КАК ДИВЕРСИФИЦИРОВАТЬ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

Диверсификация на Форекс

Диверсификация — (от лат. diversus — разный + facere — делать) — изменение ассортимента выпускаемой продукции и переориентация рынков сбыта. Диверсификация в сфере инвестиций подразумевает разнообразие инвестиционных активов таким образом, чтобы потенциальные убытки по одному инструменту были компенсированы другим. Как правило, диверсифицированный портфель разбивают на две части – рисковые активы с высокой доходностью и высокими рисками и безрисковые активы или активы с малыми рисками.

По необразованности люди часто путают диверсификацию с так называемой наивной диверсификацией (naive diversification) – методом формирования портфеля, в который входят разнообразные инструменты с разными рисками без всякой связи с рисками и доходностями. Начинающие инвесторы думают, что просто «разбросав» капитал в различные активы застрахуют себя от рисков, однако если все или большая часть активов рисковые – смысла такой подход не имеет абсолютно.

Можно ли диверсифицировать свой «портфель» на рынке Форекс?

Безусловно. На валютном рынке присутствует достаточное количество различных валютных пар, каждая из которых обладает своей волатильностью. К примеру, всеми любимая пара USDCHF общепризнанно считается тихой гаванью, а, например, GBPJPY — необъезженным жеребцом, скачущим на большие расстояния в пунктах, что говорит как о высоких потенциальных доходах, так и убытках. Таким образом, «раскладывая яйца в две разные корзины» — разделяя капитал для торговли на две эти пары, можно достаточно легко снизить риски, если трейдер предпочитает агрессивную торговлю.

Технически, диверсифицированный портфель должен состоять из некоррелируемых активов, т.е. никак не связанных (на практике, минимально связанных) активов. Поэтому достаточно сложно в условиях одного рынка диверсифицировать свои активы. Что касается семантики, то правильнее было бы говорить о хеджировании рисков на рынке Форекс, а не диверсификации.

Диверсификация, как и любой другой метод манименеджмента имеет существенный минус – с уменьшением рисков уменьшается и потенциальный доход. Поэтому часто люди негативно отзываются о диверсификации, считая, что необходимо заниматься одной сферой – уж если выиграешь, то выиграешь много и сразу, а если проиграешь… На этом мысль заканчивается.

Честные Форекс брокеры:

На практике, грамотная диверсификация подразумевает инвестирование в сферу реального сектора экономики (торговля товарами, предоставление услуг) и финансовые инструмент, будь то ценные бумаги, депозиты или торговля на валютном рынке. Не даром, все чаще можно услышать совет вкладывать столько, сколько можно позволить себе потерять. Чисто психологически сложно нести огромные убытки, понимая, что это главный актив и без него жизнь превратится в рабство, поэтому настоятельно рекомендуется прикрывать тылы, имея постоянный источник дохода вне валютного рынка.

Как диверсифицировать риски на Форекс

Полностью избежать убытков во время торговли на рынке Форекс не удастся никому. Однако предпринять меры для их минимизации все же стоит, тем более что сделать это не сложно. Для начала стоит взять в привычку установку стоп-лоссов независимо от того, какие суммы стоят на кону и какому риску они подвержены.

Также не стоит входить в сделку, если вы видите, что процент риска достаточно велик. Трейдеры сходятся во мнении, что максимальный убыток не должен составлять третей части от вашего капитала, а если вы понесете потерю в половину депозита, это повлечет за собой полный крах для всей вашей торговой стратегии и ее придется пересматривать, как непригодную для использования.

Как правильно распределить риски?

Трейдеры всю жизнь бьются над одним вопросом – как компенсировать понесенные убытки или хотя бы минимизировать их? Но это не значит, что ответа на него не найти. Просто он формируется исходя из конкретных условий и той стратегии, которой вы в данный момент пользуетесь. Для начала стоит усвоить самое главное правило: «Не кладите яйца в одну корзину».

Тем самым вы сможете диверсифицировать собственные инвестиции и защитить их от полного краха в случае неудачи. При работе с на cont de tranzactionare, обратите внимание, что не обязательно пользоваться разными торговыми инструментами. Но диверсификацию следует делать в целом для всех инвестиций, распределяя капитал равными долями в ПАММ -счета и на ваш собственный рабочий счет. Стоит отметить, что чем больше ПАММ -счетов вы заведете и пополните денежными средствами, тем меньше ваш шанс понести убытки даже в случае негативного развития торговли.

Надежные Форекс площадки:

Но у новичков может возникнуть закономерный вопрос: «А в чем смысл инвестирования в несколько ПАММ -счетов, если можно положить все деньги на один и получить при этом максимальную доходность?». Именно в этом и заключается весь смысл диверсификации. Ведь, несмотря на снижение доходности по одному активу, прибыльность другого в это время растет, и вы в целом снижаете риск для инвестиционного портфеля, оставляя среднюю доходность вложенных сбережений на прежнем уровне.

Но не стоит инвестировать в схожие по характеристикам ПАММ -счета, поскольку если они одновременно покажут уменьшение доходности, вы не получите планируемого дохода или вовсе понесете убытки, чего допускать не стоит. Тем, кому интересна доходность актива – достаточно провести анализ его исторических данных, приблизительно рассчитав среднюю прибыль за интересующий промежуток времени. Причем короткая история или сглаженная кривая линия доходности не должна восприниматься вами в качестве надежной информации, ведь в этом случае оценить достоверно прибыль от актива не представляется возможным. Лучше проводить анализ и использовать те счета, которые имеют разную степень доходности и потенциальной надежности.

Как видите, диверсификация рисков – это важная часть для каждой торговой системы, поскольку именно она позволяет получить максимальную отдачу от инвестированных средств и гарантировать постоянный и стабильный источник дохода с минимальными рисками.

Как диверсифицировать риски на форекс правильно?

Одна из основ грамотного инвестирования – контроль возможных рисков и потерь. Чем консервативнее метод, тем меньше заработок, но при этом и возможность потерять капитал стремится к нулю. Инвесторов можно разделить условно на две категории.

Первая состоит из тех, кто хочет просто сохранить капитал, оградив его со всех сторон от возможных рисков. Как правило это переход в самые надёжные активы – американские долговые обязательства(трежерис), драгоценные металлы в физическом виде и валюты-убежища, например японская иена и швейцарский франк.

Вторая категория – это те, кого уже можно назвать и инвестором и спекулянтом. То есть присутствует стремление заработать, но при этом увеличивает вероятность потерь. Соответственно, на первый план выходит вопрос, как же сделать так, чтобы заработок был, а потерь не было или же они были минимальны. Разницы между институциональным инвестором, таким как инвестфонд, банк и так далее и обычным частным трейдером в этом плане практически нет. Доступ к инструментам практически одинаковый, отличаются лишь объёмы средств.

Тем не менее, подавляющее большинство частников теряют деньги на рынке. Если взять статистику, публикуемую брокерами, то получается, что только около четверти трейдеров зарабатывают деньги. И нужно понимать, что это статистика сильно приукрашена, ведь не станет же, например, какой-нибудь крупный дилинговый центр открыто заявлять, что 98% их клиентов теряют деньги, а некоторые особо азартные бесконечно пополняют депозит и сливают его.

Поэтому, не смотря на то, что разговоры о манименеджменте звучат как мантра на любом тематическом ресурсе, по факту лишь единицы соблюдают правила и разделяют активы на категории. Далее рассмотрим варианты такого деления, принципы и соотношения, которые могут быть использованы с целью не только заработать, но и не потерять. Именно в таком порядке, так как неплохой профит единоразово получал, наверное, каждый причастный к торговле, а вот удержать результат и сделать его стабильным мало кто может.

Диверсификация по независимым инструментам

Первый вариант диверсификации предполагает использование разных финансовых инструментов. Есть отдельные категории, которые практически не имеют какой-либо корреляции между собой. То есть основная идея заключается в том, чтобы суметь снизить потери и обезопасить капитал при раскладе, что рынок внезапно пошёл не в ту сторону, какая предполагалась. Это совсем несложно, главное – правильно выделить торговые группы, по которым и будет проводиться разделение средств.

Для начала стоит выделить самые популярные валютные пары. Это евро к доллару, британский фунт к доллару, швейцарский франк к доллару, японская иена к доллару и австралийский доллар к американскому. Все эти валютные пары объединяет одно общее свойство – корреляция.

То есть они имеют одну общую среднесрочную направленность. О краткосрочной торговле речи не идёт, так как это совершенно отдельная история и вся диверсификация в ней заключается лишь в изменении размера стопа и торгового лота, ничего другого сделать невозможно – отслеживать и анализировать в реальном времени несколько пар для скальпинга и внутридневной торговли не под силу.

Корреляция перечисленных пар обусловлена тем, что доллар – основная мировая валюта, именно от неё зависят все колебания и движения в глобальном масштабе. В зависимости от преобладающих настроений и интересов участников рынка меняются и направления тренда по доллару. Поэтому, не стоит ожидать разнонаправленной динамики по таким парам как евродоллар и австралиец к американскому. Да, есть евро к австралийцу, которая живёт собственной жизнью, но это кросс-пара, её наличие – простая математическая операция вычисления через евродоллар и австралийца к доллару.

В связи с этим, из списка стоит выбрать один инструмент, по которому картина кажется наиболее ясной и торговать именно его. В крайнем случае, если есть существенные предпосылки – можно использовать ещё один. Предпосылками могут быть изменения кредитно-денежной политики или масштабные экономические изменения в стране, которые сильно меняют конъюнктуру рынка. В представленной выше картинке график индекса доллара, который придуман и высчитан как раз для этих основных валют, и это лишнее подтверждение того, что корреляция обоснована.

Следующая группа – это кроссы, один из примеров которых на картинке выше. Их движения обусловлены как правило краткосрочными явлениями на рынке, публикациями и заявлениями, не имеющими долгосрочных последствий. Трендовые движения на них появляются лишь в том случае, когда происходит наложение негативного по одной валюте в паре и положительного по другой факторов, либо же при появлении тенденции из-за важных макроэкономических событий.

Торговля кроссами может прибыльной, но она ограничена по времени, так как предугадать длительный тренд по ним практически невозможно. Соответственно, рассчитывать имеет смысл либо на среднесрочную торговлю в масштабе одной-двух недель, либо же переводить именно эти пары в краткосрок. В отличие от первой группы, здесь огромное разнообразие и широкий выбор. Часть пар могут показаться неприемлемыми из-за торговых условий по ним, но, в целом, шире ассортимент только на фондовом рынке.

На следующей картинке показано типичное поведение кросса без новостного фона – это размеренные колебания в некотором диапазоне и субдиапазонами внутри него. Выглядит как долгосрочная, почти постоянная консолидация. Трендовые же движения обычно вызваны вышеописанными событиями и довольно редки.

Отдельного внимания заслуживают пары со швейцарским франком. Здесь можно принимать франк за константу, то есть постоянную величину. Это, наверное, самая инертная в спокойное время валюта наравне с сингапурским долларом. Движения возникают обычно при серьёзной нестабильности на мировых рынках и в экономике ведущих регионов, а также при кризисах. Таким образом, пары с франком показывают истинную динамику по парной валюте. Единственное исключение – еврофранк, он находится на контроле и под пристальным внимание Швейцарского национального банка.

Чем удобна такая торговля становится понятно, понаблюдав лишь один день за поведением, например, канадского доллара к американскому и канадского к франку в день выхода макроэкономических показателей по Канаде и США. Динамика конкретно канадца может быть легко нивелирована данными по США, а вот в паре с франком он будет двигаться именно так, как предполагается текущими покупками и продажами в ордерах тех участников рынка, которых интересует именно канадец. Отсюда и наличие длительных трендов:

Следующая группа – это фондовые инструменты. На данный момент практически каждый брокер в перечне торговых возможностей предлагает индексы и акции. И если акции подходят скорее для долгосрочного инвестирования, то вот индексы – прекрасный инструмент, позволяющий торговать на Н4-D1. С точки зрения диверсификации эта группа подходит практически идеально – бывшая в прошлом корреляция с валютами полностью исчезла, сейчас фондовый рынок живёт своей обособленной жизнью.

Стоит отметить и специфику – реакция на экономические новости, особенно на те, которые связаны с показателями в производстве, безработице, оказывают значительно большее влияние. При этом доля спекулятивных позиций в таких реакциях значительно ниже, чем в валютном секторе, поэтому для среднесрочной торговли это можно сказать идеальный инструмент. Безусловно, переосмысление данных происходит и коррекции также присутствуют, но это всё гораздо более логично в разрезе реального положения дел в экономике страны, чей индекс рассматривается, поэтому индексы обладают хорошей трендовостью:

И, наконец, сырьевой рынок. Сюда же включим и рынок драгоценных металлов. Золото стало жить своей жизнью после того, как закончилась эпопея с возможным техническим дефолтом в США 2022 года. С тех пор драгоценные металлы стали спекулятивным инструментом, перестав быть защитным активом. За исключением безумно волатильного палладия, движения которого трудно поддаются логике, металлы показывают хорошую стабильность и приверженность направленным движениям.

Отличительной особенностью является то, что разворот тренда ловить опасно, поэтому лучше ориентироваться на уже подтверждённое направление, так как заключительные рывки бывают на сотни пунктов в течение дня с последующим резким откатом также на сотни пунктов. Далее на графике золото к доллару, очень хорошо видны трендовые участки длительные и удобные для наращивания позиции по мере продвижения цены в нужном направлении:

Нефть, природный газ, мазут и сельхоз культуры требуют тщательного мониторинга текущего состояния этого рынка, поэтому их не рекомендуется использовать, так как от ураганов и засух никто не застрахован(сильно влияющие факторы), а также нефть безопасно можно торговать только в направлении роста от 25$ за баррель – то есть от пограничных с себестоимостью зон из-за геополитического влияния на формирование цены.

Диверсификация по времени

Торговлю принято делить по продолжительности сделок на краткосрочную, среднесрочную, долгосрочную и институционально-инвестиционную. Последний вариант не рассматриваем, а вот первые три вполне подойдут для разделения рисков. Ни для кого не секрет, что чем выше тайм-фрейм торговли, тем стабильнее и надёжнее работает стратегия и, как следствие, лучше результат. Если бы не было жадности, а так же частых возможностей заработать на краткосрочных сделках, то тогда все торговали бы исключительно на дневном и недельном графике.

Но это не так, поэтому, чтобы не упускать возможности внутри дня и при этом иметь прочный фундамент в виде хорошо работающей системы на Н4, можно разделить свой рабочий лот в такой пропорции, чтобы сохранять приемлемый уровень доходности по среднесрочному направлению и при этом иметь дополнительный доход от скальпинга или иных видов торговли. Рассмотрим на примере трендового участка по евродоллару:

Предположим, что удалось распознать разворот и войти в покупку по уровню, отмеченному синей линией. Это долгосрочная позиция, которую, переведя со временем в безубыток, можно держать очень долго. При этом, используя фибоуровни от предыдущего масштабного падения, можно входить в краткосрочные продажи с целями в несколько десятков пунктов. Эти продажи по сути своей будут являться локом, но в расчёте на долгосрочное движение они станут положительными сделками.

За исключением уровня 38,2%, который не дал отката, остальные отработали хорошо. При этом на ускорении после пробития 23,6% можно было входить на покупку до 38,2%. В общем, удобный метод разделения сделок с применением стратегии торговли на отбой и пробой уровней, которые можно строить по фибоначчи. Второй положительный момент – это использование встречных ордеров, которые в некоторой степени предохраняют от потери прибыли на резких обратных движениях.

Цели для этих ордеров можно также строить по фибоначчи, натянутому на уже имеющееся движение в новом направлении. Подобное комбинирование разных стратегий и уровней на среднесрочных движениях и краткосрочных позволит максимизировать прибыль при правильном подходе, а при неблагоприятном стечении обстоятельств даст возможность иметь хотя бы одно прибыльное направление.

В целом, идея диверсификации довольно полезна, если торговля ведётся в рамках приемлемых лотов для депозита. В противном случае может возникнуть ситуация, когда неверно выбранные коррелирующие инструменты вместо улучшения положения трейдера приведут к ещё большим убыткам. Стоит внимательно ознакомиться со спецификой каждого отдельного инструмента и выбрать подходящие объёмы, тайм-фрейм и уже исходя из этих данных строить свою торговую систему, главным ориентиром которой будет минимизация рисков.

Диверсификация портфеля на рынке Форекс

Понимание сути диверсификации портфеля своих активов на рынке Форекс всегда должно присутствовать в копилке знаний каждого человека, который решил заняться онлайн-торговлей и инвестированием. Люди часто думают, что вопрос диверсификации должен оставаться прерогативой опытных трейдеров, хотя это вовсе не так. Обычно новичков просто пугает странное и непонятное название, но, осуществляя свои первые шаги на рынке Форекс, нужно, тем не менее, уделить этому вопросу немного своего внимания, что поможет избежать опасности, которые подстерегают новичка за каждым углом.

И действительно, с диверсифицированным портфелем, позволяющим комбинировать различные классы активов с тем, можно свести к минимуму воздействие рисков. Конечно, диверсификация портфеля в теории – это только первый шаг, а главной целью является создание оптимального портфеля. О том как его создать, будет рассказано ниже.

Что такое диверсификация инвестиционного портфеля

Итак, приняв за аксиому, что диверсификация имеет важное значение, как для новичков, так и для опытных трейдеров, можно приступить к рассмотрению того, что же это все-таки такое. Попросту говоря, диверсификация инвестиционного портфеля – это процесс разделения средств между отдельными активами. Делается это для того, чтобы в случае неудачи не поставить под удар все имеющиеся в распоряжении средства. Однако, как показывает практика, понимание того, что такое диверсификация портфеля на рынке Форекс, помогает не только не рисковать всей суммой денег, но и получать более сбалансированную прибыль. Происходит это из-за того, что деятельность в одной сегменте не может давать стабильного прироста прибыли, так как рынок весьма изменчив и постоянно меняет торговые условия, чередует взлеты и падения, и так далее.

Если просмотреть историю деятельности любого богатого и успешного человека, то можно видеть, что все они разделяют имеющиеся средства, вкладывая их в различные доступные им финансовые инструменты: акции, облигации и так далее. Кроме того, внимательный анализ распределения активов показывает, что отдельные виды инвестиций имеют между собой низкую корреляцию (слабую зависимость). Это является ключевым фактором при подборе отдельных элементов диверсифицированного портфеля.

Деятельность банков

Стоит отметить, что сам подход этот не только абсолютно логичен, он еще и имеет долгую историю. Впервые его стали применять в банковской сфере, кредитуя клиентов. В этом случае говорится про то, что диверсификация кредитного портфеля – рассеивание допускаемых рисков в нескольких направлениях.

Таким образом, банки для своей безопасности ограничивают кредитование любого большого заемщика или группы таких крупных клиентов, предоставляя большой кредит другой группе взаимозависимых заемщиков.

Как диверсифицировать свой портфель

На практике диверсификация инвестиционного портфеля – это выбор как минимум десяти различных направлений для деятельности (вложения денег). Если речь идет только о пассивных инвестициях, то можно прибегнуть и к более широкому набору отдельных элементов для своего диверсифицированного портфеля, так как это позволит еще больше снизить всегда присутствующий на рынке определенный риск. То есть, если осуществлять инвестирование в определенные компании, то разумно, чтобы они работали в различных секторах экономики и даже находились в разных странах.

Тут следует понимать, что сам по себе диверсифицированный портфель не даст 100%-й гарантии от потери средств, но сделает вероятность такого события настолько малой, что при нормальных дивидендах прибыли инвестор вовсе перестает беспокоиться о сделанных вложениях. Наиболее хорошо себя проявила такая тактика при долгосрочных вложениях, когда, сделав грамотные распоряжения, инвестор может совсем не уделять время постоянному контролю своих активов.

Классическая диверсификация инвестиционного портфеля

Теперь усвоив основные моменты, связанные с диверсификацией, можно рассмотреть, какие основные схемы использовали богатые люди для ее осуществления. Наиболее очевидные и низко доходные способы, такие, к примеру, как вложение денег в банк, не будут предлагаться в качестве одного из элементов в разделенном портфеле.

  1. Первое, на что нужно обратить внимание – облигации, которые дают хоть и небольшую, но очень стабильную прибыль. Кроме того, они имеют очень низкую корреляцию с другими видами, из-за чего их постоянно включают в свой инвестиционный портфель активов.
  2. Акции. Обилие солидных и молодых перспективных компаний из разных стран дает замечательное поле для вложения денег и надежную их защиту, при помощи рассматриваемой здесь диверсификации.
  3. Мировая недвижимость. Покупая строительные объекты в различных странах, с целью сдачи их в аренду или последующей перепродажи – весьма интересный, эффективный, но немного хлопотный способ инвестирования. Однако он позволяет защитить часть средств, так как вложенные в недвижимость средства никак не будут взаимосвязаны с другими направлениями, что позволяет надежно их защитить.

Отдельно следует рассмотреть Форекс. Это наиболее рискованный, но и самый высокодоходный способ вложения, также позволяющий хорошо заработать. В качестве некоторых вариантов можно предложить такие виды диверсификации для РФ:

  1. ПАММ Альпари;
  2. Пантеон Финанс (ПАММ счета и ПАММ фонды);
  3. ПАММ FX-Trend (счета и индексы);
  4. платформа Zulu Trade;
  5. терминал Mirror Trade (АForex);
  6. бинарные опционы;
  7. структурированные продукты;
  8. собственноручная торговля.

Приведенные на сайте обзоры брокеров помогут выделить лучшие компании и отдельные услуги, которые помогут легко составить грамотный диверсифицированный портфель, обеспечив довольно высокую защиту для вкладываемых средств.

Различные способы диверсифицировать свой портфель

Исходя из этого, можно подытожить, сказав, диверсификация портфеля ценных бумаг используется для защиты и приумножения капитала, используя многообразие финансовых инструментов, из которых обращают внимание на основные характерные черты, определяющие их структуру. Сделать это относительно несложно в виду большого многообразия, которое сейчас имеется на мировом рынке. При выборе необходимо постоянно помнить о главных моментах, чтобы диверсификация была наиболее эффективной.

Во-первых, проводить ее нужно с учетом различных классов активов. Во-вторых, конечно с помня о разделении отдельных секторов экономики. В-третьих, учитывать нужно даже доходность, чередуя высоко прибыльные варианты с дающими небольшой доход направлениями, но зато обеспечивающими его стабильный прирост при низких рисках.

Сейчас в современном мире с огромными финансовыми потоками, совсем не сложно выбрать десяток удобных и понятных средств, которые будут положены в основу будущего большего капитала. При этом понимание и использование принципа диверсификации позволит наиболее быстро приблизиться к намеченной цели, легко минуя любые форс-мажоры на своем пути.

Диверсификация расширяет кругозор

Любопытно, но именно диверсификация выделенных для инвестирования средств, как показывает практика, дает мотивацию к изучению новых рынков, заставляя расширять свой кругозор. Это крайне важно сейчас, когда ситуации и тенденции в мире финансов изменяются с большой скоростью. Но, что самое главное, инвестор постоянно экспериментирует с новыми видами заработка, позволяя распознать наиболее выгодные и перспективные из них еще в самом начале их появления.

С другой стороны, это показывает, что создание идеального диверсифицированного портфеля – это не такое уж и простое занятие. Чтобы сделать его, приходиться использовать все имеющиеся средства, включая статистику, которая помогает рассчитать корреляцию между отдельными переменными.

Разобравшись с тем, что такое диверсификация инвестиционного портфеля, какие основные черты ей свойственны и как грамотно ее осуществлять, начинающий участник финансовых рынков сможет заранее обезопасить себя и свою деятельность, при любом развитии ситуации сохранив основную часть своих выделенных для работы активов.

Диверсификация рисков при торговле на Форекс

Грамотная диверсификация на Форекс позволяет эффективно распределять риски, инвестируя в разные активы. Подобная стратегия защищает трейдера от утраты депозита при неблагоприятной конъюнктуре рынка. Подобная методика обладает рядом существенных преимуществ:

  • защита капитала;
  • усреднение доходности;
  • распределение рисков.

Выбирая торговые инструменты для совершения сделок, трейдер обращает внимание на степень корреляции между ними, подразумевающей зеркальное движение котировок. Образцом подобного поведения считают валютные пары EUR/USD и USD/CHF. После покупки EUR/USD, трейдер может диверсифицировать риски путем проведения идентичной операции с USD/CHF. При этом соблюдается главный принцип диверсификации на рынке Форекс — не совершать сделки по коррелирующим парам в одном направлении.

Распределение рисков между валютными парами

Требуется проанализировать уровень доходности каждого инструмента, грамотно распределив средства между агрессивными и консервативными активами. Желательно вкладывать деньги в валютные пары, обладающие минимальной связью, учитывая фактор доллара США, выполняющего функцию основной резервной валюты, влияющей на движение всех котировок. Защитив суммарный капитал, трейдер получит ряд привилегий:

  • умеренные сроки обретения прибыли — распределив средства между агрессивными и консервативными инструментами, удастся заполучить деньги в разумные сроки, избежав повышенных рисков;
  • компенсация убытков — работая с коррелирующими парами, удастся компенсировать возможные потери или удвоить прибыль;
  • защита от потери депозита.

Управление капиталом как основа диверсификации

Правильная диверсификация рисков на Форекс связана с грамотным управлением капиталом. Рекомендуется придерживаться следующих аспектов:

  • инвестирование средств в объёмах, удовлетворяющих требованиям сделки;
  • отказ от участия в бонусных акциях, связанных с депонированием за некоторое вознаграждение;
  • регулярное выведение излишков прибыли;
  • распределение денег между счетами при депонировании.

Торгуя на валютном рынке, требуется осознавать значимость рисков, подразумевающих наличие возможности заработка. Необходимо избегать чрезмерной агрессивности и сторониться излишней иррациональности. Надо грамотно управлять рисками, полное отсутствие коих символизирует отказ от прибыли. Диверсификация на рынке Форекс — важный элемент торгового плана любого трейдера. Метод многогранен и затрагивает разные аспекты, касающиеся распределения средств по разным счетам, инвестирования в несвязанные валютные пары, применения отличающихся стратегий и инструментов оценки рынка.

Принятие и благоразумие рисков

Трейдеру следует руководствоваться понятием благоразумного принятия рисков, подразумевающим использование разных активов с отличающейся степенью доходности, предопределяющей вероятность развития форс-мажорных обстоятельств. Торгуя на рынке, надо понимать неизбежность возникновения потенциально опасных ситуаций. Уклонятся от подобного развития событий глупо, поскольку тогда не удастся ничего заработать. Требуется избегать неправильных или слишком больших опасностей, а в этом и помогает диверсификация рисков на рынке на Форекс, позволяющая чувствовать себя спокойнее.

Важно достигнуть «золотой середины», исходя из собственной терпимости к уровню возможных потерь. Низко рискованные портфели намного хуже качественно диверсифицированных инвестиций, способных принести достойные прибыли в приемлемые сроки.

Торговые методы диверсификации рисков на Форекс

Есть несколько способов распределения рисков при торговле на валютном рынке:

  1. диверсификация инвестиционных рисков на Форекс по разным стратегиям — использование в процессе торговли разных стратегий, валютных пар, опираясь на степень эффективности и уровень волатильности;
  2. разделение по торговым инструментам – позволяет оценить ситуацию на рынке разными способами, снижая вероятность ошибки при совершении сделки;
  3. распределение по рынкам;
  4. передача части капитала в управление ПАММ-счетам — работа в команде поможет разделить ответственность между разными людьми.

Классическая диверсификация при торговле на Форекс, связанная с применением разных инструментов оценки текущей ситуации, связана с сочетанием технического, волнового, свечного и компьютерного анализа. Необходимо грамотно с технической точки зрения оценить положение дел, установив силовые уровни и сформировав трендовые каналы. Опираясь на теорию Эллиота можно определять точки входа в сделку, а получая сигналы от свечей принимать решение о закрытии позиций. Применяя комплекс средств, трейдер получит возможность грамотно совершать сделки, получая подтверждение своей версии развития событий из разных источников.

Торгуя по независимым друг от друга валютным парам спекулянт исключает возможность влияния одних и тех же событий на ход всех сделок. Например, выход данных макро статистики, касающейся рынка труда в Новой Зеландии, напрямую будет влиять на движение котировок по паре NZD/USD, но не окажет никакого воздействия на актив USD/CAD. Использование разных стратегий по одной паре существенно снизит вероятность получения убытков. Войдя в сделку по тренду после подтверждённого отскока от линии поддержки, трейдер может впоследствии хеджировать сделку при достижении ценой важного силового или психологического уровня.

Важно создать эффективный торговый план и неукоснительно его придерживаться, используя нескольких инструментов, позволяющих оценивать текущую ситуацию несвязанными друг с другом методами. Определяйте уровень коррекции цены, пользуясь сеткой Фибоначчи, подтверждая свои предположения показателями стохастического осциллятора, входя в сделку после закрепления над скользящей средней линией. Используя такой метод, трейдер распределит риск совершения ошибки между разными системами, максимально повысив эффективность торговли.

Что такое диверсификация

Работа на финансовых рынках подразумевает под собой высокие риски. По этой причине риск менеджмент является наиважнейшей составляющей торговой стратегии любого уважающего себя трейдера.

Важно научиться распределять и управлять рисками так, чтобы предусмотреть любые ситуации, связанные с потенциальными убытками. Необходимо заранее быть готовым к тому, что вы можете потерять свои сбережения. И чтобы этого не произошло по факту, нужно контролировать свой капитал

Диверсификация на Форексе и в инвестициях представляет собой распределение своего капитала между разными инвестициями таким образом, чтобы возможные убытки по одному из них были компенсированы прибылью с других проектов.

Любой опытный инвестор делит свой инвестиционный портфель на две части:

  • активы с высокими рисками и высоким уровнем доходности;
  • безрисковые проекты с малым уровнем дохода.

Начинающие инвесторы часто путают понятие диверсификации с простым разбросом активов с разными показателями риска и доходности. Они думают, что раскидав свой капитал по разным проектам, уберегут себя от полной потери средств. Именно это и является одной из самых распространенных ошибок новичков.

Диверсификация рисков на Форексе

Многие трейдеры задаются вопросом — можно ли диверсифицировать риски в торговле на рынке Форекс? Безусловно, да! И это обязательно следует делать, чтобы снизить риски и уберечь свой капитал от полного или даже частичного слива.

Сделать это можно благодаря распределению торговли по разным активам — валютным парам. Трейдеру доступно много пар, каждая из которых обладает своими особенными свойствами и волатильностью. Одни пары за короткий промежуток времени способны благодаря резким скачкам преодолевать большое количество пунктов, принося при этом большую прибыль. Другие же более спокойны и предсказуемы с точки зрения технического анализа.

Именно по этому параметру трейдеров можно разделить на агрессивных и консервативных. Первые за короткий промежуток времени могут заработать гораздо больше, чем вторые. Но вместе с этим увеличивается и риск потери депозита, так как цена может в любой момент развернуться совсем в противоположную сторону.

В качестве примера можно рассмотреть валютные пары USD/CHF и GBP/JPY. Первая на протяжении долгих лет считается активом «убежищем», своего рода тихой гаванью. Ее динамика спокойна, даже во время нестабильности на мировых рынках на графике по этой паре не будет резких непредсказуемых скачков. А вот GBP/JPY постоянно скачет на большое количество пунктов за короткий промежуток времени.

Таким образом, даже если трейдер предпочитает агрессивную торговлю по GBP/JPY, диверсифицируя свои риски с параллельной торговлей по USD/CHF, он может существенно снизить свои риски и подстраховаться в случае неудачной сделки с фунтом.

Чтобы грамотно диверсифицировать риски на рынке Форекс, необходимо создать свой портфель из двух совершенно не связанных друг с дружкой валютных пар. То есть тех, которые имеют низкий уровень корреляции.

Диверсификация хоть и является обязательным пунктом мани-менеджмента, но она имеет один существенный минус, из-за которого многие трейдеры начинают пренебрегать ею. Чем больше мы стараемся уменьшить риски, тем меньше становится потенциальная прибыль.

Многие трейдеры считают, что если и начинать торговать на столь рискованном рынке, то уж торговать по крупному, чтобы зарабатывать много.

С точки зрения психологии опытные профи советуют мысленно попрощаться с теми деньгами, которые вы инвестируете. Не важно, Форекс это или другие сферы инвестирования. Поэтому ни в коем случае нельзя торговать на заемные средства. Иначе работа не будет приносить удовольствие, а жизнь превратится в рабство!

Классификация диверсификации на Форексе

Одни трейдеры диверсифицируют свои риски в результате торговли по разным валютным парам. Другие составляют торговую стратегию их нескольких тактик. Есть и такие, которые сочетают все типы распределения рисков.

Диверсификацию на Форексе можно разделить на следующие типы:

  • по торговым стратегиям.

В рамках такой диверсификации вы совмещаете разные стратегии по одной валютной паре. Это позволит существенно снизить риски и получить максимум выгоды от текущей ситуации на рынке. К примеру, на часовом таймфрейме вы можете открывать сделку на повышение в рамках трендовой стратегии, а на 5-минутном открывать сделки по скальпинговой стратегии от уровней поддержки и сопротивления канала, в котором движется цена. Многие трейдеры одновременно открывают сделки по тренду, а на более младших таймфреймах ведут краткосрочную торговлю против тренда в рамках классической технической коррекции.

  • по торговым счетам у одного брокера.

Современные брокеры предоставляют возможность открывать по несколько счетов. Каждый из них имеет свои особенности и преимущества, за счет которых можно получить определенную выгоду. Вы можете открыть несколько счетов и торговать по разным валютным парам. В результате чего даже если по одной сделка закроется в минусе, то за счет прибыли по второй убытки по первой будут частично или даже полностью перекрыты.

  • по торговым активам.

На Форексе можно торговать по разным валютным парам. Каждая имеет свои особенности и волатильность. Степень зависимости называется корреляция. Она может быть как прямая, так и обратная (когда динамика валютных пар полностью копируется, но с зеркальной противоположностью). Одни валютные пары имеют сильную корреляцию, другие, наоборот, вообще никак не зависят друг от дружки.

К примеру, если по EUR/USD появился сигнал на продажу, то можно открывать параллельную сделку и по GBP/USD. А все потому, что эти две валютные пары имеют сильную корреляцию.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Все же больше всего понятие распределения рисков относится именно к инвестиционной деятельности. Здесь понятие диверсификации подразумевает под собой распределение капитала между несколькими способами вложения, чтобы снизить риски потери всей суммы своего инвестиционного портфеля.

Вы можете, как торговать самостоятельно, так и параллельно доверить часть своих средств другим трейдерам в рамках ПАММ-инвестирования. Снизить риски можно, открыв банковский вклад. Хоть доходность по ним будет не столь высока, зато риски потери средств здесь практически снижены к нулю. Это будет своего рода вашей подушкой безопасности, которая способна если не свести потенциальные убытки по другим проектам к нулю, то хотя бы уменьшить их.

Главное правило успешной диверсификации — «не хранить все яйца в одной корзине».

Если вы занимаетесь трейдингом на Форексе, то лучше параллельно иметь дополнительный источник дохода из другой сферы.

Основные принципы успешной диверсификации

Методика управления рисками подразумевает следующие аспекты:

  • распределение и управление рисками;
  • получение чистой прибыли на стабильной основе;
  • страховка основной суммы капитала.

Один из вариантов грамотного распределения рисков представлен на скриншоте выше.

Что касается рисков на Форексе, то их можно разделить на:

  • торговые;
  • неторговые.

Торговля на Форексе не всегда может быть полностью под контролем со стороны трейдера. К торговым рискам здесь можно отнести составление неверной торговой стратегии, преобладание эмоций над разумом, технические неполадки на платформе у брокера.

Чтобы обезопасить себя от торговых рисков, в большинстве случаев спасает наличие четко продуманной торговой стратегии и плана, хладнокровие и полное отсутствие эмоций, а также дисциплина и самоконтроль.

К неторговым рискам трейдера можно отнести мошенничество со стороны брокера. Если вы вложились в ПАММ счет, то всегда есть риск потери средств из-за неопытности управляющего счетом.

Но и здесь можно снизить риски. Для этого сотрудничайте только с проверенными брокерскими компаниями и ни в коем случае не вкладывайтесь в сомнительные проекты. Читайте отзывы, проверяйте наличие лицензии и так далее. Что касается ПАММ счетов, то стоит относиться к ним с предельной осторожностью. Часто тот рейтинг, который указан в профиле, совсем не соответствует реальности.

Чтобы избежать подобных неторговых рисков, есть диверсификация посредством открытия нескольких торговых счетов в разных брокерских компаниях (но, ни в коем случае не в одной и той же, иначе вас просто заблокируют). Если вдруг одна компания обманула вас, то вы сможете отыграться за счет другой, более надежной.

Лучше всего не доверять свой капитал другим людям, если только это не ваш проверенный знакомый. Учитесь торговать самостоятельно!

Риск менеджмент на Форексе

Что грамотно диверсифицировать свои риски в торговле на Форексе, необходимо разделить торговые активы на две группы:

  1. активы с высокой вероятностью получения прибыли, но и соответствующими высокими рисками.
  2. риски практически сведены к нулю, зато и прибыль будет незначительна.

Некоторые новички распределяют свой депозит между торговыми активами с высоким уровнем корреляции. Это совершенно не гарантирует вам сохранность средств, так как в случае непредвиденных обстоятельств потери будут удвоены, так как динамика по таким активам идентична.

Чтобы добиться успеха в трейдинге, необходимо построить свою торговую стратегию таким образом, чтобы в ней были как агрессивные методики, так и консервативные. Первая позволит вам получить гораздо больше прибыли за счет открытия сделок с большим объемом. Но есть высокий риск, что даже незначительная коррекция против основного тренда может привести к полной потере средств на торговом счете.

За счет консервативной методики торговли трейдер будет стабильно получать прибыль в размере в среднем 5% в месяц. Пусть это и не значительная сумма, зато практически на 100% гарантированная.

Ранее в статье уже упоминался эффект корреляции. Все валютные пары на Форексе взаимосвязаны друг с дружкой. Только у одних эта взаимосвязь прослеживается сильно, а у других ее практически нет. Именно благодаря грамотному сочетанию таких торговых активов можно научиться управлять рисками и свести их к минимуму. Ведь прибыль по одной валютной паре может перекрыть убытки по другой.

Диверсификация посредством таймфрейма

Эта методика будет действительна только при наличии четко прописанной и проверенной торговой стратегии. Основная суть такого метода распределения рисков заключается в одновременном открытии нескольких ордеров в разных направлениях, но по разным таймфреймам.

Нам понадобится четырехчасовой график H4 и получасовой М30. Именно такая подборка позволит вам правильно зарабатывать и на торговле по глобальному тренду, так и во время коррекции против него.

Что такое глобальный тренд на Форексе? Это та тенденция, которая продолжается в долгосрочной перспективе. Те тренды, которые мы наблюдаем на 5-15 минутных таймфреймах — это могут быть и вовсе никакие не тренды. Они не устойчивые и могут в любой момент сменить направление на противоположное. Причем без всяких оснований, так как динамика цены здесь может быть подвержена рыночным шумам.

Коррекции против такого тренда можно уловить на таймфреймах М30 и H1. Это смена движения цены в противоположную сторону, которая носит ограниченный характер.

Порядок действий по диверсификации:

  1. После выявления глобального тренда на графиках H4 или D1 трейдер открывает первую сделку.
  2. Далее наблюдаем и ждем, когда один из осцилляторов просигнализирует о том, что торговый актив перешел в зону перекупленности (при восходящем тренде) или в перепроданность (при нисходящем). Отлично с этим справляются Стохастик или же Индекс относительной силы RSI.
  3. Переходим на более младший таймфрейм для поиска сигналов для открытия сделок в противоположную сторону. Разворот можно искать с помощью индикаторов Параболик, Скользящие средние или же Ишимоку. Они отлично способны уловить как начало коррекции, так и ее завершение.
  4. Открываем вторую сделку в противоположную сторону от глобального тренда, но в рамках новой зарождающейся коррекции.

Почему такая стратегия является наиболее эффективной? Ведь многие опытные профи уже давно торгуют исключительно по ней.

Дело в том, что цена никогда не движется в рамках своего основного тренда по прямой линии. Она имеет волнообразную схему движения. Поэтому даже если на старших таймфреймах мы наблюдаем рост, то на более младших цена будет падать в рамках мини-тренда, что на старших графиках это будет выглядеть как обычная коррекция.

Рекомендации и советы

Для того чтобы по максимуму уберечь себя от рисков в трейдинге на Форексе, то рекомендую следовать простым рекомендациям от опытных трейдеров:

  • В рамках главного правила управления капиталом, не инвестируйте в одну сделку сумму, которая превышает 5% от общей суммы вашего депозита.
  • Не стоит пользоваться большим кредитным плечом, особенно это касается новичков. Рекомендуемый порог — не более 1:100. Сейчас многие брокерские компании предлагают своим клиентам плечо в 1:1000. Это очень заманчиво, согласна. Ведь появляется возможность заработать большую сумму денег при небольшой капитале. Но в таком случае любой разворот цены «не туда» может за короткое время «съесть» ваш депозит.
  • Распределяйте свой капитал на несколько несвязанных друг с дружкой возможностей для получения дохода на Форексе.

Выше приведен пример диверсификации одного из опытных профессиональных спекулянтов.

Заключение

Чтобы стать успешным инвестором и трейдером, необходимо научиться грамотно диверсифицировать свои риски. Это важная составляющая успеха, которой ни в коем случае нельзя пренебрегать. Именно правильное распределение вашего капитала позволит не только держать в сохранности все средства, но и позволит выгодно зарабатывать и получать большой пассивный доход! Диверсифицировать свои риски можно, как и рамках одного Форекса, так и среди других сфер интернет заработков.

Как диверсифицировать риски на рынке Форекс

Наверняка и вы задумывались над тем, как минимизировать свои риски на рынке Форекс. Это может показаться странным, но убытки являются неотъемлемой частью торговли в целом. Поэтому, при составлении собственной стратегии, не забывайте принимать во внимание этот важный момент и уделять внимание контролю над риском. Для этой цели в распоряжении любого трейдера имеется хорошо знакомый и проверенный инструмент – ордер стоп-лосс.

В том случае, если в сделке задействуется слишком много собственного капитала, лучше отказаться от нее совсем. Эксперты и профессиональные игроки убеждены, что максимально допустимая величина убытков по депозиту не должна быть выше его третьей части. В том случае, если вы были вынуждены понести такие потери, придется заработать не менее 50%, чтобы выйти на прежний уровень.

Но каким образом распределить рисковую составляющую, чтобы сократить убытки или компенсировать их за счет последующей прибыли? Совет в этом случае довольно прост – следует диверсифицировать свои инвестиции. Наверняка вы знакомы с народной мудростью: «Не стоит класть все яйца в одну корзину».

Мы не имеем ввиду разные инструменты для торговли на платформе metatrader 4, хотя и такой подход можно считать своеобразной диверсификацией рисков. Стоит обезопасить в целом все свои сбережения. Опытный игрок воспринимает торговый счет как инвестиции, доходность по которым контролируется им лично. Поэтому следует очень грамотно распоряжаться данным активом, понимая, что компенсировать понесенные в результате неумелой торговли убытки будет достаточно проблематично.

Для того чтобы игроку было проще выйти в профит, лучше всего распределить портфель по разным ПАММ-счетам. Чем больше у вас их будет, тем меньше шанс оказаться в итоге в минусе.

У новичков может возникнуть вопрос: «Почему нужно вкладывать деньги в разные счета, когда можно выбрать один, самый доходный, и разместить на нем всю сумму?». Дело в том, что принцип диверсификации как раз и заключается в том, чтобы распределять свои риски в разных направлениях. Если вы теряете в доходности по одному активу, прибыль по второму обязательно компенсирует этот недостаток. В свою очередь, ожидаемый уровень доходности при наличии сразу нескольких счетов будет прежним, а инвестиционные риски удастся существенно сократить.

Но и здесь следует действовать осознанно и с пониманием дела. Не выбирайте два одинаковых ПАММ-счета, поскольку уровень прибыли запросто может измениться не в вашу сторону. Лучше всего удастся оценить величину доходности по историческим данным счета. Когда кривая доходности сглажена или является слишком короткой, лучше отдать предпочтение другому варианту. Благо, на рынке Форекс хватает выгодных предложений.

Как диверсифицировать свой инвестиционный портфель? Базовый подход

Торговля на финансовых рынках может приносить как прибыль, так и убытки. Причин потери средств множество – начиная от непредсказуемого поведения цен активов и заканчивая неправильно разделенным инвестиционным портфелем. В этой статье мы поговорим как раз о последнем: разберем базовые подходы к диверсификации (разделению) инвестиционного портфеля для снижения инвестиционных рисков и получения максимума от рынка.

Все знают поговорку «Не кладите яйца в одну корзину», которая прекрасно описывает опасность отсутствия диверсификации в процессе инвестирования. Сложить «яйца в одну корзину» означает инвестировать в один инструмент и ждать прибыли. Как показывает практика, не всегда такой способ приносит желаемый результат.

Что такое диверсификация?

Диверсификация в инвестициях – это распределение инвестиционного капитала между различными финансовыми инструментами для сокращения рисков и увеличения прибыли. Этот подход, по сути, позволяет компенсировать возможные убытки, получаемые при просадке цены одного инструмента, за счет прибыли по другим.

До 50-х годов XX века принципы диверсификации на фондовом рынке упирались в фундаментальный анализ (теория Грэма и Додда): выбор активов для инвестиций происходил на основе изучения информации о деятельности компаний-эмитентов ценных бумаг, а риски практически не учитывались.

В 1952 году в «Финансовом журнале» вышла статья «Выбор портфеля» за авторством молодого аспиранта Гарри Марковица. Идеи, представленные Марковицем в этой статье и в его докторской диссертации, стали основой современной портфельной теории.

Марковиц описал полностью математический подход к формированию инвестиционного портфеля, позволяющий выбирать активы исходя из четкого соотношения доходность/риск. В 1990 году ему была присвоена Нобелевская премия за эти исследования.

В этой статье мы не будем разбирать идеи Марковица, а также статистический аспект формирования портфеля – это тема для другого, более глубокого разговора. Прежде чем перейти к нему, необходимо понимать базовые принципы диверсификации, чтобы уже на данном этапе «не складывать яйца в одну корзину».

Базовые принципы диверсификации инвестиционного портфеля

В современном мире не получается так, чтобы все отрасли экономики находились в постоянной прибыли. Отсюда у инвесторов возникает необходимость распределить капитал таким образом, чтобы при просадке инструмента или группы инструментов из определенного сектора, общий показатель доходности портфеля имел положительное значение.

Базовый принцип диверсификации подразумевает распределение инвестиционного капитала между ценными бумагами компаний из разных секторов экономики, а также между разными финансовыми инструментами.

Основные отрасли экономической деятальности:

1. Тяжелая промышленность.
2. Медицина, биотехнологии и фармакология.
3. IT и компьютеры.
4. Развлечения.
5. Строительство.
6. Финансы и банки.
7. Транспорт.
8. Нефтедобыча и переработка.

Основные рыночные инструменты:

1. Акции компаний.
2. Облигации.
3. Валюта и валютные пары.
4. Металлы.
5. ETF-фонды.
6. Фьючерсы на товары и валюты.

Как диверсифицировать инвестиционный портфель?

Садясь за формирование своего портфеля без математических расчетов, инвестор должен использовать максимальное количество фундаментальных данных для анализа текущей ситуации на рынке.

Предлагаю вместе попробовать оценить происходящие в этот момент экономические события и определить потенциал тех или иных инструментов для включения в портфель.

Анализ фундаментальных экономических факторов

Учитывая тенденции 2022 года, когда пандемия COVID-19 по-прежнему не отступает, а в некоторых странах начинается новая волна эпидемии, акции транспортных компаний теряют свои позиции по причине закрытия границ и снижения пассажиропотока.

Теоретически, бумаги этого сектора будут расти после окончания пандемии, но сроки на данном этапе неизвестны. Покупка акций транспортных компаний может стать долгосрочной инвестицией, при этом она обойдется достаточно дешево. Риски, однако, здесь повышенные – никто не знает, когда представители этого бизнеса полноценно смогут вернуться в строй.

Сектор медицины и фармакологии сильно вырос по сравнению с допандемийным периодом, но возможности дальнейшего роста по-прежнему сохраняются.

Учитывая локдауны и закрытые границы, люди сидят дома и пытаются найти себе развлечение. На этом фоне выигрышно смотрятся компании, которые производят развлекательный контент и предлагают его онлайн. К ним можно добавить компании, работающие в сфере IT — интернет становится практически единственным способом отвлечься для многих людей. В связи с этим, в теории, акции таких компаний могут продолжить свой рост.

Компании из сферы нефтепереработки и нефтедобычи теряют в доходах из-за снижения активности пассажироперевозок в транспортном секторе. С другой стороны, грузовые перевозки все еще пользуются стабильным спросом и представители этого вида деятельности продолжают потреблять топливо.

Строительный сектор не показывает роста, но выгодно смотрится в перспективе: покупая дешевые строительные объекты на данном этапе, можно ожидать приличного роста в будущем.

Тяжелая промышленность держится хуже IT-сферы, но после окончания пандемии и открытия границ людям понадобится ремонт оборудования и новые материалы, а это может повысить прибыли компаний и вызвать рост акций.

Банковский сектор потерял много корпоративных клиентов по причине снижения деятельности компаний из малого и среднего бизнеса, но в ближайшее время также может все измениться.

Если собирать портфель для долгосрочного инвестирования, то можно распределить капитал между этими секторами: неопределенность и риски вложений в нестабильные области экономики будут частично закрыты положительными тенденциями в других.

Анализ потенциала финансовых активов

Выше мы рассматривали акции компаний. В качестве второго базового подхода к диверсификации рекомендуется также распределить средства и между различными финансовыми инструментами.

Облигации

Облигации – не самый доходный инструмент для инвестиций, но зато самый стабильный. Не стоит исключать его из портфеля.

Валюта

На фоне экономических и политических баталий можно рассмотреть в качестве инвестирования валюты развивающихся стран. После снятия локдаунов перспективными будут страны с активной туристической сферой. Изголодавшиеся по отдыху за границей туристы повезут свои кровные на курорты, чем могут усилить валюты туристических стран.

Металлы

Золото всегда пользовалось спросом и даже после откатов продолжает рост. При этом необязательно останавливаться только на золоте: можно рассмотреть для инвестиций серебро, которое широко используется в промышленности, или платину, аналогично востребованную как в ювелирном секторе, так и в производстве.

ETF фонды объединяют группы акций различных компаний и дают возможность инвестировать сразу в корзину активов. При этом ETF достаточно много, что дает инвестору неплохой выбор. При инвестициях в эти активы стоит учесть, что на дивиденды, полученные от ETF-фондов, начисляются повышенные налоги.

Фьючерсы

Фьючерсы – еще один доступный для диверсификации инструмент. Фьючерсы бывают на валюты, акции, индексы, а также на товары, к примеру, на сельскохозяйственную продукцию (сахар, пшеницу, кукурузу).

Для вложения в деривативы на сельскохозяйственную продукцию нужно учитывать погодные условия в странах-экспортерах, которые напрямую влияют на объем урожая, а следовательно, на цены конечных товаров.

Заключение

В заключении хочу добавить, что диверсификация инвестиционного портфеля — это не однодневный процесс. Необходимо следить за состоянием рынка и иногда заменять одни инструменты в портфеле на другие. Как правило, после взлета цены на акцию идет коррекция, пересиживать которую нецелесообразно. Экономически выгоднее будет избавиться от такого актива и приобрести недооцененный инструмент с перспективой роста.

Также не стоит забывать, что мы рассказали только о верхушке айсберга диверсификации. Помимо выбора «корзин», куда вы можете сложить свой инвестиционный капитал, вам необходимо определить долю инвестиций для каждой из них, а также просчитать возможную доходность портфеля и риски.

Рейтинг Форекс брокеров: