ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ ФОРЕКСА

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

Модельные портфели

Раз в год эксперты Академии формируют инвестиционные портфели из торговых инструментов, по которым ожидается наибольшая доходность. Каждый из портфелей позволяет выбрать желаемый уровень прибыли/риска — от консервативного до агрессивного. Портфели формируются ближе к началу года, но дать старт инвестиции вы можете в любое время.

Данные по текущей доходности обновляются ежедневно.

Что вы получите после подключения модельных портфелей
  • Сопроводительные сигналы экспертов по оптимизации работы портфеля.
  • Полную информационно-аналитическую поддержку авторов и аналитиков Forex Club.
  • Раз в месяц отчеты о текущей эффективности портфелей.

Доходность указана без учета реинвестирования прибыли и дивидендов

Смотрите так же

Торговые системы
Как получать сигналы для совершения сделок

Инвестиционные идеи
Как использовать актуальные события

Честные Форекс брокеры:

The Financial Services Centre, P.O. Box 1823, Stoney Ground, Kingstown, VC0100, St. Vincent & the Grenadines

Contracting entity of Forex Club International Limited, which accept payments from clients and transfers payments back to clients, are: Holcomb Finance Limited (1087 Nicosia Cyprus), Libertex International Company Limited (Kingstown, St.Vincent & the Grenadines).

Предупреждение: торговля финансовыми инструментами является рискованным видом деятельности и может принести не только прибыль, но и убытки. Размер возможных потерь ограничен величиной депозита.

Компания не принимает клиентов и не осуществляет деятельность ни в одной из следующих стран с ограниченным доступом, таких как: Россия, США, Япония, Бразилия; стран, определенных FATF как государства с высоким уровнем риска и не сотрудничающие страны, имеющие стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ; и стран, которые находятся под международными санкциями.

Торгуйте на рынке Форекс онлайн на сайте лучшего брокера Forex

Валютный рынок Форекс работает круглые сутки. Трейдеры ежеминутно совершают различные сделки. Это значит, что вы точно также в любое удобное время можете зарабатывать деньги на разнице курса валют. Рынок Форекс работает с различными валютами, акциями, индексами и драгоценными металлами. Ежеминутно на сайте Форекс продают и покупают доллары, евро, рубли, франки, иены и другие валюты. Однако чтобы регулярно зарабатывать, недостаточно просто покупать и продавать денежные единицы. Заработок образуется за счет разницы котировок. Подробнее

Надежные Форекс площадки:
Как достичь успеха в торговле на Форекс онлайн

Чтобы стать успешным трейдером, необходимо уметь анализировать ситуацию на валютных рынках и строить верные прогнозы. Самостоятельно получить опыт, позволяющий успешно торговать на рынке Форекс, достаточно сложно. Это потребует значительных усилий, денежных и временных затрат. Но если вы пройдете ряд обучающих материалов по торговле на Форекс на сайте надежного брокера и воспользуетесь опытом профессионалов – то сможете зарабатывать уже сейчас!

Заключайте виртуальные сделки, используя тренировочный счет, учитесь пользоваться графиками, пробуйте строить прогнозы. И уже скоро вы сможете стать полноценным членом клуба Форекс и заработать на бирже свои первые деньги.

Лучший брокер FOREX: поддержка опытным трейдерам и обучение новичкам

Мы обеспечиваем трейдерам максимально выгодные условия торговли на Форекс рынке. Существует мнение, что торговля на рынке Forex – это игра. Однако это и реальная возможность зарабатывать. Инвестиции в валютный рынок не требуют глубоких математических знаний, но в аналитике трейдер должен разбираться. Одна из важнейших способностей — умение интерпретировать новости.

Аналитика и прогнозы — это основные факторы, на которые должен ориентироваться трейдер при принятии торговых решений. Прогнозы можно составлять самостоятельно, на основе новостей, а можно знакомиться с готовыми экспертными оценками того или иного факта. Если самостоятельная торговля кажется трейдеру слишком обременительной, он может воспользоваться услугой «доверительное управление капиталом».

Мы на протяжении 18 лет осуществляем деятельность на международном валютном рынке и даем возможность заработать на купле-продаже валюты и опытным, и начинающим трейдерам. Прогнозы ведущих аналитиков рынка, специальное программное обеспечение, которое, включает торговых роботов и сигналы, помогут трейдерам в их работе. Все необходимые инструменты и информацию вы можете получить на нашем сайте. Мы обеспечим вам комфортное и эффективное обучение, которое позволит зарабатывать на рынке уже сегодня

Форум трейдеров — взаимное обучение, актуальная и интересная информация на сайте

Форум — прекрасный способ ознакомиться с особенностями рынка и «из первых уст» узнать о торговле валютой, акциями и биржевой торговле. Здесь можно найти архивы котировок, обсуждения стратегий forex-торговли, полезных торговых советников, а также свежую аналитику рынков и ссылки на литературу.

В обсуждениях Вы найдете подробности об инвестициях в Форекс — доверительном управлении forex-активами и работе на Форекс бирже. Тем, кто ищет честный способ заработка и приумножения капитала, однозначно стоит попробовать трейдинг.

Конкурс трейдеров — это возможность заработать стартовый капитал!

Конкурс трейдеров — отличная возможность проявить себя и заработать стартовый капитал на трейдинг или игры Форекс. Лучшим помощником в успешном трейдинге является качественное программное обеспечение — терминал StartFX. Одним из самых удобных аналитических инструментов рынка Forex является программа Rumus. С помощью данных программ, Вы можете отработать различные стратегии и эффективно использовать прогнозы рынка, чтобы предсказать движение цены.

Мы предоставляем трейдерам Forex Club самые выгодные торговые условия. Наш дилинговый центр обладает всеми необходимыми инструментами, чтобы вы смогли зарабатывать трейдингом. Форекс Клуб является лучшим вариантом для трейдеров, которые находятся в поиске надежного Форекс брокера. Честный брокер всегда предлагает своим клиентам реальные условия, которые, тем не менее, остаются выгодными. Наша компания по праву считается одним из лучших брокеров Форекс (Forex brokers) в России и лучшим брокером Украины и СНГ.

Своим клиентам мы всегда предоставляем правдивую и актуальную информацию о мире интернет-трейдинга — прогнозы Forex, курсы валют от евро до японской иены, новости рынка. Кроме того, мы оказываем услугу доверительное управление тем, у кого нет времени или желания осуществлять торги самостоятельно. Услуги по доверительному управлению оказывают также банки и другие организации. Управление капиталом Forex — это профессиональный подход и минимум усилий в вопросах получения прибыли.

Как сформировать инвестиционный портфель на Форекс?

Как стать инвестором? С чего начать и что такое инвестиционный портфель? Давайте попробуем разобраться в этом и определим, что же все-таки делать человеку, который решил инвестировать.

Инвестиционный портфель — это подборка финансовых инструментов. Цель приобретения этих инструментов — конечно же, получение прибыли в дальнейшем. Финансовыми инструментами в данном случае могут быть опционы, акции, фьючерсы, металлы, недвижимость, валюта и многое другое.

Цель любого инвестора — получить максимум прибыли и при этом минимизировать риски. К сожалению, это не всегда получается. Чтобы попробовать уравнять шансы по доходу и возможным потерям, применяется диверсификация. Этот непростой термин означает, что инвестор не вкладывает весь свой свободный капитал в один инструмент, а распределяет его по нескольким позициям.

Инвестиции на валютном рынке

Например, мы решили создать инвестиционный портфель с использованием инструментов, торгующихся на валютном рынке (такое тоже возможно и применяется). Наши действия: выбираем сумму, определяем размер желаемой прибыли и изучаем, изучаем, изучаем варианты.

Если подробнее, то для начала нам необходимо определиться, какую сумму мы будем вкладывать в этот проект, и размер прибыли, который мы хотим получить. Имеет смысл поставить минимальные пороги и не стараться получить «все и сразу».

Различают несколько видов инвестиционных портфелей. Наиболее популярные из них — консервативный и агрессивный. Первый подразумевает под собой получение небольшого положительного результата с минимальными (насколько это возможно) рисками. Ожидать от такого портфеля сверхприбылей не стоит, прибыль будет наращиваться постепенно и неспешными темпами. Второй вариант — это агрессивное инвестирование, которое при повышенных рисках может приносить отличные доходы. При этом следует учитывать, что и убытки в этом случае так же не исключены.

При инвестировании в инструменты валютного рынка, как думается, формируется агрессивный портфель. Это происходит потому, что валюты и металлы в большинстве случаев имеют очень высокую волатильность, то есть ценовую подвижность, и этим можно успешно пользоваться с целью получения инвестиционного дохода.

Комплектация портфеля

Теперь попробуем образно сгруппировать несколько инструментов для портфеля. Это будет весьма приблизительно, потому что у каждого инвестора есть свои предпочтения. Для начала нам подойдут пары, которые на данном этапе торгуются на минимальных значениях: перспектива их роста будет выше, чем у тех, которые находятся на максимумах. С точки зрения инвестиций, инструменты лучше покупать, нежели работать на продажу.

Далее необходимо учесть корреляцию — зависимость движения валютных пар относительно друг друга. С этой точки зрения покупать 2 инструмента, которые движутся примерно в одном направлении, будет финансово опасно, потому что в случае их падения убыток будет суммироваться. С другой стороны, брать инструменты, которые движутся в противоположных направлениях, так же рискованно. Например: пары EUR/USD и GBP/USD в большинстве случаев следуют в одном направлении. Значит, если мы купим их одинаковым объемом, то по обеим парам у нас будет одновременно либо прибыль, либо убыток. При этом и совершать сделки в разных направлениях по этим инструментам не представляется хорошей идеей: недостаток будет заключаться в том, что прибыль от одной пары будет компенсироваться убытком от другой.

Долгосрочные инвестиции

Что тогда делать? Наиболее практичным вариантом будет выбрать для долгосрочного инвестиционного портфеля нефть или металлы, которые меньше всего коррелируют между собой. Для таких случаев могут подойти и кросс-курсы тоже, несмотря на то, что у многих из них спред достаточно большой. Для долгосрочной или среднесрочной инвестиции это не имеет решающего значения.

После того как пакет инструментов сформирован, нам необходимо решить, в каком процентном отношении мы будем распределять общую сумму инвестирования. Можно, к примеру, равномерно распределить ее по всем инструментам или, скажем, на некоторые пары выделить немного больше средств. В каждом случае инвестор самостоятельно принимает решения, так как нет универсальной схемы действий.

Заключение

При формировании инвестиционного портфеля на валютном рынке не следует списывать со счетов и вариант применения CFD-контрактов на акции. В таком случае нужно учесть специфику работы биржи и данные по компаниям, которые будут являться объектом нашего интереса. Как бы то ни было, придется проделать работу по анализу инструментов, которые решено применить в личном инвестиционном портфеле. Позже эти усилия обязательно будут компенсированы.

Формируем инвестиционный портфель на Форекс

Инвестиционный портфель на Форекс формируется, как правило, из ПАММ счетов. Инвестор определяет для себя наиболее выгодные условия работы стабильных управляющих, в работу которых вкладываются деньги. Что бы не зависеть от успешности торговли лишь одного трейдера, опытные инвесторы делят капитал на части, которые распределяют на свое усмотрение.

Вовсе необязательно делить всю сумму на равные части. Во-первых, доверие к работе одних трейдеров может быть выше, чем к деятельности других. Во-вторых, минимальные суммы инвестиций в тот или иной ПАММ так же могут сильно разниться. В-третьих, доли всего портфеля могут периодически перераспределяться.

Если денежные средства, которые планируется инвестировать, позволяют работать с большим количеством управляющих одновременно, то можно рассмотреть вариант составления Форекс портфеля из счетов разных ПАММ систем. Это позволит не ограничиваться управляющими только одной брокерской компании.

Принципы формирования портфеля на Форекс

В инвестиционный портфель на Форекс могут входить ПАММ счета с разными уровнями риска, что зависит от предпочтений инвестора. Например, если главная задача это создать пассивный стабильный доход с низкими рисками, то предпочтения отдаются тем управляющим, которые придерживаются консервативных взглядов. Если же планируется нацеливаться на высокие уровни доходности, то предпочтения отдаются агрессивному трейдингу.

Имеющийся капитал можно, например, разделить следующим образом: 50% передать 2-3 управляющим, которые демонстрируют в своей работе низкий уровень риска, 30% отправить в 1-2 счета с умеренными рисками и 20% денежных средств инвестировать в 1-2 ПАММ с агрессивной торговлей.

Держать деньги в PAMM счете есть смысл только до тех пор, пока торговля управляющего идет успешно. Бывает, что трейдер долгое время прибыльно торговал, но потом у него испортились результаты. Понаблюдав 2-3 мес., инвестор может принять решение «выдернуть» деньги и передать их другому управляющему.

Часто такой процесс происходит безболезненно по нескольким причинам:

  1. Пока трейдер зарабатывал, полученная инвестором за это время прибыль легко окупает те потери, которые управляющий может закрыть в последние пару месяцев.
  2. Если результаты одного из ПАММ счетов Форекс портфеля за последний месяц нас не радуют, то успешная торговля остальных управляющих портфеля перекроет убытки и выведет общий результат в плюс.
  3. Периодический пересмотр состава инвестиционного портфеля позволяет находить новых перспективных управляющих, а так же уменьшать доли тех счетов, которые оценены нами, как мало перспективные.

Создание своего портфеля на Форекс это первый шаг к пассивному заработку на валютном рынке. Давать рекомендации по составу такого портфеля было бы не совсем правильно. Такое мнение автора будет субъективным, к тому же, актуальным оно будет лишь на момент написания статьи. Не стоит забывать, что пересмотр всех активов обязателен, а это значит, что совет по выбору конкретных ПАММ счетов может быть не актуален уже через пару месяцев.

Какая нужна сумма, что бы формировать свой портфель на Форекс? «Чем больше, тем лучше» это понятный и верный принцип в данной ситуации, но если говорить о минимальных суммах, то, на взгляд автора это должно быть не меньше $1000. Такая сумма уже позволит инвестировать денежные средства в 2-3 ПАММ счета. Оптимальный размер капитала начинается, на мой взгляд, от $5000. Такая сумма уже дает возможность инвестировать в 3-6 счетов, а так же, позволяет рассчитывать на существенную прибыль в деньгах.

Как сформировать инвестиционный портфель оптимально (с примером для начинающих)

Одно из главных правил при работе на финансовом рынке – придерживаться диверсификации. Она заключается в том, что имеющийся денежный капитал следует разделить на несколько частей (не обязательно равных), каждую из которых вложить в определенный актив. И один из инструментов, которым реализуется это – инвестиционный портфель, обо всех особенностях которого вам и расскажем.

Что такое инвестиционный портфель – для начинающих

Рисунок 1. Образно выражаясь, инвестиционный портфель это такое хранилище финансовых инструментов, общая ценность которых должна со временем вырасти.

Что входит в инвестиционный портфель

Для формирования инвестиционного портфеля подойдут самые разнообразные активы – никаких ограничений здесь нет. Все зависит от предпочтений инвестора:

  • если он предпочитает активы фондового рынка, то портфель можно составить из разных акций, облигаций и т. п.;
  • если он предпочитает работать на срочном рынке, то в портфель могут быть включены опционы, фьючерсы и т. п.;
  • если он предпочитает спекулировать на валютном рынке форекс, то в портфеле могут находиться разнообразные валютные пары.

Также в качестве портфельных активов могут использоваться:

  • банковские депозиты;
  • золото, серебро и прочие драгметаллы;
  • недвижимость;
  • вложения в бизнес и пр.

Виды инвестиционных портфелей

Их можно классифицировать по риску (потенциальной прибыльности) на:

4,

  • агрессивные;
  • консервативные;
  • умеренные.

Следует учитывать, что доля вхождения активов той или иной группы в портфель оценивается вложенной в них суммой, а не их количеством. Например, если в портфеле имеются 10 позиций по валютным парам (это агрессивные инвестиции) на сумму 100 USD и 3 акции «голубых фишек» (это консервативные инвестиции) на сумму 1000 USD, то такой портфель будет консервативным.

Также используется классификация по временному периоду существования портфеля:

  • краткосрочный – прибыль по такому портфелю фиксируется в течение срока порядка недели;
  • среднесрочный – фиксация прибыли по такому портфелю осуществляется в течение срока порядка месяцев;
  • долгосрочный – портфель такого типа может удерживаться инвестором до момента фиксации прибыли в течение нескольких лет.

Консервативный портфель

В него преимущественно входят активы с невысокой потенциальной прибыльностью (соответственно и риск у них невысокий). К таким активам относятся банковские депозиты, облигации, акции с невысокой волатильностью, драгоценные металлы, а также наличные деньги.

Рисунок 2. Пример, как сформировать инвестиционный портфель консервативного типа.

Агрессивный портфель

В него преимущественно входят активы, демонстрирующие высокую потенциальную прибыльность (поэтому они характеризуются высоким риском). К подобным высокорисковым активам относятся валютные пары и высоковолатильные акции.

Рисунок 3. Вот так может выглядеть агрессивный оптимальный инвестиционный портфель, который дает инвестору возможность быстро заработать довольно большую прибыль.

Комбинированный, смешанный или умеренный

Соотношение в нем агрессивных и консервативных активов примерно одинаковое. Также в него могут входить и активы с умеренным риском – опционы, фьючерсы, недвижимость и т. д. Такой инвестиционный портфель используется инвесторами, которые уже научились составлять прибыльные консервативные портфели и желают начать получать больше прибыли.

9,

Рисунок 4. Вот один из вариантов для начинающих, как создать инвестиционный портфель умеренного типа.

Как составить инвестиционный портфель (пошаговая инструкция)

Инвестирование является процессом. А любой процесс состоит из отдельных этапов, которые выполняются последовательно (т. е. после окончания одного начинается другой) или параллельно (в один временной период могут выполняться несколько этапов). Важно знать, в каком порядке выполнять эти этапы, чтобы процесс был максимально эффективным.

Анализ и инвестиционные цели

Это первый этап, на котором инвестор должен ответить сам себе, для каких целей ему нужна прибыль. Именно это и будет определяющим в выборе стратегии формирования инвестиционного портфеля. Например, если требуется получить крупную сумму денег за короткий срок, а в наличии имеется лишь небольшой стартовый капитал, тогда единственный выход – это сформировать агрессивный краткосрочный портфель. Даже если реализуется высокий риск, то потерянной будет относительно небольшая сумма, не критичная для инвестора.

1

А если инвестору нужны небольшие суммы, но поступающие регулярно, то ему целесообразно будет сформировать консервативный долгосрочный портфель. В этом случае, правда, придется инвестировать довольно большой капитал (примерно на порядок больше, чем планируемый инвестиционный доход), но вероятность потерять его будет очень маленькая.

1

Выбор стратегии, чтобы создать инвестиционный портфель

Стратегии полностью соответствуют типам инвестиционных портфелей, т. е. бывают агрессивными, консервативными и умеренными. При этом подходящие инвестиционные стратегии должны соответствовать намеченным целям и обеспечивать их реалистичное достижение.

13

Одним из важных моментов стратегий является способ распоряжения инвестора прибылью. Например, она может сниматься полностью или частично, либо же накапливаться. В двух последних случаях реализуется так называемое реинвестирование (соответственно, частичное или полное), благодаря которому повышается потенциальная прибыльность стратегии. Не рекомендуется применять полное реинвестирование для агрессивных стратегий.

1

Выбор инструментов, чтобы сформировать инвестиционный портфель (пример)

Для этого необходимо провести анализ рынка, из активов которого предполагается формировать портфель. При этом анализировать следует лишь те активы, которые удовлетворяют типу формируемого портфеля (если он агрессивный, то выбираются высокорисковые активы, а если консервативный – то низкорисковые).

1

Рисунок 5. Вот например из таких активов можно составить инвестиционный портфель.

Новичкам рекомендуется выбрать для анализа несколько наиболее простых консервативных активов (как правило, у них невысокая волатильность и динамика их котировки зависит от небольшого количества факторов, которые очень просто учесть в комплексе). Научившись проводить такой анализ правильно (а его правильность подтверждается совпадением прогноза и реальной динамики), можно переходить на анализ более агрессивных активов, которые будут приносить больше прибыли.

1

Преимущества и недостатки портфельных инвестиций

Сначала опишем главные недостатки инвестиционного портфеля:

1

  • всегда есть вероятность того, что инвестированные деньги будут потеряны, а в случае с портфелем инвестиции имеют довольно значительный размер и, хотя при этом и реализуется диверсификация, их частичная или полная потеря вполне возможна;
  • чтобы грамотно составить инвестиционный портфель, необходимо обладать более обширными и глубокими знаниями процесс инвестирования, чем в случае размещения одной инвестиции (одна из сложностей заключается в учете общей прибыльности и выделении в портфеле неэффективных инвестиций, которые следует заменить);
  • чтобы определить наиболее выгодные активы для инвестирования, необходимо уметь выполнять комплексный анализ рынка, что под силу далеко не каждому даже опытному инвестору.

А теперь расскажем, что дает инвестору формирование оптимального инвестиционного портфеля:

Как сформировать инвестиционный портфель и что его оптимальное формирование дает инвестору (пример)

Диверсификация является неотъемлемым элементом практически всей экономической деятельности. Благодаря ей, существенно снижаются риски, которые могут возникнуть по какому-либо направлению. Используют этот метод и инвесторы, формируя, так называемые, инвестиционные портфели – это набор из нескольких принципиально разных инвестиций, очень слабо или абсолютно не зависящих друг от друга.

Что такое инвестиционный портфель

Лучший брокер

Рисунок 1. Для начинающих инвесторов формирование оптимального портфеля дает возможность распределить капитал для уменьшения риска.

Например, рассмотрим инвестиционный портфель из акций и облигаций с долями, соответственно, 40% и 60%. Если потенциальная прибыльность акций 80%, а облигаций – 20%, то общая потенциальная прибыльность такого портфеля составляет (80*40+20*60)/100=44%. Если риск по акциям оценивается как 50%, а по облигациям – как 15%, то общий риск портфеля составляет (50*40+15*60)/100=29%.

Как составить инвестиционный портфель

В качестве примера, как сформировать инвестиционный портфель, можно рассмотреть такой вариант:

  • 50% – облигации или депозит (предоставляют гарантированный фиксированный небольшой доход – 5-15%);
  • 35% – акции надежных компаний или индекс «голубых фишек» (являются инвестициями со средним риском и средней доходностью – 20-40%);
  • 15% – ПАММ-счет, форекс-актив, хайп-проект или другая высокорисковая инвестиция, способная принести доход порядка 100%.

Для создания инвестиционного портфеля подходят любые финансовые инструменты, доступные трейдеру в текущих условиях. Никаких ограничений на этот счет не существует – их набор определяется исключительно предпочтениями инвестора. Например, в качестве низкорисковых активов могут быть использованы драгоценные металлы или недвижимость. А высокорисковую часть инвестиционного портфеля можно сформировать из вложений в стартапы (например, через венчурные фонды).

6,

Кроме того, высокорисковая часть в инвестиционном портфеле может отсутствовать, если инвестор ставит целью не заработать сверхприбыль, а лишь сохранить ценность своих финансов с возможностью ее некоторого увеличения. Но в некоторых случаях перед инвестором может стоять задача именно заработать как можно больший процент на вложения (т. е. реализовать так называемый разгон депозита) – тогда инвестиционный портфель целесообразно формировать исключительно из высокодоходных инструментов, причем лучше в количестве 7-10 штук (тогда в каждый совершается вложение 10-13% от инвестиционного капитала).

Виды инвестиционных портфелей

Один из критериев, по которому их можно разделить, является срок существования портфеля:

  • если он имеет порядок недель – то называется краткосрочным;
  • если его порядок месяцы – то он называется среднесрочным;
  • при планировании удержания инвестиционного портфеля в течение года и дольше он будет считаться долгосрочным.

Также их принято разделять по риску и прибыльности на 3 категории, краткий обзор особенностей которых приведен далее.

Консервативный портфель

Подавляющая доля в нем – активы, демонстрирующие невысокую прибыльность. Соответственно и риск у них невысокий. Такими инвестициями являются:

  • депозиты в банках;
  • облигации;
  • золото и серебро.

Именно с консервативного портфеля целесообразно начинать инвестировать начинающему инвестору. Полученная прибыль послужит хорошим стимулирующим фактором для дальнейшего продолжения инвестиционной деятельности. Кроме того, прогнозирование консервативных финансовых инструментов является наиболее простым и именно на нем легче всего начинать обучение рыночному анализу.

1

Обычно консервативные портфели формируются на длительный срок (т. е. являются долгосрочными), в течении которого приносят небольшой стабильный доход.

12,

Агрессивный портфель

Характерными для агрессивного портфеля инвестициями считаются форекс-активы, вложения в венчурные фонды, акции новых компаний.

1

Комбинированный, смешанный или умеренный портфель

Для него никаких ограничений на выбор составляющих инвестиций нет – главное, чтобы отношение доли агрессивных к доле консервативных была в пределах 0,5-1. Агрессивная часть при этом называется доходной (она обеспечивает основную часть прибыли), а консервативная – защитной (она обеспечивает снижение потенциального убытка по агрессивным инвестициям).

1 Рисунок 2. Пример, как сформировать инвестиционный портфель смешанного типа.

Кроме агрессивной и консервативной частей, в смешанный инвестиционный портфель могут быть включены и умеренные по прибыльности и риску активы – опционы, фьючерсы, акции. Более того, в комбинированном портфеле может отсутствовать агрессивная или консервативная часть, а также обе они.

1

Как создать инвестиционный портфель (стратегия и этапы)

Процесс его создания является многоэтапным, и приступать к осуществлению каждого этапа следует лишь после завершения предыдущего этапа. Вот базовые этапы, игнорирование которых не позволит создать успешный инвестиционный портфель, а неизбежно приведет к получению убытка.

1

Анализ и инвестиционные цели

При наличии же крупного начального инвестиционного капитала и задаче получения стабильного дохода на долгом временном промежутке целесообразно применять долгосрочные стратегии инвестирования в консервативный или смешанный портфель. При этом на коротком промежутке времени при крупном размере инвестиции даже консервативный портфель будет давать прибыль, не намного меньшую прибыли агрессивного портфеля, сформированного из небольшой инвестиции.

1

Выбор стратегии для формирования портфеля

Определив подходящий тип портфеля, можно уже определиться со стратегией его создания. Например, можно сразу вложиться всей имеющейся суммой денег, но так поступить получается далеко не всегда, поскольку инвестировать надо лишь в подходящий момент. А он для разных инвестиций приходится на разные моменты времени. Поэтому формирование инвестиционного портфеля происходит обычно постепенно.

18

Кроме того, инвестору предстоит решить, следует ли регулярно пересматривать состав портфеля. В результате такого пересмотра из него удаляются активы, не показавшие требуемого результата, и добавляются те, которые на данный момент являются перспективными. Однако такой пересмотр довольно сложный и занимает много времени, поэтому подходит не каждому инвестору.

1

Выбор инструментов для портфеля

Под каждый тип стратегии инвестирования подходит определенный набор категорий финансовых инструментов. При этом их количество в каждой из них может исчисляться десятками и даже сотнями. Чем их больше, тем проще и быстрее можно создать инвестиционный портфель для начинающих инвесторов – при небольшом количестве подходящих инвестиционных инструментов почти всегда необходимо ожидать подходящего момента для вложения в них (этот момент обычно приходится на просадку).

Для неопытных инвесторов целесообразно выбор активов для инвестирования производить на основе дополнительной информации. Получить ее можно на разнообразных аналитических ресурсах. Публикуемые на них материалы предоставляются экспертами, поэтому им можно доверять (но все равно, проверять).

2

Что дает инвестору формирование оптимального инвестиционного портфеля

При этом, наряду с индивидуальным, существует и рыночный риск. Он общий для всех активов и влияет на них одинаково. Т. е. они либо все снижаются, либо все растут (но с разной интенсивностью).

2

Инвестировать в активы с корреляцией близкой к +1 вообще не стоит. А инвестирование в активы с корреляцией близкой к -1 называется хеджированием.

Как за 4 шага сформировать инвестиционный портфель и управлять им (+мой портфель на 2022 год)

Приветствую читателей блога Вебинвестора! Наверняка многие из вас прочувствовали на себе, что инвестиции — занятие, неразрывно связанное с риском. Его невозможно избежать, всегда существует вероятность потерять часть вложенных денег. Впрочем, существуют способы уменьшить риски инвестирования, и самый простой из них — сформировать инвестиционный портфель.

Эта статья входит в цикл публикаций по основам инвестирования на Блоге Вебинвестора. Если у вас есть какие-либо вопросы по теме, оставляйте их в комментариях к статье, постараюсь помочь с вашей проблемой.

Что такое инвестиционный портфель

Для начала, рекомендую прочитать статью про диверсификацию инвестиций — это теоретическая основа сегодняшней статьи.

Итак, что такое инвестиционный портфель:

Инвестиционный портфель — это набор активов, в которые вы одновременно вкладываете свои деньги для снижения рисков и достижения своей инвестиционной цели.

Другими словами, следование правилу «Не клади все яйца в одну корзину». Благодаря распределению средств по нескольким активам, появляется эффект диверсификации, который значительно снижает риски инвестирования. Доходность вложений при этом становится более предсказуемой. Профессиональные инвесторы создают портфели очень давно, но современная портфельная теория была разработана только в 1950-х годах нобелевским лауреатом Гарри Марковицем.

Просто взгляните на инвестиционные показатели нескольких акций по отдельности и в составе портфеля:

Показатели портфеля рассчитаны для акций в равных долях,
дивиденды не учтены

На первый взгляд, проще было бы вложить все деньги в акции Apple и спокойно утроить свои вложения. Однако если вас в народе называют Вангой, можете дальше не читать статью — ваша стратегия угадывания самой прибыльной акции обойдёт любую другую. Да и вообще, что вы делаете в акциях, когда на вложениях в Bitcoin можно побольше заработать 🙂

Если быть реалистами и сравнить перспективы инвестиционной стратегии «вложить 100% денег в одну из акций» и «вложить деньги в 7 акций сразу» на нашем примере, можно сделать такие выводы:

  • только в 2 случаях из 7 доходность отдельной акции превзойдёт доходность портфеля;
  • только в 2 случаях из 7 максимальная просадка графика отдельной акции будет ниже чем у всего портфеля;
  • волатильность (размах изменений доходности) портфеля всегда окажется ниже, чем у отдельной акции.

Другими словами, формирование инвестиционного портфеля чаще принесёт вам приемлемый результат, чем игра в угадайку. Плюс, рост доходности будет более плавным, ведь даже если какие-то акции потеряют в цене, другие перекроют потери за счёт своего роста. Вам будет психологически проще пересидеть меньшие по размеру просадки.

Как сформировать инвестиционный портфель

Основные принципы формирования инвестиционного портфеля можно уместить в 4 шага.

Шаг #1: Выбор цели и расчёт целевых показателей портфеля

Одно из преимуществ формирования инвестиционного портфеля — возможность достигать ваших конкретных финансовых целей (разумеется, реалистичных). Такая цель должна быть выражена конкретной цифрой, например:

  • накопить 1000000 рублей через 5 лет; 10000 рублей в месяц через 10 лет.

Зная нужный конечный результат, можно с помощью калькулятора сложных процентов рассчитать необходимые показатели портфеля.

Пример для цели «накопление»:

Наша цель — 100000 рублей через 5 лет. Я задал годовую доходность портфеля 10%, и получил такой результат: нужно сразу же вложить 150000 рублей, и каждый следующий год такую же сумму.

Пример для цели «пассивный доход»:

Наша цель — пассивный доход 10000 рублей через 10 лет. Здесь мы предполагаем, что сумма инвестиций увеличивается каждый месяц, с такой же частотой начисляются проценты. Выходит, что для достижения цели нам достаточно каждый месяц откладывать 6000 рублей.

10% в год — цифра более менее реалистичная, но вообще доходность портфеля может быть совершенно разной. Это зависит от вашей склонности к риску и выбранной инвестиционной стратегии.

Шаг #2: Выбор инвестиционной стратегии и структуры портфеля

Инвестиционных стратегий существует довольно много, их можно разделить по признакам рискованности и вовлечённости:

Консервативная и агрессивная стратегии отличаются рискованностью (и, как следствие, доходностью) выбранных вами активов. Консервативный инвестор больше предпочитает надёжные вложения вроде депозитов, облигаций и недвижимости. Его «агрессивный» коллега значительную долю в портфеле выделяет под рискованные активы: акции, криптовалюты, драгоценные металлы и т.д.

Пассивная и активная стратегия отличаются количеством времени, которое инвестор тратит на анализ и поиск сделок. Основной принцип: «Рынок обыграть сложно, проще двигаться вместе с ним». Пассивный подход («купил и держи») популярен среди инвесторов — состав портфеля подбирается на несколько лет вперёд, меняется очень редко. Активная стратегия инвестирования в теории позволяет добиться более высокой доходности, чем пассивная — но требует постоянного мониторинга рынка и частых корректировок портфеля. Для этого упор делается на ликвидные активы вроде акций.

Чтобы подобрать типы активов под вашу инвестиционную стратегию, можете использовать эту сравнительную таблицу:

Тип актива Доходность* Риск* Вовлечённость**
Акции роста Высокая Средний высокая
Дивидендные акции Средняя Низкий высокая
ETF Средняя Низкий низкая
Драгметаллы Средняя Средний высокая
Фьючерсы Высокая Высокий высокая
Опционы Высокая Высокий высокая
Депозиты Низкая Низкий низкая
Облигации Низкая Низкий низкая
Недвижимость Низкая Низкий низкая
Криптовалюты Высокая Высокий высокая
Копирование сделок Высокая Высокий низкая
ПАММ-счета Высокая Высокий низкая

* доходность и риск могут отличаться в зависимости от конкретных выбранных инструментов;
** высокая вовлечённость означает возможность совершать прибыльные краткосрочные сделки

Примеры структуры инвестиционных портфелей для каждой стратегии:

  • Пассивная, консервативная (большая часть портфеля в надёжных вложениях, небольшой долей портфеля участвуем в более рискованных активах):
    • 70%: облигации, депозиты, недвижимость;
    • 30%: ETF, дивидендные акции, акции роста, драгметаллы.
    • 30%: облигации, депозиты, дивидендные акции, ETF, драгметаллы;
    • 70%: акции роста, криптовалюты, фьючерсы, опционы, ПАММ-счета, копирование.
    • 70%: дивидендные акции, облигации, ETF, драгметаллы;
    • 30%: депозиты, недвижимость.
    • 30%: облигации, дивидендные акции, ETF;
    • 70%: акции роста, криптовалюты, драгметаллы, фьючерсы, опционы, ПАММ-счета, копирование.

    Начинающим инвесторам лучше всего подойдёт либо пассивно-консервативная стратегия (если у вас есть деньги и хочется сделать первые удачные инвестиции) либо пассивно-агрессивная (для небольшого капитала, который нужно разгонять рискованными вложениями).

    Шаг #3: Получение доступа к финансовым рынкам

    Итак, вы определились с инвестиционной стратегией, теперь нужно создать портфель на её основе. Для доступа к финансовым рынкам вам понадобится посредник — компания-брокер (скорее всего, не одна). Ниже вы найдёте список компаний, которые я считаю надёжными и типы активов, с которыми они работают:

    Компания Регистрация Инструменты
    Interactive Brokers США Акции, ETF, облигации, драгметаллы, фьючерсы, форекс, опционы
    Alpari Сент-Винсент и Гренадины Форекс, драгметаллы, индексы акций, криптовалюты, ПАММ-счета
    Roboforex Кипр / Белиз Акции, ETF, индексы, форекс, драгметаллы, копирование сделок
    Binance Мальта Криптовалюты, депозиты, фьючерсы, опционы
    FxOpen Невис Форекс, драгметаллы, акции, индексы, криптовалюты, ПАММ-счета

    Пока что список не очень большой, он будет пополняться по мере исследования инвестиционного рынка.

    Шаг #4: Выбор активов и сбор инвестиционного портфеля

    Когда вы откроете счета у брокеров и получите доступ к торговле, встанет вопрос о конкретном выборе, в какие акции/фонды/валюты/металлы и т.д. вложить деньги. Тут одной статьи маловато будет, каждый тип активов можно изучать месяцами. Вот ваши варианты:

    • читайте статьи по теме;
    • проходите обучение инвестированию;
    • подсмотрите идеи у кого-нибудь.

    Кое-какие материалы по выбору инвестиционных инструментов есть и на моём блоге, например:

    Со временем их станет больше.

    На варианте «подсмотреть идеи» остановимся подробнее. Первое, что приходит на ум — составить инвестиционный портфель по примеру какого-нибудь известного инвестора. Например, председателя совета директоров компании Berkshire Hathaway Inc. Уоррена Баффета. Что покупает его фонд, покупают люди по всему миру, а выход из каких-то бумаг провоцирует падение цен — таковы масштабы его деятельности.

    Портфель Уоррена Баффета можно найти, например, на сайте warrenbuffettstockportfolio.com. На 31 декабря 2022 года первые позиции занимали:

    Кроме фонда Баффета существует огромное количество других. Стоит обратить особенное внимание на ETF — инвестиционные фонды, участвовать в которых можно прямо через биржу. ETF — это качественные готовые портфели, которые вы можете использовать для инвестиций начиная с небольших сумм. Список активов многих биржевых фондов можно найти в пару кликов на сайте etfdb.com.

    Допустим, вы хотите составить инвестиционный портфель с добавлением сектора драгоценных металлов и вас интересуют акции серебродобывающих компаний. Вместо траты времени на поиск нужных компаний, можно просто посмотреть на состав соответствующего ETF под названием SIL:

    Пять компаний с самыми большими долями в SIL

    Подобные портфели можно найти для многих отраслей экономики и регионов мира. Также существуют фонды облигаций, недвижимости, драгоценных металлов, криптовалют и т.д.

    И всё же, довольно странно копировать стратегии крупных инвестфондов одному человеку. Поэтому более полезными могут оказаться «народные» портфели от таких же частных инвесторов, как и вы.

    Вот места, где их можно найти:

      — в разделе «Инвестотека» — в разделе «Рейтинги» — в разделе «Портфель»

    Если вас не особо интересуют чужие портфели, а просто нужны свежие инвестиционные идеи, то вот подборочка сайтов, где их можно найти:

      — больше ориентирован на трейдеров, тем не менее «Лента идей» может помочь отыскать хорошие точки входа; — в разделе «Аналитика» можно найти статьи и блоги, посвященные различным инвестиционным инструментам; — если с английским порядок, здесь можно найти много разнообразных материалов по экономике и инвестированию.

    Когда вы определитесь с конкретными активами, формирование инвестиционного портфеля можно считать завершённым. Напоследок хочу дать вам несколько советов.

    Несколько советов по формированию портфеля

    Во-первых, рассчитайтесь со всеми долгами. Если у вас есть кредиты и другие долги, их погашение — главный приоритет. Инвестиции не приносят быстрой прибыли, а неудачные вложения могут усугубить финансовое положение. Лучше оптимизируйте свои расходы.

    Во-вторых, создайте подушку безопасности. Убедитесь, что у вас есть доступ к сумме, достаточной для 6 месяцев жизни с нулевыми доходами. Этого времени должно хватить, чтобы поправить финансовое положение в случае необходимости. Если подстраховки нет, придётся дёргать деньги из портфеля и ломать инвестиционную стратегию.

    В-третьих, оставьте свои вложения в покое. Именно для этого и нужно рассчитаться с долгами и создать подушку безопасности. Чтобы реализовать инвестиционную стратегию, нужно дать активам вырасти. Если вы будете забирать деньги из портфеля, не сможете в нужный срок добиться своей цели, и в чём тогда смысл всего этого?

    В-четвёртых, не копируйте чужие портфели. У каждого инвестора своя инвестиционная цель и чужой портфель не поможет добиться нужного именно вам результата. Впрочем, подсмотреть некоторые идеи вполне нормально.

    В-пятых, не добавляйте активы просто так. Давайте на примере: сегодня изо всех щелей идёт реклама акций Tesla и допустим хочется их купить. Вы можете это сделать, но только когда ответите себе на вопросы: «Почему акции должны расти?», «Какие существуют риски?» и «Что я буду делать, если акции начнут расти/падать?». То есть, должно быть обоснование сделки и план действий в случае разных исходов.

    В-шестых, избегайте инвестиций с гарантированной доходностью. Исключение — депозиты и ценные бумаги вроде облигаций. В остальных случаях фиксированная доходность с высокой вероятностью означает финансовую пирамиду.

    Ну что, с формированием инвестиционного портфеля мы разобрались, теперь давайте ко второй теме статьи.

    Инструменты для управления
    инвестиционным портфелем

    Создание инвестиционного портфеля это лишь полдела, дальше им нужно управлять — следить за результатами, анализировать их и делать корректировки. Поэтому сначала стоит позаботиться об учёте инвестиций. Благодаря нему вы сможете увидеть реальную доходность своих вложений и сразу видеть активы, которые приносят убытки.

    Есть два варианта ведения учёта:

    • Сайт в Интернете. Вы импортируете туда отчёты по сделкам и сайт автоматически рассчитывает все показатели — доходность, доли активов, просадки. Если выбирать из русскоязычных, то лучший вариант — Intelinvest, здесь больше всего возможностей и неплохая бесплатная версия. Благодаря партнёрству с сервисом я могу предложить читателям блога скидку 20% на полноценную подписку (по промокоду 1VYV9CMSTD).
    • Электронная таблица. MS Excel и подобные программы позволяют вести удобный учёт инвестиций, но нужно иметь навыки и в идеале разрабатывать шаблон самостоятельно. Подписчикам блога я раздаю собственный шаблон, который использую с 2022 года.

    Если вы ведёте учёт инвестиций, то управлять инвестиционным портфелем становится проще. Например, можно отслеживать качество диверсификации.

    Допустим, вы решили инвестировать в акции популярных IT-компаний — Apple, Amazon, Microsoft, Google и Netflix. Диверсификация такого портфеля будет слабой, потому что в нем компании из одного сектора и они обладают сильной корреляцией:

    С математической точки зрения, движения цен IT-гигантов практически совпадают. Для инвестиционного портфеля это означает, что акции дублируют друг друга и в случае коррекции на фондовом рынке вы рискуете потерять деньги одновременно во всех акциях — ваши риски только растут. Компания Disney в этом примере выделяется, потому что она представляет другой сектор экономики. Она будет хорошим дополнением к портфелю IT-компаний и позволит снизить риски.

    В общем, стоит разделять все активы по секторам экономики и следить, чтобы какой-то из них не обладал слишком большой долей. Имеет смысл делать диверсификацию по валютам (использовать доллары, рубли, евро и т.д.) и по странам (инвестировать не только в акции России или США).

    Если вы склоняетесь к пассивному управлению инвестиционным портфелем, то к этому моменту сформируется стабильный состав инвестиционного портфеля. Через несколько месяцев одни активы вырастут, другие упадут в цене — и это подходящий момент для первой ребалансировки.

    Ребалансировка — возвращение долей активов в портфеле к первоначальным значениям.

    К примеру, состав вашего портфеля 50% акций / 50% драгоценные металлы, а через год соотношение изменилось до 60% / 40%. Делая ребалансировку, вы продаете часть акций и докупаете драгметаллы — и возвращаетесь к 50% / 50%.

    Для чего это делается? Во-первых, чтобы портфель не отклонялся от к первоначальной стратегии. Во-вторых, ребалансировка на длинной дистанции увеличивает доходность портфеля. По сути, мы продаём часть подорожавших активов и докупаем более дешёвые. Вот график для наглядности:

    В этом примере ребалансировка не сразу стала эффективной, но за 18 лет портфель с её использованием принёс значительно больше прибыли.

    Также стоит использовать реинвестирование полученной прибыли, это позволяет портфелю расти еще быстрее. Как и ребалансировка, реинвестирование на длинной дистанции увеличивает доходность ваших инвестиций:

    Последний инструмент управления инвестиционным портфелем, о котором стоит упомянуть — хеджирование рисков. Эта операция позволяет фиксировать возможные потери портфеля на прогнозируемом уровне и в редких случаях зарабатывать на падающем рынке.

    Хеджировать риски портфеля можно такими способами:

    • открывать короткие позиции по слабым бумагам;
    • использовать опционы и фьючерсы;
    • открывать противоположные сделки на других рынках.

    Это уже продвинутый уровень, поэтому хеджирование рекомендуется использовать только опытным инвесторам.

    В зависимости от вашей вовлечённости в процесс инвестирования управление инвестиционным портфелем также включает в себя поиск выгодных точек входа и фиксацию прибыли/убытков. Пассивный инвестор делает это редко, активный — практически ежедневно. Это всё индивидуально, подход нужно выработать самостоятельно. Экспериментируйте 🙂

    Мой инвестиционный портфель в 2022 году

    С момента создания блога я пробовал разные способы вложения денег, доступные через Интернет, и до сих пор продолжаю экспериментировать. Поэтому результаты моих инвестиций не всегда были удачными, но всё же полученный опыт позволяет улучшать показатели портфеля.

    Моя инвестиционная цель — публичный портфель 10000$ к 2025 году.

    Если считать с 2022 года, то на её достижение должно уйти 5 лет. Для этого мне нужно увеличивать вложения примерно на 125$ каждый месяц при целевой доходности портфеля 10% годовых:

    В 2022 году я мало инвестировал (да и блогом особо не занимался), поэтому вложения росли слабо. В 2022-ом навёрстываю упущенное:

    На данный момент я использую пассивно-агрессивную инвестиционную стратегию, так как хочу использовать интересные возможности заработка в средне- и высокорискованных активах. Плюс, планирую как и всегда использовать публичный портфель для экспериментов. Хочу хотя бы небольшой долей инвестировать во всё интересное, что есть на рынке — и рассказывать вам о результатах на блоге.

    Целевое распределение активов портфеля:

    • 30% — депозиты;
    • 70% — акции, драгоценные металлы, ПАММ-счета, криптовалюты.

    Мой инвестиционный портфель в 2022 году выглядит так:

    В 2022 году я стараюсь держать портфель более защитным, поскольку мировой рынок акций выглядит перегретым. Драгметаллы в последнее время неплохо растут на фоне коронакризиса, а Форекс-инвестициям не важно состояние рынка — стратегии трейдеров могут зарабатывать в любых условиях рынка. Для диверсификации и в экспериментальных целях я планирую инвестировать в большое количество разных активов, но нужно время, чтобы хорошо в них разобраться и не вкладывать деньги вслепую.

    Подробный список вложений на данный момент:

    Тип вложений Состав активов Где инвестирую*
    Драгметаллы Золото, Серебро Alpari, Forex4you
    ПАММ-счета Vesperium, Naragot, Itera, Frame, ECNp20 Alpari, ICE-FX, FxOpen
    Копирование ZzZzZ, CapitalTrading, TurtleTrend, TradeToday, DonSn Roboforex, Forex4you
    Криптовалюты Bitcoin, Binance Coin, $NAVI Binance, Socios
    Депозиты «Стандарт» 7.75% Приватбанк

    Сейчас моя основная цель — нарастить капитал, а не добиться пассивного дохода, всё равно он при таких суммах будет не очень большим. Тем не менее, чтобы деньги не улетали в трубу и дело шло быстрее, портфель должен показывать хорошую доходность. Для отслеживания эффективности инвестиций сделал подробный график:

    И все же, доходность — это относительный показатель. Вложить 1$ и заработать еще 10$ сверху — доходность будет 1000%, а на самом деле особо богаче от этого никто не стал 🙂 Так что дополнительно публикую график чистой прибыли портфеля:

    В 2022 году благодаря удачным вложениям в драгоценные металлы удалось выполнить цель по прибыли портфеля. 2022 год тоже начинается неплохо — удачные криптовложения вытягивают портфель.

    На этом всё на сегодня! Мы разобрались, как составить инвестиционный портфель и управлять им, статья получилась довольно объемной — но и вопрос формирования инвестиционного портфеля один из самых важных в инвестировании. Если вам понравился материал, то сделайте доброе дело и поделитесь ссылкой с друзьями и коллегами в социальных сетях:

    В комментариях, как всегда, можете задавать любые вопросы, желательно по теме статьи.

    Что такое инвестиционный портфель? Как правильно сформировать и работать с портфелем инвестора и сделать его доходным?

    Инвестиционный портфель — портфель инвестора по нынешним меркам очень выгодное вложение свободных денег, способное принести значительную прибыль при грамотном инвестировании.

    В одной из предыдущих статей я уже подробно рассказывала, что такое инвестиции и для чего они нужны. Сегодня я предлагаю подробно рассмотреть, что представляет собой управление инвестиционным портфелем, как его правильно сформировать и как им управлять.

    Оглавление:

    Что такое инвестиционный портфель

    Если объяснить термин инвестиционный портфель простыми словами — то это комплекс всех денег, которые вложены в различные направления. Это могут быть как реально существующие предметы (недвижимость, валюта, и прочее), так и объекты фондового рынка и предприятия (акции, фьючерсы, сертификаты, облигации, векселя, венчурные инвестиции и так далее). Инвестиционному портфелю отводится очень важная роль в финансовой науке. Именно благодаря этому инструменту удается диверсифицировать возможные риски, то есть компенсировать возможные убытки за счет прибыли от других составляющих портфеля.

    Сбалансированный

    Сформировать данный инвестиционный портфель можно покупкой любых акций тремя способами. При консервативном подходе покупаются те акции и облигации, которые принесут небольшую прибыль и имеют минимально возможные риски потери вложения. При умеренном (компромиссном) подходе выбираются акции и другие ценные бумаги, которые имеют средние показатели: прибыль в виде дивидендов не огромная, но и не маленькая, капитал умеренно растет, а возникновение рисков — под большим вопросом. При агрессивном покупаются такие акции, за счет которых можно получить максимально высокую прибыль, сравнимую с той, которую могут принести аукционы по банкротству. То есть такая, которая бы превысила Ваши вложения в несколько раз в короткие сроки, правда риск неполучения такой прибыли будет внушительным.

    Консервативный

    Предполагает покупку государственных акций, иных ценных бумаг или драгметаллов. Один из самых простых способов получения стабильной прибыли с возможностью сохранения собственных вложений: государственные активы отлично защищены от любых возможных рисков. Поэтому такие принципы формирования инвестиционного портфеля выбирают инвесторы, не склонные выбирать высокорискованные инструменты для инвестиций.

    Агрессивный

    Формируется из разных ценных бумаг и активов, которые имеют тенденцию к росту и удорожанию. За счет их покупки возможно быстро получить значительную прибыль. Но и риск потери вложенных средств слишком велик. В основном, в этом сегменте продаются и покупаются акции стартапов технической и инновационной направленности, перспективных научных направлений. Купить такие акции довольно просто, а вот найти на них покупателя — сложнее, поскольку ликвидность у них — низкая.

    Виды инвестиционных портфелей

    Девальвация рубля и снижение покупательской способности национальной валюты способствовало тому, что инвестициями заинтересовалось много людей. Инвестиции в России привлекли в первую очередь тех, кто хотел сохранить свои сбережения и приумножить их. Но чтобы успешно инвестировать необходимо для начала изучить основные теоретические моменты финансовых вложений, ведь инвестиционный портфель сможет быть разный.

    Выделяют несколько видов инвестиционных портфелей по типу формирования, управления, набора активов, степени риска и другим параметрам. Например, это может быть криптовалютный портфель, инвестиционный портфель акций и других фондовых активов или же вообще смешанный инвестиционный портфель, в котором собраны самые разные инструменты. Рассмотрим наиболее интересные с точки зрения частного вкладчика, желающего получать пассивный доход, разновидности и то, из чего они складываются.

    Портфель дохода

    Этот инвестиционный портфель формируется из покупки дешевых фондовых бумаг, которые имеют тенденцию к росту стоимости. Возможность многократного увеличения стоимости и получения высокой прибыли заставляет вкладчиков идти на существенные риски, вследствие чего можно потерять всю сумму инвестиций. Продать такие ценные бумаги проблематично. Зато при росте курсов можно в несколько раз увеличить сумму вложений. Одним из подвидов портфеля доходов на сегодня являются инвестиции в криптовалюту.

    Портфель роста

    Формируя такой инвестиционный портфель, покупают акции молодых и перспективных компаний. Такие компании имеют тенденцию к росту и развитию, что соответствующе отражается на курсе их ценных бумаг. На стадии покупки вряд ли возможно получение серьезной прибыли за счет дивидендов, да и риски высоки. Однако ставка делается именно на долгосрочную перспективу, также как и если осуществляются инвестиции в себя. При правильном выборе объекта инвестиций возможно значительное увеличение первоначальных вливаний.

    Рисковый капитал

    Название говорит само за себя: уровень риска достаточно высок. Но, в перспективе, вложения в современные технологичные компании, чьей основной деятельностью является развитие технологий, внедрение новых продуктов, научные изыскания и разработки, способны принести и прибыль, и инвестиционные вливания вырастут в несколько раз. Дело в том, что деятельность этих компаний лежит в секторе, интересном для государства: велика вероятность для бизнеса получить государственные гранты и другие виды помощи.

    Долгосрочные бумаги

    Такие бумаги в Вашем инвестиционном портфеле способны сыграть в положительную сторону. Можно занять пассивную позицию и просто наблюдать за ростом вложенных денежных средств. К таким долгосрочным бумагам относятся действующие свыше одного года облигации, векселя, ноты, боны, акции и прочие виды ценных бумаг частных и государственных компаний. Возможность потери своих денег оценивается как достаточно низкая, а прибыль от дивидендов поступает регулярно.

    Краткосрочные бумаги

    Аналогично долгосрочным, краткосрочные бумаги могут включать государственные краткосрочные облигации, векселя (банковские, казначейские, корпоративные), депозитные сертификаты. Такие бумаги ограничены по времени действия — обычно не более года, но отлично продаются (ликвидность высокая), достаточно хорошо защищены от рисков. Кроме того, полученный доход не облагается налогами. Получить хорошую прибыль от таких бумаг не возможно. Но это отличный инвестиционный портфель для тех, кто стремится сохранить накопления.

    Иностранные бумаги

    Аналогично российским, зарубежные предприятия и иностранные госорганы и структуры выставляют различные виды ценных бумаг на биржи, где их купить или продать может любое физлицо или организация. Также существуют долгосрочные и краткосрочные обязательства. Единственным важным моментом при формировании такого портфеля является необходимость тщательного анализа. Например, если вкладывать в краткосрочные бумаги – можно приумножить прибыль, но инвестиционный риск также имеет высокий уровень. Вложения в долгосрочные бумаги способны достаточно хорошо защитить вливания инвестора, необходимо выбирать государственные акции и эмитентов, достаточно долго находящихся и известных на фондовой бирже.

    Онлайн инвестирование

    Одним из новых направлений является инвестирование финансовых вливаний через интернет. Здесь имеется довольно широкий спектр фондов и компаний, куда можно вложить средства. Начиная от ПАММ-инвестирования в биржи Форекс, частных инвестиционных фондов, кредитующих юридических и физических лиц, опосредованным кредитованием через систему Вебмани и заканчивая стартапами альтернативных криптовалют. Формируя инвестиционный портфель из таких инструментов, высока вероятность нарваться, как на мошенников, так и на финансовую пирамиду и потерять капиталовложения. Чтобы этого не случилось нужно уметь проводить прогноз криптовалют и их курса, и отбирать только надежные проекты.

    Формирование инвестиционного портфеля

    Осуществление любых инвестиций, так или иначе, связано с определением задач, которых должен достичь инвестор. Это может быть: увеличение суммы денежных вливаний, получение быстрой и большой прибыли, накопление ценных бумаг с высокой степенью ликвидности и снижение уровня риска для собственных средств.

    При этом преобладание одного из означенных параметров неизменно влечет за собой изменение всех других. Просматривается прямая зависимость: увеличение доходности неизменно увеличивает риски, увеличение капиталовложений минимизирует доходы, высокая ликвидность минимизирует уровень роста капиталовложений, и наоборот. Но чтобы сформировать собственный доходный инвестиционный портфель, необходимо пройти несколько этапов.

    Постановка инвестиционных целей

    На первом этапе необходимо решить, какого эффекта нужно достичь от вложений. Получить прибыль, накопить, стать совладельцем компании или участвовать в управлении компанией, сберечь вложенную сумму и т.д. Вместе с выбором цели, планируют, за какой срок ее необходимо достичь, какой будет уровень дохода, на какой риск Вы готовы пойти и каким уровнем ликвидности активов готовы оперировать.

    Инвестиционная стратегия

    Под этим понятием скрываются все те мероприятия, целью которых является достижение задач, которые имеет инвестиционный проект: сохранение или приумножение капитала, формирование источника постоянной прибыли и т.д. Стратегия бывает агрессивной — действия инвестора направлены на то, чтобы вложить мало, а получить как можно быстрее и много. Далее идет консервативная стратегия: инвестор вкладывает, чтобы сохранить вложенные деньги. И умеренная стратегия: сохранение финансовых вливаний, их приумножение и получение определенной прибыли. Выбор стратегии — второй этап.

    Анализ рынка

    На третьем этапе проводится всестороннее изучение и аналитическая оценка объектов, куда планируется инвестировать портфельные вложения. Вкладчик выбирает такой продукт финансового рынка, который способен в полной мере удовлетворить его ожидания. То есть из массы вариантов выбираются те, которые в будущем войдут в портфельные инвестиции.

    Выбор активов для инвестирования

    Вкладчик выбирает, куда и как ему вложить деньги, в какой пропорции. Либо это самостоятельное приобретение ценных бумаг в определенном соотношении, либо покупка пая у управляющей компании инвестиционного фонда (в одной из статей я рассказывала о принципах доверительного управления). Набор активов формируется таким образом, чтобы соответствовать достижению целей при минимальной возможности возникновения угроз потери вложений. Кроме того, следует учесть тот факт, как планируется осуществлять управление инвестициями.

    Инвестирование и мониторинг прибыли

    При инвестировании в активы необходимо осуществлять такую процедуру, как мониторинг. То есть, отслеживание текущей ситуации на фондовых рынках, покупка перспективных и избавление от не приносящих дохода активов. Самостоятельно разобраться в этом сложно, а вот под доверительным управлением экспертов вложения денежных средств с большой долей вероятности будут сохраняться и расти: эксперты будут реагировать на все текущие изменения и способны выявить привлекательные для инвестирования ниши.

    Управление инвестиционным портфелем

    Управлять портфельными инвестициями можно самому, если есть соответствующий опыт и квалификация. Или доверить управление квалифицированному эксперту. Все действия специалиста по изменению состава, увеличения или снижения активов в обязательном порядке будут с Вами согласованы. Задача, которую должно решать управление — поддержание доходов на определенном уровне. Управление бывает двух видов, остановимся детально на каждом.

    Активное управление

    Такой способ подходит для опытных игроков на рынке инвестиций. Необходимо наличие соответствующей квалификации. Не лишним будет знание механизмов рынка инвестиций. Обязательным — умение быстро ориентироваться и реагировать при любых изменениях. Активное управление предполагает активное перераспределение инвестиций в соответствии с рыночными скачками.

    Пассивное управление

    Пассивным называется вид управления, при котором на этапе вложений достигается создание диверсифицированного набора активов. Диверсификация инвестиционного портфеля означает комплекс равных по характеристикам ценных бумаг, за счет разнообразия которых снижаются общие риски. Набор активов остается неизменным в долгосрочном периоде. Изменения возможны только в случае значительной разницы между ожидаемыми и реальными результатами. Диверсификации инвестиционного портфеля необходимо уделить пристальное внимание любому из инвесторов.

    Риски инвестиционного портфеля

    Риски могут быть систематическими и несистематическими. Это зависит от вероятности их возникновения. Виды систематических рисков:

    • политические — военная обстановка, государственные перевороты, смена состава правительства и прочие;
    • экологические — катастрофы природного характера: землетрясения, ураганы, цунами и прочие;
    • инфляционные — резкий рост цен и большой уровень инфляции;
    • валютные — образовываются в результате ухудшения политико-экономической обстановки;
    • процентные — зависят от изменения ключевой ставки ЦБРФ.

    Другие риски, относящиеся к категории несистематических:

    • кредитные — заемщики и поручители не справляются с обязательствами;
    • отраслевые — связаны с изменением ситуации в экономических отраслях;
    • деловые — управляющая компания совершила ошибку.

    Мы рассмотрели такое понятие, как инвестиционный портфель: его возможный состав, методы и способы управления, виды и прочие важные для начинающего инвестора понятия. Не важно, во что Вы будете инвестировать — главное, как Вы будете это делать. Знание основ управления денежным капиталом и желание повысить свою финансовую грамотность — залог успешного получения высокого дохода.

    7 главных пассивных портфелей

    Пассивный подход набирает популярность среди инвесторов за счет простоты, низких комиссий и просчитываемых рисков. Портфель, составленный из нескольких индексных ETF-фондов, идеально подходит для начинающего инвестора, который чувствует, что не готов тратить много времени на анализ и выбор отдельных акций.

    Для опытных инвесторов пассивные портфели могут быть частью совокупных активов. Они обеспечат фундаментальную долгосрочную базу роста, в то время как стратегии активного выбора акций позволят экспериментировать и проверять навыки управляющего.
    Что такое пассивная стратегия?
    Некоторые инвесторы путают понятия, называя пассивными инвестициями вложения в ETF. Это не совсем так. Классические пассивные стратегии имеют принципы:

    1) Состав портфеля определен заранее
    Инвестор выбирает распределение среди различных ETF и не меняет его до окончания инвестиционного горизонта. Если вы решили добавить в портфель ETF на авиакомпании, рассчитывая на их восстановление в течение пары лет, то это является активным управлением и не имеет отношения к пассивной стратегии. Делать изменение состава и долей фондов рекомендуется только при смене финансовых целей инвестора.

    2) Среди ETF выбираются те, что представляют крупные классы активов
    Это могут быть крупные рынки акций: США, Европа, развивающиеся рынки, долгосрочные, краткосрочные облигации, золото. Для пассивных портфелей очень не рекомендуется выбор отдельных отраслевых или небольших страновых ETF. Они имеют бОльшие риски, меньшую предсказуемость и диверсификацию, что снижает вероятность получения положительной долгосрочной доходности.

    В обзоре представлены 7 популярных классических пассивных стратегий, составленных из ETF крупнейших мировых провайдеров – Vanguard и BlackRock. Они отличаются по своим характеристикам, поэтому подходят для разных типов инвесторов.

    Задача обзора
    1) Посмотреть доходности и риски пассивных стратегий за 10 лет и сравнить их с доходностями индекса S&P500 и индекса гособлигаций США 2) Выявить особенности каждого из подходов
    3) Определить для каких инвесторов подходят эти портфели
    4) Сделать выводы о том, какие идеи из представленных портфелей подойдут для линейки пассивных портфелей Bastion.

    Портфель 60/40
    Портфель, состоящий на 60% из акций и на 40% из облигаций, является классическим для пассивного инвестиционного подхода. Считается, что его риск соответствует риску, который может принять среднестатистический инвестор. Доля в акциях формирует высокую ожидаемую долгосрочную доходность, доля в облигациях снижает размер потенциального падения стоимости портфеля в кризис.

    Один из способов как просто собрать портфель 60/40 предложил инвестконсультант Рик Ферри. В него входят всего 2 ETF:
    · Vanguard Total Bond Market ETF (BND) 60%
    · Vanguard Total World Stock ETF (VT) 40%

    ETF BND включает среднесрочные облигации США инвестиционного уровня. ETF VT построен на индексе FTSE Global All Cap Index и включает все акции мира.

    Среднегодовая доходность портфеля за последние 10 лет оказалась значительно ниже американского рынка акций — 6,1% против 12,7%. Это связано не только с большой долей облигацией, но и с тем, что из акций выбран ETF на мировой рынок, где доля США всего 55%.

    За пределами США акции за последнее десятилетие росли медленно, что привело к более низкой доходности Vanguard Total World Stock ETF. Тем не менее, покупка такого ETF на следующие 10-15 лет может быть более разумной для инвестора из-за большей диверсификации.

    Среди достоинств портфеля нужно отметить низкий риск. Стандартное отклонение доходности у портфеля 60/40 наименьшее среди всех рассматриваемых подходов.

    Завещание Уоррена Баффетта
    Самый известный инвестор мира сказал, что завещает после своей смерти 90% активов инвестировать в индекс S&P500, а остальное в краткосрочные государственные облигации. Подход отражает веру Баффетта в долгосрочное превосходство американского бизнеса и скептичное отношение к облигациям.

    Для этого портфеля также потребуется всего 2 ETF
    · Vanguard Large-Cap Equity (VV) 90%
    · iShares 1-3 Year Treasury Bond Bond (SHY) 10%

    ETF VV включает крупнейшие по капитализации компании США. ETF SHY инвестирует в краткосрочные гособлигации США.

    Из-за высокой доли американских акций подход Баффетта показал лучшую доходность за последние 10 лет среди портфелей в подборке. Однако отсутствие диверсификации, как по странам, так и по разным классов активов делает его рискованным для многих инвесторов.

    Портфель Рика Ферри из 4 активов
    Рик Ферри – известный инвестконсультант, который стал одним из первых популяризаторов идеи пассивного инвестирования через ETF. На русский язык переведена одна из его книг «Все о распределении активов», где он рассказывает об основах своего инвестиционного подхода, ставшего важным в формировании инвестиционной философии Bastion.

    Одной из его идей является простой пассивный портфель из 4-х активов. Он состоит из ETF:
    · Vanguard Total Stock Market (VTI) 48%
    · Vanguard FTSE All-World ex-US (VEU) 24%
    · Vanguard Real Estate Real Estate (VNQ) 8%
    · Vanguard Total Bond Market Bond (BND) 20%

    В портфеле большая доля акций в 72%, которая разбита на отдельные ETF для рынка США (VTI) и рынка акций остальных развитых стран (VEU) . На небольшую долю в 8% добавлены американские фонды, инвестирующие в недвижимость. 20% приходится на облигации США инвестиционного уровня.

    Портфель имеет средние параметра риска/доходности среди рассматриваемых подходов. Его недостаток – высокая корреляция с американским рынком акций. Для консервативных инвесторов, возможно, нужен более диверсифицированный портфель.

    Портфель из Талмуда
    В своде религиозно-этических положений иудаизма упоминается, что треть активов нужно вкладывать в недвижимость, треть — в нечто более мобильное вроде акций, треть в резервные активы. В 1989 году инвестконсультант Роджер Гибсон в книге «Balancing Financial Risk» предложил применить эти концепции к современному инвестиционному портфелю.

    Сейчас это стратегию можно реализовать с помощью 3 ETF:
    · Vanguard Total Stock Market Equity (VTI) 33%
    · Vanguard Real Estate Real Estate, U.S. (VNQ) 33%
    · Vanguard Total Bond Market Bond, U.S. (BND) 33%

    Треть акции, треть недвижимость, треть облигации. Все активы инвестированы в США.

    Среди всех подходов этот портфель отличается большой долей фондов, инвестирующих в недвижимость. На протяжении последнего десятилетия этот класс активов имел неплохую доходность, но из-за кризиса 2022 года оказался в лидерах снижения за последние 12 месяцев.

    Бил Бернстайн «No Brainer Portfolio»
    Уильям Бернстайн – невролог, финансовый теоретик и автор нескольких очень хороших книг по инвестициям. Бернстайн предложил свой пассивный портфель, который назвал «No Brainer», что можно перевести как «ежу понятный портфель».

    В его состав входят 4 ETF
    · iShares Core S&P Small-Cap Equity, U.S, (IJR) 25%
    · Vanguard FTSE All-World ex-US Equity, Global (VEU) 25%
    · Vanguard Large-Cap Equity, U.S.,(VV) 25%
    · iShares 1-3 Year Treasury Bond Bond, U.S. (SHY) 25%

    Портфель предполагает покупку в равных пропорциях компаний малой капитализации США, компаний крупной капитализации США, компаний других развитых рынков и краткосрочных гособлигаций.

    Среди всех рассматриваемых пассивных портфелей у портфеля Бернстайна оказался самый высокий риск. Причина – 50% портфеля вложено в акции компаний малой капитализации и рынки вне США. При этом более высокий риск не был компенсирован доходностью. По коэффициенту Шарпа это наименее эффективный портфель в подборке.

    Рэй Далио All Weather Portfolio (Всепогодный портфель)
    Рэй Далио — один из самых известных управляющих, руководитель крупнейшего хедж-фонда мира, ставшего популяризатором «всепогодного подхода». Портфель на его основе должен быть хорошо диверсифицирован и показывать положительную доходность при любых экономических условиях.

    В его состав входят 5 ETF:
    · Vanguard Total Stock Market Equity (VTI) 30%
    · iShares 20+ Year Treasury Bond Bond (TLT) 40%
    · iShares 3-7 Year Treasury Bond Bond (IEI) 15%
    · SPDR Gold Trust Commodity, Gold (GLD) 7,5%
    · iShares S&P GSCI Commodity Indexed Trust Commodity (GSG) 7,5%

    30% в акциях США, 40% в долгосрочных гособлигациях, 15% в краткосрочных гособлигациях, 15% распределены между золотом и ETF на биржевые товары.

    Всепогодный портфель оказался действительно уникальным. Он имеет наименьшую годовую просадку в 5,3% среди всех подходов. При этом за последние 12 месяцев портфель вырос более чем на 15%, что является лучшим результатом в подборке. Настоящий всепогодный портфель. По доходности за 10 лет портфельный результат — средний.

    Дэвид Свенсен, портфель управляющего эндаумент-фондом Йеля
    Дэвид Свенсен прославил эндаумент-фонд Йеля свои необычным подходом к управлению. Еще в конце 80-х он начал сокращать долю акций и облигаций и вкладывать в альтернативные стратегии, прежде всего, прямые инвестиции в бизнес и в хедж -фонды. Стратегия принесла очень хорошую доходность.

    В интервью журналу NPR он поделился модельным портфелем для частного инвестора.

    · Vanguard Total Stock Market Equity (VTI) 30%
    · Vanguard Real Estate Real Estate, U.S. (VNQ) 15%
    · Vanguard FTSE Developed Markets Equity, (VEA) 15%
    · iShares MSCI Emerging Markets Equity (EEM) 10%
    · iShares 20+ Year Treasury Bond Bond (TLT) 15%
    · iShares TIPS Bond Bond, (U.S) 15%

    В этом портфеле 55% акций, которые распределены между США, развитыми и развивающимися рынками, есть значительная доля в фондах недвижимости 15%. Остальное в долгосрочных облигациях и облигациях с защитой от инфляции.

    За последние 10 лет портфель был средним по параметрам риска и доходности среди всех подходов. В его поведении нет значительных отличительных черт.

    Выводы
    1. Каждый из подходов – хорошая пассивная стратегия, обладающая своими преимуществами и недостатками.
    2. Наиболее слабым портфелем выглядит подход Бернстайна, который содержит слишком большую долю рискованных активов, прежде всего, в компаниях малой капитализации США.
    3. Лучшую доходность на риск за последние 10 лет показали те портфели, где есть наибольшая доля акций США крупной капитализации. Это определяет успех «завещания Баффетта».
    4. Нет никакой гарантии, что подобное преимущество американского рынка сохранится в следующие 10-15 лет. Для диверсификации пассивному инвестору полезно иметь также акции других крупных мировых рынков. Портфель Дэвида Свенсена и 4 актива Рика Ферри для этого подходят лучше.
    5. Самый уникальный подход – пассивный портфель Рэя Далио. Он действительно имеет наименьшую просадку среди всех портфелей.
    6. Самый консервативный подход – портфель 60/40. Он единственный, который подходит для инвестора с умеренным профилем риска.
    7. Среди перечисленных портфелей нет тех, которые подходили бы консервативному и умеренно-консервативному инвестору.

    Пассивные портфели Bastion
    Для пассивных портфелей Bastion предлагается взять за основу Всепогодный портфель Рэя Далио и к нему добавить ETF на иностранные акции. На основе оптимизации будет составлено 5 пассивных портфелей Bastion с различными уровнями риска от консервативного до агрессивного. Также в следующем обзоре будут добавлены способы, которыми можно повторить стратегию с помощью ETF, торгующихся на Московской бирже.

    Bastion в Вконтакте

    Инвестиционный портфель – делюсь свои сформированным портфелем

    Приветствую всех посетителей блога WebMasterMaksim.ru, сегодняшняя статья расскажет вам о том, что такое инвестиционный портфель и я поделюсь с вами своими успехами в формировании портфеля.

    Зачем это делать? Когда можно просто выбрать самые выгодные вложения и инвестировать все свои деньги в одну компанию и в один ее инструмент (у некоторых компаний имеются разные способы заработка, но об этом расскажу чуть ниже), вот об этом вы сейчас узнаете!

    Инвестиционный портфель может состоять из разных видов активов, допустим:

    • Акций,
    • Недвижимости,
    • Валюты,
    • Структурированных продуктов,
    • И так далее.

    Все вышесказанное может быть непонятно новичку – инвестору, рассмотрю все досконально, на примере моих инвестиций в форекс.

    Как вы наверное знаете торговля на форекс это постоянные скачки цен различных валют и может так случится, что один ваш счет, может быть в плюсе так и в минусе, и чтобы не было форекс риска – убытка, нужно разделить весь ваш капитал на много различных счетов.

    Что это даст инвестору? Это сократит риски потери вложенной суммы, то есть, если один или несколько счетов в которые вы вложили деньги под проценты пойдет в просадку (то есть в минус), то остальные счета своей прибылью покроют все убытки и в самом худшем случае вы останетесь просто без прибыли, но капитал свой сохраните.

    Я думаю, что многие из вас слышали такую народную мудрость «раскладывай яйца по разным корзинам», запомните это главное правило инвестирования, так вот инвестиции это те-же самые «яйца», которые мы должны распределить по разным корзинам – компаниям и их инструментам.

    То есть, распределение вашей суммы денег по различным счетам и компаниям, это и есть составление инвестиционного портфеля.

    Самое главное это разделить свой портфель по разным компаниям, вдруг одна из них обанкротится или сгорит, вот читайте мой рейтинг форекс брокеров, но а там уже распределить свои деньги по разным инвестиционным инструментам, вот к примеру читайте статью – прибыльный форекс, где я показал вам как мне удается заработать 1000-1500$ в месяц.

    Общее число компаний и счетов в которые вы инвестировали – это ваш инвестиционный портфель, основная цель которого получение прибыли без риска потери вложенных денег.

    1

    Составление инвестиционного портфеля является одним из способов диверсификации рисков, и главным правилом инвестирования.

    1

    Итак, поехали, думаю главный смысл вы поняли. Вы можете абсолютно без рисков обеспечить себя доходом 2500$ в месяц, как я или даже больше, все зависит от вкладов.

    1

    Мой инвестиционный портфель.

    Не буду тут очень подробно все описывать, так как это вы можете прочитать в других моих статьях (к примеру – инвестиции в форекс ), просто буду давать вам сопутствующие ссылки, а вы обязательно переходите и читайте! А тут скажу, что все это можно опробовать на форекс демо счете, то есть не вкладывая своих денег.

    1

    Первым в моем списке идет компания Альпари, вот ее сайт:

    15,

    Данная компания работает с 98 года и исправно выплачивает мне прибыль, вот я о ней даже написал статью – лучшие брокеры форекс.

    1

    Альпари предоставляет очень много возможностей пассивного заработка, конечно через данного брокера можно торговать и в ручную при помощи торгового терминала МетаТрейдер 4.

    1

    Итак, начну с самого нового и без рискового инструмента компании по пассивному заработку денег, это структурированные продукты, перейдите по ссылке и ознакомьтесь!

    1

    Вот смотрите видео которое вам все объяснит:

    1

    Смотреть про структурированные продукты

    2

    Тут лишь скажу, что это инвестиции для серьезных людей и порог входа там очень большой, минимальный это 50 000, но есть и 1 000000! Но повторяю, есть полностью без рисковые продукты с гарантией выплаты в 100% вложенных денег!

    2

    ZuluTrade от компании Альпари, это автоматическая торговля, на которой я очень хорошо зарабатываю. Смысл в следующем, вы открываете счет, выбираете успешного трейдера и на вашем счету копируются все сделки этого торговца биржи форекс, более подробно читайте в моих отчетах, вот к примеру этот – моя форекс прибыль, только читайте все отчеты, один дополняет другой. Просто, если вы прочитали первые, то в последнем я уже изменил свой портфель, так как ситуация поменялась.

    2

    Вот смотрим видео:

    2

    Смотреть про Zulu Trade

    2

    Теперь идут паммы Альпари, о них я не буду рассказывать, так как и так все уже знают, что это, тут вы просто отдаете деньги в управление трейдеру, а он на них торгует, но снять их не может! Вот ссылка на мою выборку – лучших памм счетов.

    2

    Кстати, хочу обратить ваше внимание, компания Альпари уже сама сформировала готовые памм портфели, перейдите по ссылке и попадете на ту часть страницы, где я об этом говорил, а вот страница сайта Альпари, где вы можете ознакомиться с их предложением и прибыльностью:

    2

    Вот смотрите этот семинар:

    2

    Смотреть семинар

    2

    Идем дальше, следующая компания Афорекс, вот сайт компании:

    3,0

    У нее есть финансовый инструмент под названием MirrorTrader, перейдите по ссылке и почитайте.

    3

    И вот смотрите видео обзор:

    3

    Смотреть обзор про Мирор трейдер

    3

    И можете посмотреть вот этот семинар от самой компании, где рассказываются очень важные вещи:

    3

    Смотреть семинар с важными вещами

    3

    А по эти ссылка вы можете открыть счета в МиррорТрейдер:

    3

    А вот читайте как начинались мои инвестиции в Миррор – как зарабатывать деньги.

    3

    Смотрите прогрессию заработка, выкладываю скрины со всех отчетов, начиналось все с 847$, но сейчас компания подняла минимальный вход до 1000$:

    3

    3 Прибыль на форекс в мирротрейдер – мой баланс Прибыльный форекс- баланс в MirrorTrader Лучший финансовый инструмент MirrorTrader от Афорекс

    Так же , обращаю ваше внимание, Афорекс для нас уже сформировала готовые портфели Mirror Trader, перейдите по ссылке, и вы попадете на ту часть страницы, где я рассказывал как их установить, показывал графики их доходности и так далее.

    Теперь идут знаменитые памм счета форекс тренд, в которых у меня вклад под 5000$. Данные паммы это стабильность заработка, вот читайте мою статью, где я выбрал лучшие из лучших – онлайн инвестиции и читайте статью, где я отобрал молодые, но перспективные паммы – заработок на инвестициях.

    4

    А вот мои скрины вложений:

    4 Паммы fx-trendинструменты финансового ринка Торговые инструменты форекс – памм 2

    Вот даже Гоша Куценко инвестирует в форекс-тренд:

    4

    Смотреть про Куценко

    4

    Вот даю полный список счетов с которыми я работаю:

    45

    Дальше в моем портфеле идет индекс топ 20 от компании FOREX MMCIS group, тут смысл состоит в следующем, вы вкладываете деньги, а трейдеры профессионалы торгуют за вас, а вы каждый месяц получаете большие проценты, вот читайте статью – лучшие инвестиции.

    4

    Вот сайт компании:

    4

    По инвестированию в данную компанию даже есть видео курс, под названием “Инвестиции в интернете – от 50 до 200% прибыли”, его вы можете скачать с моего блога на странице – форекс видео.

    4

    Вот это видео вас убедит в надежности компании:

    4

    Смотреть про Бурду

    50,0,0,0,0

    Дальше мой инвестиционный портфель состоит из паммов пантион финанс, вот статья в которой я о этом говорил – как начать зарабатывать на форекс.

    5

    А вот сайт компании:

    5

    Вот видео презентация компании:

    5

    Смотреть презентацию Пантеона

    5

    Ну а вот полный список трейдеров в которых я вкладываю деньги:

    5

    Теперь идет компания МиллТрейд, где смысл похож на индекс топ 20, только здесь есть два инструмента о которых вы можете почитать на странице – инвестиции в форекс.

    5

    Вот сайт компании:

    5

    А вот их видео презентация:

    5

    Смотреть презентацию Mill Trade

    5 60,

    Ну есть еще пару компаний, читайте в моих отчетах, на сегодня буду заканчивать! Данный инвестиционный портфель меня еще не подводил и приносит мне постоянный стабильный заработок!

    Как построить прибыльный инвестиционный портфель: 4 практических шага

    Умение подбирать активы для инвестиций – ключевой навык для извлечения прибыли на бирже. Для решения этой задачи инвесторам необходимо анализировать собственный психологический портрет, ставить реалистичные цели инвестирования и научиться правильно распределять активы разных типов внутри портфеля.

    Издание Investopedia опубликовало образовательный материал, в котором рассказывается о том, как построить и поддерживать качественный инвестпортфель. Мы подготовили адаптированную версию этой полезной статьи.

    Шаг #1: определение подходящих пропорций разных активов

    Первоочередная задача для решения при составлении инвестиционного портфеля заключается в выборе активов, которые соответствуют как текущей финансовой ситуации инвестора, так и желаемым целям его деятельности. Кроме того, на этом шаге необходимо оценить такие факторы как количество времени, которое инвестор сможет уделять своему портфелю, потенциальные будущие затраты, которые могут потребовать продажи части активов и т.п.

    К примеру, молодому выпускнику института 22-23 лет без семьи подойдет иная стратегия, чем 55-летнему женатому профессионалу, который планирует оплату образования младшему ребенку и задумывается о выходе на пенсию.

    Необходимо и учитывать собственный психологический профиль и толерантность к риску. Инвестор должен задать себе вопрос, готов ли он терпеть временные убытки, если уверен в том, что в будущем стратегия принесет серьезную прибыль? Или ему будет комфортнее зарабатывать меньше, но и избегать сильных просадок по счету? Всем хочется в конце года подводить успешные итоги, но если в процессе достижения результата вы не сможете спать ночами при краткосрочных падениях, то сможете ли продолжать следовать выбранной стратегии?

    Также крайне важно четко понимать собственное финансовое положение – какие свободные деньги есть сейчас, что с текущими обязательствами, есть ли вероятность возникновения внезапных затрат в будущем? Ответы на все эти вопросы находят свое отражение в окончательном инвестиционном портфеле. Желание больше заработать всегда идет в комплекте с большим риском, а более надежные инструменты, вроде модельных портфелей или облигаций федерального займа (особенно купленных с помощью счетов ИИС), приносят меньше. Совсем от риска избавиться нельзя, но если у вас семья, которую нужно кормить, и не так много свободных денег, рисковать хочется меньше, чем когда вам двадцать лет, и нет особенно никаких обязательств.

    Шаг #2: построение портфеля

    Как только инвестор определится с составом своего портфеля, настает пора его фактического построения. Ему понадобится открыть брокерский счет онлайн, установить торговый софт, и заняться проведением сделок.

    На первый взгляд здесь нет ничего сложного – акции, облигации, валюта – понятные инструменты, в приобретении которых нет никакой отдельной науки. Однако классы активов можно дробить на подклассы – и каждый из них также будет иметь собственные параметры риска и потенциальную доходность.

    К примеру, инвестор может разделить часть портфеля, которая приходится на акции, между акциями компаний из разных отраслей или секторов экономики, рассмотреть компании с разным уровнем капитализации, локальными или иностранными эмитентами. Облигации могут быть краткосрочными или долгосрочными, государственными и корпоративными и т.п.

    Существует несколько способов выбора активов и акций для исполнения инвестиционной стратегии:

    Выбор акций

    Ценные бумаги должны соответствовать уровню риска, который готов взять на себя инвестор. Здесь нужно анализировать такие факторы как сектор экономики, рыночная капитализация и доля рынка, тип акции и т.п. Это достаточно трудоемкий процесс, который занимает немало времени. При этом в общем случае крупные компании с долгой историей, лидирующие на своем рынке, подвержены меньшим рискам.

    Выбор облигаций

    Когда инвестор выбирает облигации, то ему нужно будет изучить купонный доход, тип облигации, кредитный рейтинг эмитента, а также проанализировать общую ситуацию со ставками на рынке.

    Покупка ETF

    ETF (Exchange-Traded Funds) – отличная альтернатива вложениям в биржевые индексы для инвестором с ограниченным капиталом. Этот финансовый инструмент торгуется на бирже так же, как и акции. По сути, это иностранные биржевые инвестиционные фонды, которые представляют собой портфель акций или других активов, полностью повторяющих по составу целевой индекс. К примеру, ETF с тикером SPY отражает динамику акций индекса S&P500. Акции самих фондов ETF также торгуются на бирже.

    ETF покрывают большое количество различных классов активов, так что их стоит рассмотреть как инструмент «усреднения» портфеля с адекватным риском.

    Шаг #3: переоценка распределения активов внутри портфеля

    После того, как вы составили портфель, необходимо постоянно его анализировать и проводить ребалансировку. Это нужно потому, что изначально удачно подобранные параметры по распределению различных активов, со временем начинают работать хуже. Ситуация на рынке меняется, возникают и проходят кризисы, они могут затрагивать как конкретную отрасль, так и всю экономику в целом.

    Меняться может и финансовое положение самого инвестора, его будущие потребности в деньгах, даже отношение к риску. При возникновении таких изменений, нужно вносить корректировки в портфель. Если вы чувствуете, что вам все труднее переживать просадки портфеля в угоду выбранной стратегии, это знак о том, что поменять нужно именно ее. Или у вас увеличились запасы денег, и теперь вы готовы действовать на бирже более агрессивно – такое тоже бывает.

    Для ребалансировки нужно определить «перегруженные» и «недогруженные» сегменты портфеля. К примеру, допустим у инвестора 30% портфеля — это акции небольших компаний, а изначальная стратегия инвестирования предполагала, что акций такого типа в портфеле будет не более 15%. В таком случае нужно провести ребалансировку.

    Шаг #4: стратегическая ребалансировка

    После того, как инвестор определился с тем, объем каких активов в портфеле нужно уменьшить, а каких – увеличить, и на сколько, нужно вернуться к шагу два и выбрать активы, которые нужно докупить. Также возможно придется и продать часть активов, которых по результатам анализа оказалось слишком много.

    Важнейший момент при совершении всех этих операций – налоговые последствия продажи активов в конкретный момент времени. Если получится так, что вы продаете условные акции, и они выросли в цене с момента покупки, то с точки зрения законодательства – это фиксация прибыли, а с прибыли нужно платить налоги. С этой точки зрения, выгоднее может быть просто перестать покупать активы такого типа, а нарастить объемы других сегментов инвестпортфеля. Так вы сможете снизить вес какого-либо актива в портфеле без финансовых потерь.

    При этом, если вы считаете, что есть все основания для падения цены активов, возможно их стоит продать вне зависимости от дальнейших налоговых последствий. Если цена акции обвалится на десятки процентов, это в любом случае хуже чем уплата налога на прибыль.

    Заключение

    Хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель – залог долгосрочной прибыли от работы на бирже. Чтобы его построить, сначала нужно выбрать подходящее именно для вас и вашей ситуации распределение активов разных типов. Затем, нужно разбить их на подтипы для лучшего контроля рисков.

    После создания портфеля необходимо периодически проводить переоценку распределения активов внутри него и соответственно ребалансировать портфель. При этом анализировать нужно множество факторов, в том числе и возможные налоговые выплаты по итогам совершения операций. О том, какие затраты ждут биржевых инвесторов, мы писали в этом материале.

    Рейтинг Форекс брокеров: