ВЕРИФИКАЦИЯ СЧЕТА ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

Осторожно, верификация счета! Подводные камни, о которых должен знать каждый

Сегодня поговорим об одной неприятной процедуре – верификации счета у брокера.

Спросите, почему неприятной? Потому что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряженные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.

Единственный, кто получает выгоду – это брокер.

Что такое верификация счета и зачем она нужна

Верификация счета – это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.

Необходимость верификации изначально не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ или же от регулятора брокерской деятельности.

Хотим обратить внимание, что согласно требованиям западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь и прослеживается превентивный характер этой процедуры.

Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров.

Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.

На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть на территории России они вне закона, а согласно новым правкам в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.

Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак. Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.

С уверенностью можно сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально.

Мы уже определили, что основные цели верификации:

  1. Предотвратить возможность отмывания денег.
  2. Удостовериться, что счет открыли именно вы, а не кто-то другой.

Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.

Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации.

Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.

Второй момент, это необходимость верификации исключительно для вывода денег. То есть, вы можете пополнить счет на любую сумму, а вывести (обычно при пополнении от $1000) можете только верифицировав свой аккаунт. Получается, что до момента, когда вы хотите забрать свои деньги, брокеру все равно, кто и зачем пополнил счет.

И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе – ни в какие ворота.

Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.

Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс-брокера.

Верификация карты в Робофорекс + бонус 30$

Зачем нужна верификация на самом деле

Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?

Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить или просто потеряет свои средства во время торгов.

Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и под видом верификации вас заставляют выполнять различные «квесты»: сходить к нотариусу, сделать фото с паспортом, отправить документы по почте и т.д.

И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: « В любое время Компания имеет право по своему усмотрению потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)».

Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия и в большинстве случаев ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.

Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.

Регистрация, верификация, открытие торгового счета Forex

И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому, если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам придется высылать документы.

Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие – нет.

Вот стандартный перечень документов, которые может попросить офшорный брокер:

  • Копии страниц паспорта.
  • Копия счета на оплату коммунальных услуг.
  • Выписка из банка.

Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.

Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский Форекс, но это уже отдельная тема.

Как защитить документы от повторного использования

Другой проблемой, которую мы хотели бы осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.

Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

ВЕРИФИКАЦИЯ СЧЕТА И СТОИТ ЛИ БРАТЬ БОНУС НА ОЛИМП ТРЕЙД И БИНОМО БИНАРНЫЕ ОПЦИОНЫ

Раз уж от верификации никуда не убежать, тогда как обезопасить себя?

На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.

Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании Рога&Копыта». В целом, суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.

Выглядит это примерно таким образом:

Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.

Если вы не владеете графическими редакторами, можете воспользоваться специальным сервисом – http://водянойзнак.рф.

После такой обработки документы можно отправлять на верификацию. И, в принципе, можно быть более-менее спокойным, что ваши документы не всплывут в какой-то базе, продаваемой за $50 на пиратском сайте.

Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.

Как воевать с брокером

У одного из наших редакторов была одна неприятная ситуация. Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.

Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).

Раз нельзя редактировать в Фотошопе, тогда редактор пошел другим путем. Взял прозрачную пленку и распечатал на ней защитную надпись. Наложил пленку на документ, сфотографировал и отправил на верификацию оригинал фотографии без обработки.

Опять отказ. На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.

Верификация. Требуют паспортные данные.

Тогда он скачал какие-то случайные документы из интернета, привел их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, нанес на них надпись «проверка на вшивость». Весь пакет отправил на верификацию.

И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

Соответственно, не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком забраковали.

Эту информацию редактор опубликовал на их форуме, намекнул, что они фигней страдают.

Верификация forex клиентов. Прихоть или мастхев?

Зато теперь понятно, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента.

Итак, подводя итог, основные рекомендации по верификации:

1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег.

2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего.

3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов.

4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров, т.к. они ценят свою репутацию и у вас есть больше шансов защитить свои права.

✅QUOTEX (КВОТЕКС) — ВЕРИФИКАЦИЯ И ПОПОЛНЕНИЕ ТОРГОВГО СЧЕТА У НОВОГО БРОКЕРА БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ 2020

Что такое верификация счета

Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим о том, что такое верификация счета, а также постараемся разобраться, для чего она необходима. Многие новички на Форекс и рынке бинарных опционов с подозрением смотрят на требования дилинговых центров выполнить верификацию счета, так как эта процедура предполагает предоставление личной информации.

При этом они не осознают тот факт, что данная процедура, в первую очередь, необходима для того, чтобы обеспечить безопасность депозита трейдера. Далее мы постараемся разобраться в ключевых особенностях процедуры верификации счета.

Квотекс Верификация Как пройти верификацию на Quotex

Верификация счета. Стоит ли раскрывать личные данные

В момент прохождения верификации счета дилинговые центры требуют от своих клиентов не только заполнить паспортные данные, но и подтвердить их, отсканировав свой документ. Многие пользователи опасаются раскрывать собственные паспортные данные, а тем более сканировать свои документы. Причина подобных опасений заключается в том, что пользователи боятся, что их паспортные данные могут попасть в руки мошенников.

3,

Даже если бы при помощи отсканированной копии паспорта можно было взять кредит, мошенники не прилагали бы какие-либо усилия для получения доступа именно к вашему документу. Это вызвано тем, что на просторах сети можно отыскать огромное количество отсканированных документов, не прилагая практически никаких усилий.

Надежные дилинговые центры никогда не предоставляют отсканированные копии документов клиентов третьи лицам. Если вас не убедили приведенные выше аргументы, то вы можете легко обезопасить себя. Перед передачей отсканированной копии своих документов дилинговому центру можно сделать на них надпись о том, что они предназначены для прохождения процедуры верификации у конкретного брокера. Таким образом, копии ваших документов будут бесполезны для решения других задач, помимо прохождения процедуры верификации у конкретного брокера.

Зачем нужна верификация счета

Под процедурой «верификация счета» принято подразумевать ряд мероприятий, позволяющих дилинговому центру убедиться в том, что вы являетесь совершеннолетним. Кроме того, благодаря процедуре верификации у брокера появляется возможность убедиться в том, что вы являетесь владельцем счета, а также кошелька, на который осуществляется вывод средств. Таким образом, даже если мошенники получат доступ к вашему счету, они не смогут вывести деньги на свой кошелек.

7,

Процедура верификации является обязательным условием для открытия счета у любого дилингового центра, который предоставляет доступ к торговле на Форекс или рынке бинарных опционов. Это вызвано тем, что международная организация FATF требует, чтобы все компании, оказывающие услуги по дистанционным капиталовложениям, требовали от своих клиентов предоставления и подтверждения личных данных. Это требование появилось в рамках борьбы с финансированием террористических организаций, а также противодействию отмыванию денежных средств, нажитых нечестным путем.

Таким образом, если выбранный вами дилинговый центр не требует от вас предоставления и подтверждения паспортных данных, то с высокой долей вероятности он является мошенником. Поэтому, чтобы сохранить собственные средства, лучше всего отказаться от сотрудничества с подобным брокером.

Порядок верификации счета

Процесс верификации счета может обладать собственными отличительными чертами в зависимости от политики конкретного дилингового центра. Кроме того, он может занимать разное количество времени. В зависимости от политики брокера, он может потребовать предоставления различных документов, среди которых:

  1. Паспорт.
  2. Данные о месте вашей регистрации. Для подтверждения этой информации гражданам РФ необходимо отсканировать страницу паспорта, на которой расположены данные о месте прописки.
  3. Для подтверждения того, что вы действительно проживаете по указанному адресу, от вас могут потребовать предоставить копию коммунальной квитанции.
  4. Если вы планируете выводить доход на банковскую карту, от вас могут потребовать фотографию с этой картой в руке. Таким образом, вы подтвердите, что банковская карта действительно принадлежит вам.
  5. В качестве дополнительного документа, способного подтвердить вашу личность, от вас могут потребовать диплом о высшем образовании или водительское удостоверение.

Важно осознавать тот факт, что дилинговый центр может отказаться принимать копии документов, если их качество является низким. В этом случае вам придется повторно отсканировать требуемые документы.

11

Как правило, сверкой ваших паспортных данных с предоставленными копиями документов занимается служба финансовой безопасности выбранного дилингового центра. После того, как процесс верификации счета будет завершен, вы сможете выводить денежные средства, полученные в результате ведения торгов.

1

Заключение

Несмотря на то, что верификация счета является обычной формальностью, вам все равно придется ее соблюдать. Важно помнить, что эта процедура необходима в первую очередь для того, чтобы обеспечить защиту ваших денег.

1

Профессионалы рекомендуют проходить процедуру верификации сразу же после открытия счета у конкретного брокера. Это необходимо для того, чтобы в момент, когда вы захотите вывести полученный в результате успешной торговли доход, у вас не возникло каких-либо трудностей.

1 15,

Надежные дилинговые центры защищают личную информацию клиентов, поэтому вы можете быть уверенны в том, что копии ваших документов не попадут в руки мошенников.

Верификация на Форекс. Какие существуют нюансы верификации.

Процесс верификации это подтверждение личности клиента брокерской компании, если говорить именно о рынке Forex. Процедура представляет собой передачу пакета документов в электронном виде представителю организации, где мы планируем торговать или уже торгуем.

Ниже мы рассмотрим, как защитить копии своих документов от нецелевого использования, какие существуют тонкости в прохождении верификации и всегда ли она нужна.

Сначала уточним, какие именно документы требуются для верификации на Форекс . Пакет копий документов может меняться в зависимости от внутренних правил компании или требований регулятора, взаимодействующего с организацией. Как правило, требуются от клиента следующие документы:

  • главная страница паспорта;
  • документ, подтверждающий адрес проживания (страница паспорта с пропиской, квитанция об оплате коммунальных услуг и так далее);
  • документ, удостоверяющий личность, но не являющийся национальным паспортом (обязательно с фотографией, например, водительское удостоверение, заграничный паспорт и так далее).

Эта процедура необходима, что бы идентифицировать клиента. Такие требования выдвигают различные регуляторы финансовых рынков, а так же законы некоторых стран, куда попадает и «борьба с отмыванием денег». Поэтому не думайте, что каждый раз, когда сталкиваетесь с верификацией на Форекс, это инициатива самой компании.

Как защитить копии документов при верификации

Обоснованными являются опасения, что копии документов, предоставленные компании, могут попасть «не в те руки». Даже если брокер ни в коем случае не передает Ваши копии третьим лицам, то следует помнить, что в каждой организации работают не роботы, а люди, которые могут решить воспользоваться документами клиента в своих личных целях.

Не запрещено на копии документов крупно написать, для кого именно они предназначаются. Правда, нужно проделать это таким образом, что бы надпись не закрыла важных данных, печати, фото, подпись владельца:

Такой копией никто не захочет воспользоваться, потому что на ней четко указано, для какой организации она предназначалась. Если вдруг «всплывет» нехорошая история с Вашими документами, то при обращении в МВД сразу выяснится, откуда именно к злоумышленникам попали эти копии.

Тонкости прохождения верификации у Форекс-брокеров

Можно разделить все брокерские компании, предлагающие свои услуги на Форекс, на несколько типов:

  1. обязательная верификации при регистрации счета;
  2. обязательная верификация при снятии денежных средств;
  3. желательная верификация.

Второй вариант сейчас самый распространенный, когда зарегистрировать и пополнить счет можно без предоставления документов, но снять деньги получится только после прохождения процедуры верификации. Такая же ситуация с многими брокерами бинарных опционов. Человек может заказать вывод собственных средств или прибыли, на что ему ответят отказом и попросят предоставить документы.

Компаний, которые не требуют верификации, становится все меньше. Они предлагают различные бонусы за прохождение процедуры идентификации, но в обязательном порядке не требуют никаких документов. Скорее всего, такие организации тоже со временем станут переходить во вторую группу, где подтверждать данные придется при выводе денежных средств.

Что касается бонусов на Форекс без верификации , то таковых и подавно уже не остается. Компании не хотят дарить деньги просто так, ведь задача бонуса — привлечь нового клиента, а не предоставлять одному и тому же человеку многочисленные бонусы.

Например, так называемый приветственный бонус выдается одному человеку один раз компанией, которая хочет предложить протестировать свои услуги потенциальному клиенту. Ей совершенно не интересно одному потенциальному клиенту выдавать несколько таких депозитов, на которых он без вложений сможет заработать деньги. Отсюда и требование по верификации бонусного Форекс-счета.

Что такое верификация

На торговой площадке (например, у брокера) зарегистрироваться достаточно просто. Нужно указать свой e-mail, придумать пароль и, при необходимости, логин. Проблема в том, что завести почтовый ящик очень просто, и один пользователь может иметь несколько ящиков. Чтобы исключить повторные регистрации, исключить отмывание денег и не допустить на площадку несовершеннолетних, брокер предлагает пройти процедуру верификации. Без нее он не откроет доступ к инструментам торговли.

Что такое верификация?

Верификация — это процесс подтверждения данных (в общем смысле — любых: гипотезы, теории, алгоритма и т.д.). В веб-сфере в ходе верификации проверяют данные, введенные пользователем. Таким образом владелец ресурса (например, брокер) может удостовериться, что перед ним — реальный человек, зарегистрированный впервые и имеющий право торговать и заниматься коммерческой деятельностью.

Чтобы пройти верификацию, нужно загрузить сканы (фотографии) паспорта. Получив паспортные данные, брокер убедится, что вы — это вы, и исключит повторную регистрацию. Представитель брокера обязательно проверит информацию. Сканы будут храниться в базе данных.

Чем больше трейдеров у брокера, тем активнее торговля, больше сделок и, следовательно, прибыли от комиссий. Казалось бы, брокеру не нужно запрещать повторную регистрацию — он заработает в любом случае.

В среде трейдеров сложилось два мифа, касающихся верификации.

Первый миф — использование данных в личных целях. По мнению некоторых игроков, брокер собирает данные, а затем продает мошенникам, рекламщикам, другим площадкам, набирает кредиты. Миф глупый. Во-первых, имея один скан паспорта, невозможно с ним что-либо сделать. Во-вторых, это уголовно наказуемо. А закон, защищающий личные данные пользователей, уже есть.

Второй миф — увеличение срока выплаты прибыли. Верификация занимает много времени, и брокер может им воспользоваться, чтобы «прокрутить» деньги пользователя еще раз. Проблема в том, что верификацию можно пройти в любой момент. Неважно, есть ли у вас прибыль или еще нет, собираетесь ли вы выводить деньги или снова вложили в иностранную валюту.

Ни тот, ни другой миф никак не связаны с реальным положением дел. А дело даже не в повторной регистрации, которая, по сути, никому не мешает (брокер зарабатывает в любом случае). Причины более серьезны.

07 Верификация счета у Альпари

Каждый брокер, работающий с Forex и фондовыми рынками, присоединяется к конвенциям, которые были созданы для борьбы с отмыванием денег. Входят в эти конвенции и регуляторы, выставляющие требования брокерам и трейдерам.

Борьба с отмыванием денег

Допустим, некий чиновник получил крупную взятку. Он не может потратить эти деньги, так как у органов правопорядка и налоговой могут возникнуть интересные вопросы. Чиновник регистрирует аккаунт трейдера и пускает деньги в «оборот». Например, покупает доллары или евро. Затем он продает валюту и выводит сумму. Неважно, получил ли он прибыль. Важно, что теперь деньги «чистые»: налоговой можно сказать, что это прибыль от трейдерской деятельности, а сумму без проблем примет любой банк.

Ограничения в регистрации игроков

Вторая важная причина — правила торговли на Forex. Брокер отсеивает пользователей, учитывая требования регуляторов и закона. В частности:

  • Стать трейдером может только совершеннолетний и дееспособный человек. У него не должно быть опекунов, которые несут материальную ответственность. Трейдинг — рискованный инструмент заработка, поэтому сюда не допускают слишком молодых людей и тех, кто не может отвечать за свои поступки в юридическом отношении. Если недееспособный человек потеряет крупную сумму или окажется должен брокеру, опекуны подадут в суд и потребуют у площадки возмещения убытков.
  • Расположение и гражданство трейдеров может иметь значение. Например, европейские брокеры не допускают к себе американских трейдеров и наоборот. Обойти блокировку по IP довольно легко, даже не имея большого опыта в IT. Документы станут дополнительным подтверждением того, что трейдер может быть допущен к торговле на площадке.

Безопасно ли отправлять копию паспорта?

Закон о защите личных данных работает не первый год. Размещая соответствующее соглашение, брокер дает знать пользователям, что он несет полную ответственность за безопасность персональных сведений. Это значит, что если база с паспортными данными не будет достаточно хорошо защищена, и информацию украдут, брокер будет нести ответственность в полном объеме.

Внимательно прочитайте правила и инструкцию, которые разместил брокер. Свяжитесь с техподдержкой, если это необходимо, и задайте вопросы. Затем — отсканируйте паспорт (прежде всего, страницу с основными данными) и загрузите копию на сайт. В некоторых случаях можно использовать качественную фотографию вместо скана.

Сотрудник площадки проверит данные по базам и, если у него не возникнет вопросов, завершит процедуру верификации. После нее трейдер сможет выводить деньги без каких-либо ограничений. Верификация может занять от нескольких часов до нескольких дней, в зависимости от режима работы брокера, но ее достаточно пройти всего раз.

Безопасность на Форекс и верификация. Как защитить торговый счет?

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Нет возможности читать нас каждый день? Получайте свежие статьи на вашу электронную почту.

Написал

Главный редактор блога трейдеров

Я попробую применить полученные знания на демо-счете, доступном без регистрации

Покажите мне графики валют и как цена на рынке двигается в реальном времени

Я хочу начать копировать сделки профессиональных трейдеров на мой счет

Я готов начать зарабатывать на финансовых рынках и хочу открыть торговый счет

    LiteForex в ВКонтакте

Предупреждение о рисках: Торговля на финансовых рынках сопряжена с риском. Контракты на разницу («CFDs») являются сложными финансовыми инструментами, используемыми для маржинальной торговли. Торговля CFD имеет высокий уровень риска, так как кредитное плечо может работать как в Вашу пользу, так и против Вас. Вследствие этого торговля CFD подходит не всем инвесторам из-за высокого риска потери инвестированного капитала. Вы не должны рисковать большими средствами, чем Вы готовы потерять. Перед началом торговли Вы должны убедиться, что Вы понимаете все риски и учитываете их в совокупности с уровнем Вашего опыта при постановке Ваших инвестиционных целей. Перейти к полному документу «Предупреждение о рисках».

Данный веб-сайт является собственностью группы компаний LiteForex.

LiteFinance Global LLC зарегистрирована в государстве Сент-Винсент и Гренадины как общество с ограниченной ответственностью под номером 931 LLC 2022. Юридический адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. Email:

LiteFinance Global LLC не предоставляет сервис резидентам стран Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ), США, Израиля и Японии.

Верификация на Форекс

Ниже вы найдёте все, что вам нужно знать о верификации для того, чтобы не стать жертвой недобросовестных брокеров. Отправлять копии своих документов через интернет может быть небезопасно, поскольку вы не можете быть уверены в том, что их не используют в сомнительных целях. Даже доверяя брокерской компании в целом, нельзя быть уверенным в людях которые обрабатывают полученные документы. Тем более, не стоит отправлять какие бы то ни было документы брокерам с ненадежной репутацией.

Для чего вообще нужна верификация счета

Изначально, в цивилизованном мире, верификация счета имела своей целью предотвратить отмывание нелегальных денежных средств. Однако в этом случае логично предположить, что брокер должен требовать все необходимые ему документы еще при первом пополнении торгового счета. Но у нас в России (да, впрочем, и во всём СНГ) трейдер сталкивается с необходимостью верификации только при необходимости вывода денег. Почему так происходит?

Почему брокера не интересует происхождение ваших денег, когда вы ему их отдаёте? Брокер спокойно принимает любые деньги, но стоит заикнуться об их выводе, как начинается бюрократия. При попытке вывести деньги со счета, брокерская компания включает законопослушность и ее остро начинает интересовать легальность и законность внесенных ранее денег. Поэтому с вас начинают требовать копии различных документов удостоверяющих личность, прописку и пр.

Всё дело здесь исключительно в том, чтобы максимально затянуть время. Ведь чем больше времени займет вывод средств, тем больше вероятность того, что клиент продолжит торговать и проиграет их. Таким образом брокерская компания тянет время для того чтобы отдать как можно меньше денег.

Как правильно пройти верификацию у брокера

Стопроцентной гарантии того, что ваши данные не будут использованы вам во вред, никто не даст, но определенные защитные меры предпринять можно и нужно. Для того чтобы максимально обезопасить свои личные данные нужно соблюдать ряд простых правил.

Во-первых, старайтесь не связываться с малоизвестными брокерскими компаниями. Чем крупнее и известнее компания, тем больше она будет дорожить своей репутацией и соответственно меньше вероятность неправомерного использования ваших документов.

Во вторых, наносите на все отправляемые документы водяной знак в виде полупрозрачной надписи. Надпись должна гласить примерно следующее: «Копия документа предоставляется для компании такой то, с целью верификации торгового счета». Размещать эту защитную надпись следует на основных элементах документа так, чтобы максимально затруднить ее удаление в графическом редакторе.

Нанести такой водяной знак можно разными способами. Например, можно воспользоваться фотошопом или другим графическим редактором. А можно вручную нанести надпись на прозрачной пленке, затем наложить эту пленку на документ и сфотографировать. Последний способ удобен для большинства людей, которые вполне могут использовать смартфон в роли сканера.

И в заключение стоит сказать о том, что о необходимости процедуры верификации (и о пакете документов, копии которых нужно будет предоставить) стоит уточнять еще до открытия торгового счета. Это избавит вас от проблем при выводе заработанных денег и к тому же сэкономит вам массу времени и нервов.

Верификация счёта на биржах криптовалют и у Форекс-брокеров: значимость процедуры, особенности, актуальные рекомендации

Любому пользователю современный интернет позволяет не только обучаться, развлекаться и общаться, но даёт также возможность зарабатывать. Наиболее прибыльным и относительно нетрудоёмким является вариант торговля различными активами на финансовых рынках. Люди имеют стабильные, солидные доходы на Форексе, криптовалютных биржах и прочих площадках, позволяющих трейдерам и инвесторам спекулировать востребованными инструментами.

Большинство новичков, проявляющих желание зарабатывать, торгуя опционами, валютой, товарами или цифровыми монетами зачастую пугаются одной значимой процедуры, которую брокеры практически вынуждают обязательно проходить. Подразумевается, конечно, верификация аккаунта и торгового счёта, привязанного к нему. Данная процедура настораживает пользователей, поскольку её условиями определено предоставление персональной информации.

Учитывая обилие в Сети разнородных мошенников и киберпреступников, опасения вполне логичны. Однако, упускать нельзя факт реальной цели верификации. Изначально призвана она обеспечивать сохранность депозита трейдера.

Например, на бирже Exmo верифицировать аккаунт не обязательно — ограничений на сумму ввода или вывода нет. Данная процедура нужна, если пополнять или выводить счёт фиатными валютами через некоторые платежные системы с повышенным требованиям к безопасности платежей. К ним относят: банковские карты, переводы, платёжные системы Neteller, Skrill и некоторые другие. Для верификации нужно предоставить информацию согласно онлайн-формы и подтвердить личность, адрес.

На другой популярной бирже — Binance, для не верифицированных аккаунтов существует ограничение. Выводить в сутки можно сумму, не более 2 BTC. Для большинство пользователей этого достаточно и мало кто проходит процедуру подтверждения. На Bittrex — сумма вывода больше — до 3 BTC.

На бирже Localbitcoins верифицироваться нужно только продавцам, а также покупателям, если продавец выставил такое условие в объявлении. Ограничений по сумму нет.

На криптобирже Bitfinex подтверждение личности необходимо для работы с фиатом и расширение функциональной возможности терминала. На Crex24 проходить верификацию нужно только при пополнении счёта через карты или платёжные системы Webmoney, Яндекс.

Как видим, каждая торговая площадка выставляет свои условия и ограничения. На большинстве из них при совершении операций только с криптовалютой, верификация не обязательна.

Разберём обстоятельно первостепенные особенности такой процедуры, её важность, а также базовый порядок действий, требуемых от пользователей брокерами опционов, рынка Форекс или администрацией бирж криптовалют.

Верификация счёта и необходимость раскрытия персональных сведений

Дилинговые центры заставляют пользователей при верификации аккаунта помимо заполнения рядовой анкеты подтверждать указанные данные отсканированными документами. Многие обоснованно бояться высылать, к примеру, скан паспорта, фото пластиковой карты и снимки разных квитанций по запросу людей, фактически никому не известных. Данные опасения обусловлены вероятностью завладения важнейшими личными сведениями какими-то мошенниками.

Такое воззрение формируется благодаря популярному мифу о якобы актуальной опасности оформления кредита «нечистыми» работниками торговых площадок либо интернет-ворами. Это предположительное умозаключение совершенно беспочвенно и малограмотно. В действительности кредитное учреждение, оформляя любой ссуды, непременно требует оригиналы документов от обязательно присутствующего клиента.

Надёжные брокеры, биржевые площадки и дилинговые центры копии паспортов либо сканы других документов третьим лицам предоставлять не станут. Они зарабатывают стабильно на комиссиях, каких-либо платных услугах и рекламе. Губить такой налаженный, доходный бизнес из-за 1-го, 2-х, путь 3-х небольших кредитов резона нет. Кроме того, уголовно наказуемы деяния подобного типа.

Специалисты или опытные трейдеры, проходившие верификацию, рекомендуют особенно беспокойным, впечатлительным пользователям реализовывать надёжный, но лёгкий способ предохранения. Перед отсылкой электронных копий документов сделать в фоторедакторе на них специальные водяные знаки, к примеру «Для подтверждения личности», «Копия для биржи Bitmex» и т. п. Документы, аккуратно подкорректированные так, сгодятся лишь для конкретного брокера или криптовалютной биржи.

Пример. Страница верификации на Bitfinex:

Почему верификация счёта нужна

Процесс, называемый «верификация счёта», подразумевает последовательный комплекс мероприятий, нужных дилинговым центрам, брокерам или непосредственно торговым криптоплощадкам для удостоверения действительного совершеннолетия клиента. Иными словами, требуется подтверждение исполнения на момент регистрации (для России) полных 18 лет.

Кроме этого аспекта, важность процедуры верификации определяется необходимостью точного установления владельца торгового депозита и электронного кошелька (пластиковой карты) куда заказывается денежная транзакция. Получается, что даже взлом аккаунта мошенниками не даст возможности произвести выведение средств. Их номер карты, криптовалютный кошелёк или счёт хранилища фиатных денег не будет предварительно зафиксирован в системе.

Сейчас прохождение верификации – это абсолютное условие при открытии счёта для работы на финансовых рынках. Все легальные, крупные, авторитетные брокеры, дилинговые центры или криптобиржи непременно требуют подтверждения личности копиями определённого набора документов. Есть организация FATF, занимающаяся пресечением отмывания денег. Она обязывает крупных поставщиков услуг по удалённым капиталовложениям заставлять трейдеров и инвесторов предоставлять, а также подтверждать персональные данные. Такие жёсткие условия возникли из-за актуализации финансирования террористических групп и беспрестанных попыток легализации преступных доходов.

Последовательность верификации счёта

Процедура подтверждения данных профиля в аккаунте на различных сервисах характеризуется индивидуальной политикой и особыми условиями. Также, практически все дилинговые центры, торговые площадки, брокеры затрачивают неодинаковое время на эту проверку.

От клиента зачастую требуют копии:

  • Основные страницы паспорта – это главный разворот (фото, где и кем документ выдан, ФИО, номер, серия), а также данные о регистрации (актуальная прописка).
  • Коммунальная квитанция – она подтвердит действительность указанного адреса проживания.
  • Водительское удостоверение, военный билет либо диплом ВУЗа – такие скан-копии служат дополнением, подтверждающим личность.
  • Сэлфи или фото с банковской карточкой в руке – часто запрашивается для уточнения подлинности реквизитов, используемых при выведении/введении средств.
  • Скрины кабинета электронного кошелька – требуется основная страница и место, где отмечен последний перевод в конкретный дилинговый центр, криптовалютную биржу или форекс-брокеру.

Обычно занимается контролем паспортных данных и проверкой скан-копий отдел финансовой безопасности торговой площадки или определённый сотрудник у брокера. Заключительная стадия процедуры верификации счёта длится недолго. Существуют биржи криптовалют и брокеры рынка Форекс, где трейдерам приходится ожидать результата месяцами, однако, такие случаи редки. После полного прохождения верификации с инвестора или спекулянта снимаются ограничительные лимиты и предоставляются расширенные возможности для деятельности.

Верификация Личного кабинета и платежной системы в AMarkets. (АМаркетс)

Заключение

Невзирая на кажущуюся формальность процесса подтверждения личности, клиентам финансовых бирж проходить верификацию необходимо. Нужно осознавать её важность именно для эффективной защиты средств людей, которые торгуют криптовалютой, акциями, валютами и другими финансовыми активами.

Советуют профессионалы верифицировать аккаунт сразу по завершении открытия торгового счёта. Это обусловлено несколькими факторами:

  • Получение дополнительных возможностей. Часто брокеры расширяют рабочий функционал для трейдеров, подтвердивших личность.
  • Минимизация вероятных трудностей. Иногда блокируется опция выведения заработанных коинов или фиатных денег, если возникают проблемы с процедурой. Повторная высылка копий документов и новая проверка займут некоторое время.
  • Улучшение условий работы и оптимизация комиссионных сборов. Нередко дилинговые центры снижают комиссии и уменьшают размер пороговый суммы для вывода.

Процедуры верификации опасаться не надо. Авторитетные биржи криптовалют и надёжные брокеры рынка Форекс качественно оберегают персональные сведения клиентов, поэтому риск мошенничества здесь очень небольшой.

Верификация у брокера. Что нужно знать?

Тема: Что такое верификация счета?

Верификация — это подтверждение своей личности.

Обычно, при регистрации на сайте форекс-брокера, требуется пройти 2 уровня верификации.

Первый: когда ты загружаешь на сайт скан своего паспорта.
Второй: когда ты загружаешь квитанцию об уплате коммунальных услуг, возраст которой не больше n месяцев. Это нужно для подтверждения места жительства. Потому что в паспорте моежт быть одно место жительства, а человек может проживать по совсем другому.

Некоторые люди боятся загружать копии своих документов на сайт, они опасаются, что кто-то может ими воспользоваться.
Таким людям могу порекомендовать ставить на картинках вотермарку, типа «Только для компании Инстафорекс».

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Верификация — это подтверждение своей личности.

Обычно, при регистрации на сайте форекс-брокера, требуется пройти 2 уровня верификации.

Первый: когда ты загружаешь на сайт скан своего паспорта.
Второй: когда ты загружаешь квитанцию об уплате коммунальных услуг, возраст которой не больше n месяцев. Это нужно для подтверждения места жительства. Потому что в паспорте моежт быть одно место жительства, а человек может проживать по совсем другому.

Некоторые люди боятся загружать копии своих документов на сайт, они опасаются, что кто-то может ими воспользоваться.
Таким людям могу порекомендовать ставить на картинках вотермарку, типа «Только для компании Инстафорекс».

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Практически брокеру верификация пользователей не нужна. Что ему нужно, так это действительные клиенты, использующие зарегистрированный счет для пользования услугами компании, а не для потока трафика переводов без комиссии, отмывания денег, финансирования терроризма или еще чего-то, на что фантазии хватит. Если мне не изменяет память, до 2022 года верификации практически не было, была необходимость заполнять персональные данные, но подтверждать их не требовалось.

Верификация счета

В клиентском кабинете InstaForex, на странице верификации сказано, что она не является обязательной — можно использовать все возможности по установке софта, депозитам/бонусам, торговле без каких либо затруднений не проходя верификацию. Однако при заявке на вывод средств проводится проверка счета, при которой возможно выявление сомнительных в плане законности операций и брокер обязан уведомить о подобных операциях соответствующие органы, предоставив информацию по счету. Таким образом не только снимая с себя ответственность за участие в незаконной деятельности, но и содействуя в ее раскрытии. Такой подход увеличивает лояльность по отношению к деятельности различных компаний, конечно если сама их деятельность не запрещена на территории государства, в регистрации граждан которого будет просто отказано.

Как верифицировать счет в Pocket Option. Сколько длится верификация счета у брокера?

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Практически брокеру верификация пользователей не нужна. Что ему нужно, так это действительные клиенты, использующие зарегистрированный счет для пользования услугами компании, а не для потока трафика переводов без комиссии, отмывания денег, финансирования терроризма или еще чего-то, на что фантазии хватит. Если мне не изменяет память, до 2022 года верификации практически не было, была необходимость заполнять персональные данные, но подтверждать их не требовалось.

В клиентском кабинете InstaForex, на странице верификации сказано, что она не является обязательной — можно использовать все возможности по установке софта, депозитам/бонусам, торговле без каких либо затруднений не проходя верификацию. Однако при заявке на вывод средств проводится проверка счета, при которой возможно выявление сомнительных в плане законности операций и брокер обязан уведомить о подобных операциях соответствующие органы, предоставив информацию по счету. Таким образом не только снимая с себя ответственность за участие в незаконной деятельности, но и содействуя в ее раскрытии. Такой подход увеличивает лояльность по отношению к деятельности различных компаний, конечно если сама их деятельность не запрещена на территории государства, в регистрации граждан которого будет просто отказано.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Торговля на финансовых рынках является высокорискованной, но может приносить дополнительный доход при грамотном подходе. Выбрав надежного брокера (например, ИнстаФорекс), Вы можете получить доступ к международным финансовым рынкам и открыть путь к финансовой независимости. Открыть счет можно здесь.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Торговля на финансовых рынках является высокорискованной, но может приносить дополнительный доход при грамотном подходе. Выбрав надежного брокера (например, ИнстаФорекс), Вы можете получить доступ к международным финансовым рынкам и открыть путь к финансовой независимости. Открыть счет можно здесь.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Верификация является обязательным требованием во всех сферах, связанных с финансами. Так требуют регуляторные государственные органы. Форекс брокеры не исключение. Без верификации не получится получить свою прибыль (хотя внести депозит часто является возможным). В связи с этим появляется куча слухов. Давайте разберемся в этом.

У многих начинающих трейдеров появляется мысль, что верификация необходима для того, чтобы задерживать выплату, поскольку изначально о ней мало где упоминается. Конечно же это не так.
Также ходят слухи, исходя из которых можно подумать, что некая группа брокеров использует ваши конфиденциальные данные в личных целях. Тут ярких опровержений нет, но и доказательств тоже.

Открытие счета у брокера Forex club. Верификация аккаунта.

Зачем нужна верификация?

Вся суть опять же в регулятивных органах. В первую очередь процедура необходима для того, чтобы пресекать возможность отмывания денег. Это, пожалуй, один из главных мотивов. Без знания своих клиентов у брокеров нет возможности предоставлять услуги торговли на рынке. Это также и вам необходимо. Поскольку регуляторы контролируют работу брокеров и в случае споров именно он будет отстаивать ваши права. А если вы не подтвердили свою личность, то и шансов выиграть дело у вас нет.

Верификация также помогает брокерам отсеивать ту группу людей, у которой нет прав на торговлю финансовыми активами. Сюда можно отнести несовершеннолетних. Также сюда относятся граждане других государств. В США, например, нельзя торговать в европейских компаниях.

Верификация по другим документам

Современные программы могут легко сделать ваш документ другим, изменить дату рождения или фамилию. Стоит ли так делать? Конечно нет. Причина снова довольно проста. Если у вас возникнуть подозрения брокера в мошенничестве, то с липовыми документами вы доказать это не сможете. Компания или регулятор могут запросить дополнительные документы, удостоверяющие вашу личность.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Верификация является обязательным требованием во всех сферах, связанных с финансами. Так требуют регуляторные государственные органы. Форекс брокеры не исключение. Без верификации не получится получить свою прибыль (хотя внести депозит часто является возможным). В связи с этим появляется куча слухов. Давайте разберемся в этом.

У многих начинающих трейдеров появляется мысль, что верификация необходима для того, чтобы задерживать выплату, поскольку изначально о ней мало где упоминается. Конечно же это не так.
Также ходят слухи, исходя из которых можно подумать, что некая группа брокеров использует ваши конфиденциальные данные в личных целях. Тут ярких опровержений нет, но и доказательств тоже.

Зачем нужна верификация?

Вся суть опять же в регулятивных органах. В первую очередь процедура необходима для того, чтобы пресекать возможность отмывания денег. Это, пожалуй, один из главных мотивов. Без знания своих клиентов у брокеров нет возможности предоставлять услуги торговли на рынке. Это также и вам необходимо. Поскольку регуляторы контролируют работу брокеров и в случае споров именно он будет отстаивать ваши права. А если вы не подтвердили свою личность, то и шансов выиграть дело у вас нет.

Верификация также помогает брокерам отсеивать ту группу людей, у которой нет прав на торговлю финансовыми активами. Сюда можно отнести несовершеннолетних. Также сюда относятся граждане других государств. В США, например, нельзя торговать в европейских компаниях.

Верификация по другим документам

Современные программы могут легко сделать ваш документ другим, изменить дату рождения или фамилию. Стоит ли так делать? Конечно нет. Причина снова довольно проста. Если у вас возникнуть подозрения брокера в мошенничестве, то с липовыми документами вы доказать это не сможете. Компания или регулятор могут запросить дополнительные документы, удостоверяющие вашу личность.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Английское слово Verification происходит от латинского Veritas — истина. Верификация – процедура документального подтверждения личных данных. Главная цель верификации — борьба с мошенничеством и отмыванием денег.
Это требование международных стандартов и регуляторов и необходимо для повышения прозрачности и безопасности. С помощью веификации брокеры отсеивают категорию граждан, которые по тем или иным причинам не имеют права заниматься торговыми операциями. Прежде всего это несовершеннолетние. Так же играет роль место проживания и гражданство.
Для верификации личности трейдера брокерские конторы чаще всего просят предоставить сканы паспортов, банковские выписки, в отдельных случаях могут затребовать какие-нибудь квитанции, в которых указан ваш адрес. Наш любимый брокер Instaforex не так давно ввел так называемый третий уровень верификации фото с паспортом в руках.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Английское слово Verification происходит от латинского Veritas — истина. Верификация – процедура документального подтверждения личных данных. Главная цель верификации — борьба с мошенничеством и отмыванием денег.
Это требование международных стандартов и регуляторов и необходимо для повышения прозрачности и безопасности. С помощью веификации брокеры отсеивают категорию граждан, которые по тем или иным причинам не имеют права заниматься торговыми операциями. Прежде всего это несовершеннолетние. Так же играет роль место проживания и гражданство.
Для верификации личности трейдера брокерские конторы чаще всего просят предоставить сканы паспортов, банковские выписки, в отдельных случаях могут затребовать какие-нибудь квитанции, в которых указан ваш адрес. Наш любимый брокер Instaforex не так давно ввел так называемый третий уровень верификации фото с паспортом в руках.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Торговля на финансовых рынках является высокорискованной, но может приносить дополнительный доход при грамотном подходе. Выбрав надежного брокера (например, ИнстаФорекс), Вы можете получить доступ к международным финансовым рынкам и открыть путь к финансовой независимости. Открыть счет можно здесь.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Верификация счёта, это процедура подтверждения личных данных владельца счётом, которая осуществляется отделом верификации.
Обычно верификация имеет несколько уровней, которые включают в себя подтверждение с помощью документа подтверждающего личность, место жительства, и реального владельца (часто фотография с паспортом в руке, где видно и лицо, и фотографию на паспорте).
Процедура верификации введена для защиты прав хозяина счёта, а также защищает ДЦ от мошеннических действий с бонусными программами.

Следует отметить, что для пополнения счёта верификация обычно не обязательна. Но если вы снимаете прибыль, или даже просто хотите вернуть свои деньги назад — верификация необходимо. Диллинг отвечает за ваши средства, но там никто не знает, возможно кто то завладел вашими данными. Для этого необходимо подтверждение того факта, что это именно вы распоряжаетесь средствами.

Несмотря на слухи, процедура верификации стандартна для всех ДЦ. Никто не будет оформлять кредиты с использованием ваших документов, особенно если учесть, что ксерокопии не имеют никакого юридического веса, да и сами документы удостоверения личности легальны только при наличии владельца.

Проведение верификации увеличивает степень доверия диллинга к клиенту, а также защищает права клиента.

Торговля на финансовых рынках является высокорискованной, но может приносить дополнительный доход при грамотном подходе. Выбрав надежного брокера (например, ИнстаФорекс), Вы можете получить доступ к международным финансовым рынкам и открыть путь к финансовой независимости. Открыть счет можно здесь.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Верификация счёта, это процедура подтверждения личных данных владельца счётом, которая осуществляется отделом верификации.
Обычно верификация имеет несколько уровней, которые включают в себя подтверждение с помощью документа подтверждающего личность, место жительства, и реального владельца (часто фотография с паспортом в руке, где видно и лицо, и фотографию на паспорте).
Процедура верификации введена для защиты прав хозяина счёта, а также защищает ДЦ от мошеннических действий с бонусными программами.

Следует отметить, что для пополнения счёта верификация обычно не обязательна. Но если вы снимаете прибыль, или даже просто хотите вернуть свои деньги назад — верификация необходимо. Диллинг отвечает за ваши средства, но там никто не знает, возможно кто то завладел вашими данными. Для этого необходимо подтверждение того факта, что это именно вы распоряжаетесь средствами.

Несмотря на слухи, процедура верификации стандартна для всех ДЦ. Никто не будет оформлять кредиты с использованием ваших документов, особенно если учесть, что ксерокопии не имеют никакого юридического веса, да и сами документы удостоверения личности легальны только при наличии владельца.

Проведение верификации увеличивает степень доверия диллинга к клиенту, а также защищает права клиента.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Торговля на финансовых рынках является высокорискованной, но может приносить дополнительный доход при грамотном подходе. Выбрав надежного брокера (например, ИнстаФорекс), Вы можете получить доступ к международным финансовым рынкам и открыть путь к финансовой независимости. Открыть счет можно здесь.

Честные Форекс брокеры:
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Торговля на финансовых рынках является высокорискованной, но может приносить дополнительный доход при грамотном подходе. Выбрав надежного брокера (например, ИнстаФорекс), Вы можете получить доступ к международным финансовым рынкам и открыть путь к финансовой независимости. Открыть счет можно здесь.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Верификация счета. Особенности процедуры

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы
  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Многие трейдеры сторонятся процедуры верификации. Предпочитают по возможности обойтись без нее и выбрать форекс компанию, где эта процедура необязательна или менее требовательна. Люди боятся распродажи своих персональных данных. Думают, что потом кто-то на них оформит кредиты или еще чего-нибудь. Да и просто не желают попасть в базы данных, которые потом будут неоднократно перепродаваться. А потом начнутся звонки с самыми разными рекламными предложениями.

Часто эти опасения не оправданы. К примеру, многие люди берут займы в микро финансовых организациях. Неужели они думают, что эти конторы упустят возможность лишнего заработка? Тем более, если учесть что люди частенько могут задерживать платежи. Хоть немного, но для МФО это уже повод поделиться базой своих клиентов с кем угодно.

Еще можно вспомнить и хайпы с вывесками про форекс торговлю и доверительное управление. Их тоже полным полно и многие, в том числе и трейдеры, в свое время пострадали от этих пирамид. Но когда все всем выплачивалось, люди не гнушались тем, что там тоже надо верифицировать свои аккаунты.

А в целом, известно, что законодательство о персональных данных у нас соблюдается кое-как. Желающие могут найти продавцов самых разных сведений о людях. На сайтах Deep Web проходимцы ищут контакты с работниками сотовых операторов, банков и других структур, где имеются персональные данные клиентов. Стоит ли беспокоиться о том, что кто-то ими воспользуется, если и так уже давно все продано?

Что касается верификации в ДЦ, то следует вспомнить о некоторых требованиях и деталях. Когда люди отправляют скан паспорта или свою фотографию, с его разворотом, то они могут закрасить серию и номер. Никому эти данные не нужны. Да и ДЦ не нужна информация для чего-то иного, кроме как для идентификации. Если, конечно, речь про давно известные на рынке компании. Не стоит ничего отправлять неизвестным конторам, которые еще вчера появились, а сегодня уже требуют от вас какие-то фотографии и документы.

Надежные Форекс площадки:

Верификация торгового счета у хороших форекс компаний пойдет только на пользу. Будет меньше проблем с выводом средств, меньше лишних задержек и вопросов.

Торговля на финансовых рынках является высокорискованной, но может приносить дополнительный доход при грамотном подходе. Выбрав надежного брокера (например, ИнстаФорекс), Вы можете получить доступ к международным финансовым рынкам и открыть путь к финансовой независимости. Открыть счет можно здесь.

Зачем нужна верификация

Трейдер проходит верификацию, чтобы вывести средства — это факт, который при этом не является единственным и обязательным условием этого процесса. Но столкнувшись с верификацией, клиент брокера сомневается в ее необходимости.

Так зачем же нужна верификация?

Первая причина состоит в том, что счета клиентов подлежат верификации соответственно решению регуляторов. А вторая – тенденция развития организаций, которые предупреждают и разоблачают операции по отмыванию средств и присоединению к ним трейдеров. Это способствует прозрачности и безопасности работы на рынке.

Разрешения конфликтов

Конфликты возникают в различных сферах предпринимательской деятельности, где взаимодействуют две стороны. Трейдинг – не исключение.

FOREX CLUB Libertex — пополнение счета, открытие сделки и снятие средств с помощью QIWI кошелька

Недоразумения появляются на любом этапе взаимодействии. Работа клиента компании будет прекращена в случае несоблюдения требований регулятора. В любом случае трейдер получит профессиональную консультацию, но приступить к работе сможет только после верификации.

Не имеете права – торговать не будете

Верификация предупреждает деятельность на рынке лиц, не имеющих права торговать из-за юридических условий. Брокер запрещает торговлю несовершеннолетним, ссылаясь на требования действующего законодательства. Совершеннолетние лица получают разрешение на дальнейшую деятельность.

Место проживания может быть основанием запрета деятельности. Американцы не могут осуществлять операции по купле-продаже на платформах брокеров из Европы. Регулятор США не позволяет европейским брокерам действовать в Соединенных Штатах Америки.

Верификация играет большую роль на рынке. Во-первых, она предупреждает доступ нежелательных лиц к торгам. Во-вторых, позволяет брокеру избежать проблем и соблюдать требования действующего законодательства.

Как пройти верификацию счета у брокера

Итак, вы наконец-то зарегистрировались у брокера. Выбирали вы брокера долго, скрупулезно, выбрали того, который соответствует всем параметрам. Внесли депозит, стали торговать, и, наконец, стали и зарабатывать. И вот пришло время вывести средства и потратить их на что-нибудь, чего вы так давно ждали.

И тут, если вы новичок и раньше не торговали, вы сталкиваетесь с «сюрпризом». Брокер деньги не выводит, так как надо пройти верификацию счета.

Что такое верификация трейдингового счета у брокера, как ее проходить и для чего она нужна? Можно ли вывести средства, не пройдя верификацию? Отличается ли процедура у разных брокеров и на что следует обратить внимание при отправке документов? Обо всем этом – в нашей статье.

  • 1 Что такое верификация счета у брокера.
  • 2 Зачем нужна верификация счёта у брокера?
  • 3 Как пройти верификацию счета.
  • 4 Какие документы нужны для верификации счёта у брокера
    • 4.1 Паспорт
    • 4.2 Подтверждение места жительства.
    • 4.3 Подтверждение платёжной системы
    • 7.1 Верификация паспорта
    • 7.2 Верификация места жительства

    Что такое верификация счета у брокера.

    Вы зарегистрировались у брокера, при этом вы вводили определенные личные данные, такие, как имя, фамилия, адрес. Так возникает вполне закономерный вопрос: у брокера есть вся необходимая информация, чтобы вывести средства. Зачем тогда проходить процедуру верификации?

    Верификация счета у брокера — это документальное подтверждение того, что ваш счет принадлежит действительно вам.

    Важно помнить что верификация счёта у брокера бинарных опционов и форекс, точно такое же как и в банке. Что бы защитить ваш счёт, брокер должных знать, что вы это вы и вы реальный человек. Брокер обязан отвечать всем требованиям регулятора финансовых рынков, который требует от брокера отчётность по всем финансовым операциям, если счёт не верифицирован, брокер не может вывести деньги и предоставлять сервис.

    Зачем нужна верификация счёта у брокера?

    • Вас просят верифицировать ваш счет для безопасности ваших же средств. Ведь выполнить махинации гораздо проще со счетом непонятно кого, нежели с проверенным счетом, владелец которого подтвердил свою личность.
    • Брокер убеждается, что вы, то есть, тот, кто открыл счет, и есть то лицо, которому заработок будет отправлен.

    Как пройти верификацию счета.

    Для того, чтобы верифицировать счет, достаточно пары документов. Обычно это – копия паспорта. Если же брокер не регулируется российским регулятором, то вам еще придется предоставить документ, который подтверждал бы, что вы действительно живете по тому адресу, который указали при регистрации. Обычно это – квитанция об оплате коммунальных услуг.

    В некоторых случаях предоставить такую квитанцию с вашим именем невозможно, например, если жилье – не ваше. Тогда брокер просить предоставить выписку из банка с вашим именем и адресом.

    Вы берете эти документы, и если есть офис брокера в вашем городе, просто можете в свободное время зайти туда, чтобы пройти процедуру верификации.

    Если офиса брокера в вашем городе нет, вы:

    • делаете копии паспорта и нужных документов;
    • заверяете их у нотариуса;
    • отправляете брокеру по почте либо сканируете и отправляете по электронной почте.

    Если вы зарегистрированы у иностранного брокера, документы нужно будет еще и перевести.

    И не удивляйтесь, если брокер попросит вас с копией паспорта выслать и свое селфи с открытым паспортом. Дело в том, что многие «умельцы» подделывают документы с помощью фотошопа и других программ, либо используют чужие паспорта и регистрируются по чужим данным. А вот селфи с паспортом – это уже неопровержимое доказательство того, что паспорт – ваш.

    Какие документы нужны для верификации счёта у брокера

    Для того что бы брокер знал кто вы и от куда надо предоставить 3 документа.

    Паспорт

    Что бы знать что вы реальный человек и вам больше 18 лет. Так же что бы удостовериться в том что вы гражданин конкретного государства. Надо прислать раскрытую копию паспорта. На котором чётко видна ваша фотография, номер паспорта а так же имя с фамилией.

    Подтверждение места жительства.

    Брокеры не везде могут предоставлять сервис. Многие брокеры не могут работать в Америке, или Франции. Поэтому они обязаны знать что вы живёте в конкретной стране. Поэтому вас просят прислать скан счёта, на ваше имя. Таким образом брокер знает из какой вы страны, и что вы так же реальный человек.

    Если вы снимаете квартиру или счета не на ваше имя, узнайте у брокера какие у вас опции для подтверждения вашего места жительства.

    Подтверждение платёжной системы

    Если вы переводили деньги с кредитной карты, вам надо прислать скан карты брокеру. Важно что ты имя соответствовало имени на паспорте. Таким образом брокер защищает вас и других, от воровства ваших карт.

    • ВАЖНО ЧТО БЫ БЫЛО ВИДНО ИМЯ И ОНО ДОЛЖНО СООТВЕТСТВОВАТЬ ИМЕНИ НА ПАСПОРТЕ.
    • ВТОРОЕ ЭТО ТРИ НОМЕРА С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ

    Верификация – способ затянуть выплату?

    Многие трейдеры полагают, что верификацию брокер использует для того, чтобы затянуть вывод средств. Это далеко не всегда так, как мы уже рассмотрели выше. Но в некоторых случаях брокер все-таки использует верификацию для того, чтобы подольше подержать ваши денежки у себя.

    На что следует обратить внимание при верификации:

    • брокер требует для верификации целый пакет документов.

    Оснований для этого нет никаких, так как обычно простой копии паспорта достаточно для того, чтобы подтвердить вашу личность, у некоторых брокеров потребуется подтверждение того, что живете вы по адресу, который указали. А вот если брокер просит много документов, да если и их подготовка занимает много времени, то делается это явно для того, чтобы задержать вывод ваших денег.

    • информация о верификации и требованиям не указана на сайте брокера.

    Обычно верификация – это стандартная процедура, так что порядочному брокеру скрывать тут просто нечего.

    • брокер, который не работает на территории ЕС, просит предоставить документы европейского образца.

    В таком случае перед вами – просто мошенник. Логичнее было бы попросить предоставить документы образца той страны, в которой вы проживаете и на территории которой брокер работает.

    Что делать, чтобы не стать жертвой верификации.

    Часто к нам приходят жалобы, что брокер не выводит деньги. Вместе с этим, виноват не брокер, а сам трейдер. Надо помнить, что брокер бинарных опционов или форекс, работают как банк и другая любая финансовая структура. Они должны знать кто ввёл деньги, и кому их выводить, что бы небыли мошенничества и отмывания денег.
    Трейдеры, при регистрации указывают не правильные данные, т.к имя, или номер телефона или адрес. Брокер, видет в этом обман, и блокирует счёт трейдера.
    Для того, чтобы процедура верификации не стала для вас чем-то непреодолимым, и вам не заблокировали ваш торговый счёт:

    • при регистрации счета указывать только правдивые данные;
    • заранее узнать, какие документы нужны для регистрации (в России для этого достаточно паспорта);
    • если есть возможность, пройдите верификацию ДО того, как начнете торговать.

    Проблемы верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс

    При верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс, могут возникнуть затруднения и проблемы. Однако нет не рушимых ситуаций. Поэтому рассмотрим что может быть, и как решить эти вопросы.
    Однако всегда лучше получить консультацию у представителя брокера

    Верификация паспорта

    Паспорт должен быть ваш. Но что делать если ваш паспорт просрочен или утерян. Вы хотите подтвердить счёт, но у вас нет документа. Вы можете обратиться к нотариусу, который подтвердит вашу личность и выдаст вам бумагу. Некоторые трейдеры регистрируют счёт жены или родственника. Это тоже вариант, однако надо помнить, что кредитная карта должна быть тоже на его имя, или вам надо будет предоставить доверенность. Помните лучше что бы счёт был ваш, правильно заполните поля во время регистрации, и проверьте как ваше имя на английском языке.

    Верификация места жительства

    Это пожалуй самое проблематичное. На пример вы живёте с родителями и они оплачивают ваши счета, или вы снимаете квартиру. В таких случаях, без нотариуса не обойтись. Конечно вы можете открыть счёт на друга, родственника или жену, НО у вас могут возникнуть проблемы в бушующем.

    Полезные советы.

    1. Не фотографируйте документы, сканируйте их, причем так, чтобы были видны все данные. Если данные размыты, то ничего такие документы подтвердить не могут – брокер вас либо проигнорирует, либо со временем и счет ваш прикроет.
    2. Наберитесь терпения. Особенно если вы проходите процедуру верификации в первый раз. У вас могут попросить переслать копии документов еще раз, если данные размыты или качество сканов плохое. Процедура верификации может затянуться. Главное – не паниковать и помнить, что делается это для безопасности ваших же денег.

    Выводы.

    Верификация – это стандартная процедура, ее цель – защитить брокера и ваши средства от мошенников. Это отнюдь не способ затягивания выплаты, если требования к верификации счета разумны.
    Что бы избежать задержек выплат или блокировки счёта, советуем вам пройти верификацию или перед или сразу после пополнения счёта. Помните это сделано для вас. Что бы избежать недоразумений, вышлете все ваши вопросы брокеру, и дождитесь письменного подтверждения и ответов.
    Правильно заполняйте поля при регистрации и общайтесь с менеджерами. Ведь если это честный брокер, вы получите всё что вам обещают, а информация лишней не бывает.

    Рейтинг Форекс брокеров: