположим, мы покупаем евро за доллары.

Чтобы брокер мог дать нам евро, он обращается к поставщикам ликвидности, таковыми являются обычно крупные банки. Банки дают брокеру евро, которые нам нужны, как бы «в кредит».

Если мы закроем нашу сделку в течение одного дня, брокер вернёт поставщикам «кредит» и никаких процентов платить не будет, но если позиция перенесётся через ночь, брокеру придётся выплачивать процент. Сам он этого делать не хочет и возлагает расходы на трейдера. Последний увидит их в графе «Своп».

Пока что всё, наверное, понятно. Вопросы появляются тогда, когда в «Свопе» указывается не отрицательное значение (которое, по идее, должно быть), а положительное. Откуда оно могло взяться?

Суть в следующем. Брокер берёт в кредит валюту, которая нам нужна, но почему бы ему не включить в работу те деньги, которые мы передали ему взамен? Неужели доллары, обмененные нами на евро, останутся лежать просто так? Конечно, нет.

Брокер даёт полученные от трейдера деньги тем же поставщикам ликвидности, чтобы они их «прокрутили» и потом вернули с процентом. Если мы закрываем позицию в течение дня и требуем свои доллары назад, брокер процента с них не получит. Но если мы продержим сделку и выйдем из рынка на следующий день, поставщики вернут более крупную сумму.

Своп окажется положительным в том случае, если процент, полученный с вложенных брокером долларов, будет больше, чем процент по кредиту на взятые им евро. Зависит эта величина от процентной ставки – о ней речь пойдёт опять-таки в статье, посвящённой фундаментальному направлению аналитики. На данный момент процентная ставка в США выше, чем в Европе, поэтому своп по паре евро/доллар отрицательный (что и наблюдается на скрине выше).

Тиковые объёмы торгов

На фондовом и сырьевом рынках объёмы торгов денежные. То есть, если десять игроков рынка откроют по одной сделке на 100 долларов, объём их общих инвестиций в рынок составит 1 000 долларов.

На Форексе объёмы тиковые – фиксируется не сумма денег, а количество открытых сделок. То есть, если из десяти трейдеров первые пять откроют сделки на 100 долларов, а другие пять – на 1 000, объём будет равен 10 – зафиксируется только число открытых позиций, объём останется скрытым.

Сейчас различие между тиковыми и денежными объёмами вам практически ничего не говорит, но эта информация окажется очень важной, когда мы будем рассматривать индикаторный анализ на рынке Форекс.

Торговля на межбанке

Вы прислушиваетесь к экономическим новостям, которые передаются по радио или ТВ? Тогда вы наверняка слышали такое выражение как: «Московская биржа», может быть обращали внимание и на «Лондонскую биржу», «Токийскую» и так далее.

Биржи, то есть здания, в которых трейдеры собираются для ведения торговли – стезя фондового и товарно-сырьевого рынков. Биржа Форекс не располагается ни в России, ни в США, ни где-либо ещё, торги ведутся исключительно на просторах интернета или, как говорят трейдеры, на межбанке.

Круглосуточная торговля

Торги на фондовых и товарно-сырьевых биржах ведутся только в определённое время, например, Лондонская биржа работает с 11:00 до 19:30 по московскому времени, Нью-Йоркская товарная биржа – с 16:20 до 22:30 и так далее.

Конечно, современные трейдеры ведут свои торги в основном через интернет, но в нерабочее время даже по сети совершать сделки на фондовых и сырьевых биржах нельзя.

Форекс работает круглосуточно. Закрыт он только в выходные дни (суббота и воскресенье), а также в международные праздники (8 Марта, Новый год и другие).

Речь об особенностях круглосуточной торговли и сессиях, на которые она распадается, пойдёт в статье «Как заработать на Форекс» — подпишитесь на обновления, дабы ничего не пропустить.

Риски при торговле

Не важно, будь то валютный, кредитный рынок и многие другие его разновидности, все равно любые финансовые операции будут сопровождаться с большими рисками. И на сайте любого брокера, которого собирается выбрать трейдер или уже выбрал будет указано, что во время совершения сделок на валютном рынке, есть риск потери капитала.

Этого практически невозможно избежать. Риски самых разных видов все равно будут встречаться и главное уметь с ними справляться. Это необходимо для проведения успешных сделок. Особенностью рынка является то, что она почти всегда идет против трейдера, что приводит к существенному сокращению баланса на его счету.

Скачки курсов

Для того чтобы предотвратить лишние потери своих средств из-за изменения валютного курса необходимо установить функцию «Stop Loss». Принцип его действия заключается в том, что сделка закрывается брокером даже если трейдер не находится в этой время в онлайн режиме в случае, если цена доходит до определенного уровня. Трейдерам очень часто приходится сталкиваться с финансовыми потерями, когда им не удается быть во время проведения сделки за компьютером. «Stop Loss» есть возможность запустить даже во время открытия позиции. Ведь на рынке могут появляться резкие ценовые колебания в любое время.

«Stop Loss» – в переводе с английского “прекратить потери”. Выставляют данный ордер для того, чтобы ограничить потери средств при негативном развитии событий (ограничение убытков).

Возникновение паники

Психологические риски являются постоянными спутниками каждого современного трейдера новичка. Первое ощущение паники появляется после того, как он увидит на счету минусовой баланс после уплаты взноса. При этом человек начинает совершать ошибки под воздействием своих эмоций. Во время торговли на валютном рынке важно понимать, что в нее вовлечено большое количество людей, которые оказывают влияние друг на друга. При этом важно понимать, что не следует поступать так, как это делает большинство. Для получения прибыли важно для начала проанализировать ситуацию, и затем уже принимать решение.

Нерыночный риск

Имеется большое количество ситуаций, когда трейдер может столкнуться с потерей своих финансовых средств не из-за ситуации на рынке. Иногда случается технический сбой после того, как человек вступил в сделку, но у него еще пока не получилось включить Stop Loss. В результате отключении света или проблем с работой интернета, трейдер был оторван от сети. В итоге после того, как все наладилось, он узнает из новостей, что рынок пошел против него. Получилось, что он потерял свой депозит. Именно такие причины, не зависящие от рынка, и получили название нерыночные.

Выводы

Как мы уже рассмотрели выше, форекс – это рынок валют, где мы, обычные трейдеры, также, как и другие участники рынка, можем покупать или продавать валюты по ценам, которые формируются на основе спроса и предложения, которые, в свою очередь, зависят от разного рода новостной информации в мире (экономической, политической) и других разного рода факторов.

С технической стороны всё просто, хотя человеку, не знакомому с торговой платформой, может казаться обратное (например, необходимость каких-то сложных вычислений и прочее). На самом деле всё более, чем просто… Грубо говоря, в терминале есть всего 2 направления сделок: покупка или продажа.

Если мы ожидаем рост пары (например, рост евро по отношению к доллару), то открываем график валютной пары EURUSD и жмём “Buy” (покупка), открывая сделку выбранным объёмом. Если пара растёт, то растёт и прибыль. По необходимости, – закрываем сделку. Можно закрываться вручную, наблюдая за движением рынка или автоматически, заранее выставив цель по прибыли и цену ограничения убытка (держать терминал открытым в этом случае не нужно). И, наоборот, если ждём падения пары, то открываем сделку “Sell” (продажа) и зарабатываем не на росте, а на падении курса.

С практической стороны всё не так просто. Если торговать наугад, то результативность вашей торговли (при целях по прибыли равных ограничениям рисков) по количеству прибыльных и убыточных сделок будет стремиться к равенству (то есть 50 на 50). Но, поскольку за открытие каждой сделки брокеру мы платим спред (комиссию за сделку), то ваш баланс счёта, соответственно, будет постепенно “таять”. Можно, конечно, зарабатывать на везении какое-то время, но на более длительных промежутках времени одного везения будет недостаточно и теория вероятности возьмёт своё (подробно о возможностях заработка на форексе).

Чтобы зарабатывать на длительной перспективе, необходима эффективная торговая стратегия (обратите внимание на раздел с торговыми стратегиями), в соответствии с правилами которой происходит торговля, или достаточный опыт, на основе которого будут приниматься торговые решения.

Для понимания основ можно просмотреть обучающие курсы. Базовые бесплатны, но вполне достаточны для понимания основ. На платных уже обучают составлению своей стратегии и прочее более глубокое ознакомление с рынком, но, как по мне, гораздо эффективнее будет заняться самостоятельным поиском и тестированием разного рода стратегий, что будет накапливать опыт, пока не наступит понимание того, на чём вы хотите остановиться (хотя, конечно, кому как удобнее). При этом, торговля по 2-3 стратегиям одновременно будет эффективнее, поскольку позволяет диверсифицировать риски.

Что такое форекс простыми словами

Сразу определимся, что форекс – это рынок, на котором в режиме онлайн заинтересованные люди (трейдеры) меняют одну иностранную валюту на другую по курсу крупнейших глобальных внебиржевых участников. Рынок настолько ликвидный и глобальный, что не привязывается к определенным биржам. Открывать сделки онлайн – быстрее и более выгодно, нежели в обменнике около дома.

Впрочем, и фигурирующие здесь суммы – на много порядков выше, а потому торговый оборот рынка форекс на данный момент – самый большой в мире. На самом деле, ни фондовый рынок со всеми акциями мира, ни рынок металлов со всем доступным золотом в обращении не может по оборотам купли-продажи сравниться с рынком форекс, средний дневной оборот которого превышает 6.5 трлн. долларов.

Только представьте эту финансовую мощь!

Значение термина Forex

Форекс (FOREX) расшифровывается как обмен (exchange) иностранной (foreign) валюты. Эти два слова и заложены в основу аббревиатуры Forex или FX.

На этом рынке реально начать за доли секунд совершать сделки по купле-продаже иностранной валюты, так как он функционирует круглосуточно 5 дней в неделю, и имеет огромный оборот. Колебания курсов валют в разы ниже в сравнении с фондовым рынком. Сочетание этих свойств позволяет брокерам предоставлять маржинальную торговлю для своих клиентов, то есть открывать сделки можно объемом, который значительно превышает ваши текущие финансовые возможности. Для этого брокерские компании-посредники предоставляют кредитное плечо. Подробнее об этом важнейшем условии торговли на валютном рынке для частных трейдеров вы можете прочитать в отдельном материале на сайте FxTeam.

Как работает форекс?

Главное, что необходимо понять по теме forex – цена валюты постоянно изменяется.

Сейчас, к примеру, евро стоит 1,2 доллара, а через час уже 1,19. Стоимость одной валюты, выраженная в другой, называется котировкой. Каждая такая котировка попадает на график в торговой платформе и ставит на нем точку. Эта точка автоматически соединяется с предыдущей отметкой цены актива. Так на форексе, в режиме реального времени, рисуется график цены, а трейдеры сидят перед мониторами или экранами смартфонов и наблюдают за тем, как изменяется график, чтобы понять, когда же начать торговать.

Мы уже упоминали про распространенное современное решение – кредитное плечо. Суть его сводится к тому, что в момент открытия сделки к вашим собственным средствам брокерская компания добавляет свои, дополнительные. Размер такой щедрости колеблется от 1:1 (когда вы торгуете только на свои) до 1:500 (когда на каждый ваш доллар брокер добавляет еще 500).

Также брокеры часто позволяют своим клиентам торговать меньшими объёмами, чем торгуются на рынке, то есть дробными лотами. Стандартный размер минимальной трансакции около 100 000 $. Однако многие брокеры позволяют совершать сделки с десятой или сотой частью этой суммы.

Таким образом, получается, что присоединиться к торговле на глобальном рынке форекс и торговать суммами от $10000 можно даже с относительно небольшим капиталом, т. е. от $100.

Чем торгуют на форексе?

Основными валютами, которыми торгуют через онлайн-платформы, являются американский доллар (USD), евро (EUR), японская иена (JPY), фунт стерлингов (GBP) и швейцарский франк (CHF). Однако можно начать торговать и кросс-курсами: пары, в которые не присутствует доллар США.

Если в стране все хорошо и показатели-индикаторы здоровья экономики выходят даже лучше ожиданий, то курс национальной валюты будет, скорее всего, расти. А если новости скверные и данные статистики по региону не радуют, то на рост (укрепление) валюты можно не рассчитывать. В прочем, не все так однозначно, внутри недели или дня происходят колебания, работать с которыми помогают визуальные линии, т. н. технические индикаторы торговли. Они помогают определить, в каком направлении сейчас движется цена, насколько силен сущетсвующий тренд и что потенциально будет дальше.

Трейдеры ориентируются на эти индикаторы и экономические новости из лент глобальных инфорагентств. На основании всего массива информации пользователи делают выводы, ловят выгодный момент, чтобы начать, – и открывают сделки вверх и вниз, на покупку и продажу.

Вот, как это работает: приведем в пример самую популярную валютную пару рынка – евро-доллар (EURUSD). Доллар США на форексе зависит от ситуации в Америке, евро зависит от ситуации в Евросоюзе. Трейдеры по всему миру узнают новости по этим регионам и реагируют на них либо повышением спроса на евро и доллар, либо снижением.

Если на рынке больше тех, кто настроен покупать евро (валюту, которая стоит первой в паре), цена EURUSD растет. Если же на рынке больше тех, кто настроен продавать евро, цена EURUSD падает. Так работает основной закон Спроса и предложения.

Тех, кто полагает, что котировки будут расти, называют быками. Тех, кто уверен в падении цены, называют медведями.

Однако если статистика по Еврозоне трейдеров не впечатляет, и на рынке больше тех, кто настроен покупать доллары (валюту, которая стоит второй в паре), то курс EURUSD начнет снижаться, т.е. идти в пользу доллара. Про такую ситуацию аналитики говорят: «Доллар начал укрепляться по отношению к евро».

Основные участники торгов

Центральные банки

Их главной задачей в процессе онлайн торговли является валютное регулирование на внешнем рынке, а именно – предотвращение резких скачков курсов национальных валют. Это необходимо, чтобы не допустить начала очередной волны экономического кризиса, а также для поддержания баланса экспорта и импорта. Центральные банки, их решения и выступления представителей оказывают прямое влияние на рынок форекс.

В США основной регулятор – Федеральная Резервная Система (ФРС), в Европе – Европейский Центральный Банк (ЕЦБ), в Британии – Банк Англии (BoE), в Японии, соответственно, Центральный Банк Японии.

Коммерческие банки

Они проводят основной объем валютных операций. Остальные участники рынка, посредством счетов, открытых в коммерческих банках, осуществляют необходимые обменные и депозитно-кредитные операции.

На мировые валютные рынки наибольшее влияние оказывают крупные международные банки, ежедневный объем операций которых достигает миллиардов долларов. К примеру, это Deutsche Bank, Barclays Bank, Union Bank of Switzerland, Citibank, Chase Manhattan Bank, Standard Chartered Bank и другие.

Фирмы, которые осуществляют внешнеторговые операции

Компании, участвующие в международной торговле на форекс, делятся на импортеров и экспортеров. Импортеры постоянно демонстрируют устойчивый спрос на иностранную валюту, а экспортеры – наоборот, предлагают иностранную валюту к продаже, а также размещают или привлекают свободные валютные средства в качестве краткосрочных депозитов.

Компании, которые осуществляют зарубежные вложения активов

Это, прежде всего, инвестиционные фонды, Монетарные фонды и Международные корпорации, такие, как Xerox, Nestle, GE (General Electric), BP (British Petroleum) и другие.

Валютные биржи

В ряде ключевых стран мира (США, Британии, Австралии, Японии и др.) действуют валютные биржи. Их основной функцией является осуществление обмена валют для юридических лиц и формирование текущего курса торговли по каждой паре. Как только на бирже появляется котировка, она передается поставщикам ликвидности, а они, в свою очередь, передают ее брокерским компаниях, с которым заключили контракт. Так новая цены оказывается в онлайн-платформах частных трейдеров, подключенных к рынку тем самым брокером.

Брокерские компании

В функцию этих посредником между биржей и частными трейдерами входит сведение покупателя и продавца иностранной валюты и осуществление между ними сделки купли-продажи по актуальной цене. Все операции проходят в режиме онлайн, через фирменные торговые платформы. Самые популярные из них среди розничных инвесторов – MetaTrader4 и MetaTrader5.

За свое посредничество в процессе торговли и вывод сделок на рынок брокерские компании взимают комиссию в виде процента от суммы сделки – спред. Это разница между ценой, по которой трейдеры покупают валюту, и ценой, по которой они ее продают.

Частные лица

Лично вы можете выступать как в роли покупателя, так и продавца. Физически валюту на руках для онлайн-обмена вам иметь не требуется: вы просто присоединяетесь к процессу изменения цены валютных пар (спекулируете). Именно этот процесс и описывает, по сути, весь современный онлайн-трейдинг.

Как совершаются сделки?

Удобно то, что покупать и продавать валюту (спекулировать на изменениях котировок) можно онлайн, в любое время по будним дням – и даже с мобильного. Для этого вам необходима торговая платформа, которую также называют терминалом. Это удобная программа, доступная и в браузере, и в виде мобильного приложения, и в виде программного обеспечения для установки на стациональный компьютер.

Простыми словами, вы открываете эту платформу и нажимаете кнопку Sell, когда предполагаете, что получится заработать на снижении цены, или нажимаете Buy, когда, по вашим ожиданиям, цена выбранной валютной пары должна расти.

Это основной принцип торговли на форекс. Конечно, есть куча нюансов и способов повысить вероятность правильности своего прогноза. О них мы рассказываем на сайте FxTeam, а аналитические обзоры, которые вы у нас найдете, – это ваша система координат. Регулярно читайте их, чтобы чувствовать себя более уверенно и свободно ориентироваться в текущей ситуации на форексе.

С чего начать новичку?

Немаловажным моментом в торговле на форекс является выбор удобного и надежного брокера. От него зависит очень многое: условия торговли, скорость исполнения заявок, надежность потока котировок, консультационная поддержка и удобство решения конфликтов.

Многие из этих факторов можно проверить еще при открытии демо-счета. К слову, этот учебный счет с виртуальным балансом – незаменимая вещь, однозначно необходимая для торговли, особенно начинающих.

Мы рекомендуем нашего давнего партнера, компанию FxPro. Это проверенный брокер, отмеченный 70+ наградами и 4 лицензиями. Он более 15 лет на рынке, и что важно, всегда по будним дням отвечает на звонки и запросы русскоязычных клиентов. То есть вас не бросят на полпути, а на все ваши вопросы будут даны компетентные ответы. К тому же, процесс регистрации на сайте fxproru.org очень простой, а счет можно пополнить даже через Яндекс.Кассу и Сбербанк Онлайн.

Предлагаем начать ваше знакомство с валютным рынком с видеоурока, который поможет разобраться, что такое форекс, буквально за несколько минут.

Рейтинг Форекс брокеров: