ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

Доверительное управление активами на форекс

Доверительное управление на рынке форекс предусматривает управление активами инвестора, осуществляемое наёмным трейдером с целью получения дохода в пользу доверителя за определённое вознаграждение. Такую услугу в качестве посредника между двумя физическими лицами предоставляют многие брокерские компании. Она оказывается на основе договора доверительного управления (ДДУ).

Стоит ли доверять свои активы в доверительное управление и как это реализуется на практике?

Как передать деньги в управление

Инвестор, имея на руках достаточное количество средств, обращается в брокерскую компанию, предоставляющую подобную услугу, и заводит там счёт. После этого передает логин и пароль от своего торгового счёта выбранному управляющему. По итогам месяца или квартала происходит взаиморасчёт.

Виды доверительного управления на рынке форекс:

Прямое управление (классическое ДУ). Передача денег в управление не компании,, а частному трейдеру, который не имеет лицензии на оказание подобного рода услуг. Такие управляющие могут самостоятельно подыскивать инвесторов, но от подобного сотрудничества стоит отказаться сразу же, так как ответственности, как правило, частный трейдер не несет.

Честные Форекс брокеры:

ДУ с участием посредника. В роли посредника выступает брокерская компания. Важно, чтобы у брокера была лицензия на оказание услуг по доверительному управлению.

Плюсы доверительного управления на Forex

Деньги работают без непосредственного участия инвестора. Не нужно самостоятельно разбираться в торговле, вырабатывать стратегии, учиться пользоваться сигналами, роботами, следить за новостями и т. д. 2. Высокая доходность. Поскольку торговля на форекс ведётся с большим кредитным плечом, то можно рассчитывать получить больше прибыли, чем на других финансовых рынках.

Низкий порог входа. Это преимущество также обусловлено высоким кредитным плечом: чтобы открыть позицию, управляющему нужно иметь меньше денег для залога. Значит, и инвестору нужно вложить меньше.

Минусы инвестирования на Форексе

Большие убытки. Увеличение кредитного плеча пропорционально увеличивает потери в том случае, если управляющий неправильно спрогнозировал движение цены.

Что важно учесть

Важно! Материал о доверительном управлении носит исключительно информационный характер. Альфа-Форекс действует в соответствии с российским законодательством, не осуществляет управление деньгами инвесторов и не поддерживает сервисы, позволяющие передать деньги в управление.

ООО «Альфа-Форекс» имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-14070-020000 от 20.12.2022 на осуществление деятельности форекс-дилера, выданную Банком России.

Надежные Форекс площадки:

Внесено в реестр лицензированных форекс-дилеров в разделе профессиональных участников рынка ценных бумаг на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации.

Является членом СРО АФД «Ассоциация форекс-дилеров», свидетельство от 24.12.2022, номер форекс-дилера в реестре членов СРО — 009, Протокол № 30 от 24.12.2022.

Уведомление о рисках: для начала работы с ООО «Альфа-Форекс» вам необходимо ознакомиться с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам. Тем самым компания будет убеждена, что вы осознаете все риски, с которыми сопряжена торговля с использованием кредитного плеча.

Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесённых денежных средств в полном объёме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Порядок, сроки и условия осуществления компенсационных выплат (в случае банкротства / несостоятельности Общества) устанавливаются требованиями статей 50.1 и 50.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Указания Банка России от 13.09.2022 № 3796-У «О требованиях к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров», а также внутренними документами саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Я даю свое согласие ООО «Альфа-Форекс» (129090, г. Москва, Балканский Б. пер., дом 20, стр.1) (далее — «Общество») на обработку моих персональных данных, предоставленных мной Обществу в форме заявки «Обратной связи» на сайте Общества, с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в целях: осуществления связи со мной для предоставления информации об услугах Общества, о порядке принятия на обслуживание и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений.

►Что такое форекс,►Доверительное управление Forex

Предоставленные в Общество персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Обществом моих персональных данных, мне необходимо обратиться в Общество для оформления отзыва согласия на обработку моих персональных данных.

Доверительное управление на рынке Форекс/CFD: как торговать с прибылью

Доверительное управление и ПАММ счета, реальный способ заработка или форменный лохотрон от жадных форекс брокеров!? Стань инвестором без потерь!

Рынок Форекс и CFD предоставляет участникам немало возможностей для эффективной и прибыльной торговли. Одна из них — доверительное управление . Коллеги-трейдеры часто задают мне вопрос, что оно из себя представляет и действительно ли на нем можно заработать. Должен сказать, что я неплохо знаком с этим способом инвестирования. Постараюсь поделиться с вами своими знаниями и опытом.

Поскольку это достаточно объемная тема, которую не раскроешь в одной статье, мы остановимся на ключевых моментах: что такое доверительное управление, на какие виды оно делится и на какой доход может рассчитывать участник рынка.

Что из себя представляет ДУ

Суть доверительного управления понятна из его названия. Деньги должны работать, но эффективно управлять финансами может не каждый инвестор. В этом случае он делегирует другому участнику право от своего имени управлять средствами за определенное вознаграждение. Посредником в такой деятельности на рынке Форекс выступает брокер. Вкладчик пополняет в брокерской компании счет, средства с которого передаются управляющему.

Доверительное управление в форекс

На Forex/CFD есть два варианта такого управления :

1. Копирование счетов известных трейдеров. При этом комиссионные им платит брокер.

2. Инвестиции в ПАММ-счета. При таком способе трейдер сам устанавливает величину своей комиссии. Она зависит от прибыли и может составлять от 10 до 50%.

Тот и другой вариант имеют право на существование и по-своему эффективны. В таком сотрудничестве заинтересован брокер, получающий свой процент, а взамен предоставляющий инвестору гарантии безопасности сделки. Инвестор извлекает прибыль из вложенных средств, а трейдеру полагается неплохая комиссия за услуги.

Краткий экскурс в историю доверительного управления

Как мы с вами знаем, рынок Форекс и CFD-контрактов не стоит на месте. В течение последних десяти лет он активно развивался и начал привлекать множество новых игроков. Люди получили возможность торговать на бирже, получать опыт, а иногда и солидную прибыль. Для многих из них трейдинг стал основным видом деятельности, но собственного капитала было недостаточно. Тогда и родилась идея о привлечении сторонних средств, а также эффективном управлении ими за разумный процент.

Желающих воспользоваться такой услугой тоже оказалось достаточно. Люди, у которых имеются свободные средства, были и будут всегда. Но у одних инвесторов недостаточно опыта для ведения торговли, другим не хватает на это времени. Самостоятельно искать друг друга вкладчикам и трейдерам было проблематично, поэтому в цепочке появился посредник – брокерская компания.

Сначала мало кто себе представлял, как будет выглядеть этот процесс. Сторонам сделки было важно сохранить анонимность. Никто толком не знал, каким образом должны быть переданы средства и кому их можно доверить. Как и следовало ожидать, в этой сфере появилось немало мошенников и просто неопытных трейдеров, переоценивших свои силы. В результате возникла волна недовольства, а негативные отзывы о доверительном управлении в интернете встречаются до сих пор.

Но с приходом XXI века ситуация стала меняться в лучшую сторону. Повсеместно начал внедряться терминал MetaTrader4, про который сейчас знает каждый игрок. Трейдеры получили возможность предоставлять вкладчикам доступ с использованием специального пароля. Теперь инвесторы могут удостовериться в том, что партнер, которого они выбрали, реально торгует на CFD/Forex и делает это успешно.

С введением этого инструмента роль брокеров перестала быть такой важной, как раньше. Поскольку с площадкой MetaTrader4 работают многие компании, вкладчик вправе открыть счет у любого брокера Форекс. Трейдер сможет беспрепятственно управлять этим счетом.

Механизм и особенности доверительного управления

Управление чужими деньгами на CFD/Форекс – не бесконтрольный процесс. Такая работа подчиняется определенным правилам. Оперировать слишком мелкими суммами трейдеру невыгодно: он получает минимальную комиссию, не оправдывающую трудозатрат. Как правило, оптимальными считаются инвестиции от 10 000 долларов, при этом в распоряжении управляющего находится ограниченное количество счетов. Работа с небольшими депозитами целесообразна только в случае, когда деньги автоматически транслируются на счета трейдеров.

В качестве примера хочу привести следующую ситуацию. Вы – трейдер, который управляет привлеченными средствами, получая от этого ежемесячную прибыль в размере 10%. Из этой суммы вам причитается половина. Таким образом, в месяц вы получите не больше 500 долларов. Поскольку серьезный трейдинг – дело ответственное и трудоемкое, эти деньги не кажутся большими, особенно для основного заработка.

Понятно, что опытные и добросовестные участники рынка, которые регулярно торгуют с прибылью, не будут размениваться по мелочам. Для них выгодно сотрудничество с крупными вкладчиками, капитал которых начинается от 50 000 долларов. Чтобы расположить к себе инвестора, они готовы обсуждать условия и соглашаются на 30% от полученного дохода вместо стандартных 50%.

При таком раскладе, если доходность составляет 10% ежемесячно, вы заработаете уже 1 500 долларов. Такое ДУ гораздо более выгодно, поэтому профи стараются выбирать инвесторов с солидными средствами. Желающих вложить суммы, не превышающие 10 000 долларов, тоже хватает, но за управление такими счетами часто берутся начинающие трейдеры. Если вы планируете вложить средства в доверительное управление, старайтесь искать партнера, в распоряжении которого находится как минимум 100 000 долларов.

Передача трейдеру комиссии в прямом ДУ имеет свои особенности. Для начала вкладчик должен вывести средства со счета, открытого у брокера. Только потом осуществляется перевод вознаграждения. Для этого можно использовать любые способы, например, электронные платежные системы или перевод через банк.

Несмотря на преимущества доверительного управления, у него есть свои недостатки. Например, минусом является недостаточно четкое правовое регулирование. Хоть в гражданском законодательстве и существует такое понятие, как ДУ, но оно не имеет ничего общего с финансовыми отношениями на Forex/CFD.

Отсутствие реально действующих законов в первую очередь может навредить трейдерам: существует риск, что ему не выплатят положенных процент. С другой стороны, если управляющий приносит инвестору стабильную прибыль, последнему абсолютно невыгодно с ним ссориться. Кроме того, в договоре можно прописать лимит убытков, которые может допустить трейдер. Но если такое произойдет, воздействовать на управляющего будет проблематично.

Как передавать деньги в ДУ

Если вы решили передать свой капитал в управление доверенного лица, вам нужно учесть следующие моменты:

• Не жалейте времени на поиск хорошего управляющего. Вы можете поручить управлять счетом как одному, так и нескольким трейдерам. Посетите специализированные форумы, почитайте отзывы людей, которые уже торговали по такой системе. Кроме того, нужно узнать у выбранного трейдера, с каким брокером он сотрудничает.

Что такое фонд доверительного управления?

• Обговорите условия, на которых вам предстоит работать. Обсудите размер комиссии, решите, как будут перечисляться деньги, а также кто оплачивает комиссию за перевод.

• После обсуждения будущего сотрудничества можно открывать торговый счет. Он пополняется на сумму, которая заранее обговорена с управляющим.

Затем надо предоставить трейдеру пароль от торгового терминала. Как правило, он приходит на электронную почту, когда пополняется депозит.

Нет ничего необычного в том, что трейдер попросит предоставить отдельный пароль. С его помощью можно видеть движение средств по счету и полностью контролировать ситуацию.

Как видите, передать деньги в доверительное управление можно быстро и просто. Теперь вам остается ждать, что управляющий оправдает ваши надежды, и вовремя выплачивать ему процент.

Как копируются сделки трейдеров

Такой способ ведения бизнеса, как копирование сделок опытных игроков, предлагают многие брокерские компании. В рамках данного сервиса трейдер, чаще всего новичок, подключает рабочий терминал к платформе своего успешного коллеги. После этого процесс копирования сделок запускается автоматически. Когда трейдер-профи открывает ордер, соответствующие данные сразу появляются на счете начинающего игрока.

Правда про «доверительное управление»

Выбрать партнера для копирования сделок не так просто: на брокерских площадках их достаточно много. Новичкам доступна любая информация об этих участниках рынка: стаж работы, доходность, объем торгов и так далее. Копирование торговых стратегий, или копирование сигналов, может принести неплохую прибыль, при этом затраты времени будут минимальными.

Особенности работы с брокером Альпари

Одной из самых популярных компаний, в которых возможно копирование сделок, является Альпари. Этот брокер предлагает пользователям продвинутый сервис, а подключиться к его сигналам может каждый, кто хочет выгодно вложить деньги:

Преимуществом компании, представленной на рынке с 1998 года, является огромный выбор трейдеров и большое количество настроек копирования. Чтобы определиться с выбором, надо зайти на страничку рейтинга. Если кликнуть на логин или график потенциального партнера, можно увидеть общую информацию и данные о результатах торговли.

На представленном выше скриншоте вы можете видеть детализацию счета, которому только два года. Только представьте, за это время прибыль, которую получил его хозяин, составила 965% !

Поставщиком торговых сигналов является MQL5.community. Подписка на них является платной: ежемесячно придется отдавать 29 долларов. Столько стоят услуги трейдера, позволяющего копировать сделки с собственной платформы. При этом процесс копирования можно в любой момент остановить, если в нем не будет необходимости.

Для того, чтобы вложить деньги через брокера Альпари , необходимо выполнить следующие действия:

1. Пройти регистрацию на выбранной брокерской площадке.

2. Скачать торговый терминал МТ4 (МТ5). Это можно сделать из личного кабинета.

3. Через личный кабинет, открытый в Альпари, зарегистрироваться в сервисе MQL5.community:

При этом открывается специальный счет. Он дает возможность подключиться к выбранному управляющему, а также отслеживать подписки:

4. Теперь вам необходимо подключить сервис на площадке МТ4 (МТ5). Нужная нам вкладка так и называется – «Сервис». После ее открытия переходите в «Настройки». Далее выбираете вкладку «Сообщество», а в появившемся окне указываете логин и пароль:

5. Смотрите обзор управляющих, выбираете подходящего поставщика сигналов и нажимаете кнопку «Подписаться».

6. Подтверждаете, что согласны с условиями подписки, и производите оплату.

Нужно иметь в виду, что если компьютер выключен, не будет работать и терминал МТ4 (МТ5). При необходимости круглосуточной обработки сигналов можно за 10 долларов в месяц арендовать копию этой площадки.

Как копировать сигналы с брокером eToro

EToro – компания, достаточно известная на Форекс/CFD. Одним из ее партнеров стал Сбербанк, а число клиентов составляет 6 миллионов человек. Копировать сделки здесь можно совершенно бесплатно, а вкладчики подключаются к инвесторам напрямую, без дополнительных площадок.

Торговля происходит по похожему принципу. Вы регистрируетесь у брокера, находите управляющего и выбираете опцию «Копировать».

У eToro есть еще один плюс – сделка будет автоматически транслироваться даже при выключенном компьютере. Специальное программное обеспечение вам не понадобится, можете спокойно работать на сайте. Выбор активов тоже радует разнообразием. Кроме CFD и валютных пар, здесь есть, например, ценные бумаги и цифровые валюты. В качестве примера могу привести активный портфель участника рынка:

Минусом eToro является значительная сумма минимального депозита: 500 долларов найдет не каждый. Чтобы игрок получил возможность копировать сделки, на счете должно быть 200 долларов.

Управление на CFD и Форекс через ПАММ-счета

Настоящим доверительным управлением является работа через ПАММ-счета. Это такой счет, на который может отправлять деньги неограниченное количество вкладчиков. При таком способе торговли трейдер не копирует сделку, а переводит средства управляющему. Доход здесь распределяется пропорционально долям.

Разработал ПАММ-сервис уже известный нам брокер Альпари. При наличии опыта начать привлечение вкладчиков может каждый. Сделать выбор трейдеру поможет рейтинг счетов:

Доход от работы с такими счетами может составлять как 50%, так и 200%. Но не стоит забывать, что где хорошая прибыль, так и большой риск.
Начать процесс инвестирования вы можете с просмотра и анализа данных управляющих:

После выбора кнопки «Инвестировать средства» ваши деньги начнут работать. Размер вознаграждения, который обычно находится в диапазоне от 10% до 50%, трейдер определяет сам.

Доверительное управление на рынке CFD/Forex: в чем состоит риск

Недостатки у данного вида торговли тоже есть. Прежде всего это отсутствие уверенности в том, что сделки, совершение которых вы доверили управляющему, будут успешными:

Поэтому не стоит вкладывать в ДУ последние деньги или инвестировать их в одного управляющего. Риски всегда нужно распределять, так вы меньше потеряете в случае неудачи. Если ваши средства находятся у нескольких трейдеров, кто-то из них обязательно спасет ситуацию.
Кроме того, обращайте внимание на показатель доходности. Если игрок последние полгода торговал успешно, можно не волноваться за свои деньги.

Что выбрать: ПАММ-счет или прямое управление

Иногда коллеги интересуются, что бы я выбрал: инвестирование в ПАММ-счет или копирование сделок. Первый вариант удобен по следующим причинам:

• Трейдеру гарантирована выплата комиссии.

• Вероятность кражи торговых сигналов в этом случае исключена.

• Поскольку в общем портфеле есть средства управляющего, он более ответственно относится к выполнению своих обязанностей.

• У вкладчика есть возможность инвестировать небольшие суммы. Благодаря этому он может работать с несколькими трейдерами и минимизировать риски.

Доверительное управление деньгами на Форекс

У прямого ДУ тоже есть преимущества. Вкладчик полностью контролирует свои сделки и в любой момент может закрыть управляющему доступ к активам. Поэтому такая форма сотрудничества широко распространена в странах Запада.

Что такое псевдо-доверительное управление

Таким термином, как псевдо-доверительное управление, на рынке называют финансовые отношения, которые считаются, но фактически не являются управлением. Его главная особенность заключается в том, что вкладчик не знает, во что вложены его деньги. Конечно, если он регулярно получает доход, это не так важно. Проблема состоит в том, что псевдо-ДУ часто используют мошенники.

Тем не менее этот вариант сотрудничества устраивает многих людей. По такой схеме работают и популярные хедж-фонды. Инвесторам важно, чтобы их капитал управлялся хорошими финансистами и приносил прибыль, а как трейдеры это делают – вопрос второстепенный.

Прибыль от вложений в псевдо-ДУ обычно бывает неплохая. В месяц участник рынка может получить 10-12%, что более чем в десять раз превышает доходность по банковским депозитам. Но при выборе партнера будьте осторожны: убедитесь в том, что компания реально работает. Вкладывать в такие фонды можно любые суммы, даже несколько долларов.

Несмотря на определенный риск, инвестирование через доверительное управление на CFD/Forex заслуживает внимания. Если вы будете осмотрительны и постараетесь распределять риски, сможете обеспечить себе стабильную прибыль.

FOREX .STOCK. Доверительное Управление

Что такое доверительное управление на Форекс: достоинства и недостатки, реальные отзывы

Людям, не знакомым с валютными торгами, трудно предугадать движение валютных котировок на Форексе. Но это не значит, что у них не получится заработать. Чтобы стричь купоны с валютного рынка, необязательно торговать самому.

Ведь сегодня можно полностью легально копировать сделки успешных трейдеров либо передавать свои деньги в доверительное управление на Форексе. Что это — «очеловечивание» рынка для новичков или замануха для доверчивых и новая головная боль? Попробуем разобраться вместе.

Что это такое

Краткая история появления

На самом деле концепция доверительного управления не нова. С момента появления фондового рынка находились предприимчивые люди, которые хотели пустить свои сбережения в дело, не принимая в нем непосредственного участия. Но поиск управляющего был сложной задачей. Часто его выбирали по рекомендации или личному знакомству.

Доверительное управление в трейдинге. Риски и как себя обезопасить?

В конце 2000-х торговля ушла в онлайн. Инвесторам и управляющим стало проще искать друг друга. Брокеры сразу заняли позицию посредников, предоставляя гарантии обеим сторонам.

Системы социального трейдинга с копированием сигналов были придуманы в США. Как альтернатива им в 2008 году отечественный брокер «Альпари» запустил сервис ПАММ. С 2022 года начал работать как отдельная торговая марка.

Доверительное Управление на Forex — Вся правда о Форекс / Инвестиции в ПАММ счета

Кому подходит

Рекомендовано доверительное управление к использованию всем инвесторам, которые заинтересованы в получении прибыли от торговли на рынке Форекс, но либо у них нет времени, чтобы торговать самому, либо у них недостаточно знаний. Участие посредников — брокеров — дает определенный уровень гарантий, а доходность 20-30% выглядит очень неплохо, учитывая, что самому почти ничего делать не надо.

В чем суть торговли по сигналам

Суть торговли по сигналам в том, что ты зарабатываешь на Форексе, даже если ничего в этом не смыслишь. Все, что нужно, — умение анализировать графики и делать выводы на основе торговых показателей. Процесс автоматический.

Не нужно следить за трейдером вручную. Тот торгует на своих счетах, сделки на Форексе автоматически дублируются на счете инвестора. За такое «счастье» инвестор обычно платит фиксированную ставку. На некоторых платформах трейдеры могут сами устанавливать свою долю. Брокер — гарант выполнения обязательств всеми сторонами.

Как получать сигналы

Чтобы инвестировать на Форексе таким способом, нужно:

  1. Зарегистрироваться у брокера.
  2. Установить торговый терминал.
  3. Зарегистрировать счет через личный кабинет брокера.
  4. Выбрать трейдера для доверительного управления из рейтинга.
  5. Подписаться на него.
  6. Подтвердить согласие на участие.
  7. Оплатить доступ к системе.

После этого сделки будут копироваться автоматически.

Где найти управляющего для ДУ

Для отечественного рынка ПАММ давно стали классическим способом доверительного управления.

Изобретатель этой «доверительной» схемы — брокер «Альпари», но очень скоро другие брокеры стали заимствовать и предлагать на ее основе свои продукты.

Принцип действия сохраняется. Трейдер открывает у брокера отдельный счет, позволяющий аккумулировать средства сторонних пользователей системы. Выглядит это примерно так:

Инвестор выбирает трейдера из предоставленного брокером рейтинга. Один счет аккумулирует средства любого числа инвесторов. Прибыль пропорциональна вкладу.

Почему не все управляющие предпочитают принимать инвестиции через памм-счета

Работа с ПАММ-счетом предполагает высокий уровень ответственности. И управляющий, и посредник берут на себя ряд обязательств. Поэтому сейчас популярность набирают системы копирования сигналов. Трейдеру проще торговать в свое удовольствие и демонстрировать хорошую статистику, а инвесторы будут приносить доход, копируя сделки. Удобно, честно и прозрачно.

Кто предпочтительней: частный трейдер или управляющая компания

Выбор сложен из-за того, что обе системы управления работают и приносят доход, а отзывы абсолютно полярны — каждый хвалит свой способ. Поэтому будем отталкиваться от явных плюсов и минусов.

Управляющая компания

  • прозрачные отчеты;
  • документальное оформление сделки;
  • снижение рисков (профессиональные управляющие торгуют с нескольких счетов для хеджирования рисков).

Частный трейдер

  • можно оговорить условия сделки и получить индивидуальное предложение;
  • небольшая комиссия;
  • низкий финансовый порог вхождения.

Доверительное управление на форекс и БО правовые нюансы

Советы по выбору трейдера

Есть два основных параметра, которые нужно учитывать, выбирая управляющего на Форексе:

  • возраст счета;
  • доходность счета.

Рейтинги лучших компаний с ДУ

Доступные в сети официальные рейтинги компаний доверительного управления разбиты на различные категории, позволяющие инвестору оценить управляющего по отдельным параметрам.

  • надежность;
  • количество активов под управлением;
  • объем собственных средств в торговле;
  • страховые резервы.

Данные для них предоставляет национальное рейтинговое агентство.

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ

Благодаря рекламе и агрессивному маркетингу сложилось ложное впечатление о Форексе, что доверительное управление — это волшебная палочка, которая наколдует 200-300-400% вообще без рисков и дополнительных затрат.

Личный кабинет инвестора и пример подсчета прибыли

После регистрации у брокера и активации торгового счета в личном кабинете появится функционал для поиска сертифицированных на Форексе трейдеров и назначения их управляющим счетом. Когда стороны принимают условия, трейдер получает доступ к средствам инвестора. Его выгода – процент от прибыли. Он оговаривается заранее.

Для примера: трейдер требует комиссию 30%, мы даем ему в распоряжение 1000 рублей. На конец месяца трейдер наторговал 50% прибыли, то есть 500 рублей. Из этой суммы отстегиваем трейдеру его 30% или 150 р. Наша чистая прибыль, соответственно, 350 рублей. Плюс первоначальный. Итого по завершении сделки на счету имеем 1350 рублей.

Мы можем снять эти деньги, выбрать нового управляющего или продолжить работу на Форексе со старым.

Условия и договор доверительного управления деньгами

Первый этап доверительного управления — поиск управляющего. Это может быть как компания, так и частный трейдер.

Когда подходящая кандидатура найдена, можно обговорить условия инвестирования. Основные моменты — это сроки действия сделки и процент комиссии. Брокерские конторы обычно предоставляют стандартную оферту, которая регламентирует права и обязанности сторон при доверительном управлении.

Передача средств в доверительное управление на Форексе

Когда с условиями доверительного управления разобрались, можно открывать специальный торговый счет у брокера и вносить деньги. Трейдер получает средства и может вложить их в торговлю на Форексе, а инвестор — инструменты для просмотра всех операций по счету. Так работает современное доверительное управление на рынке forex.

Преимущества и недостатки

Основные плюсы доверительного управления:

  • не нужно уметь торговать на Форексе;
  • не нужно получать специальные знания и навыки;
  • не нужно лично продумывать стратегии заработка;
  • высокая доходность (в среднем от 30-50% годовых);
  • защита от мошенничества и присвоение денег исполнителем.

Минусы доверительного управления:

  1. Сравнительно высокий уровень риска по сравнению с более консервативными инструментами (облигации, акции).
  2. Комиссионные расходы. Неизбежная плата за то, что кто-то зарабатывает деньги за тебя. Обычно минимальная сумма вклада выше, чем при открытии счета для самостоятельной торговли (в среднем около $300-1000).

Отчет #6 За июнь 2019 +793$. Торговля на форекс. Доверительное управление

Это отсеивает с Форекса основную массу зевак и оставляет в системе только тех, кто настроен на реальную работу с доверительным управлением.

Риски

Доверительное управление на рынке Форекс не гарантирует заработка. Есть много рисков, основные из которых:

  • рыночные;
  • процентные (непредсказуемые колебания процентных ставок торгуемых валютных пар);
  • операционные (из-за небрежности или ошибки самого доверительного управляющего);
  • индивидуальные (обвал торгуемых активов из-за дефолта или политического кризиса в выпустившей валюту стране).

Модели доверительного управления

Все стратегии доверительного управления условно делятся на:

  • консервативные;
  • агрессивные

Агрессивная модель реализована по-другому. Их цель — максимальная прибыль достигается за счет более высокой активности. Трейдер использует больше торговых сигналов для входа в торги на Форексе. Соответственно, снижается их качество. Поэтому вкладывать все в агрессивных управляющих слишком рискованно. Тем более что диверсифицировать вклады несложно.

Доверительное Управление на Форекс! Плюсы и Минусы ПАММ счета VKProfit!

Что лучше: прямое ДУ или памм-счета

С развитием социального трейдинга ПАММ классическая система доверительного управления уходит в прошлое и остается распространенной в среде профессиональных инвесторов. Для начинающего участника работать через ПАММ-счета намного удобнее.

Этот вариант предпочтительнее за счет того, что стать инвестором можно, не выходя из дому. Не нужны собеседования, личные встречи и обсуждения. Брокер все посчитал и отсортировал за нас. Это словно супермаркет — зашел, выбрал подходящий продукт на Форекс и купил его.

Отзывы

Несмотря на критику отдельных моментов Форекса, отзывы инвесторов о ПАММ самые восторженные. Например, декан факультета Академии Masterforex-V Евгений Антипенко заявил, что у всех успешных трейдеров есть общее свойство — их образ мышления и поведения существенно отличается от обычных людей. Успешно торговать получится не у всех, а доверительное управление решает эту проблему.

Тот, у кого есть деньги, но нет навыков торговли, открывает счет у брокера, выбирает лучшие счета управляющих, изучает их статистику и вкладывается. По сути — это логический этап развития Форекса, который расширил рынок и сделал его максимально доступным для непрофессионалов.

Заключение

Несмотря на сравнительно высокий уровень риска, доверительное управление на валютном рынке Форекс доказало свою работоспособность.

Инвестору обеспечены новые инструменты для заработка, трейдеру гарантировано вознаграждение за труд, а посредники-брокеры координируют всех участников, а также обеспечивают безопасность и предоставляют техническую базу. Минимальная сумма депозита — несколько сотен долларов — достаточно невысокая, чтобы побудить инвестора к риску. И, по моему мнению, риск более чем оправдан.

А как считаете вы? Пишите свое мнение о Форексе и доверительном управлении в комментариях.

Доверительное управление: Схемы мошенничества и окно возможностей.

Каждый третий поступающий мне от читателей вопрос касается доверительного управления (далее ДУ), поэтому я решил высказать свои мысли по этой теме, многим это будет интересно и полезно.

Доверительное управление — горячая тема на всех финансовых рынках. И это не удивительно, ведь тех, кто умеет стабильно приумножать деньги за счет торговли гораздо меньше, чем тех, кто хотел бы воспользоваться их услугами.
В идеале ДУ — прекрасное решение для обеих сторон. Успешный трейдер получает неограниченный финансовый ресурс, торгует большими объемами, зарабатывая деньги для себя и для инвесторов. Инвесторы получают прибыль, не имея навыков самостоятельной торговли. Но жизнь устроена так, что реальность всегда отличается от идеала. Так же и тут — в идеале все должны быть довольны, а в реальности в сфере ДУ много мошенничества, непрофессионализма и прочего треша на старте: потерянных денег, уголовных дел, а иногда и утюгов с паяльниками на финише.

ДУ на зрелом и регулируемом рынке всегда безопаснее, чем на молодом и диком. По доходности обратная ситуация — настоящая прибыль берется на не регулируемых рынках с высокими рисками. Потому ДУ на фондовом рынке гораздо безопаснее ДУ на Форексе, а ДУ на крипте рискованнее, чем на любом другом рынке. Но игра стоит свеч. То, что на фонде считается хорошей годовой доходностью, на крипте делается за месяц при наличии навыков и определенного фарта, куда ж без него.

Самый главный вопрос, который стоит перед инвестором, выбирающего для ДУ — как выбрать трейдера для доверительного управления?
Собственно, от успешности решения этой задачи результат ДУ и зависит. Необходимо отсеять мошенников, которые хотят ваши деньги украсть, и дилетантов, которые их сольют (отдадут рынку). Главное, что надо сделать для решения этой задачи — установить реальность прибыльной торговли трейдера. Это ключевой момент. Он важнее, чем возможность заключить договор, торговать через API или чем отзывы и рекомендации. Трейдер, который может прибыльно торговать в разных рыночных условиях, хочет того же, что и инвестор — торговать и получать стабильную прибыль. Трейдер, который торговать не может, хочет либо украсть ваши деньги, либо максимально быстро оторвать от них какой-то кусок в качестве вознаграждения.

Поставьте себя на место трейдера, который может стабильно получать на рынке прибыль в 10-20% в месяц. Начав свою деятельность в сфере ДУ, он получает 100-200К от первых инвесторов. Что для него интереснее? Попытаться украсть эти деньги, взяв на себя все риски возможных последствий, или делать прибыль себе и инвесторам, выйти за год на сумму в управлении в 1 млн, те же 100к зарабатывать ежемесячно в качестве своего законного вознаграждения? Честное управление однозначно выгоднее и лучше, поскольку он остается чист перед Богами и людьми, через пару лет увеличивает сумму в управлении и свой заработок в несколько раз, получив в качестве дополнительного бонуса благодарность клиентов и много полезных связей.
Очевидно, что второй вариант лучше во всех отношениях, но только для этого надо уметь торговать.

Если трейдер торговать не умеет, то он понимает, что первые инвесторы скоро во всем разберутся, деньги заберут и второго шанса не будет. Потому у него нет другого решения, кроме варианта №1 — украсть то, что ему доступно здесь и сейчас.

Как подтвердить торговлю — решает сам трейдер. Тот, кто умеет торговать, сам максимально заинтересован в таком подтверждении, потому всегда найдет способ это сделать. Например, на каком-то телеграмм-канале трейдер публично в течение 1 месяца сделал из 1 БТС 1.5 БТС. Он объявлял, какие сделки будет совершать и выкладывал подтверждения того, что он их действительно совершал (скрины и выписки со своего счета). Думаю, после этого у него точно не было недостатка в инвесторах.
Прогнозы и сигналы доказательством торговли не являются, если нет подтверждения совершения реальных сделок на счету трейдера.

Торговля на демо-счетах (например, на демо-платформе Битмекс) тоже ничего не подтверждает — ведь можно открыть сколько угодно счетов, открывать разнонаправленные сделки, а инвесторам потом показывать самый лучший результат.
Есть варианты и похитрее — в последнее время с криптой стали работать некоторые форекс-брокеры. А там в терминале МетаТрейдер есть возможность делать центовые счета — заведенные 100 долларов отображаются, как 10 000. Будущий мошенник открывает несколько таких счетов, торгует на них в разные стороны большими объемами, в результате все счета сливаются, а на одном получается огромная прибыль. Затраты на все- 300-400 долларов. Неопытный инвестор (будущая жертва) видит счет с $10 000, на котором была прибыль в 100-200% за короткий срок, и ему хочется немедленно отдать этому трейдеру всю крипту, что у него есть, а лучше докупить еще. Даже при наличии счета с подтвержденной торговлей надо убедиться в том, что на счету торгует именно тот человек, которому вы собираетесь дать денег. Недавно мне предлагали 1 БТС за полную выписку по моему маржинальному счету — от торговых до балансовых операций. Как вы думаете, каковы цели покупателей? Очевидно, что выдать счет за свой и привлечь инвестиции, а потом их украсть.

Как проверить этот момент?
Задавайте вопросы о рыночной ситуации, о планируемых действиях трейдера, о его торговых планах при том или ином поведении рынка. Если внятных ответов нет, если они не кажутся вам компетентными, если они меняются при каждом росте-падении рынка на 10-15% — денег давать не спешите. Думаю, всем понятно, что также не являются подтверждением торговли и факты выплат инвесторам. Это настолько очевидно, что я бы и не писал об этом. Но мне прислали какой-то список из пары десятков Биткоин-кошельков, на которые сделаны выплаты различных сумм, с предложением оценить это ДУ :). Понятно, что это просто финансовая пирамида, где старым клиентам платят за счет новых. Как только приток новых клиентов начнет уменьшаться — организаторы зафиксируют прибыль и откроют новую тему. Позиция потенциального инвестора в вопросе подтверждения торговли должна быть максимально жесткой: нет подтверждения = нет денег. Если у вас есть сомнения в реальности и прибыльности торговли- не давайте денег, пока трейдер не снимет эти вопросы. Если там есть, что подтверждать, то трейдер эту возможность найдет. А мошенник пойдет искать другую жертву.

Что необходимо оговаривать с трейдером?

Во-первых, на какой площадке он будет торговать.

Работайте только на топовых биржах. Статус и торговые объемы биржи будут лучшей защитой от различных схем перелива средств через шиткоины, от рисков закрытия самой биржи и от участия в мошеннических схемах сотрудников биржи под видом трейдеров. Последнее широко практиковалось в форекс-компаниях постсоветского пространства. Так как форекс в Рунете (да и за его пределами) близок сейчас к коллапсу (во многом из-за появления криптовалютного рынка), все эти подготовленные кадры и схемы перемещаются сейчас как раз в крипту. Сложно представить, чтобы такими схемами промышляла Бинансе или Битмекс, у них все и так хорошо. А вот какая-нибудь другая биржа вполне возможно.
Если якобы успешный трейдер не имеет счетов на топовых биржах, а предлагает вам торговлю в компании, название которой вы от него и узнали — это как раз тот самый вариант.

Во-вторых, какими активами он будет торговать.

Оговаривайте, что торговля будет вестись только Биткоином или Эфиром. Допустимо — ТОП-30 криптовалют. Если есть непреодолимое желание торговать шиткоинами, делайте это самостоятельно. Тем более там вся торговля сводится к тому, чтобы купить и ждать, что выстрелит. Помните, что криптоактивы с низкой ликвидностью очень облегчают задачу вывода ваших средств на счета трейдера, даже через API-ключи. Не говоря уже о том, что в них высок риск не рыночных манипуляций, необъяснимых движений и просто скама.

В третьих, порядок расчета с инвестором.

Как часто будете распределять прибыль — зависит от стиля торговли и ваших инвестиционных целей. Это может быть и раз в неделю, и раз в год. Не допускайте ситуации, когда трейдер требует свою долю прибыли от закрытых сделок, но при этом на счету висят открытые убыточные сделки. Потому как таким способом опытный трейдер может до половины средств с вашего счета обратить в свою пользу, а вы получите остаток на счету в несколько процентов от начальной суммы, особенно хорошо эта схема работает на маржинальной торговле. Установите правило — трейдер получает свою долю, только когда все сделки закрыты, или открытые сделки в плюсе.

В четвертых, уровень рисков.

Оговаривайте, на какой объем от депозита трейдер может открывать сделку, чтобы избежать ситуаций, когда он входит на всю котлету, закрывает пару пунктов прибыли, выводит свою часть, далее повторяет операцию до тех пор, когда после открытия сделки цена пойдет в другую сторону и ваш депозит уйдет в сумрак. Он скажет, что увы, это рынок, так бывает. Но свою долю прибыли уже забрал и потратил, то ли на еду, то ли на кокаин и шлюх, это смотря какой там у вас депозит был.
Но этот момент надо еще на этапе торговли оценивать. Вход в сделку более чем 10% от депозита — признак того, что трейдер на рынке не работает, а играет. Причем на ваши деньги и ничем не рискуя. В случае проигрыша — его оплачиваете вы. В случае выигрыша — он получает свою часть.

В пятых, гарантии.

Запомните, что гарантией является только ликвидный залог, который можно продать в случае нарушения обязательств. Готовность трейдера подписать договор, заверить его у нотариуса, прислать свой скан паспорта и фото на фоне соседского «Мерседеса» никаким образом к гарантиям не относится, потому что ничего не гарантирует. Когда что-то пойдет не так, то выясниться, что паспорт давно утерян, человек с фото ничего не знает о крипте вообще, кто брал деньги и куда их дел- неизвестно. Лайт-вариант — бывший «Сорос» все признает, но у него нет денег. Говорит, отдаст, когда будут. При попытке призвать к ответу, намекнув на возможность диалога с помощью предметов хозяйственно-бытового назначения — пишет заявление в полицию и дело открывают уже против вас. Что влечет за собой или дополнительные финансовые расходы, или перспективу вернуться на рынок только тогда, когда Биткоин будет стоить 500К за монету. Потому готовность трейдера предоставлять такие «гарантии» говорит о том, что он или мошенник, или дилетант. Он готов на все, чтобы ему дали денег здесь и сейчас — давать любые обещания, соглашаться распределять прибыль 90:10 в вашу пользу, прислать скан паспорта, фото и договор.

Профессионалу нет необходимости заниматься такой … ерундой. Ему и так всегда дадут денег те, кто знает его лично. Потому как желающих вложить и заработать 100% годовых в разы больше, чем тех, кто может этот заработок обеспечить. Потому профессионал дает условия и работает с теми, кто на эти условия согласен. Если он действительно успешно торгует и может это подтвердить, то недостатка в клиентах у него не будет. Обещание гарантированной доходности в определенный срок — 100% скам. Прибыль на рынке берется не по графику, а когда складывается должная ситуация. Сегодня может быть 20%, а завтра 0. Максимум, на что можно ориентироваться — прошлые результаты. Но они никак не гарантируют будущих. Обещать, что каждый месяц будет 10% могут только в финансовой пирамиде. Вот только они сами не знают, сколько времени будут работать.

Основные моменты темы осветил. Еще раз делаю акцент на том, что самое главное — умение трейдера прибыльно торговать. Только у трейдера, который обладает этим умением, есть мотивация и возможность работать в тандеме с инвестором и не иметь конфликта интересов. Потому при выборе трейдера для ДУ не желайте сил и времени на то, чтобы убедиться в этом умении. Все остальное уже вторично.

Пару слов для управляющих. Не тренируйтесь на чужих деньгах, выходите с офертой только тогда, когда за спиной есть опыт и результат.

Время, потраченное для получения опыта и результата, вы наверстаете, так как с вами будут работать крупные и серьезные инвесторы, но главное — вы будете чувствовать себя профессионалом, который приносит пользу людям и достойно на этом зарабатывает, а не мелким жуликом, который обманул ожидания тех, кто ему доверился. На чужих деньгах надо торговать с рисками, которые на 10% ниже, чем при торговле на своих. Все новые идеи, гипотезы и инструменты проверять без участия инвесторских денег, насколько бы надежной вам не казалась бы тема. В случае удачи заберете все 100% прибыли, в случае неудачи- потеряете деньги, которые на это выделили, но сохраните репутацию.

Всем здоровья, душевного комфорта, удачи и профита! Павел Громов, профессиональный трейдер и автор телеграм-канала «Главный по крипте«.

Доверительное управление на Форекс: выгодный сервис или головная боль брокера

Доверительное управление средствами и активами кажется одним из самых привлекательных для частного трейдера способов заработка на финансовых рынках. Во-первых, он не требует наличия навыков самостоятельной торговли, а значит, подходит даже новичкам или людям, вовсе не имеющим отношения к трейдингу. Во-вторых, таким образом, инвестор может зарабатывать, используя опыт и способности более профессионального участника рынка. И, в-третьих, передав средства в управление возможно получать прибыль, не уделяя процессу торговли ни минуты своего времени. Однако вместе с этим доверительное управление на Форекс является чуть ли не самым высокорискованным сервисом на финансовых рынках, а брокерские компании зачастую относятся к нему настороженно.

Возможно ли воспользоваться всеми выгодами доверительного управления на Форекс, максимально оградив себя риска быть обманутым или разоренным? Почему брокеры предвзято относятся к работе частных управляющих и при этом предлагают собственные услуги по доверительному управлению? Как отличить заведомо мошенническую схему от реально работающей услуги? Обо всем этом поговорим далее.

Статьи мастер-класса «Обратная сторона трейдинга»

Доверительное управление на Форекс и частные управляющие: вложения на свой страх и риск

Как правило, частные управляющие не связаны никакими формальными ограничениями, они могут работать с любыми активами, финансовыми инструментами и стратегиями. По сути, управляющий просто получает доступ к вашему торговому счету и может пользоваться всеми возможностями, предоставленными вам брокерской компанией. Соответственно, такой вид инвестирования предполагает более высокий процент прибыли, чем вложения в готовые инвестиционные продукты от брокера. Кроме того, вы можете оперативно связываться с управляющим, налаживать с ним личный контакт, обсуждать все важные для вас моменты.

Естественно, передача своих средств другому лицу – это всегда риск. Поэтому ваши отношения с управляющим должны быть каким-либо образом регламентированы. В случае если вы верите честному слову и передаете свои средства в управление без договора, никто не может поручиться за их сохранность. Также стоит понимать, что даже факт трудоустройства управляющего в банке, брокерской компании или обучающем центре не гарантирует того, что данная организация будет отвечать за его действия. Поэтому, скорее всего, ваш договор на доверительное управление будет формально являться соглашением между двумя частными лицами и в случае каких-либо претензий вам придется обращаться в суд общей юрисдикции.

Доверительное управление деньгами на Forex

Последствия доверительного управления счетом для брокера

Естественно, все риски, связанные с доверительным управлением, инвестор берет на себя, и для брокера, по сути, не должно быть никакой разницы, кто именно управляет счетом. Однако большинство брокерских компаний в той или иной форме выражают свое неодобрение данной услуги или даже прямо запрещают передачу данных для доступа к торговому счету любым третьим лицам.

Тому есть сразу несколько причин:

  • Во-первых, это нарушает общепринятый принцип Know Your Client.

Торговый счет в брокерской компании персонифицирован – он открывается на имя конкретного клиента, а затем компания запрашивает сканированные или нотариально заверенные копии документов, удостоверяющих его личность и место жительства. Это делается для того, чтобы точно знать, кто именно получает прибыль на финансовых рынках и оперативно пресекать возможную деятельность по отмыванию денег и финансированию терроризма. Фактическая работа на счете другого человека сводит на нет все усилия компании по идентификации клиентов и, конечно, не может приветствоваться.

  • Во-вторых, это создает ненужную конкуренцию собственным инвестиционным услугам брокера

Брокерские компании обычно предлагают клиентам возможность вложения в ПАММ-счета или структурированные инвестиционные продукты, а также доверительное управление счетом официальным трейдером компании и, конечно, брокеру выгоднее продвигать собственные услуги. Заявленные проценты прибыли у брокера обычно несколько ниже, но в отличие от частного управляющего, компания с большой долей вероятности будет полностью исполнять свои обязательства по договору. А в случае серьезных убытков взыскать возмещение с организации проще, чем с частного лица. Разумеется, все это имеет силу только в случае работы с регулируемым, лицензированным брокером. Сотрудничество с офшорной компанией с точки зрения безопасности становится ничуть не выгоднее, чем привлечение частного управляющего.

  • В-третьих, это провоцирует дополнительные сложности и напряженные моменты в отношениях брокера с клиентами.

Логично, что обращаться к брокеру с претензиями по работе привлеченного вами самостоятельно управляющего бесполезно. Компания не обязана отслеживать авторство или адекватность сделок на том или ином счете. Для брокера вход на счет под вашим логином и паролем автоматически подтверждает тот факт, что торговлю ведете именно вы. Однако чаще всего потерявший средства и отчаявшийся добиться возмещения от управляющего инвестор использует компанию как последнюю возможность восстановить статус-кво: направляет брокеру просьбы вернуть начальный депозит в связи с некомпетентными или мошенническими действиями управляющего. При этом обоснованный и понятный отказ брокера платить за чужую халатность вызывает неудовольствие клиента и волну негативных отзывов в интернете.

Аксиома безопасного инвестирования

Прежде чем передать свой торговый счет в доверительное управление на Форекс или вложить деньги в инвестиционный продукт:

  • Трезво оцените заявленные компанией или управляющим проценты доходности и не дайте обещанным «золотым горам» затмить здравый смысл. Любой, даже самый опытный трейдер – будь то частный профессионал или представитель брокера работает на рынке и не может в 100% случаев зарабатывать баснословную прибыль.
  • Поинтересуйтесь репутацией управляющего в профессиональном сообществе. При этом насторожить вас должны как негативные отзывы, так и отсутствие всякой информации о нем: статей, блогов, постов на форумах и других материалов, позволяющих судить о его компетентности. Также прицельно изучите отзывы об инвестиционных услугах брокерской компании и обратите внимание на статистику прибыльности счетов и инвестпродуктов.
  • Убедитесь, что управляющий или компания предлагают инвесторам адекватный договор, где прописаны права и обязанности сторон и максимальные размеры просадок по счету.
  • В случае если вы выбираете услуги частного управляющего, в обязательном порядке сообщите своему брокеру о том, что сделки на счете совершает третье лицо. Тогда у компании будут формальные основания более пристально следить за операциями по счету и оперативно блокировать его по вашей просьбе или в случае выявления подозрительной активности управляющего.

Решаясь предать средства в доверительное управление на Форекс, возьмите на вооружение два старых, как мир, принципа: «бесплатный сыр бывает в мышеловке» и «доверяй, но проверяй». Помните, что на финансовых рынках завышенные обещания – это практически синоним мошенничества, и не оставляйте свой торговый счет и операции на нем без внимания. Только в этом случае вы сможете в полной мере почувствовать все выгоды заработка за счет чужого опыта и с большой долей вероятности получите позитивный опыт сотрудничества, как с частным управляющим, так и с брокерской компанией.

Доверительное управление Форекс (Forex)

Довольно часто валютный рынок Форекс рассматривают как метод инвестиционной деятельности. Но это не совсем так. Суть в том, что инвестиции как таковые предполагают под собой именно вложение средств с дальнейшим получением пассивного дохода. Но на валютном рынке Форекс это не работает. Для того, чтобы стабильно получать доход на рынке Форекс, нужно самому управлять всеми протекающими процессами.

Трейдер валютного рынка всегда должен быть в курсе всех рыночных направлений, вовремя и, конечно же, адекватно реагировать на политические, экономические и многие иные новости, прогнозировать возможные ценовые колебания и, естественно, заключать сделки с целью получения прибыли.

Если же Вы все-таки хотите инвестировать средства в Форекс и получать стабильный доход от различных валютных спекуляций, не вникая при этом в процесс трейдинга, Вам нужно прибегнуть к такому методу, как доверительное управление Форекс (Forex). Управляющим на рынке Форекс может быть как отдельно взятый трейдер, так и финансовая организация.

Если же Вы окончательно решились на доверительное управление Форекс (Forex), необходимо знать и о наличии высоких рисков, которые могут образоваться по причине возможного мошенничества со стороны Вашего управляющего, так и в связи с его неопытностью в данной сфере. Бороться против мошенничества управляющих можно либо посредством юридически грамотно оформленных документов, либо посредством так называемых ПАММ-счетов. Если Вы заключаете договор с финансовой компанией, следует внимательно читать его, задавать вопросы, требовать уточнений по поводу неясных моментов, а также, в случае необходимости, обращаться к грамотному юристу, или искать другую компанию.

Если Вы заключаете договор на доверительное управление Форекс (Forex) с частным трейдером, то перед передачей ему собственных средств следует обратиться к юристу и вместе с ним составить текст договора. С ПАММ-счетами вообще все просто. Это гениальное изобретение человечества. Передавая капитал в доверительное управление Форекс (Forex) с помощью ПАММ-счета, Вы практически не предоставляете трейдеру доступа к Вашим деньгам. Т.е. доступ к ним у него есть, однако он распространяется исключительно на совершение сделок: ни ввод, ни вывод средств ему не досупен. Таким образом Ваши инвестиции в Forex защищены от мошенничества.

Особенности доверительного управления на Forex

Принципы деятельности и работы на Форексе очень схожи с теми, которые применимы к любым другим рынкам, а инвестирование денег происходит по одинаковым правилам.

Любой человек может стать трейдером, то есть создать депозит на одной из существующих площадок для торговли и заключать различные сделки, проводить операции. Такой вариант предполагает, что весь риск ложиться на торговца, при этом ему не нужно платить комиссию за какие-либо действия. Однако самостоятельная торговля требует определенных умений, поэтому очень часто люди пользуются доверительным управление.

Как давать деньги в доверительное управление на форексе/бирже

Что такое доверительное управление?

Рынок Форекс – это очень динамичный рынок, который можно охарактеризовать как очень ликвидный, но в то же время крайне изменчив. Цены на нем изменяются многократно в течении дня. Именно за счет этого трейдеры и получают возможность заработать. Так как курсы на различные валютные пары изменяются очень часто, то за счет составления сделок покупки-продажи можно получать определенный доход. Его величина зависит от первоначальных вложений и от навыков. В общем, игроки с опытом могут зарабатывать от 5 и до 10 процентов ежемесячно. За год заработок может достигать 100%. При этом, обязательно понимать, что стабильный заработок на этом рынке – редкость. 9 из 10 теряют свои деньги, то есть заключают неправильные сделки.

Для того чтобы успешно работать и зарабатывать на Форексе, нужно отлично разбираться в законах торговли на рынке, в поведении инвесторов и в стилях торговли. В случае, если вы не хотите проводить много времени и отслеживать изменения рынка, то вы можете сделать инвестиции в форекс доверительное управление. Это означает, что за вас будут работать другие торговцы или посредники.

Если вы не располагаете суммой приблизительно в 100 тис.дол. США, то вы скорее всего не сможете воспользоваться такой услугой, так как доверительное управление меньшими деньгами просто не приносит желаемой прибыли торговцам, ведь они получают свою комиссию. Что касается финансовых организаций в РФ, то очень немногие занимаются предоставление такой услуги. На это есть объективные причины, которые заключаются в следующем:

  • Форекс очень изменчив и непредсказуем
  • Постоянная прибыльная торговля – это сложна задача
  • Законодательство, которое занимается вопросами защиты сделок на Форекс, практически отсутствует

Для того чтобы определить трейдера, которому можно доверить свои деньги, нужно тщательно проанализировать результаты его деятельности за предыдущие пару лет. Для этого необходимы знания, чтобы сделать вывод о его успешности.

Примерно так должен выглядеть счет управляющего:

статистика управляющего памм

Сравнивая рынок Форекс и другие рынки (например, ценных бумаг), можно уверенно сказать, что его возможная доходность значительно выше, а это, в свою очередь, увеличивает его привлекательность.

Какие риски предполагает данная услуга?

Торговля на Форекс подразумевает определенные риски и угрозы потери денег. В случае с доверительным управлением, клиент и управляющий договариваются о четком проценте риска, то есть той части денег, которую можно отнести к убыткам и проиграть. Как правило, это не больше 15 процентов. Когда трейдер проигрывает денег больше, чем было допустимо сделкой, то он обязуется выплатить из личных активов убытки своему клиенту. Это очень важно, ведь если не договориться заранее о возможных потерях, то трейдер может рискнуть и проиграть абсолютно все. Что качается метода инвестирования, а также типов инструментов, компания-управляющий решает сама.

Валютная торговля – это дело нестабильное, рискованное, так как стоимость валют может изменяться в различных диапазонах и абсолютно непредсказуемо. Если вы выберите для себя вариант доверительного управления, то также учитывайте риски. Для того, чтобы заниматься таким видов деятельности, компания не нужна лицензия, а соответственно контролировать их тяжело и некому. Рынок ценных бумаг требует аттестата, тогда как люди-управляющие на ринке Форекс обладают только документом о том, что они прошли обучение в каком-либо дилинговом центре. Единственная характеристика управляющего – это отзывы и опыт. Если с этим проблем нет, то вы можете доверить ему свои деньги.

Сделки на Форексе проходят в основном по линии заграничных фирм, которые имеют регистрацию в зоне оффшора. Это, в свою очередь, предполагает дополнительных затрат на движение средств в оффшорную зону и назад. Однако, нужно запомнить, что если у вас возникнет какой-либо конфликт с компанией, то обратиться за помощью и предъявить претензию непонятно кому. Если вы трейдер без опыта, то лучше избегать подобных услуг.

Плата за доверительное управление

Что касается доверительного управления на рынке валют, то за него не нужно предоставлять абонентскую плату. Управляющий получает прибыль в процентах от сделки (до 50 процентов), а соответственно ему выгодно заработать как можно больше в рамках договоренного уровня риска.

Процедура доверительного управление на Forex

Для того чтобы отдать свои средства управляющему, нужно, прежде всего, обратиться к брокеру или к дилиноговому центру. Вы оформите специальный договор, на вас откроют счета, куда вы переведете средства, а затем вы подключитесь к терминалу торговли. Помимо этого, вам также придется заключить договор об управлении вашими деньгами и оформить доверенность на брокера. Это позволит ему использовать ваши деньги для трейдинга, после того, как вы передадите ему пароли. Вы сможете постоянно отслеживать торги, используя специальный сервис в сети. Также, вы будете постоянно получать отчет об использовании ваших средств, и получать подтверждение различных действий.

Брокерские компании рынка Forex в Российской Федерации

На рынке Форекс в России огромное количество фирм предоставляют услуги, которые характеризуют как брокерские или услуги доверительного управления. Но, для такой деятельности не нужна лицензия. Поэтому, чтобы найти надежного посредника настоятельно рекомендуем в первую очередь просмотреть рейтинг доверительного управления форекс.

Доверительное управление и ПАММ счета — рейтинг лучших

На сегодняшний день рынок Форекс/CFD открывает большие возможности как перед трейдерами, так и перед инвесторами. Одним из способов заработка является доверительное управление. Эта тема интересует многих моих коллег, поэтому сегодня я расскажу вам о том, что знаю о доверительном управлении сама.

Мы рассмотрим разновидности ДУ, постараемся выяснить разницу между обычным и псевдо-доверительным управлением, а также поговорим о том, сколько трейдер может заработать на этом бизнесе.

Что такое доверительное управление Forex/CFD

Название этой сферы деятельности говорит само за себя: человек передает кому-то право управлять определенными активами от своего имени. На валютном рынке доверительное управление осуществляется через брокеров. Этот способ инвестирования подразумевает пополнение депозита в брокерской компании. Через него вкладываются деньги в управляющих, которым участник рынка, по сути, передает право распоряжаться своим капиталом.

Доверительное управление на рынке Форекс/CFD может осуществляться двумя способами :

• Копирование трейдерских счетов. При таком способе вознаграждение трейдеру выплачивает брокерская компания. Инвесторы могут быть подключены по подписке, которая является платной.

• ПАММ-счета, когда трейдеру выплачивается комиссия от полученной прибыли в размере от 10 до 50%.

Оба способа могут быть достаточно эффективными. Вознаграждение получают все участники сделки. Инвестору начисляется прибыль и предоставляются гарантии брокера. Трейдер также получает законный доход и гарантию брокерской компании.

Как возникло доверительное управление

Как вы знаете, в последнее десятилетие рынок Форекс/CFD развивался бурными темпами. Люди быстро оценили возможность торговать на бирже и получать неплохой доход, в связи с чем количество трейдеров резко возросло. Но некоторым эта сфера деятельности оказалась не под силу.
Другие игроки, наоборот, торговали успешно и вышли на солидную прибыль. Однако собственных средств у них было не так много. В результате появилась идея: привлекать чужой капитал и начинать им управлять за вознаграждение.

Поскольку людей, желающих, чтобы деньги работали без их участия, хватает всегда, эта идея была поддержана. В результате инвесторы и трейдеры нашли друг друга, а брокеры выступили в качестве посредников.

Конечно, сначала процесс такого сотрудничества выглядел неопределенно. У людей было слишком мало информации. Поэтому часто возникали ситуации, когда средства инвесторов переходили в руки неопытных игроков или откровенных мошенников. Понятно, что такое положение дел вызвало настоящее негодование и массу отрицательных отзывов в сети.

Ситуация изменилась в начале XXI века, когда популярный сейчас терминал MetaTrader4 начал свою работу. С его приходом на рынок инвесторы получили выбор и определенные гарантии, а трейдеры могли подтвердить свою состоятельность и опыт работы на Forex/CFD.

Постепенно роль брокерских компаний несколько утратила свою важность. В настоящее время трейдеры могут вести управление счетами инвесторов независимо от того, у какого брокера они открыты. Это тоже послужило толчком для развития таких финансовых взаимоотношений.

Как происходит доверительное управление деньгами

Управление чужими средствами на рынке Forex/CFR происходит на определенных условиях. Количество торговых счетов для каждого управляющего ограничено. В то же время минимальная величина инвестиций обычно составляет 10 000 долларов, поскольку управление мелкими счетами бывает для трейдера нецелесообразным.

Здесь я бы хотела привести небольшой пример. Предположим, заработок трейдера, принявшего в управление 10 000 долларов, составляет 10% в месяц. Доход от его торговли делится поровну. Поэтому сумма, которую трейдер получает ежемесячно, не превышает 500 долларов. Думаю, вы согласитесь, что это не такие большие деньги для основного заработка.

Разумеется, для добросовестного трейдера важно не только количество, но и качество. В этом случае он заинтересован в том, чтобы искать крупных инвесторов с капиталом от 50 000 долларов. Чтобы заинтересовать партнера, можно согласиться на соотношение прибыли 30:70 в польку человека, который вкладывает собственные деньги.

При том же показателе доходности в размере 10% управляющий получит 1 500 долларов в месяц. Конечно, такое доверительное управление для него выгоднее, поэтому трейдер-профи предпочтет работать с двумя-тремя крупными инвесторами.

Поэтому за управление капиталом в размере до 10 000 долларов обычно берутся новички. Если вы хотите заключить соглашение с опытным финансистом, желательно, чтобы величина находящегося в его управлении капитала превышала 100 000 долларов.

Передача вознаграждения в прямом ДУ осуществляется по достаточно сложной системе. Инвестору необходимо вывести с депозита деньги, которые заработал трейдер. После этого управляющему перечисляется заранее оговоренный процент. Перевести его можно посредством банковского перевода, через одну из платежных систем или другим удобным способом.

Недостатком доверительного управления можно назвать отсутствие четкого законодательного регулирования таких финансовых отношений. Хоть понятие договора ДУ в гражданском законодательстве есть, но его форма имеет мало общего с торговлей на рынке Форекс. Остается надеяться, что со временем проблемы в российском законе будут ликвидированы.

Алексей Мостовский — доверительное управление как инструмент инвестирования

Теперь давайте рассмотрим условия доверительного управления, представленные на рынке Форекс/CFD, и их доходность.

Передача средств в доверительное управление: что учесть

Тем, кто решился передать деньги в управление, хочу дать несколько советов:

• Найдите своего управляющего. Им может выступать как один трейдер, так и их группа. Обязательно узнайте, через какую брокерскую компанию работает ваш потенциальный партнер. Полезно будет и почитать отзывы на специализированных форумах.

• Заранее обсудите условия сотрудничества. Согласуйте, какую комиссию вы будете платить управляющему, каким образом будет происходить оплата. Кроме того, не забывайте, что торговля на Форекс/CFD – это всегда риск. Поэтому сразу обозначьте максимально возможный лимит просадки.

• После согласования всех условий открывайте счет у устраивающего всех брокера. Затем на счет вносится заранее оговоренная сумма, и пароль для входа передается трейдеру.

• Кроме общего, потребуется отдельный пароль для инвестора. Он дает возможность просматривать любые операции по счету и держать ситуацию под контролем.

На этом процесс заканчивается, средства в доверительное управление будут переданы. Инвестору остается только получать прибыль и платить трейдеру комиссию.

Как я брал чужие деньги в доверительное управление и сливал их на бирже

Копирование трейдерских сделок

Такую возможность могут предоставить многие известные брокеры. Их суть заключается в том, что вы пополняете на брокерской площадке свой депозит и начинаете торговлю, копируя стратегию выбранного трейдера. Выбор здесь довольно большой: вы можете увидеть объем доходов и график работы партнеров, а также их доходность.

Весь процесс осуществляется в автоматическом режиме. Как только выбранный вами трейдер открывает ордер, информация об этом сразу появляется на вашем счете. На рынке этот процесс еще называют копированием сигналов, или торговых стратегий.

Копирование у брокера Альпари

В качестве примера давайте возьмем одну из известных компаний – Альпари, работающую на рынке с 1998 года. Инвестор может без проблем подключиться к его сигналам:

Чтобы это сделать, достаточно зайти на страничку рейтинга и выбрать трейдеров для копирования. Здесь же вы сможете посмотреть данные, которые касаются его торговли:

На скриншоте представлена информация о счете, которому всего 2 года. За это время его владелец получил прибыль в размере 1152,90% !
Торговые сигналы поставляет сервис MQL5.community. Правда, это платная услуга. Возможность копировать торговлю трейдера стоит 29 долларов в месяц. Процесс происходит в несколько этапов:

1. Регистрация у брокера.
2. Установка торговой площадки МТ4 (МТ5).
3. Регистрация в MQL5.community, которая производится через кабинет, открытый в Альпари:

На этой стадии должен быть создан специальный счет, позволяющий отследить подписки и подключаться к трейдерам.

1. Подключение сервиса на платформе МТ4 (МТ5). Для этого во вкладке «Сервис» мы выбираем строку «Настройки». Во вкладке «Сообщество» откроется окно, в которое надо ввести логин и пароль:

2. Потом выбираем поставщика сигналов, переходим на его страничку и подписываемся.

3. Подтверждаем условия и оплачиваем услугу. Отказаться от нее можно будет в любое время.

Хочу предупредить вас о том, что площадка МТ4 (МТ5) работает только при включенном компьютере. Но некоторые трейдеры посылают сигналы в любое время суток, и в этом случае они не будут обработаны. Если вы хотите, чтобы сигналы обрабатывались круглосуточно, можете взять в аренду копию платформы MetaTrader за 10 долларов в месяц.

Работа с брокерской компанией eToro

Еще один брокер, заслуживающий внимания – компания eToro. Количество его клиентов превысило 6 миллионов человек. Одним из самых известных партнеров брокера является Сбербанк, вложивший в него миллионы.

Одно из отличий от Альпари заключается в том, что eToro подключает инвесторов к собственным трейдерам без использования других сообществ. Софт для него разработан компанией Microsoft, а копировать торговлю трейдеров можно совершенно бесплатно.

Работа проходит примерно так же. Участник рынка регистрируется, выбирает партнера и нажимает клавишу «Копировать».

Еще одно преимущество заключается в том, что копирование будет производиться независимо от того, включен ли компьютер. Вам не потребуется специальное оборудование, всю работу можно выполнить на сайте. Выбор активов тоже впечатляет. На площадке представлены не только валютные пары/CFD, но и криптовалюты, акции, а также многое другое. Для примера можете посмотреть портфель одного из трейдеров:

Пожалуй, единственным недостатком является достаточно большая сумма депозита – 500 долларов. Минимальная сумма, необходимая для копирования торговли трейдера, равна 200 долларов. Но эти деньги не являются платой за управление, они остаются на счету инвестора.

Особенности управления на Forex/CFD через ПАММ-счета

Если говорить о полноценном доверительном управлении на рынке, оно происходит посредством ПАММ-счетов. При таком способе работы инвестор не просто копирует торговлю управляющего, а переводит деньги на его счет.

Постараюсь кратко объяснить, что из себя представляет ПАММ-счет. Это специальный фонд, счет трейдера, в который могут вкладывать свои средства разные инвесторы. Прибыль в таких фондах выплачивается в соответствии с суммами вкладов.

ПАММ-сервис является разработкой брокера Альпари и стал его торговой маркой. Если у вас есть определенный опыт, вы тоже можете открыть ПАММ-счет и привлекать инвесторов. В помощь участникам рынка составляется специальный рейтинг. Он позволяет оценить каждый из счетов и выбрать подходящий:

Доходность ПАММ-счетов может быть разной. Чаще всего она находится в диапазоне 50-100%, но может превышать и 200%. Однако я советую проявлять осторожность, ведь слишком прибыльная торговля – дело рискованное.

Чтобы начать работу, надо открыть рейтинг и посмотреть информацию по счету:

Потом выбираете опцию «Инвестировать средства», и ваши деньги передаются в работу управляющему. Прибыль можно выводить как единовременно, так и по частям.

В работе с ПАММ-счетами есть один важный момент. Трейдер здесь определяет свою комиссию самостоятельно. Она может составлять как 10%, так и 50%. Например, вы вложили в доверительное управление 100 долларов и получили десятипроцентную прибыль, то есть 10 долларов. Если комиссия управляющего составляет 20% дохода, он возьмет себе 2 доллара.

В чем состоят риски доверительного управления

При всех плюсах доверительного управления у него есть и недостатки. Даже если вы доверили деньги опытному трейдеру, нет уверенности, что в ближайшем будущем он будет торговать так же успешно.

От потери средств не застрахованы как новички, так и профи. Поэтому я не советую доверять деньги одному управляющему, а также ставить последнее. Вы сможете минимизировать риски, если составите инвестиционный портфель. Так вы будете застрахованы от просадок хотя бы частично. Если один трейдер окажется в убытке, остальные получат прибыль. В результате можно выйти в общий плюс.

При выборе партнера обращайте внимание на показатели его деятельности. Если в течение последних 6-8 месяцев трейдер работал без больших убытков, это хороший показатель. Такой участник не надеется на случай, а торгует по достаточно надежной стратегии.

Прямое ДУ или ПАММ-система: что лучше

Меня нередко спрашивают, что выгоднее как для трейдера, так и для инвестора: ПАММ-счета или прямое доверительное управление. Это не такой простой вопрос. Несмотря на плюсы ДУ, управлять деньгами через ПАММ-счета участникам рынка удобнее. Они могут не волноваться за получение своей комиссии, которая им перечисляется автоматически. К тому же отсутствует риск кражи торговых сигналов, что иногда случается в прямом управлении.

Зато для инвесторов бывает лучше прямое ДУ. Они осуществляют полный контроль над всеми сделками, могут в любое время закрыть любую из них и перекрыть трейдерам доступ к активам. У западных брокеров такая система тоже более распространена. Во многом это зависит от особенностей финансового и налогового законодательства. Кроме того, качественная ПАММ-система есть в распоряжении далеко не каждого брокера Форекс.

И все-таки я считаю, что ПАММ счета предпочтительные для всех участников сделки по следующим причинам:

• Доступный минимальный размер инвестиций позволяет торговать одновременно с несколькими брокерами. Это позволяет дифференцировать портфель активов и минимизировать риски. Например, вы работаете с десятью управляющими, в каждого из которых вложили тысячу долларов. Даже если один из них уйдет в убыток, остальные сохранят ваш портфель.

• Когда в общем капитале ПАММ-счета есть доля управляющего, это очень влияет на процесс торговли. Трейдер работает более ответственно, ведь он торгует не только на деньги участников, которые доверили ему средства, но и на свои собственные.

Псевдо-доверительное управление и его особенности

На рынке Форекс/CFD есть и такое понятие, как псевдо-доверительное ДУ. Этим термином обозначаются финансовые отношения, которые технически считаются реальным управлением, но на самом деле им не являются.

Разница между ними значительная. Если в реальном ДУ трейдер может решать, куда вкладывать деньги инвестора, в псевдо-ДУ он лишен такой возможности.

В настоящее время на рынке нередко складывается такая ситуация. Брокерские компании и инвестиционные фонды используют средства вкладчиков не так, как это оговаривалось изначально. Инвесторы уверены, что передают деньги для торговли на валютной бирже, но они могут быть использованы иначе.

Конечно, если вкладчик получает стабильный доход, ему не так важно, как были заработаны средства. Однако псевдо-доверительное управление периодически используется не только добросовестными брокерами, но и мошенниками.

И все же такая форма финансового сотрудничества распространена достаточно широко. Достаточно сказать, что на этой схеме построена работа многих известных хедж-фондов. Особенно негативного отношения к ним нет. Многие вкладчики только рады, если их деньгами начинают управлять опытные трейдеры. О том, какими методами они будут заработаны, инвесторы особенно не задумываются.

Перед тем как доверить деньги такой компании, нужно убедиться в том, что она ведет реальную инвестиционную деятельность. В этом случае можно передать ей в управление свой капитал, хотя риски все же существуют.

Все, что нужно знать про доверительное управление на финансовых рынках

Чаще всего псевдо-ДУ выбирают участники, которые начали торговать недавно или не боятся вести агрессивную игру на рынке. Это легко объяснить: инвестиционные условия в таких компаниях являются вполне лояльными. Минимальный порог составляет всего несколько долларов, поэтому стать инвестором может практически каждый.

В то же время доходы по таким вкладам достаточно велики. Если по банковским депозитам доходность не превышает 10-12% в год, то псевдо-ДУ может получить такую сумму уже через месяц.

Несмотря ну существующие риски, доверительное управление на Форекс/CFD может приносить солидную прибыль. Если инвестор соблюдает правила ведения бизнеса, ему будет обеспечен пассивный стабильный доход. Главное – постараться научиться правильно распределять риски. Изучайте информацию, грамотно выбирайте партнеров, и вы обязательно достигнете успеха.

Доверительное управление на Форекс

Легенды о быстром заработке толкают толпы наивных, то в казино, то в очередной HIYP, и Форекс на фоне этих пирамид выглядит вполне разумным вариантом. Рискнем дать несколько рекомендаций начинающему инвестору.

Доверительное управление активами (любыми, не только Форекс) считается одной из наиболее выгодных схем пассивного заработка на финансовых рынках, доступных и новичку, незнакомому с трейдингом, и опытным инвесторам. Сразу определимся: цель любой инвестиций – не позволить себя «сожрать» крупному капиталу, не инвестировать в заведомо убыточные проекты и заработать хотя бы в разумных пределах. Итак …

Доверие как база для инвестиций

Доверительное управление на Форекс (далее − ДУ) это метод инвестирования, при котором трейдер (управляющий) получает право совершать сделки на торговом счете инвестора и получает за это процент от прибыли. Фактически денежные средства (или иные активы) хранятся у брокера и управляющему не передаются. Отношения между инвестором и трейдером и взаимная ответственность регулируются договором о доверительном управлении (оферта управляющего).

За исключением вложений в крупные инвестиционные фонды для обычного инвестора доступны два варианта ДУ:

  • инвестирование в PAMM-счета (или RAMM −вариант от Робофорекс) на платформе брокера;
  • прямой договор с управляющим.

ПАММ-проекты

Брокер предлагает своим, а иногда – и клиентам других компаний схему инвестирования в ПАММ-счета (или иные проекты) на своей торговой площадке. За подобные услуги взимается некий процент, да и заявленные управляющими проценты прибыли могут быть ниже, чем можно договориться при заключении прямых договоров. Кроме того, property компании могут предлагать доверительное управление на Форекс через своих трейдеров.

Предполагается, что брокер технически и юридически надежнее, чем самостоятельно работающий трейдер. Разумеется, все сказанное относится к надежной, регулируемой компании. Варианты сотрудничества с брокером без лицензии и/или зарегистрированным в оффшоре ничуть не выгоднее, чем работа с частным управляющим.

Рейтинг управляющих формируется брокером на основе реальной торговли, как им пользоваться можно посмотреть на примере ПАММ-счетов компании Amarkets или сервиса CopyFX.

Инвестирование в ПАММ-счета выполняется очень просто, нажатием нескольких кнопок, но вы должны понимать, что фактически подписываете с трейдером полноценную оферту, хотя подробности этого документа не читаете. Как правило, все технические, юридические и иные условия указаны брокером в отдельном разделе или документе («Условия инвестирования» или что-то подобное) − обязательно его изучите.

При ПАММ-инвестировании личная ответственность управляющего практически не реальна − вы подключаетесь к проекту (стратегии), в котором со стороны трейдера может работать группа лиц, а не один конкретный участник.

Для ПАММ-счетов брокер обычно показывает минимум статистики и обеспечивает коммуникацию с управляющим на своей площадке через чат или форум. Не стесняйтесь задавать вопросы и по возможности выходить на личное общение с управляющим. Если трейдер не показывает свою торговлю на общедоступных ресурсах, предложите ему в личном контакте показать терминал с историей торгов.

Внимательно читайте, как формируется раздел оферта управляющего − там должны параметры торговли, но наличие подробностей стратегии необязательно. Вместо описания может быть ссылка на внешний ресурс – например, когда методика, используемая в ПАММ-проекте, уже раскручена и продвигается как отдельный коммерческий продукт. Рекомендуем изучить всю доступную информацию − это поможет в принятии решения.

Прямой договор с трейдером

Предполагается наличие двух сторон: инвестора и трейдера; как правило, это обычный договор, с описанием регламента торговли, прав и обязанностей сторон, схему взаиморасчетов, гарантии и особые условия. Соответствие действующему законодательству – также по соглашению сторон.

Доверительное управление на форекс. Голая правда

Частные, самостоятельно торгующие трейдеры не связаны никакими ограничениями, они сами выбирают активы, стратегии, уровень риска. Фактически, при заключении прямого договора с инвестором трейдер получает разрешение работать на чужом счете, но выводить средства или пополнять депозит имеет право только инвестор. Никаких комиссий брокеру или каких-либо иных ни одна из сторон не платит. Более высокий процент потенциальной прибыли компенсируется бОльшим риском.

Ни при каких условиях не передавайте управляющему пароль инвестора (или доступ к Личному Кабинету), допускающий операции снятия средств.

Учтите, что в таком договоре ДУ брокер никоим образом не участвует, авторство и адекватность сделок не отслеживает. С точки зрения брокера, любой вход на счет автоматически означает, что сделки выполняет именно тот клиент, на которого зарегистрирован Личный Кабинет. Кому вы лично передаете данные «логин/торговый пароль» − брокера не интересует, так же, как и ваши взаимоотношения с управляющим.

Такой договор ДУ становится обычным соглашением между частными лицами, и любые претензии будут решаться в суде общей юрисдикции – помощи от брокера не ждите. Даже факт работы трейдера (управляющего) в банке, брокерской компании и каком-либо консультационном центре не означает, что эта организация будет как-то отвечать за его действия. Простыми словами − постарайтесь, чтобы ваши отношения с управляющим были максимально регламентированы. Обязательно консультируйтесь с юристом, какая форма договора ДУ допустима в рамках действующего законодательства.

Доверительное управление деньгами / ДУ. Стоит ли инвестировать?

Надеемся, что наш читатель понимает, что передача прав доступа к депозиту без какого-либо договора («под честное слово») – недопустима. Даже в случае коллективного участия, например, если средства владельца счета и торгующего на нем трейдера «заливаются» на один депозит, должен быть договор, в котором должны максимально регламентированы действия, права и обязанности сторон (проблемы коллективного трейдинга – отдельная тема).

Брокер, как правило, не приветствует прямые договора на ДУ, потому что:

  • Нарушается международный принцип Know Your Client, а также требования противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма. Счет в брокерской конторе всегда верифицирован (как например, здесь) – налоговые и фискальные органы знают, кто получает прибыль и, при необходимости, могут проследить источник инвестиций.
  • Прямые контакты с управляющим создают конкуренцию инвестиционным услугам брокера

Такие договора могут провоцировать конфликтные моменты в отношениях брокера с клиентами. Отказ платить за убытки в связи с некомпетентными или мошенническими действиями привлеченного трейдера вызывает претензии клиента к брокеру и негативные отзывы в сети.

Кое-что о выборе трейдера

Независимо от того, выбираете ли трейдера индивидуально или с помощью какого-либо рейтинга, рекомендуем в первую очередь рассматривать проекты, которые представлены на независимых сервисах мониторинга, таких как myfxbook или Investing. Управляющий, который не опасается показать реальную торговлю, бесплатно подключает свой терминал к сервису, который собирает статистику. Все нужно изучить как можно подробнее, только смотрите внимательно – это должен быть реальный и актуальный счет, а не демо или давно не торгующий проект.

Доверительное управление на бирже, форексе, криптовалюте. Трейдинг для начинающих.

Вам нужен человек, который будет давать стабильную прибыль, как минимум, больше чем на банковский вклад − 5-15% в месяц.

Избегайте трейдеров с завышенной самооценкой (запрашиваемый процент вознаграждения выше 60), экономных непонятых «гениев» (ниже 20), или требующих каких-либо иных аномальных условий для сотрудничества. Оптимальный вариант – 40% трейдеру, 40% — инвестору, 20% прибыли оставляем на счете в качестве подушки безопасности.

Постарайтесь в общении с трейдером выяснить его финансовое состояние – не стоит сотрудничать с кандидатами, имеющими острую личную потребность в деньгах. Вам нужен грамотный партнер, который будет спокойно торговать и зарабатывать, а не решать свои личные проблемы.

Желательно, чтобы управляющий имел успешную статистику торгов на собственном капитале. Инвестируйте в кандидата небольшую сумму и смотрите на его поведение. Если вам хоть что-то не нравится и настораживает – не давайте ему денег, ищите другие варианты.

И что в результате

Инвестор может заработать на рынке без специальных знаний и личной торговли. Доходность трейдинга (успешного, разумеется) в среднем выше, чем при инвестировании в недвижимость или банковские депозиты под проценты. Риск при ДУ достаточно высокий, но все-таки ниже, чем самостоятельная торговля не очень опытного инвестора.

Недостатком ДУ считается высокий риск неверного решения при выборе брокера, трейдера, нарушение уровня риска при инвестировании или иных торговых условий, а также проблемы с юридическими гарантиями таких договоров.

Доверительное управление на Форекс – непростая наука и постоянный серьезный труд. Любые неадекватные обещания – первый признак мошенничества, а ожидания легкой прибыли – гарантия убытка. Выбор за вами и пусть он будет правильным!

Доверительное управление форекс – что то новое или “забытое старое”?

Ну конечно же о доверительном управлении знает каждый. Как минимум свои деньги в банке хранит 90% населения, не имеет значения в каких суммах. Главное, что вкладывая свои средства мы принимаем следующее: они должны быть надежным образом защищены и приносить оговоренный заранее доход. Чаще всего проценты невелики и составляют 10-15% годовых, что всего лишь покрывает инфляцию (рост цен на все основные продукты, в связи с чем покупательная способность денег снижается). Поэтому вклады в банковские депозиты, не более, чем надежный способ сохранить то, что имеешь. Однако, когда мы хотим значительно приумножить имеющиеся у нас средства требуется что то большее, чем просто сохранность. Здесь на место банковских вкладов встают всевозможные финансовые фонды, где любой человек с приличным капиталом (от 10 000$) имеет возможность вложиться под 50 — 100% годовых. Обычно это инвестиции в строительные фирмы и прочие коммерческие предприятия (в некоторых случаях и государственные). Минусом подобного несомненно являются большой минимальный капитал, увеличение рисков потерь и не столь уж и большие проценты, если быть честными. С появлением в современном обществе, профессии трейдера и валютного рынка возможности частного инвестора серьезно возросли и именно доверительное управление форекс позволяет сегодня многим из нас иметь неплохие ежемесячные выплаты с минимальными рисками. Если при этом, не забывать о диверсификации рисков, то мы имеем неплохую возможность инвестировать под 100 — 300% годовых ни рискуя и рублем из собственных вложений. Как именно это происходит — давайте постараемся разобраться.

Все мы с вами уже имеем представление о том, что такое рынок форекс. Основной смысл работы на нем профессионального форекс трейдера заключается в увеличении первоначально вложенного в торговлю капитала. Посредством торговли валютными инструментами. К сожалению, не у всех это получается. Не для всех это может быть интересным занятием, а возможно и попросту нет времени. Существует своя любимая работа и хочется просто иметь дополнительный высокий заработок. Зачем отдавать свои деньги банку, когда можно не только сохранить свои инвестиции у доверительного управляющего, но и приумножить их? Конечно же, эта услуга, нечто новое на форекс и ни каждый может быть уверен в эффективности своих вложений. И это правильно! Умение инвестировать – это тоже профессия или как минимум, деятельность требующая от вас специальной подготовки. На страницах портала мы уже посвятили несколько статей чтению памм мониторинга и важному моменту – диверсификации рисков. В этом же обзоре мы не имеем желания повторяться, а просто сведем все эти знания в единую базу, так, чтобы у вас не возникло затруднений в дальнейшем. Ведь для того, чтобы заработать на своих инвестициях, необходимо выбрать профессионального трейдера, а не просто удачливого новичка.

Выбор эффективного управляющего

Управляющий трейдер, тот без которого само словосочетание – доверительное управление форекс, потеряло бы смысл. Именно на его торговый счет вы переводите свои деньги, после чего он начинает свою спекулятивную деятельность. Важно, чтобы на личном счету управляющего находилось не менее 70% всех средств ПАММ-а. В противном случае, каждый из инвесторов сильно зависит от того, кто вложил “большую часть пирога”, ведь как только он выведет свои накопления – риск на счете увеличивается в разы и даже самая эффективная система не сможет спасти остатки на счете, если попадет в убыточную серию. Из практики, следует отметить, что именно в подобные моменты инвесторы “спасают” свои деньги, так что в подобных случаях риск обнуления счета всегда высок. Рекомендуем либо обходить подобные счета стороной, либо самому становиться крупным инвестором. И в случаях вывода собственных средств, не лениться, и предупреждать об этом управляющего. Ведь вы помогаете своим коллегам инвесторам, пусть даже и разочаровались в памм-трейдере.

Мы уже упоминали о нестабильности высоких процентов и своеобразном потолке “форекс доходности”, однако, не лишним будет повториться. Слишком высокие проценты (превышающие 300 – 400% в год) чаще всего означают только неоправданные риски, хотя не стоит отрицать вероятности создания систем позволяющих делать это. Поэтому цель данного упоминания ни в том, чтобы каждый из вас обходил подобные счета, а в особенном внимании к мониторингу. К примеру, методы следования за крупным игроком на сегодняшний день позволяют делать от 30% ежемесячно, что с учетом капитализации превышает минимум 700% годовых. Однако, при способности делать подобные проценты нет никакого стимула открывать собственный памм, трейдер способен неплохо зарабатывать и без дополнительных стрессов, связанных с управлением чужими деньгами. Как собственно, постоянным контактом и общением с участниками доверительного счета. Внимательно изучайте загрузку депозита, если она минимальна и при этом статистика торговли указывает на высокие проценты – можно быть уверенными, что трейдер следует на маркетмейкером и способен без дополнительных рисков приносить вам прибыль. Естественно, что мониторинг должен вестись не менее года, только за этот период можно сделать серьезные выводы о работе управляющего. Очень хорошим показателем будет являться, развитый интернет ресурс, на котором вы сможете получить профессиональную поддержку по каждому вопросу. Итак, мы с вами разобрали ключевые моменты: сумма средств памм трейдера и потолок доходности на форекс. Теперь важнейшей задачей является ваша способность самостоятельно обезопасить вложенные средства. А именно – диверсификация рисков.

Доверительное управление форекс. Диверсификация рисков инвестора.

В данной части статьи мы с вами рассмотрим не только способы защиты инвестиций, но и альтернативные способы доверительного управления. Таких как копирование сделок эффективных форекс трейдеров. Это наилучший метод инвестирования, предложенный брокерами на сегодняшний день. Здесь вы имеете возможность заранее установить соотношение лотов. К примеру, управляющий на 1000$ депозита торгует объемом стоимостью в 5$ за пункт движения котировок и вас это естественно не устраивает. Однако, вам интересен стиль его торговли и вы просто меняете соотношение лота до 1$ за пункт, при этом для вас не имеет значение сколько средств на счету инвестора и его подписчиков. Так как ваши инвестиции абсолютно не связаны с ними, в вашем терминале просто повторяются сделки трейдера. К тому же, на один счет вы можете копировать сразу несколько сигналов от управляющих. Что позволяет диверсифицировать риски в рамках одной инвестиции, а не разделять ее на несколько частей, как мы это делали с памм.

Итак, в чем же заключается смысл диверсификации? Инвестор Петров, имеет в наличии 100 000 американских долларов, понимая вероятность их потери связанную с массой человеческих и рыночных факторов. Он делит эту сумму на несколько равнозначных частей, к примеру по 10 000$ на каждую свою инвестицию. Далее Петров ищет достойные памм-счета (на рынке форекс доверительный счет чаще обозначается, как ПАММ) с хорошим и стабильным мониторингом торговли и равномерно вкладывает в них инвестиционный портфель. Теперь его инвестиции в безопасности, ведь даже в самом худшем случае, сложно представить чтобы все 10 управляющих потеряли собственные деньги. Так же, в момент, когда доходность на одном из счетов превышает 100%, наш умный инвестор выводит полученную прибыль. Тем самым обеспечив себе совершенно безрисковые инвестиции. Пока управляющий Василий, справляется со стрессами и мучает себя анализом рынка, Петров спокойно отдыхает с женой и детьми за границей, нисколько не переживая за свои деньги. Вот такая, история эффективного инвестора.

И уже давно назревший вопрос: какого брокера выбрать для памм?

Мы настоятельно рекомендуем обратить свое внимание на Forex4you и его систему доверительного управления. Брокер регулируется крупным аудитором и защищает вклады каждого своего клиента посредством хранения их в серьезных европейских банках. Позволяет мгновенный вывод сделок трейдера на межбанк и торговлю без реквот, если инвесторы считают, что для них это не имеет значения, то глубоко заблуждаются. Во-первых, хранение средств в банках с мировыми стандартами качества означает для вас полную защищенность средств от всевозможных “умных” политических или экономических решений страны, в пределах которой находится брокер и вы сами. Реквоты и прочие “неприятности” непосредственно связанные с торговыми операциями могут достаточно сильно повлиять на эффективность работы самого управляющего (особенно если тот использует моменты скальпинга в торговле), а значит это несомненно повлияет и на доходность ваших собственных инвестиций.

В связи с серьезным подходом к своей работе, форекс4ю обязывает каждого памм трейдера и инвестора проходить процесс верификации с обязательным подписанием договора (можно отправить посредством емейл в личном кабинете). Однако, это не большая цена для вашей уверенности. На сегодняшний день, данный дилинговый центр является единственным, кто предоставляет подобные гарантии. Если ваша сумма не столь велика и вы просто хотите попробовать себя в роли инвестора, вполне подойдет довольно известный ДЦ ИнстаФорекс. Очень удобный процесс регистрации инвестора и хороший выбор памм счетов. Рекомендованных нашим проектом управляющих вы можете посмотреть в данном разделе портала. Мы постарались опубликовать лучшие на наш взгляд ПАММ-ы и уверенно можем советовать их к использованию, даже диверсификация рисков среди немногих имеющихся там, обеспечит вам солидную прибыль и гарантированную защищенность от потери средств.

Рейтинг Форекс брокеров: