INTERACTIVE BROKERS ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

Стоит ли открывать счет в Interactive Brokers

От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.

На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.

В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.

Преимущества счета

Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.

Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.

Честные Форекс брокеры:

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.

SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.

Именно членство в SIPC — одно из главных преимуществ счета у американского брокера, в том числе Interactive Brokers. SIPC страхует брокерский счет инвестора и деньги на нем на случай любых непредвиденных ситуаций, например банкротства брокера. Сумма страхования составляет 500 000 $, включая 250 000 $ в деньгах. Конечно, потеря денег из-за падения рыночной цены активов к непредвиденным ситуациям не относится.

Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.

Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.

Надежные Форекс площадки:

Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.

Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.

Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.

Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.

Теперь про минусы

Порог входа. Официального порога входа в Interactive Brokers нет — можно завести на счет хоть 100 $ и торговать. Но комиссия за содержание зарубит такую идею на корню:

  1. Если активов больше чем на 100 000 $, комиссии за содержание нет.
  2. 2000—100 000 $ — фиксированный сбор составляет 10 $ в месяц. Сбор уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть если за месяц вы заплатили 6 $ комиссий за сделки, дополнительно за обслуживание заплатите еще 4 $. Заплатили 20 $ комиссий — отдельно за обслуживание уже не платите.
  3. Меньше 2000 $ — фиксированный сбор составляет 20 $ в месяц. Он тоже уменьшается на комиссию, которую вы заплатили.
  4. Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3 $.

Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.

Если ваш портфель меньше 2000 $ — абсолютно точно не стоит открывать счет. Содержание счета будет ежегодно съедать больше 10% портфеля.

Если портфель меньше 10 000 $ — стоит несколько раз подумать и все взвесить. Даже с портфелем 10 000 $ содержание счета будет забирать 120 $ в год, то есть 1,2%. Если прибавить к этому плату за перевод денег — она зависит от банка, — то, возможно, Санкт-Петербургская биржа окажется выгоднее.

Мое мнение: долгосрочному инвестору, который не будет заниматься спекуляциями и внутридневной торговлей, имеет смысл открывать счет с суммой не меньше 12 000 $. И далее стоит продолжать регулярно пополнять счет, чтобы стоимость содержания при отсутствии сделок была не больше 1% активов. Если на счете 12 000 $, то 120 $ годовой комиссии — как раз 1%.

В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.

Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:

  1. Вы должны уведомлять налоговую об открытии или закрытии счета и изменении его реквизитов.
  2. Ежегодно вы должны отправлять отчет о движении денежных средств по счету: сколько пришло, сколько ушло, какой остаток на начало и конец периода.
  3. Ежегодно вы должны заполнять декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно платить налоги с дохода.

Если у вас открыт счет у российского брокера и вы покупаете акции американских компаний через Санкт-Петербургскую биржу, налог платить не нужно. Исключение — если вы подписали форму W-8BEN , чтобы уменьшить налоги с дивидендов американских компаний. Тогда придется платить налог в размере 3% от дивидендов.

Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:

  1. Вы готовы вложить в него не меньше 10 000 $, а лучше больше.
  2. Вы готовы самостоятельно отчитываться о своем счете перед налоговой, заполнять декларации и платить налоги.

Как инвестировать в акции и не прогореть

Виды брокерских счетов в Interactive Brokers

Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.

В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.

Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.

Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.

А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.

Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.

Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.

На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.

На маржинальном счете инвестору доступно маржинальное кредитование — не нужно ждать поступления денег по режиму Т+, можно использовать деньги брокера. Но тут есть ограничения: минимальная сумма для открытия счета — 2000 $, а еще есть строгие требования к запасу маржи.

На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.

Если инвестор классифицируется как системный дневной трейдер, pattern day trader, то требования увеличиваются: на счете должно быть не менее 25 000 $ или 25% от стоимости позиций — в зависимости от того, какая сумма больше.

Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.

Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.

Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.

В итоге. Если выбрать денежный счет:

  • �� никаких ограничений, вы торгуете только на свои деньги;
  • �� нет рисков принудительных закрытий позиций;
  • �� из-за режима торгов T+ после продажи акций придется ждать зачисления средств на счет, чтобы на эти деньги совершать новые сделки;
  • �� нельзя шортить акции.

Если выбрать маржинальный счет:

  • �� можно шортить акции;
  • �� не нужно ждать, пока деньги от продажи ценных бумаг зачислятся на счет, чтобы использовать эти деньги для новой покупки;
  • �� жесткие требования к минимальной марже: 25% от стоимости позиций для всех, а для системных трейдеров — не менее 25 000 $;
  • �� риск принудительного закрытия позиций при нарушении требований к минимальной марже.

За что нужно платить

Разберемся с комиссиями и оплатой разных услуг. Можно выделить несколько типов платежей.

За подписки на сервисы и данные. Бесплатно предоставляются рыночные котировки с 15-минутной задержкой. Онлайн-поток — за дополнительную плату. Задержка в 15 минут — это не проблема для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, но трейдерам без онлайн-потока никак.

За новости и аналитику в терминале Interactive Brokers тоже иногда нужно платить: есть как бесплатные материалы, так и платные.

За сделки. Комиссии различаются в зависимости от инструментов, рынков, бирж и объема ваших сделок — как и у российских брокеров. Есть два главных тарифных плана: фиксированный и многоуровневый.

Фиксированный тариф — это комиссия с фиксированной ставкой за акцию или установленный процент от стоимости сделки. Такой тариф включает все биржевые и регуляторные сборы.

Многоуровневый тариф — это отдельно брокерская комиссия на основе объемов торговли, отдельно биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.

За бездействие. Точнее, просто за содержание счета. Об этом уже писали выше: если на счете 2000—100 000 $ — 10 $ в месяц, если меньше 2000 $ — 20 $ . Если вам меньше 25 лет, то сбор составит 3 $. Если на счете больше 100 000 $ — бесплатно.

Разберем на небольшом примере возможные комиссии. Допустим, инвестор открывает счет с 10 000 $ и затем ежемесячно пополняет его еще на 500 $. Это долгосрочный инвестор, который пришел на Interactive Brokers за ETF: он покупает акции ETF от Blackrock на весь индекс S&P 500. Сделки совершает раз в месяц. Вот что он будет платить брокеру:

  • 10 $ в месяц за содержание счета;
  • 0 $ в месяц за сделки с ETF, так как по ETF США на Interactive Brokers нет комиссии.

Таким образом, за год расходы составят 120 $.

Еще комиссию берет сам Blackrock за управление ETF, но платить самостоятельно ее не нужно, она вшита в стоимость акции: (10 000 $ + 6000 $) × 0,04% = 6,4 $.

За вывод средств. Interactive Brokers бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств в календарный месяц. Все последующие запросы в том же месяце — платные.

Какой тариф выбрать

При подсчете есть один нюанс: комиссия за обслуживание в Interactive Brokers уменьшается на размер комиссии от сделок. То есть если вы наторговали на 0 $ комиссии, за содержание счета заплатите 10 $, а если на 6 $ — за содержание заплатите 4 $. В обоих случаях сумма составит 10 $.

Это значит, что больше 10 $ вы заплатите, только если наторговали более чем на 10 $ комиссии. Прикинем, какой объем торговли для этого нужен и какой тариф выгоднее.

Фиксированный тариф. Вспомним комиссии по акциям США: 1% от сделки, но минимум 1 $. То есть если совершить больше 10 сделок с акциями за месяц, то комиссия точно составит больше 10 $. Отсюда вывод: нужно минимизировать количество сделок.

Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:

В 99% случаев частные инвесторы с портфелем до 50 000 $ и редкими сделками тарифицируются по верхней строчке — до 300 000 акций. Если принять цену акций за 1 $, то оборот составит 300 000 $ в месяц, а это очень много. Тем более что обычно акции стоят дороже доллара.

Минимальная комиссия за ордер, то есть сделку, здесь составляет 0,35 $ — в три раза меньше, чем на фиксированном тарифе.

Но кроме этого нужно заплатить комиссию бирже — около 0,003 $ за акцию от суммы сделки, в зависимости от биржи. А еще — 0,0002 $ за акцию со сделки клирингу.

Со сделки на покупку 10 000 акций биржа и клиринг вместе возьмут 32 $.

Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.

На фиксированном тарифе она составляет 1 $, а на многоуровневом — 0,35 $. Получается, что уже с 11-й сделки на фиксированном тарифе суммарная комиссия превысит 10 $. В то время как на многоуровневом тарифе это превышение произойдет только на 29-й сделке . Поэтому для портфелей до 50 000 $ выгоднее выбирать многоуровневый тариф.

Как проходит торговля

Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.

TWS — основной торговый терминал для компьютеров на Виндоус и Мак-ос . Программа предоставляет наибольшее количество функций для торговли и трейдинга. Это аналог QUIK, только функций еще больше, а интерфейс еще сложнее.

Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.

Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.

IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.

IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.

Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.

На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.

Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.

Как открыть счет

Процесс можно разбить на следующие этапы:

  1. Регистрация на сайте.
  2. Заполнение подробной пошаговой заявки на открытие счета.
  3. Ожидание проверки и подтверждение данных сканами и фото.
  4. Валютный банковский перевод с вашего банковского счета на брокерский счет.

Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.

Заполнение подробной пошаговой анкеты. Interactive Brokers не любит открывать счета начинающим инвесторам без опыта торговли на рынке, а еще тем, у кого свободный запас средств составляет менее 20 000 $. Interactive Brokers таким образом защищает себя от возможных претензий, связанных с тем, что неквалифицированные инвесторы были допущены к торгам.

Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.

Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.

На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.

Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.

Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.

Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.

Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.

Запомнить

Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:

  1. Вы хотите вложить меньше 10 000 $, а ваш принцип торговли — «купил и держи».
  2. Вы не уверены, что сможете правильно и вовремя отчитываться перед налоговой.
  3. У вас нет четкого понимания, в чем для вас заключается преимущество Interactive Brokers перед Санкт-Петербургской биржей.

А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.

Спасибо за полезный материал. Не ожидал здесь такое увидеть (с учётом активного продвижения Тинькофф Инвестиций).

Еще лет десять копить, чтобы счет там был выгоден.
Но в перспективе, зная отношение нашего государства к частной собственности, брокерский счет за рубежом — разумный и логичный выбор.

Сергей, тоже об этом думаю как о защите.

Сергей, держатели счетов например в Гонконге смогут порассказать немало отличий реальности от мечты. Не успели ответить на звонок с неведомого номера? Это был звонок из комплаенса банка, перезванивать они не станут, ваш счёт теперь заблокирован, просто явитесь в банк лично с нотариально заверенными переводами плюс оригиналами. Нет-нет, частная собственность священна, это же ваш счёт деньги не пропали. Ах, границы закрыты, а сейф с оригиналами вообще в третьей стране?

Слишком скромно описаны плюсы. Осторожно, я бы сказал. Вопросы страновых рисков и рисков юрисдикции очевидны, но почему-то не упомянуты.

Риски в пользу IB.

— Риск мошенничества (а не только банкротства) брокера, когда ваши акции на самом деле не ваши. Это явный криминал, но это не значит, что невозможно у российских брокеров.
— Риск ошибочного изъятия: ФНС может заблокировать средства на счету у российского брокера в некоторых случаях без предупреждения (вас предупреждали, но не по тому телефону или адресу; или вы за границей) до счета в США ФНС руки коротки без серьёзной причины, если человек не в международном розыске
— Риск юрисдикции в целом: может быть принят какой-то анти инвестиционный закон, на который вовремя инвестор не успеет среагировать — в США привлечение инвесторов приоритет номер один и пока стоит белый дом, жести не будет
— Страновой риск: банальная диверсификация на случай проблем в России — в США тожн могут быть проблемы, но в 2022 мат. ожидание этих проблем — величина другого порядка
— Риск "приходите в офис чтобы подписать бумаги": IB на 100% онлайн

Ilya, а новые санкции не могут привести к принудительному закрытию брокерского счета?

Вадим, я не знаю. 🙂 Все может быть. Если смотреть на прошлый опыт, то кто-то из брокеров США перестал открывать счета резидентам РФ и попросил их на выход. Кто-то из брокеров США перестал открывать счета резидентам РФ — но не трогал существующих клиентов, они смогли остаться и совершать сделки. Кто-то, кто ограничивал резидентов РФ — снял ограничения. Например, Firstrade снова открывает счета резидентам РФ. Итого, практика разная.

Но даже если IB однажды решит принудительно закрыть все счета для резидентов РФ — что это меняет сейчас? В данный момент это хорошая альтернатива. Для кого-то даже лучшая. Если в будущем нужно будет уйти из IB — можно будет перевести средства к более подходящему брокеру в тот момент. Есть возможность сделать это без продажи активов, через ACAT перевод.

Ilya, да риск одного только отключения от SWIFT, уже перекрывает все возможные плюсы от брокеров. Нет страховок, как тут уже писалось. Завтра ЦБ скажет что этот брокер больше не пляшет, и прощай денежки. А если кто не в курсе, посмотрите как дербанят банки, Лебедев(бывший банкир) очень интересные вещи рассказывает. Если IB перестанет работать с россиянами, вам просто вернут ваши три куруши на ваш счёт. Им такие репутационные потери дороже будут стоить. <$120 в год и капитал застрахован. Можно конечно сэкономить и рискнуть на всю котлету 🙂 Местных брокеров имеет смысл рассматривать ради схематоза с ИИС.

Dmitry,ЦБ американским брокерам не указчик. Даже если и внесут в черный список (что и сделали) никто не мешает дальше в них инвестировать и ничего ЦБ не сделает.

"комиссия за покупку акции — 1% от сделки, минимум 1 $"

1% это максимальная комиссия на фиксированном тарифе, а вы указываете ее как базовую, там же указано 0.005 за акцию.

Виктор, и они там еще пропустили одну небольшую сноску — если 1% суммы сделки меньше 1$, то тогда комиссия составит 1% от сделки, а не 1$.

Nick, это не так

Виктор, если сумма сделки будет менее 100$, то комиссия составит 1% от суммы сделки, а не 1$. Так написано в примере на сайте IB

Виктор, А можно на примере пожалуйста. Сейчас одна акция ETF VOO стоит 300$. Сколько я заплачу купив 40 акций?

Пропущено несколько важных моментов:
1. Для открытия секции фьючей и опционов требуется собственный ликвидный капитал более 45000$. Если вы укажете, что они у вас есть, то после заполнения анкеты могут затребовать подтверждения источника дохода.
2. Сделки для упалты налога нужно дважды переводить в рубли: отдельно комиссию и отдельно транзакцию (так как комиссия и поставка в разные дни). Если самостоятельно подавать 3-НДФЛ с учётом результата в рублях лень самому — сейчас это делают на аутсорсе за 5-10 тыр.
3. Если укзать в анкете себя как безработного или трейдера без другого дохода — будут требовать подтверждение источника капитала и счёт открывают неохотно, вероятность неодобрения очень высокая даже при всех нужных бумажках.
4. Вывод средств бесплатен раз в месяц, но если бесплатная попытка вывода закончилась неудачно (россиские банки тупят при приёме денег) и деньги вернулись в IB, то за следующую попытку в том же месяце с вас всё равно возьмут 10$.
5. В США без комиссии не все ETF, а только из списка https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=38027
6. Прежде, чем торговать через СПБ, задумайтесь: могут ли маркетмейкеры убрать ликвидность, а биржа — исключить из торгов бумагу, которую вы уже купили? Кому открыт счёт номинального держателя в DTC (самому РДЦ или есть и другие звенья в цепочке учета прав)? Почему торги организованы по схеме «без согласия эмитента»? Может ли эмитент воспротивиться организации торгов на этой площадке? Каковы инфраструктурные риски и последствия закрытия биржи, какова процедура перевода бумаг в другие депозитарии и т.д. В свете фокусов на МосКухне я бы не стал и на Спб серьёзные суммы заводить. Там же россияне торгуют сами с собой, депозитарий мутный, периодически встречаются зашкварные истории с налогом на дивы 30% (даже при заполненной форме W-8BEN), требованием привести свои бумаги кратно 200-м и т.д.

Dimtos, по п. 1: есть позиции фьючей и опционов, капитал сильно меньше. Возможно, помогло указание опыта.
по п. 6 еще добавлю фокусы с маржинальностью бумаг на Спб, требования закрывать шорты перед отсечкой (хотя тут возможно виноват Финам).

Joe, капитал в п.1 может быть меньше, просто есть риск, что после заполнения анкеты для одобрения счёта прилетит требование подтверждения наличия суммы.

СтОит. Захотел купить в пятницу TMF, его в списке нет. Написал менеджеру. Жду ответа до сих пор. При этом вход во многие бумаги у Тинька начинается от 5000$. IB проще, дешевле, удобней, быстрей, комиссия меньше (у Тинька премиум аккаунт в месяц 3000 руб) и IB лучше в этом плане.

А, да, для тех кто боится налоговых, деклараций и прочего, например, российский брокер АТОН сделал доступ на IB и берет проблемы с декларациями на себя. Подробности гуглите сами.

И еще один маленький нюанс. Зарубежные акции, которые вы покупаете у Тиньков Инвестиции очень сложно перенести к другому брокеру.
https://vc.ru/claim/126968-tinkoff-investicii-ne-pereveli-akcii-ssha-k-zarubezhnomu-brokeru

Евгений, спасибо за ссылку. Пропустил эту новость

Евгений, Товарищ не разобравшись пишет ерунду про комиссию за перевод.
15% за перевод бумаг: Это не комса Тинька, это комса СПБ депозитария БэстЭф. банка за перевод в ДРУГОЙ ДЕПОЗИТАРИЙ.
У БКС и ТКС один депозитарий на СБП — БЭФ. Поэтому автор перевел свои бумаги бесплатно. У IB — другой депозитарий
Если бы автор, по какой либо причине, захотел перевести на хранение бумаги в НРД (такое можно) с него бы тоже попросили 15%

Добавлю к плюсам:
1. Плата за плечи! Лонг ставка US + 1.5% (у нас в среднем ставка ЦБ + 7%). Шорт ликвидных бумаг меньше 1%(sic!), у нас около 13%. Разница в комиссии чудовищна. Но с маржиналкой там будьте осторожнее.
2. Выбор бумаг. Часть бумаг, рассмотренных в ТЖ, в РФ не купить. ZM тот же самый.
3. TWS также работает под Linux.

И вопрос: с формами отчетов о счете для ФНС не появилось ясности?

Роман спасибо всё по полочкам! порог входа огорчает особенно на фоне нулевых комиссий для американцев у charles schwab 🙁

Большой обзор американского брокера Interactive Brokers

Погружение в тему дается не просто, на сайте IB очень много информации и не всегда она воспринимается понятно. Так что вчерашний пост дался очень нелегко.

Сегодня буду краток.

За что вы платите на IB?

— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)

— За сделки (комиссии низкие, различаются в зависимости от активов). Аналогично, как и у наших брокеров — куча разных комиссий, в зависимости от инструмента.

— За бездействие! Или точнее просто за содержание счета. Здесь подробнее.

Комиссия за содержание счета:

У вас активов на сумму свыше 100 000$ — вы не платите

У вас активов на сумму свыше 10 000$ — фиксированный сбор 10$ в месяц. При этом он уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть наторговали на комиссию 5$, фикс составит 10-5=5$. Наторговали на комиссию 20$ — фикс уже не платите.

У вас активов на сумму менее 2 000$ — фиксированный сбор 20$ в месяц и он также уменьшается на комиссию, которую вы наторговали.

Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3$

Какие плечи (Леверидж)при торговле акциями в США.
Три типа аккаунта и их условия.

3 типа аккаунта:

1.Reg-T маржин

2. портфолио маржин

3. Простой КЕШ-аккаунт

Леверидж — они же плечи (далее по тексту)

Информация по акциям (Плечи и леверидж), как там, что происходит.

Далее, механизмы и примеры.

Акции, плечи — Леверидж. В Interactive Brokers — есть два типа аккаунтов для МАРЖИ.

Это Reg-T маржин и портфолио маржин.

Reg-T маржин — это маржа дает аккаунту плечи от 1-4 го.

В течение дня — плечо на акции от 1- 4х. Это – тип Reg-T маржин.

Пример:

Если у Вас есть $ 1 000 000, то вы можете купить акции на $ 4 000 000.

И плечи два, до одного овернайт. (Через ночь).

Перенос позиции через ночь:

Через ночь, если у вас 1 млн долл., вы можете держать позицию, только 2 млн долл.

Это стандартные условия.

Обычно дают 4 плечо днем и 2 е через ночь.

Но иногда и нет, есть специальные акции на которые особый набор правил.

Есть специальный регламент, который требует чтобы вы могли купить только на свой депозит.

Пример.

То есть, если у вас на счету 1 млн долл, то иногда требуется вся сумма, чтобы купить эти акции. Тот же миллион. (Это акции биотехов в основном, биотехникал компании, иногда и другие). То есть покупка только на свои. Есть компании которые требует 100 процентовую маржу. Плечей нет.

2. Тип аккаунта — портфолио маржин

Еще другой тип аккаунта для маржи он называется портфолио маржин

С портфолио маржин, вы можете получить леверидж (или плечи): от шести до одного.

НО чтобы получить этот тип аккаунта. У вас должно быть 110 тыс долл. На счету.

Чтобы заказать этот тип счета. И поддерживать его. Ваш аккаунт должен иметь стоимость не менее 100 тыс долл.

Если аккаунт падает ниже 100 тыс долл. То порфолио маржин будет изменен (понижен до Reg-T маржин )

Пример.

портфолио маржин -То есть было 6-1 внутри дня (без переноса через ночь)

Reg-T маржин -Станет 4-1 внитри дня (перенос через ночь 2 к 1)

Далее.

порфолио маржин- дает леверидж(плечи) шесть до одного, но не всегда.

Брокер, берет все ваши позиции, которые есть, в вашем аккаунте (проверяет айби автоматически) и еще делает стресс тест

Это они проверяют как ваше портфолио( портфель ) построено, то есть, если есть девирсификация и др.

Брокер проверяет риск на все портфолио и если все хорошо. Не будет большого разрыва, то можем вам дать плечо шесть до одного.

Но еще брокер делает много стресс тестов- что очень хорошо.

Еще делает — нормал дистрибьюшен и Шарпе рейтел

То есть делает все доскональные анализы.

Еще раз с портфолио маржин вы можете получить плечо шесть до одного.

То есть с 1 млн долл вы можете купить акций на 6 млн долл.

И тут нет овернайт (нет через ночь), только внутри дня.

3. Тип счета — Простой КЕШ-аккаунт

(сам тип аккаунта — кеш)

То, что у вас есть на счету. На столько, вы можете купить акций.

Пример

У вас 1 млн долл, и вы можете только купить акций на 1 млн долл.

Как купить и продать акции:

Почему Interactive Brokers так привлекателен в РФ?

— Низкий порог входа (раньше был лимит 10 000$ для открытия счета, сейчас его нет)
— Доступ к мировым рынкам (не только акции и биржи США, но и еще более 30 стран)
— Поддержка на русском языке и русский интерфейс сайта.
— Ну и про безопасность мы уже сказали

Совокупность данных факторов (особенно первые 3 пункта) делают IB
таким привлекательным и уникальным для инвесторов из РФ, желающих диверсифицировать и защитить свои активы.

Всегда ваш, Виктор Бавин )

На Wall Street — много инструментов и возможностей.
Сама биржа в США (NYSE) существует аж
с 17 мая 1792 года.
То есть несколько веков.

Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers

Форекс брокер Interactive Brokers (Интерактив Брокерс)

Компания Interactive Brokers Group была основана в 1977 году. На арене интернет-трейдинга компания появилась в 1998 году и сразу заняла одно из лидирующих мест среди брокеров.
Interactive Brokers получила множество лестных отзывов от трейдеров благодаря высочайшему качеству клиентского сервиса и безупречному исполнению торговых приказов.

Компания предоставляет своим клиентам прямой рыночный доступ к акциям, опционам, фьючерсам, иностранной валюте, облигациям, ETF и CFD с единого Универсального счета IB.

Interactive Brokers: обзор брокера

Многие опытные инвесторы и трейдеры пользуются американским брокером Interactive Brokers, но выгодно ли там открывать счет начинающему инвестору? На самом деле не всё так однозначно, как может показаться на первый взгляд. Рассмотрим, какие плюсы и минусы инвестиций через этого брокера существуют, выгодны ли тарифы, каким образом платить налоги и что будет с вашим брокерским счётом, если Россия попадет под санкции. Я пользуюсь этим брокером 3 года и расскажу в том числе о своём опыте.

t.me/investmoda — Подписка на наш Telegram-канал обязательна!

Надежность брокера

Нужна консультация или инвестиционный портфель: t.me/StepanErmakov

Interactive Brokers — онлайн брокер из США который открывает счета клиентам по всему миру в том числе на постсоветском пространстве. Все общение с брокером идёт исключительно онлайн.

  • Interactive Brokers работает более 40 лет;
  • Капитализация Interactive Brokers превышает 29 млрд. долларов;
  • Акции Interactive Brokers торгуются на бирже Nasdaq под тикером — IBKR.

Страховка SIPC на 500 000$

Одно из преимуществ Итерактив Брокерс — страховка всех брокерских счетов некоммерческой организацией SIPC. SIPC страхует брокерский счет инвестора и деньги на нем на случай любых непредвиденных ситуаций, например банкротства брокера. Сумма страхования составляет 500 000 $, включая 250 000 $ в деньгах .

Можно сделать вывод: надежность брокера — максимальная из возможных. Даже если вы сомневаетесь — есть страховка. Напомню в России её нет совсем на брокерских счетах.

Как открыть счет

Открытие счета в Intaractive Brokers происходит исключительно онлайн , сделать это можно по этой ссылке, в офисе открыть счет невозможно. Чтобы открыть счет нужно заполнить заявку, это занимает минут 10-15. В конце нужно будет приложить 2 документа: подтверждение личности и адреса. Для граждан России личность можно подтвердить загранпаспортом, а адрес проживания российским паспортом со страницей регистрации. Счет открывают в срок 1-3 дня, но могут затянуть и до 2-х недель. Не переживайте, если что-то не так – у вас попросят уточнение на е-мейл.

Также для граждан России нужно уведомить налоговую об открытии счета в течении месяца, иначе будет небольшой штраф. Уведомлять лучше через через личный кабинет налогоплательщика.

Как пополнить счет

Пополнить счет можно банковским переводом почти во всех валютах включая доллары, евро и рубли.

  • Внести депозит с банковской карты или Paypal нельзя;
  • Пополнять нужно с банковского счета своей страны;
  • В рублях пополнять гораздо выгоднее, нет комиссий за SWIFT-перевод.

Чтобы создать перевод средств брокеру нужно создавать инвойс в интерфейсе брокера, получить реквизиты и перевести деньги в своём интернет-банке.

t.me/investmoda — Подписка на наш Telegram-канал обязательна!

При первом переводе в вашем банке попросят приложить договор с брокером для обоснования перевода. Прикладываете PDF договор который вам предоставит брокер. Далее к остальным платежам обычно договор прикладывать не нужно.

С каких банков нет проблем и деньги доходят быстро: Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Райффайзен-Банк.

Лично у меня доллары с Тинькова доходят за 4 часа.

Проблемы с платежами могут возникнуть банков Открытие, Авангард, Сбербанк.

Какие комиссии за долларовый перевод в российских банках? У банка Тиньков перевод в долларах стоит 15 USD , однако если у вас премиум тариф то перевод бесплатен. Если вы делаете перевод в рублях то он в Тинькове бесплатен от любой суммы, комиссии вашего банка можно уточнить в его колл-центре или на сайте.

Тарифы и комиссии Interactive Brokers

Согласно последней моде у брокера простая тарифная сетка из двух тарифов, однако есть плата за неактивность.

Комиссия за неактивность

Если вы не совершаете сделок комиссия за неактивность составляет 10 долларов в месяц, при этом первые 3 месяца комиссия не взимается чтобы вы могли привыкнуть к брокеру .

Также стоит учитывать что из 10 долларов вычитаются комиссии за операции, которые вы совершили по тарифу брокера. Например если ваши комиссии за торговлю составили 8 долларов то вы заплатите за неактивность всего 2 доллара (10$-8$).

Есть и другие условия по этой комиссии:

  • если на счёте меньше 2000$ , то комиссия за неактивность 20$ в месяц;
  • если вам меньше 25 лет , комиссия составляет 3$ в месяц;
  • если сумма ваших активов больше 100 000$ плата за неактивность не взимается.

Тарифы

Тарифов всего 2: Fixed и Tiered.

Тариф Fixed

То есть если вы купили и продали акцию то комиссия вкруг обойдется минимум 2$.

Получается, если акция стоит 100$, вы её купили и продали то заплатите по тарифу 2$ это 2% от стоимости акции, что довольно много.

Покупать мелкими суммами на этом тарифе крайне невыгодно. Но напоминаю, что эти 2$ будут вычитаться из комиссии за неактивность, поэтому если у вас небольшое количество сделок то вам в целом всё-равно, ведь вы и так заплатите 10$ в месяц.

Тариф Tiered

Какой тариф выбрать

Если у вас меньше 10 сделок в месяц , выбирайте Fixed, этот тариф подойдёт для пассивных долгосрочных инвесторов. Если у вас больше 10 сделок в месяц – выбирайте тариф Tiered.

Для начинающего инвестора из России комиссии брокера могут показаться высокими, но в США это норма, у многих брокеров комиссии еще выше, поэтому Interactive Brokers считается брокером с низкими комиссиями. К тому же для жителя США эти 10 USD не играют особой роли. Тут всё просто – хороший товар (надежный брокер под регуляцией США) по дорогой цене (10$ в месяц). Также эти 10$ могут легко окупаться если вы инвестируете в ETF так как комиссии ETF на рынке США гораздо ниже Российских.

С какой суммы выгодно открывать счет

За год вы заплатите брокеру минимум 120$, таким образом выгодно открывать счет где-то от 12000$-14000$ тогда комиссии съедят 1% или меньше в год, что терпимо. На мой взгляд если у вас меньше 900 000 руб – 1 000 000 рублей то открывать счет в Интерактив Брокерс смысла нет, выгодней будет пользоваться российскими брокерами.

Покупка акций и ETF

В чём же главное преимущество американского брокера?

При этом для покупки бумаг:

  • вам не нужен статус квалифицированного инвестора (такой статус даётся от 6 млн рублей);
  • нет ограничения на минимальную сумму покупки (минимальная сумма в Тинькофф-инвестициях 3000$/операция, в ВТБ 10000$/операция);

Из бонусов: можно покупать дробные акции! Что это значит? Чтобы не покупать акцию Amazon за 3200$ (240 тысяч рублей) или Google за 1800$ (137 тысяч рублей) вы можете купить 0,1 или 0,2 акции или просто купить акций на 100$. Также у брокера можно включить автоматическое реинвестирование дивидендов , все дивиденды которые будут приходить по вашим акция будут автоматически реинвестироваться в те же самые акции.

Поддержка брокера

Существенный плюс брокера — русскоязычная поддержка в том числе по телефону . Иногда туда сложно дозвониться но тем не менее, меня там неоднократно консультировали, при этом можно оценить качество работы, поддержка старается, создалось впечатление, что туда очень жесткий отбор в отличии от поддержки наших брокеров.

Также есть система тикетов, в которой тоже отвечают на русском языке, также есть в наличии онлайн чат.

Как вывести деньги

Вывести деньги можно один раз в месяц бесплатно, второй вывод платный – 10$. Такой подход очень дисциплинирует и заставляет не гонять деньги туда-сюда по сто раз. Деньги до России доходят очень быстро, у меня в среднем занимает 4 часа.

Внимание: вывести деньги можно только на банковский счет с которого было пополнение. Если вы хотите вывести в другой банк, то для этого сначала пополните с него брокерский счёт на любую сумму.

Внимание, деньги выводятся на ваш банковский счёт, не на карту. (справедливости ради, в банке к счету практически всегда привязана карта)

Налоги через Interactive Brokers

Вы должны платить:

  • 13% с зафиксированного дохода по акциям;
  • 13% с дивидендов если вы подписали форму W8-BEN, эта форма подписывается при регистрации;

При этом с дивидендов брокер возьмёт 10%, а 3% вы должны доплатить самостоятельно. Итого вам нужно самостоятельно заплатить 13% с дохода, 3% с дивидендов.

Самостоятельный расчет налога довольно утомителен, я попытался это сделать и бросил эту затею через пару часов, как же быть?

  1. использовать бесплатный сервис https://ibkr-nalog.app/declaration
  2. использовать платный сервис https://ndfl.guru/ (стоимость от 3500 руб за подготовку декларации)

Декларацию нужно будет загрузить через сайт налоговой и там же заплатить налог.

Минус брокера — у вас нет льготы на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ — суть льготы в том что если вы держали бумагу 3 года то налог с дохода не платится) которая есть на российских брокерах, а также льготы по ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет).

Отзывы о Interactive Brokers

В AppStore и Google Play отзывы у приложения довольно низкие, рейтинг 3,4. На мой взгляд заслуженно, в приложении довольно трудно разобраться с ходу.

Для Android приложение IBKR Mobile осталось.

Как купить акции

Есть 3 способа покупки акций, ETF и других инструментов:

  1. Мобильное приложение для телефона;
  2. Web интерфейс;
  3. Собственная программа-терминал Trader Workstation (TWS);

Самый удобный способ покупки через приложение, также очень удобен сайт, а вот терминал полюбят только трейдеры так как он уж очень перегружен лишними разделами.

Какие суммы денег нельзя переводить в Interactive Brokers?

Интересный факт, но в Interactive Brokers нежелательно переводить суммы немного меньше чем 10000 $ , особенно если вы их переводите часто. Такой платеж с большой вероятностью вызовет подозрение у службы проверки клиентов Interactive Brokers так как сумма в 10000$ во многих странах является пограничной суммой после которой перевод считается крупным и включается валютный контроль. В IB это знают и тщательно следят.

Также нежелательно делать много платежей мелкими суммами , они аналогично вызывают подозрения у брокера.

Частые вопросы о брокере

Наиболее часто у инвесторов возникают следующие вопросы:

Что будет с брокерским счетом, если Россия попадёт под жёсткие санкции США?

Каждый инвестор боится что его счёт в американском брокере заморозят, арестуют, спишут деньги в пользу США и так далее. Не стоит беспокоиться. Есть пример таких санкций – Иран. Эта страна попала под санкции, Interactive Brokers уведомил всех клиентов из этой страны о невозможности дальнейшей работы и дал время чтобы либо вывести деньги, либо сделать перевод своих акций к другому брокеру.

Налог на наследство США в 40%: применим ли для Россиян?

В США налог на наследство 40% и в интернете можно прочитать, что он применяется и к россиянам. Это не так, этот налог применяется только к гражданам США. Наследство брокер выдаёт по внутренним законам каждой из стран в которой он работает, для России в случае получения наследства нужно свидетельство о смерти и документ о праве наследования, после этого деньги будут выведены.

Слышал, что Interactive Brokers закрывают счета россиянам, правда ли это?

Летом 2022 года брокер получил штраф от комиссии по ценным бумагам США и был вынужден закрыть часть подозрительных счетов из различных стран в том числе России, части клиентам разослал запрос SOW (Source of Wealth) о происхождении средств. Это была разовая акция и сейчас всё спокойно. Стоит отметить что 99% клиентов боятся нечего. Кому стоит переживать: если человек говорит что из России, а заходит из Украины (и наоборот), инвестор часто выводит средства в другие страны, инвестор живет на полуострове Крым, клиент часто заходит с VPN сервисов, на счету долгое время меньше небольшая сумма денег и низкая активность.

Можно ли участвовать в IPO через Interactive Brokers?

Участвовать в IPO через брокера Interactive Brokers гражданам РФ фактически нельзя, такое возможно только для резидентов Гонконга.

Особенности и личный опыт использования брокера

Я пользуюсь брокером больше 3-х лет, мне брокер нравится, вот некоторые плюсы которые заметил лично я:

А теперь минусы, они у брокера есть, не нужно думать, что если брокер из США то он непогрешим и работает без проблем (так часто думают начинающие инвесторы).

Выводы

Соберём всё вместе и сделаем вывод.

Плюсы брокера:

  • Высочайшая надежность брокера под юрисдикцией США
  • Страховка на 500 000$
  • Огромный выбор акций США и ETF с низкими комиссиями
  • Покупка дробных акций
  • Великолепные отчёты брокера
  • Отличный функционал
  • Не нужен статус квалифицированного инвестора для покупки акций и ETF

Минусы:

  • Плата за неактивность в 10$ / месяц
  • Запутанные интерфейсы, нужно привыкнуть
  • Высоковатые комиссии по сравнению с российскими брокерами
  • Налог платится самостоятельно
  • Нет льгот ЛДВ и ИИС
  • Данные с задержкой на 15 минут

В остальных случаях начинающему инвестору, особенно с небольшим капиталом, на первых порах вполне достаточно российских брокеров , в данный момент на Санкт-Петербургской бирже доступно 1400 акций США, такое количество покрывает большинство потребностей начинающего инвестора, также в России запустилось множество БПИФ/ETF которые тоже покрывают потребности большого количества инвесторов, однако их комиссии сильно выше западных аналогов, но для начинающего инвестора с небольшой суммой инвестиций это терпимо.

Interactive Brokers — обзор брокера и отзывы трейдеров, а также анализ их реальности

Interactive Brokers Group — транснациональная компания из США, крупнейший игрок глобального финансового рынка с официальными представительствами в нескольких странах и клиентами более чем в двухстах государствах, а также доступом к торгам на 125 рынках по всему миру.

Деятельность брокера находится под пристальным вниманием целых семи национальных финансовых регуляторов, в том числе FCA (английское управление по финрегулированию и надзору) и SEC (американский аналог ЦБ РФ), а также аналогичной канадской, австралийской, индийской, японской, гонконгской структуры. Холдинг Interactive Brokers Group имеет регистрацию на нью-йоркской бирже, но на 2022 год в банковской отрасли не работает.

Инвестору из РФ по понятным причинам этот брокер знаком в меньшей степени, хотя найти отзывы о нем в русскоязычном сегменте интернета не вызывает проблем. Данный обзор Interactive Brokers призван помочь интересующимся темой и желающим понять, стоит ли все-таки начинать работу с этой площадкой, какие подводные камни могут встретиться на пути, на что нужно обратить внимание в случае положительного решения.

Ниже представлен опыт использования учетной записи физлица на Interactive Brokers, обзор возможностей, плюсов и минусов площадки с учетом отзывов тех, кто уже сотрудничал с ней или продолжает это делать прямо сейчас.

2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА ОПЦИОНОВ, КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ВЫ!

РЕКОМЕНДУЕМ: ОНИ ОСТАЮТСЯ ЛИДЕРАМИ НА FOREX!

Детальный обзор компании Interactive Brokers с реальными отзывами клиентов

Преимущества и недостатки брокера для клиентов РФ

Первое, с чего следует начать обзор Interactive Brokers — размер обязательного депозита для частного лица. Хорошая новость заключается в том, что с недавнего времени нижняя граница резко упала с 10 тысяч долларов до нуля, поэтому «цена» входа в данном случае доступна любому. Необходимость фиксированного депозита сохраняется только при определенных обстоятельствах (2 тысячи долларов, например, потребуется для маржинальных счетов, связанных с торговыми операциями с использованием заемных денег). Второе важное преимущество брокера — хорошая структура комиссии, достаточно конкурентные, в целом приемлемые тарифы. Определенно порадует широкий выбор активов и рынков. Для опытных трейдеров здесь есть информативный и функциональный десктоп-интерфейс, подробнее о котором поговорим чуть позднее. Именно этот набор важных преимуществ чаще всего отмечается в немногочисленных положительных отзывах о Interactive Brokers.

Среди главных минусов в большинстве негативных отзывов называют следующие:

  • интерфейс для новичков очень ограничен с точки зрения базовой функциональности и комфорта использования, разобраться с ним начинающему инвестору сложно;
  • долгая, трудоемкая, во многом избыточная процедура открытия счета;
  • ограниченность каналов внесения/вывода средств — только банковским переводом;
  • общая ориентация на квалифицированных трейдеров, новичкам здесь будет трудно.

Брокер осуществляет свою деятельность через семь юрлиц — в каждой из стран официального присутствия. Они работают в соответствии с местным законодательством, везде установлена своя конкретная защитная сумма для инвесторов. Например, в Европе счет Interactive Brokers доступен только в Англии, его открытие позволит работать с услугами IB UK и IB US. Защитная сумма при этом будет зависеть от объекта инвестиций. Для IB UK (Forex, CFD, опционы, фьючерсы) это 50 тысяч английских фунтов, для IB US (акции, облигации, фонды) — 500 тысяч долларов США с лимитом наличных 250 тысяч. При этом такая диверсификация активов не отражается в пользовательской учетке, судя по всему, это происходит только в фоне.

Основные правила и особенности работы с брокером описывает объемное пользовательское соглашение. Включать его в обзор Interactive Brokers целиком нет смысла, можно ознакомиться в оригинале. Важно только знать, что большинство отзывов обвиняют Interactive Brokers как раз в том, что прав у клиента практически нет, что и формализовано в данном тексте.

Касательно регулирования Интерактив Брокерс в разных странах:

Честный детальный обзор иностранного брокера Interactive Brokers

Открытие счета в Interactive Brokers Group

Стать полноправным клиентом Interactive Brokers Group можно просто с помощью стабильного доступа в интернет. Для этого достаточно иметь компьютер, телефон или планшет. При этом каких-либо ограничений, кроме чисто юридических и технических, на создание учетной записи нет. Но для европейцев и жителей РФ доступен только счет в Великобритании. Кроме того, здесь есть возможность выбрать валюту из довольно большого списка, что является приятным бонусом.

Это, пожалуй, все плюсы самого факта наличия счета у этого брокера, которые удалось собрать для данного обзора Interactive Brokers. На этом удобства заканчиваются и начинаются мучения, связанные с самим процессом.

Типы счетов доступные у брокера Interactive Brokers Group

Кстати, если говорить о типах счетов, то их классификацию следует вполне традиционно начать с разделения на базовые группы — для физлиц, для юрлиц. В следующей таблице обзора Interactive Brokers представлены основные характеристики и назначение счетов для тех или иных инвесторов. Обратите внимание, что некоторые типы счетов доступны только для США. Такие привилегии для американцев касаются также других возможностей, о которых будет сказано дальше.

Интересно, что услуга управления активами (Asset Management) также доступна только с американской учеткой, ее придется открыть дополнительно. Работа с двумя записями, что совершенно логично, сложнее.

Сама же процедура открытия счета, как было сказано, вызывает трудности и занимает много времени. Регистрация состоит из нескольких последовательных шагов.

Будьте готовы, что от вас потребуют значительный объем разнообразной персональной информации, например:

  • документы, подтверждающие ваши личные данные, информацию о дне рождения и месте жительства;
  • данные работодателя (имя, контакты и пр.);
  • номер счета в банке или учетные данные другого брокера.

Все эти документы придется отправить в электронном виде (факсом, электронной почтой), поэтому процесс быстрым назвать никак нельзя. Если вы успешно справились со всеми формальностями, то затем обычно в течение 1-2 дней при соответствии всем требованиям брокера счет проходит подтверждение, после чего его следует пополнить, тогда можно сразу начать торговать.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ В 2022:

Депозит от 10$! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы Копирование сделок! 500.000 НА ДЕМО СЧЕТ | обзор / отзывы

Внесение/вывод клиентских средств и ограничения для трейдеров РФ

Огромное количество негативных комментариев и отзывов в адрес брокера, которые были использованы в том числе для подготовки этого обзора Interactive Brokers, касаются именно темы ограниченности или невозможности вывести деньги.

В целом же внесение средств возможно несколькими способами. Для целей данного обзора Interactive Brokers приведем их перечень:

  • с помощью банковского перевода (стандартный и единственный для Европы и РФ);
  • через перевод ACH;
  • по чеку;
  • интернет-платежом;
  • при помощи сервиса EFT (способ действителен для Канады);
  • для долларов Австралии подойдет система BPAY;
  • для пенсионных счетов IRA — прямой ролловер и Trustee-to-Trustee (см. выше про доступность этого типа счетов).

А вывести деньги теоретически можно так:

  • тоже банковским переводом;
  • через SEPA (европейское платежное пространство);
  • ACH (для счетов из США);
  • использовать чек (для американских долларов, e-mail при этом должен быть из США);
  • EFT (для канадских счетов).

Если вы не пользуетесь системой безопасного входа (Secure Login System), то действует ограничение на вывод 50 тысяч долларов США за день и 100 тысяч за 5 рабочих дней. Если валюта не совпадает с базовой по счету, то курс рассчитывается аналогично сделкам Forex.

Как обстоят дела у брокера Interactive Brokers с торговыми комиссиями?

В Interactive Brokers есть фиксированные ставки за контракт или акцию и более сложные ценовые планы с комиссиями, зависящими от интенсивности торговли (зависимость в данном случае обратная — комиссия снижается с увеличением объемов), и прочими сборами — биржевыми, нормативными, клиринговыми. Минимальные комиссии здесь довольно низкие, что обеспечивает достаточную финансовую эффективность и при низких объемах.

Характеризуя уровень сборов по операциям с акциями, облигациями, фьючерсами, можно сказать, что они у Interactive Brokers конкурентны, для Forex и фондов – находятся на среднем уровне.

При этом типовая сделка с акциями и фондами — 2 тысячи долларов. Стоимость работы на Forex рассчитывается на 20 тысяч долларов. Объем сделки с гособлигациями — 10 тысяч долларов. С помощью Interactive Brokers в 2022 году вы также сможете работать с криптовалютами — при помощи ETN и фьючерсов.

Торговые платформы Interactive Brokers и их особенности

Платформа Interactive Brokers Group отвечает разве что повышенным требованиям наиболее продвинутых трейдеров — она имеет довольно широкие настройки и развитые функции исполнения ордеров. При этом базовых функций, способных помочь новичкам, например, технического анализа, здесь просто нет. Или они имеют только номинальное значение. Этот факт обязательно нужно иметь ввиду, если вы недостаточно подготовлены. Справиться с такой платформой непросто.

В приложении для мобильных девайсов брокер также представлен весьма функционально, здесь есть развитый чат-бот, но удобство тоже хорошо бы повысить.

Как работает поддержка клиентов брокера?

Еще один очевидный недостаток Interactive Brokers — слабая клиентская поддержка. Отвечают тут очень медленно, при этом часто некомпетентно, непоследовательно, в формате отговорок и отписок. Это касается и телефона, и электронной почты, номер и адрес которых указаны в качестве способа коммуникации.

К сожалению, остаться один на один со своим вопросом для Interactive Brokers — суровая реальность. И этот факт, безусловно, заслуживает того, чтобы быть упомянутым в обзоре Interactive Brokers.

Отзывы клиентов о брокере для Форекс терейдинга Interactive Brokers

Для большей достоверности надежности работы с Интерактив Брокерс мы решили поискать отзывы о нем в Сети:

Подтверждается отвратительная поддержка клиентов.

Комментировать эти негативные отзывы об Интерактив Брокерс, полагаем, не имеет смысла. Здесь всё очевидно.

Итак, стоит ли начинать трейдинг с Interactive Brokers Group? Анализ объективности отзывов о брокере

Завершить обзор Interactive Brokers возможно следующими общими замечаниями. Итак, Interactive Brokers по состоянию на 2022 год — это торговля с небольшими комиссиями, широким выбором валют, активов и рынков, но при этом вы должны иметь достаточный опыт и квалификацию, чтобы разобраться со всеми сложностями работы на платформе. Это касается и процедуры открытия счета, и рабочего интерфейса. Некоторые отзывы в защиту брокера касаются именно того, что мол, жалуются лишь те, кто просто не смог понять специфики работы брокера. Да, это платформа для опытных, но от этого она не становится плохой.

Что касается отзывов о Interactive Brokers, то нужно признать, что подавляющее большинство из них носят отрицательный характер. Среди эпитетов в адрес брокера — «мошенники» и т.п. Стоит ли говорить, что возмущение и эмоции в данном случае иногда перехлестывают через край. Но тогда нужно напомнить о том, что здесь есть, например, возможность получить опыт с помощью демонстрационного счета. Не стоит ли начать именно с этого?

В пользу сотрудничества с брокером говорит большое количество действующих клиентов из разных стран и то, что его деятельность подтверждена и регулируется на официальном уровне в крупнейших экономиках мира.

Рекомендуем: Обзор лучшего брокера для начинающих трейдеров РФ

Интерактив Брокерс (Interactive Brokers) — отзывы 2022

Interactive Brokers — один из старейших международных брокеров, который на сегодняшний день оказывает услуги почти во всех странах мира. Компания основана в США более 40 лет назад и в течение всей своей истории была одним из первопроходцев в различных технических инновациях на финансовых рынках.

На сегодня компания является одним из самых успешных и технологичных брокеров мира, исполняя около 2 млн. сделок клиентов в день. В 2022 г.г. Interactive Brokers удостоились ряда престижных международных наград в номинациях: “Лучшие комиссии и сборы”, “Лучший брокер для активных трейдеров”, “Лучший брокер для торговли опционами” и целого ряда других.

Безопасность брокера подтверждена лицензиями нескольких наиболее уважаемых в мире регуляторов. В их числе Комиссия по ценным бумагам и фондовым биржам США (SEC) и Управление по финансовом регулированию и надзору Великобритании (FCA).

Преимущества и недостатки

Interactive Brokers имеет очень выгодные комиссии для активных трейдеров. По этому показателю это один из лучших брокеров на рынке. Для получения пассивного дохода на платформе огромное количество инструментов, включая десятки тысяч облигаций, фондов и управляемых портфелей.

Но есть и один негативный момент. Так, мы обращаем внимание на наличие достаточно высокой платы за неактивный счет, особенно для инвесторов с менее чем 2 000 USD на счете.

  • Низкие торговые комиссии на рынках акций, ETF, фьючерсов, опционов, форекс.
  • Высокий уровень безопасности: лицензии SEC и FCA.
  • Большое количество образовательных мероприятий.
  • Прямой выход на 135 рынков в 33 странах. Одна из сильнейших команд инвестиционных аналитиков и консультантов.
  • Продвинутая торговая платформа для профессионалов.
  • Нет обязательного минимального депозита.
  • Один из лидеров по количеству международных наград и премий.
  • Низкие ставки маржинального кредитования.
  • Высокая плата за неактивный счет для маленьких депозитов.
  • Небольшой выбор криптовалют.
  • Усложненная процедура регистрации. Могут потребовать дополнительные документы, подтверждающие источники доходов.
  • Терминал может оказаться сложным для новичков.
  • Низкие торговые комиссии на рынках акций, ETF, фьючерсов, опционов, форекс.
  • Высокий уровень безопасности: лицензии SEC и FCA.
  • Большое количество образовательных мероприятий.
  • Прямой выход на 135 рынков в 33 странах. Одна из сильнейших команд инвестиционных аналитиков и консультантов.
  • Продвинутая торговая платформа для профессионалов.
  • Нет обязательного минимального депозита.
  • Один из лидеров по количеству международных наград и премий.
  • Низкие ставки маржинального кредитования.
  • Высокая плата за неактивный счет для маленьких депозитов.
  • Небольшой выбор криптовалют.
  • Усложненная процедура регистрации. Могут потребовать дополнительные документы, подтверждающие источники доходов.
  • Терминал может оказаться сложным для новичков.

аналитик и автор сайта.

Содержание страницы

Основные характеристики брокера

В каких странах регулируется США, Великобритания, Австралия, Канада, Япония, Гонконг, Индия
Уровень комиссий Низкий
Наличие счета Демо Да
Минимальный депозит 0 USD
Время на открытие счета 1-3 рабочих дня
Комиссия за неактивный счет 20 USD для счета с балансом менее 2000 USD, 10 USD — для счета с балансом более 2 000 USD
Маржинальное плечо до 1:40
Рынки и продукты Форекс, Акции, Криптовалюты, Сырье, CFD, Облигации, Управляемые портфели, Взаимные фонды, ETF, Фьючерсы, Опционы, другие рынки
Варианты для пассивного заработка Акции, Облигации, ETF, Взаимные фонды, Хедж-фонды, Управляемые портфели
Языки технической поддержки Английский, Французский, Немецкий, Испанский, Русский, Итальянский, Японский, Китайский
Комиссия за вывод средств Нет
Вывод средств на кредитную/дебетовую карту Да
Зачисление и вывод криптовалютой Нет
Зачисление средств с электронного кошелька Нет
Валюты счета 22 валюты счета
Бонус к депозиту Нет

Реальные отзывы о Interactive Brokers 2022

В Interactive Brokers мне просто отказали в сотрудничестве! Подал заявку на рассмотрение, чтобы потом зарегистрироваться на платформе и, как говорится, “ни ответа, ни привета”. Меня такое отношение к потенциальным клиентам просто удивило. Буду искать другого брокера.

На площадке Interactive Brokers зарегистрировался по рекомендации знакомого. Мне был нужен надежный брокер, который выполняет договоренности и не дерет драконовские комиссии. Отдельно стоит отметить огромный выбор акций с нескольких десятков рынков от США до Мексики.

С верификацией Interactive Brokers мне вымотал все нервы! Не понравилось то, что саппорт не особо отзывчивый и помогать не спешит. Такое впечатление, что у них клиентов «куры не клюют». Еще подумаю, оставаться мне тут или нет с таким-то отношением.

У Interactive Brokers собственный терминал. Переживал, что будет сложно перейти с МТ5 на него и потребуется помощь экспертов. Однако разобрался быстро. По функциональности торговая платформа даст фору многим другим! Много аналитики, высокий уровень безопасности, есть очень подробный скринер акций. Мне такой вариант подходит.

С Interactive Brokers торгую всего несколько месяцев, но мнение сформировалось. Проблем с выводом средств на банковский счет не наблюдал (правда, хотелось бы, чтобы брокер добавил еще в список доступных вариантов карты). Комиссии за снятие, как и за пополнение, не предусмотрены. Главное, верифицировать счет, чтобы получать заработанные без вопросов. Главные фишки брокера — огромное количество рынков и низкие комиссии.

У IBKR две главных фишки — огромный выбор рынков и низкие комиссии. Из небольших минусов, лично мне не нужен новороченный терминал, чтобы формировать долгосрочный порфтель. На не слишком крутом ноуте могут быть подлаги с подгрузкой. Но в целом это не так уже сильно мешает.

IB это высшая лига на 2022 год. Сложно сказать, кто с ними на российском рынке может сореноваться в плане надежности и комиссий. Особенно для долгосрочных инвестиций.

Торговал раньше со Swissquote. Типа тоже надежность, качество, все дела. Но комиссии дерут дикие, причем за любой чих. После них IB просто ангелочки. Единственный баг — есл где-то что-то ложится массово, то в саппорт можно даже не пробовать достучаться.

Верифицировал счет за 3 дня, требовали дополнительные справки и информацию о доходах. Но у меня все по-белому. Терминал крутой, но реально использую лишь процентов 5 функционала. Комиссии низкие. В общем, почти всем доволен пока. Трейдю уже 4 месяца. Говорят, что сейчас с верификацией стало еще сложнее, в части белых доходов особенно строго проверяют, особенно если вы не нищетрейдер и заносите хотя бы 50К.

Из мировых брокеров, которые доступны для РФ, это однозначный топчик. Во-первых, безопсность и регулирование высшего уровня. Нет риска, как у нас, что кто-то отожмет заработанное. Во-вторых, IB дает выход на 67 рынков, а количество инструментов реально сотни тысяч, можно потеряться. Я бы даже рекомендовал им сделать получше фильтры для поиска подходящих инструментов, потому что новичку вообще сложно сориентироваться. По комиссиям тоже не жалуюсь, они такие низкие, что реально можно не обращать внимание.

Карта клиентов

В структуру IB входит несколько юридических лиц, имеющих отдельную клиентскую структуру. Мы построили отдельную карту клиентов для них.

Юридическое лицо: Interactive Brokers LLC, США

Домен: Interactivebrokers.com

Страна Процент клиентов
США 46.59%
Канада 12.11%
Гонконг 3.41%
Сингапур 2.77%
Германия 2,65%

Юридическое лицо: Interactive Brokers U.K. Limited, Великобритания

Домен: interactivebrokers.co.uk

Страна Процент клиентов
Россия 10.49%
Великобритания 9.20%
Германия 6.77%
Испания 6.30%
ОАЭ 4.88%

Интересно, что количество клиентов из России занимают первое место. Это подтверждает реноме брокера, как одного из самых популярных в этой стране. Также в пятерке лидеров оказались ОАЭ, которая не относится к Европе даже географически.

Региональные ограничения в работе брокера

Брокер является международным и сотрудничает с гражданами более 200 стран мира. На сайте брокера нет указаний о региональных исключениях. Для получения более детальной информации о работе в Вашей стране обратитесь в поддержку брокера.

Комиссии

Interactive Brokers относится к дискаунт-брокерам — уровень комиссий по большинству активов у него либо ниже рыночных, либо находится на уровне конкурентов. В ходе данного обзора мы сравним комиссии Interactive Brokers с влиятельными европейскими конкурентами Swissquote и Saxo Bank.

Наиболее серьезным недостатком является финансовые “санкции” брокера за отсутствие торговли в виде фиксированный платы за отсутствие торговли более чем 1 месяц. Данное условие является невыгодным для долгосрочных инвесторов и новичков, которые не хотят совершать много сделок.

  • Очень низкие комиссии на рынке акций США.
  • Низкие комиссии на CFD
  • Низкие ставки маржинального кредитования
  • Специальные условия по торговле акциями для клиентов из США.
  • Комиссия за неактивный счет.
  • Очень низкие комиссии на рынке акций США.
  • Низкие комиссии на CFD
  • Низкие ставки маржинального кредитования
  • Специальные условия по торговле акциями для клиентов из США.
  • Комиссия за неактивный счет.

Из нашего обзора вы сможете узнать, какие комиссии брокер предлагает на наиболее крупных рынках, а таке неторговые комиссии, такие как комиссия за неактивный счет.

Краткий обзор

Также сравним комиссии брокера по основным видам активов с конкурентами. Для сравнения выберем торговые условия FXTM и Oanda. Отличия по минимальным комиссиям у этих организаций значительные. Например, по паре EUR/USD минимальный уровень спреда на Saxo Bank значительно ниже, чем у компании Oanda, и практически идентичен FXTM.

Тип активов (валютных пар) Комиссии для стандартных счетов
Форекс Комиссия начисляется в виде 2 базисных пунктов с оборота.
Акции США Две системы комиссий. Первая зависит от оборота. Вторая учитывает фиксированные ставки — от 0.005 USD, но не более 1% от размера сделки.
Опционы Низкий уровень комиссий. Для американского рынка — 0.65 USD за сделку с 1 индексным опционом.
Взаимные фонды Тысячами фондов США можно торговать без комиссии.
Облигации Низкие. 0.002% от номинальной стоимости для торговли ценными бумагами казначейства США — US Treasuries.
Неторговые комиссии Плата за отсутствии активности для счета с балансом менее 2000 USD — 20 USD. Для счетов большими суммами — 10 USD.

Комиссии на рынке Форекс (спот)

Комиссии Interactive Brokers на рынке Форекс низкие. Обратим внимание, что брокер предоставляет торговлю валютами как напрямую на межбанковском рынке (спот), так и с помощью валютных деривативов, включая контракты на разницу цен CFD. В данном разделе речь пойдет о прямом выходе на рынок.

Комиссия Interactive Brokers на рынке Форекс не зависит от типа счета, однако имеет строгую привязку к торговому обороту. Чем большими объемами вы торгуете, тем меньше придется платить. Также по всем сделкам на Форекс установлена минимальная комиссия.

Важно отметить, что брокер сотрудничает с 14 крупнейшими поставщиками ликвидности (крупными банками). При этом Interactive Brokers не добавляет к котировкам своей спред, в связи с этим спред редко превышает 0.1 пункт. Данная система крайне удобна для активных и алгоритмических трейдеров, ведь могут достаточно точно предсказать свои торговые издержки.

Приведем сводную таблицу зависимости комиссии от оборота в месяц.

Месячный торговый оборот Комиссия Минимальная комиссия за одер
USD 5,000,000,000 0.08 базисного пункта 1 USD

* При покупке стандартного лота в 100 000 базовой валюты EURUSD составит 2 USD, но не может быть меньше 2 USD при покупке лота меньшей кратности.

В случае торговли крупными лотами комиссия Interactive Brokers будет достаточно выгодной. За покупку лота EURUSD придется заплатить всего 2 USD. Однако тоже самое не скажешь про торговлю лотами меньшей кратности. Также возьмем пример покупки 0.1 стандартного лота EUR/USD каждой из пар у трех брокеров без использования маржи. Спреды Saxo Bank и Swissquote пересчитаны.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
EURUSD 2 USD 1.7 USD 1.7 USD
EURGBP 2 USD 2.0 USD 2.0 USD
AUDUSD 2 USD 1.31 USD 1.31 USD

Комиссии на рынке акций и ETF

Наиболее финансово выгодна работа с Interactive Brokers на фондовом рынке, где клиентам предоставляются одни из самых выгодных условий на покупку широкого спектра акций и ETF в разных странах. У брокера есть два плана тарификации на покупку акций:

  • Tiered. Выгоден для больших объемов торгов, поскольку комиссия уменьшается по мере роста месячного объема.
  • Fixed-rate. Комиссии фиксированы. Больше подходит для розничных клиентов с небольшими объемами торгов.

Для американских клиентов у брокера также есть специальное предложение — IBKR LITE. В данном плане комиссии за сделки и за неактивный счет отсутствуют вовсе.

Комиссии Interactive Brokers на рынке акций и ETF

Tiered Interactive Brokers
Акции США. От 0.0005 USD за акцию при объеме торгов более 1 млн. акций в месяц до 0.0035 USD при объеме торгов менее 300 000 акций в месяц 0.005 USD за акцию
Акции США. Минимальная на ордер 0.35 USD 1 USD
Максимальная на ордер 1% от стоимости сделки 1% от стоимости сделки
ETF США Без комиссии Без комиссии
Биржевые сборы и прочие дополнительные издержки Не учтены Учтены

Хотя план Tiered на первый взгляд более выгоден даже новичкам, в этом тарифе не учтены дополнительные биржевые издержки, которые могут составить существенную часть общих затрат. Поэтому мы все же рекомендовали бы рассмотреть план Fixed-rate, на котором остановимся далее более подробно.

Комиссии Interactive Brokers в различных странах также разные. Наиболее выгодные условия торговли брокер предоставляет на акции США:

Общие условия Минимум за сделку Максимум за сделку
США 0.005 USD за акцию 1 USD 1% от объема
Великобритания (При стоимости сделки менее 50 000 GBP) 6 GBP (фиксированная). 6 GBP 6 GBP
Великобритания При стоимости сделки более 50 000 GBP — 6 GBP +0,05% торгового объема 6 GBP 29 GBP
Германия 0.1% от стоимости сделки 1.25 EUR 99.00 EUR
Япония 0.08% от стоимости сделки 80 JPY Нет
Австралия 0.08% от стоимости сделки 8 AUD Нет
Биржевые сборы и прочие дополнительные издержки 0.08% от стоимости сделки 18 HKD Нет

Отметим, что комиссия в Interactive Brokers очень выгодная даже при покупке акций на небольшую сумму, чего не скажешь про конкурентов. У того же Saxo Bank хоть в целом выгодные комиссии, но минимально она составляет целых 10 USD на покупку акций США. Для примера мы приведем покупку акций на 4 000 USD*.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
США 1 USD 10 USD 30 USD
Великобритания 7.92 USD 10.56 USD 39.6 USD
Австралия 5.84 USD 5.84 USD 36.5 USD
Германия 4.7 USD 11.8 USD 35.5 USD

*Все тарифы пересчитаны по курсу USD на 03.09.2022

Комиссии на CFD

Комиссии Interactive Brokers на CFD разнятся в зависимости от выбранного рынка: CFD на акции, CFD на индексы и CFD на валюты. Во всех трех случаях их уровень низкий и подходит для активного трейдинга.

CFD на акции

Комиссия зависит не только от выбранного рынка акций, но и от количество проторгованных контрактов в месяц. Мы составили обобщенную таблицу, чтобы дать представление об общих принципах на наиболее популярных рынках.

Объем в месяц Комиссия Минимальная на ордер
100 000 000 0.0030 0.65 USD

На европейском рынке CFD на акции объем торгов Interactive Brokers считает не в контрактах, а в EUR. Чем на большую сумму в эквиваленте вы торгуете, тем меньше будет счет.

CFD на европейские акции

Месячная стоимость в EUR* Комиссия с оборота Мин комиссия на ордер в EUR Мин комиссия на ордер в GBP Мин комиссия на ордер в USD
100 000 000 0.02% 1 1 1

* Для получения актуальной информации по вашей стране и валюте счета посетите сайт брокера или обратитесь в службу поддержки.

CFD на индексы

Комиссию на торговлю индексными CFD у Interactive Brokers средние. Они фиксированные и зависят от рынка и конкретного индекса. Для примера возьмем наиболее популярные индексы.

Месячная стоимость в EUR* За сделку Мин. на ордер Пример: ордер в 25 000 базовой валюты
S&P 500 (IBUS500) 0.005% 1 USD 1.25 USD
Dow 30 (IBUS30) 0.005% 1 USD 1.25 USD
Nasdaq 100 (IBUST100) 0.010% 1 USD 2.5 USD
FTSE 100 (IBGB100) 0.005% 1 GBP 1.25 GBP
DAX 30 (IBDE30) 0.005% 1 EUR 1.25 EUR

Для примера сравним, сколько придется заплатить за лот CFD на индекс на сумму в 5 000 USD у Interactive Brokers и конкурентов. У Saxo Bank и Swissquote с учетом размера спредов на стандартном счете.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
S&P 500 (IBUS500) 1 USD 1.01 USD 1.66 USD
FTSE 100 (IBGB100) 1.32 USD 1.12 USD Отсутствует
DAX 30 (IBDE30) 1.18 USD 0.46 USD 0.77 USD

СFD на Форекс

Комиссии идентичны рынку спот.

Комиссии на торговлю опционами

Низкие комиссии на торговлю производными финансовыми инструментами, такими как фьючерсные и опционные контракты, является одной из фишек Interactive Brokers. Особенно выгодно торговать этими инструментами на американском рынке. При торговле опционами применяется два тарифных плана:

Tiered — в это плане комиссия зависит от объема торгов и не учтены сопутствующие биржевые сборы и прочие транзакционные издержки.

Fixed — комиссия не зависит объема торгов, кроме того, в ней учтены комиссия биржи, клиринговые и регуляторные сборы.

Мы в своем обзоре будем брать для примера план Fixed, поскольку он более понятен новичкам и в целом имеет выгодные условия. Мы также сравнили комиссии брокера с конкурентами и в этом сравнении Interactive Brokers уверенно лидирует, если брать в расчет стандартные планы брокеров-конкурентов.

Комиссии на торговлю опционами

Комиссия за сделку с 1 индексным опционом Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Рынок США 0.65 USD 6 USD 1.99 USD
Рынок Германии 1.5 EUR 6 EUR 1 EUR
Рынок Великобритании 1.7 GBP 5 GBP Не представлен

Комиссии на торговлю фьючерсами

При торговле фьючерсами у Interactive Brokers также используется два плана. Комиссии могут варьироваться в зависимости от рынка и актива. Мы приведем для примера стандартную комиссию, для более полной информации изучите соответствующий раздел на сайте брокера.

Стандартная плата за исполнение 1 контракта на индексный фьючерс.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
США 0.85 USD 6 USD 1.99 USD
Германия 2 EUR 6 EUR 5 EUR
Великобритания 1.7 GBP 5 GBP Не представлены

Инвестиционные активы

Выбор инвестиционных инструментов у Interactive Brokers огромен, он включает десятки тысяч облигаций, ETF и взаимных фондов. Также инвесторы имеют возможность вкладывать в хедж-фонды и управляемые портфели. По тысячам позициям брокер не взимает никакой платы за транзакции, а в среднем уровень комиссий низкий.

Облигации

Уровень комиссий комиссий на рынках с фиксированной доходностью низкий, но зависит от объема операции и конкретного инструмента.

Комиссии Interactive Brokers на рынке облигаций

Объем Комиссия Минимум Максимум
Корпоративные США (US Corporate) до 10 000 USD номинальной стоимости (Face value) 0.1% от номинальной стоимости 1 USD Меньшее из $250 или 1% от стоимости сделки
более 10 000 USD номинальной стоимости (Face value) 0.025% от номинальной стоимости Нет Меньшее из $250 или 1% от стоимости сделки
Казначейские облигации США (US Treasuries) до 10 000 USD номинальной стоимости (Face value) 0.002% от номинальной стоимости 5 USD Нет
Более 10 000 USD номинальной стоимости (Face value) 0.0001 5 USD Нет
Европа до 50 000 EUR номинальной стоимости (Face value) 0.1% стоимости сделки 2 EUR Нет
От 50 000 EUR номинальной стоимости (Face value) 0.035% стоимость сделки 2 EUR Нет

Сравним покупку американских казначейских облигаций у трех брокеров на сумму 10 000 USD. С учетом того, что брокер, как и конкуренты, имеет минимальную комиссию за сделку, плата Interactive Brokers получается значительно выгоднее.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Казначейские облигации США (US Treasuries) 5 USD 94.4 USD Не представлены

Взаимные фонды

В тысячах случаев за торговлю взаимными фондами с Interactive Brokers платить комиссию вовсе не придется. В остальных случаях она очень низкая.

Методика начисления комиссии
Взаимные фонды США (Бесплатно) 0%. За операции по тысячам позиций плата не взимается.
Взаимные фонды США (Остальные) Меньшее из: 3%* стоимость сделки или USD 14.95 за транзакцию
Взаимные фонды других государств 0%. За операции по тысячам позиций плата не взимается
Взаимные фонды других государств (остальные) 4.95 EUR за операцию

* Более точные тарифы уточните в поддержке брокера.

Комиссии Interactive Brokers на торговлю ETF аналогичны комиссиям на акции. Большинством американских фондов можно торговать без комиссии.

Interactive Advisors

Авторская разработка брокера Interactive Advisors — это интерактивная платформа для инвестирования. С помощью данной опции можно инвестировать в десятки уже сформированных и управляемых профессионалами портфелей. Особенно привлекательная опция для новичков или инвесторов, которые не имеют время на самостоятельный подбор портфеля.

Минимальный разумный объем инвестиции составляет 5000 USD, однако при вложении большей суммы ваши возможности расширяются, а относительные расходы снижаются. Комиссия за управление составит от 0,08% до 1.5%.

Комиссии на управляемые управляемым портфели в среднем ниже, чем у конкурентов. Так, Saxo Bank предлагает управляемые портфели со средней комиссией от 0.98%.

Комиссии на рынке криптовалют

Interactive Brokers не предлагает прямую торговлю криптовалютами, а только через производные инструменты, такие как фьючерсные контракты на Bitcoin и Ethereum. Комиссия на бирже CME при торговле фьючерсом на Bitcoin составит 10 USD за контракт, на бирже CBOE — 5 USD за контракт.

Ставки кредитования Interactive Brokers

Множество трейдеров использует маржинальную торговлю. Это когда вы занимаете у брокера деньги или ценные бумаги для увеличения потенциала прибыли. Обычно процент зависит от процентных ставок на рынке и рейтинга брокера, его возможности привлекать финансирования. Ставки маржинального кредитования у Interactive Brokers одни из самых выгодных на рынке, что является большим плюсом.

Маржинальная ставка у Interactive Brokers также зависит от двух факторов — валюты кредитования и объема привлеченных средств. Ставка приведена на год. Для расчета того, сколько придется заплатить на неделю удержания позиции, нужно будет разделить сумму.

Годовая ставка в различных валютах

Валюта Ставка
USD 1.59%
EUR 1.5%
GBP 1.5%
JPY 1.5%
AUD 1.512%

*Информация на 3.09.2022. Для получения актуальной информации по каждой валюте кредитования обязательно обратитесь в поддержку брокера

Неторговые комиссии

Одним из существенных недостатков Interactive Brokers является комиссия за неактивный счет (inactivity fee), которая составляет от 10 USD до 20 USD в месяц. В этом плане брокер уступает конкурентам. Такой размер комиссии может быть существенным для начинающих инвесторов, которые располагают небольшим капиталом и не готовы торговать активно. Однако отметим и плюс Interactive Brokers в отсутствии платы за вывод средств.

Условия начисления платы за неактивный счет Interactive Brokers

Размер депозита Месячная комиссия*
до 2 000 USD 20 USD
Более 2000 USD 10 USD
Клиенты моложе 25 лет 3 USD

*Начисляется в виде разницы между комиссией, которую вы наторговали и комиссией за неактивный счет. Если за месяц вы наторговали на 5 USD, а ваша комиссия за неактивность составит 10 USD, то вам придется заплатить дополнительно 5 USD.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Комиссия за неактивный счет от 3 до 20 USD после месяца отсутствия активности 100 USD для клиентов не из Великобритании после 6 месяцев отсутствия активности. Нет
Комиссия за пополнение счета Нет Нет Нет
Комиссия за вывод средств Нет Нет 10 USD

Хотя у Saxo Bank комиссия за неактивный счет выше, она начисляется лишь в редких случаях — очень мало инвесторов не совершают сделки по 6 месяцев.

Надежность и регулирование

По критерию безопасности Interactive Brokers не вызывает опасений. В пользу брокера говорит наличие регуляторов в целом ряде стран. Это США, Великобритания, Австралия, Канада, Япония, Гонконг, Люксенбург, Индия. В разных странах компания работает под разными юридическими лицами, а требования регуляторов могут различаться.

Регион Регулятор Юрлицо
США Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Управление по контролю финансовых рынков (FINRA), Комиссия по срочным и товарным рынкам Interactive Brokers LLC
Великобритания, Европейский союз Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Регистрационный номер 208159 Interactive Brokers (U.K.) Limited
Австралия Австралийская комиссия по инвестициям и ценным бумагам ASEC. Регистрационный номер 453554 Interactive Brokers Australia PTY LTD
Канада Организация по регулированию инвестиционной индустрии Канады (IIROC) и Фонда защиты инвесторов Канады (CIPF) Interactive Brokers Canada Inc.
Люксембург, Европейский союз Регулируется Комиссией по надзору за финансовым сектором (CSSF). Участник Люксембургской программы компенсаций потерь инвесторов (Système d’indemnisation des investisseurs, SIIL). Interactive Brokers Luxembourg SARL
Гонконг, Китай Комиссия Гонконга по ценным бумагам и фьючерсам Interactive Brokers Hong Kong Limited
Индия Совет по ценным бумагам и биржам (SEBI), регистрационный номер INZ000217730 Interactive Brokers (India) PVT. LTD.
Япония Kanto Local Finance Bureau (регистрационный номер 187). Также является участником Японской ассоциации дилеров по ценным бумагам (Japan Securities Dealers Association) и Японской фьючерсной ассоциации (Financial Futures Association of Japan). Interactive Brokers Securities Japan Inc.

Анализ показывает, что брокер зарегистрирован в достаточно надежных юрисдикциях с высокой степенью контроля за работой финансовых организаций.

Защита капитала

Защита капитала от непредвиденных обстоятельств при работе с Interactive Brokers обеспечена на высоком уровне. Брокер участвует в ряде систем гарантирования вкладов на случай банкротства и мошенничества, однако система компенсация часто весьма запутанная и значительно различается для жителей разных стран.

Interactive Brokers UK Limited работает под юрисдикцией Великобритании, обслуживает большинство клиентов из Европейского союза. Капитал инвесторов защищен в размере до 85 000 GBP.

Interactive Brokers LLC работает с клиентами из США. Капитал инвесторов защищен в размере: до 250 000 USD наличностью и до 500 000 USD в общем.

Interactive Brokers Canada Inc. работает с клиентами из Канады. Капитал инвесторов защищен в размере до 1 000 000 CAD.

Защита от отрицательного баланса

Брокер обеспечивает лишь частичную защиту от отрицательного баланса. Такая опция есть только для клиентов из Европейского союза, которые работают на рынке Форекс.

Скандалы с участием брокера

В 2022 году Interactive Brokers выплатили 38 млн. USD в рамках урегулирования обвинений со стороны американских властей на рынке финансовых услуг. Брокер обвинялся в ненадлежащем исполнении правил KYC/AML по противодействиют отмыванию средств, полученных незаконным путем.

По мнению регуляторов, в 2022 г.г. ряд клиентских счетов был открыт без должной проверки источника происхождения средств. У компании отсутствовала система мониторинга таких счетов и даже компетентный персонал. Компания оперативно исправила нарушения, однако в рамках урегулирования пострадал ряд клиентов. Их счета были закрыты из-за подозрений в различного рода нарушениях.

Рынки и продукты

По широте и глубине представленности различных рынков Interactive Brokers занимает одну из лидирующих позиций в мире трейдинга. Наиболее красноречиво о инвестиционных возможностях компании говорит цифра, что с помощью единого счета можно получить выход сразу на 135 бирж в 33 странах мира.

Преимущества и недостатки разнообразия рынков брокер

  • Выход на 135 бирж в 33 странах мира
  • Уникальное разнообразие торговых инструментов: десятки тысяч позиций по 12 направлениям
  • Огромный выбор инструментов для пассивного инвестирования от взаимных фондов и облигаций до робо-портфелей и хедж-фондов
  • Есть уникальные авторские продукты, такие как портфели Interactive Advisors
  • Плохо представлены криптовалюты
  • Выход на 135 бирж в 33 странах мира
  • Уникальное разнообразие торговых инструментов: десятки тысяч позиций по 12 направлениям
  • Огромный выбор инструментов для пассивного инвестирования от взаимных фондов и облигаций до робо-портфелей и хедж-фондов
  • Есть уникальные авторские продукты, такие как портфели Interactive Advisors
  • Плохо представлены криптовалюты

Глубина представленности рынков Interactive Brokers и конкурентов

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Форекс Да Да Да
Акции Да Да Да
CFD Да Да Да
Crypto Да* Да Да
Облигации (Bonds) Да Да Да
Фьючерсы Да Да Да
Опционы Да Да Да
Товарные рынки (Commodities) Да Да Да
Взаимные фонды Да Да Да
ETF Да Да Да
Управляемые инвестиционные портфели Да Да Да
Robo-advisors Да Да Да

*Только фьючерсные контракты на Bitcoin и Ethereum

Как мы видим, конкуренты приблизительно равны в части предлагаемых для торговли продуктов. Однако дальнейшее изучение темы показывает, что Interactive Brokers дает более обширный список торговых инструментов по каждому классу.

Страна
США Да
Канада Да
Мексика Да
Германия Да
Великобритания Да
Франция Да
Китай Да
Индия Да
Польша Да
Россия Да
ЮАР Да
Бразилия Да
Всего стран 33

Рынок акций

Interactive Brokers имеет по-настоящему колоссальный выбор, ведь для торговли доступны ценные бумаги на 135 биржах в 33 странах мира с единого инвестиционного счета.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Количество рынков акций 135 37 30

Наиболее полно представлены рынки акций США, Великобритании и стран Западной Европы, однако есть выход и на перспективные рынки развивающихся стран, таких как Польша, Мексика, Индия, ЮАР и Бразилия. Нужно ли говорить, что среди десятков тысяч ценных бумаг представлены все сектора мировой экономики.

По представленности рынков акций Interactive Brokers является явным фаворитом, кроме того, предоставляя одни из самых низких комиссий.

Рынок форекс

Брокер предоставляет выход как на спот торговлю на валютном рынке так и через валютный дериватив CFD. Всего для торговли доступно 23 валюты в 105 валютных парах.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Количество торговых пар 106 180 80

Saxo Bank предлагает больший выбор валютных пар, однако большинство из дополнительных опций — экзотические пары с низким объемом ликвидности. В то время как Interactive Brokers ориентируется на наиболее ликвидные валюты. Брокер отмечает, что его поставщики ликвидности занимают 60% объема транзакций валютного рынка мира. Это позволяет предоставлять лучшие котировки с самыми узкими спредами.

Другие ключевые характеристики рынка Форекс от Interactive Brokers:

  • Рыночная структура по типу ECN позволяет объединить заявки на разных рынках и исполнять их даже между клиентами брокера. Способствует максимальной ликвидности, скорости точности исполнения ордеров;
  • Возможности прямой конвертации 23 валют по специальным условиям;
  • Торговля всеми FX-инструментами (спот, валютные фьючерсы и опционы) из одного окна;
  • Оптимизированный интерфейс FXTrader.

Рынок CFD

CFD — это любимый многими спекулянтами инструмент, который позволяет торговать с большим маржинальным плечом производные контракты на любые другие виды активов. На платформе Interactive Brokers выбор CFD средний, поскольку брокер делает ставку на инвестиционные инструменты.

Наиболее богатый выбор CFD на акции — более 7 000, в то время как CFD на облигации и ETF не представлены вовсе.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Форекс Да Да Да
Акции Да Да Да
Облигации (Bonds) Нет Да Да
Crypto Нет Нет Да
CFD на ETF Нет Да Нет
Индексные CFD Да Да Да
Commodities (металлы, продукты, сырье) Нет Нет Да

Некоторые характеристики торговли CFD с Interactive Brokers:

Система Smart-маршрутизации позволяет получить наиболее точные котировки без проигрыша в цене;

Сопоставление ордеров CFD и хедж-ордеров в биржевой книге;

Можно открывать одновременно позиции в CFD и базовом активе из одного торгового окна.

Криптовалюты

Криптовалюты в Interactive Brokers представлены не на рынке спот, а через различные деривативы: фьючерсы и криптовалютные индексы. Всего через брокера можно торговать двумя криптовалютами ETH и BTC. В этом плане брокеры-конкуренты не сильно ушли вперед и сильно уступают криптовалютным биржам.

Количество криптовалют на платформах фондовых брокеров и бири Binance

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote Binance
Количество криптовалют 2 2 5 726

Товарные рынки (Commodities)

Товарно-сырьевые рынки представлены в Interactive Brokers в полной мере. Брокер дает прямой выход на Чикагскую товарную биржу (CME), благодаря чему клиенты могут торговать практически всеми биржевыми товарами:

  • Драгоценными и промышленными металлами
  • Рудами
  • Промышленными полуфабрикатами
  • Энергоносителями
  • Строительными материалами
  • Сельскохозяйственными товарами и т.д.

Фьючерсы и опционы

Interactive Brokers дает прямой выход на крупнейшие в мире площадки для торговли фьючерсами и опционами — американские биржи CBOE и CME. Выбор активов на них по-настоящему огромен, исчисляется десятками тысяч и удовлетворит самых требовательных клиентов. Однако рынок фьючерсов и опционов на этом не ограничен. Всего торговля этими инструментами доступна на 33 биржах.

Инвестиционные продукты

На наш взгляд, Interactive Brokers — это один из лучших финансовых партнеров для долгосрочных инвестиций. Такой статус он получил благодаря широкой представленности всех ключевых рынков для пассивных вложений. У брокера доступны для инвестиций десятки тысяч облигаций, ETF и взаимных фондов. В качестве приятного бонуса есть Robo-Advisor и платформа инвестиционного менеджмента с минимальной суммой вложений от 5 000 USD.

Статус абсолютного лидера Interactive Brokers не получат лишь из-за наличия платы за неактивный счет, которая может быть существенным недостатком для небольших розничных инвесторов с менее 2000 USD на торговом счету.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Облигации Более 1 000 000 облигаций и 23 675 CDs (кредитно-дефолтные свопы — страховка против банкротства эмитента) 38 000 56 000
ETF 13 000 3 000 1 600
Взаимные фонды либо управляемые портфели 34 054 фонда от топ-поставщиков 250 фондов 12 493
Хедж-фонды*
ПАММ-счета Нет Нет Нет
Сервисы копирования сделок Нет Нет Нет
Robo Advisors Да Да Да
Портфельный менеджмент Да Да Да

* Эта возможность доступна только для квалифицированных инвесторов. Минимальная инвестиция от 25 000 USD. Уточните все подробности у брокера.

Как мы можем увидеть, представленность инвестиционных инструментов у Interactive Brokers непревзойденная. По этом показателю компания сильно опережает даже крупные европейские банковские брокеры.

Несколько фактов об инвестировании с Interactive Brokers:

  • Более миллиона инструментов для инвестирования в 33 странах мира доступны с одного торгового счета;
  • На платформе доступные облигации, выпущенные правительствами стран с наивысшим кредитным рейтингом, а также сотни тысяч муниципальных и корпоративных долговых ценных бумаг;
  • Для квалифицированного подбора инструментов по параметрам риска и доходности у Interactive Advisors есть специальный сканер;
  • Платформа по автоматизированному портфельному менеджменту Interactive Advisors c минимальным вкладом от 5 000 USD и низкими комиссиями за управление позволяет легко инвестировать без специальных знаний в готовые спекулятивные и пассивные стратегии.

Открытие счета

Открыть счет у Interactive Brokers может любой трейдер, однако процедура регистрации здесь может занять до 3 дней. Перед тем как зарегистрировать аккаунт в организации, вам нужно заполнить заявку, которая будет отправлена на рассмотрение. При этом здесь необходимо указать большое количество сведений, регистрация займет у вас немало времени.

Процедура регистрации в этой компании полностью автоматизирована, и каждая форма для заполнения загружается за 1-2 секунды. Interactive Brokers работает более чем в 200 странах мира, поэтому работать с сервисом могут клиенты практически из любого региона нашей планеты. Кроме того, для большинства типов торговых счетов минимальный депозит отсутствует. Однако есть требования по минимальной комиссии в месяц.

Преимущества и недостатки процедуры регистрации

  • Нет минимального депозита для большинства счетов
  • Автоматическая форма для открытия счета
  • Небольшие региональные ограничения
  • Процедура регистрации сложная
  • В ходе регистрации аккаунт открывается не сразу, а лишь подается заявка. Ее рассмотрение занимает до 2 рабочих дней
  • Необходимо предоставить большое количество персональных данных о составе семьи и источниках доходов.
  • Нет минимального депозита для большинства счетов
  • Автоматическая форма для открытия счета
  • Небольшие региональные ограничения
  • Процедура регистрации сложная
  • В ходе регистрации аккаунт открывается не сразу, а лишь подается заявка. Ее рассмотрение занимает до 2 рабочих дней
  • Необходимо предоставить большое количество персональных данных о составе семьи и источниках доходов.

Какой минимальный депозит у брокера Interactive Brokers?

Для торговых счетов на Interactive Brokers минимальный депозит не предусмотрен. Этим данный брокер выгодно отличается от Saxo Bank и Swissquote, которые устанавливают такой минимальный порог, что может быть неудобно для новичков.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Минимальный депозит Нет (действует система комиссионных минимумов для трейдеров) Дания – нет
Великобритания – 500 GBP
Норвегия – 10 000 NOK
Швейцария – 2 000 CHF Франция, Нидерланды – 2 000 EUR
Австралия – 3 000 AUD
Китай – 2 000 USD
Гонконг – 2 000 USD
Сингапур – 3 000 SGD
Прочие страны – 10 000 USD
1 000 EUR

Жители каких стран не могут торговать с брокером Interactive Brokers

Interactive Brokers доступен для трейдеров из более 200 стран мира. Это значит, что региональных ограничений у брокера практически нет, однако могут быть нюансы при работе с государствами, которые находятся под международными или американскими санкциями. Рекомендуем обратиться в техническую поддержку брокера, чтобы узнать особенности предоставления услуг в вашей стране.

Какие документы понадобятся для открытия счета

Для регистрации в Interactive Brokers необходимо подать заявку, и сразу представить полный перечень требуемых документов. В противном случае в создании аккаунта вам будет отказано. Чтобы зарегистрироваться у брокера, вам будет необходимо представить следующие документы:

  • удостоверение личности – паспорт, ID-карта, вид на жительство, водительские права;
  • подтверждение места проживания – квитанция за коммунальные услуги, выписка из банка, счет о страховке, извещение о муниципальном налогообложении и т.д.

Также пользователю будет нужно представить информацию и о способе пополнения счета. Сведения отличаются, в зависимости от того, какой метод вы используете. Например, при безналичном переводе необходимо указать размер депозита, наименование банка, и номер банковского счета. При пополнении через кассу банка, нужно предоставить номер чека и маршрутный номер банка. Ознакомиться подробнее со списком необходимых документов и сведений вы можете на сайте Interactive Brokers.

Типы счетов

Как такового, разделения типов счетов по торговым условиям у брокера не предусмотрено. Классификация проводится на основании типа клиента. Предлагаем вашему вниманию краткий обзор торговых счетов компании.

Классификация счетов Interactive Brokers

Тип счета Описание
Частный Один владелец счета. Доступ к активам имеет только один человек, но он может добавить доверенных лиц. Маржа может быть наличная, Reg T или маржевый портфель.
Совместный Два владельца. Могут работать одновременно, либо владеть по праву совместного имущества или наследования. Можно добавить доверенных пользователей. Маржа – наличная, Reg T или маржевый портфель.
Траст Одна сторона осуществляет управление активами в пользу другой. Доступ к счету имеют доверительные управляющие (один или несколько). Маржа – наличная, Reg T или маржевый портфель.
IRA Индивидуальный пенсионный счет. Доступен только для граждан США. Характеристики полностью идентичны частному счету.
UGMA/UTMA Управление счета проводится доверенным лицом для несовершеннолетнего. Несовершеннолетний собственник может получить доступ к счету по достижению определенного возраста. Счет доступен для граждан США. Маржа недоступна, только наличные счета.
“Друзья и семья” Счет под управлением доверительного управляющего, прибыль может распределяться между несколькими собственниками (до 15 человек).
“Семейный офис” Доступ к счету получает управляющий семейным офисом. Для клиентов предусмотрен процент акций, фиксированная комиссия, процент ПиУ. Управляющий имеет доступ ко всем счетам и функциям, а клиенты имеют право открывать сделки, пополнять счет, контролировать выписки.
“Малый бизнес” Клиентами могут быть любые представители малого бизнеса. Данный тип аккаунт предполагает наличие одного счета. Клиент может доверить управление счетом управляющему.
“Консультант” Аккаунт предназначен для лиц, администрирующих счета или управляющих активами. К мастеру счета может быть подключено неограниченное количество клиентов. Также консультанты могут проводить предторговые размещения, им доступны хедж-фонды, есть счета с раздельным торговым лимитом.
“Управляющий инвестициями” К этому аккаунту могут подключаться счета консультантов и клиентов. Здесь доступно только управление, пополнять такой счет нельзя. Маржа зависит от типа аккаунта клиентов. Здесь также есть возможность предторгового размещения.

Демо счет

Interactive Brokers предлагает клиентам возможность работать на демо-счете. Эта функция бесплатна. Компания предоставляет возможность заменить демо-счет на реальный без перерегистрации.

На демо-счете вы получите полный доступ к торговым терминалам Interactive Brokers. Цены активов в компании реальные, но для демо-счета поставляются с задержкой на 10-15 минут. Также организация предоставляет доступ к некоторым бесплатным исследованиям, что поможет вам лучше понимать рынок. Кроме того, на демо-счете представлены комплексные торговые инструменты, которые есть и на реальном счете. Таким образом, вы получаете практически полный доступ к функциям реального счета.

Как открыть счет: пошаговая инструкция

Процедура открытия счета в компании достаточно длительная, и потребует от вас определенного времени. Рассмотрим пошаговую инструкцию, как открыть реальный торговый аккаунт у брокера.

Шаг 1 – выбор типа аккаунта

Для того чтобы зарегистрироваться в компании, вам необходимо нажать на кнопку “Открыть счет”, которая находится на главной странице официального сайта Interactive Brokers. После этого перед вами откроется окно с выбором типа аккаунта. Если вам нужен обыкновенный частный аккаунт, нужно нажать на кнопку “Заполнить заявку”. Если вас интересует другой тип счета, вы можете выбрать его из списка.

Шаг 2 – регистрационные данные

Регистрация начинается с указания данных аккаунта. Здесь необходимо указать следующую информацию:

  • адрес электронной почты;
  • имя пользователя;
  • пароль;
  • страна проживания.

Шаг 3 – подтверждение адреса электронной почты

После того как вы заполнили форму, необходимо подтвердить адрес электронной почты. На указанный вами e-mail отправят письмо со ссылкой подтверждения. Нажмите на кнопку подтверждения, и брокер предложит вам продолжить заполнение заявки.

Шаг 4 – Тип клиента и выбор языка

После подтверждения адреса электронной почты, переходим к следующему аккаунту. В частности, нужно выбрать тип аккаунта. Заполняя заявку на частный аккаунт, вы можете выбрать три типа:

  • индивидуальный;
  • совместный;
  • пенсионный.

Также нужно выбрать тип языка аккаунта. По умолчанию установлен английский, но вы можете выбрать тот, который наиболее удобен вам.

Шаг 5 – контактная информация

Далее необходимо указать контактную информацию о пользователе. В этом разделе нужно заполнить основные сведения о вас. Здесь заполняем следующие поля:

  • имя;
  • фамилия;
  • отчество;
  • адрес;
  • город;
  • область/штат/регион;
  • индекс;
  • номер телефона.

Шаг 6 – персональная информация

В блоке персональной информации вам необходимо указать сведения о своей семье, а также о налоговой резидентности. Поля в этой форме следующие:

  • дата рождения;
  • семейное положение;
  • количество лиц на иждивении;
  • страна налоговой резидентности;
  • идентификационный номер налогоплательщика.

Шаг 7 – верификация

В компании Interactive Brokers обязательна верификация, и документы необходимо подавать непосредственно при подаче заявки. При заполнении заявки нужно указать следующие данные:

  • страна выдачи документа;
  • тип документа;
  • номер

Шаг 8 – источники дохода

Также вам необходимо указать ваш текущий трудовой статус. В частности, нужно указать, работаете ли вы или нет, либо, возможно, вы являетесь пенсионером или студентом или указать другой статус. Также вам обязательно нужно указать источники дохода, который вы будете использовать для пополнения счета в компании. Кроме того, в этом блоке вам нужно выбрать валюту торгового счета.

Шаг 9 – безопасность

Последний шаг при заполнении заявки – безопасность аккаунта. Компания предлагает вам указать три секретных вопроса. Компания предлагает 41 вариант вопросов, например:

  • отчество вашей жены;
  • первый концерт, посещенный вами;
  • имя вашей бабушки;
  • имя любимого персонажа из мультиков;
  • кличка вашего домашнего животного и т.д.

Под каждым вопросом нужно указать ответ. Это может понадобиться при восстановлении доступа к аккаунту, при обращении в техническую поддержку и т.д.

Базовые валюты счета

Брокер Interactive Brokers поддерживает большое количество базовых валют. Их общее количество составляет 22. Их можно использовать для пополнения и вывода денежных средств во всех странах, где представлен брокер, за исключением индийской рупии. Эта валюта представлена только на территории Индии, использовать ее в других юрисдикциях нельзя.

Список базовых валют в Interactive Brokers сопоставим с другими популярными брокерами. В этой компании представлены практически все самые популярные валюты мира. Что касается недостающих валют, компании следовало бы добавить бразильский реал и турецкую лиру.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Количество базовых валют 22 26 21
Перечень базовых валют AUD, GBP, CAD, CNY, CZK, DKK, EUR, HKD, HUF, INR, ILS, JPY, MXN, NZD, NKK, PLN, RUB, SGD, ZAR, SEK, CHF, USD. AED, AUD, CAD, CHF, CNH, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, ILS, JPY, LTL, MXN, MYR, NOK, NZD, PLN, RON, RUB, SEK, SGD, TRY, USD, ZAR. EUR, USD, GBP, CHF, JPY, AUD, CAD, NZD, PLN, SEK, DKK, NOK, HUF, TRY, ZAR, SGD, MXN, HKD, THB, ILS, AED

Методы внесения и вывода средств

Компания Interactive Brokers предлагает клиентам широкий выбор способов пополнения и вывода денежных средств. В компании существует два способа депонирования средств – непосредственно депозит и уведомление о пополнении счета. Уведомление о депозите предоставляется в случаях, если вы пополняете счет с использованием банковского перевода или чека. Уведомление подтверждает перевод средств, но не является основанием для их зачисления, для завершения перевода необходимо связаться с банком-оператором платежа.

Что касается комиссий за пополнение и вывод денежных средств, у брокера они отсутствуют. Сроки пополнения и вывода денежных средств зависят от способа, который вы используете. Мгновенное зачисление возможно только для платежей с помощью электронных платежных систем. Самый существенный недостаток Interactive Brokers – отсутствие поддержки банковских карт и электронных кошельков.

  • Большое количество способов пополнения и вывода средств
  • Отсутствие комиссий за пополнение и вывод
  • Не поддерживаются банковские карты
  • Не поддерживаются электронные кошельки
  • Большое количество способов пополнения и вывода средств
  • Отсутствие комиссий за пополнение и вывод
  • Не поддерживаются банковские карты
  • Не поддерживаются электронные кошельки

Методы и сроки внесения депозита на Interactive Brokers

Способ пополнения Сроки зачисления Особенности
Банковский перевод До 4 рабочих дней Период резервирования средств – до 3 рабочих дней. Только по истечению этого периода они становятся доступны для вывода
US ACH перевод До 4 рабочих дней Лимит ACH-депозитов – 100 000 USD на 7 рабочих дней
Чеки В тот же рабочий день, когда был получен чек Чеки принимаются только в USD, CAD и HKD
Безналичный онлайн-платеж Мгновенно Снятие средств возможно через 3 рабочих дня
BPAY До 4 рабочих дней Доступно только для жителей Австралии. Используется трехдневное резервирование средств
Канадский безналичный платеж До 3 рабочих дней Доступно только клиентам IB Canada
Канадский EFT-перевод До 4 рабочих дней Доступно только для депозитов в USD и CAD. Сумма ограничена 20 000 USD

В целом, систему пополнения счета в компании можно считать достаточно сложной. Самые простые и распространенные методы, такие как банковская карта или электронный кошелек, здесь не поддерживаются. Банковские переводы необходимо обязательно подтверждать. По сравнению с конкурентами – Saxo Bank и Swissquote, система пополнения действительно сложная. У конкурентов доступны хотя бы банковские карты.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Банковский перевод Да Да Да
Платежные карты Visa и MasterCard Нет Да Да
Электронные платежные системы Нет Нет Нет
Криптовалюты Нет Нет Нет

Методы вывода средств на Interactive Brokers

Что касается вывода средств, в компании также действует сложная система, как и с пополнением. Однако обработка заявок на вывод проходит быстрее, но она привязана ко времени. Если вывод заказан позже определенного времени, придется ждать отправку средств лишний день. Комиссии за вывод отсутствуют. Рассмотрим основные способы и особенности вывода денежных средств.

Способ вывода Сроки вывода Особенности
Банковский перевод Отправка в тот же день, если заявка подана до определенного времени. Если нет – обработка заявки на следующий день При выводе крупных сумм проводится дополнительная проверка в виде звонка клиенту
ACH-переводы 1-3 рабочих дня Проверка проводится с помощью отправки двух тестовых платежей на счет ACH, и одного – на счет компании
Электронный перевод Мгновенно, после проверки После подачи заявки компания отправляет запрос на подтверждение транзакции в приложение
Чек 1 рабочий день Только для клиентов из США. только в валюте USD. По запросам, обработанным после 9:30 ET, чеки отправляются на следующий рабочий день
EFT-транзакции 1 рабочий день Обрабатываются только в USD и CAD. Максимальная сумма составляет 5 000 000 USD
Единая европейская платежная система (SEPA) 1 рабочий день Максимальная сумма составляет 5 000 000 USD

Обзор торговых платформ

Interactive Brokers использует торговый терминал собственной разработки. Он отличается потрясающим набором функций. Здесь есть все необходимое для трейдеров. Компания предлагает следующие версии торговой платформы:

  • web;
  • mobile (Android, iOS);
  • desktop (Windows).

Главная “фишка” торгового терминала – это набор функций. Помимо стандартного графика и инструментов для технического анализа, вы найдете обзоры рынка и отчеты. Есть встроенный скринер акций и сканер облигаций. Можно создавать списки предпочтительных активов. Новости сгруппированы по каждому активу. Также здесь и дополнительная система безопасности. Вы можете подключить двухфакторную аутентификацию для защиты аккаунта.

Однако у терминала есть и недостатки. В частности, инструментов для технического анализа могло быть и больше. Кроме того, здесь не очень удобно искать необходимые активы, интерфейс местами выглядит слишком сложным, особенно для новичков.

  • Большое количество аналитики
  • Наличие скринера акций
  • Высокая степень безопасности аккаунта
  • Сложный и неудобный для новичков интерфейс
  • Малое количество индикаторов для технического анализа
  • Отсутствие встроенных функций для автоматизированной торговли
  • Большое количество аналитики
  • Наличие скринера акций
  • Высокая степень безопасности аккаунта
  • Сложный и неудобный для новичков интерфейс
  • Малое количество индикаторов для технического анализа
  • Отсутствие встроенных функций для автоматизированной торговли

Терминал Interactive Brokers лучше всего подходит для опытных пользователей. Новичку будет довольно сложно разобраться со всеми тонкостями сервиса. Аналогичная ситуация и у брокера Saxo Bank. Swissquote предлагает клиентам более привычные сервисы MT4 и MT5, которые более удобны для новичков, для людей, которым нужно большое количество инструментов автоматизированной торговли.

Interactive Brokers Saxo Bank Swissquote
Терминал MT4 десктоп Нет Нет Да
Терминал MT5 десктоп Нет Нет Да
Мобильная платформа Android/iOS Да Да Да
Web-terminal Да Да Да

Описание торгового терминала Interactive Brokers

Вход в торговый терминал осуществляется стандартно – после ввода логина и пароля. Также в профайле вы можете подключить двухфакторную аутентификацию. Интерфейс торгового терминала выглядит следующим образом.

Статистика представлена по каждому активу отдельно. Чтобы просмотреть ее, нужно выбрать актив или торговую пару. Вы увидите всю необходимую информацию – цены открытия и закрытия за день, минимумы и максимумы за различные периоды времени.

Также вы можете выбрать интерфейс графика. Interactive Brokers предлагает три варианта:

  1. бары;
  2. свечи;
  3. линия.

Что касается ордеров, в Interactive Brokers их представлено четыре:

  • лимитный;
  • рыночный;
  • стоп;
  • стоп-лимитный.

Что касается технического анализа, компания предлагает довольно скудные возможности. Брокер предлагает 7 основных индикаторов и 9 вторичных. Инструментов для рисования на графике нет. Автоматизированная торговля в этой компании не предусмотрена.

Описание торгового терминала Interactive Brokers

Аналитика

В компании Interactive Brokers представлено довольно большое количество аналитических материалов. В торговом терминале брокера вы найдете всю необходимую информацию – аналитические обзоры, новости, графики, диаграммы. Вы можете пользоваться как бесплатной аналитикой, так и платными версиями, с расширенными возможностями.

  • Большое количество обзоров и аналитики
  • Новости прямо в терминале
  • Большое количество образовательных материалов
  • Нет
  • Большое количество обзоров и аналитики
  • Новости прямо в терминале
  • Большое количество образовательных материалов
  • Нет

Обзоры и исследования

В компании Interactive Brokers представлено довольно большое количество аналитических материалов. В торговом терминале брокера вы найдете всю необходимую информацию – аналитические обзоры, новости, графики, диаграммы. Вы можете пользоваться как бесплатной аналитикой, так и платными версиями, с расширенными возможностями.

Рекомендации и торговые идеи

Брокер предлагает доступ к рекомендациям экспертов. В большинстве случаев они бесплатны, однако есть и платные подписки. Также в компании есть аналитические инструменты, которые позволят получить новые торговые идеи – Validea и TheLeadingEDGE. С их помощью вы можете получить данные в реальном времени, отчеты, сведения об активах. Настроить их можно через торговый терминал.

Лента новостей

Лента новостей в компании также представлена в платном и бесплатном варианте. Бесплатно доступны новости из таких источников, как Thomson Reuters, Morningstar, Dow Jones и т.д. В профайле каждого актива представлена лента новостей по нему, а в разделе “Рынки” находится топ новостей дня.

Обучение

Компания Interactive Brokers предлагает клиентам качественное обучение. Академия трейдинга в этой компании порадует вас большим разнообразием материалов.

  • Наличие большого количества обучающих видеоматериалов
  • Подробные онлайн-курсы на разные темы
  • Нет
  • Наличие большого количества обучающих видеоматериалов
  • Подробные онлайн-курсы на разные темы
  • Нет

В частности, здесь вы найдете подробные курсы, включающие текстовые и видеоматериалы, а также контрольные опросы. Общее количество курсов составляет 48. Курсы разделены на блоки по темам, в том числе:

  • инструменты Interactive Brokers;
  • инвестиции;
  • анализ рисков;
  • анализ инвестиций;
  • анализ портфелей;
  • налоги.

Также компания предоставляет доступ к вебинарам и коротким видео. Вебинары брокер проводит регулярно и темы здесь самые разнообразные, от обучения, до углубленной аналитики.

Кроме того, здесь есть раздел “Словарь трейдера”. Здесь пользователь может ознакомиться с основными терминами и понятиями из мира трейдинга и инвестиций. Также есть и календарь основных экономических событий.

Клиентская поддержка

Служба технической поддержки в компании Interactive Brokers работает на пяти языках. Представители техподдержки работают на английском, русском, китайском, хинди (основной язык Индии) и японском языках. Способов связи с техподдержкой также достаточно много:

  • чат поддержки;
  • телефон;
  • электронная почта;
  • факс/почта.

Единственный значительный минус – отсутствие круглосуточной поддержки. Она работает в строго определенные часы, в зависимости от региона.

  • Большое количество способов связи с техподдержкой
  • Наличие онлайн-чата
  • Нет круглосуточной поддержки
  • Большое количество способов связи с техподдержкой
  • Наличие онлайн-чата
  • Нет круглосуточной поддержки

Каналы связи

Номера телефонов компании отличаются, в зависимости от юрисдикции, в которой вы обращаетесь. Для США, Великобритании, Канады, Европы, Китая, Японии предусмотрены разные номера телефонов. Вы можете ознакомиться с ними вы можете в таблице ниже.

Страна Язык Время работы (Часовой пояс +1) Номера телефонов
США Английский 23:30 (вс-чт) – 08:30 (пн-пт) 1 (877) 442-2757
1 (312) 542-6901
Канада Английский 14:00 — 23:30 (Пн — Пт) 1 (877) 745-4222
1 (514) 847-3499
Европа Английский 09:00 — 18:00 (Пн — Пт) 00800-42-276537
+41-41-726-9500
+44 207-710-5695 (Великобритания)
Российская Федерация Русский 09:00 — 18:00 (Пн — Пт) 8-800-100-8556
бесплатно
+41-41-726-9506
русский
Гонконг Китайский, английский 02:00 — 11:00 (Пн — Пт) +852-2156-7907
Австралия Английский 02:00 — 11:00 (Пн — Пт) +61 (2) 8093 7300
Индия Хинди 05:00 — 14:00 (Пн — Пт) +91 22 61289888
+91 22 39696188
Китай Китайский 03:00 — 12:00 (Пн — Пт) +86 (21) 6086 8586
Япония Японский, английский 01:30 — 10:30 (Пн — Пт) +81 (3) 4588 9700
+81 (3) 4588 9710

Адрес электронной почты на официальном сайте не указан. Чтобы написать письмо в компанию, вам необходимо перейти в раздел технической поддержки и нажать на кнопку “Отправить запрос”. Среднее время обработки запроса, поданного в рабочее время, составляет 24 часа.

Связаться с техподдержкой по факсу могут клиенты из США. Контактный номер – (312) 984-1017.

Бонусы и промо

Interactive Brokers не предлагает клиентам каких-либо бонусов и промоакций. Особенности регулирования брокера не позволяют ему предоставлять какие-либо специальные предложения.

Резюме

Interactive Brokers – это брокер как для опытных трейдеров, которые располагают большим капиталом, так и для новичков, для которых важно отсутствие минимального депозита и большое количество образовательных материалов.

Впрочем, новичкам придется потратить время, чтобы разобраться со всеми особенностями терминала. У Interactive Brokers есть большое количество аналитических инструментов. Здесь представлены аналитические сервисы, которые будут очень полезны опытному трейдеру, но разобраться с ними новичку будет сложно.

В целом Interactive Brokers предлагает клиентам большое количество активов для трейдинга, хорошие возможности для инвестирования. Это один из самых надежных брокеров в мире. Поэтому эту компанию однозначно можно рекомендовать для трейдинга.

Объективный обзор InteractiveBrokers.com

Участвует в таких рейтингах (в скобках указанно место занимаемое в рейтинге):

Обзор

Первое впечатление

Interactive Brokers Group, Inc более чем за 40 лет работы создали дочерние компании по всему миру и увеличили собственный капитал до $7 млрд, превратившись в одну из крупнейших американских компаний, работающих с ценными бумагами. В качестве брокера IB предоставляет институционным и профессиональным трейдерам прямой доступ к услугам по клирингу и исполнению сделок с широким спектром инструментов (включая акции, опционы, фьючерсы, форекс, облигации, CFD). Сайт компании насыщен различной информацией, в которой неопытному пользователю будет сложно разобраться. Благо интерфейс переведен на русский язык, что упрощает задачу.

Торговые условия

IB дает возможность торговать на более чем 100 площадках в 31 стране. Требований к минимальному депозиту нет. Однако к маржинальной торговле допускаются лица от 21 года и с минимальным депозитом в 2000$. Максимальное плечо – 1:40. Предоставляемые типы счетов делятся на инвесторские и трейдерские. В целом комиссии на торговлю ниже чем у прямых конкурентов. При этом ежемесячное обслуживание бесплатное для тех, кто за месяц заплатил более $10 по комиссиям, либо держал на счету более $100 тыс. в активах, а также для лиц младше 26 лет, которые заплатили более $3 по другим комиссиям. На свободные средства клиентов с суммой свыше $10 тыс. начисляется до 1,91% годовых.

Регистрация

Процесс регистрации сложный и медленный. Вся процедура займет около получаса. Необходимо предоставить большой объем персональной информации: документ, подтверждающий личность, место проживания; имя, адрес и номер телефона вашего работодателя; номер счета в банке или у стороннего брокера для финансирования. Если все требования соблюдаются верификация аккаунта происходит в течение 2 дней.

Торговый интерфейс

Interactive Brokers предлагает несколько видов торговых платформ. Самая продвинутая – TWS, имеет среду для управления сделками, аналитики и отслеживания состояния счета. В платформу интегрированы новости и другие инструменты фундаментального анализа, инструменты управления рисками и другие полезные функции. Однако для неопытных пользователей она может показаться сложной. В этом случае можно воспользоваться Клиентским порталом или IBKR WebTrader. Данные платформы более просты в использовании и подойдут новичкам. Кроме того, для любителей торговать «на ходу» имеются приложение IBKR Mobile и IBot (с поддержкой голосового управления).

Безопасность

Interactive Brokers LLC является участником NYSE, FINRA, SIPC и находится под надзором Комиссии США по ценным бумагам и биржам (лицензия № 0000922792), а также Комиссии США по срочным товарным сделкам. Кроме того, подразделения компании регулируются IIROC, AFSL, FCA и др. Брокеру присвоен рейтинг ‘BBB+’, с положительным прогнозом от S&P. Средства клиентов хранятся на сегрегированных счетах и застрахованы на сумму 500 тысяч долларов корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC). Для входа в аккаунт используется двухфакторная авторизация.

Пополнение и вывод средств

Пополнить счет можно в 23 разных валютах, среди которых российский рубль. Для ввода и вывода денег можно использовать только банковский перевод. Зачисление средств осуществляется бесплатно. Вывод – бесплатно один раз в месяц, каждый последующий в тот же месяц – 10$. Сроки на обработку заявки составляют обычно около суток, время зачисления зависит от выбранного банка.

Служба поддержки

Связаться с поддержкой можно 24\5 через почту, телефон, чат (для действующих клиентов). Потенциальные клиенты могут задать вопросы, воспользовавшись ссылкой «Нужна помощь!», доступной в самой системе заполнения электронной заявки. Также ответы на некоторые вопросы можно найти в разделе ЧАВО. Мы связались с работниками саппорта через онлайн-чат во время регистрации счета. Русскоязычные сотрудники вежливо ответили на все поставленные вопросы.

Вывод

Interactive Brokers – безусловно один из лучших зарубежных брокеров, предоставляющий высокую степень безопасности, широчайший выбор инструментов ранее недоступных для частных трейдеров, а также низкие комиссии и продвинутый набор торговых платформ. Брокер рекомендуется для профессиональных трейдеров, владеющих большим опытом работы, а также серьезным капиталом. Начинающим трейдерам будет сложно разобраться с торговой платформой и содержать счет в компании.

Контакты

  • Адрес: One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA
  • Телефон: +1 312 542 6851
  • Все
  • Общие впечатления
  • Торговые условия
  • Исполнение ордеров
  • Торговая платформа
  • Техническая поддержка
  • Надежность
  • Комиссия
  • Обучение
  • Пополнение счёта
  • Вывод средств

Отзывы (14)

  • Сортировка

В начале 2022 года в поиске брокера для профессиональной работы я решил открыть Мастер-счет Interactive Brokers — к этому времени я был зарегистрирован в соответствии у регулятора NFA, что давало мне право (ограниченное) на предоставление услуг в качестве советника по торговле и оператора товарного пула и инвестиционного консультанта в соответствии с Section 203 (b) (3) of the Investment Advisers Act, in 1940 и Dodd-Frank Act в соответствии с которым я как Foreign Private Advisers имею право на профессиональный тип счета с ограничением инвесторов — до 15 и капитала до $400,000.
С телефона 13125426901 мне позвонил некий Василий, представился сотрудником Чикагского отделения и сообщил, что моя заявка на открытие Мастер-счёта Advisor Master F1708847 была отклонена «потому что у меня нет лицензии».
Но по правилами NFA я имею право на такой тип Мастер Счета, и точно это знаю — сам изучал правила NFA.
Я, нашел прецедент — по аналогичным основаниям был открыт Мастер-счет заявителю из России, и этот управляющий даже демонстрировал весьма успешную торговлю на этом счете.
Отклонили мою заявку на открытие Мастер-счета в compliance работающего в Лондоне как филиал материнской компании из Interactive Brokers (США).
Соответственно приложив прецедент по аналогичному делу я направил жалобу в Лондон: CFA (UK). The Financial Ombudsman Service Exchange Tower LONDON E14 9SR Tel 08000 234 567 or 0300 123 9 123
Также я приложил подтверждение своей квалификации — резюме в котором стейтменты и брокерские справки о том, что я неоднократный чемпион ряда международных конкурсов трейдеров.
В CFA было зарегистрировано дело No 1750-9512/VB/IV12 от 3 мая 2022 г. При наличии четких нормативных актов регулятора и прецедента по аналогичному делу решение в мою пользу было очевидным.
Но вместо решения я получил информационное письмо от некого омбудсмена Roy Kuku из СFA с отказом и без объяснения причин.
Я направил этот отказ в апелляцию, и получил письмо: брокер имеет право самостоятельно решать с кем ему вести бизнес. Без указания на какие-либо регуляторные нормы.
Очевидно что мне отказали в открытии профессионального Мастер-счета потому, что опасаются трейдеров способных на значительные выводы капитала, что характерно для мошенников и о чем пишет Агустин Сильвани в своей книге «Как переиграть дилера на рынке FOREX» — стр 12.
На стр 58 об этой практике он указывает конкретно: «. Сталкиваясь с чересчур успешным игроком, казино обычно посылают нечестного на руку крупье, чтобы прекратить череду выигрышей, а розничные FOREX-брокеры в таких случаях могут либо отказать в обслуживании, либо до такой степени усложнить исполнение ордеров, что трейдинг станет фактически невозможен».
В соответствии с Правилом соответствия (Compliance Rule) Национальной фьючерсной ассоциации 2-36 (b) (1) это является недобросовестной практикой и нарушением.
В отношении этого брокера имеются ряд зарегистрированных дел в которых фигурируют значительные суммы, и не трудно догадаться что будет с теми, у кого сумма ущерба будет менее значительна. И чем закончатся обращения в регуляторные органы.

Форекс брокер Interactive Brokers

Интерактив Брокерс — крупный американский холдинг, который резко выделяется на фоне остальных форекс брокеров. Здесь не предлагают бонусов за регистрацию, а возможность маржинальной торговли открывается только при наличии депозита в 2000 долларов и подтверждения опыта. Однако сотрудничество с компанией подойдет пользователям, которые заинтересованы в долгосрочных инвестициях.

  • Длительный стаж работы
  • Большой выбор инструментов для спекулятивных операций
  • Регуляция в нескольких юрисдикциях
  • Более 10 лицензий разных регуляторов
  • Несколько платформ для трейдинга
  • Сложно разобраться в широкой линейке активов
  • Высокий порог входа — $2000
  • Комиссия за обслуживание аккаунта и каждую сделку
  • Оперативные рыночные данные — платные

Содержание

  1. Видеообзор
  2. Официальный сайт Interactive Brokers
  3. Торговые платформы Interactive Brokers
  4. Мобильное приложение
  5. Условия торговли на Interactive Brokers
  6. Дополнительные сервисы
  7. Активы и финансовые инструменты
  8. Инвестиции и копитрейдинг
  9. Виды счетов
  10. Ввод и вывод средств
  11. Демосчет
  12. Бонусы и акции на Интерактив Брокерс
  13. Партнерская программа
  14. Обучение и аналитика
  15. Служба поддержки
  16. Interactive Brokers — развод или нет?
  17. Часто задаваемые вопросы

Видеообзор

Историческая справка

Интерактив Брокерс — одна из старейших компаний, которые предоставляют доступ к финансовым рынкам. Она начала работу в 1977 году под руководством Томаса Петерффи, который торговал на Американской фондовой бирже AMEX как частный маркет-мейкер. Сначала в честь основателя компания называлась T.P. & Co.

1981 год — этап первоначального развития. Кроме Томаса Петерффи в фирме T.P. & Co. работают еще трое профессиональных участников AMEX.

1984 год — расширение штата до 12 человек, переименование брокера в Timber Hill Inc. Компания создает первые компьютеры для трейдинга и алгоритмы, которые позволяют отслеживать внутридневные колебания цен. У клиентов появляется возможность торговли фьючерсами и биржевыми опционами с помощью ПК.

1986 год — полноценный запуск системы онлайн-торговли на собственной платформе SUN. Компания становится участником Чикагской товарной биржи (CME), Чикагской опционной биржи (CBOE), Нью-Йоркской фьючерсной биржи (NYFE), Тихоокеанской фондовой биржи (PSE).

1989 год — запуск полностью автоматизированной системы трейдинга (по сути, робота) для торговли на NASDAQ.

1990 год — начало международной экспансии, открываются представительства в Германии и Швейцарии. К концу 1992 года немецкий офис обслуживает 10% всех сделок, которые происходят на бирже Eurex.

1995 год — к этому времени открыты офисы в Нидерландах, Швеции, Англии, Франции, Италии, а также в Гонконге.

1996 год — появление представительств в Австралии и Канаде. Компания обслуживает 5% от общего мирового объема операций с деривативами. Брокер получает звание «Лидирующего маркет-мейкера» от Международной биржи ценных бумаг.

2001 год — ребрендинг, с этого времени компания официально называется Interactive Brokers Group LLC. Ежедневно через брокера совершается 200 тысяч финансовых операций.

2002 год — создан единый торговый счет для работы с финансовыми инструментами. Брокер запускает собственное мобильное приложение MobileTrader, а также API-сервис, благодаря которому сторонние разработчики могут добавлять свои утилиты в терминал.

2004 год — выпуск обновленной операционной платформы Workstation.

2005 год — релиз приложения IdealPro, благодаря которому трейдеры получают доступ к таблице котировок.

2008 год — запуск сервиса «Навигатор риска», а также улучшение терминала Workstation. В частности, добавлен инструмент «Распределение и накопление», который позволяет трейдерам зарабатывать в периоды низкой ликвидности активов.

2009 год — появление мобильной платформы iTWS, благодаря которой любой спекулянт может отслеживать рыночные котировки и получать сигналы к сделкам. Приложение доступно даже тем пользователям, которые не являются клиентами брокера. Также компания запускает инструмент «Аналитик портфелей».

2022 год — на сайте появляется возможность открыть счет управляющего активами.

2022 год — релиз программы Probability Lab для трейдинга опционами. Появление системы IB FYI, которая дает сигналы к сделкам. Запуск площадки Trader’s Insight, на которой ежедневно публикуются аналитические выкладки.

2022 год — создание профессионального комьюнити для инвесторов. В этом же году в состав холдинга вошла площадка Covestor — сайт для торговли и электронного управления активами.

2022 год — выпуск кобрендовой карты совместно с Mastercard. Особенность продукта в том, что все средства на карте — это деньги, которые хранятся на счету клиента в IBKR.

2022 год — у трейдеров появляется доступ к активам Тель-Авивской и Московской бирж.

По данным на начало 2022 года на площадке открыто 1 300 000 клиентских аккаунтов. Компания предоставляет доступ к 40 тысячам активов для спекулятивной торговли и инвестирования.

Лицензия и регуляция

В состав международного холдинга входят 11 юридических лиц, и у каждого из них есть лицензия локального государственного регулятора. В рамках своих полномочий деятельность брокера контролируют:

  • Комиссия США по ценным бумагам и биржам.
  • Комиссия США по срочным товарным сделкам.
  • Канадская комиссия по регулированию инвестиций.
  • Канадский фонд защиты инвесторов.
  • Британская комиссия по контролю за финансовыми организациями.
  • Центральный банк Ирландии.
  • Люксембургская комиссия по надзору за финансовым сектором.
  • Центральный банк Венгрии.
  • Австралийская комиссия по ценным бумагам и биржам.
  • Комиссия по надзору за биржами и валютными операциями Индии.
  • Комиссия Гонконга по ценным бумагам и фьючерсам.
  • Денежно-кредитное управление Сингапура.
  • Японская комиссия по надзору за ценными бумагами и биржами.

Награды

За свою многолетнюю работу компания получила более 50 наград, а также неоднократно удостаивалась высоких оценок от отраслевых сообществ и журналов. Только в 2022 году послужной список Interactive Brokers пополнился несколькими почетными званиями:

  • «Лучшая площадка для профессионалов», «Провайдер новых технологий». Первая премия за ассортимент инвестиций и условия торговли фьючерсами по мнению ежегодного обзора StockBrokers.
  • «Лучшая платформа для активных трейдеров» — премия независимого рейтинга Bankrate Brokerage.
  • «Лучший онлайн-брокер» и «Лучшая компания для дневной торговли» по мнению сообщества профессиональных трейдеров BrokerChooser.
  • Награда финансового портала Stocks & Commodities в номинации «Лучший посредник в торговле».
  • «Лучший онлайн-брокер», а также «Лучшая компания для внутридневной торговли» по версии финансового журнала Barron’s.

В общей сложности компания 11 раз получала различные звания от авторитетного издания Barron’s, которое является официальным брендом Dow Jones & Co. Это признак того, что работа брокера высоко оценивается в среде профессиональных финансистов и инвесторов.

Официальный сайт Interactive Brokers

Официальная страница компании англоязычная, но переведена на 8 языков. Русскоязычный интерфейс достаточно информативный, даже платформа «Кабинет клиента» выполнена частично на русском. Тем не менее справочный раздел, обучение, аналитика — на английском, что создает определенные неудобства.

Регистрация

На платформе могут открыть счет как частные инвесторы — физические лица, так и юридические компании. Чтобы создать аккаунт, потребуется:

  1. Перейти на официальный сайт форекс брокера Интерактив Брокерс и найти кнопку, которая расположена в правом верхнем углу.
  2. Среди предложенных вариантов выбрать «Частный счет».
  3. Указать адрес электронной почты, имя пользователя, страну проживания.
  4. Придумать пароль доступа (минимум 9 символов, включая буквы и цифры).

Минимально допустимый возраст клиента компании — 18 лет.

Трейдеры в возрасте до 21 года могут совершать финансовые операции на платформе при условии соответствия требованиям относительно опыта работы и наличия собственного капитала.

Компания принимает резидентов практически из всех стран. Исключение — жители территорий запрещенных Управлением по контролю за иностранными активами.

Так, граждане России, Украины, Казахстана без проблем могут зарегистрироваться на платформе, а вот Беларусь входит в перечень запрещенных стран.

Для полного доступа к функционалу Личного кабинета трейдеру нужно заполнить заявку, в которой указываются:

  • Имя в соответствии с написанием в паспорте.
  • Страна проживания, фактический адрес.
  • Дата и место рождения.
  • Гражданство, налоговое резидентство, номер ИНН.
  • Трудовой статус, контактные данные работодателя.
  • Сумма годового дохода и его источники.
  • Банковские реквизиты.

Также требуется указать информацию о предыдущем опыте торговли и целях инвестирования. На последнем этапе активации аккаунта нужно определить свой статус: «профессионал» или «начинающий» и активировать подписку на рыночные данные.

Верификация

После получения заявки компания должна провести процедуру проверки. Для этого нужно заполнить анкету и приложить к ней документы:

  • удостоверение личности (паспорт, ID-card или водительские права);
  • документ, подтверждающий адрес проживания.

Функционал Личного кабинета

Личный кабинет трейдера совмещен с платформой «Портал клиента». Здесь пользователю открываются такие возможности:

  • Просмотр состояния инвестиционного портфеля — информация об открытых позициях и остатке средств.

Вкладки и функции персональной страницы

  • Список наблюдения — можно добавлять избранные финансовые инструменты, чтобы отслеживать их изменение и открывать сделки в нужный момент.

Валютные пары находятся во вкладке FX Trader.

Можно запустить автоматический сканер по группе активов и получить оперативную сводку об изменении цены.

Опция «Сканер рынка»

  • Рынки — сводка об изменении цен на активы, главные новости, краткая аналитика от компании Beginza, объем госдолга разных стран и другая финансовая информация.
  • Отчеты — в этой вкладке можно получить как подробную информацию обо всех инвестиционных операциях, так и сформировать справку для заполнения налоговой декларации.
  • Ордера и сделки — отображается история всех активных и завершенных операций.
  • Торговля — раздел, в котором можно выставлять ордера на покупку и продажу активов.

Также с Личного кабинета можно перейти на профессиональный форум IBKR. Здесь есть общие темы для обсуждения и справочные материалы по взаимодействию с брокером.

Раздел «Обучение», который доступен с Личного кабинета, содержит информацию о нюансах работы на платформе и образовательные материалы по торговле на разных рынках.

Графики и котировки

Компания является профессиональным участником Нью-йоркской фондовой биржи (NYSE), Национальной фондовой биржи Индии (NSE), Лондонской фондовой биржи (LSE), а также других финансовых институтов (более 100 бирж и клиринговых палат). Это позволяет получать данные о ценах на активы напрямую и выступать провайдером ликвидности для других форекс брокеров.

Цены на все активы и финансовые инструменты отображаются с задержкой 10-15 минут. Чтобы устранить этот недостаток, трейдеру нужно оформить платную подписку.

Ее стоимость зависит от финансового инструмента и колеблется в пределах от 1 до 20 долларов в месяц.

Торговые платформы Interactive Brokers

Компания предлагает несколько программ для работы с финансовыми инструментами:

Платформа «Портал клиентов» — представлена в веб-версии. Позволяет отслеживать историю операций, анализировать движение активов, открывать сделки.

Как открывать сделки

Trader Workstation — программа, которая оптимально подойдет опытным трейдерам. Требует установки на ПК. Чтобы авторизоваться в терминале, нужно указать свой логин и пароль, полученные при регистрации счета. На платформе более 100 типов ордеров, а активы для удобства разделены на несколько категорий:

  • акции, фьючерсы;
  • опционы;
  • forex.

Котировки любого тикера появятся на экране, если нажать кнопку «График». Его особенности:

  • таймфреймы от 5 секунд до месяца;
  • три варианта отображения графика: столбики, свечи, Хейкен Аши;
  • более 100 индикаторов, но все они идут со стандартными настройками.

Из графических инструментов есть линии тренда и уровни Фибоначчи.

Окно торговли на платформе TWS

Другие доступные в терминале функции:

  • «Навигатор риска» — информация об уровне доходности в рамках инвестиционного портфеля трейдера.
  • IBot — помощник, который по запросу выдает основную информацию об активе.

Информация об активах

  • IB IFY — система уведомлений о сроках истечения опционов.
  • Signal — функционал для создания и записи собственных сигналов к сделкам.
  • «Перебалансировка» — возможность изменять распределение инвестиций в рамках своего портфеля.

Также из терминала есть быстрый доступ к ленте новостей и аналитике.

FXTrader — модуль Trader Workstation, созданный конкретно под торговлю валютными парами. Информацию о котировках в терминал поставляют 17 крупных банков. Особенность платформы — 20 видов ордеров, в том числе стоп-лимитные, скользящие, ордера полной отмены.

Что касается популярного терминала MetaTrader, то он на сайт не интегрирован, но платформа Trader Workstation создана таким образом, что к ней можно добавлять любые модули.

Доступ к активам с разных платформ

Мобильное приложение

Свою программу для мобильных устройств — IBKR Mobile брокер характеризует как эргономичную и интуитивно понятную. С ее помощью трейдеру доступен выход на 135 мировых бирж, а также все финансовые инструменты и ордера всех типов. Можно настроить оповещения об исполнении сделок и других важных событиях. В приложении есть не только котировки всех активов в режиме реального времени, но также доступ к аналитическим материалам и сводкам. Кроме этого, в программе есть несколько полезных функций, не связанных с торговлей, например:

  • Система аутентификации IB Key.
  • Доступ к балансу и операциям по карте IBKR Mastercard.
  • Безопасные платежи с карты или счета.

Функции программы для мобильных

Клиент для Android

Ссылку для скачивания программы можно найти, если зайти на официальный сайт Interactive Brokers и открыть вкладку «Платформы». Другой вариант — использовать Google Play. Минимальные требования к операционной системе на Android — версия 6.0. и старше.

Клиент для iOS

Чтобы в App Store скачать платформу IBKR Mobile, необходима версия операционной системы не младше 11.0. Программа доступна на 13 языках, в том числе и на русском.

Условия торговли на Interactive Brokers

Минимальный размер депозита для участия в системе копирования портфелей — $100. Минимум инвестиций, необходимых для начала маржинальной торговли, — 2000 американских долларов или эквивалент этой суммы в другой валюте.

  • Размер кредитного плеча зависит от страны проживания трейдера и от валюты торговых операций. Максимально возможный левередж — 1:40.

Левередж для разных активов

  • Спред на всех валютных парах — плавающий. Минимальный от 0,08 пункта.
  • Объем сделки — от 2000 долларов.
  • За каждую операцию брокер Интерактив Брокерс взимает комиссию от 0,002%.
  • Маржа для поддержания позиций — 20%.

Размеры комиссий по каждой группе активов можно посмотреть на официальном сайте компании, раздел «Расценки».

Дополнительные сервисы

История сделок

Детализированную сводку по всем операциям можно увидеть:

  • В Личном кабинете Client Portal на вкладке «Ордера и сделки».
  • На платформе Trader Workstation, кнопка «Журнал сделок».

Дополнительная плата за хранение истории транзакций не взимается.

API-интерфейс

Для физических и юридических лиц компания предлагает широкую линейку сервисов на базе открытого кода. API-интерфейс от брокера позволяет каждому желающему разрабатывать программные решения (стратегии, советников, индикаторы) и интегрировать их в свой рабочий терминал.

Система IB SmartRouting

Алгоритм, который находит лучшие цены на акции, опционы, фьючерсы обеспечивая исполнение ордера на оптимальных условиях.

Маркетплейс для инвесторов

Площадка, на которой различные участники финансового рынка (от хедж-фондов до консультантов по управлению капиталом) могут рекламировать себя и находить клиентов.

Активы и финансовые инструменты

Одна из особенностей компании — беспрецедентно широкая линейка активов для торговли и инвестирования. После регистрации на сайте трейдер может работать со следующими инструментами:

  • Акции 135 рынков.
  • Биржевые опционы.
  • Фьючерсы на популярные товары (золото, зерно, кофе, какао).
  • Фьючерсы на валюты.
  • Золото и серебро на условиях спот.
  • Корпоративные и государственные облигации.
  • Взаимные фонды (аналог ПИФов), хедж-фонды, ETF.

В общей сложности пользователям доступно более 40 000 инструментов. В частности, для заключения сделок на разницу компания Interactive Brokers предлагает:

  • 13 вариантов CFD на индексы;
  • 85 валютных пар;
  • 7100 наименований CFD на акции.

Торговля на форекс возможна в двух вариантах:

  • IB Cash — условия подразумевают фактическую поставку купленной валюты инвестору. Если трейдер выставляет ордер на продажу, денежные единицы списываются со счета.
  • IB Forex CFD — торговля без поставок валюты. Спекулянт получает финансовый результат в зависимости от того, насколько изменились котировки в нужном направлении.

Клиентам IBKR-Великобритания для торговли на форекс открывается отдельный субсчет в рамках аккаунта. Он отображается с индексом F.

Возможность настройки субсчета будет доступна в Личном кабинете после регистрации.

Инвестиции и копитрейдинг

Interactive Advisors

Полноценная самостоятельная платформа, на которой представлено почти 100 портфелей. Начать работу с Interactive Advisors можно с минимальной суммы $100. Стратегии ранжируются по степени риска, составу и доходности. За доступ к портфелю взимается небольшая плата — 0,08-1% от суммы инвестиций в год.

Поиск портфелей на платформе

Портфельный аналитик

Специальный сервис компании, который в автоматическом режиме отслеживает сделки трейдера, а также его финансовые операции, и на этом основании формирует рекомендации по инвестированию.

Виды счетов

Физические лица на платформе могут открыть персональный, совместный или трастовый аккаунт. Есть еще пенсионный счет, который доступен только для граждан Соединенных Штатов Америки.

Частный счет подойдет трейдерам, которые предпочитают индивидуальную торговлю. Совместным аккаунтом могут управлять одновременно 5 человек, а также члены семьи.

Юридические лица на платформе могут открыть счет брокера или аккаунт проп-трейдинговой компании.

С физических лиц Интерактив Брокерс взимает плату за ведение аккаунта: от 3 до 20 долларов в месяц. Первые 90 дней пользоваться счетом можно бесплатно. Если потом клиент ежемесячно оплачивает брокерских комиссий на сумму менее $10, с него взимается плата за обслуживание. $20 ежемесячно списывается с неактивных аккаунтов.

К торговым счетам применяется два варианта тарифного плана:

  • Tiered — комиссия брокера зависит от объемов операций.
  • Fixed — компания берет плату за каждую купленную акцию или процент от стоимости сделки.

Tiered применяется к CFD на акции и при торговле на Forex. При заключении контрактов на разницу цен металлов и индексов взимается комиссия Fixed.

Ввод и вывод средств

Платежные системы

Один из недостатков компании — ограниченное количество платежных методов. Форекс брокер Interactive Brokers не работает с электронными кошельками и даже не принимает пополнения с банковских карт. Единственный доступный вариант — межбанковский перевод.

Лимиты и комиссии

Для маржинальной торговли акциями, фьючерсами минимальная сумма депозита — $2000 или эквивалент в другой валюте.

При этом требования относительно минимального депозита могут меняться в большую сторону в зависимости от страны проживания трейдера.

Лимиты на вывод средств, наоборот, зависят не от государства, а от уровня безопасности аккаунта. Настройки приватности можно игнорировать, но тогда допустимо вывести только $50 000 в день. Если клиент подтверждает финансовые транзакции через мобильное приложение IBKR или по СМС, сумма возрастает до $200 000.

Владельцы цифровых карт безопасности могут выводить деньги без ограничений.

Сроки вывода денег

Финансовый отдел холдинга обрабатывает заявки на вывод в течение 1-2 дней с момента получения клиентского распоряжения. При этом банковский перевод может занимать до трех операционных суток.

Валюты счетов

Поскольку Интерактив Брокерс — международная компания, здесь можно открыть торговый счет в одной из 24 валют. Вести учет торговых операций можно в долларах, евро, российских рублях и других денежных единицах.

Демосчет

Каждому клиенту предоставляется учебный аккаунт с балансом 1 миллион виртуальных долларов США. Для его активации нужно найти на главной странице сайта вкладку «Пробная версия», а затем указать свой адрес электронной почты и придумать пароль. На демосчете доступны все виды активов, предлагаемых брокером Интерактив Брокерс, но котировки поступают с задержкой 10-15 минут.

Бонусы и акции на Интерактив Брокерс

Постоянные конкурсы на платформе не проводятся. Также отсутствуют бонусы за регистрацию или пополнение счета.

Партнерская программа

Партнерской программы у брокера нет, поскольку за годы работы компания сумела создать широкую сеть региональных представительств в разных странах.

Здесь готовы предложить клиентам другой вариант — программу повышения доходности акций. Ее суть в том, что каждый может перевести свои ценные бумаги на счет IBKR, а компания выдаст их другому инвестору для работы. За такую услугу брокер и донор будут получать доход. Чтобы инвесторы могли формировать цены на акции и выдавать их взаймы, на платформе работает отдельный инструмент — алгоритм поиска ценных бумаг SLB IBKR.

Обучение и аналитика

На сайте обширный раздел с образовательными материалами. Компания даже создала собственную Академию Трейдеров. Обучение в ней бесплатное, ведется в формате онлайн-курсов. Для удобства видеоуроки ранжированы по уровням: для начинающих, опытных, профессионалов.

Ежедневно брокер проводит вебинары, посвященные различным аспектам работы на валютном и фондовом рынке.

Отдельный раздел обучения — IBKR Quant посвящен алгоритмической торговле и созданию машинных программ для анализа графиков.

В бесплатном доступе на платформе глоссарий основных понятий и подборка экономических календарей.

Еще один инструмент для самообразования — форум трейдеров. Каждый день десятки пользователей здесь бесплатно публикуют свои прогнозы и аналитику.

Кроме форума, у Interactive Brokers есть собственная аналитическая платформа — Trader’s Insight. Здесь публикуются основные новости, а также прогнозы их влияния на рыночную ситуацию.

Статьи и прогнозы

Недостаток раздела с аналитикой и обучением в том, что здесь практически вся информация на английском языке.

Служба поддержки

На своей интернет-странице компания создала обширный справочный раздел, и в первую очередь рекомендуется поискать ответы на вопросы именно там. Если возникла необходимость коммуникации с оператором, доступны следующие способы:

  • Форма обратной связи.
  • Онлайн-чат.
  • Международный номер телефона.

Есть даже бесплатная телефонная линия для клиентов из России. Операторы отвечают с 9 до 18 по московскому времени в будние дни.

Interactive Brokers — развод или нет?

Интерактив Брокерс — надежная американская компания с историей более 40 лет. Брокеру смело можно доверять, хотя новичкам будет сложно сориентироваться среди большого количества финансовых инструментов и разобраться со всеми нюансами работы на платформе. Начинающему инвестору лучше выбрать брокера с более простыми условиями.

Interactive Brokers LLC: обзор, отзывы, особенности

На сегодняшний день многие инвесторы в России и в Украине устали от непрозрачных схем вложения средств и заняты поиском надежных способов заработка. Безусловно, самым цивилизованным способом приумножения средств является покупка долевых ценных бумаг (акций) и долговых инструментов (инвестиции в облигации) через профессиональных участников регулируемых биржевых рынков. В прошлой статье (см. акции и брокеры на американской бирже) я попытался объяснить целесообразность и необходимость выхода на фондовый рынок США. Сегодня мне бы хотелось поговорить о прикладных аспектах открытия и ведения торгового счета на примере компании Interactive Brokers LLC (interactivebrokers.com).

Сразу скажу, что в случае наличия хотя бы двух из следующих ограничений в рамках вашего финансового плана, открытие счета в Америке противопоказано:

  • совокупный объём инвестиционных средств меньше 30 тысяч долларов по текущему курсу;
  • ежегодный налогооблагаемый доход, который Вы можете официально подтвердить, составляет менее 10 тысяч долларов;
  • зарубежный банковский счёт в цивилизованной юрисдикции отсутствует;
  • плохое знание финансовых инструментов с регулярной доходностью (US Treasuries, REITs, div-ETFs);
  • плохое знание английского языка.

Всем остальным относительно независимым и опытным инвесторам я предлагаю ознакомиться со следующими материалами:

  • Особенности работы с IB;
  • Как открыть счет в Interactive Brokers LLC;
  • Как пополнять счет и выводить деньги;
  • Отзывы о Interactive Brokers.

Почему именно Interactive Brokers?

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

В первую очередь объясню кратко, почему всё-таки Interactive Brokers LLC (далее по тексту – IB). Публичная компания с официальным рейтингом от S&P и дискаунт условиями. Денежные средства на счетах застрахованы на 250 тысяч долларов, активы – на 500 тысяч долларов. Всевозможными комиссиями и надзорными ведомствами компания регулируется и является полноценным брокером в США, предоставляя услуги, в том числе американским гражданам. Этого достаточно.

У брокера есть русскоязычная поддержка и официальный сайт, переведенный на русский язык. Также доступен демо режим с возможностью скачать торговую платформу TWS, обучающие курсы. Всевозможные контакты для связи с компанией можно получить по следующей ссылке: interactivebrokers.com/ru/index.php?f=customerService&p=contact

Почему я начал с контактов? Потому что в работе брокера в строгой юрисдикции есть множество меняющихся во времени нюансов, в связи с чем каждый шаг при регистрации и пополнении счета необходимо согласовывать с менеджерами компании. Даже они могут ошибаться. Отдельно отмечу, что кнопка Чат в данный момент для недействительных клиентов брокера остается пустой, но в будущем послужит отличным способом быстро урегулировать возникающие проблемы в случае полноценной регистрации.

Регистрация и заполнение документов

Предположим, работа по анализу сайта и торговых условий в пробной версии (можно скачать с минимальными регистрационными данными прямо с главной страницы) закончена, осознание тихой надежной гавани уже пришло и остается совершить регистрацию для полноценной покупки финансовых инструментов.

Для регистрации нам подходит стандартный аккаунт для трейдинга. Иные формы сотрудничества с Интерактив Брокерс предполагают особый статус клиента, потребность в управлении чужими средствами или оказания дополнительных финансовых услуг. В свою очередь, в этом я вижу значительный плюс компании на фоне конкурентов: IB максимально дружелюбен как с ритейловыми частными клиентами, так и с лицензированными брокерами, хедж фондами и прочими консультантами. Такие клиенты менее импульсивны, нежели физические лица, что позволяет компании сохранять устойчивость при сильной волатильности.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

При заполнении заявок и форм важно соответствовать рекомендациям и подсказкам самого IB. Брокер в США – это проводник механизма для самостоятельного управления средствами, который требует грамотного квалифицированного подхода. В отличие от пенсионных и взаимных фондов брокер позволяет зарабатывать больше, больше рискуя. А значит опыт совершения сделок (более 100 в год), практика работы с деривативами и производными финансовыми инструментами (фьючерсные контракты, опционы) должны иметь место быть. Напоминаю, что каждое действие желательно согласовывать со службой поддержки IB. В конце концов, переходим на страницу с формами для заполнения: interactivebrokers.com/ru/index.php?f=legalDocs&p=agreements

На что следует обратить внимание:

  • в первую очередь, конечно, на последний абзац и главенство англоязычных версий документов;
  • заполнять гражданам России и Украины нужно не все формы, но прочитать их нужно всё-таки все;
  • IB владеет собственным клирингом – этот факт я отношу к важному минусу компании (IB может выступать маркетмейкером в сделках и одновременно самостоятельно хранит информацию о сделках клиентов друг с другом и с компанией);
  • потоковые котировки нужно подключать отдельно, как и зарубежные рынки, а платить придется ежемесячно за каждую услугу отдельно (Лондонская биржа с котировками в реальном времени – чуть больше 7 долларов, Euronext и Xetra – около 2 долларов каждая);
  • подтверждать личность нужно документом с фотографией, собственноручной подписью, датой выдачи и сроком действия (подойдут водительские права международного образца, действующий заграничный паспорт и т.д.);
  • подтверждать адрес места жительства нужно несколькими способами, причем ежегодно требования к проверке Интерактив Брокерс усиливаются. Мне было достаточно в 2022 году двух банковских справок на английском языке о наличии действующих счетов (Альфа банк и Русский стандарт), а также переведенные скан-копии квитанций за коммунальные услуги, оформленные на меня лично;
  • особое внимание нужно уделить форме W-8BEN. Она подтверждает статус нерезидента, а значит, налог на прирост капитала удерживаться брокером не будет (на дивиденды 3% заплатить всё-таки придется). Форма действительна 3 года. Ввиду различий в определении финансового года в США и России, я заполняю и подаю заново форму через два года на третий. Учитывая значимость и важность данной формы, как для клиентов, так и для брокера и эмитентов, к заполнению формы нужно отнестись крайне внимательно.

Финансовые вопросы при работе с Интерактив Брокерс

На мой взгляд, наряду с заполнением формы W-8BEN это важнейший этап инвестирования за рубежом. После утверждения всех загружаемых документов и получения полноценного доступа в аккаунт можно запросить у IB инвойс для международного банковского валютного перевода (SWIFT) и удостоверяющее письмо об открытии брокерского счета.

Я бы настоятельно не советовал связываться с отечественными банками (см. как правильно выбрать банк), тем более декларировать брокерские счета и какие-либо активы за рубежом. Лучше потратить 500 долларов на дистанционное открытие транзитного счета в Прибалтике или Центральной Европе (Чехия, Словакия, Словения тоже подойдет), чем выкладывать всю подноготную валютному контролю банка.

Опишу наиболее вероятный сценарий. С инвойсом от IB, в котором прописаны все необходимые реквизиты, обращаетесь в отделение клиенто- ориентированного банка. Сбербанк в этом случае явно не подходит, а вот ВТБ24 вполне подойдет. При этом с ВТБ24 можно также работать через Телебанк дистанционно, подгружая в систему инвойс и необходимые документы по запросу.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Если вы все-таки оказались в отделении, то нужно уточнить не о факте наличия услуги перевода SWIFT, а о действующих сотрудниках, которые имели опыт трансатлантических переводов. Кривые руки персонала могут потерять 10 тысяч долларов на несколько месяцев на транзитных и корреспондентских счетах в Европе, где обслуживаются наши даже самые крупные банки. Комиссии, разумеется, возвращать никто не будет.

Для удовлетворения валютного контроля прикладываем письмо IB об открытии брокерского счета, а также инвойс о переводе с реквизитами. Данные сведения не сообщаются в налоговую инспекцию тем же днём. Вместе с тем, при частых\крупных выводах (более 600 тысяч рублей в месяц или в квартал для особых групп клиентов), в случае превышения выводов над вводом, в случае ужесточения контроля ЦБ РФ за деятельностью выбранного банка, вся информация незамедлительно передаётся в ФНС, ЦБ РФ и так далее по цепочке вплоть до прокуратуры. Причем подозрительным фактом считается также длительный не вывод средств на ранее используемый валютный банковский счет.

Несмотря на то, что IB выводит средства на персональные реквизиты в любой банковской организации, принимающей SWIFT, открывать для приема платежей другой валютный счет в СНГ я крайне не рекомендую. Лучше отправлять средства и принимать их в одном и том же банке, причем в одном и том же обособленном структурном подразделении (филиале).

Банки, которые подходят для работы с IB и не создают проблем при разовых операциях: ФК Открытие, ВТБ 24, Альфа банк, Промсвязьбанк (именно последним я пользуюсь чаще всего).

Таким образом, для открытия счета в Интерактив Брокерс понадобится валютный банковский счет (желательно оффшорный по отношению к стране проживания), 10 тысяч долларов чистых средств (с недавнего времени минимальную сумму отменили!) без учета банковской комиссии, а также 10-15 рабочих дней. Вы будете ограничены во внутридневной торговле акциями и не ограничены в производных финансовых инструментах. Их можно подключить бесплатно, а также бесплатно можно совершать сделки на зарубежных рынках. В этом случае комиссия за ежемесячное ведение счета составит 10 долларов минимум (отменили летом 2022 года), а редкие снятия будут бесплатными.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Если подключить котировки в реальном времени или более глубокий уровень цен в стакане, то фиксированные ежемесячные расходы возрастут в разы. Следовательно, необходимо окупать часть постоянных расходов регулярными поступлениями от безопасных низко рисковых финансовых инструментов вроде US Treasuries и REITs. В конце концов, держать на брокерском счету денежные средства в любой юрисдикции противопоказано.

Отзывы о Interactive Brokers

Многие читатели попробуют найти хоть какие-то отзывы о работе IB, однако в Рунете их старания обречены на провал. Большинство трейдеров пробовали только пробную версию с отстающими котировками и зависающим терминалом TWS. Кроме того, клиенты после тематических выставок и конференций приходят на валютную секцию торговли IB, где их ждут действительно худшие, по сравнению с привычным FOREX, условия.

Таким образом, получается, что наиболее удобный и открытый для нас брокер в цивилизованной юрисдикции не получает хоть какого-то должного информационного освещения, а единицы реальных трейдеров спокойно торгуют, не привлекая к процессу значительного внимания на форумах и сайтах с отзывами. Кроме того к разговору об особенностях брокера уже упоминал, что IB является по сути лоукостером. Это означает, что он выгоден далеко не всем, но двум противоположным категориям клиентов. Первая. Инвесторы на долгосроке. Купили акций и облигаций по 50%, раз в год ребалансируем. Ждём и наблюдаем рост котировок и увеличение депо.

В этом случае мы используем минимальное количество услуг, а значит, не платим вообще никакие комиссии, кроме 10 долларов в месяц (комиссию отменили летом 2022 года). Актуально даже для значительных сумм. Вторая. Активные трейдеры, в том числе алгоритмические. Серьезная фьючерсная проторговка интрадей, максимум времени перед терминалом. Вам нужны потоковые цены, глубина стакана и полное отсутствие ограничений. Вам нужны нестандартные тарифные планы, благо у IB найдется подходящий. И TWS заменяется через API подключение на любой другой дружественный терминал.

Таким образом, комиссии тонут в общем результате. В свою очередь, постоянное наличие акций и облигаций в портфеле будет мешать исполнению маржинальных требований (25% залога для стандартных счетов — небольшое кредитное плечо 1:4). Разумная спекуляция.

Однако среднестатистическим инвесторам и трейдерам, которые надеются на долгосрочный рост и одновременно приторговывают деривативами, сотрудничество с IB ровно как игры на фондовых рынках развитых стран в целом принесут разочарование и негативную повышенную нагрузку на финансовое планирование. К сожалению, именно такие пользователи и привыкли писать в Рунете отзывы и комментарии о Interactive Brokers. Изучать IB по ним не представляется возможным.

Interactive Brokers — обзор работы, условия торговли, реальные отзывы о заработке и выводе средств

В этом обзоре поговорим об Interactive Brokers. Разберем, что представляет собой компания, что может предложить трейдерам и приведем реальные отзывы.

Брокер принадлежит одноименной компании Interactive Brokers Group, Inc., которая была основана Томасом Петерффи в 1977 году. Главный офис находится в американском городе Гринвич, штат Коннектикут.

Официальный сайт брокера расположен по адресу interactivebrokers.com и доступен на 8 языках: английском, французском, немецком, испанском, итальянском, русском, китайском и японском. Обеспечивает прямой доступ к рынку (DMA).

Предоставление услуг трейдинга посредством интернета компания начала в 1998 году.

Для регистрации личного кабинета, в том числе и из России, необходимо кликнуть по вкладке «Открыть счет», выбрать его тип. На новой странице следует нажать «заполнить заявку». Регистрация проходит в несколько шагов:

  1. Указать адрес электронной почты.
  2. Придумать имя пользователя и пароль (они требуются для входа в личный кабинет).
  3. Подтвердить пароль, указать страну проживания.
  4. Нажать кнопку «продолжить».

Далее верифицируйте аккаунт, нажав на кнопку «Verify Account» в теле письма, полученного по электронной почте. На открывшейся странице введите ранее созданные имя пользователя и пароль.

После нажатия «Войти» вам будет предложено:

  • выбрать тип клиента;
  • базовую валюту;
  • ответить на вопрос о том, как вы узнали о Interactive Brokers.

Утверждение открытого счета может занять до двух недель.

Оформить все требуемые документы можно онлайн. В аккаунте следует указать достоверные фамилию и имя, дату рождения. После будет затребовано предоставление сканов документов, подтверждающих правильность указанных данных.

Особые требования предъявляются к удостоверению личности. На отсканированной версии должно быть четко видно дату рождения, подпись и срок окончания действия.

Из-за отсутствия во внутреннем российском паспорте даты окончания его действия (есть лишь момент, когда документ должен быть заменен), его копия не будет принята. Выходом может стать водительское удостоверение или заграничный паспорт.

Помимо вышеуказанных данных, требуется подтверждение места жительства. Это осуществляется через предоставление выписки из банка, копии договора аренды, скана квитанций об оплате коммунальных услуг. Любой из этих документов должен быть выписан на ваше имя.

Окончательное подтверждение о принятии документов или отказа в таковом поступит в течении 1-3 дней, которые требуются компании на перевод и анализ предоставленных копий (сканов, фотографий) актов.

Минимальный депозит зависит от типа счета, возраста и резидентства клиента.

Для лиц до 25 лет включительно — сумма, эквивалентная 3 тысячам долларов; для иных частных лиц — от 10 тысяч долларов США.

Минимальный объем сделки — 1 лот. Предоставляется кредитное плечо до 1:40. На валютной паре EUR/USD применяется спред в 1 пункт.

Брокер делит торговые счета на:

  • структурные для инвесторов и трейдеров (частные, трастовые, IRA, UGMA/UTMA);
  • структурные для организаций.

Новые клиенты для ознакомления могут использовать демо-счет, предоставляемый на стандартных условиях. Чтобы воспользоваться услугой, необходимо нажать на кнопку «пробная версия» на главной странице сайта.

У брокера Interactive Brokers отсутствует возможность открытия ПАММ счетов.

Клиентам для торговли доступна десктопная версия платформы, мобильная и браузерная. Для установки на компьютер Interactive Brokers предлагает IB Trader Workstation.

Отличие от большинства компаний, работающих на рынке СНГ, состоит в том, что здесь не доступны привычные metatrader 4 и MT5.

Пользователи мобильных устройств могут скачать мобильное приложение для торговли на Android и iOS. Веб версия построена на HTML, что позволяет ее использовать практически с любого компьютера. Для Windows Mobile торгового клиента не предусмотрено.

Для работы трейдерам предоставляются акции, фьючерсы, forex, облигации, опционы, индексы, металлы и др. Торговля всеми инструментами происходит с одного счета.

Помимо фондовой биржи Нью-Йорка, Interactive Brokers регулируется Американским агентством по ценным бумагам и Регулирующим органом финансовой индустрии США.

Компания периодически публикует регулятивные отчеты, отражающие ее текущую финансовую деятельность.

Для клиентов Interactive Brokers действует круглосуточная он-лайн служба поддержки, работающая с понедельника по пятницу. Колл-центы расположены как на территории США, так и в Азии и Европе.

Поддержка осуществляется на европейский языках, китайском и японском. На сайте присутствует специальный раздел — так называемая «База знаний», в которой содержаться ответы на самые распространенные вопросы.

Компания не публикует ежедневной аналитики графиков и текущей ситуации на рынке, которую можно увидеть у других брокеров.

Прогнозы, разбор экономического календаря, расписание торгов и т. п. доступно в качестве дополнительной услуги аналитика.

В Interactive Brokers действует так называемый «Университет трейдинга», посредством которого компания публикует новости для клиентов о продуктах и услугах, особенностях работы с ними. Среди доступных методов присутствуют вебинары, курсы и интерактивные туры. Во время проведения вебинаров трейдеры получают возможность задать возникшие вопросы он-лайн. Все уроки записываются и публикуются.

Компания проводит регулярные курсы, обучающие работе с акциями, фьючерсами и валютными парами, акционами и индексами. Также трейдеров знакомят с торговой платформой, которая несколько отличается от привычной для большинства метатрейдер 4 и 5 версий. Также на сайте присутствует множество различных видеокурсов.

Выводить собственные средства со счета в Interactive Brokers без комиссии можно только один раз в месяц. Другие снятия будут сопровождаться комиссиями, которыми, по заявлению компании, ее облагают различные структуры, сумма которых составляет 10 долларов США вне зависимости от объема выводимых средств.

Методы пополнения счета и снятия денег, привычные для СНГ, такие как Skrill, WebMoney, Yandex деньги или Neteller отсутствуют. Все платежи осуществляются посредством банковского перевода.

Благодаря разнице во времени, банковские операции проводятся достаточно быстро. Оформляя вечернюю заявку, вы попадаете на утреннее время работы американских банков, а выводимые средства, как правило, поступают на банковский счет клиента в течение нескольких часов. Доступность полученных средств зависит от режима банка, клиентом которого вы являетесь.

В сети можно найти как положительные, так и отрицательные отзывы о работе с Interactive Brokers. В основном недовольства касаются отсутствия возможности торговли с мт4.

Представленный брокер подходит для небольшой части российских трейдеров, обладающих значительными активами, которые они могут выделить для торговли. Минусом является и отсутствие ПАММ счетов, микросчетов, распространенных на пространстве СНГ методов оплаты в виде электронных валют Webmoney и Yandex деньги.

В случае возникновения конфликтов, их разрешение будет происходить по законодательству США и в судах этой страны.

Рейтинг Форекс брокеров: