ДОЛГОСРОЧНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

ДОЛГОСРОЧНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ ФОРЕКС

Долгосрочное инвестирование представляет собой вложение средств на срок более одного года. В основном такой тип инвестирования используется на фондовом рынке, когда покупаются акции перспективной компании, после чего инвестор выжидает несколько лет, пока их стоимость не вырастет на необходимый уровень для выгодной продажи, а в этом время получает прибыль от дивидендов. Также на длительный срок (от 20 до 30 лет) можно вкладывать деньги в облигации. В этом случае прибыль инвестора определяется купонным доходом.

Если же обратить внимание на рынок форекс, то здесь долгосрочное инвестирование выглядит несколько сомнительным. Ведь валютный рынок больше ассоциируется со спекуляцией, когда сделки производятся в короткие сроки, что совершенно далеко от инвестирования. В чем же заключается долгосрочное форекс инвестирование?

Особенности долгосрочного инвестирования в форекс

Рассматривая долгосрочное инвестирование форекс, следует сразу же отказаться от привычной торговли на этом рынке. Ведь долгосрочное вложение средств подразумевает покупку некоего актива с целью получения за него прибыли спустя минимум год. Проделать такое можно на любом рынке, в том числе и на форексе, но всегда ли это рационально?

Для инвестора выгодно покупать только такой актив на валютном рынке, в котором заинтересованы трейдеры. Наличие интереса к валюте, повышает ее ценность, а следовательно процентную ставку. Под процентной ставкой подразумевается ставка кредитования коммерческих банков со стороны центрального банка страны. Она напрямую влияет на кредитный процент, устанавливаемый теми же коммерческими банками. Чем выше процентная ставка, тем выше кредитный процент.

Рекомендуется делать инвестирование форекс в валюту стран с надежной экономикой, одними из таких являются Япония и Австралия. Центральный банк Японии устанавливает процентную ставку в размере 0,1%, а процентная ставка в Австралии достигает до 3%.

Механизм форекс инвестирования для крупных игроков

Как же работает инвестирование форекс? Допустим, у инвестора имеется возможность одновременно сотрудничать с австралийскими и японскими банками. Вопрос реализации этого – тема для другой статьи, тем более для крупного вкладчика это не составит особого труда. Итак, инвестор оформляет кредит в японском банке и на эти деньги открывает депозит в австралийском. Выходит, что он берет деньги в японской йене, меняет их на австралийский доллар, и прибыль уже получает во второй валюте. Поскольку оба государства обладают сильной экономикой, то риски подобного инвестирования минимальны, но и прибыль не так уж велика.

Если же инвестор хочет увеличить потенциальную прибыль, делая форекс инвестирование, то ему стоит обратить внимание на страны с менее стабильной экономикой, например, на Украину. Украинский национальный банк устанавливает процентную ставку в размере 7,5%, а банки оформляют депозиты в гривне под 20 процентов. Таким образом, кредитуясь в Японии и открывая депозит в Украине, можно получить существенный доход, но при этом следует быть готовым к риску потерять все инвестиции.

Механизм форекс инвестирования для мелких инвесторов

Выполнить инвестирование форекс по вышерассмотренному методу для мелкого инвестора фактически невозможно, поскольку в этом случае требуется наличие солидного капитала. Однако и для мелких инвесторов имеется шанс заработать на валютном рынке, но им следует быть готовым к определенному риску. Имеется в виде маржинальная торговля на рынке Форекс.

Carry trade как метод форекс инвестирования

Основной принцип стратегии инвестирования Carry trade описана выше, т.е. прибыль определяется различиями между процентными ставками национальных валют разных стран. Если же делать мелкое форекс инвестирование, то инвестору больше подойдет слово валютный спекулянт. Во время торговли, если позиция переносится на следующий день, то происходит начисление свопа, размер которого зависит от процентной ставки. Своп может быть как положительным, так и отрицательным, что определяется соотношением в выбранной валютной паре.

Опасность долгосрочного инвестирования форекс

Следует учитывать, что для торговли на валютном рынке используется кредитное плечо, поэтому система Carry trade для мелкого инвестора довольно рискованна. Дело в том, что при курсовом изменении валютной пары легко уйти в убыток. Для крупного игрока небольшое колебание курса проходит незаметно, а спекулянту, торгующему суммами в 100 раз больше его залогового депозита, это чревато потерей всех вложений.

Проанализировав график валютной пары AUD/JPY, можно легко выявить моменты, когда система Carry trade в некоторой степени работала. Инвесторы, делая инвестирование форекс в валюту и зарабатывающие на разнице процентных ставок, приводят к тому, что происходит удорожание той валюты, которая покупается. В последний раз подобное происходило в 2009 году. Также рост на валютной паре наблюдался во второй половине 2022 года, когда инвесторы могли зарабатывать за счет свопов. Однако даже в такой ситуации торговля довольно рискованна, ведь прибыль от свопа намного меньше, чем возможная прибыль или убыток, получаемые на изменении курса.

Выводы по долгосрочному форекс инвестированию

Таким образом получается, что инвестирование форекс выгодно только для крупных игроков, не использующих кредитное плечо. Для них валютный рынок это не место торговли, а средство обмена денег. При этом они считаются участниками рынка Форекс, но в большинстве случаев не производят через него обмен. Мелкие же инвесторы или спекулянты работают за счет разницы процентных ставок, что в случае долгосрочной перспективы довольно рискованно и нерационально.

Долгосрочные инвестиции в Форекс

Инвестирование в международный валютный рынок Форекс — является наиболее потенциально прибыльным из всех возможных законных видов деятельности. Эта услуга в настоящее время предоставляется большим числом брокеров из которых есть достаточное количество проверенных временем и надежных. Брокеры рынка Форекс предоставляют ряд услуг, которых нет у брокеров фондового рынка. Среди этих услуг можно выделить:

  • возможность установить достаточно большое кредитное плечо;
  • получать годовой процент на остаток средств на торговом счете;
  • получать прибыль не только по открытой позиции, но и за счет разницы процентных ставок (так называемый своп).

Чем больший размер финансовых средств инвестор готов вложить в Форекс, тем меньшее кредитное плечо он может выбрать (а в идеале вообще не использовать его) и тем большую ощутимую прибыль он может извлечь от начисления свопа ему на депозит. Своп образуется от того, что одна валюта стоит значительно дороже другой. При этом при покупке более дешевой валюты инвестор будет платить своп каждые сутки, а при покупке дорогой валюты — получать.

В настоящее время положительный своп имеют следующие активы:

  • AUDUSD — покупка;
  • NZDUSD — покупка;
  • EURAUD — продажа.

Также высокие процентные ставки в настоящее время имеют Турция, Россия, Мекскика.

Такая торговая тактика, основанная на расчете получения прибыли от начисления свопа относится к долгосрочному инвестированию на Форекс.

Основной принцип стратегии инвестирования — это не вкладывать все деньги в один актив, или как говорится «не класть все яйца в одну корзину». Инвестор должен во избежания потерь своих средств диверсифицировать свои активы путем вложения в несколько активов. В данном случае все активы с положительным свопом подойдут для инвестирования. Однако, и этого недостаточно. Нужно учитывать не только фундаментальные показатели, но и технический анализ провести долгосрочной динамики активов с положительным свопом. При этом избегать тенденций на удешевление валют с высокой процентной ставкой, так как при этом потери будут значительно превышать накопления по свопу.

Очевидно, что мелким инвесторам такая тактика не принесет ощутимых результатов. Более перспективными инвестициями для мелких инвесторов будут инвестиции в ПАММ-управляющих рынка Форекс, которые могут принести прибыль в десятки раз превосходящую годовой банковский процент.

Таким образом, нужно отметить, что механизмов форекс инвестирования несколько и заинтересованные инвесторы должны изучить их все для более эффективного использования своих инвестиций в международный валютный рынок Форекс.

Долгосрочное инвестирование на форекс. Каков смысл?

Приветствую, дорогие посетители и читатели нашего блога! В данном уроке я хотел бы поговорить с Вами про долгосрочное инвестирование в рамках рынка форeкс. Возможно ли его произвести?

Лучший брокер

Возможно ли получать долгосрочный доход? Какие риски могут проявиться? На эти и на многие другие вопросы мы с Вами попытаемся ответить в данной статье! Итак, поехали!

Само по себе долгосрочное инвестирование представляет собой тот факт, что потенциальный инвестор вкладывает свои средства в тот или иной актив на срок, который превышает один год. Как правило, долгосрочное инвестирование наиболее популярно именно в рамках фондового рынка.

Грубо говоря, инвестор покупает определенной количество на его взгляд перспективных акций, и упорно ждет в течение нескольких лет, когда стоимость этих акций значительно вырастет. Если это происходит, то в будущем он продает эти акции по более дорогой цене, и тем самым получает прибыль.

В данном случае, инвестирование происходит на очень долгий промежуток времени, не менее 20 лет, и прибыль будет здесь определяться купонным доходом.

Если говорить конкретно о рынке форекс, то в данном случае долгосрочные инвестиции у многих потенциальных инвесторов вызывают сомнения.

8,

Давайте судить логически, у многих рынок форекс ассоциируется исключительно со спекулятивной деятельностью, грубо говоря, когда сделки активны в рынке ограниченный промежуток времени.

В данном случае, о длительном инвестировании говорить не приходится. Соответственно, каким представляется долгосрочное инвестирование в рамках рынка форекс?

Особенности инвестирования на форекс

Рассматривая призму инвестиций на долгий срок в рамках рынка форекс, следует сразу отказаться от привычного понимания торговли на данном рынке.

1

Грубо говоря, в данном случае мы приобретаем определенный актив и четко понимаем, что сделка будет активна не менее года.

1

В принципе, инвестору есть смысл вкладываться только в самые ликвидные активы, то есть, в такие активы, в которых заинтересованы многие участники.

1

Особый интерес к активу со стороны участников рынка значительно увеличивает его стоимость, соответственно, и процентную ставку по нему.

1

Под процентной ставкой мы понимаем, под какими у4словиями коммерческие банки кредитуются со стороны Центрального Банка.

1

Этот факт напрямую влияет на то, как эти самые коммерческие банки будут кредитовать население. Здесь все просто, чем выше ставка для коммерческих банков, тем выше будет ставка и для населения.

16,

Соответственно, наиболее рационально инвестировать средства в рамках рынка форекс только в те валюты, страны которой обладают сильной и стабильной экономикой.

1

В данном случае я рекомендую присмотреться к Австралии и Японии, так как ЦБ этих стран предоставляют самую низкую процентную ставку.

1

Подход в инвестировании крупных игроков

Итак, как происходит процесс инвестирования у крупных игроков? Допустим, что крупный инвестор может сотрудничать с крупными банками Японии и Австралии.

1

Соответственно, деньги он берет в японской валюте, а прибыль получает уже непосредственно в австралийской валюте. Учитывая тот факт, что экономики этих стран весьма сильные, процесс подобного инвестирования не сильно рискован, но при этом и прибыль от него не будет огромной.

Но, допустим, инвестор хочет всячески увеличить выхлоп от своих инвестиций. Таким образом, ему нужно инвестировать свои средства в банки тех стран, экономика которых уже не такая сильная и стабильная.

2

В таком случае, у инвестора получится значительно увеличивать прибыль от своих инвестиций, но при этом и потенциальные риски будут ощутимо расти.

2

Долгосрочное инвестирование для частных инвесторов

Если рассматривать инвестирование с использованием предыдущего метода, то для мелкого инвестора это не представляется возможным.

2

Суть в том, что для реализации подобных планов необходим весьма внушительный капитал. Но при этом и мелкие инвесторы могут зарабатывать прибыль на рынке форекс, но при этом они должны четко понимать, что во время своей деятельности могут столкнуться с высокими рисками.

24

2

Наверное, некоторые из Вас слышали такой подход как Carry Trade. Данный подход я уже описал выше, то есть идет разница между процентными ставками двух валют разных стран. Если делать в данном случае мелкие инвестиции, то это уже больше похоже на спекуляцию.

2

Кроме того, не стоит забывать, что используя долгосрочное инвестирование, в роль вступает и своп, который может быть как положительным, так и отрицательным.

2

Чем опасно долгосрочное инвестирование?

Вы должны понимать, что на рынке форекс используются крупные кредитные плечи, поэтому подход Carry Trade может носить весьма рискованный характер.

2

Дело в том, что если торговая пара сильно поменяет курс, инвестор может уйти в серьезный убыток. Для крупных инвесторов это не создает неудобств, так как их капитал позволяет пересиживать серьезные движения против их позиции.

2

Ну а мелкие инвесторы, ввиду отсутствия крупных капиталов, болезненно реагируют на любые сильнее изменения цены. В данном случае стоит четко понимать, что мелкий инвестор сталкивается с серьезными рисками и может запросто потерять весомую часть депозита при резких изменениях цены.

3

Делаем выводы

Исходя из всего этого, мы можем сделать вывод, что долгосрочное инвестирование реально выгодно исключительно для крупных игроков. Суть здесь проста, они не используют рынок в спекулятивных целях, они просто обменивают валюты и зарабатывают на разнице в долгосрочной перспективе.

3 33,

Кроме того, мелкие инвесторы не имеют такого капитала, который бы позволял вести комфортное инвестирование на длительные сроки.

Тема: Долгосрочные инвестиции в ETF + акции

Многие трейдеры со временем переходят к долгосрочным инвестициям. Вот настало время, когда и мне захотелось получать более спокойный доход на финансовых рынках.
Среди множества различных инструментов, я сосредоточил своё внимание на ETF фондах и топовых ценных бумагах.

Выбрал популярного брокера, акции которого торгуются на Чикагской фондовой бирже, а также отсутствует ежемесячная комиссия и начал инвестировать в ценные бумаги.
До конца этого года (2022г.) данный брокер предлагает каждому новому клиенту за регистрацию по промоссылке от активного клиента компании, одну рандомную акцию США, стоимостью от 5$ (Aethlon) до 650$ (Tesla). Если заинтересует пишите в личку с просьбой дать промоссылку.

Итак, брокер выбран, тарифный план без ежемесячных комиссий выбран, торговый счет пополнен. Хочу отметить, что пополнения совершаются банковским переводом или с банковских карт с комиссией 2,5% от суммы. Вывод только на банковский счет.

Первые покупки ценных бумаг совершил год назад, в июле прошлого года (2022г.), когда рынки начали восстанавливаться после короно-кризиса.
На текущий момент доходность портфеля составляет +34,35%. То есть за год, мой портфель принёс мне белее +34% в евро.

Состав портфеля:
Рынок США ($):
1. VTI — 1 шт.
Рынок РФ (руб.):
1. FXWO — 259 шт.
2. SBER — 10 шт.
3. VTBR — 10к шт.
4. TATN — 2 шт.

Отмечу, что полученные дивиденды реинвестировал в покупку ETF FXWO, одна акция (пай) которого стоит всего 1,85 руб. Все полученные дивиденды у меня уходят на покупку данного ETF фонда.

Графическое отображение прироста портфеля за год:

Получено лайков: 2

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

Многие трейдеры со временем переходят к долгосрочным инвестициям. Вот настало время, когда и мне захотелось получать более спокойный доход на финансовых рынках.
Среди множества различных инструментов, я сосредоточил своё внимание на ETF фондах и топовых ценных бумагах.

Выбрал популярного брокера, акции которого торгуются на Чикагской фондовой бирже, а также отсутствует ежемесячная комиссия и начал инвестировать в ценные бумаги.
До конца этого года (2022г.) данный брокер предлагает каждому новому клиенту за регистрацию по промоссылке от активного клиента компании, одну рандомную акцию США, стоимостью от 5$ (Aethlon) до 650$ (Tesla). Если заинтересует пишите в личку с просьбой дать промоссылку.

Итак, брокер выбран, тарифный план без ежемесячных комиссий выбран, торговый счет пополнен. Хочу отметить, что пополнения совершаются банковским переводом или с банковских карт с комиссией 2,5% от суммы. Вывод только на банковский счет.

Первые покупки ценных бумаг совершил год назад, в июле прошлого года (2022г.), когда рынки начали восстанавливаться после короно-кризиса.
На текущий момент доходность портфеля составляет +34,35%. То есть за год, мой портфель принёс мне белее +34% в евро.

Состав портфеля:
Рынок США ($):
1. VTI — 1 шт.
Рынок РФ (руб.):
1. FXWO — 259 шт.
2. SBER — 10 шт.
3. VTBR — 10к шт.
4. TATN — 2 шт.

Отмечу, что полученные дивиденды реинвестировал в покупку ETF FXWO, одна акция (пай) которого стоит всего 1,85 руб. Все полученные дивиденды у меня уходят на покупку данного ETF фонда.

Честные Форекс брокеры:

7 правил для долгосрочного инвестора

На фондовом рынке нет правил без исключений. Однако существует ряд принципов, которые трудно оспорить и которые помогут инвестору, ориентированному на долгосрочные вложения, сформировать свою стратегию.

1. Не гонитесь за инсайдерской информацией или «наводкой.»
Идёт ли наводка от вашего брата, племянника, соседа или даже брокера, не относитесь к ней как к закону. Перед тем, как инвестировать, вы должны чётко понимать причины, почему вы это делаете; проведите своё собственное исследование и анализ любой компании до того, как вы даже подумаете вложить в неё свои кровно заработанные средства. Полагаясь на кусочек информации от кого-то, вы не только выбираете лёгкий путь, но и превращаете инвестирование в азартную игру. Конечно, немного удачи, и наводка может дать желаемый результат. Но она никогда не сделает вас информированным инвестором, а именно им вам необходимо стать, если вы хотите добиться успеха в долгосрочной перспективе.

2. Не паникуйте из-за мелочей.
Как долгосрочный инвестор, вы не должны паниковать, когда ваши акции демонстрируют краткосрочные колебания курса. Отслеживая динамику ваших активов, сфокусируйтесь на общей картине. Помните, что вы должны быть скорее уверены в своих инвестициях, чем нервничать по поводу их неизбежной волатильности в краткосрочной перспективе.

3. Не переоценивайте коэффициент ценности акции или коэффициент “Р/Е”.
Инвесторы часто переоценивают важность коэффициента ценности акции, отражающего отношение рыночной стоимости акции к прибыли на акцию. Поскольку это только один из ключевых инструментов сравнения, использование только этого показателя при принятии решения о покупке или продаже может быть опасным или необоснованным. Коэффициент ценности акций должен рассматриваться в комплексе с другими аналитическими инструментами.

4. Не поддавайтесь соблазну купить дешевые акции
Существует распространённое заблуждение, что при покупке дешевых акций потери будут меньше. Но ведь покупаете ли вы акцию за 5 долларов или за 75 долларов, при обесценивании любой из них ваши потери составляют 100% от ваших первоначальных инвестиций. Ненадёжная компания с акцией по $5 имеет такой же риск снижения курса, как и сомнительная компания с акцией за $75.

5. Выберите стратегию и придерживайтесь её
Разные люди выбирают различные стратегии для выбора акций и достижения своих инвестиционных целей. Существует множество способов достижения успеха и ни одна стратегия не является заведомо лучше другой. Однако, после того, как вы выработали свою стратегию, придерживайтесь её, ведь инвестор, который постоянно переключается с одной стратегии на другую, в итоге испытает на себе недостатки каждой, а не её преимущества. Постоянная смена стратегии сделает из вас рыночного тактика, а не стратега, чего большинству инвесторов следует избегать.

Надежные Форекс площадки:

6. Сфокусируйтесь на будущем.
Цитата из книги Питера Линча «Переиграть Уолл-Стрит» (1990) о его опыте с акциями Субару подтверждает этот тезис: «Если бы я спрашивал себя «Ну как эти акции могут еще вырасти?», я бы никогда не купил акции Субару после того, как они уже в 20 раз выросли в цене. Но я проверил базовые показатели, понял, что акции Субару все равно недооценены, скупил акции и получил прибыль в семикратном размере». Суть в том, чтобы принимать решение на основании потенциала, а не того, что произошло в прошлом

7. Работайте на долгосрочную перспективу.
Большие быстрые прибыли могут прельстить новичков рынка. Однако, трейдинг влёчет за собой риски, которых нет у долгосрочных инвесторов. Спекуляции на курсах акций требуют специальных навыков и могут подвести игроков без необходимого времени, финансов, образования и желания.

Инвестиции на рынке Форекс (Forex)

Управляющие компании и брокеры тщательно убеждают потенциальных клиентов, что инвестиции в рынок Форекс – это прекрасная возможность получать относительно стабильный и высокий доход, не прикладывая для этого особых усилий. Но человеку, который решил вложить свои сбережения в валюту, следует понимать, что инвестиции в Forex – это на самом деле довольно сложный и рискованный метод получения дохода. Видам и особенностям инвестиций в Форекс, в том числе доверительного управления на валютном рынке, и будет посвящена данная публикация.

Долгосрочные инвестиции — Forex

Если, к примеру, дейтрейдеры пытаются заработать на скачках курсов валют в течение дня, то человека, которого интересуют не спекуляция, а инвестиции, Forex привлекает как рынок, вкладывая средства в который можно получить внушительную прибыль при условии выбора удачной долгосрочной стратегии.

Перед человеком, избравшим инвестиции в Форекс в качестве альтернативы банковским депозитам, в первую очередь становится вопрос о том, как работать с рынком – самостоятельно или с помощью специальных управляющих.

Инвестиции в Форекс условно можно разделить на «активные» и «пассивные» (доверительное управление). В последнем случае от человека, осуществляющего инвестиции, Forex не требует каких-либо активных действий, так как за него на валютном рынке торгуют управляющие компании или трейдеры.

Трейдер, который решился на самостоятельную долгосрочную торговлю на Forex («активные» инвестиции на рынке Форекс), наоборот, должен постоянно следить за котировками, лично выбирать стратегии, открывать/закрывать позиции и т.п.

Инвестиции на рынке Форекс: доверительное управление

В России доверительное управление («пассивные» инвестиции) на рынке Форекс в первую очередь подразумевает такие известные виды инвестирования, как автоматизированная торговля на основе чужих сделок и вложение средств в объединённые счета (ПАММ).

Доверительное управление через специальные торговые платформы – ZuluTrade, Mirror Trader – предполагает полное или частичное автоматическое копирование сделок других трейдеров, которое интересно, к примеру, новичкам, не уверенным в успешности личных инвестиций в Forex Благодаря данным сервисам инвестиции на рынке Форекс доступны также людям, у которых нет желания и возможности постоянно следить за рынком.

Инвестиции в Форекс: объединение счета

С юридической точки зрения ПАММ-счёт — это одна из форм управления объединённым имуществом доверителей. Подобным типом инвестиций в Форекс имеют право заниматься только те трейдеры, у которых имеется соответствующая лицензия.

Инвестиции в рынок Форекс управляющий трейдер осуществляет на своё усмотрение, используя при этом средства со своего и клиентских счетов. С точки зрения торговой платформы счета управляющего и доверителей могут восприниматься как одно целое. Прибыль/убытки, которые принесли владельцам ПАММ-счета инвестиции в Форекс, распределяются между ними пропорционально. Управляющий несёт ответственность за убыточность инвестиций в Forex только средствами со своего счета и в любом случае получает вознаграждение за свои услуги.

Инвестиции на Форекс: сравнение выгод трейдера и инвестора

Высокие, а порой и просто заоблачные доходы, которые сулит реклама участникам валютных операций посредством интернета, сделали инвестиции на Форекс популярным средством заработка для миллионов новоиспеченных трейдеров.

Инвестиции на Форекс

Окунувшись в активную торговлю валютными парами и быстро расставшись со стартовым депозитом (97% статистических случаев), горячие головы остывают и пытаются хладнокровно проанализировать причины фиаско и пути устранения пионерских ошибок.

Если не появилось стойкое убеждение покинуть поле боя, то несломленные первой неудачей, приходят к очевидному умозаключению: надо учиться, чтобы разобраться в этом хаосе и получить обещанную рекламой прибыль, или поручить добывать ее тем, кто уже разобрался во всем и успешно пополняет свой кошелек, используя личные и привлеченные капиталы.

Формы инвестиций на Форекс

Финансовые инвестиции Форекс рынка делятся на две основные категории по форме управления капиталом: «личное» и «доверительное». К первой категории относятся трейдеры, которые самостоятельно участвуют в биржевых торгах и верят только в собственные стратегии успеха. Вся прибыль ложится приятным грузом на их плечи, а в случае потерь, не приходится искать виновных. Ко второй категории относятся Форекс инвестиции, осуществляемые через Управляющего брокера или трейдера, которым инвестор доверяет право совершать сделки за определенный процент вознаграждения от полученной прибыли.

Особенности доверительного управления

Различают несколько типов такого сотрудничества. Прямое управление – взаимоотношения инвесторов и управляющих происходит без посредничества третьих лиц.

  • деньги находятся на торговом счете, принадлежащем инвестору;
  • управляющий лишен возможности проводить какие-либо финансовые операции, кроме торговых сделок;
  • инвестор имеет полный доступ к счету и мониторит ситуацию в режиме реального времени;
  • управляющий получает оговоренный процент вознаграждения от прибыльных сделок.

Управляющий трейдер не заинтересован в работе с мелкими депозитами (незначительная отдача), поэтому минимальные инвестиции Форекс трейдера, при такой форме сотрудничества, составляют 10 000$. Трейдеры с высокой репутацией работают с небольшим количеством клиентов и имеют под управлением значительные суммы (от 100 000$).

ПАММ счета

Инвестиции ПАММ на Форекс привлекательны для мелких инвесторов, т.к. минимальный вклад для открытия счета может не превышать 10$. Есть ещё значительные преимущества:

  • управляющий трейдер дополнительно мотивирован, т.к. на счете находятся и его собственные средства;
  • возможность сформировать портфель из нескольких управляющих (низкие ставки позволяют открыть несколько счетов) минимизируют риски – неудача редко бывает тотальной на всех сделках;
  • можно закрыть счет, если убытки превысят заранее оговоренный лимит;
  • все спорные вопросы между управляющим и инвестором, регулируются брокерской компанией, где открыт счет;
  • комиссии управляющего могут составлять от 30 до 50% прибыльности сделки.

Инвестиционные компании

Здесь рынок переполнен предложениями. К выбору партнера придется отнестись с предельной осторожностью – случаи мошенничества никуда не исчезли и встречаются не только среди брокеров СНГ. Достоинства таких инвестиций – простота оформления и хорошая доходность. У приличных брокеров всегда собрана хорошая команда профессиональных трейдеров. Недостатки – отсутствие контроля и высокий стартовый депозит.

При принятии решения об инвестиции в Форекс через доверительное управление, отзывы и рекомендации – на форумах и сайтах, публикующих независимые рейтинги дилинговых центров, помогут сделать отнюдь не слепой выбор. Но стоит быть осторожней – среди подобных площадок много проплаченных нечистыми на руку брокерами. Лучше постараться обзавестись хорошими знакомыми в среде трейдеров и инвесторов (хотя бы мелких) и уже у них просить рекомендаций.

Таких можно найти на форумах, несмотря на то, что они редко туда заходят. Выбирать нужно пользователей, которые не занимаются рекламой в открытую, а просто оставляют адекватные комментарии.

Можно встретить и такого брокера

Личное управление

Инвестиции на рынке Форекс в виде самостоятельной работы используют профессиональные трейдеры и примкнувшие к ним новички, для которых первоначальные неудачи стали только стимулом к совершенствованию. Выработка собственной стратегии занимает много времени, поэтому практикуется торговля и другими методами.

Копирование (торговля по сигналам)

Платная функция, с помощью которой трейдер ориентируется на совокупность сигналов от успешных участников рынка. К достоинствам следует отнести:

  • торговля в автоматическом режиме экономит время и нервную энергию;
  • есть возможность вмешаться в торги в любой момент и вручную закрыть сделку;
  • сервис обеспечивает гибкие настройки, что позволяет уменьшать риски.
  • большой минимальный размер депозита;
  • необходимы знания о принципах работы счета и стратегий, чтобы установить правильные параметры провайдера сигналов;
  • провайдер никоим образом не отвечает за инвестиции, хотя заинтересован в их росте.

Роботы

Программа-советник, которая может управлять всеми торговыми операциями. На рынке предлагается множество платных и бесплатных версий, но надо понимать, что это только советники.

Роботы на Форекс

Робот настроен только на анализ цен – фундаментальный анализ и интуиция остается за бортом.

Юридические «тонкости» доверительного управления (ДУ) на Форекс

Рынок Форекс и управление инвестициями на нем не всегда и не везде строго регламентированы национальным законодательством, в частности, в России. Во избежание незапланированных потерь и невозможности оспорить неправомерные решения управляющего трейдера или компании, при составлении договоров доверительного управления рекомендуется воспользоваться услугами юриста. Алгоритм действий инвестора перед внесением средств в ДУ

  • согласовать размер комиссионного вознаграждения;
  • обсудить приемлемый для всех срок и способ вывода денег в пользу Управляющего трейдера (группы трейдеров или брокерской фирмы);
  • указать размер максимальной «просадки» (лимит риска, после которого торговля останавливается);
  • открыть специализированный счет и получить пароли доступа через соответствующий торговый терминал;
  • обязательно получить пароль Инвестора, который дает возможность контролировать все действия по счету.

При распределении инвестиционных рисков на Форекс, привлекательным выглядит комбинированный вариант – самостоятельная торговля и ДУ

Трейдинг vs. инвестиции. Что выгоднее?

В статье рассмотрим разницу между спекуляцией и инвестицией. К сожалению, эту тему новички на финансовых рынках не всегда поднимают. Это приводит к большому числу вопросов, к серьезным ошибкам, и часто к полной гибели капитала. Изучим детально эту тему, чтобы в дальнейшем можно было избежать ошибок и минимизировать вероятность слива депозита. На самом деле, сказать, что лучше трейдинг или инвестиции сложно, поскольку это две противоположные, альтернативные друг другу концепции.

Особенности трейдинга

Трейдер – это человек, который пытается получить прибыль от краткосрочных колебаний рынка. Срок может изменяться от пары секунд до минут, трейдер специализируется на краткосрочной торговле или на скальпинге до 2 часов/дней. Участник рынка старается получить профит с каждого изменения стоимости, потому что рынок живой, трейдер нацелен на этом заработать.

Часто в рекламе можно встретить предложения относительно простого заработка без усилий, всего нужно узнать, как торговать по уровням, скачать пособие на пять страниц. Можно не работать на дядю и получать доходность 300 % годовых. Достаточно получаса в день, для работы за ПК. Это обман, развод на деньги.

Трейдинг – это серьезная профессия, которая требует подготовки, знаний, умений и опыта, навыков. Просто сесть за компьютер, и начать завершать сделки не получится. Чтобы спрогнозировать движение стоимости спекулянт обращается к статистическим закономерностям изменения цены и математическим приемам. Он в первую очередь смотрит на график и изучает, как менялась цена на протяжении определенного временного интервала. Если изучать график достаточно долго, можно заметить что стоимость движется по определенным законам, паттернам. Паттерны формируются за счет того, что толпа имеет особенность одинакового реагировать независимо от того, когда это произошло 50 лет или 5 минут назад.

Есть трейдеры, которые игнорируют новости и смотрят на график, кто-то ориентируется на новости, события, их интересует публикация финансовых отчетов не в длинных горизонтах, а в краткосрочной реакции рынка на эти события.

Необходимо понимать, что ранее трейдер совершал сделки руками, и данная профессия считалась сложной и выматывающей. Требовала 100% увлеченности в процесс. Сегодня ситуация изменилась, на смену ручному трейдингу приходят машины, или алготрейдинг. Суть торговли сводится к тому, что вместо человека на рынке, следки завершаются роботом. В таком случае, человек должен составить свою торговую систему, по которой будет написан торговый советник. Человеческий фактор присутствует.

Статистические данные удивляют, на Нью-Йоркской бирже:

  • 95% сделок завершается роботами.

Чтобы составить действующий алгоритм, необходимы знания, время и практика. Так что вариант с 5-ти минутным обучением и 300% прибыльностью – это миф.

Что такое трейдинг?

В первую очередь под трейдингом понимают – торговлю на срочном биржевом рынке (Московская биржа). Сюда же относится торговля на рынке Форекс, здесь существуют 100% мошенники, но работают брокеры с лицензиями от ЦБ РФ или же зарубежных регуляторов, но даже у них статистика трейдеров на длительном сроке работы не утешительная. Почему это происходит? Из-за некачественной рекламы, поскольку к трейдингу привлекают людей, которым следует заниматься инвестированием. В результате человек теряет депозит.

Есть и выгода у трейдинга:

  • деньги не замораживаются на длительный срок;
  • можно заработать на краткосрочных колебаниях на рынке большие деньги;
  • заработок возможен на повышении/снижении курса, чего нельзя сказать об инвестиционном подходе.

Нюансы инвестиций

Этот подход находиться на противоположном полюсе трейдинга. Дело в том, что для инвесторов и трейдеров важны разные вещи. Трейдеры – это заработок на краткосрочных колебаниях рынка, вкладчики не обращают внимания на них. Их задача – это долгосрочные перспективы. Вкладчику не важно, снизилась ли цена акций на 20% сегодня или возросла.

Инвестиции делятся на две категории:

  • долевое, в особенности акции, когда осуществляется покупка доли в компании;
  • долговые, когда даются деньги в долг государству, компании, за это начисляется процент (облигации).

Трейдер опирается на математическую, статистическую вероятность, задача инвестора провести грамотный сбор/анализ информации для принятия решения на длинный период. Как осуществляется анализ информации?

  1. Когда выбирается акция для покупки, изначально смотрим на то, в какой стране акция торгуется, какой инвестиционный климат, политическая и макроэкономическая ситуация.
  2. Выбор отрасли, в которой намерены купить актив. Изучаем, перспективна ли сфера, на каком этапе развития она пребывает, убыток/рост, присутствуют ли инвестиции, потенциал для развития.
  3. Выбираем конкретную компанию. Анализируем эффективность бизнес-модели, рассматриваем финансовые показатели, отчеты, коэффициенты. Изучаем, насколько биржевые котировки акций соответствуют реальной стоимости. Инвесторы стараются выбирать недооцененные или дешевые компании, с расчетом, что рынок на этот период не понимает ценность фирмы. Спустя время котировки вырастут.

Логика инвестора заключается в том, что если бизнес хороший, перспективный, рано или поздно котировки компании подтянутся, а инвестор умеет ждать. При принятии решений инвестор ориентируется на фундаментальный анализ, но технический анализ также применяется. Изучается график, для выбора правильной точки для входа на длительный период. Это завершающий этап работы. Изначально он скринит компанию, после выбирает точку входа.

Казалось бы фундаментальный анализ – это сложный и трудоемкий процесс. Сегодня он упростился благодаря техническому прогрессу. Как и в техническом анализе не требуется самостоятельно чертить линии и индикаторы, так и в фундаментальном анализе, самому не нужно рассчитывать коэффициенты. Существуют специальные программы, скринеры, которые облегчают процесс выбора инструмента для инвестирования.

Плюсы инвестиций:

  • экономия времени;
  • инвестиции могут выступать дополнительным источником заработка, хобби.
  • замораживание денег, чаще всего на длительный срок, поэтому капитал не мобильный;
  • инвестиции – это не просто, требуется время для изучения нюансов работы в данном направлении.

Какие секреты успеха инвестора?

Первое – не жалейте времени на изучение и анализ информации, обучение и практику. Во-вторых – нужно настроиться на ожидание, и необходимо научиться просиживать просадки. Иногда фондовый рынок находится в фазе коррекции, он может падать. В таком случае инвестору нужно иметь терпение, своевременно действовать и не торопится.

Не достаточно купить одну бумагу компании и получить статус «лучшего» инвестора. Задача – сформировать для себя выгодный инвестиционный портфель, который будет отвечать личным целям, и защищать от рисков. Портфель должен быть сбалансированным.

ДОЛГОСРОЧНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ ФОРЕКС

Инвестор изучает рейтинги торговцев и выбирает ПАММ-счет.

Обращает внимание на показатели доходности, общий срок работы счета и динамику получаемого дохода. Дополнительным критерием является размер собственного капитала управляющего.

Агрессивная стратегия трейдера может обеспечивать высокую доходность счета – до 20–30%, однако такие счета считаются рисковыми и нередко быстро закрываются. Консервативная стратегия приносит 4–6% прибыли в месяц. Такие счета считаются прибыльными и стабильными.

HYIP, или High Yield Investment Program – это высокодоходный инвестиционный проект, в котором вкладчики зарабатывают благодаря притоку средств от новых участников.

Обычно внешне хайп-проекты выглядят как инвестиционные фонды, но в алгоритме их работы заложена совершенно другая схема, напоминающая классическую финансовую пирамиду.

Важно: как только приток новых вкладчиков иссякает, средства для выплат автоматически заканчиваются и любой хайп-проект закрывается. Задача того, кто рискнет вложить свои деньги в HYIP – понять, когда придет «время Ч» и вовремя вывести собственные средства. При этом всегда остается высокий риск потерять всю сумму инвестиций.

Бинарные опционы — инструмент , работающий по принципу «все или ничего». При выполнении оговоренного условия в четко указанное время он либо обеспечивает определенный размер дохода (премии), либо приносит убытки (потеря денег, вложенных в его покупку).

На практике — при покупке такого опциона по фиксированной цене после наступления оговоренного времени возникает либо положительный результат (как сумма премии, которая фиксируется изначально, и цены опциона), либо отрицательный (инвестор теряет стоимость, если событие не происходит). Отчасти это напоминает ставку на рулетке по принципу — сработает или не сработает. Бинарные опционы считаются одним их самых рисковых инструментов на финансовом рынке, но в то же время и высокоприбыльным.

Как вариант бинарного опциона частично можно рассматривать и рынок Forex сокращение от Foreign Exchange) или по факту валютный обмен. Форексом считается международный рынок валюты – самый крупный и самый активный финансовый рынок в мире.

Участники рынка форекс – крупнейшие банки, центральные банки разных стран, инвестиционные и пенсионные фонды, большие компании и частные инвесторы с огромным личным капиталом, а также и небольшие любители «поиграть с курсом».

На этом рынке могут быть как сделки с реальной поставкой валюты (обычно под конкретные операции, в том числе и под внешнеэкономические контракты), так и сделки, в которых участники не покупают и не продают реальную валюту с поставкой, а фактически заключают сделки-пари на рост или падение курсов валют.

Долгосрочная торговля на Форекс: 7 секретов

Большинство трейдеров, которые приходят на рынок Форекс, готовы рисковать и бесстрашно делают это. Конечно, чаще всего это приводит к сливу депозита, но ведь хочется зарабатывать здесь и сейчас. Долгосрочные инвестиции не выглядят столь заманчиво. По статистике 4 из 5 трейдеров работают по внутридневной торговле, когда сделки совершаются внутри одного дня. Только один из пяти трейдеров решается переносить сделку на день, два, а то и более долгий период.

Долгосрочная торговля больше всего подходит для людей, который не любят неоправданный риск. Для них основной задачей является получение хоть и небольшой, но зато стабильной прибыли. Подобный вид торговли хорош тем, что он более предсказуем. Если разобраться в принципах движения цены, то можно иметь хотя бы незначительный, но почти гарантированный доход. Здесь уже необходимо решать самому, что дороже.

Не секрет, что на коротких тайм-фреймах движение тренда является максимально выраженным. Что касается длинных участков, то движение в большей степени осуществляется горизонтально, в уже сформированном ценовом канале. Как следствие, отдавать предпочтение той или иной сделке гораздо проще. Резкие развороты, если и происходят, то случаются это гораздо реже.

В данной статье мы упомянем наиболее популярные секреты долгосрочной торговли, которые в случае правильного применения могут принести неплохой результат:

  • Во-первых, анализ лучше всего проводить на Н1, D1, Н4, а при поиске места входа на рынок можно обратить внимание и на более короткие тайм-фреймы.
  • Во-вторых, долгосрочная торговля на форекс особенна тем, что в ней не обойтись без серьезного капитала. С небольшими вливаниями нормальной торговли вряд ли получится (появляющиеся шумы могут сильно подпортить намерение о заработке). Считается, что для получения гарантий и перекрытия вероятных неприятностей оптимальный размер депозита должен составлять не менее 10 000. С меньшей суммой на счету действовать очень рискованно.
  • В-третьих, при торговле в долгосрочной перспективе придется столкнуться с таким понятием, как своп. Это явление подразумевает осуществление дополнительной платы за перенос позиций. Чаще всего размер свопа составляется 3-4 пункта с лота, но можно попасться и на исключения, которые лишат последних средств.
  • В-четвертых, особое внимание уделяйте выбору правильной стратегии торговли. Рекомендуется учитывать линии сопротивления и поддержки. Данный способ уже давно опробован и показал свою эффективность на долгосрочной торговле валютами и не только. При этом сделки открываются только по тренду. Вход на рынок осуществляется в момент, когда происходит разворот линии сопротивления или поддержки. О данной системе торговли много написано в интернете, поэтому можно почитать подробнее.
  • В-пятых, не затягивайте сделки до выходных. К концу недели они должны быть закрыты. Данные рекомендации в полной мере относятся и к праздникам. Это очень важный момент, ведь можно избежать дополнительных трат на своп при переходе не на торговый день. Кроме этого, вероятность попасть на гэп также минимальна.
  • В-шестых, как мы уже упоминали, основным сигналом для открытия позиции в основном варианте трейдинга является резкий разворот тренда на одной из границ. Можно также действовать и в случае пробоя границы.
  • В-седьмых, долгосрочная торговля на Форекс подразумевает обязательное применение стоп лосс – ордеров, которые устанавливаются вне пределов ценового канала. Чаще всего это происходит непосредственно возле линий сопротивления и поддержки (все зависит от направления самой сделки).

Но не забывайте главного, стабильность трейдинга напрямую зависит от надежности форекс-брокера, посмотрите рейтинг за этот год. Это может стать отправной точкой для ориентирования среди финансовых предложений.

Какие можно сделать выводы? Как показывает практика, долгосрочная торговля намного проще, чем краткосрочный, более агрессивный трейдинг. Здесь реже случаются сливы депозитов, но и доход более стабильный, хотя и не гарантированный.

Рейтинг Форекс брокеров: