ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

Инвестиции. Что? Зачем? И кому это нужно?

Некоторые экономические категории привычны и понятны основной массе взрослых людей. К примеру – вклады, кредиты, банковские карты. Большинство пользуется ими без подготовки. Однако самостоятельные инвестиции требуют некоторых знаний.

Этот текст написан, чтобы дать общие понятия о доступных рядовому обывателю вариантах частных инвестиций. Кое-что мы намеренно упростим, бытовые описания передают суть быстрее, чем научные термины.

Определимся с терминами

Как определить инвестиции простыми словами? Можно так:

  • Инвестиции – это вложение денег или иных ценных активов в какой-то проект для получения прибыли. – владелец этих активов и получатель прибыли от них.
  • Прибыль от инвестиций всегда связана с вложением. А собственный труд и другие усилия инвестора являются полезными, но не обязательными моментами.

В экономической науке инвестиции описывают сложнее и строже, у юристов есть свои определения. Но для практики это не особенно важно. Если какое-то вложение приносит доход – назовем его инвестицией не оглядываясь на теорию.

Какие инвестиции доступны среднему гражданину?

Теперь видов инвестиций в разы больше, чем 20-30 лет назад. Не будем строить из них систему, но просто перечислим доступные рядовому обывателю варианты и кратко поясним о чем речь:

    – известные всем вклады в множестве вариаций; – покупка долговых расписок государств, банков и некоторых предприятий;
  • акции – приобретение бумаг дающих право на долю собственности в предприятии и в его доходах;
  • покупка доли в хозяйственном обществе, по сути похоже на покупку акций;
  • частный заем с вознаграждением – когда одно физическое лицо одалживает другому с условием возврата большей суммы; – спорный вариант, который становится инвестицией, если купленная валюта растет в цене по отношению к другим валютам; и прочих драгоценных металлов в слитках, а также аттестованных бриллиантов –становится инвестицией при росте цены;
  • приобретение антиквариата, предметов искусства, редкостей и пр. – является инвестицией для тех, кто умеет продать все это дороже первоначальной цены;
  • вклад в собственное дело – актуально для занимающихся бизнесом; сюда попадают и расходы на быстрый интернет для фрилансеров, и покупка коровы для торгующих молоком, и покупка пары породистых собак для продажи щенков; главное условие – чтобы вложенные деньги увеличивали будущий доход;
  • приобретение прав и нематериальных активов – от авторских прав и патентов, до разрешений на отдельные услуги населению;
  • вложение денег в инвестиционные фонды и т.п. – тут ничего не покупается напрямую, деньги доверяют профессиональному инвестору, который вкладывает их с выгодой для владельца, это еще называют портфельными инвестициями; – по сути похоже на инвестфонды, но с иным оформлением;
  • инвестиционные вклады в банках – нечто среднее между обычным вкладом и вложением в инвестиционный фонд, часть денег остается на депозите, другая часть – инвестируется с помощью банка;
  • торговля на биржах – все виды приносящих доход операций за собственные средства с биржевыми инструментами: купля-продажа акций, облигаций, валют и прочих активов;
  • небиржевые сделки – сделки с разного рода финансовыми инструментами: валютами, правами и др. вне бирж, чаще через интернет: Forex, бинарные опционы;
  • зарубежные инвестиции – имеются в виду операции с финансовыми инструментами на рынках других государств; – генерация, продажа, покупка и прочие операции с виртуальной наличностью;
  • венчурные инвестиции – вложения в еще не развитый, перспективный бизнес (в стартапы), чтоб либо стать его совладельцем (акционером), либо получить заранее оговоренный доход, когда проект заработает и станет прибыльным; в эту категорию попадают еще: IPO – первичная покупка новых акций, часто по невысокой цене; и ICO – первичная покупка криптовалют;
  • инвестиции в недвижимость – покупка квартир, домов, дач и пр. в качестве долгосрочного вложения, для сдачи в аренду или для продажи после реконструкции и ремонта;
  • покупка любых других ценностей для продажи по более высокой цене – напомним, что сама по себе спекуляция теперь не запрещена.

Теперь поговорим, с чем связан доход инвестора.

От чего зависит доходность инвестиций?

Прибыль, доход от инвестиций всегда зависит от трех обязательных факторов:

  • суммы (стоимости) вложения;
  • величины риска потерять прибыль и само вложение;
  • знаний и квалификации инвестора, или тех, кто его представляет.

Все прочие аспекты либо дополняют сказанное, либо полезны, но необязательны.

Объяснять, почему сумма влияет на прибыль, наверное не нужно. Деньги (и другие активы) – эквиваленты прошлого труда, которые продолжают работать в новом проекте.

С рисками чуть сложнее. Потому что доход, который обещают инвесторам, обратно пропорционален готовности вкладывать. Желающих заработать без риска достаточно всегда. Соответственно – им предлагают тот минимум, за который они готовы на время расстаться с деньгами.

Все что превышает доход от безопасного вложения является платой за риск.

Честные Форекс брокеры:

По этой причине:

  • проценты по банковским вкладам (их возврат при определенных условиях гарантирован государством) ниже процентов по облигациям (их гарантирует только эмитент облигаций);
  • чем менее устойчива валюта – тем выше проценты по вкладам и облигациям в ней;
  • самостоятельная покупка акций и пр. финансовых активов выгодней, но рискованней, чем вложение в инвестиционный фонд или доверительно управление;
  • займы без залога выдаются под больший процент, чем займы с залогом;
  • вкладывать в недвижимость обычно надежней, чем покупать криптовалюту и т.д.

Если кто-то обещает высокий доход без риска, спросите – почему они ищут ваших денег, а не берут кредит в банке под меньший процент?

Связь квалификации и прибыли еще сложнее.

Почему? Потому, что опытный инвестор зарабатывает больше в рискованных проектах.

  • Неважно, много ли вы знаете о защищенности банковского вклада или государственных валютных облигаций. Процент будет одинаков во всех случаях.
  • А вот с новыми акциями, криповалютами и другими рискованными активами ситуация принципиально иная. Зарабатывают те, кто заранее знает, что и как покупать. Все прочие могут только случайно выиграть, чтоб проиграть на следующем этапе.

Начинающему инвестору стоит вначале оценивать не актив, а свои возможности.

Теперь разделим массу вариантов на категории по сочетанию реальных критериев: суммы инвестиции, допустимого риска, квалификации и готовности к предпринимательству.

Надежные Форекс площадки:

От 100 долл. до 5 тыс. долл. Для начинающих и осторожных

У тех, кто имеет мало опыта, меньше 5 тысяч долларов и не имеет желания рисковать ими, выбор сравнительно невелик. Однако заработок, пусть небольшой, вполне доступен.

✔ Банковские депозиты

С падением ставок, не все депозиты можно назвать инвестициями, но только если по ним начисляется какой-то процентный доход. Желательно чтобы этот доход превышал инфляцию валюты вклада. И будем иметь в виду, что сейчас можно открыть вклад онлайн в иностранном банке, где выше ставки. Однако стоит осведомиться о возможных ограничениях и налогообложении таких вкладов.

✔ Облигации

Облигации дают примерно те же возможности, что и вклады. Однако – возврат вкладов в определенной степени обеспечивается государством, облигации – нет. Государственные облигации считаются довольно надежными, но заработок на процентах по ним не намного выше процентов по вкладу, т.е. иногда его вовсе нет. Облигации банков и предприятий по процентам выгодней, но пользуются меньшим доверием.

✔ Драгоценные металлы и камни

Для долгосрочных, на десятилетия, вложений слитки и камни подходят, но для быстрого обмена невыгодны, т.к. разница цен покупки и продажи бывает велика.

Кроме того – цена драгметаллов зависит от мировых цен. Вот график цены золота за последние десятилетия.

Общий рост заметен, но те, кто купил золото в 2022-12 – оказались в убытках на долгие годы.

✔ Вложения в собственное дело

Вложение малых сумм в собственный бизнес обсуждать трудно. Кто-то сумеет за небольшие деньги получить, например, сертификат массажиста и заработает на этом, кто-то не вернет потраченного. Но при серьезном подходе шансы есть.

Тем, кто имеет меньше 1 тысячи долларов лучше думать не об инвестициях, но о выгодных вариантах сбережения. С учетом инфляции безрисковый доход обычно составляет 1%-2%, т.е. 10-20 долл. от тысячи.

От 100 долл. до 5 тыс. долл. Рискованные инвестиции

Для таких азартных инвесторов с небольшими деньгами в сети есть масса рекламируемых вариантов:

  • бинарные опционы;
  • заработки на Форекс под чужим руководством;
  • покупка криптовалют;
  • покупка токенов;
  • вложения в чужой бизнес без гарантий и др.

Справедливости ради скажем, что всем этим занимаются и серьезные инвесторы. Но, вероятность заработать у неподготовленного человека примерно как в лотерее.

Полезный совет – когда удастся заработать таким способом, попробуйте вывести деньги обратно. Если с этим проблема – скорее всего никаких денег у вас нет.

От 50-100 тыс. долл. Варианты консервативных инвестиций

Как ни странно, крупные инвестиции бывают надежней мелких. Потому что:

  • любители чужих денег понимают, что мошенничество на крупную сумму опаснее, и вряд ли останется без внимания;
  • крупный инвестор в состоянии пользоваться консультациями профессионалов.

Если сумма достаточно велика, но рисковать совсем не хочется то можно выбрать:

✔ Вклад в иностранном банке

В некоторых странах ставки по депозитам сравнительно высоки, а возврат денег гарантирован государством. Обычно это страны с высоким риском инфляции, но в спокойные годы такие депозиты дают 5-15% дохода с учетом инфляции.

✔ Доверительное управление в банке

Имея 10-30 тыс. долл. можно воспользоваться услугой доверительного управления в банках. Услуга эта требует отдельной статьи, пока скажем только, что:

  • Человеку неопытному не стоит выбирать доверительное управление «по приказу», когда управляющий совершает сделки по указанию инвестора. Лучше остановиться на «полном управлении» или «управлении по согласованию», чтоб за инвестора думал специалист.
  • Деньги доверительного управления вкладываются в выгодные депозиты, акции, облигации и другие финансовые инструменты. Однако стоит обращать внимание на величину вознаграждения управляющего и механизм компенсации рисков.

✔ Инвестиционный фонд

Новым этапом развития может стать инвестиционный фонд. Эти фонды вкладывают деньги клиента в международные финансовые инструменты, от акций Эпл до государственных облигаций.

Тут частный инвестор получает большую независимость от экономики своего государства.

✔ Инвестиции в недвижимость

При наличии денег можно купить 1-2 комнатную квартиру в столице или крупном городе и получать постоянный доход от аренды.

✔ С чем лучше не связываться?

Покупкой предметов искусства, антиквариатом, монетами, марками и пр. неподготовленному инвестору лучше не заниматься, здесь потребуются профессиональные знания. Тем более следует воздержаться от прямых инвестиций в акции и самостоятельных операций на биржах и небиржевых рынках.

Желательно также периодически консультироваться по налогам.

От 100-300 тыс. долл. и выше

Опытным инвесторам советы общего характера конечно не нужны. Однако напишем немного на и эту тему. Чтоб любители знали, чем занимаются профессионалы и что для этого требуется.

✔ Прямые займы под проценты

Вариант трудный, но возможный. Однако перед тем как начинать такую деятельность, следует выяснить все нюансы законодательства в отношении частных займов. И особо проработать вопрос возврата просроченных займов.

✔ Зарубежные финансовые операции

Серьезная подготовка требуется для самостоятельных операций за границей: для открытия депозитов, приобретения ценных бумаг и т.д. Тут придется изучить иностранное законодательство и действовать сообразно ему. Желательно понимать реалии страны инвестирования. Но если удастся найти надежного управляющего капиталом, то он сделает все это сам.

Заниматься международными инвестициями с небольшой суммой особого смыла не имеет. По некоторым отзывам, успешные вложения делают со 100 тыс. долл. и больше.

✔ Внебиржевые рынки

50 тыс. долл. иногда называют стартовой суммой для успешной торговли на Форекс. Хотя брокеры с эти конечно не согласятся, но больший капитал обеспечивает лучшую устойчивость.

Однако уверенно зарабатывают на Форексе профессионалы. Этот рынок имеет слишком много общего с азартной игрой, когда доход одних участников складывается в основном из потерь других.

✔ Акции предприятий

Квалификация требуется для заработка на акциях. Хотя масса рядовых граждан имеет акции и получает дивиденды, но их возможности не так велики, как у профессиональных инвесторов. Купивший акции мелкий инвестор становится миноритарным акционером, который имеет право на доход по своим акциям, но не может эффективно влиять на управление предприятием.

А управляет предприятием владелец контрольного пакета, который определяет выплату дивидендов по простым акциям; не остановят ли предприятие в следующем году; продадут ли его, разделят или объединят с другим предприятием.

Покупка иностранных акций, которые не торгуются на международных биржах, еще сложнее и подходит только крупному инвестору, который сможет влиять на управление предприятием. Для пассивного дохода лучше выбирать акции известных корпораций.

✔ Вложения в чужой бизнес

Большая уверенность необходима чтобы вкладываться в хозяйственные общества:

  • во-первых – для развития бизнеса нужна значительная сумма;
  • во-вторых – надо предвидеть, кто сможет работать с прибылью, а кто прогорит;
  • в-третьих – нужны механизмы контроля за движением средств в бизнесе, котором ты не управляешь.

✔ Искусство, антиквариат и др.

Есть профессионалы, покупающие картины, коллекционные монеты и древности. Для таких операций нужны постоянно свободные деньги, а также глубокое знание предмета и рынка.

Для инвесторов нового поколения. Когда идея важнее суммы

Появилась и ширится прослойка людей вполне адаптированных к виртуальному миру. Цифровые технологии дают новые возможности для удаленных инвестиций, а те, кто лучше освоил эти технологии, может с одинаковым удобством вкладывать в самые разные проекты в любой части света.

Они не становятся профессионалами в какой-то отрасли, но быстрее других замечают, как появляются и дорожают новые активы. И первыми осваивают онлайн торговлю этими активами.

Вот такие инвесторы вовремя заработали на криптовалютах.

Сейчас они первыми осваивают токены перспективных стартапов и прочие варианты венчурных инвестиций.

В зависимости от удачи и личных качеств, эти инвесторы часто переходят в разряд описанных выше авантюристов, либо понемногу пробираются в предыдущую категорию успешных капиталистов.

Общие правила инвестирования

Мир инвестиций бесконечно разнообразен и находится в постоянном движении. Тем не менее, есть некоторые общие правила и для владелицы пенсионного вклада, и для майнера-любителя.

✔ Инвестируйте только свободные активы

Отказ от нормальных условий жизни ради дополнительного заработка все равно, что просроченный кредит у собственного здоровья. А обратный перевод денег в здоровье всегда идет по невыгодному курсу.

✔ Не стоит инвестировать заемные средства

Это абсурд и кратчайший путь навстречу проблемам. Инвестиции – всегда риск, но переложить этот риск на займодавца не получится.

✔ Инвестируйте лишь в то, что понимаете

Если вспомнить финансовые пирамиды, то дальнейших доказательств не потребуется. Кстати – изрядная доля агрессивной рекламы высоких доходов, окажется либо пирамидой с несколькими этапами, либо чем-то вроде лотереи.

✔ А не стоит ли вообще думать об инвестициях, может быть проще сложить деньги «в кубышку»?

К сожалению – нет. Сохранения богатства не гарантирует даже закопанный в саду горшок с золотом. Цены драгоценных металлов колеблются, доллары, евро и даже швейцарские франки имеют инфляцию, потому копить наличность на пенсию – значит потерять половину реальной стоимости.

Падение цены доллара с 1913 года:

И что еще хуже – мировые валюты подвержены финансовым кризисам:

Единственный выход – заставить сбережения работать. В большинстве случаев это компенсирует любые финансовые колебания и приносит некоторый доход.

Основы инвестирования: С чего начать?

Человек, впервые задумывающийся о фондовом рынке, в лучшем случае об инвестировании знает одно: начать можно с любой суммы, а закончить — потеряв последнюю рубашку. Но предупрежден — значит, вооружен. Итак, с чего начать путь на фондовом рынке?

Чтобы разобраться в основах, существует масса способов. Вы можете пообщаться с более опытными инвесторами, почитать книги и статьи, посмотреть видео-уроки и презентации. Однако чтобы действительно вникнуть в суть процессов — нужен опыт. Личный опыт. В процессе практических занятий вы, несомненно, будете совершать ошибки, из которых можно и нужно получать необходимые уроки

Шаг первый: учимся

Давайте попробуем описать наиболее разумный и эффективный путь вашей начальной подготовки. Самым простым вариантом ознакомления с принципами и способами инвестирования является чтение. Именно изучение одой или двух книг по основам инвестирования мы поставим первым пунктом самоподготовки. Хорошим вариантом для новичка может послужить книги А.Элдера, Э.Наймана, Н.Талеба и других известных авторов. Совет: не стоит искать исчерпывающую информацию по основам инвестирования в купленной на распродаже книге, стоимостью 32 руб. 40 коп.

Книга — это некий фундамент, отправная точка вашего образования, после прочтения которой, вы сможете определить свои дальнейшие шаги и направления ваших исследований.

Дальше имеет смысл обратиться к интернету, где вы найдете огромное количество бесплатной доступной информации на любую интересующую вас тематику. Часть этой информации будет полезна, часть — не очень. Что-то можно смело назвать вредительством (намеренное или неосознанное вранье!).

Но для неокрепшего новичка достаточно сложно отсортировать всю информацию самостоятельно. Поэтому для получения «промежуточных» направляющих консультаций можно пройти очное непродолжительное обучение. Компания БКС предоставляет всем желающим возможность пройти разнообразные обучающие курсы, которые подойдут и новичку, и тем, кто что-то уже знает про фондовый рынок.

Шаг второй: пробуем

Теперь поговорим о втором ключевом аспекте для любого начинающего инвестора. Как же сделать так, чтобы процесс вашего «погружения» в мир инвестиций наибольшим образом отвечал вашим внутренним психологическим установкам? Также вам стоит понимать, что данный выбор в указанном контексте может означать кардинальную смену образа жизни, привычек, распорядка дня и пр.

Даже если предположить, что у вас очень высокий порог риска и очень большая сумма «для экспериментов», общее правило будет неизменным — начинать стоит очень осторожно. Лучше быть немного пессимистом, чем оптимистом.

В данной ситуации вы, по сути, находитесь на развилке, где вам необходимо сделать принципиальный выбор: свою инвестиционную деятельность вы начнете сразу с самостоятельной торговли или же поручите заботу о ваших финансах инвестиционным менеджерам и консультантам? В любом случае, выбор может быть пересмотрен в дальнейшем: например, прибегая к услугам консультанта и постепенно приобретая опыт сейчас, в будущем вы наберетесь уверенности в своих силах, достаточной для самостоятельных решений.

Если вы выберете полностью самостоятельный путь, обязательно делайте «поправку» на вашу неопытность, будьте вдвойне осторожны и осмотрительны. Для начала убедитесь, что ваши действия будут совершаться с такими финансовыми инструментами, которые в худшем случае грозят вам потерей лишь отведенных под риск свободных средств. Никаких «плечей», кредитов, залогов и прочих рискованных начинаний!

Для работы на фондовом рынке вам нужно открыть счет в брокерской компании, при помощи которого вы будете совершать сделки с ценными бумагами.

Распределяем средства

Важно помнить, начальный депозит для спекуляций на фондовом рынке — это небольшая часть свободных средств, которые вам не жалко потерять при самом негативном развитии событий. В целом же сбережения надо распределять осторожно и грамотно. В частности, имеет смысл завести свой личный «резервный» фонд для тех денег, которые вы сможете использовать в критической ситуации, без потерь времени и дополнительных финансовых затрат. Это может быть, например, срочный вклад «до востребования».

Затем инвестируйте половину (или больше) своих средств в надежные консервативные фонды. Это могут быть фонды облигаций, смешанные фонды (акции и облигации), фонды денежного рынка.

По мере изучения вопроса фонды тоже можно диверсифицировать (по уровням риска). При этом не забывайте о базовом принципе — осторожный и вдумчивый подход. И наберитесь терпения. Много терпения! Будьте готовы, что вы потратите много времени.

Если вам посчастливится повстречать очень квалифицированного и опытного менеджера, готового быть вашим «наставником», непременно рассмотрите такую возможность, даже если подобное «повышенное» внимание будет стоит чуть больших затрат. В будущем они окупятся. Главное, при любом варианте взаимодействия с консультантами и советниками, не забывайте полагаться на здравый смысл и помните, что именно вы являетесь главным заинтересованным лицом, ведь именно вы в итоге будете нести убытки или получать прибыль.

Формирование инвестиционного портфеля. Что нужно знать начинающему инвестору?

На российских биржах торгуются сотни компаний из разных секторов, можно вложиться в золото, купить ПИФы, торговать фьючерсами на индексы. Как не потеряться в многообразии финансовых инструментов и заработать — это один из самых важных вопросов для начинающих инвесторов. Чтобы избежать ряда ошибок, важно понимать, как правильно сформировать собственный инвестиционный портфель, как создать свой оптимальный набор инструментов по соотношению доходности и риска.

Важно помнить,что при формировании инвестпортфеля используйте только свободные деньги. Если вы будете выходить на рынок с последними накоплениями, то это только усилит психологическое давление, а ваша боязнь рисковать в лучшем случае сведет прибыль в ноль. Поэтому инвестируйте те деньги, отсутствие которых никак не скажется на вашей повседневной жизни и благосостоянии в будущем.

Любой инвестиционный портфель — это набор акций, облигаций и других ценных бумаг. Причем все они должны различаться по степени риска. Как правило, чем больше доходность у инструмента, тем большие риски с ним связаны. И наоборот.

Однако же риск и доходность большинства торговых операций — это случайные величины, на которые влияет множество факторов. Едва ли начинающему инвестору под силу отследить за всеми новостями и причинами роста/падения отдельных инструментов, поэтому рекомендуем не вкладывать средства в какой-то один инструмент. Руководствуясь житейской мудростью «не клади все яйца в одну корзину», стоит распределять свои вложения в различные активы, то есть диверсифицировать риски. В таком случае возможные убытки от одних инструментов вы сможете компенсировать более высокими доходами других. Вот эта совокупность активов и есть тот самый инвестиционный портфель.

Каким образом именно вы будете формировать свой портфель, зависит от ваших целей и стратегии. В зависимости от цели выделяют три типа портфелей ценных бумаг.

Портфель роста формируется из акций компаний, курсовая стоимость которых исторически растет. Капитальная стоимость этого портфеля будет расти за счет увеличения цен инструментов.

Примером такого рода инструментов являются акции Новатэка, Магнита, Транснефть ап, Акрона и др.


Портфель дохода
ориентирован на получение высокого текущего дохода. В такой портфель кладут, как правило, акции с хорошей дивидендной историей и умеренным ростом курсовой стоимости, а также облигации. Особенно этого портфеля в том, что он позволяет получать доход с минимальной степенью риска, то есть приемлем для консервативного инвестора.

В текущий момент, на российском рынке можно выделить несколько интересных бумаг с хорошей дивидендной историей. В первую очередь это привилегированные акции Сургутнефтегаза, Башнефти, обыкновенные акции МТС, Норильского Никеля, Э.ОН Россия, Энел Россия. Дивидендная доходность этих инструментов в последние годы колеблется от 6% и выше.

Комбинированный портфель помогает избежать возможных потерь на фондовом рынке — как от падения котировок, так и от низких размеров дивидендов. Одна часть финансовых активов, входящих в состав портфеля, приносит инвестору рост капитальной стоимости, а другая — дивидендный или купонный доход. Важно! Потеря одной части может компенсироваться возрастанием другой.

По уровню риска выделяют также три основных типа портфеля:

Агрессивный портфель — в него входят акции быстро растущих компаний, фьючерсы, опционы. Инвестиции в портфеле являются достаточно рискованными, но вместе с тем могут приносить самый высокий доход.

Консервативный портфель наименее рискованный. Он состоит в основном из акций крупных, хорошо известных компаний, а также облигаций. Состав портфеля остается стабильным в течение длительного периода. Такой тип портфеля нацелен в первую очередь на сохранение капитала.

Умеренный портфель сочетает в себе свойства портфелей агрессивного и консервативного типа. В него включают как надежные ценные бумаги, приобретаемые на длительный срок, так и рискованные фондовые инструменты, состав которых периодически обновляется. Прирост капитала при этом средний, а степень риска — умеренная. Такой тип портфеля является самым популярным среди инвесторов.

Если вы новичок и решили начать инвестировать с небольшой суммы, то лучше всего подходит открытие Индивидуального инвестиционного счета.

Это специальный брокерский счет, которые позволяет инвесторам получать налоговые льготы. Государство дает возможность получить налоговый вычет в размере 13% от суммы инвестиций (до 400 тыс. руб.) или же выбрать другой вариант — освобождение от уплаты НДФЛ на финансовый результат по итогам года.

БКС Экспресс

Последние новости

Рекомендованные новости

Итоги торгов. Ждем малейшего повода для ускорения роста

Префы Сургутнефтегаза проигрывают рынку уже 6%

Акции Бельгии и Франции: три любопытных фишки в зоне евро

Сколько дивидендов может заплатить Русагро

Самые популярные бумаги на СПБ Бирже в июле

Alibaba. Cтоит ли ждать разворота

В баке Virgin Galactic закончилось топливо. Каких сюрпризов ждать в отчете

Почему все так любят акции Moderna

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

Copyright © 2008–2022. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Риски и инвестиции

Каждый инвестор, начиная инвестировать в различные инструменты, сталкивается лицом к лицу с риском потери инвестиционных средств. Для того, чтобы снизить риски необходимо соблюдать золотые правила инвестора, о которых я уже писал. Но полностью исключить риски в инвестициях невозможно. Также каждый инвестор должен понимать, что только он несет ответственность за свой капитал, а не какой-либо советчик, консультант, блоггер и т.д.

В этой статье поговорим подробнее о рисках, которые поджидают любого инвестора в его финансовой деятельности. Инвестирование тесно связано с определенным риском, всегда есть шанс потерять часть или даже все свои деньги. Это намного рискованнее, чем изо дня в день ходить на работу и стабильно получать зарплату. В то же время только инвестиционная деятельность способна подарить шанс на финансовую независимость и отказаться от навязанного обществом образа жизни.

При инвестировании в финансовые инструменты в интернете и не только, все инвестиционные риски можно подразделить на две группы:

  • Торговые риски;
  • Неторговые риски.

Рассмотрим каждый из этих видов инвестиционных рисков подробно.

Торговые риски и инвестиции

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Торговые риски заключаются в вероятности потери инвестиционного капитала в результате неудачного управления управляющим лицом. Высокие торговые риски на форексе связаны, прежде всего, с использованием кредитного плеча (что такое кредитное плечо). Начинающий трейдер, бездумно использующий этот инструмент может лишиться всего своего депозита за несколько минут. Наиболее прогнозируемые торговые риски у ПАММ счетов, т.к. большинство из них имеет длинную историю торговли. При этом ПАММ брокер выступает гарантом предоставления реальной статистики торговли управляющего.

В отличие от форекса, ф ондовый рынок сильно ограничивает возможности применения кредитного плеча (у моего брокера максимум 1:4), а потому случайно остаться без инвестиционного капитала здесь довольно сложно. Инвестируя деньги в акции Газпрома и др. компаний (как торговать акциями) я не использую маржинальные средства, т.к. мои инвестиции рассчитаны на долгосрочную перспективу.

Инвестиции, инвестиционный проект

Стоит отметить, что вероятность возникновения торговых рисков в финансовых инструментов уменьшается по мере того, как инвестор разбирается в тонкостях инвестирования и выбора инвестиционных инструментах. Что касается хайпов и проектов ДУ без подтверждения торговой деятельности, то здесь понятие торговых рисков неуместно, т.к. инвестор не владеет информацией о реальном положении дел.

Неторговые риски при инвестировании

Неторговые риски самая непредсказуемая группа опасностей, поджидающих инвестора на его нелегком пути. Говоря простыми словами, неторговыми рисками называют риски не связанные с основной деятельностью инвестиционного инструмента. Для примера, неторговые риски при инвестировании в ПАММ-счета, никак не связаны с убытками от торговли управляющих трейдеров, но связаны с любыми другими возможными убытками.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Для удобства, все неторговые риски можно объединить в следующие группы:

  • риск прекращения деятельности инвестиционных компаний, форекс брокеров, проектов;

Самым страшным видом из группы неторговых рисков в инвестициях является риск прекращения работы брокера или компании, через которую ведется инвестиционная деятельность. Это также может касаться и любых компаний, которые так или иначе работают с деньгами инвесторов: банки, фонды, брокеры, юридические лица, которым выдаются кредиты и т.п. Этот риск представляет собой настоящую проблему, ведь его довольно сложно спрогнозировать, поскольку непосредственно о состоянии дел инвестиционных компаний у общественности данных очень мало.

Что касается фондового рынка, то в отличие от валютного, он регулируется российским законодательством. Любые разногласия, возникающие во время взаимодействия с брокерами можно решать в судах РФ. Это как раз следующий вид неторговых рисков в инвестициях.

  • судебные риски;

Судебные риски в инвестициях на форексе и не только заключаются в в ероятности возникновения затрат на выяснение споров в судах, для отстаивания интересов инвестора. Кстати, е ще одной проблемой для инвесторов, работающих с форекс брокерами, можно считать невозможность отстаивания своих прав в российских судах, т.к. практически все брокеры зарегистрированы в офшорах.

  • валютные риски;

Самый актуальный на сегодня вид неторговых рисков – валютные риски. Они связаны с различными операциями, где фигурирует валюта. К примеру, с начала 2022 года российский рубль уже просел более чем на 11% по отношению к доллару. Это значит, что инвесторы, использующие в качестве базовой валюты инвестирования рубли (например, рублевые ПАММ счета Альпари), помимо результатов инвестиционной деятельности управляющих их активами, получили убыток 11%.

  • прочие риски.

К прочим рискам можно отнести различные форс-мажорные обстоятельства, которые могут возникнуть в работе. К примеру, пожар на предприятии, изменения законодательства, закручивание гаек в работе с инвесторами, непорядочность партнеров и т.п.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Напоследок о рисках в инвестировании

Первый номер в списке неторговых рисков является самым страшным. Если с последствиями остальных справиться можно, то банкротство брокера может привести к полной потере капитала. Бороться с этим можно несколькими способами:

  • диверсифицируйте свой инвестиционный портфель, это снизит вероятность потери всего капитала;
  • вкладывайте только в те компании и инструменты, которые заслуживают доверия;
  • отслеживайте ситуацию на инвестиционных форумах (таких как mmgp) и блогах. Прислушивайтесь к более опытным инвесторам;
  • интересуйтесь экономической и политической обстановкой в мире;
  • прислушивайтесь к интуиции.

Важно!

Каждый инвестор должен понимать, что инвестируя он, подвергает высокому риску собственные сбережения! При этом нет совершенно никакой гарантии, что будет получена прибыль, а не убыток. В блоге я рассказываю о собственном опыте инвестирования и не призываю никого повторять мои действия, вы можете потерять значительную часть капитала. Если вы все же решитесь инвестировать опираясь на материалы ленивого блога, то должны понимать, что ответственность за успехи и неудачи ваших вложений лежит целиком и полностью только на вас. Поэтому перед тем, как начинать вкладывать реальные деньги в тот или иной финансовый инструмент, убедитесь в том, что вы реально оцениваете все сопутствующие инвестированию риски.

Глава 2. Инвестиционные фонды форекса: новые критерии разоблачения мошенничества и поиска гарантий вложения инвестиций

Цитата
Вячеслав Васильевич, изучение форекса нужно начинать не с технического и фундаментального анализа, а с изучения, вернее, с ознакомления новичков со всевозможными лохотронами и кухнями форекса — Дилинговыми Центрами, брокерами форекса, инвестиционными фондами и др. Данная информация по ценности и значению для трейдера форекса первична даже по отношению к вашим открытия в области ТА и ФА, так как исключит любое несерьезное отношение к бирже, сбережет десятки и сотни тысяч инвесторам, показав подводные камни о которые они 100% разобьют ни один свой корабль (счет) при торговле на форексе, попав на какую-нибудь кухню или мошеннический инвестиционный фонд

Данное сообщение мне десятки раз писали слушатели Академии Masterforex-V.
Часть информации закрытого форума Академии мы дадим в открытом доступе книги.

Первый рассказ — об одной из десятков тем (спецкурсов) кафедры инвестиции Академии — инвестиционных фондах форекса. или почему 99% инвесторов форекса остаются у разбитого корыта в результате профессионально спланированных действий некоторых кухонь Дилинговых Центров и ряда "успешных трейдеров" форекса

Инвестиционные фонды форекса как новая и в 99% случаев мошенническая схема изъятия денег инвесторов в странах бывшего СССР

Инвестиционные фонды форекса стали новым объектом инвестиции.
В странах бывшего СССР, инвесторы, привлекаемые примерами феноменальных успехов инвестиционных фондов Баффета, Сороса, вкладывают деньги в отечественных и зарубежных "самородков" трейдеров и. в 99% случаях теряют деньги

Как отличить инвестиционный фонд в котором инвестор

  • почти гарантированно сможет заработать деньги
  • от мошеннического в котором инвестор почти гарантированно потеряет вложенные средства

Об этих принципиально новых критериях и авторских алгоритмах МФ, не описанных классиками, — данная глава книги

Идеальная мошенническая схема для инвесторов, применяемая некоторыми брокерами и Дилинговыми Центрами форекс.

Мошенническая схема строится

  • на предварительном сговоре Дилингового Центра (брокера) форекса с "успешным трейдером", собирающим средства в собственный инвестиционный фонд, открывший реальный торговый счет. разумеется в этом ДЦ.
  • мошенники прекрасно знают требования и запросы инвесторов. соответственно, под эти требования заранее готовятся "доказательства" и "факты", которые в 99% случаях убеждают инвесторов отдать деньги мошенникам.

Алгоритмы и этапы мошеннической схемы

1. На интернет форумах Дилингового Центра / брокера форекс раскручивается имя какого то трейдера

  • обычно это победитель конкурса, увеличивший счет в 5. 10. 20 или более раз за несколько месяцев или полгода
  • или "случайно" сам трейдер и его Дилинговый Центр решили поделиться радостью со всем человечеством о крупном заработке трейдера. в этом ДЦ
  • моментально включается пиар раскрутка данного трейдера (вместе с ним и ДЦ) по всему интернету (берутся интервью у данного трейдера, печатаются фотографии, публикуются его нравоучения новичкам (без раскрытия торговой системы) о том, как можно и нужно работать на форексе. разумеется в этом ДЦ)

Выполняется задача-минимум Дилингового Центра форекса: проведена пиар кампания и на "живом примере" пошло воздействие на подсознание новичков как легко и свободно новичок трейдер может зарабатывать громадные средства за месяц или два. разумеется в этом ДЦ / брокере форекса

2. Если "раскрутка имени" удается, трейдер объявляет о создании собственного инвестиционного фонда форекса

  • в подтверждении инвесторам дается инвестпароль для проверки "реального" торгового счета за последние 0.5-2.5 года, увеличенного трейдером на 2.000%-10.000% (можно "нарисовать" на терминале МТ4 любую сумму, главное, чтобы поверил инвестор) Подробности для слушателей Академии в закрытой теме ДЦ: Обратная сторона медали (тайны и секреты торгового терминала. Как всё устроено. )
  • причина, техническая поддержка многих торговых платформ (например, МТ4). может "вписывать" и менять любую историю счета, написанную "под инвестора" (соблюдение манименеджмента, выставление стопов и прочее, прочее, прочее)

Представили себя на месте инвестора?

  • имя трейдера "раскручено" и известно
  • "уважаемый" брокер форекса дает "историю его реального счета", получается увеличение торгового счета в 50 раз за 1-й год и в 70 раз за 2-й год
  • нетрудный подсчет инвестора при вложении им 20 тыс дол. через полтора года — миллион долларов (за вычетом комиссии управляющему трейдеру)
  • тут же на форуме кто то "случайно" подбросит "гениальную мысль" тем у кого нет свободных 20 тыс. долларов — рассказ о том, как он взял в банке кредит, заработал на дивидендах данного инвестиционного фонда, вернул кредит и "чувствует себя человеком"

Вы, как инвестор, уверены, что устоите перед подобным соблазном?

Неужели здравый инстинкт не подсказывает, что

  • человеку, заработавшему за 2 года миллионы долларов на форексе — не нужны ваши 10-20 тыс долларов, тем более 100 дол., по которым так же нужно вести бухгалтерию)
  • или почему одним трейдерам Академии Masterforex-V становится невозможно открыть и закрыть сделки в том же Альпари, как только их профит превышает 8-10 тыс долларов, а другой трейдер — свободно увеличивает счет с 15 тыс. до 1 млн.
  • к подозрениям, рожденным вашим жизненным опытом (здравому смыслу) всегда необходимо применять независимые выводы профессиональных экспертов (отдельный спецкурс кафедры инвестиций Академии). Если они совпадут — перед вами мошенничество

3. "Успешный трейдер" собирается деньги в инвестиционный фонд, выплачивается дивиденды первым инвесторам и. создается классическая финансовая пирамида

  • в один из дней — Дилинговый Центр / брокер форекса объявляет о проигрыше всего депозита инвестиционного фонда форекса, а "успешный трейдер" бесследно и навсегда исчезает (т.к. управлять счетом на форексе можно с любой точки мира, техника "исчезновения" не вызывает особых трудностей).
  • по неофициальным данным исчезнувший трейдер зарабатывает 10%-25% потерянной инвесторами суммы, остальное — остается нечистоплотному Дилинговому Центру / брокеру форекса, который никакой юридической ответственности за "проигрыш" не несет (получил или нет 10%-25% суммы исчезнувший трейдер вызывает большое сомнение — суммы огромные, а лишний свидетель всегда нежелателен).

4. Дилинговый Центр / брокер форекса будет обязательно помогать следствию и разъяренным инвесторам (даст все материалы, высланные трейдером в ДЦ при открытии счета, историю движения денег по счету данного трейдера и т.д.)

  • предоставит на своем интернет форуме место инвесторам, все дружно осудят "недостойного человека". и обязательно переведут разговор на тему диверсификации рисков (нельзя вкладывать "яйца в одну корзину"), а именно, вкладывать необходимо не в один. а в несколько инвестиционных фондов (где откроют свои "реальные" счета эти новые "самородки" трейдеры и их инвестиционные фонды, надеюсь, объяснять инвесторам не нужно? Разумеется, в этом ДЦ)

5. Мошенническая схема повторится на новом витке

  • аналитики на форумах тех же ДЦ будут рассуждать "о непредсказуемости рынка форекс" и "недолговечности торговых систем форекса" — "все же видели, как ТС прекрасно работала, работала". и перестало работать

Инвесторам, от этого словоблудия, легче не станет

Главный вопрос — можно ли уберечь инвестиции от этой (и многих еще) мошеннических схем инвестиционных фондов форекса, которые подробно изучаем на кафедре инвестиций Академии Masterforex-V

Алгоритмы / ноу-хау МФ "идеальной" схемы работы инвестиционного фонда форекс


Для инвесторов первично не процент получения прибыли, а гарантии возврата инвестиций

  • если опубликованные в интернете принципы инвестиций не работают — они написаны для инвесторов или дилетантами или мошенниками — забудьте о них, если не хотите потерять свои сбережения
  • постарайтесь выйти на самостоятельные простые, четкие и понятные критерии, основу которых сейчас дадим ниже

Предварительная проверка трейдера форекса как объекта инвестиций

1. Проверка инвесторами истории реальных счетов управляющего трейдера минимум за последние 2 года (методика проверки и критерии разоблачения мошенничества — отдельный спецкурс для инвесторов)

2. Допуск инвесторов к текущей торговле трейдера с он-лайн доступом через инвестпароль к реальному торговому счету разумеется на ограниченный срок (1-2 недели)

  • инвестору важно убедиться, что трейдер реально торгует, получает прибыль и внутренняя логика его сделок аналогична сделкам на истории его счета (а не Дилинговый Центр "рисует" эту историю счета с обновлением раз в неделю)

3. Четкое понимание инвестором торговой системы трейдера

  • 1-м тревожным звонком для инвестора является НЕраскрытие трейдером сути своей торговой системы

Если торговая система "успешного трейдера" — "черный ящик" —

  • либо она "узкопрофессиональная" (какой то простой секрет), которая в любой момент перестанет успешно работать на рынке
  • либо — это откровенно мошенническая схема, созданная для инвесторов брокером, т.к.

Любое мошенничество предполагает

  • ауру таинственности (недомолвок, недосказанности) по основному вопросу (ТС), чтобы увести разговор от конкретики ТС и текущих торгов (тренд какого ТФ, цели движения, сопротвиления/ поддержки, стопы и т.д.), и сделать упор на эмоции и человеческие слабости и инстинкты
  • пример, в рекламе одного инвестфонда из контекстной рекламы Гугла — о ТС ни слова. 1700% годовых для инвесторов. инвесторских пароль к счету (на МТ4 можно вписать, что угодно). вложите 1 тыс и сами подсчитайте какую сумму вы получите через 2 года) — детский вопрос на сообразительность инвестора

Психологический портрет мошеника — по МФ — это явное противоречие "актерского образа мошенника" с реальным прототипом успешного бизнесмена, который мошенник с ошибками пытается сыграть перед публикой (Подробнее см. алгоритмы МФ на примере инвестиционного фонда GST Роберта Флетчера, написанные задолго до того, как данный инвестиционный фонд был признан мошенническим, а его основатель Роберт Флетчер арестован

4. Проверка торговой системы трейдера 1-2-мя независимыми экспертами

  • торговая система — это "почерк" трейдера, внутренняя логика которой практически неизменна
  • по "почерку" данной торговой системы можно сказать о трейдере даже то. в чем он сам боится признаться себе (его знание технического и волнового анализа, манименеджмент, психологию трейдинга, страх, азарт и многое многое иное, объективную картину чего — СРЕДНЕ и ДОЛГОсрочному инвестору знать обязательно)

Проведите аналогию — будете ли вы вкладывать миллионы долларов инвестиций, например, в студента мединститута, без проверки специалистами его открытия? Если он не даст специалистам провести экспертизу — разве вы перечислите ему средства, который он у вас и других так назойливо просит?

5. Проверка брокера (есть целый ряд Дилинговых Центров и зарубежных брокеров, чьей информации о счетах трейдеров. верить нельзя)

Для крупных инвесторов идеальной моделью является

  • открытие реального торгового счета на свое имя с предоставлением управляющему трейдеру пароля и допуска к счету для управления
  • открытие счета оптимально у другого брокера (чтобы исключить факт мошенничества между трейдером и брокером во вред инвестору).
  • факт категорического отказа трейдера уходить от "своего" брокера к "чужому" должен вызвать подозрение у инвестора (котировки у всех брокеров одинаковые и если нет существенной разницы в спреде и комиссии — перед вами или не профессиональный трейдер или мошенник)

Таким образом инвестор обеспечит гарантии

  • постоянной проверки (мониторинга) своего торгового счета (брокер не сможет подделывать историю счета, предоставляя "выписки" раз в неделю/месяц/квартал)
  • исключит факт мошенничества брокера и управляющего трейдера за спиною инвестора

Для средних и мелких инвесторов остаются инвестиционные фонды

  • как выбрать перспективный инвестиционный фонд форекса, исключив мошеннические и гарантирова себе прибыль — критерии МФ ниже

Модель "идеального" инвестиционного фонда форекса и через сравнение ИФ с его идеалом, поиск "потенциальных дыр" исчезновения денег инвесторов

Критерий МФ — необходимо

  • выйти на организационную, юридическую идеальную модель функционирования организации в которую вы собираетесь инвестировать средства,
  • сравнить существующую модель с идеалом — осознанно выходите на потенциальные "дыры", в которых по объективным или субъективным причинам могут исчезнуть ваши инвесторские средства
  • выяснить алгоритм и "случайное" совпадение данных "потенциальных дыр" для инвесторов (обычно у мошенников идет перестраховка через наличие "потенциальных дыр" на каждом шаге возвращения инвестиции)

скрытые алгоритмы проблем — "потенциальные дыры" для инвесторов, в каждую из которых могут безвозвратно исчезнуть вложения по определению МФ могут быть

  • организационные (заложенные в системе организации предприятия)
  • финансовые (заложенные в системе движения денег, в т.ч. при возврате инвестору)
  • юридические (заложенные в системе договорных отношений между ИФ и инвесторами)
  • критерии безопасности (отдельный спецкурс) ИФ и инвестиций
  • брокерской компании, через которую идет торговля на бирже
  • риски государства, в котором зарегистрирован и работает ИФ (например, рейдеровская атака или налоговая арестует все счета)
  • технические вопросы торговли (наличие торговой системы, ММ, психологии трейдера)
  • вопросы налогообложения
  • совпадение "рекламного" и реального образа инвестиционного фонда
  • психология поведения управляющего персонала ИФ и многое др.

По просьбе модераторов далее объясняю расшифровку некоторых положений через

  • Алгоритмы / ноу-хау МФ "идеальной" схемы работы инвестиционного фонда форекс
  • Пример, как за 10 месяцев до краха инвестиционного фонда Алвибу (ALVIBU) удалось увидеть черты мошенничества его ИФ и предупредить об этом инвесторов

Алгоритмы / ноу-хау МФ "идеальной" схемы работы инвестиционного фонда форекс

1. Установление лимита потерь для инвестиционного фонда (15%-20%), при достижении которого инвестиционный фонд прекращает свою деятельность, а деньги возвращаются инвесторам (80%-85% вложенных сумм). Владелец фонда, соответственно, заинтересован при наступлении любых убытков внести собственные средства, чтобы не закрылся его ИФ

2. Открытие ИФ у 2-х крупных брокеров, которые

  • через 3-х сторонние договора брокер/владелец ИФ/инвестор) гарантировали бы возврат инвесторам остановку торговли на их площадках при наступлении маржин кола (15%-20%) и возврат инвесторам 80%-85% их инвестиций
  • чей бренд и многолетняя история работы данного брокера форекса исключала (сводила до минимума) возможность преступного сговора между брокером и руководителем инвестиционного фонда

3. Открытость торговли — доступ инвесторов к общему балансу ИФ у брокера (в идеале для инвесторов к текущим сделкам ИФ. но на это не пойдет ни один трейдер и кстати будет прав, т.к. может быть копирование его сделок инвесторами)

4. Четкое распределение процента ТОЛЬКО от прибыли инвестиционного фонда в строго оговоренные сроки (а не гарантированных 7%-10% в месяц инвестору)

  • например, выплата дивидендов происходит раз в месяц или квартал (при возможности проверки инвестором баланса счета ИФ у брокера) — между владельцем ИФ и инвесторами
  • не менее половины прибыли трейдера реинвестируется, увеличения гарантии возврата инвесторам возможных потерь при остановке торговли на отметке 0.85 от первоначального торгового счета

5. разделение риска потерь между инвестором и трейдером, например,

  • при наступлении маржин кола (0.85 от первоначального торгового счета), трейдер гарантирует инвестору возврат 30%-50% от потерянных им денег по вине трейдера (т.е. 4.5%-7.5% от инвестиций) в оговоренные заранее сроки
  • брокер выплачивает данную компенсацию инвестору из лежащего на его счету личного депозита трейдера

Применение критериев МФ "идеального инвестиционного фонда" форекса

Таким образом через данные алгоритмы / ноу-хау МФ

  • риски потерь делятся между владельцем ИФ / трейдером и инвестором с четким пониманием обеими сторонами рискованности инвестиций в рынок форекс
  • владелец ИФ / трейдер осознает ответственность, четко понимая соотношение личного капитала и сумм, берущихся им в управление
  • при 1 млн. дол инвестиций — личный капитал трейдера должен быть 45-75 тыс. долларов (150 тыс. дол потери х 30% или 50%)
  • если трейдер не имеет данных средств в качестве гарантии. рано ему брать в управление миллион
  • если он берет эти деньги. инвестору стоит серьезно задуматься (чудес не бывает, если трейдер на собственных средствах 1-5 лотами не сумел заработать 50-70 тыс. дол, он никогда не сможет прибыльно торговать 100-200 и более лотами)

Безубыточность инвестиции в инвестиционный фонд форекса

Условия

  • гарантии брокера установить лимит потерь в 15% для инвестиционного фонда
  • гарантии трейдера возместить до половины убытков от лимита потерь
  • вводим процент прибыльности (дивиденды) в соотношению к лимиту потерь
  • после получения 1-2-х выплаченных дивидендов — инвестор выходит на безубыточность всей инвестиции, параллельно растет доля владельца инвестиционного фонда / трейдера как гарантии погашения им половины убытка лимита потерь

1000 дол инвестиция

Лимит потерь 15% (из которых 7.5% возвращает инвестору руководитель ИФ при остановке торговли брокером из за убытка в 15%)
Далее график роста инвестиции и наступления безубыточности при разном проценте доходности инвестиционного фонда)

  • 5% в квартал
  • 10% в квартал
  • 15% в квартал
  • 20% в квартал

При условии реинвестирования в течение 1-4 лет

  • 4-мя разными цветами нанесены цифры и рост инвестиции по квартально на график
  • в каждой точке 2 цифры — максимум/ минимум
  • максимум — инвестор снимает прибыль или забирает всю инвестицию при условиях продолжения работы "перспективного" ИФ
  • минимум (в скобках) те же действия инвестора при остановке торговли с вычетом 7.5% при планировании на 4 года вперед

Тогда подумайте, почему инвестиционные фонды форекса идут по иному пути, противоположному критериям Masterforex-V и интересам инвесторам. и вы поймете много интересного

Ниже приведем пример одного из таких инвестиционных фондов — ИФ Алвибу (ALVIBU) о чертах мошенничества которого Ректорат Академии предупредил инвесторов за 10 месяцев до его закрытия и банкротства.

Черты мошенничества инвестиционного фонда Алвибу (ALVIBU)

Практически все пункты были нарушены

  • вместо западной брокерской компании, счет был открыт. в ДЦ Нордфинанс (Брезан) с очень сомнительной репутацией брокера форекса (Черный список Дилинговых Центров и брокеров форекса)
  • "брокер" не гарантировал никакого возврата сумм инвесторов и не подписывал с ними договора
  • инвесторы не получили доступ к общему балансу ИФ у брокера
  • вместо распределения прибыли от профита. начислялось 7%-10% прибыли ежемесячно (не логичнее было бы взять кредит в банке под 15% в год? Выяснилось, что это стали делать. инвесторы. Брать ссуду в банке и вкладывать в ИФ ALVIBU)
  • не логичность торговой системы
  • отсутствие гарантий возврата инвесторам вложенных средств (гарантии давала система вебмани, которая гарантирует лишь блокировку текущих средств на кошельке в ее системе)
  • несоотвтествие образа, в котором ALVIBU представлял себя окружающим с тем образом, который типичен для этого уровня, в т.ч. финансового положения человека
  • многое остальное (часть объяснено на форуме)

Если бы владелец ИФ и его инвесторы придерживались бы данных рекомендаций

  • максимальные проблемы были бы потери 7.5%-10% (например, один из слушателей Академии потерял 70 тыс. дол. Если были бы приняты алгоритмы МФ — максимальные потери были бы всего лишь. 5-7 тыс.). Согласитесь, подобная потеря для инвестора не является критической и смертельной
  • если инвестиционный фонд хотя бы 1-2 раза выплатил дивиденды своим инвесторам (5%-7%). инвестиция превращается в безубыточную.
  • чтобы понять важность указанных алгоритмов МФ проведите аналогию с торговлей на форексе, где трейдеры обязательно ставят стоп лосс.

Почему на инвестициях необходимо поступать по иному? Последствия отсутствия стоп лосса — те же самые, что при торговле на форексе, что в инвестициях.

Взаимоотношения инвестора и трейдера.

Взаимоотношения инвестора и трейдера — как взаимоотношения в семье

  • когда все хорошо — они никого не касаются
  • при форс-мажоре всплывают все внутренние скрытые противоречия, последствия которых инвесторы должны просчитывать заранее

Приведу пример, взятый из практики знакомого юриста, который неоднократно приводил инвесторам при личных беседах.

Муж и жена занимались садомазохизмом.
Пока все было нормально, это было их личным делом, никого не касающимся.
Однажды, жена написала заявление об изнасиловании ее мужем. Муж получил огромный срок, жене перешел его бизнес.

Взаимоотношения инвесторов и многих инвестиционных фондов напоминают данный сюжет

  • сначала "при обоюдном согласии сторон" нарушаются оптимальные правила взаимоотношений
  • далее инвесторы удивляются почему происходит то, что случается

Успех партнеров может быть только при балансе взаимных интересов, когда его нет — начинается путь к банкротству — как минимум одного из партнеров

1-е Практические занятие по теме инвестиционных фондов форекса кафедры инвестиции

"Идеальных" инвестиционных фондов форекса, отвечающим всем перечисленным выше критериям МФ, на сегодняшний день. не существует

Если вы примените критерии МФ вы сможете без труда выйти на разницу между существующими инвестиционными фондами форекса

  • одни инвестиционные фонды имеют явные критерии мошенничества, поэтому вопрос их закономерного разорения. лишь вопрос времени
  • другие инвестиционные фонды не имеют этих черт, хотя и не подпадают под все критерии МФ "идеального" / перспективного инвестиционного фонда (их анализ — одно из направлений работы кафедры инвестиций Академии Masterforex-V)

Попробуйте самостоятельно отличить одни от других.
Для этого

1. Найдите инвестиционные фонды форекса в интернете

  • начните с истории разорившихся инвестиционных фондов — Боришпольц, Калиниченко и UTGFX, Wega Trade, FOREX INVEST LTD, TIDES FINANCIAL MANAGEMENT LTD, GST и др. (посмотрите на время их обсуждения. задолго до того, как многие инвестфонды были признаны мошенническими со стороны правоохранительных органов)
  • действующие инвестиционные фонды форекса

2. Провидите их ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ объективный анализ с точки зрения алгоритмов МФ

  • наличие "потенциальных дыр"
  • гарантий возврата инвесторских средств
  • процента прибыльности инвестора к возможным потерям

3. Постарайтесь понять алгоритм МФ обнаружения мошеннических инвестиционных фондов в режиме реального времени

  • по инвестиционному фонду Боришпольца, в том числе на некоторые претензии лично ко мне из-за того, что критерии МФ. сеют панику среди инвесторов

Цитата
Че то я не понял или вы нарочно Вячеслав Васильевич что-то нагоняете ведь Виктор ясно предложил всем перейти в его новую программу доверительного управления, где только вы решаете сколько положить на какой срок и когда снять. Как я понял это гораздо выгоднее нынешнего способа к тому же там не надо будет ждать пока он переведет вам деньги обратно вы сами решаете

Время, как объективный судья, все расставило по своим местам.
Инвестору, в отличие от аналитиков, историков, работников правоохранительных органов, важно выйти на истину ДО, а не ПОСЛЕ того, когда расчеты и критерии МФ станут очевидными.
Извлеките уроки, что поможет избежать в будущем возможных потерь.

Главный урок для инвестора — самостоятельно выйти

  • сначала на критерии МФ перспективного инвестиционного фонда в который можно вкладывать инвестиции
  • только затем начать изучать возможности вложения в него средств

4. Сделайте выводы, как в режиме РЕАЛЬНОГО времени, вам как инвестору

  • какие инвестиционные фонды отсеять и о них забыть навсегда
  • на какие инвестиционным фондам форекса обратить внимание и дать специалистам провести их дальнейший детальный анализ

Тест / Практическое задание 2 Моделирование поведения трейдера при проигрыше денег инвестиционного фонда

  • на независимом форуме трейдеров Академии был проведен тест Моделирование поведения трейдера при проигрыше денег инвестиционного фонда
  • трейдерам различных стран мира было предложено представить, что они взяли у инвесторов крупную сумму денег. проиграли большую ее часть, осознав, что они никогда не смогут вернуть проигранные деньги инвесторам. Как будет вести себя трейдер?

Цель — объективно понять, КАК поведет себя трейдер в ситуации, когда нет шансов отыграть депозит (скроется с остатком денег, пойдет с повинной к инвесторам, начнет строить финансовую пирамиду, привлекая новых инвесторов в разоряющийся инвестфонд).

Далее, вы как инвестор, на всю жизнь запомните эти результаты голосования.

Умный человек знает, как проблему решить, мудрый — как ее избежать.

Практическое задание 3 Критерии перспективного инвестиционного фонда форекса в который вы можете вкладывать свои средства

Перед тем как вкладывать средства в инвестиционные фонды форекса, разработайте четкие критерии
1.
2.
3.
.
8.
9.

Разделив их по степени важности на подгруппы, исходя из указанных выше критериев МФ отличия перспективного (успешного) от мошеннического инвестиционного фонда форекса.

Обнаружили соответствие этих критериев в конкретном инвестиционном фонде форекса — изучайте условия инвестиции (договора, стейтменты, манименеджмент, сроки инвестиций и т.д.)

Нет — забудьте навсегда об этом инвестиционном фонде как об объекте ваших инвестиций. Пусть жертвами станут иные. Те, кто полагается на собственную интуицию и общепринятые в мире критерии и правила инвестиции (которые вовсю используются мошенниками), а не новые алгоритмы МФ при которых обмануть инвестора. практически невозможно

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ФОРЕКС

Как показывает современная практика, заработать деньги сейчас намного проще, нежели их сохранить и приумножить. В связи с этим для многих, как жителей развивающихся, так и высокоразвитых стран, становится актуальной задача сбережения своих накоплений путем выгодного вложения.

Существует немало способов инвестирования. Имея в наличии приличную сумму, принято вкладывать деньги в реальный бизнес, а вот тем, у кого на руках не так уж и много накоплений, приходится выбирать и анализировать. Одним из действенных способов вложения своих сбережений является инвестирование в форекс.

Особенности инвестирования в форекс

Рассматривая инвестирование в форекс, необходимо сразу оговорится, что данный способ больше напоминает спекуляции. Ведь инвестору предстоит проводить операции по обмену одной валюты на другую, при этом деньги остаются не на руках, а в банках или на счету дилингового центра (ДЦ). В связи с этим может возникнуть вполне логичные вопросы: а надежно ли такое инвестирование? Не возникнет ли проблем с выводом вложений при необходимости?

Хоть мир и столкнулся недавно с финансовым кризисом планетарного масштаба, но это позволило понять ряд моментов. С одной стороны, даже крупнейшие банки могут обанкротиться, но с другой стороны такое происходит крайне редко. При этом процедура банкротства настолько длительна и сложна, что для мелких и средних вкладчиков это не вызовет никаких проблем. Но для перестраховки все же рекомендуется хранить деньги на инвестирование в форекс в нескольких банках и пользоваться услугами только надежных дилинговых центров. Надежность дилингового центра можно проверить путем изучения специальных рейтингов ДЦ, тематических форумов, блогов и прочей соответствующей информации, которой в принципе достаточно много в сети.

Делая инвестирование в форекс, новички естественно боятся, что могут больше не увидеть своих денег. Но переживать по этому поводу не стоит, если ваши вложения не прогорят, то вывести их достаточно просто. Никаких сложностей и проблем с этим не бывает, а вся процедура вывода осуществляется за несколько часов, в зависимости от выбранного способа.

Преимущества инвестирования в форекс

Можно много говорить о том, что инвестирование на форекс больше похоже на спекуляцию, торговлю, но в любом случае подобное вложение средств имеет ряд несомненных преимуществ.

1. Срок инвестирования

Вкладываясь в реальный бизнес, можно ожидать стабильного дохода не ранее чем через 2-5 лет самоокупаемости. При этом потребуется солидная сумма начальных вложений, хорошее место и удачная ниша на рынке. Однако и тут нет гарантии успеха, и лишь не более 20% предпринимателей остаются в деле. При этом в лучшем случае им придется всю жизнь быть привязанным к своему бизнесу, на что уходит немало времени, сил и дополнительных капиталовложений, чтобы устоять на ногах под давлением конкуренции. Таким образом, получается, что срок инвестирования в реальный бизнес фактически пожизненный.

Теперь рассмотрим вариант с ценными бумагами и драгметаллами. Это всегда будет долгосрочная инвестиция, прибыль от которой вы вряд ли успеете получить в ближайшие годы. Скорее всего, дивиденды будут начисляться уже вашим детям. Рост цен на золото в последнее время хоть и стабилен, но происходит медленно, а акции чересчур зависимы от экономического состояния в стране и мире. Таким образом, и там, и там для получения прибыли действует правило: «купи и держи».

В свою очередь инвестирование на форекс не привязано к каким-либо срокам. Трейдер может в любое время закрыть все позиции на валютном рынке и вывести прибыль. При этом рост депозита может происходить не только при подъеме экономики, но и в случае кризиса. Главное, делая инвестирование в форекс, правильно выбрать валюту, на которую делать «ставку».

2. Время работы

Приступать к работе на валютном рынке необходимо, только имея определенные знания. Чтобы понять все тонкости данного способа заработка, потребует в среднем около года. Обучаться можно как самостоятельно, изучая все возможную литературу и пособия по форексу, так и посредством обучающих курсов. Во втором случае информация, как правило, подается поверхностно, и трейдера обучают внутридневной торговли, которая нам не подходит. Дело в том, что краткосрочная торговля требует усидчивости, нервов и много времени, а это уж точно не является инвестированием. Долгосрочный вариант относится к работе с акциями, индексами и золотом, поэтому он также не подходит.

Делая инвестирование в форекс, лучше всего выбрать среднесрочную торговлю, не требующую много времени. Проанализировать рынок и откорректировать свои позиции можно фактически за несколько минут. Таким образом, этот вариант позволяет получать дополнительный доход без особых затрат своего времени и сил, что как раз и является инвестированием.

3. Личная ответственность за принятые решения

Самым популярным способом инвестирования являются акции. При этом подавляющее большинство инвесторов пользуются услугами управляющих, которые и выбирают им инвестиционный портфель. В результате они просто доверяют свои сбережения другим, даже не пытаясь разобраться, а правильно ли была проведена инвестиция, выгодна ли она и т.п.

Грамотный же инвестор предпочитает минимизировать энтропийные модели при совершении любых сделок. С этой целью производится анализ развития экономики в перспективе на несколько лет, что позволяет спрогнозировать успешность того или иного решения. К перспективным инвестициям на фондовом рынке относят сырье, акции прогрессирующих предприятий, драгметаллы, инновационные технологии, индексы развивающихся стран и прочее. Если рассматривать инвестирование в форекс, то рекомендуют вкладывать в сырьевые валюты, при спаде экономики в валюты-убежища, а при росте – в керри-трейд.

4. Возможность успешного позиционирования

Отличительной особенностью торговли на форексе в сравнении с фондовым рынком является короткий таймфрейм. Выходит на рынок лучше, используя дневные и 4-х часовые графики, а также более мелкие для корректировки. При этом успешному инвестору важно не идти против крупных спекулянтов и заранее вычислить зарождающийся тренд. Но такая тактика требует наличия крупной суммы, чтобы не просто совершить обмен валют, но и удержатся на плаву в случае возможного изменения ситуации на рынке. Для более мелких сбережений инвестирование в форекс можно совершать на откатах сильных валют. К таким валютам относят японскую йену, австралийский, новозеландский и канадский доллары. У них практически всегда наблюдается положительный тренд. Вовремя войдя на такой рынок, можно гарантировать себе долгосрочную инвестицию с большими дивидендами.

Выводы по инвестированию в форекс

Приступая к самостоятельному составлению инвестиционного портфеля для фондового рынка, не стоит забывать и про инвестирование в форекс. Валютный и фондовый рынки связаны между собой, и когда на одном из них происходит важное событие, это непременно скажется и на втором. Это, в сочетании с грамотным позиционированием, можно с успехом использовать в своей торговле валютами и получить неплохую прибыль за относительно короткий срок.

Виды инвестирования на Форекс

Высокая потенциальная доходность валютных рынков сегодня привлекает всё новых и новых инвесторов. По всему миру открываются дилинговые центры, предлагающие посредничество между рынком Форекс и трейдерами в валютной торговле. Более того, именно дилинговые центры и представляющие их брокеры чаще всего проводят обучение трейдеров, позволяя получить представление о механизмах валютного трейдинга до начала реальной работы на рынке.
Все виды возможного получения дохода на Форекс можно поделить на две основные группы:
— доверительное управление средствами с помощью ПАММ-счетов или иных инструментов;
— самостоятельный трейдинг с привлечением торговых советников или без него, а также полностью автоматизированный трейдинг.
Существует ещё один вид доверительного трейдинга — доступ к сведениям о деятельности успешных трейдеров и ведение деятельности по аналогии с их действиями. В данном случае доход получает и дилинговый центр, и трейдер, действия которого копируются. А инвестор получает возможность снизить рискованность проведения торговых операций, полагаясь на опыт успешно работающих коллег.

У каждого из этих способов есть свои плюсы и минусы.

В частности, при размещении средств в рамках ПАММ-счёта инвестор не осуществляет трейдерскую деятельность самостоятельно. Он лишь принимает посильное финансовое (долевое) участие во внесении средств и получает прибыль (или несёт убытки), в зависимости от успешности деятельности трейдера, напрямую работающего со счётом.

Самостоятельная торговля требует гораздо больше усилий, и даже при полной её автоматизации трейдеру всё равно придётся тратить время на поиски необходимого ПО, его установку и настройку (всё это могут предоставлять дилинговые центры). Да и успешность такой торговли не всегда гарантирована. Для успешного ведения трейдерской деятельности очень важна готовность непрерывного совершенствования и самообучения.

В процессе проведения сделок трейдер на собственном опыте постигает все тонкости валютной торговли. Но без базовых знаний и изучения основ биржевой и финансовой аналитики практически невозможно достичь успеха на Форекс.

Про инвестиции

Все мы с раннего детства имеем четкое представление о деньгах. Во многих семьях денежные купюры и монеты используются для того, чтобы учить ребенка счету. В свое время все проходят и практические занятия в ближайшем магазине, когда родители выдают определенную сумму денег и указывают, что именно надо купить.

В результате так и выходит, что вступая в самостоятельную жизнь, мы все умеем только считать и тратить деньги. Очень редко, но бывает, что родители или бабушка с дедушкой покажут ребенку, как можно зарабатывать эта самые денежные купюры. Например, отправят его на базар с лукошком огурцов и своим родительским благословением. Юный торговец, продавая свой зеленый товар, уже четко знает, на что он потратит заработанные таким образом деньги.

И что хорошего принесет такой опыт? Да абсолютно ничего. Никакого представления о том, что у денег есть свои законы, о том, как их можно использовать, и о том, где именно открывается путь к богатству, таким путем не приобретается. Имея перед глазами пример родителей, которые тратят все до последней копейки, а если не хватает, бегут в банк за кредитом, приобретает исключительно потребительские навыки. Теперь бедным родителям наверняка придется вдвойне зарабатывать, ведь удовлетворить растущие потребности собственного чада будет далеко не так просто.

Есть ли иной путь? Безусловно, есть. Информация о нем проста до гениальности и не хранится под грифом «совершенно секретно». И все же, основная масса населения продолжает бездумно тратить деньги на приобретение совершенно бесполезных пассивов, двигаясь в сторону, противоположную той, где обитает финансовая свобода.

Как же добраться до этой заветной цели? К какому волшебнику обратиться с просьбой? Такой волшебник есть – это ваш калькулятор. Начните с того, что прекратите сорить деньгами, все равно вы не сможете купить все, на что упадет ваш взгляд. Так стоит ли стараться?
Ограничив собственные траты, примите меры к увеличению доходов. Так вы создадите положительный баланс бюджета, который начнет постепенно увеличиваться, создавая то, что пока будет носить скромное имя — сбережения, а впоследствии переименуется в гордое название «богатство». Что же делать со своими сбережениями? Сразу предупредим, что хранение «под подушкой» категорически отвергается, так же, как и другие аналогичные места. Да и банковский депозит – не самый лучший выход из-за слишком маленьких процентов. Ведь вы же имеете намерение вырастить свои сбережения до уровня богатства?! Следовательно, выбираем инвестиции.

Инвестировать – это значит вкладывать свои собственные сбережения в какое-либо дело, которым будут заниматься другие люди. Сам же инвестор в это самое время может заниматься всем, чем захочет. Именно это и называется финансовой свободой. Деньги работают, а человек отдыхает. Конечно, чтобы состояние могло приносить хороший доход, оно должно достичь определенных размеров, но ведь совсем недавно у нас и сбережений-то никаких не было. Так что, спешить не будем.
Самый распространенный миф касается того, что возможность заниматься инвестированием определяется размерами состояния. К счастью, на практике для своих собственных первых инвестиций можно использовать совсем небольшие суммы денег. Ведь придется учиться на собственном опыте, следовательно, маленькую сумму и потерять не так жалко. Вкладывать деньги можно куда угодно, например, в инвестиционные фонда, в ценные бумаги, ПАММ-счета, доверительное управление , акции, даже в семью или здоровье. Только дивиденды будут разными. Вряд ли вы найдете готовые рецепты, которые лежат и ждут того часа, когда вы придете и возьмете их.
В жизни вообще весь секрет успеха заключается в том, чтобы отыскать свой собственный путь, свою собственную линию, которая и приведет к успеху, богатству, известности, а заодно и к счастью. И на этом пути будет множество самых разных препятствий, не сомневайтесь. Главное – это наметить цель, а затем настойчиво к ней продвигаться, не сворачивая с пути, не отвлекаясь на миражи и другие цели.

1.3. Инвестиционная деятельность

Финансовые инвестиции на валютном рынке Forex

Крюков, П. А. Финансовые инвестиции на валютном рынке Forex / П. А. Крюков. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2022. — № 16 (75). — С. 257-260. — URL: https://moluch.ru/archive/75/12828/ (дата обращения: 05.08.2022).

На основе систематизации подходов различных ученых к толкованию понятий «валютный рынок», «торговые операции», «финансовые инвестиции» уточнено определение валютного рынка Forex и понятие торговой операции как финансовой инвестиции.

Ключевые слова: валютный рынок, торговые операции, финансовые инвестиции.

По виду обращающихся активов к финансовым рынкам О. В. Ломтатидзе относит [1, с. 28]: кредитный рынок (рынок ссудных капиталов — кратко-и долгосрочных), рынок ценных бумаг (фондовый рынок), валютный рынок, рынок драгоценных металлов (золота, серебра и платины), рынок страховых услуг (страховой). А. С. Селищев [2, с. 12], указывая на тенденцию глобализации мировой экономики, выделяет ещё один сегмент финансового рынка — рынок слияний и поглощений. Действительно, за счет повсеместного применения информационных технологий и средств телекоммуникаций во всех сферах мировой экономики размывается обособленность национальных финансовых рынков. В этом контексте можно согласиться с утверждением А. С. Селищева о появлении в стандартной сегментации финансовых рынков рынка слияний и поглощений. Подтверждением в пользу этого тезиса является современная структура международного валютного рынка Forex, которая включает рынки краткосрочных ссудных капиталов (рынок свопов), иностранной валюты и процентных ставок, а также рынок золота.

По определению А. Г. Грязновой (и др.) [3, с. 178], «валютный рынок выполняет следующие функции: осуществляет международные расчеты, страхование валютных и кредитных рисков, обеспечивает взаимосвязь мировых валютных, кредитных и финансовых рынков, диверсификацию валютных резервов, регулирование валютных курсов, проведение валютной политики, получение прибыли его участников от инвестиций». На наш взгляд, перечисленные функции полностью характеризуют цели участников рынка. Можно сказать, с позиции институциональной структуры, ВР — это совокупность посредников и организаторов рынка (банков, валютных бирж, дилинговых центров и брокерских контор и пр. организаций), осуществляющих торговые операции с помощью современных электронных торговых систем. Банк России выступает законодателем и координатором их деятельности на национальном сегменте рынка.

Райзберг Б. А. [4, с. 331, с. 118] дает общее определение рынка как «место купли/продажи товаров и услуг, место заключения торговых сделок» и «процесс купли-продажи, экономические отношения, связанные с обменом товаров и услуг, в результате которых формируется спрос, предложение и цена». Грязнова А. Г. [3, с. 860] определяет рынок как «основную форму организации общественного хозяйства в условиях товарного производства, обеспечивающую … распределение ресурсов в интересах его участников — собственников этих ресурсов». Котенко А. Е. [5, с. 21] определяет рынок как «совокупность взаимоотношений хозяйствующих субъектов, заинтересованных в покупке или продаже того или иного вида товара, результатом взаимодействия которых является установление рыночной цены». Таким образом, общее определение рынка позиционирует рынок как экономические отношения между субъектами рынка, возникающие в процессе купли-продажи товаров и услуг, взаимодействие которых обеспечивает распределение ресурсов и установление рыночной (свободной) цены. Рассмотрим определение валютного рынка (ВР), оно отражает сущностные характеристики общего определения рынка. В литературе существует три подхода к определению валютного рынка.

Первый подход определяет ВР как совокупность операций и инструментов:

— Анненкова Л. А. [6, с. 15] — как «совокупность конверсионных операций по купле-продаже иностранной валюты на конкретных условиях»;

— Кулаков Н. В. [7, с. 7] — «валютный рынок Forex — это совокупность валютообменных и производных от них операций межбанковского и биржевого рынков, производимых по рыночным курсам». Отличается от предыдущего определения включением в состав рынка Forex операций срочного биржевого рынка.

— Бланк И. А. [8, с. 476] — валютный рынок как «один из видов финансового рынка, на котором объектом купли-продажи выступает иностранная валюта и финансовые инструменты, обслуживающие операции с ней».

Второй подход определяет ВР как «совокупность экономических отношений по поводу купли-продажи иностранной валюты» (Афанасьев Е. В. [9, с. 9]).

По мнению А. Захарова (и др.) [10, с. 15], валютный рынок — это «система экономических отношений, представляющая собой осуществление операций по купле-продаже иностранной валюты (а в некоторых случаях — ценных бумаг в иностранной валюте и срочных контрактов на иностранную валюту), а также операций по инвестированию валютного капитала». Это определение отражает инвестиционный характер операций и включает в качестве базисного актива ценные бумаги, что не соответствует действительности.

По нашему мнению и мнению др. авторов (И. С. Межова, С. И. Межова [11]), все операции на мировом ВР являются финансовыми инвестициями.

Третий подход определяет ВР через механизм реализуемых функций:

— А. И. Шмырева [12, с. 49] — «валютный рынок — механизм, с помощью которого реализуются функции: перенос покупательской способности из одной страны в другую; предоставление или получение кредитов для международных торговых операций; минимизация подверженности риску в связи с колебаниями курса обмена», то есть как экономический механизм.

— М. В. Романовский (и др.) [13, с. 566] — «мировой финансовый рынок по своей экономической сущности — система определенных отношений и своеобразный механизм сбора и перераспределения на конкурентной основе финансовых ресурсов между странами, регионами, отраслями и институциональными единицами». Автор относит валютный рынок к финансовым рынкам.

К первому подходу можно отнести определение Д. Сухотина и П. Новикова [14, с. 24] — «Forex — это межбанковский мировой валютный рынок, где обмен валют осуществляется по свободным ценам». Данное определение подчеркивает свободный характер формирования цен на рынке. Действительно, ВР Forex — система с плавающими валютными курсами, что закреплено соглашениями Ямайской конференции. Однако определение устарело, так как оно подчеркивает межбанковский характер операций, проводимых на рынке, делая основными участниками рынка — коммерческие банки. Действительно, банки, выступая в качестве дилеров на рынке, «поддерживают» позицию нескольких валют, продавая и покупая валюту от своего имени. Выступая в роли брокера, банк «не поддерживает» позицию по определенным валютам, он является посредником, сводя покупателя с продавцом. Термин «межбанковский» подчеркивает внебиржевой (неорганизованный) характер рынка, однако согласно отчету BIS [15], в состав операций рынка Forex включены биржевые операции («выполненные на организованных площадках»). Кроме того, на рынке присутствуют и другие участники.

Законопроект N249583–6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» … [16] вносит определения международного и внебиржевого рынка Forex: «Международный рынок Форекс — совокупность сделок, заключаемых как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами, предметом которых является валюта Российской Федерации и (или) иностранная валюта по ценам, зависящим от спроса и предложения (свободным ценам), и финансовый результат по которым равен изменению цены сделки; внебиржевой рынок Форекс — совокупность не подлежащих регистрации на бирже сделок, заключаемых форекс-дилерами, и предметом которых являются внебиржевые расчетные производные финансовые инструменты, а базисным активом является котировка валютной пары». Данные определения сужают предметную область международного ВР Forex за счет исключения банковских организаций в качестве участников рынка. В Законе прямо указано: «Положения … не распространяются на деятельность по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах, осуществляемую в соответствии с законодательством РФ о банках и банковской деятельности».

По нашему мнению, более точная формулировка понятия ВР Forex может звучать так: «рынок Forex — совокупность экономических отношений участников рынка, возникающих в процессе выполнения торговых операций, механизм реализации функций перераспределения финансовых ресурсов и установления рыночной (свободной) цены».

Большинство авторов делят инвестиции предприятий на две группы: финансовые (вложения в финансовые активы) и реальные (вложения в нефинансовые активы). Однако в научной литературе понятие «финансовые инвестиции» не имеет однозначного толкования. Как правило, реальные инвестиции трактуются как «долгосрочные вложения капитала … с определенной целью», а под финансовыми инвестициями большинство авторов понимают портфельные инвестиции на фондовом рынке. Так, в работе [11, с. 20] авторы финансовые инвестиции делят на спекулятивные (спекулятивные операции) и долгосрочные (кредит-депозит и др.). Финансовые инвестиции определяются как «вложения капитала в различные финансовые инструменты (активы)» в том числе в валюту, депозиты, ценные бумаги, акции и пр. [11, с. 377]. Инвестиционная деятельность определяется Межовым И. С. (и др.) как «вложение инвестиций и осуществление практических действий вцелях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта» [11, с. 368]. Райзберг Б. А. [4, с. 124] определяет инвестиции как «долгосрочные вложения капитала в собственной стране или за рубежом …, финансовые (портфельные), вкладываемые в акции, облигации и др. ценные бумаги», а «инвестор — юридическое или физическое лицо, осуществляющее инвестиции, вкладывающее собственные, заемные или привлеченные средства в инвестиционные проекты» [4, с. 125]. Корчагин Ю. А. [17, с. 15] определяет инвестиции как «долгосрочные вложения финансовых или экономических ресурсов сцелью получения доходов или иных благ в будущем». Мельников В. С. [18, с. 8] под банковскими инвестициями понимает «долгосрочные вложения банка от своего имени собственных и привлеченных средств сцелью получения прибыли и сохранения надежности банка». Чалдаева Л. А. [19, с. 412] приводит следующее определение инвестиций в финансовые активы — «вложение капитала в различные финансовые инструменты, а также в активы др. предприятий … вцелях получения прибыли и достижения положительного эффекта». Инвестиционную деятельность определяет как «процесс вложения средств в инвестиционные проекты и совокупность практических действий по их реализации» [19, с. 512]. В свою очередь, инвестиционный проект определяет через цель и комплекс действий, направленных на достижение цели.

Чиненов М. В. [20, с. 8] определяет финансовые инвестиции применительно к рынку ценных бумаг как «операции с ценными бумагами — вложения вфинансовые активы (инструменты), т. е. в акции, облигации и др. ценные бумаги …, а также объекты тезаврации, банковские депозиты». По мнению Чиненова М. В., инвестиционная деятельность — это «вложение инвестиций, или инвестирование, и совокупность практических действий по реализации инвестиций в целях получения доходов в будущем и достижении иного полезного эффекта» [20, с. 336]. Автор указывает на финансовые инвестиции как экономическую категорию и как процесс — «совокупное движение инвестиций различных форм и уровней» [20, с. 9], который реализуется с помощью механизма инвестиционного рынка. Финансовый рынок рассматривается автором как часть инвестиционного и «представляет собой систему торговли различными финансовыми инструментами (обязательствами). Товаром выступают собственно наличные деньги (включая валюту), банковские кредиты и ценные бумаги» [20, с. 13]. К элементам финансового рынка автор относит и валютный рынок, который определяется как «совокупность экономических отношений между участниками рынка» по поводу реализации специфических функций рынка. По мнению автора, доходность и риск — основные характеристики инвестиций [20, с. 110]. Чиненов М. В. указывает, что цель инвестиций «состоит в стремлении получить требуемый уровень ожидаемой доходности при более низком уровне ожидаемого риска» за счет «тщательного подбора финансовых инструментов» [20, с. 110]. Грязнова А. Г. [3, с. 1032.] (и др.) определяет финансовые инструменты как «финансовые активы/пассивы, которые можно покупать и продавать на рынке и посредством которых осуществляется распределение и перераспределение созданного капитала. Финансовый инструмент представляет собой юридический документ — договор, отражающий договорные взаимоотношения или предоставляющий определенные права». Бланк И. А. [8, с. 30–31] к основным «сущностным характеристикам инвестиций предприятий относит: связь со сферой экономических отношений», в частности, рассматривает инвестиции «как объект рыночных отношений, … инвестиционные ресурсы как объект купли-продажи на инвестиционном рынке, который характеризуется спросом, предложением и ценой, а также совокупностью определенных субъектов рыночных отношений». Автор к инвестиционным рынкам также относит валютный рынок [8, с. 274], а торговые операции называет инвестиционными [8, с. 276]. Он указывает, что «механизм функционирования инвестиционного рынка направлен на обеспечение его равновесия (сбалансированность отдельных его элементов), которое достигается путем взаимодействия отдельных его элементов за счет саморегуляции и государственного регулирования», а «особенность механизма формирования цен на ВР заключается в том, что ценой является валютный курс, воздействие на этот процесс обращающегося на нем спекулятивного капитала, динамичность цен, подверженность влиянию различных факторов, высокая роль информации об уровне цен» [8, с. 293]. Операции на инвестиционном рынке понимаются как «реализация отдельных управленческих решений, связанных с формированием и использованием инвестиционных ресурсов, … обеспечиваемая заключением необходимых сделок с партнерами по инвестиционным отношениям» [8, с. 322]. Также Бланк И. А. [21, с. 14] «к формам финансового инвестирования» относит «вложения капитала в уставные фонды совместных предприятий, в доходные виды фондовых инструментов, в доходные виды денежных инструментов». Эффективность многими авторами определяется как «соотношение показателей результата (эффекта) и затрат (или суммы ресурсов), используемых для его достижения» [21, 87]. Анализ трактовок понятий «финансовые инвестиции», «инвестиционная деятельность (инвестирование)» различных авторов позволяет сделать следующие выводы:

а) финансовые инвестиции — это вложения собственных, заемных и привлеченных денежных средств в финансовые инструменты (с различным базисным активом, в том числе валютой) с определенной целью — «получить требуемый уровень ожидаемой доходности при более низком уровне ожидаемого риска»;

б) финансовые инвестиции — это операции купли/продажи финансовых инструментов на инвестиционном рынке, частью которого является валютный рынок;

в) инвестирование — совокупность практических действий по реализации инвестиций — сделок купли/продажи, иначе говоря, процесс выполнения (ведения) торговых операций;

г) инвестиции — объект рыночных отношений.

Иванов А. П. [22, с. 46] указывает «две обязательные характеристики для квалификации операций с финансовыми инструментами как финансовые инвестиции»: (1) «в основе операции должны лежать финансовые активы и обязательства»; (2) «операция должна иметь форму договора (контракта)», — таковыми являются торговые операции на валютном рынке.

Таким образом, учитывая предложенное автором ранее определение торговой операции на валютном рынке Forex [23, с. 105] как «последовательность действий по реализации сделки купли/продажи финансового инструмента (соглашения, контракта на разницу) с различным базисным активом (иностранная валюта, процентная ставка, золото) на организованном и неорганизованном сегментах рынка, объединенная единой целью (конверсия, кредит–депозит, контроль (и регулирование) ВК, хеджирование, спекуляция), имеющая объективную необходимость в управлении, обусловленном наличием разного вида рисков (валютный, кредитный, процентный, страновой» и определение валютного рынка как «совокупность экономических отношений участников рынка, возникающих в процессе выполнения торговых операций, механизм реализации функций перераспределения финансовых ресурсов и установления рыночной (свободной) цены», можно предложить уточненное определение торговой операции, как финансовой категории:

«торговые операции, с одной стороны, — это финансовые инвестиции в форме реализации сделок (контрактов) купли/продажи финансовых инструментов с базисным активом иностранная валюта, процентная ставка, золото и, с другой стороны, — совокупность экономических отношений, возникающих в процессе их реализации между участниками рынка по поводу формирования и использования собственных, заемных и привлеченных денежных ресурсов в интересах участников рынка».

1. Ломтатидзе О. В., Львова М. И., Болотин А. В. Базовый курс по рынку ценных бумаг: учебное пособие. — М.:КНОРУС, 2022. — 448 с.

2. Селищев А. С., Моховикова Г. А. Рынок ценных бумаг: учебник для бакалавров. — М.: Юрайт, 2022. — 431 с.

3. Финансово-кредитный энциклопедический словарь/А. Г. Грязнова [и др.]. — М.: Финансы и статистика, 2004. — 1168 с.

4. Райзберг Б. А., Лозовский Л. Ш. Словарь современных экономических терминов. 4-е изд. — М.: Айрис-пресс, 2008. — 480 с.

5. Котенко А. Е. Методика анализа алгоритмов управления валютным портфелем: автореф. дис. …канд. экон. наук. — М., 2003. — 23 с.

6. Анненкова Л. А. Совершенствование финансового механизма иммунизации инвестиционной стратегии дилинговых операций на международном валютном рынке (на материалах валютного рынка Forex): автореф. дис. …канд. экон. наук. — ЮФУ, Ростов–на–Дону, 2022.

7. Кулаков Н. В. Современный валютный рынок Forex: динамика и методы её оценки: автореф. дис. …канд. экон. наук. — М.,2008. — 29 с.

8. Бланк И. А. Основы инвестиционного менеджмента: в 2 томах. — Т.1. — 3–е изд., стер. — М.: Изд–во «Омега–Л», 2008. — 660 с.

9. Афанасьев Е. В. Российский биржевой валютный рынок и перспективы его развития: автореф. дис. …канд. экон. наук. — Москва, 1999. — 19 с.

10. Захаров А. Валютные и универсальные биржи XXI века как антикризисный механизм финансового рынка/ Захаров А., Кириченко Д., Челмодеева Е. –2-е изд., перераб. и доп. — М.: Международная Ассоциация Бирж стран СНГ, 2002.

11. Межов И. С., Межов С. И. Инвестиции: оценка эффективности и принятие решений. — Новосибирск: Изд–во НГТУ, 2022. — 380 с.

12. Шмырева А. И. Международные валютно-кредитные отношения. — СПб.: Питер, 2002. — 272 с.

13. Финансы: учебник/ М. В. Романовский [и др.]. — 3–е изд., перераб. и доп. — М.: Издательство Юрайт; ИД Юрайт, 2022. — 590 с.

14. Сухотин Д., Новиков П. Forex и деньги. — М.: Омега-Л, 2005. — 351 с.

15. Опрос Центрального банка трехлетнего периода («Triennial Central Bank Survey 2022», декабрь 2022 г) [Электронный ресурс]/ Банк международных расчетов. Электрон. дан. BIS, 2022. — URL: www.bis.org (дата обращения 02.02.2022).

16. Карточка законопроекта [Электронный ресурс]/ Автоматизированная система обеспечения законодательной деятельности. Электрон. дан. Государственная Дума, 2022. — URL: http:// asozd2.duma.gov.ru/ main.nsf/(Spravka)? OpenAgent&RN=249583–6 (дата обращения 02.02.2022).

17. Корчагин Ю. А., Маличенко И. П. Инвестиции и инвестиционный анализ: учебник. — Ростов н/Д: Феникс, 2022. — 601 с.

18. Мельников В. С. Оценка инвестиционной привлекательности объектов реального сектора экономики для банковских инвестиций: автореф. дис. …канд. экон. наук. — Новосибирск, 2006. — 22 с.

19. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник для бакалавров/ Л. А. Чалдаева [и др.]. — 2–е изд., испр. и доп. — М.: Изд–во Юрайт, 2022. — 542 с.

20. Чиненов М. В. Инвестиции: учебное пособие/ М. В. Чиненов, А. И. Черноусенко, В. И. Зозуля [и др.]. — 2–е изд., перераб. и доп. — М.: Кнорус, 2008. — 368 с.

21. Бланк И. А. Основы инвестиционного менеджмента: в 2 томах. — Т.2. — 3–е изд., стер. — М.: Изд–во «Омега–Л», 2008. — 560 с.

22. Иванов А. П. Финансовые инвестиции на рынке ценных бумаг. — 3–е изд., перераб. и доп. — М.: ИТК «Дашков и К 0 », 2008. — 480 с.

23. Крюков, П. А. Определение торговой операции на валютном рынке Forex// Вестн. Том. гос. ун-та. Экономика. — 2022. — № 2(26). — С. 99 -108.

Инвестирование на Форекс

Как правило, у солидных брокеров торговые условия не сильно отличаются между собой. При этом зачастую можно увидеть, что если у одного брокера спред выше чем у другого, то комиссия ниже. Поэтому трейдер в зависимости от своих предпочтений и торговой стратегии может выбрать то, что ему больше подходит.

Но это далеко не все условия и если анализировать внимательно, то у многих брокеров можно найти существенные недостатки. Например, запрет на совершение сделок длительностью меньше 5 минут, постоянные реквоты или вывод средств не по текущему курсу, а по курсу, когда клиент пополнял счет. Все это может сильно ухудшить результаты трейдинга. Хороший брокер не занимается подобным и предлагает своим клиентам действительно выгодные торговые условия по всем пунктам.

Таких брокеров немного, но они есть. Например, компания AMarkets предлагает своим клиентам одни из самых выгодный торговых условий на рынке Форекс:

  • Настольную, мобильную и веб версию торговой платформы. Благодаря чему трейдеры могут торговать не только дома, но и с любого компьютера или в любом месте с телефона.
  • Высокую скорость исполнения ордеров – от 53 миллисекунд, что полностью исключает проскальзывания и реквоты.
  • Торговля по технологии Market execution или Instant execution, что позволяет открывать сделки моментально, именно по той цене, которую трейдер видит в терминале.
  • Минимальный лот 0,01.
  • Максимальное кредитное плечо до 1:1000.
  • Минимальный спред от 0 пунктов, плавающий или фиксированный. Важно обратить внимание, что у хорошего брокера, плавающий спред при сильной волатильности на рынке расширяется не больше уровня фиксированного спреда, а не на 6–9 пунктов. В AMarkets фиксированный спред составляет всего 3 пункта.
  • Пятизначные котировки.
  • Неограниченное количество позиций.
  • Комиссия 5 долларов для ECN счетов.
  • Снятие средств при наличии открытой позиции.
  • Торговля роботами.
  • Установка ордеров внутри спреда.
  • Торговля на новостях.

А также другие возможности, которые делают торговые условия в AMarkets одними из лучших и дают трейдеру дополнительные преимущества.

Более детально ознакомиться с условиями торговли в AMarkets можно здесь: amarkets.org/trading/usloviya-torgovli

Основные возможности для инвестирования на Форекс

Для тех, кто не собирается самостоятельно торговать, а хочет инвестировать свои средства, также важно, чтобы у брокера были нормальные условия для торговли. От этого напрямую зависит торговля трейдеров и соответственно прибыльность инвестора. Независимо от вида инструмента для инвестирования. Брокер AMarkets предлагает хорошие условия для инвестирования сразу по трем инструментам.

Инвестирование в Mirror Trader

С помощью платформы Mirror Trader , трейдер может зарабатывать, копируя стратегии профессиональных трейдеров. При этом можно копировать как одну, так и сразу несколько стратегий, создав таким образом портфель, который может приносить стабильную пассивную прибыль.

Все трейдеры, которые предоставляют свои стратегии в Mirror Trader, проходят тщательный отбор разработчиками платформы. Все стратегии тестируются по несколько месяцев на реальном рынке и только после этого допускаются в платформу. При этом даже после допуска, команда Mirror Trader продолжает следить за качеством торговой системы, чтобы все стратегии, предлагаемые в платформе, были максимально эффективны.

К основным преимуществам инвестирования в Mirror Trader относится:

  • 3 режима для копирования стратегий
  • Получение всей прибыли от торговли
  • Возможность самостоятельно установить условия копирования стратегий
  • Более 300 прибыльных стратегий, доходность по которым достигает до 80% годовых

Таким образом, инвестируя в Mirror Trader, трейдер получает практически то, о чем мечтает любой новичок – стабильный доход с максимальной прибыльностью.

Для того чтобы инвестировать в Mirror Trader, необходимо открыть счет в компании AMarkets

Портфельное инвестирование

Можно самостоятельно, после длительного и тщательного анализа, собрать портфель из акций различных компаний. Многие трейдеры-инвесторы именно так и поступают. Но что делать, если у вас нет торгового опыта и времени для того, чтобы научиться всем премудростям? Идеальный вариант, это инвестировать в уже готовые инвестиционные портфели.

Специалисты компании AMarkets уже проделали всю работу за инвесторов и собрали несколько инвестиционных портфелей. Каждый портфель состоит из самых надежных акций в определенных секторах в определенном количестве. Например, в портфеле, состоящем из акций финансовых учреждений США, находятся акции 6 крупнейших финансовых учреждений Америки в таких пропорциях, чтобы максимально минимизировать риски и увеличить потенциальную прибыль.

Кроме этого, стоит отметить, что инвестируя в портфель с надежными акциями, инвестор зарабатывает не только на росте стоимости акций, но и на дивидендах. А значит, дополнительно увеличивает потенциальную прибыль при сохраняющейся надежности. Это делает инвестиционные портфели практически идеальным инструментом для инвестирования.

ПАММ-инвестиции

Этот сервис предоставляют практически все брокеры. Суть инвестирования в ПАММ-счета заключается в том, что инвестор может выбрать из рейтинга опытных трейдеров, которые открыли и управляют ПАММ-счетами и отдать им в управление свои деньги.

При этом управляющий не имеет прямого доступа к деньгам и не может их снять или куда-либо перевести. Он может использовать их только в торговле.

Торгуя на ПАММ-счете, трейдер получает доход в виде процента от общей прибыли. Поэтому заинтересован в том, чтобы торговать как можно лучше. Ведь чем лучше он торгует, тем больше будет инвесторов и соответственно, тем выше будет прибыль.

В результате заинтересованности обоих сторон в положительном результате, инвестиции в ПАММ-счета являются одними из самых наименее рискованных способов получить пассивный доход. При этом, благодаря подробной статистике по торговле каждого управляющего, ПАММ-инвестиции отлично подходят для начинающих инвесторов.

Инвестиционные идеи

Теперь у вас есть возможность не только инвестировать, но и выбирать инвестиционную идею на этапе ее разработки. Своими голосами вы участвуете в процессе отбора. Вы говорите аналитикам, на какой актив стоит обратить внимание.

На этой странице идеи делятся на два вида: те, за которые вы голосуете, и те, в которые уже можно инвестировать. Самая популярная по числу голосов идея пройдет обработку аналитическим отделом ГК Forex Club и будет запущена.

The Financial Services Centre, P.O. Box 1823, Stoney Ground, Kingstown, VC0100, St. Vincent & the Grenadines

Contracting entity of Forex Club International Limited, which accept payments from clients and transfers payments back to clients, are: Holcomb Finance Limited (1087 Nicosia Cyprus), Libertex International Company Limited (Kingstown, St.Vincent & the Grenadines).

Предупреждение: торговля финансовыми инструментами является рискованным видом деятельности и может принести не только прибыль, но и убытки. Размер возможных потерь ограничен величиной депозита.

Компания не принимает клиентов и не осуществляет деятельность ни в одной из следующих стран с ограниченным доступом, таких как: Россия, США, Япония, Бразилия; стран, определенных FATF как государства с высоким уровнем риска и не сотрудничающие страны, имеющие стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ; и стран, которые находятся под международными санкциями.

Торгуйте на рынке Форекс онлайн на сайте лучшего брокера Forex

Валютный рынок Форекс работает круглые сутки. Трейдеры ежеминутно совершают различные сделки. Это значит, что вы точно также в любое удобное время можете зарабатывать деньги на разнице курса валют. Рынок Форекс работает с различными валютами, акциями, индексами и драгоценными металлами. Ежеминутно на сайте Форекс продают и покупают доллары, евро, рубли, франки, иены и другие валюты. Однако чтобы регулярно зарабатывать, недостаточно просто покупать и продавать денежные единицы. Заработок образуется за счет разницы котировок. Подробнее

Как достичь успеха в торговле на Форекс онлайн

Чтобы стать успешным трейдером, необходимо уметь анализировать ситуацию на валютных рынках и строить верные прогнозы. Самостоятельно получить опыт, позволяющий успешно торговать на рынке Форекс, достаточно сложно. Это потребует значительных усилий, денежных и временных затрат. Но если вы пройдете ряд обучающих материалов по торговле на Форекс на сайте надежного брокера и воспользуетесь опытом профессионалов – то сможете зарабатывать уже сейчас!

Заключайте виртуальные сделки, используя тренировочный счет, учитесь пользоваться графиками, пробуйте строить прогнозы. И уже скоро вы сможете стать полноценным членом клуба Форекс и заработать на бирже свои первые деньги.

Лучший брокер FOREX: поддержка опытным трейдерам и обучение новичкам

Мы обеспечиваем трейдерам максимально выгодные условия торговли на Форекс рынке. Существует мнение, что торговля на рынке Forex – это игра. Однако это и реальная возможность зарабатывать. Инвестиции в валютный рынок не требуют глубоких математических знаний, но в аналитике трейдер должен разбираться. Одна из важнейших способностей — умение интерпретировать новости.

Аналитика и прогнозы — это основные факторы, на которые должен ориентироваться трейдер при принятии торговых решений. Прогнозы можно составлять самостоятельно, на основе новостей, а можно знакомиться с готовыми экспертными оценками того или иного факта. Если самостоятельная торговля кажется трейдеру слишком обременительной, он может воспользоваться услугой «доверительное управление капиталом».

Мы на протяжении 18 лет осуществляем деятельность на международном валютном рынке и даем возможность заработать на купле-продаже валюты и опытным, и начинающим трейдерам. Прогнозы ведущих аналитиков рынка, специальное программное обеспечение, которое, включает торговых роботов и сигналы, помогут трейдерам в их работе. Все необходимые инструменты и информацию вы можете получить на нашем сайте. Мы обеспечим вам комфортное и эффективное обучение, которое позволит зарабатывать на рынке уже сегодня

Форум трейдеров — взаимное обучение, актуальная и интересная информация на сайте

Форум — прекрасный способ ознакомиться с особенностями рынка и «из первых уст» узнать о торговле валютой, акциями и биржевой торговле. Здесь можно найти архивы котировок, обсуждения стратегий forex-торговли, полезных торговых советников, а также свежую аналитику рынков и ссылки на литературу.

В обсуждениях Вы найдете подробности об инвестициях в Форекс — доверительном управлении forex-активами и работе на Форекс бирже. Тем, кто ищет честный способ заработка и приумножения капитала, однозначно стоит попробовать трейдинг.

Конкурс трейдеров — это возможность заработать стартовый капитал!

Конкурс трейдеров — отличная возможность проявить себя и заработать стартовый капитал на трейдинг или игры Форекс. Лучшим помощником в успешном трейдинге является качественное программное обеспечение — терминал StartFX. Одним из самых удобных аналитических инструментов рынка Forex является программа Rumus. С помощью данных программ, Вы можете отработать различные стратегии и эффективно использовать прогнозы рынка, чтобы предсказать движение цены.

Мы предоставляем трейдерам Forex Club самые выгодные торговые условия. Наш дилинговый центр обладает всеми необходимыми инструментами, чтобы вы смогли зарабатывать трейдингом. Форекс Клуб является лучшим вариантом для трейдеров, которые находятся в поиске надежного Форекс брокера. Честный брокер всегда предлагает своим клиентам реальные условия, которые, тем не менее, остаются выгодными. Наша компания по праву считается одним из лучших брокеров Форекс (Forex brokers) в России и лучшим брокером Украины и СНГ.

Своим клиентам мы всегда предоставляем правдивую и актуальную информацию о мире интернет-трейдинга — прогнозы Forex, курсы валют от евро до японской иены, новости рынка. Кроме того, мы оказываем услугу доверительное управление тем, у кого нет времени или желания осуществлять торги самостоятельно. Услуги по доверительному управлению оказывают также банки и другие организации. Управление капиталом Forex — это профессиональный подход и минимум усилий в вопросах получения прибыли.

Вся правда о российском лицензированном рынке Forex — преимущества, недостатки, перспективы развития

Куда вложить деньги? Или ваша инвестиционная деятельность

Что такое долгосрочные инвестиции? Что такое инвестиционная деятельность? Многие ошибочно полагают, что долгосрочные эффективные инвестиции возможны с сумм в несколько миллионов долларов. Давайте обратимся к определению «инвестиционной деятельности»:

Инвестиционная деятельность — вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Как вы видите, ни слова о суммах инвестиций, но ключевым является то, что это практические действия для получения прибыли. Но чем крупнее инвестиции, тем больше на первый план выходит задача сохранения вложений, т.е. любого инвестора в первую очередь интересует сохранность вложенных средств. Ну а второй главный мотив – это получение прибыли, или увеличение вложенного капитала.

Инвестиции бывают трех видов:

Реальные инвестиции – прямая покупка реального капитала в разных формах. Например, покупка объектов жилой, коммерческой недвижимости.

Финансовые инвестиции – косвенная покупка капитала через финансовые активы – покупка акций предприятия (не путать с открытым фондовым рынком). Стоимость акций и объем их эмиссии соответствует реальной стоимости предприятия. Держатель акций фактически является совладельцем 5 предприятия и получает часть прибыли предприятия проценты, дивиденды по акциям, размер которых зависит от объема купленных акций и полученной прибыли предприятием.

Спекулятивные инвестиции – покупка активов исключительно ради возможного изменения цены. Сюда можно отнести и покупку недвижимости ради дальнейшей перепродажи, акции и другие ценные бумаги на открытом фондовом рынке, высоко ликвидные валюты, энергоносители, базовые и драгоценные металлы.

Традиционно недвижимость считалась самым надежным объектом для инвестирования. Ведь она всегда есть и никуда не девается. Но это миф… Ведь стоимость недвижимости может сильно колебаться, и 2008 год наглядный пример того, как недвижимость потеряла порядка 40-50% стоимости. И что еще более важно… Даже когда падение цен только началось и вы пожелали продать актив на пике цены, попробуйте это сделать достаточно быстро и по текущей цене!

Инвестиции в спекуляции

Мы обратим свой взгляд на высоколиквидные биржевые товары. Покупая их, мы будем придерживаться принципов долгосрочного инвестора – будем удерживать купленные активы достаточно долго, игнорируя внутридневные колебания цены, ориентируясь исключительно на глобальное изменение цен. Но при этом мы имеем возможность в случае резкого изменения ситуации на рынке одним кликом мышки избавиться от теряющего цену актива по текущей цене.

Рассмотрим простой пример пассивного инвестирования. У нас есть стартовый капитал в объеме 10 000$. Хранить эти деньги под подушкой мы не стали, банковский депозит тоже не очень привлекателен из-за невысокой ставки и того, что при досрочном изъятии денег мы лишаемся заработанных процентов. Мы приняли решение инвестировать наши деньги в высоколиквидные активы. Мы покупаем: 1 контракт на медь, 1 контракт на нефть марки Брент, 1 лот по Евро, 1 контракт по золоту и удерживаем купленные активы. Предположим, мы сделали с вами эти операции в 1998 году, т.е. 12 лет назад, и держали купленные активы до нынешних дней.

Так будет выглядеть результат..

Мы получали в среднем 19% годовых. Довольно неплохой результат, с учетом совершенных минимальных действий. Но можно ли его улучшить? Ведь цены менялись волнообразно. Рассмотрим отдельно, например, рынок нефти, на нем цены менялись наиболее динамично и были наибольшие потери прибыли.

Добавление простейшего трендового индикатора, простой скользящей средней с периодом 52, повысит эффективность управления нашими инвестициями в разы, а точнее, до 70% годовых. По-моему, результат более, чем хороший! Обратите внимание, мы говорим с вами не только о торговле валютой, но и торговле контрактами (СFD – контракт на разницу), т.е. о применении товарных и сырьевых рынков для получения прибыли.

Таким образом мы, сами того не заметив, составили себе инвестиционный портфель, а с помощью использования различных инструментов – хеджировали свои риски.

Рейтинг Форекс брокеров: