ГОД ОБРАЗОВАНИЯ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

Откуда появился Форекс

Ответ: Рынок Форекс появился как следствие отказа от «золотого стандарта» и начал функционировать с 1977 года только для обмена между банками. Частный Форекс стал доступен десятки лет спустя когда интернет и персональные компьютеры начали получать широкое распространение.

Подробный ответ:

15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон объявил решение об отмене свободной конвертируемости доллара в золото (отказался от золотого стандарта), отказавшись таким образом в одностороннем порядке от выполнения Бреттон-Вудских соглашений (согласно которым доллар обеспечивался золотом, а все остальные валюты долларом).

В декабре 1971 года в Вашингтоне было достигнуто Смитсоновское соглашение, по которому вместо 1 % колебаний курса валюты относительно доллара США стали допускаться колебания в 4,5 % (на 9 % для не долларовых валютных пар).

Это разрушило систему устойчивых валютных курсов и стало кульминационным событием в кризисе послевоенной Бреттон-Вудской валютной системы.

Честные Форекс брокеры:

На смену пришла Ямайская валютная система, принципы которой были заложены в марте 1971 года на острове Ямайка при участии 20 наиболее развитых государств некоммунистического блока.

Суть произошедших изменений сводилась к более свободной политике в отношении цен на золото.

Если ранее курсы валют были устойчивы в силу действия золотого стандарта, то после таких решений плавающий курс золота привёл к неизбежным колебаниям курсов обмена между валютами.

Это породило относительно новую область деятельности — валютную торговлю, когда курс обмена начал зависеть не только от золотого эквивалента валюты, но и от рыночного спроса/предложения на неё.

Достаточно быстро наметился ряд проблем, для обсуждения которых в 1975 году президент Франции Валери Жискар д’Эстен и канцлер ФРГ Гельмут Шмидт (оба — бывшие министры финансов) предложили главам других ведущих государств Запада собраться в узком неофициальном кругу для общения с глазу на глаз.

Первый саммит «Большой семёрки» (тогда ещё только из шести участников) прошёл в Рамбуйе с участием США, ФРГ, Великобритании, Франции, Италии и Японии (в 1976 году к работе клуба присоединилась Канада, с 1998 по 2022 годы членом клуба была Россия).

Надежные Форекс площадки:

Одной из основных тем обсуждения было структурное преобразование международной валютной системы.

8 января 1976 года на заседании министров стран-членов МВФ в г. Кингстон (Ямайка) было принято новое соглашение об устройстве международной валютной системы, которое имело вид поправок к уставу МВФ.

Система заменила Бреттон-Вудскую валютную систему.
Многие страны фактически отказались от привязки национальной валюты к доллару или к золоту.

Начиная с этого момента свободно плавающие курсы стали основным способом обмена валюты.

В новой валютной системе окончательно произошёл отказ от принципа определения покупательной способности денег на основании стоимости их золотого эквивалента (Золотой стандарт).

Деньги стран-участниц соглашения перестали иметь официальное золотое содержание, обмен начал происходить на свободном валютном рынке (англ. foreign exchange market — FOREX) по свободным ценам.

Что такое валютный рынок Форекс простыми словами?

Рынок Форекс (от англ. Foreign Exchange – иностранный обмен) – это международный обменный пункт, где спрос на валюту от участников рынка определяет ее стоимость.

Иными словами – это финансовый межбанковский рынок, созданный в далекие 70-е годы двадцатого столетия, позволяющий различным банковским структурам и компаниям международного уровня осуществлять обменные операции с денежными знаками разных стран. Так же это обмен опционов, фьючерсов, акций и так далее. Динамику курсов отображают графики.

Участниками рынка Forex являются самые влиятельные банки мира, компании, ведущие внешнеэкономическую деятельность, спекулянты, обладающие внушительными денежными средствами. Совокупный объем торговых операций на рынке составляет 5 триллионов долларов в день. Данный объем актуален по состоянию на 2022 год и каждый год постоянно растет.

В первую очередь торговля валютой помогает проводить импортно-экспортные операции клиентов. Во вторую это инвестиционные интересы крупнейших банков мира. Естественно, чтобы быть клиентом такого международного банка и получать доход от движения курса нужно иметь на счету ни один миллион.

История образования рынка Форекс

Образование финансового рынка международного обмена валют прошло много этапов в связи с развитием экономики и торговли между странами:

  1. В древности до периода средневековья действовал в основном принцип взаимного обмена одних товаров на другие. Денег как таковых не было, а их функцию выполняли такие материалы как обсидиан, вулканическое стекло и янтарь.
  2. Средневековье отмечается зарождением рынка Форекс. Этому способствовала бурно развивающая торговля между странами. Создавались специальные обменные грамоты, дя регулирования курсов валют разных государств. Начались строиться банки для упрощение торгового обмена между странами.
  3. 1602 год ознаменовался созданием первой валютной биржи в городе Амстердам. Начали появляться посредники для торговли через биржу и первые спекулянты.
  4. До первой мировой войны действовало правило золотого стандарта, то есть золото представляло единую валюту обмена.
  5. Окончательно в 1944 году страны поменяли основную валюту с золота на доллар США. Начали создавать международные различные организации для упрощения обмена.
  6. В 1990 году трейдеры и инвесторы пришли на финансовые и фондовые рынки. В 1995 году форекс впервые пришел в интернет и люди со своих мониторов начали спекулировать. Пиковый подъем торговли на Форекс произошел в 2002 году.

Принцип работы

Изначально торговля велась на национальных площадках. Со временем остались только самые популярные. Трейдеры приходили на биржу и торговали напрямую там. Всем известны по фильмам кадры кричащих и жестикулирующих трейдеров. Это так и называлось – «торговля из ямы». Развитие компьютеров и сетей позволило перейти к заключению сделок из дома. Так рынок Форекс превратился в действительно международный рынок.

Для прямого выхода на рынок нужно много денежных средств, что для начинающего трейдера в абсолютном большинстве случаев недоступно. В этом случае на помощь приходит дилинговый центр или иначе – брокер. Эта компания суммирует средства зарегистрированных клиентов, что позволяет создать сумму, достаточную для выхода на валютный рынок.

Трейдер зарабатывает свои деньги на колебаниях курсов. Если купить валюту по низкой цене, а после того, как она подорожает – продать. То разница цен и составит доход трейдера.

Время торгов на биржах различается. К моменту закрытия бирж в одной части света, другие биржи только начинают торговлю. В результате торговля идёт круглые сутки 5 дней в неделю. В субботу и воскресенье котировки обычно не предоставляются.

Активность конкретной биржи-площадки называется сессией. Учитывая Всемирное координированное время (UTC), работа всех площадок разделена на временные торговые сессии.

Что такое форекс трейдинг?

Трейдинг – это поиск закономерностей на рынке, определение с какой вероятностью они отработают и непосредственно сама торговля.

На первое место я поставил, не сам процесс открытия сделок, а именно процесс анализа рынка. Этот процесс предопределяет Ваш успех на валютном рынке.

Закономерностей для торговли на любом спекулятивном рынке огромная масса. Поэтому выбор точек входа для каждого трейдера – это дело индивидуальное. Кому-то нравятся индикаторы, кто-то фанатеет от советников, но всё же основная часть использует графический анализ или Price Action.

Спустя годы торговли я вывел для себя следующую схему получения дохода:

  1. Освоение новой информации (стратегии торговли).
  2. Сбор статистики. Собирается на исторических данных по многим активам.
  3. Тестирование своей стратегии на тестере или вручную (визуальный просмотр точек входа).
  4. Торговля на виртуальном счете брокера.
  5. Анализ статистики. Если результаты неудовлетворительные, то отказываемся от данного торгового алгоритма.
  6. Подбор оптимальных правил управления капиталом.
  7. Переход на реальный торговый счет с маленьким депозитом и оттачивание новых навыков.
  8. Если удается зарабатывать на мелком депозите, то переход на большой торговый счет.

Преимущества рынка Форекс для трейдера

Грамотно организованная торговля может стать источником солидного постоянного дохода. Форекс имеет ряд преимуществ:

  1. Получаемый доход практически защищён от инфляции. Поскольку оборотные средства содержатся в валюте.
  2. Зарабатывать можно круглые сутки, благодаря смене активности сессий.
  3. Современные технологии позволяют заниматься трейдингом из любого удобного места, лишь бы был выход в интернет и был подходящий девайс.

Что торгуется на Форексе

Основные типы активов , которые торгуются на валютном рынке:

    Валютные пары. Валютные пары – это основной предмет торговли на финансовой торговой площадке. Котировка валютной пары представляет собой отношение экономик или курсов валют двух стран. Покупка валютной пары USD/JPY означает покупку долларов США за японскую йену. Продажа означает покупку йены за доллары.

Всего на рынке торгуются порядка 70 валют. Все они разбиты на пары – инструменты. В зависимости от торговой сессии лучше выбирать «активные» инструменты для этого времени. Например, в Азиатскую сессию: пары с йеной, в Европейскую и Американскую сессии – пары с евро и долларом. Особенно это актуально для внутри дневной торговли.

Основным недостатком трейдинга криптовалют и акций на Форекс является большая величина спреда. Из-за чего необходим большой депозит и только среднесрочная торговля.

Торговая платформа для торговли на Форекс

Для торговли большинство трейдеров используют Metatrader 4 или Metatrader 5.

С помощью данных программ в режиме реального времени на своем компьютере трейдер видит изменение котировок валют. Чтобы качественно определить для себя места покупки и продажи, то каждый участник рынка должен применять специальный анализ. В момент открытия сделки, команда попадает на сервер брокера. После чего, можем наблюдать результат по сделке в окне терминала Metatrader.

Существуют другие платформы для трейдинга, такие как Tradingview, Ninja Trader, Libertex и другие. Но они уступают по популярности мт4.

Как совершаются сделки

Открывать сделки в терминале мт4 можно различными способами:

  1. Через торговую панель (отметка 1). Вызывается через сочетание клавиши Alt+T либо через стрелку в левом верхнем углу графика.
  2. Сервис – новый ордер. В результате появляется окно 3, где возможно открыть любой из видов ордеров (отложенных или по рынку).
  3. Через правую клавишу мышки, после чего выскакивает окно 4. Здесь выбирается торговля – новый ордер.

Почему торговля на Форекс пользуется спросом и сколько можно заработать

Рынок Форекс дает большие возможности для заработка. И тут не нужно стоять в очереди в ближайшем обменном пункте валюты. Потому, что трейдер для осуществления торговых операций использует услуги брокера. Он предоставляет специальный софт, чтобы просматривать графики и заключать сделки на Forex.

На Валютном рынке осуществляется торговая деятельность круглый день . Возможность спекуляций не доступна только в субботу и воскресенье.

Большинство трейдеров торгуют в Европейскую и Американскую торговые сессии. Если открыть график в это время, то видно, что валютный инструмент проходит наибольшее расстояние. А это дает большой потенциал заработка для участников рынка.

Заработок для новичка без первоначальных вложений – это реальность или миф? Да, такое возможно, но при этом, в качестве первоначального капитала должны будут выступить все равно чьи-то средства.

Существует много примеров успешной деятельности, позволившей заработать более чем приличные деньги, иногда исчисляемые и миллионами долларов. Однако, следует понимать, что это единичные случаи, потребовавшие существенных усилий настойчивых и трудолюбивых людей. Историй с негативным финалом также предостаточно, когда люди уходили в значительный минус, так и не успев обогатиться. Из-за потери бдительности и ошибочных действий известны и потери крупного капитала, ранее приобретенного удачными сделками.

Есть ли на Форекс варианты пассивного дохода

Выделяют три основных способа получения пассивного дохода на валютном рынке:

  1. Автоматическая торговля с помощью советников.
  2. Копирование сделок успешных трейдеров.
  3. Инвестирование в памм-счета.

Отличие рынка Форекс от фондового рынка

Фондовая биржа отличается от Форекс не только активами представляемыми для трейдинга. Отличий много и поэтому появилось два лагеря. Первые утверждают, что на фондовом рынке проще зарабатывать, вторые поддерживают Форекс из-за возможности стартовать с маленьких сумм и разгона депозита.

Фондовая биржа отличается маленьким кредитным плечом из-за чего не подойдет людям с маленькими депозитами. Она больше зависит от фундаментального анализа и от экономических отчетов компаний. Время работы мировых бирж зависит от их часового пояса и примерно составляет 9 часов. Круглосуточно торговать здесь не получится.

Наибольшим преимуществом графиков акций является трендовый рынок. Движется преимущественно в одном направлении и долгое время.

Брокеры Форекс предоставляют своим клиентам торговать с большим кредитным плечом (доходит до 1 к 2000). Это позволяет начинать трейдинг с минимальных сумм – от 20 долларов и выше. При этом Форекс работает 24 часа 5 дней в неделю. Из-за чего не нужно подстраиваться под временной интервал и можно торговать из любой точки мира. Рынок прогнозируется в большей степени от графических построений на графике. Теханализ преобладает над новостным фактором.

Что собой представляет анализ рынка Форекс

На любом рынке спекуляций выделяют три типа анализа:

  1. Технический анализ – это вид разбора торговых ситуаций, основанный на графических построениях или применении индикаторов. Теханализ работает сотни лет и до сих пор актуален.
  2. Фундаментальный анализ основан на решении открывать позицию в какую-либо сторону исходя из макроэкономического климата. Любая сильная новость из экономического календаря, может стать предпосылкой к развороту текущего тренда.
  3. Интуитивный способ анализировать графики – это основная причина убытков на Форекс.

Интуиция на длительной дистанции трейдинга всегда приводит к большим потерям, не редко к полному обнулению депозита

Что необходимо для начала торговли на Форексе

Хороший интернет, любой компьютер – это все что нужно для того, чтобы начать работу в этой сфере.

Любой трейдер, кто желает зарабатывать на рынке валют, должен:

  1. Зарегистрироваться на сайте брокера.
  2. После прохождения процедуры регистрации скачать и установить Metatrader 4.
  3. Открыть программу и настроить ее под себя.
  4. Начать набивать статистику торговли.

Стратегия торговли

Каким бы бизнесом не занимался человек, везде ему нужны правила его ведения. В трейдинге действует тот же принцип:

Можно сколько угодно прочитать книг, но без строгих правил торговли печатные материалы абсолютно бесполезны. Ищите стратегии, а не общую информацию

Кредитное плечо и стартовый капитал

Для трейдинга не обязательно иметь большое количество денег. Кредитного плечо позволяет участникам рынка забирать больше прибыли, при этом не имея большого депозита. Чтобы начинать торговать на финансовом рынке, лучше начинать с небольших сум – до 500 долларов.

Но для начала своей торговли и выбора первого депозита – я бы порекомендовал совсем маленький центовый счет. Рекомендуемая сумма не должна превышать 100 долларов.

Более подробно все возможности торговли с кредитным плечом на рынке Форекс описаны в статье Что такое кредитное плечо в трединге на Форекс?

Форекс-брокер

Выбор Форекс брокера – это очень важно для будущего успеха.

Минимальная величина спредов и комиссии, а также безопасность – это два основных критерия для выбора брокера для трейдинга.

Кроме этого существует еще ряд критериев для определения компании для сотрудничества. Все они описаны в статье Выбор брокера форекс для торговли — рейтинг надежности брокеров.

Важно понимать, что это могут быть разные брокеры для различных случаев:

  1. Для открытия центового счета при переходе от демо счета на реальный.
  2. Основной счет для трейдинга.
  3. Для открытия счета на доверительное управление.

Торговые условия

Для выбора брокера нужно учитывать комиссии, которые будет платить трейдер за открытие позиции:

  1. Спред – это разница покупки и продажи. Это тот основополагающий показатель, на который ориентируются перед заключением договора с брокерской фирмой. Слишком большие спреды на дистанции просто будут съедать прибыль и не дадут Вам много заработать.
  2. Стандартная комиссия за открытую сделку.
  3. Своп за перенос ордера на следующий день. Данные расходы стоит учитывать, потому что среднесрочный трейдинг на многих брокерах становится не допустимым из-за завышенного свопа.
  4. Проскальзывание – параметр, когда цена открывается по худшей цене из-за скачкообразного движения графика. Если при открытии ордеров на демо счете видно плохое исполнение, то меняйте брокера.

Знания и опыт

Чтобы заработать, нужно иметь багаж знаний и пошаговую систему, где все правила строго прописаны.

Рынок Форекс – это не лотерея, здесь необходимо пройти качественное обучение, перед тем, как начать совершать сделки на реальные деньги.

Прежде всего, стоит задаться вопросом: с какой целью человек обращается к FOREX? Просто попробовать свои силы, заработать пару сотен, а там как карта ляжет, нужен постоянный и стабильный доход, ставится цель построения успешного собственного онлайн бизнеса?

При реализации каждой поставленной перед собой цели на рынке Форекс нужно понимать, что придется постоянно обновлять свои знания, ежедневно, без выходных и праздников, анализировать ситуацию, принимать ответственные решения. Если это повод для испуга, тогда вперед!

Только в одном случае Вам не придется иметь много знаний для трейдинга – это ситуация, когда в начале пути Вам попадется сразу качественная стратегия заработка.

Маленький лайфхак о том, как быстро набить опыт в трейдинге – используйте тестер стратегий. Он позволяет прогнать несколько месяцев графика по Вашей стратегии всего за несколько часов.

Эмоциональное состояние трейдера

Спокойствие и приверженность своему торговому алгоритму является очень важным условием торговли.

Ни в коем случае нельзя торговать в плохом расположении духа, а также наспех принимать решения. Это приводит только к печальным последствиям.

Все таки трейдинг – это такой вид деятельности, где эмоции мешают добиваться успеха, поэтому рекомендуется полностью их подавлять у терминала.

Свободное время

Выбор формата торговли производится в зависимости от свободного времени. Практически все новички начинают свой путь, сочетая Форекс с работой.

Если основной источник дохода занимает у Вас слишком много времени , то Вам подойдет только среднесрочный подход для открытия ордеров. В нем Вам нужно будет уделять графику время утром и вечером, а также по возможности в обед. Это не занимает много времени, но для идентификации точки входа нужно использовать много активов.

При сменном графике Вашей работы можно выделить больше времени в европейскую и американскую торговые сессии. А это уже скальпинг или торговля внутри дня.

ТОП-5 лучших форекс брокеров для трейдинга

Для того, чтобы начать торговать и быть спокойными за свои денежные средства я для своих учеников и для себя выделил 5 топ брокеров. На протяжение многих дет они зарекомендовали себя безопасными компаниями с наилучшими условиями:

  1. Roboforex
  2. Forexclub
  3. Alpari
  4. Tickmill
  5. Exness

Как открыть торговый счет

Для открытия торгового счет необходимо перейти на сайт брокера https://my.roboforex.org/ru/register/ . Далее пройти простую регистрацию с заполнением почты, ФИО и номера телефона:

Вторым этапом будет заполнение адреса, а также выбор типа счета с валютой и кредитного плеча:

Форекс

Фо́рекс (Forex, иногда FX, от англ.  FOReign EXchange  — «зарубежный обмен») — рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам (котировка формируется без ограничений или фиксированных значений). Поэтому обычно используется сочетание «рынок Форекс» (англ.  Forex market, FX-market ). Термин Форекс принято использовать для обозначения взаимного обмена валюты, а не всей совокупности валютных операций.

В англоязычной среде словом Forex обычно называют валютный рынок, [1] а также торговлю валютой (англ.  trades currencies ) [2]

В русском языке термин Форекс обычно используется в более узком смысле — имеется в виду исключительно спекулятивная торговля валютой через коммерческие банки или дилинговые центры, которая ведётся с использованием кредитного плеча, то есть маржинальная торговля валютой. Более подробно это изложено в разделах «Участники валютного рынка». При этом термины «международный Форекс» и «международный рынок Форекс» являются некорректными, ввиду того, что «foreign exchange» изначально подразумевает международную торговлю валютой.

Операции на рынке Форекс по целям могут быть торговыми, спекулятивными, хеджирующими, регулирующими (валютные интервенции центробанков).

Содержание

История Форекса

15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон объявил решение об отмене свободной конвертируемости доллара в золото (отказался от золотого стандарта), отказавшись таким образом в одностороннем порядке от выполнения Бреттон-Вудских соглашений (согласно которым доллар обеспечивался золотом, а все остальные валюты долларом). В декабре 1971 года в Вашингтоне было достигнуто Смитсоновское соглашение, по которому вместо 1 % колебаний курса валюты относительно доллара США стали допускаться колебания в 4,5 % (на 9 % для недолларовых валютных пар). [3] Это разрушило систему стабильных валютных курсов и стало кульминационным моментом в кризисе послевоенной Бреттон-Вудской валютной системы. На смену пришла Ямайская валютная система, принципы которой были заложены в марте 1971 года на острове Ямайка при участии 20 наиболее развитых государств некоммунистического блока. Суть произошедших изменений сводилась к более либеральной политике в отношении цен на золото. Если ранее курсы валют были стабильны в силу действия золотого стандарта, то после таких решений плавающий курс золота привёл к неизбежным колебаниям курсов обмена между валютами. Это породило относительно новую сферу деятельности — валютную торговлю, [4] когда курс обмена начал зависеть не только от золотого эквивалента валюты, но и от рыночного спроса/предложения на неё. Достаточно быстро наметился ряд проблем, для обсуждения которых в 1975 году президент Франции Валери Жискар д’Эстен и канцлер ФРГ Гельмут Шмидт (оба — бывшие министры финансов) предложили главам других ведущих государств Запада собраться в узком неофициальном кругу для общения с глазу на глаз. Первый саммит «Большой восьмёрки» (тогда ещё только из шести участников) прошёл в Рамбуйе с участием США, ФРГ, Великобритании, Франции, Италии и Японии (в 1976 году к работе клуба присоединилась Канада, а в 1998 году — Россия). Одной из основных тем обсуждения была структурная реформа международной валютной системы.

8 января 1976 года на заседании министров стран-членов МВФ в г. Кингстон (Ямайка) было принято новое соглашение об устройстве международной валютной системы, которое имело вид поправок к уставу МВФ. Система заменила Бреттон-Вудскую валютную систему. Многие страны фактически отказались от привязки национальной валюты к доллару или к золоту. Однако лишь в 1978 году МВФ официально разрешил такой отказ. [3] Начиная с этого момента свободно плавающие курсы стали основным способом обмена валюты.

В новой валютной системе окончательно произошёл отказ от принципа определения покупательной способности денег на основании стоимости их золотого эквивалента (Золотой стандарт). Деньги стран-участниц соглашения перестали иметь официальное золотое содержание, обмен начал происходить на свободном валютном рынке (англ.  foreign exchange market, forex ) по свободным ценам.

Становление системы плавающих курсов привело к трём существенным итогам:

  1. Импортёры, экспортёры и обслуживающие их банковские структуры были вынуждены стать регулярными участниками валютного рынка, поскольку изменения курсов валюты могут сказаться на финансовых результатах их работы как с положительной, так и с отрицательной стороны. получили возможность оказывать воздействие на курсы национальной валюты и влиять на экономическую ситуацию в стране рыночными методами, а не только административными.
  2. Курсы наиболее ликвидных национальных валют формируются на основе поиска рынком точки равновесия между текущим спросом и имеющимся предложением, а изменение спроса и предложения на рынке вызывает смещение валютного курса в ту или иную сторону.

Ежедневный оборот

Считается, что ежедневный оборот на рынке Форекс составлял: [1]

  • в 1977 году — 5 млрд долларов
  • в 1987 году — 600 млрд долларов
  • в конце 1992 года — 1 трлн долларов
  • в 1997 году — 1,2 трлн долларов
  • в 2000 году — 1,5 трлн долларов
  • в 2005—2006 годах объём дневного оборота на рынке FOREX колебался, по разным оценкам, от 2 до 4.5 трлн долларов
  • в 2022 году — 4 трлн долларов. [5] При этом предсказывается дальнейший рост внутридневного оборота до 10 трлн долларов в 2022 году.

Банк международных расчётов периодически проводит масштабное исследование рынка Форекс каждые три года, начиная с 1989. Итоговый отчет содержит информацию об оборотах рынка, структуре и динамике. Последний отчёт вышел в декабре 2022 года и доступен на официальном сайте. [6]

Однако точных данных нет, так как это внебиржевой рынок, и нет требования обязательной регистрации и публикации данных о сделках. Часть этого объёма обеспечивает маржинальная торговля, по условиям которой разрешается заключать контракты на суммы, существенно превышающие действительный капитал участника сделки. Вне зависимости от характера и целей сделок, большой дневной оборот является гарантией высокой ликвидности этого рынка.

Участники валютного рынка

Форекс является международным межбанковским рынком. Операции проводятся через систему институтов: центральные банки, коммерческие банки, инвестиционные банки, брокеров и дилеров, пенсионные фонды, страховые компании, транснациональные корпорации и т. д. Объём одного контракта с реальной поставкой валюты на второй рабочий день (рынок спот) обычно составляет около 5 млн долларов США или их эквивалент. Стоимость одного конвертационного платежа составляет от 60 до 300 долларов. Кроме этого, придётся нести затраты до 6 тыс. долларов в месяц на межбанковский информационно-торговый терминал. Из-за этих условий, на Форексе не проводят прямых конвертаций небольших сумм. Для этого дешевле обратиться к финансовым посредникам (банку или валютному брокеру), которые проведут конвертацию за определённый процент от суммы сделки. При большом количестве клиентов и разнонаправленных заявках у посредников регулярно возникают ситуации внутреннего клиринга (брокерской «кухни»), из-за чего далеко не всегда нужно проводить реальную конвертацию через Форекс. Но свои комиссионные они получают с клиентов всегда. Именно из-за того, что на Форекс попадают не все клиентские заявки, посредники могут предложить клиентам комиссионные, которые существенно ниже стоимости прямых операций на Форексе. В то же время, если устранить посредников, стоимость конвертации для конечного клиента неизбежно возрастёт.

Текущие котировки валюты используются для большого количества операций, которые не обязательно имеют непосредственный выход на Форекс. Примером может служить изменение курса национальной валюты государственным банком, который вынужден сохранять пропорции курса между иностранными валютами в соответствии с их пропорциями на Форексе, даже если реальный спрос/предложение внутри страны не соответствует тенденциям на Форексе. Например, если на внутреннем рынке есть избыточное предложение евро, но при этом на Форексе цена евро против доллара увеличивается, то центральный банк вынужден будет также поднимать цену, а не снижать под давлением избыточного предложения.

Другой яркий пример — маржинальная спекулятивная торговля валютой, которая ориентирована на фиксацию текущих котировок Форекса, но по своим условиям проходит без реальной поставки. Почти все посредники на валютном рынке предлагают для клиентов не только услуги по прямой конвертации, но и спекулятивную торговлю с кредитным плечом. В большинстве случаев, комиссионные для таких операций ещё ниже, чем для прямой конвертации, так как за счёт массовости и кратковременности сделок необходимость в заключении реальных контрактов на поставку возникает ещё реже. Очень часто комиссионные приобретают форму спреда — фиксированной разницы между ценой покупки валюты и ценой продажи в один и тот же момент времени. В большинстве случаев между Форексом и спекулянтом выстраивается цепочка из нескольких посредников, каждый из которых берёт свою комиссию.

Маржинальные операции могут приводить (но не обязательно приводят) к возникновению реального дополнительного спроса или предложения на валютном рынке, особенно на краткосрочном отрезке времени. Но общую тенденцию движения валютных курсов они не формируют [источник не указан 938 дней] .

В последнее время на Форексе начали получать распространение системы торговли, направленные на уменьшение влияния брокера (Electronic Communication Network, ECN).

Форекс и государственное регулирование

Форекс базируется на принципе свободной конвертации валюты, который предполагает отсутствие государственного вмешательства при заключении валютообменных сделок (нет официального валютного курса, нет ограничений на направление, цены и объёмы сделок), и на гарантиях свободы подобных операций. В то же время, обычно устанавливаются правила и ограничения на предоставление посреднических услуг, которые регламентируют, прежде всего, взаимоотношения клиента (трейдера) и посредника (брокера).

Управление по финансовому регулированию и надзору (англ.  Financial Services Authority, FSA ) выполняет регуляторные функции на финансовых рынках в Великобритании.

В США регулятором валютного рынка является правительственная «Комиссия по фьючерсной торговле товарами» (англ.  Commodity Futures Trading Commission, CFTC ). Кроме того, большую работу по разработке правил торгов, условий предоставления брокерских услуг и решению конфликтных ситуаций проводит неправительственная «Национальная фьючерсная ассоциация» (англ.  National Futures Association, NFA ). Эта организация также собирает и анализирует специальную отчётность, которую обязаны предоставлять брокеры — члены ассоциации. К требованиям NFA прислушиваются не только в США, так как американские частные трейдеры и фонды остерегаются открывать счета в компании, которая их не выполняет.

Правила и требования NFA более жесткие, чем предписания FSA. Иногда они не столько помогают и защищают, сколько ограничивают трейдера. Один из последних примеров — требование закрывать клиентские сделки обязательно по правилу FIFO (первый пришёл — первый ушёл). [7]

С 15 июля 2022 года действуют ограничения закона Додда — Франка (англ.  Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act ), согласно которому для граждан США (физических и юридических лиц) запрещаются внебиржевые сделки с финансовыми инструментами.

В России и на Украине

Контроль за проведением валютных операций в России и на Украине осуществляют Центробанк и Нацбанк соответственно. Однако свободного неограниченного проведения конвертационных операций законодательство этих стран не предусматривает. На Украине по состоянию на июль 2009 года так же нет законодательной основы для маржинальной торговли. Из-за особенностей валютного и налогового законодательства зарегистрированные в России или на Украине дилинговые центры обычно не имеют юридического права на предоставление финансовых услуг. Чаще всего они действуют на основании лицензии на букмекерскую деятельность. Большинство же крупных дилинговых центров вообще имеют зарубежную регистрацию, а местные представительства не несут никакой юридической ответственности либо у них вообще отсутствует официальная регистрация. Клиент такой компании обычно не имеет реальной возможности как-либо оспорить её действия и получить юридическую защиту в конфликтных ситуациях.

Почти никого не смущает, что ваш профессиональный посредник будет юридически находиться в зоне оффшорного регулирования, или, например, что все спорные моменты клиентам придется урегулировать не ближе, чем в Лондонском арбитражном суде. А в качестве гарантий сохранности клиентского депозита от мошеннических посягательств будет выступать лицензия Федерального агентства по физической культуре, спорту и туризму на – внимание! – организацию и содержание тотализаторов и игорных заведений. В общем, на российском рынке доступа к Forex царит почти полная свобода.

Часто можно услышать возражения, что и на Западе чисто форексные конторы не подлежат прямому государственному регулированию. Дескать, рынок это особенный, свободный по своей сути, внебиржевой. Торговля на нем производится посредством телефонов и интернета. Каждая компания-дилер, по сути, сама себе рынок для своих клиентов. И вообще реальной купли-продажи валюты здесь не происходит, поэтому и регулировать-то почти нечего. Игра это такая, азартно-экономическая, не для маргиналов, а для интеллектуалов.

Лукавят такие либералы. Сам валютный рынок в мировом масштабе регулированию, действительно, не подлежит. Но вот отношения брокера с клиентом в приличных странах – очень даже. Финансовые операции от игорного бизнеса отделяются четко. [8]

Однако постепенно валютная торговля в России получает всё более организованные формы. Одной из первых в направлении разработки правил и защиты прав трейдеров была созданная в 2003 году «Комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков» (КРОУФР). [9] Решения КРОУФР носят обязательный характер лишь для организаций, входящих в её состав, а для остальных они являются рекомендательными. 5 февраля 2009 года на фондовой бирже РТС начались торги валютными фьючерсами. [10]

Законодательство Российской Федерации в настоящее время не устанавливает какого-либо описания правового статуса организаций, ведущих деятельность на рынке Форекс. Рынок Форекс не является деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг. Федеральная служба по финансовым рынкам России (письмо № 09-ВМ-02/16341 от 16 июля 2009 года) чётко обозначила, что деятельность участников рынка Форекс не относится к деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и не регулируется как указанным Федеральным законом, так и правовыми актами ФСФР России. В письме указывается:

В марте 2022 года Минфин РФ провел первое обсуждение возможность регулирования рынка Форекс с соответствующими российскими компаниями. По итогам представители Минфина не делали никаких заявлений. В ходе обсуждения участники не пришли к единому мнению по вопросу о принципах и механизмах регулирования данного рынка. [11]

3 августа 2022 года Нацбанк Украины принял Постановление № 327, согласно которому исключительно банки получают право предоставлять услуги по арбитражным сделкам с валютам и банковскими металлами на условиях маржинальной торговли, [12] а так же проводить подобные операции в своих целях. Постановление содержит прямой запрет на проведение подобных операций для юридических лиц и частных предпринимателей. Деятельность организаций, зарегистрированных за пределами Украины, данное постановление не регламентирует.

Особенности налогообложения

Деятельность российских организаций, предоставляющих дилинговые услуги в полном объеме, подлежит российскому налогообложению. Дилинговый центр (или банк) уплачивает налог на прибыль, а букмекерская контора — налог на игорный бизнес (Москва — 100 МРОТ в месяц с каждой кассы букмекерской конторы). Доходы от дополнительных услуг (обучение, консультации, тренинги и т. п.) также подлежат обложению налогом на прибыль и НДС. Иностранная компания платит налог на доходы от услуг, оказанных на территории РФ, только в том случае, если они оказаны через постоянное представительство компании. В противном случае — российских налогов у компании не возникает [13] .

Доход клиентов дилинговых центров подлежит налогообложению по ставке НДФЛ 13 %. Если брокером является российская организация, то обязанность по исчислению, удержанию у клиента и уплате суммы налога перекладывается на плечи брокера, который для своего клиента выступает в качестве налогового агента. В ином случае клиент обязан самостоятельно исчислять, декларировать и уплачивать НДФЛ.

До недавнего времени Российское налоговое законодательство имело целый ряд недостатков — в частности по сделкам с производными инструментами на сырье, товары, валюту и другие активы прибыльные (положительные) сделки не плюсовались с убыточными (отрицательными), и налог рассчитывался исключительно с положительных сделок. Однако же на практике во имя здравого смысла брокеры рассчитывали НДФЛ с учетом отрицательных сделок [14] .

С 2022 года вступили в силу изменения Налогового кодекса Российской Федерации. [15] Теперь база налогообложения считается с сальдированием (положительные и отрицательные результаты суммируются), убытки переносятся на следующие периоды.

Форекс и Ислам

В феврале 2022 года Малазийский национальный совет по фетвам постановил, что торговля на валютном рынке (форекс) для мусульман запретна. Председатель совета Тан Шри Абдул Шукур Хусин заявил: [16]

Исследование, проведенное комитетом, выявило, что такой трейдинг подразумевает спекуляции валютой, что противоречит исламскому закону.

По этой причине национальный совет по фетвам решил, что для мусульман участие в таком трейдинге является харамом.

Запрет относится прежде всего к частным лицам. Банки и специализированные обменники продолжат работу без ограничений. [17]

Риски

Использование кредитного плеча приводит не только к повышению доходности операций, к росту скорости увеличения капитала, но и к пропорциональному многократному увеличению риска потерь и к росту скорости потерь.

На колебание валютных курсов одновременно оказывает влияние огромное количество противоречивых и разнонаправленных факторов. Случайное временное нарушение баланса действующих сил может приводить к существенным движениям цены, которые трудно прогнозировать, но которые могут оказать существенное влияние на результаты спекулятивной торговли, особенно при использовании большого кредитного плеча.

Помимо рисков, связанных с рыночными колебаниями цен, существуют риски, связанные с деятельностью конкретного брокера:

    Могут быть быстрые значительные изменения цен со столь же быстрым возвратом к исходному состоянию, которые не подтверждаются независимыми источниками котировок.

В 2007 году Комиссия США по фьючерсной торговле товарами (CFTC), регулятор американского валютного рынка, отметила увеличение случаев мошенничества в деятельности небанковской отрасли торговли валютой. Причём основным объектом мошенничества является частный трейдер. В России нет регулятора валютного рынка, зато гораздо выше уровень мошенничества. [18]

Иногда мошеннические действия дилинговых центров подвергаются судебному преследованию. В США суды приравнивают к мошенничеству «обещание постоянной прибыли, нераскрытие информации о рисках для трейдеров, присвоение несуществующих званий и разрешительных документов» и добиваются закрытия компаний-нарушителей, возмещения убытков, выплаты компенсаций. [19] Даже в офшорных зонах из-за «угрозы национальной безопасности республики и защиты его репутации в качестве центра финансовых услуг» некоторым недобросовестным брокерам приостанавливают действие лицензий. [20]

Чаще всего мошеннические схемы встречаются в сфере доверительного управления средствами на рынке Форекс. Гражданский кодекс Российской Федерации в ст. 1013 не допускает доверительного управления исключительно денежными средствами. Из-за отсутствия достоверной информации и законодательного урегулирования становится возможным легко манипулировать деньгами, доверенными в управление. [21] Сегодня многие торговые платформы имеют специальный инструментарий для предоставления владельцу капитала возможности внешнего постоянного контроля за состоянием счёта, который находится в доверительном управлении трейдера, что уменьшает возможности мошеннических действий, но не уменьшает юридических проблем в спорных ситуациях.

История рынка Форекс (Forex). Валютный заработок трейдеров в прошлом

Валютный рынок Форекс — огромная межбанковская система, где совершается обмен валют без строгих ценовых отметок, означает «валютный обмен».

История рынка биржи Форекс неразрывно соединена с историческими событиями двадцатого века. В основу легла договоренность различных стран капиталистической формы правления. Процесс появления является логичным явлением, связанным с трансформацией экономических моделей. Forex по своей сути относится к возможностям проведения спекуляций.

  1. Если придерживаться английской модели, то Форекс – это все операции, совершаемые с иностранной валютой.
  2. Русский вариант трактовки подразумевает маржинальную торговлю спекулятивного вида.

В целом, это площадка с обменом между банками и валютными операциями по изменяемой стоимости.

Начало истории рынка Форекс можно считать 1971 годом: тогда американский президент аннулировал золотой стандарт, и это спровоцировало развал бреттон-вудской системы, а курс валют стал изменяться в свободном режиме. В связи с этим зародилась валютная торговля.

Торговый оборот равен более чем четырем триллионам долларов каждый день. Незначительные объемы не конвертируются, поэтому Форекс остается именно межбанковской системой, в которой принимают участие банки, дилеры, брокеры, фонды, страховые и значимые компании. Частные лица могут получить доступ к Форекс, воспользовавшись услугами брокера.

Подавляющая часть валютных концепций разных стран формируют экономику, учитывая тенденции Форекс. На территории РФ за контролирование валютных операций ответственен Центробанк. Детали налогообложения Forex соответствуют НДФЛ: это означает, что если брокером выступает организация в России, то она обязана выполнять деятельность налогового агента для своих пользователей, если же нет, то клиент самостоятельно занимается налоговой отчетностью.

Инвестиционные счета — означают, что держатель вклада передает полномочия по своим деньгам сторонним лицам, а это всегда влечет непредсказуемый результат. Работая с Форекс, решение об управлении капиталом осуществляется под собственную ответственность. Это же правило действует и в случае инвестиционных вкладов.

Достоинства работы на Форекс относительно валютных счетов следующие:

  • прибыль можно вывести тогда, когда хочется. В РФ и Украине же банковские организации препятствуют досрочному выводу денег;
  • валютные счета дают возможность держать деньги в 1-2 валютах. На Форекс доступна более чем сотня валютных пар;
  • Онлайн-работа позволяет доводить прибыль до очень крупных размеров.

2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА ОПЦИОНОВ, КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ВЫ!

РЕКОМЕНДУЕМ: ОНИ ОСТАЮТСЯ ЛИДЕРАМИ НА FOREX!

Кратко о рынке Forex: кто его основал?

У рынка нет четкого имени основателя, однако стоит отметить президента Америки Никсона. Именно он отменил золотой стандарт, раньше отвечавший за эквивалент американского доллара в золоте. Обычно в истории рынка Форекс это имя является знаковым.

В 1971-м случилось Смитсоновское соглашение, а после этого обменный курс стал независимым. Теперь цена зависела исключительно от спроса. Форекс же сделал обмен абсолютно чистым. После старта изменения курса валют и золота зародилась валютная торговля. Спрос управлялся экономикой различных государств, что стало означать, что котировки были привязаны к экономической стабильности.

У предшественника – Ямайской системы – существовали недочеты, и они в 1975 году были поправлены канцлером Германии Г. Шмидтом и президентом Франции Жискаром д’Эстеном. Это произошло благодаря их предложению создать саммиты, где в ходе обсуждений была выработана новая интернациональная валютная система.

Развитие и история рынка Форекс

Эта система претерпела значительные трансформации. До 90-х годов 20 века возможность работы имели только крупные организации, то после появились возможности и у частных лиц. Торговля доступна 24/7. Чтобы лучше понять систему работы, необходимо вспомнить история возникновения денег как таковых.

Валюта древних времен

Ещё в средние века те или иные деньги обычно требовались только в пределах той страны, где они ходили. Однако в 10 веке стартует международная торговля, поэтому встал вопрос эквивалентного обмена. Этот момент можно отметить как концептуальное становление Форекс. На территории Флоренции появились обменные грамоты, ответственные за курсы и процентные ставки, а Monte dei Paschi – итальянский замок – появился именно с целью облегчения торговли.

Европейские валютные рынки

В 16 веке появилась опция свободной торговли, что урегулировало курсы валют разных государств. После Амстердама торговля распространилась по всей европейской территории.

Курсы привязывались к торговому балансу разных государств, возникли трейдеры. Они стали зарабатывать на разнице курсов.

В 1572 году были введены законодательные ограничения. Держатели обменных грамот больше не могли самостоятельно контактировать с биржами, поэтому они стали обращаться к посредникам, которых ныне мы и называем брокерами.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ В 2022:

Депозит от 10$! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы Копирование сделок! 500.000 НА ДЕМО СЧЕТ | обзор / отзывы

История рынка Форекс в наши дни

До 19 века не существовало одной валютной единицы. Надежным был фунт, поэтому большая часть банков работала на территории Великобритании. Несмотря на стабильность британской валюты, золото прочно удерживало свои позиции. Любая валюта может конвертироваться в золото. Любой ЦБ должен предоставить возможность такой операции («золотой стандарт»). Первая мировая стала концом золотого стандарта, потому как военные затраты были огромны и истощили золотовалютные резервы. Резкий рост инфляции вынудил оставить идею золотого стандарта.

Однако в 1925-м Англия вновь ввела золотой стандарт. Государство озвучило решение возвратиться к паритету, существовавшему до войны. Увеличение цены фунта к золоту привело к росту британской экономики. Примеру этой страны последовала и Франция. Однако мир пришел в себя после военных потрясений, и вновь остро стал вопрос несостоятельности соединения золота и денежных единиц.

Большое количество отштампованных денег без золотого резерва привел к кризису 1929 года, поэтому золотой стандарт вновь потерпел крушение. В 1931 году Англия, ФРГ и Япония перестали придерживаться данной идеи, а в 1933-м этому примеру последовали и США.

Отсчет истории рынка Форекс связан с концом Второй мировой. В американский Бреттон-Вудс приехало более 700 членов антигерманской коалиции.

И решения стали такими:

  • фиксация курсов;
  • резервная валюта – американский доллар;
  • формирование 3-х контролирующих организаций.

Было установлено, что исключительно американский доллар может конвертироваться в золото ($35 за унцию). Впоследствии это закончилось истощением американских золотых резервов, и в 1971 году Никсон подписал документ об остановке конвертации, что стало знаковой отметкой в истории рынка Форекс.

Исторические данные: как и откуда возникла биржа?

Зарождение свободного рынка валют

Возросшие внутренние траты и денежные объемы повлекли за собой сложности в работе американской экономики. Так, к 70-м годам ХХ века у американского казначейства возник золотой дефицит, и конвертация была полностью аннулирована. Это было выражено Смитсонским договором. Современная история рынка Форекс отсчитывается именно отсюда.

В 1976 году на Ямайке были созданы окончательные правила функционирования нынешней интернациональной валютной системы, согласно чему курсы формируются не страной, а рыночным спросом.

Возникли 3 системы обмена:

  1. Долларизация: государство могло применять деньги выбранной страны в место собственной.
  2. Стабилизированный курс: валюта соединялась с другой перманентно.
  3. Переменная ставка: курс менялся в связи со спросом/предложением.

В 1979 году внедрилась европейская валютная система, приведшая к созданию единого валютного стандарта. Ключевым событием в истории формирования рынка валют выступила девальвация американских денег в 1985-м.

Далее финансовые представители Франции, Японии, Англии, Америки и Германии создали соглашение, которое увеличило эффективность работы валютных рынков. После этого курсы продолжили зависеть от спроса и предложения, но центральные банки стали контролировать рыночную нестабильность.

Выход Форекс на розничный рынок в России

В 1990 году финансы различных экономических систем возросли в связи с технологическими изменениями, поэтому Форекс стал доступен многим частным лицам. В девяностых трейдеры стали вести валютную торговлю валютами в онлайн-режиме. С 2002 года произошел резкий взлет торгов. Это важный момент в истории рынка Форекс.

Если кратко, то Forex в России появился вместе с крушением СССР. Стартовыми дилинговыми центрами выступили московские банки, а далее они пришли в Санкт-Петербург и прочие мегаполисы. Это признак перехода российской экономической модели от советской к либеральной. В связи с такими резкими изменениями часто брокерами становились мошенники. Однако сейчас система строго регламентирована, хотя на территории РФ торговля на бирже по-прежнему имеет налет «обмана»: таков неизбежный осадок после «лихих 90-х». Общественное мнение только недавно стало объективнее смотреть на действительность.

Форекс: как он работает в России сегодня?

На данный момент это абсолютно прозрачная финансовая деятельность, и войти может любой желающий. Появление брокеров, онлайн-платформ и прочих инструментов сделало Форекс доступным каждому.

Богатая история рынка Форекс – это отражение длинной эволюции экономических процессов и инструмент для стабильного заработка.

Немного истории образования рынка форекс

Я уже несколько лет анализирую валютный рынок форекс, являюсь трейдером крупнейшей форекс-брокерской компании в США. И сделал вывод, что у многих пользователей сети сложилось неправильное представление об этом рынке. Оно сформировалось от недостаточного количества знаний, неправильной логики мышления, а так же неправдоподобной информации о рынке форекс на страницах различных сайтов.

Валютный рынок форекс образовался в начале 70-х годов двадцатого века.
Предпосылкой образования валютного рынка форекс были исторические обстоятельства. До второй мировой войны основной мировой валютой был Английский фунт. Во время второй мировой войны Немецкие фашисты наладили выпуск фальшивых фунтов, общая сумма которых была в четыре раза больше, чем эмиссия банка Англии. Поэтому после войны это обстоятельство подорвало доверие к фунту, и лидирующая роль перешла ко второй по значимости валюте Американскому доллару. Доллар так же начали изготавливать фашисты, но к этому времени война уже закончилась, и широкое распространение фальшивых долларов не получило.

В начале 70 годов в США было принято решение об отмене обеспечения американской валюты к золоту. Как известно, раньше любая валюта должна была обеспечиваться золотым покрытием. То есть денег должно быть в наличии у государства столько, сколько имеется золота и драгоценный металлов, которые эквивалентны по цене денежным знакам. В США принято это решение, ввиду того, что помимо золотого покрытия денежные знаки можно ещё и обеспечивать совокупностью предоставляемых товаров и услуг, производимых всей страной.

После отмены золотого обеспечения все фиксированные курсы перешли к плавающим курсам. То есть курсы стали определяться не золотым стандартом, а спросом и предложением, без вмешательства государства. Однако, если курс валюты какой либо страны слишком высок, то она может прибегнуть к интервенции, к прямому вмешательству в рынок. Примером могут служить такие развитые страны, как Япония и Швейцария.

Интересный факт, что именно на интервенции возможно форекс трейдеру с наименьшим риском заработать капитал. Так как обычно перед интервенцией всегда правительство, или глава центрального банка всегда заявляет о возможном или запланированном вмешательстве в форекс биржу. Обычно после таких заявлений в течение одного — пяти дней происходит интервенция. Обычно это видно на графике перед началом взлёта или падения курса данной валюты.

Интервенция Банка Японии отразилась на курсах Японской Йены. На графике EUR- JPY Рис. 1 хорошо видно, как после заявлений главы банка Японии в начале августа 2022 года о вмешательстве в рынок, начались покупки евро, (а также доллара), против японской Йены. Фундаментальные данные плюс данные технического анализа на лицо.

Итак, название этому рынку было дано Форекс, в переводе означает, как (FOReign EXchange market) — межбанковский рынок.
Теперь банки между собой могли обменивать валюту, совершая сделки согласно оговоренным сумам, на определённую дату. Курс при этом валютных пар зависел от спроса и предложения. Точно так же, как на других рынках цена финансового актива зависела только от спроса и предложения.

Интересен факт, что сам валютный рынок форекс образовался не из-за каких то решений правительства США, а благодаря самой человеческой психологии, в которой присутствуют жадность и страх. Согласно этой психологии двигались все остальные финансовые рынки, которые зародились значительно раньше образования рынка форекс.

Поэтому заявления, подобные тому, что рынок акций наиболее подходящий для торговли обычному трейдеру, чем рынок форекс, это полное заблуждение или просто лукавство. Любой рынок движется согласно волновому принципу Эллиота или согласно жадности и страху, присущими человеку, любые решения, будь то решения маркет мейкеров, сбивающих стопы своих клиентов во время важных новостей или управляющие некоторых дилинговых центров, принимающие не хорошие решения, направленные против своих клиентов или некоторые недобросовестные брокерские компании, якобы мешающие честно зарабатывать обычному форекс трейдеру.

Всё это — полное заблуждение. Так как все эти действия мотивированы человеческой природой, в основе которых лежит жадность или страх. Если обычный трейдер становится проффесионалом, то все эти подводные камни он обойдёт стороной, поэтому и желание отмежеваться от золотого стандарта, как и от фиксированного курса Американского доллара, как раз и было вызвано человеческим поведением, которое диктовало на том период более комфортные условия для курса валют.

В начале 90-х годов всё изменилось.
После того, как в 1990 году сеть Интернет была подключена к обычному телефону, всё изменилось и для биржевой торговли, в том числе и для валютного рынка форекс. Вскоре можно было торговать, благодаря компьютеру, через торговую платформу, соединяющую компьютер с котировками рынка форекс. Торговые платформы с каждым годом усовершенствуются, это обстоятельство привело к тому, что торговля на рынке форекс стала доступна обычному физическому лицу.

Форекс

Форекс (Forex, FX, или рынок иностранной валюты) является глобальным децентрализованным рынком для торговли валютами. Рынок Форекс является крупнейшим, самым ликвидным рынком в мире со средним объем торгов, превышающим 1,9 трлн USD в день, который включает в себя все валюты мира.

Содержание

Участники рынка Форекс

Как таковой центральной площадки для обмена валют не существует, торговля ведется через брокера. Основными участниками этого рынка являются крупные международные банки. Финансовые центры, расположены по всему миру, они выполняют функцию якорей торговли и круглосуточно связывают между собой широкий спектр различных типов покупателей и продавцов, за исключением выходных. Электронные брокерские услуги (ЭБУ) и Reuters 3000 Xtra представляют две основные межбанковские валютные торговые площадки. Валютный рынок определяет относительные значения различных валют Форекс является крупнейшим рынком в мире с точки зрения общей стоимости торгуемых денег, и любое лицо, фирма или страна может принимать участие в этом рынке.

Особенности и режим работы Forex

Рынок Форекс работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю, и валюты торгуются по всему миру. Основными финансовыми центрами являются Лондон, Нью-Йорк, Токио, Цюрих, Франкфурт, Гонконг, Сингапур, Париж и Сидней.

Валютный рынок работает посредством финансовых учреждений и функционирует на нескольких уровнях. За кулисами банки обращаются финансовым компаниям, известным как «дилеры», численность которых гораздо меньшая, и которые активно участвуют в большом количестве торгов иностранной валютой. Большинство дилеров – это валютные банки, так что за кулисами этот рынок иногда называют «межбанковским рынком», хотя в нем участвуют и некоторые страховые компании, а также другие виды финансовых фирм. Сделки между валютными дилерами могут достигать больших объемов, даже до сотен миллионов долларов. Вследствие вопроса о суверенитете, при участии двух валют, Форекс является слабым (если и является вообще) контролирующим субъектом, регулирующим свои действия.

Валютный рынок способствует международной торговле и инвестициям, позволяя осуществлять конвертацию валюты. Например, он способствует развитию бизнеса в Соединенных Штатах, давая возможность импортировать товары из стран-членов Европейского Союза, в том числе членов еврозоны, и расплачиваться евровалютой, получая, тем не менее, доход в долларах США. Он также поддерживает прямую спекуляцию на стоимости валют и спекуляции валютными активами, основанные на разнице в процентных ставках между двумя валютами.

В типичной валютной сделке сторона приобретает некоторое количество одной валюты, заплатив некоторое количество другой валюты. Современный валютный рынок начал формироваться в 1970-х годах после трех десятилетий правительственных ограничений на операции с иностранной валютой (Бреттон-Вудской системы денежно-кредитной политики, устанавливавшей правила для коммерческих и финансовых отношений между крупнейшими мировыми индустриальными государствами после Второй мировой войны), когда страны постепенно перешли к плавающим валютным курсам от предыдущего фиксированного режима валютного курса, который присутствовал в Бреттон-Вудской системе.

Характеристики рынка

Валютный рынок уникален наличием следующих характеристик:

  • своим огромным объемом торгов, представляющим собой наиболее крупный класс активов в мире, ведущий к высокой ликвидности;
  • своей географической разрозненностью;
  • своей непрерывной работой: 24 часа в сутки, кроме выходных, то есть, проведением торгов с 22:00 по Гринвичу в воскресенье (Сидней) до 22:00 по Гринвичу в пятницу (Нью-Йорк);
  • разнообразием факторов, которые влияют на курсы валют;
  • низкой маржой относительной прибыли по сравнению с другими рынками, имеющими фиксированный доход, а также
  • использованием рычагов для регулирования маржи по прибылям и убыткам и в отношении размера аккаунта.

По этой причине он рассматривался в качестве рынка, наиболее близкого к идеалу совершенной конкуренции, несмотря на валютные интервенции центральных банков.

Статистика биржевой торговли

По данным Банка международных расчетов, предварительные глобальные результаты, предоставленные центральными банками в 2022 году на основании трехлетнего обзора рынка свободно конвертируемой валюты и рыночной активности внебиржевых производных финансовых инструментов, показывают, что в апреле 2022 года торговля на валютных рынках охватывала в среднем 5 300 трлн USD в день. Это по сравнению с 4,0 трлн USD в апреле 2022 года и 3,3 трлн USD в апреле 2007 года. В апреле 2022 года наиболее активно торгуемыми инструментами были свопы на обмене валют, объем которых составил 2,2 трлн USD в день, за которым следовали сделки на условиях спот, объем которых составил 2,2 трлн USD в день.

По данным Банка международных расчетов по состоянию на апрель 2022 года среднедневной оборот общемирового валютного рынка оценивается в 3,980 трлн USD, что примерно на 20% больше по сравнению с 3,210 трлн USD ежедневного объема по состоянию на апрель 2007 года. Некоторые фирмы, специализирующиеся на валютном рынке, показали среднедневной оборот свыше 4 трлн USD. Статистика в 3,98 трлн USD выглядит следующим образом:

Что такое валютный рынок Форекс (FOREX)

Если вы когда-либо ездили в другую страну, то наверняка сталкивались в аэропорту с пунктом обмена валюты. Там вы меняли свои деньги на валюту той страны, которую посещаете. Подходя к прилавку пункта обмены валюты, вы видели экран отображающий курсы для разных валют и меняли свои деньги по соответствующему курсу. Произведя данный обмен вы, по сути, уже стали участником международного валютного рынка FOREX. Например, поменяв доллары на йены, вы продали доллар и купили йену.

Собираясь лететь обратно, вы вдруг обнаруживаете, что у вас каким-то чудом остались еще йены. Тогда вы вновь подходите к обменному пункту и меняете йены обратно на доллары. При этом вы видите, что обменные курсы, отображаемые на экране обменного пункта, изменились. Именно эти изменения и позволяют зарабатывать деньги на валютном рынке.

Ниже мы подробно рассмотрим с вами структуру и специфику этого рынка. Немного поговорим об истории его возникновения, рассмотрим вопрос о том, каким образом на нём торговать, разберём основные термины и понятия FOREX.

Если вас не очень интересует история, то можете начать изучение материала непосредственно с раздела: “Как торгуют на валютном рынке”.

Пара слов перед тем как начать

Международный валютный рынок больше известный как рынок FOREX или FX, является крупнейшим финансовым рынком в мире. По сравнению с жалкими 22,4 млрд. долларов в день (объем торгов Нью-Йоркской фондовой биржи), мировой валютный рынок FOREX выглядит абсолютно фантастично с его объёмом торгов в $ 6,6 трлн. в день.

Вы слышите о фондовой бирже в новостях каждый день … на CNBC … на Bloomberg … на BBC … Черт возьми, вы даже, возможно, слышали об этом в вашем местном тренажерном зале. “Фондовая биржа является сегодня, бла, бла”. Когда люди говорят о «рынке», они обычно имеют в виду фондовый рынок. Фондовая биржа звучит солидно, она исторически любит создавать вокруг себя много шума.

Однако если сравнить суммарный дневной объём торгов на крупнейших фондовых биржах мира (Нью-йоркской, Токийской, Гонконгской и Лондонской) с дневным объёмом торгов на международном валютном рынке FOREX, мы увидим, что FOREX далеко впереди. Валютный рынок в 200 раз больше! Это огромная махина, охватывающая весь современный мир.

В отличие от фондового рынка, мировой валютный рынок FOREX работает круглосуточно все семь дней в неделю. Он не имеет, какого либо центра и по сути своей есть производная спроса и предложения на валюту своих крупнейших игроков по всему миру. Крупнейшими игроками (маркетмейкерами) рынка FOREX являются мировые банки и крупные институциональные инвесторы. Именно они движут цены валют, давая простым игрокам, вроде нас с вами, шанс либо заработать, либо бросить свои деньги в бездонное чрево рынка FOREX.

Немного истории рынка FOREX

Международный валютный рынок FOREX в современном его понимании** возник в 70-х годах прошлого столетия с отменой Бреттон-Вудских соглашений и переходом на плавающие курсы национальных валют. Именно тогда Центральные банки получили возможность влиять на курс своей национальной валюты, регулируя, тем самым, экономическую ситуацию в стране. В наше время валютный рынок превратился в грандиозную структуру, связывающую в единую систему валюты всех стран мира.

До этого момента, курс доллара был привязан к золоту, а все остальные основные мировые валюты жестко привязывались к доллару (допускались отклонения не более 1%). Такая система была принята в 1944 году в американском городке Бреттон-Вудс, отсюда и её название.

Именно в этом отеле были подписаны знаменитые Бреттон-Вудские соглашения

Согласно принятым в Бреттон-Вудсе соглашениям устанавливалась фиксированная цена на золото в долларах. Одна тройская унция (порядка 30 грамм) этого благородного металла приравнивалась к 35 долларам США.

Но, как уже было сказано выше, в 1971 году эта система фиксированных валютных курсов была разрушена тем, что тогдашний президент США Ричард Никсон отказался от установленной привязки доллара к золоту. Таким образом, Бреттон-Вудские соглашения были нарушены Соединёнными штатами в одностороннем порядке.

Естественно, что на смену старой, разрушенной системе должна была прийти новая, что и произошло в марте того же 1971 года. Именно тогда на Ямайке вследствие собрания представителей двадцати государств была принята новая валютная система (впоследствии названная Ямайской) устанавливающая плавающую цену золота и плавающие курсы валют. Хотя если говорить более точно, то в 1971 году были установлены основные принципы новой Ямайской валютной системы, а окончательная её ратификация произошла лишь в 1976 году.

Нельзя сказать, что вновь созданная валютная система была совершенной. Достаточно быстро после её создания наметился целый ряд проблем, в частности для решения которых, по инициативе тогдашних лидеров Франции и Германии был созван первый саммит организации называемой ныне “Большой семёркой”***.

Принятие новой Ямайской валютной системы, существующей и по сей день, имело следующие основные последствия:

  1. Все компании занимающиеся внешней торговлей (импортом или экспортом продукции) были вынуждены стать участниками вновь образованного валютного рынка. Ведь плавающие валютные курсы могут обернуться серьёзным убытком при проведении такого рода международных операций;
  2. Центробанки стран получили возможность влиять на курсы национальных валют не только административными, но и рыночными методами;
  3. Курсы валют получили свободу и стали устанавливаться рынком в зоне баланса между спросом и предложением на них (как точка пересечения кривых спроса и предложения).

** именно в современном понимании, т.к. сам по себе рынок обмена валюты существует уже не одно столетие.

*** К слову, в то время эта организация имела в своём составе не семь, а шесть стран. И, вообще, правильным переводом на русский язык является не “Большая семёрка”, а “Группа семи”. Ошибка эта закралась из-за ошибочной расшифровки аббревиатуры G7 как “Great Seven”, хотя на самом деле она расшифровывалась как “Group of Seven”.

Как торгуют на валютном рынке

В силу того, что на этом рынке крутятся колоссальные деньги, при этом котировки валют представляют собой не статические (привязанные к золоту) цифры, а постоянно изменяющиеся величины, торговля на Форекс потенциально может оказаться весьма выгодным делом. По крайней мере – в теории. А как же дела обстоят на практике?

На практике дела обстоят довольно уныло, поскольку согласно статистике, зарабатывать (имеется ввиду не разовый, а относительно стабильный заработок) здесь удаётся лишь единицам. Только два-три человека из ста новоявленных валютных трейдеров в итоге не сливаются “в пух и прах”, а закрепляются на этом рынке.

Львиная доля операций на FOREX осуществляется институциональными инвесторами, в роли которых здесь могут выступать не только банковские организации, но и, например, крупные международные корпорации по самой специфике своей имеющие дело с валютами сразу нескольких стран.

Частные лица, имеющие относительно небольшой торговый капитал, могут торговать на валютном рынке следующими основными способами:

  1. Через посредничество дилера (дилингового центра FOREX);
  2. Через посредничество брокера (на официальных биржевых площадках).

Торговля через дилера

Дилинговые центры расплодившиеся одно время, как грибы после дождя, успели уже основательно подпортить репутацию данного вида заработка (да и трейдинга в принципе) по той простой причине, что долгое время не существовало практически никакого официального регулирования их деятельности (разного рода “саморегулируемые” организации и другая аналогичная бутафория, создаваемая ими исключительно для создания внешних атрибутов солидности и надёжности – не в счёт).

А когда нет никаких ограничений, природа человека (дилеры они ведь тоже люди:-)) неизбежно берёт своё. Если есть возможность не нарушая закона обобрать своего клиента как липку, будьте уверены в том, что далеко не все устоят перед таким искушением. Подробнее об этом читайте в статье https://www.azbukatreydera.ru/dilery-na-foreks.html

Я не хочу считать, что все люди по натуре своей только и думают о том, как бы обмануть ближнего своего, однако вы никогда не задумывались о том, для чего появились общепринятые нормы морали и нравственности? По сути своей это ни что иное, как система ограничений выработанная тысячелетиями опыта существования человеческой цивилизации и устанавливаемая обществом с благородной целью не скатиться до того скотского существования с которого наша цивилизация вероятно и начиналась.

В данный момент Центробанк страны начал осуществлять хоть какой-то контроль за деятельностью подобного рода организаций. Все те дилеры, которые соответствуют предъявляемым ЦБ РФ требованиям, получают от него соответствующую лицензию (плохо пока то, что остальные продолжающие работу в стране ДЦ не получают соответствующих “люлей”).

В общем, если всё-таки решили торговать через дилера, то хотя-бы выбирайте его из списка лицензированных Центробанком:

  1. ПСБ-Форекс
  2. Альфа-Форекс
  3. ВТБ
  4. Финам

Список составлен согласно официальному источнику: https://www.cbr.ru/securities_market/registries/

Торговля через брокера

Валютными парами можно торговать не только через ДЦ, но и через брокеров. Коренное отличие здесь состоит в том, что брокер зарабатывает исключительно с комиссий за сделки, а дилер может предоставлять клиентам свои котировки и иметь прибыль ещё и со спреда.

Кроме этого, торговля через брокера на официальных биржевых площадках максимально прозрачна и безопасна. Не путайте безопасность с отсутствием риска. Безопасность здесь подразумевает лишь то, что в данном случае отсутствуют специфические риски связанные с элементарным “кидаловом” (манипуляции с котировками, намеренные задержки в исполнении сделок, проблемы с выводом средств и т.п.) так свойственным многим дилинговым центрам Форекс.

Всё просто, для начала заключаете договор с любым из брокеров аккредитованных на выбранной вами биржевой площадке. Только обратите внимание на то, чтобы выбранная биржа позволяла вести торговлю валютными парами. В частности на Московской бирже можно торговать валюты как непосредственно через валютный рынок, так и через рынок срочный (фьючерсы и опционы на основные валютные пары).

На валютном рынке Мосбиржи можно торговать контрактами со сроками поставки TOD и TOM. К примеру, стоимость одного такого контракта USDRUB_TOM составлет 76 рублей (на 27.10.2022), а размер минимального лота – 1000 контрактов. Другими словами, для того, чтобы заключить такую сделку вам потребуется минимум 76000 рублей.

В этом плане более доступным является срочный рынок (его денежная секция). На той же Мосбирже вы можете торговать фьючерсными контрактами на следующие валютные пары:

При этом, торговля осуществляется посредством предоставления кредитного плеча. То есть, для поддержания позиций открытыми, необходимо оплатить не всю стоимость контракта, а лишь небольшую её часть (в виде гарантийного обеспечения). Стоит заметить, что размер плеча здесь не превышает 1:10, то есть уровень риска вполне можно держать в пределах приемлемого.

Вот, например, спецификация фьючерсного контракта на пару EURUSD со сроком исполнения в марте 2022 года:

Как видите, в данном случае можно торговать лотом состоящим из тысячи таких контрактов внеся в качестве гарантийного обеспечения сумму в размере 4407,49 рублей.

Специфика рынка FOREX: Основные термины и понятия

Начать следует с того, что такое валютная пара, ведь именно этими самыми парами и торгуют на этом рынке. А почему собственно так сложилось? Логичнее вроде бы торговать отдельными валютами, скажем покупать или продавать рубли, доллары, юани…

А дело здесь в том, что покупая или продавая эти самые рубли, доллары, юани и т.д и т.п. вы в любом случае платите за них (при покупке) или получаете за них (при продаже) какую-либо другую валюту. Например, покупаете доллары за рубли или юани за евро. Именно поэтому гораздо логичнее и удобнее сразу же выводить котировки выражающие стоимость одной валюты относительно другой или, другими словами – стоимость валютной пары.

Вот, к примеру, график одной из самых популярных валютных пар EUR/USD:

Как видно из графика, на момент его рассмотрения курс данной пары составлял 1,17502. Что это означает? А означает это всего лишь то, что за один евро дают 1,17502 доллара.

То же самое и котировка пары USD/RUB в 78,16 означает ни что иное, как то, что текущий курс доллара по отношению к рублю составляет 78 рублей 16 копеек за один доллар.

Прямые и обратные котировки, базовая и котируемая валюты

По отношению к национальной валюте государства, котировка может быть прямой и обратной. В прямой котировке отражается количество единиц национальной валюты даваемое за одну единицу иностранной. Например, в России прямыми котировками будут USDRUB и EURRUB, а котировка EURUSD (показывающая сколько долларов дают за один евро) – прямая для США и обратная для стран Евросоюза.

Первая валюта составляющая пару именуется базовой, а вторая – котируемой. Базовая валюта всегда равна единице, а котируемая – отражает стоимость одной единицы базовой. В паре USDRUB базовая валюта – доллар, а котируемая – рубль (показывает сколько рублей дают за один доллар США).

Что значит купить или продать валютную пару

Теперь о том, что значит купить или продать ту или иную валютную пару. Вот, допустим, та же EURUSD. Посмотрели вы на график (а ещё лучше провели тщательный его технический анализ) и решили, что он должен пойти вверх. Ну и, как подсказывает здравый смысл, если цена должна вырасти, то надо покупать.

Открывая длинную позицию по данной паре (иными словами покупая её), вы, тем самым, совершаете покупку евро за доллары. Таким образом, если после открытия этой позиции евро укрепится по отношению к американцу, то вы сможете закрыть эту позицию с прибылью. Ну а если, наоборот, в итоге доллар окажется более сильным, то закрытие позиции принесёт убыток.

Смотрите сами. Вот, допустим, купили вы EURUSD курсу 1,17502 (то есть отдали за один евро 1,17502 доллара), а через некоторое время он повысился до 1,17602 (на 100 пунктов). Теперь вы можете закрыть позицию, совершив обратную операцию (а операция обратная покупке – это, конечно, продажа). Итак, закрываем позицию (или продаем EURUSD) по цене 1,17602.

Что имеем в итоге? Нетрудно подсчитать, что если отдали вы $1,17502, а получили $1,17602, то на лицо чистая прибыль в размере $0,001.

Аналогично ситуация обстоит и с убытком. Если бы курс снизился, скажем до 1,17402 (на те е 100 пунктов), то в результате закрытия позиции вы получили бы на $0,001 меньше, то есть остались бы в убытке.

Разве это прибыль? Даже не один цент, а десятая его доля. Но не надо спешить с выводами, в рассмотренном выше примере речь шла о гипотетической покупке или продаже лишь одного евро, в действительности же операции на валютном рынке совершаются в гораздо больших объёмах. Например, один стандартный лот на межбанковском рынке состоит из 100000 единиц базовой валюты. То есть, в рассмотренном выше примере, при операциях с одним лотом прибыль (или убыток) составляла бы уже не 0,001, а $100. Что уже довольно-таки не плохо, особенно учитывая тот факт, что такие движения (на 100 и более пунктов) могут происходить по многу раз за день и если их все “поймать”… Впрочем – это уже из разряда фантастики.

Ну а если учесть, что большинство операций здесь совершаются с использованием кредитного плеча, то цифры становятся ещё более впечатляющими.

Сделки с использованием плеча

Что такое кредитное плечо (или как его иногда называют – леверидж от англ.leverage)? Говоря простыми словами, это возможность предоставляемая брокером (дилером) совершать операции на сумму превышающую размер внесённых вами средств. К примеру, при использовании плеча 1:100, располагая депозитом в $1000 можно совершать операции на сумму в 100 раз большую, а именно – можно открывать позиции размером аж в $100000.

В частности, предыдущий пример с движением цены на 100 пунктов принёс бы уже не $100, а 100х100=$10000.

Если вы думаете, что брокеры предоставляют вам плечо исключительно из альтруистических побуждений, на бескорыстной основе и не получают взамен никаких гарантий, то глубоко заблуждаетесь. На самом деле, предоставляя такого рода кредит, брокер берёт в качестве гарантийного обеспечения ту сумму денег, которую вы вкладываете в позицию.

Как же так получается, ведь та сумма, на которую брокер позволяет открыть позицию с использованием левериджа во много раз превышает те средства, которые вкладываете вы? На деле всё оказывается довольно просто, всё дело в том, что брокер держит вашу позицию открытой ровно до тех пор, пока убыток по ней не начинает превышать той суммы, которую вы в неё вложили.

Объясняю на пальцах. Предположим, что вы открыли длинную позицию на 100000 долларов с использованием кредитного плеча брокера 1:100. Для этого вам потребовалось вложить 1000 долларов (в сто раз меньше). Допустим, что открыли вы её на 10000 акций по цене $10 за штуку. Теперь если цена снизится всего на 10 центов, плавающий убыток по позиции составит 0,1×10000=$1000 и, если вы не внесёте ещё денег (не пополните маржу), то брокер попросту закроет вашу позицию с текущим убытком. Вот такая простая арифметика.

Получается, что предоставляя своим клиентам огромное кредитное плечо, брокер, по сути, ничем не рискует. А вот депозиты клиентов действительно оказываются в зоне риска, причем тем в большей степени, чем больше величина плеча.

Подумайте об этом: используя большие плечи, вы действительно сильно рискуете слить весь свой депозит при малейшем неблагоприятном движении цены.

Свопы или как осуществляется перенос позиции на следующий день

Есть у валютного рынка ещё одна специфическая особенность и связана она с тем, что каждая валюта входящая в пару, имеет собственную процентную ставку (устанавливаемую Центробанками стран валюты которых входят в пару). А наличие процентных ставок, в свою очередь, подразумевает начисление или списание процентов на позицию открытую по каждой конкретной валютной паре. Что, собственно говоря, каждый день и происходит.

Вот это начисление (либо списание) процентов и принято именовать свопом. Как изменчивы текущие процентные ставки Центробанков, так изменчива и величина свопа. Если сегодня его начислили вам на счёт (его величина положительна), то завтра вполне возможно его списание (в том случае если соотношение процентных ставок изменится).

Таблица свопов по коротким и длинным позициям, для различных валютных пар, у разных брокеров

Обратите внимание: величина свопов непостоянна.

Механизм расчёта свопа довольно прост. Давайте рассмотрим его на примере той же пары EURUSD. Открывая по ней длинную позицию, вы, фактически, покупаете евро за доллары. Другими словами, в долларах у вас образуется кредит, а в евро – депозит. Соответственно, ежедневно вам начисляются проценты по депозиту и списываются по кредиту (это и есть своп). Если величина процентов по депозиту (процентная ставка в Евросоюзе) будет выше величине процентов по кредиту (величина процентной ставки в США), то своп будет положительным и его ежедневно будут вам начислять. В ином же случае, величина свопа будет отрицательной и его будут ежедневно списывать с вашего депозита.

Подведём итоги

Международный рынок FOREX включает в себя весь спектр операций связанных с обменом валюты: начиная с обычных обменников и заканчивая крупными межбанковскими сделками по покупке (продаже) иностранной валюты. Этот рынок глобален и не имеет какого либо центра или головной организации.

Своим возникновением, современный валютный рынок обязан отменой Бреттон-Вудских соглашений согласно которым курсы основных мировых валют фиксировались относительно доллара, а тот, в свою очередь, имел жесткую привязку к золоту. После перехода на Ямайскую валютную систему курсы валют стали плавающими.

Объём торговых операций на Форекс поистине колоссален и во многом превосходит объемы торгов на классических фондовых биржах. Ежедневно здесь совершается операций на общую сумму около семи триллионов долларов.

Торговля на валютном рынке имеет огромный потенциал для получения прибыли, но вместе с этим, она сопряжена с очень большими рисками. Основной риск здесь связан с использованием кредитного плеча, однако зачастую могут добавляться и риски связанные с недобросовестностью посредников (дилеров, ДЦ).

В качестве финансовых инструментов здесь выступают валютные пары. Котировка такого рода пары показывает курс первой из составляющих её валют в единицах второй.

Поскольку каждая из валют составляющих пару представляет собой отдельную страну в которой устанавливаются собственные процентные ставки, то при удержании открытых позиций более одного дня, по ним начисляется своп в виде разницы этих процентных ставок.

Для полноценной торговли на валютном рынке следует подойти к этому вопросу максимально серьёзно (изучить основы фундаментального и технического анализа, проработать систему управления капиталом и т.д.), а в качестве посредников выбирать брокеров имеющих аккредитацию на официальных биржевых площадках.
Возможно вам поможет вот это руководство: “Как начать торговать на Форекс с нуля. Пошаговый план действий”.

Что такое Форекс?

Форекс в простом понимании — это валютный рынок, на котором можно обменивать одну валюту на другую. Само слово “FOREX”, которое также иногда сокращается до “FX”, представляет собой обобщение фразы “иностранная валюта” или “иностранный обмен”, в статье ответим на вопрос что такое Форекс?

Одна из самых уникальных особенностей рынка Forex — то, что он децентрализован. Это означает, что у него нет фиксированного местоположения или собственника, и инвесторы работают напрямую друг с другом. Децентрализованный характер рынка Форекс придает ему и другие отличительные качества. Тут фанаты криптовалют и всеообщей децентрализации должны максимально радоваться.

Торговля на Форекс осуществляется по всему миру круглосуточно в будние дни. Это сильно отличается от фондового рынка, торговля на котором закрывается в конце дня, и трейдер не имеет возможности заключать сделки, когда ему это удобно. Поскольку рынок форекс является глобальным, торговая активность просто смещается в другое место, в зависимости от того, какое время дня сейчас. Например, когда торговля заканчивается в Нью-Йорке, она продолжается в Сиднее, заканчивается рабочий день в Австралии смещается дальше. Более того, хотя рынок технически закрыт по выходным, активности практически нет, но вы всегда можете обменять валюту через банк, но брокеры и весь финансовый мир отдыхает.

Форекс также является крупнейшим финансовым рынком в мире с общим объемом торгов более 5 триллионов долларов в день. А для трейдера такой огромный размер и масштабы рынка предоставляют необычное количество возможностей для торговли.

Что такое Форекс трейдинг?

Торговля на Форекс или трейдинг на FOREX — это торговля валютой на самом рынке. На базовом уровне это осуществляется путем торговли валютными парами (одна валюта выраженная через стоимость другой). В реальности, каждый раз, когда вы берете отпуск и обмениваете свои доллары на валюту страны, где собираетесь отдыхать или наоборот, вы невольно участвуете в трейдинге на валютном рынке, и более того, сумма ваших сделок становится частью ежедневного объема в триллионы долларов.

Работа на рынке в качестве розничного трейдера форекс не сильно отличается от банального обмена валют через банк. Вы покупаете одну валюту по определенной цене и надеетесь, что эта цена затем вырастет, чтобы вы могли перепродать ее позже и заработать на разнице курсов валют. Однако, если менять по 50–100 долларов США на евро и обратно не будет такого эффекта, который достигается за счёт работы с более крупными суммами на рынке Форекс.

Разница колебаний валюты зачастую незначительна, если вы не торгуете на большие суммы. Поэтому к концу отпуска вы не можете получите большой прибыли, торгуя наличными, а вот трейдер Форекс обычно торгует большими лотами и любое колебание валюты уже существенно сказывается на прибыли. Получить такую возможность может каждый, кто откроет счет у брокера, ведь он предоставляет вам кредитное плечо для совершения крупных рыночных сделок на суммы гораздо большие, чем есть на вашем депозите. Можно сравнить с быстрым кредитом в банке. Ведь в момент обвала рубля, когда он еще стоил по 30 за один доллар, ходили слухи, что некоторые компании брали огромные суммы кредитов в рублях, конвертировали их в доллары. Когда же курс прыгал до 70 за доллар, меняли эти доллары обратно и закрывали кредиты, а большую часть прибыли оставляли себе.

Работая через FOREX брокера, в некоторых случаях всего имея 100 долларов на вашем счете можно совершать сделки на сумму больше 50 000 долларов. А рынка даст возможность для потенциального заработка с использование плеча.

Регулируется ли торговля на Форекс?

Можно сказать да. Хотя рынок децентрализован и поэтому у него нет одного конкретного регулирующего органа, он работает на самом деле очень прозрачно. Все основные форекс-брокеры должны соответствовать определенным стандартам, получая различные лицензии. Регулирующие органы следят за соблюдение этих требований, чтобы максимально защищать интересы розничных трейдеров. Они работают для обеспечения того, чтобы ваши инвестиции использовались безопасным и надежным образом, что бы ни случилось.

Лучшие брокеры Форекс обычно контролируются по крайней мере одним, если не несколькими, из следующих регулирующих органов:

  • NFA (Национальная фьючерсная ассоциация) — регулирующий орган в США
  • CySEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра) — наиболее уважаемый регулирующий орган, контролирующий территорию ЕС. Среди прочих правил они устанавливают максимальное кредитное плечо 1:30, а ведь все риски заключаются именно в высоком плече. Новичок берет плечо 1:2000 и затем, имея всего лишь несколько сотен на счету, может ворочать миллионами при этом максимально нагружая свой баланс
  • FCA (Financial Conduct Authority) – регулирующий орган в Великобритании
  • IFSC (Комиссия по международным финансовым услугам) — популярный международный регулирующий орган, базирующийся в Белизе, заслуживающий доверия, но обладающий более гибкими правилами в отношении таких вещей, как кредитное плечо. Многие уверены, что больше кредитное плечо — это не риски, а уникальная возможность дать трейдеру больше. Но ведь не зря ограничивают скорость на дорогах, ведь если разрешать ездить с максимально-возможной по городу будут слишком частые аварии

Что такое валютные пары?

Когда вы торгуете на рынке Форекс, вы будете торговать валютные пары. Валютная пара — это, как предполагает название, состоит из двух валют. Одним из них является базовая валюта, и вторая валюта называется котируемая. Базовая валюта всегда располагается первой. Котируемая валюта, располагается второй в котировке.

Например, в валютной паре EUR/USD, Евро — это базовая валюта, а Доллар – котируемая валюта. Если мы видим котировку 1EUR = $1,20. Это означает, что для покупки 1 евро требуется 1 доллар 20 центов.

Когда вы совершаете сделки на рынке Форекс, вы всегда будете торговать валютными парами. Есть сотни валютных пар на выбор, в зависимости от брокера, хотя они обычно могут быть разбиты на 3 отдельных категории:

  • Основные пары. Эти инструменты всегда включают в себя доллар США. Популярные основные пары включают EUR/USD, GBP/USD и USD/JPY
  • Кросс-курсы. Эти пары не включают в себя доллар, но включают в себя одну из трех основных валют (Евро, Британский Фунт или Японскую Иену). Кросс-курсы включают EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/AUD
  • Экзотические пары. Это те, которые включают только одну основную валюту. Например, USD/MXN (Доллар США и Мексиканское Песо)

Валютные пары могут расти и падать из-за ряда факторов, таких как экономические новости, политические заявления, интервенции центральных банков. Это, в сочетании с широким спектром пар, доступных для торговли, делает рынок как выгодным, так и доступным для трейдеров со всего мира.

Почему Форекс трейдинг так популярен?

Торговля розничных инвесторов невероятно популярна. Около 5–6% всего рынка Форекс состоит из розничных трейдеров. Что в свою очередь составляет порядка 300 миллиардов долларов на ежедневную торговую стоимость рынка. Но может показаться, что это не так уж и много по сравнению с общим оборотом рынка которых достигает 10 трлн долларов в день. Эти цифры показывают невероятные масштабы рынка Forex.

Почему это может быть интересно именно Вам? Для того, чтобы делать стабильную прибыль на рынке, требует много времени и усилий, а без знаний и навыков он может быть слишком рискованным. Однако в любом случае, есть множество привлекательных преимуществ это рынка несмотря на высокие рисик.

Дополнительный доход

Forex Trading предлагает Вам возможность заработать дополнительный доход, при условии, что вы не торопитесь торговать, соблюдаете риски, а также имеете неплохую систему работы. Поскольку рынок открыт 24 часа в сутки, торговля может происходить в свободное время. Форекс трейдинг подстроить под ваш образ жизни.

Доступность торговли

В торговле на Форекс замечательно и то, что для начала трейдеру обычно не нужны огромные суммы. Большинство крупных брокеров требуют минимального первого депозита в размере меньше 100 долларов. Также полно образовательных статей и систем для торговли, которые можно изучать в свободное время. Интернет наполнен качественными руководствами и советами по торговле, а также и сам брокер может предоставить учебные материалы, которые помогут улучшить ваши навыки и повысить уровень знаний.

Собственный стиль торговли

Огромным преимуществом торговли является то, чтобы вы не выбрали, у вас есть невероятное количество возможность торговать. От выбора хорошо известной вам валюты до различных стратегий или даже использования роботов, поэтому всегда можно остановиться на том, что нравится вам и приносит свои результаты.

Торговать можно из любого места

В последние несколько лет трейдинг становится все более мобильным. Многие из лучших Форекс брокеров теперь позволяют торговать практически из любого места, поскольку их торговые платформы доступны на компьютерах и мобильных устройствах. Телефон можно использовать даже в поездках в транспорте, чтобы быть в курсе ваших сделок на рынке.

Форекс открыт круглосуточно

В дополнение к возможности торговать где угодно, безостановочный характер рынка означает, что вы также можете торговать, когда захотите. Независимо от того, в каком часовом поясе вы находитесь, просыпаетесь ли вы рано или любите поспать, вы всегда можете торговать в удобное для вас время.

Высокая ликвидность рынка

По сути, ликвидность обозначает, насколько легко что-то продать за наличные. С точки зрения торговли это означает, можете ли вы быстро инвестировать в актив и быстро продать его, не влияя на внутреннюю стоимость актива. Рынок Форекс со своими огромным объемом рынка отличается высокой ликвидностью. Таким образом, всегда есть возможность совершить сделки, а цены остаются относительно стабильными, ведь и продавцов и покупателей огромное количество и меняют валюту не только, чтобы заработать.

Что мне нужно, чтобы начать торговлю на валютном рынке?

Торговля на форекс может показаться сложной и запутанной. Однако у нас есть образовательные статьи, которые помогут вам освоить этот путь и стать полноценным трейдером или долгосрочным инвестором, который зарабатывает на колебаниях курсов валют. Для того, чтобы начать нужно имеет следующие:

Начальный капитал

Конечно, чтобы начать торговать, вам понадобится немного денежных средств. Однако размер минимального депозита все время снижается, если 10 лет назад для открытия счета, требовалось 5000$, то уже сегодня, лучшие Форекс брокеры становятся более гибкими в отношении своих минимальных депозита до такой степени, что теперь вы можете начать работу имея 50–100 долларов.

Железо и софт

Затем вам нужно убедиться, что вы умеете совершать сделки. Раньше также требовался хороший компьютер или ноутбук, но благодаря современным технологиям теперь вы можете легко использовать лучшие торговые платформы на своем мобильном телефоне или планшете и это даже быстрее, чем на компьютере. Ведь его нужно включать и выключать, а телефон всегда под рукой и те же операции можно совершать на мобильном устройстве.

Выбрать качественного брокера

После того, как вы создали торговую систему и опробовали её на истории, вам нужно будет выбрать брокера для торговли. Важно найти брокера, который идеально соответствует потребностям. Это может означать выбор брокера, который предлагает сильную образовательную инфраструктуру, к примеру, много аналитики и торговых сигналов, вебинары для начинающих, или определенный набор валютных пар.

Экономическая проницательность

И последнее, но не менее важное: для успешной торговли на Форекс вам необходимо быть в курсе экономических и текущих событий. Есть определенные инструменты, которые могут вам в этом помочь, например, экономический календарь, чтобы знать какие новости выйдут завтра и может ли быть реакция на эти события сильной. Как правило, двигаю рынки заседания центральных банков.

Вы также можете использовать торговые сигналы или попробовать копировальную торговлю, когда вы копируете сделки успешных трейдеров, чтобы помочь вам в начале работы.

Как заработать на торговле на форексе?

Чтобы зарабатывать деньги на торговле Форекс, вам нужно знать одну простую вещь: когда покупать и продавать валюту или еще говорят, что покупать дешевле и продавать дороже.

Конечно, легче сказать, чем это сделать. Чтобы торговать успешно, вы должны инвестировать время в себя и свое образование, прежде чем вкладывать свой капитал в рынок. Прибыльные трейдеры имеют четкое представление о своих сделках, часто тестируют всё на истории для крутых торговых стратегий. Хорошая торговая стратегия может помочь вам интерпретировать, предвидеть и максимально использовать рыночные движения, ее можно придумать самому либо поискать в нашем разделе торговые стратегии или же попробовать купить такую чудо-стратегию.

Начните торговать прямо сейчас

Как только вы почувствуете уверенность в своих знаниях, следующий шаг – регистрация демо-счета форекс.

Демо-счет – это очень крутая штука, так как позволяет торговать на виртуальные деньги ничем не рискую при этом. Вы можете торговать в абсолютно безрисковой среде, но при этом платформа и рынок будут работать точно так же, как и в реальных условиях. Это дает вам уникальный опыт торговли, помогая расширить ваши знания совершенно бесплатно. Но научиться работать с деньгами, можно только на реальном рынке. Как правило, демо-счет форекс, предлагают неограниченные периоды использования. Таким образом, даже после того, как вы начнете торговать в реальном времени, вы можете использовать свой демо-счет для тестирования стратегий.

Часто задаваемые вопросы:

Что такое Форекс?

Форекс — международный валютный рынок без контрактного места проведения торгов. Торговля на Форекс — это обмен одной иностранной валюты на другую. Ежедневный объем рынка составляет более 10 триллионов долларов.

Как работает форекс?

По сути, торговля на Форекс работает за счет компаний, банков и частных инвесторов, которые постоянно меняют одну валюту на другую, не всегда имея целью заработать на этом обмене.

Можно ли стать богатым, торгуя на форекс?

Да. Некоторые из самых богатых людей мира являются или были трейдерами на валютном рынке в прошлом. К ним относятся такие, как Джордж Сорос, который заработал большую часть своего состояния, продавая валютную пару GBP/USD. Сущесвует легенда, что ему звонила сама королева и просила прекратить продажи пары, чтобы не допустить продолжения обвала.

Трейдинг — это хорошая идея?

Конечно. Если вы заинтересованы в торговле и хотите учиться, рынок Форекс является крупнейшим и наиболее торгуемым рынком в мире. Торговля может быть очень прибыльной, но важно помнить про риски.

Законна ли торговля на Форекс?

Абсолютно. Торговля на Форекс является законной и очень хорошо регулируется по всему миру.

Рынок форекс

Приветствую вас на Финансовом гении! Сегодня я решил написать обзорную статью про рынок форекс, раскрывающую его суть, основные понятия и термины. Я уже писал, что представляет собой заработок на форекс в общих чертах, теперь, для того чтобы разъяснить отдельные нюансы (а их здесь будет много), необходимо обозначить суть и терминологию международного рынка валюты. В дальнейшем, по мере необходимости, я буду ссылаться на эту статью. Итак, рынок форекс, что это такое.

  1. Суть рынка форекс
  2. Возникновение рынка форекс
  3. Участники рынка форекс
  4. Дилинговые центры
  5. Рынок форекс: понятия и термины
  6. Рынок форекс сегодня
  7. Оборот рынка форекс

Суть рынка форекс

Само понятие «форекс» (с англ. Forex) произошло от сокращения слов Foreign Exchange (иностранный обмен). Форекс — это крупнейший и единственный международный рынок иностранной валюты, все операции на котором проходят по свободным рыночным курсам, не имеющим никаких ограничений.

В нашем понимании рынок форекс — это возможность физических лиц совершать спекулятивные операции с иностранной валютой через брокерские конторы и некоторые банковские учреждения, ведущаяся по маржинальному принципу, то есть, с использованием так называемого кредитного плеча (о нем далее).

Рынок форекс выступает одним из четырех мировых финансовых рынков, куда, помимо него, относятся:

  • Фондовый рынок;
  • Товарный рынок (рынок фьючерсов);
  • Рынок ссудных капиталов.

Рынок форекс характеризуется абсолютной ликвидностью, то есть, здесь не может возникнуть ситуации отсутствия спроса на котирующуюся там валюту, как это может случиться с ценными бумагами на фондовом рынке.

Возникновение рынка форекс

Рынок форекс был создан 8 января 1976 года. Главной причиной его возникновения послужила смена Бреттон-Вудской валютной системы Ямайской валютной системой, отменившей существовавший до этого золотой стандарт (привязку валютных курсов к золоту) и, по сути, отправившей курсы валют всех государств в «свободное плавание».

В результате возникновения международного валютного рынка центробанки государств получили возможность влиять на курс валюты своих государств при помощи рыночных методов (а не административных, как было ранее), а все участники импортных и экспортных внешнеторговых операций, как и обслуживающие их коммерческие банки, стали вынуждены покупать и продавать валюту своих контрактов на бирже форекс.

Участники рынка форекс

Основными участниками рынка форекс выступают:

  1. Центральные банки государств.
  2. Крупнейшие коммерческие банки — маркетмейкеры («делающие рынок») — около 10% представителей банковского сектора.
  3. Остальные коммерческие банки.
  4. Всевозможные фонды (инвестиционные, пенсионные, хеджевые, страховые).
  5. Крупнейшие мировые экспортеры и импортеры.
  6. Брокерские дома и дилинговые центры.

Из этого списка нас больше всего будут интересовать последние организации — дилинговые центры или, как их именуют в народе, форекс-брокеры. Именно через эти организации чаще всего (иногда еще через некоторые коммерческие банки) выходят на рынок форекс частные трейдеры — люди, торгующие на себя или управляющие чужим капиталом.

Дилинговые центры

Дилинговые центры (форекс-брокеры) — это небанковские финансовые организации, имеющие доступ на валютный рынок форекс и выполняющие посреднические услуги между частными трейдерами и рынком, предоставляющие трейдерам возможность вести на форексе маржинальную торговлю.

Теперь, предлагаю рассмотреть основные понятия и термины рынка форекс, на которые я буду часто ссылаться в последующих публикациях, посвященных торговле на международном валютном рынке.

Рынок форекс: понятия и термины

Трейдер — человек, осуществляющий торговлю на форексе. Трейдер может работать как от своего имени, так и от имени организации или по поручению инвестора.

Торговый терминал — специальное компьютерное приложение, посредством которого трейдер получает доступ на форекс. Самый популярный и широко используемый в настоящее время торговый терминал — Metatrader 4.

Торговая сессия — время работы валютного рынка для конкретного региона. Выделяют 4 торговых сессии: тихоокеанская, азиатская, европейская и американская, которые плавно сменяют друг-друга, благодаря чему рынок форекс работает круглосуточно.

Котировки форекс (курсы валют на форексе) — обозначения стоимости одних валют (базовых), выраженных в других (конвертируемых). Котировки на рынке форекс, как правило, округляются до 4 знаков после запятой (иногда — до 2 знаков), и изменяются практически ежесекундно, в режиме реального времени.

Валютная пара — две валюты, составляющие котировку рынка форекс. Обозначаются в виде дроби (числитель/знаменатель). Валютные пары на форексе могут иметь прямую котировку, когда доллар США стоит в числителе (например, USD/CHF) и обратную, когда доллар США стоит в знаменателе (например, EUR/USD). Основных валютных пар на форексе четыре:

  1. EUR/USD (евро/доллар).
  2. GBP/USD (фунт/доллар).
  3. USD/JPY (доллар/йена).
  4. USD/CHF (доллар/франк).

Кросс-курс на форексе — валютные пары, не включающие в себя доллар США (например, EUR/CHF, GBP/JPY).

Пункт — минимальная единица котировки на рынке форекс. Для большинства валютных пар пункт составляет 0,0001 долю, для некоторых — 0,01 долю. Например, если котировка была 1,3567 и стала 1,3569 — значит, курс вырос на 2 пункта. Обратите внимание на один важный момент: пункт на форексе и банковский пункт при обмене валют — разные вещи. 1 банковский пункт, как правило, равен 100 пунктам на форексе.

Спред — разница между котировкой покупки и продажи — та самая комиссия, на которой и зарабатывают дилинговые центры. Как правило, спред составляет 1-3 пункта для основных валютных пар и немного более для кросс-курсов. Например, покупка 1,3274 — продажа 1,3277. Спред — 3 пункта. Спред является фиксированной величиной по каждой валютной паре.

Лот — универсальная единица объема покупки или продажи валюты. Рынок форекс чаще всего определяет 1 лот равным 100000 единиц валюты (в отдельных случаях — 150000 единиц). Дилинговые центры, как правило, допускают торговлю дробными партиями лотов: 0,1 лот; 0,01 лот; 0,001 лот или еще меньше.

Маржинальное обеспечение (кредитное плечо) — сумма кредита, предоставляемая дилинговым центром трейдеру для обеспечения совершения сделки на валютном рынке форекс. Маржинальное обеспечение предоставляется бесплатно и дает возможность совершать операции в объемах, в 100 и более раз превосходящих собственный капитал трейдера. Таким образом, применение кредитного плеча позволяет заработать солидную прибыль даже на небольшом колебании котировок, но при этом существенно увеличивает риски потери капитала.

Например, кредитное плечо 1:100 означает, что трейдер вкладывает в сделку 1% собственного капитала, а 99% ему дает дилинговый центр в качестве маржинального обеспечения. При этом дилинговый центр не рискует своей суммой, рискует только трейдер. Скажем, имея 1350 долларов, трейдер может, используя кредитное плечо 1:100, купить 1 лот пары EUR/USD по курсу 1,3500, стоимостью $135000. Если курс вырастет на 100 пунктов и станет 1,3600 — трейдер заработает $1000. Но при этом, если курс упадет больше, чем на 1% (например, станет 1,3365) — сделка автоматически закроется и трейдер потеряет все вложенные в нее деньги (если эта сумма — весь его депозит).

Торговый депозит (торговый счет) — счет, открытый у форекс-брокера и отображаемый в торговом терминале, на который зачисляются средства трейдера и посредством которого осуществляются все операции на форексе.

Демо-счет — виртуальный счет, предназначающийся для тренировок в совершении операций на рынке форекс. Работает идентично торговому депозиту, с той разницей, что вся торговля ведется виртуальными деньгами.

Японские свечи (графики форекс) — удобная форма отображения валютных котировок на графике в реальном времени.

Фундаментальный анализ форекс — анализ различных экономических, политических и психологических факторов с целью прогнозирования дальнейшего изменения валютных котировок.

Технический анализ форекс — анализ графиков построения валютных котировок с целью выявления закономерностей и прогнозирования дальнейшего изменения валютных курсов.

Быки — трейдеры, предпочитающие скупать валютные пары в ожидании роста котировок, чтобы продать дороже.

Медведи — трейдеры, предпочитающие продавать валютные пары в ожидании падения котировок, чтобы купить дешевле.

Ордер (сделка) — приказ трейдера совершить покупку или продажу по определенному курсу указанное количество валюты. Ордера формируются в торговом терминале и исполняются программно (автоматически).

Сделка buy — ордер на покупку валютной пары.

Сделка sell — ордер на продажу валютной пары.

Отложенный ордер — ордер, предполагающий открытие сделки не мгновенно, а при условии достижения валютной парой установленного значения котировки на рынке форекс.

Stop loss — программный приказ автоматически закрыть сделку при достижении указанного уровня убытка.

Take profit — программный приказ автоматически закрыть сделку при достижении указанного уровня прибыли.

Пожалуй, это все те основные понятия и термины рынка форекс, которых для начала будет достаточно. По мере необходимости в дальнейших публикациях я буду раскрывать значения других терминов.

Рынок форекс сегодня

Сегодня рынок форекс — это мощнейший финансовый инструмент, которым ежедневно пользуются миллионы трейдеров всего мира. Если раньше на международный рынок валюты выходили только крупнейшие банки и транснациональные корпорации, то сейчас, с развитием интернета и появлением многочисленных дилинговых центров, получить доступ на рынок форекс может любой человек, имеющий компьютер или мобильное устройство, подключенное к интернету.

Оборот рынка форекс

По имеющимся данным оборот рынка форекс в 2022 — 2022 годы составлял 4-5 триллионов (!) долларов США в сутки, в то время, как в год основания международной валютной биржи он составлял всего 5 млрд долларов. Для сравнения, на текущий момент государственный долг США (самый большой внешний долг страны в мире) составляет более 17 трлн долларов. Таким образом, всего лишь трех- четырехдневного оборота на форексе хватило бы, чтобы полностью погасить внешний долг Америки.

Прогнозируют, что к 2022 году оборот рынка форекс в сутки будет составлять около 10 трлн долларов (вырастет в 2 раза по сравнению с текущим).

Стратегия форекс «Бессонница»

Таким образом, вы видите, что рынок форекс — это колоссальная мощность. «Подчинить» ее себе среди мелких трейдеров удается далеко не каждому. Тем не менее, здесь есть все возможности для заработка самыми разными способами. В то же время, риски вложения капитала в рынок форекс для простых людей очень велики.

В дальнейших публикациях на Финансовом гении я буду еще не раз затрагивать тему международного валютного рынка форекс и отдельных нюансов торговли на нем. Оставайтесь с нами, развивайте свою финансовую грамотность и учитесь эффективно использовать личные финансы. До новых встреч!

Что такое Forex?

Форекс (Forex или FX) представляет собой международный валютный рынок. Котировки на этом рынке фактически являются курсами, которые отражают стоимость одной валюты, количественно выраженную в другой валюте. Например, если курс EUR/USD составляет 1,1393, это означает, что для покупки одного евро понадобится 1,1393 доллара США; в этом случае евро дороже, чем доллар США.

Основные валютные пары включают доллар США, который официально признан мировой резервной валютой из-за своей стабильности и ликвидности. Валютная корзина большинства стран включает доллар. Примером основной пары является EUR/USD. Разница между ближайшими ценами на покупку и продажу (спред) по основным парам часто является очень небольшой, поддерживая ликвидность. Помимо основных пар на рынке представлены так называемые кроссы, которые не включают доллар США (например, EUR/JPY). Ликвидность этих пар не так высока, как в случае с основными парами, что требует от трейдеров более стратегического подхода. Экзотические пары, такие как USD/ZAR (доллар США против южноафриканского рэнда), торгуются не так часто, как перечисленные выше пары, и спреды между ценами продавцов и покупателей могут быть очень широкими, в связи с чем трейдерам всегда необходимо учитывать фактор ликвидности.

Как организованы торги на рынке FX?

Спотовый рынок валют является крупнейшим в мире и открыт 24 часа в сутки 5 дней в неделю, но сделки не проводятся на бирже или конкретном рынке. Сделки совершаются дилерами, выступающими в роли маркет-мейкеров. Дилеру платят из разницы между ценой покупки и ценой продажи. Данный тип рынка называется внебиржевым.

Курсы валют постоянно меняются в течение торгового дня. Если никакие правительства не проводят интервенции с целью поддержания определенного курса, открытый рынок определяет стоимость валют на основе множества факторов, но относительная инфляция, относительные процентные ставки, государственный долг, торговое сальдо и политическая стабильность являются одними из наиболее важных элементов, которые следует учитывать при оценке валют.

В качестве примера представьте себе, что инфляция в США неожиданно растет, но в Европейском Союзе она остается неизменной. В этом случае курс EUR/USD возрастет, поскольку для покупки евро требуется больше обесценивающихся долларов США. Но если инфляция останется неизменной в обеих странах, а в ЕС разразится политический кризис, то стоимость доллара США, скорее всего, возрастет, что приведет к снижению курса EUR/USD, поскольку для покупки одного обесценивающегося евро потребуется меньше долларов США.

Продаем и покупаем валюту

У инвесторов есть несколько вариантов для открытия позиций на валютном рынке. Валютные ETF являются наиболее доступным инвестиционным инструментом для большинства игроков. Эти ценные бумаги предлагаются брокерскими компаниями на биржах. Однако ETF покрывают не все пары, и ликвидность может не устраивать инвесторов. Фьючерсы, опционы и форвардные контракты доступны инвесторам с брокерскими счетами, которые предлагают эти инструменты. Торговля на спотовом рынке FX требует наличия счета у брокеров, которые предлагают эти услуги.

Forex на Investing.com

Выбрав вкладку «Форекс» в выпадающем меню «Котировки» на главной странице Investing.com вы найдете таблицу, которая отражает дневную динамику валют. Следующая таблица демонстрирует изменения валютных пар с интервалом от 15 минут до 3 лет. График показателей и суточная тепловая карта валют дополняют доступную информацию. Кликнув по валютной паре, вы перейдете на страницу, содержащую важнейшую информацию по ней, включая графики, новости и аналитику, последние цены и различные индикаторы технического анализа.

Статистика трейдинга за 2 года на Форекс. Рекомендации опытного трейдера!

Вкладка «Кросс-курсы валют» содержит таблицу все доступных валютных пар с сортируемыми столбцами.

Рейтинг Форекс брокеров: