БАНКОВСКИЕ ТРЕЙДЕРЫ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

Как трейдеры крупных банков работают на Форекс

Трейдеры понимают, что за движением цены на международном валютном рынке стоят крупные участники – Центробанки, коммерческие банки, хедж фонды и прочие крупные финансовые организации. Основными игроками, способными влиять на изменение котировок, выступают банковские учреждения. До недавно в Сети можно было найти сервисы, которые распространяли информацию о том, как торгуют банки на Форекс – когда и в какую сторону они ставят лимитные ордера, где фиксируют прибыль или убыток и т. д.

Однако с недавнего времени отслеживать эти сведения стало невозможно, хотя трейдеры по-прежнему интересуются тем, как действуют банки – сколько они зарабатывают, когда открывают позиции и пр. К сожалению, невозможно уже следить за тем, когда и где крупные организации ставят свои лимитники, зато можно посмотреть отчетность работы банковских учреждений, чтобы разобрать, как они действовали в течение года – где входили, где выходили. Это позволит понять, как работают подобные структуры.

Банковская отчетность и ключевой принцип работы

Если взглянуть на итоги работы 15 наиболее крупных банков мира, то получится следующий список:

Из него видно, что 9 банков сумели заработать в прошлом году, а 6 ушли в минус. Подобные тенденции просматриваются и в более ранних периодах. Из чего многие трейдеры задаются вопросом, а почему, собственно, Thomson Reuters стабильно торгует в минус – ведь это же БАНК! Чтобы ответить на этот вопрос, важно понять важнейший принцип работы банковского учреждения – в своей деятельности на Форекс они преследуют не прибыль от спекулятивных операций.

Например, обратилась к Thomson Reuters корпорация Coca-Cola и попросила купить 1 млрд японских йен для своих нужд. Банк зарабатывает на комиссионных при обслуживании клиентов, поэтому он купит нужный объем японской валюты, невзирая на фундаментальную или техническую картину, и не заботясь сильно о результатах этой торговой операции. Для крупных участников Форекс – это, прежде всего, глобальный обменный пункт, где они переливают капиталы из одних активов в другие, преследуя свои цели и работая без всяких кредитных плеч.

Тенденции валютного рынка в 2022

Чтобы посмотреть, как торгуют банки на Форекс, в обзоре рассмотрены 9 банковских учреждений из расположенного выше списка, которые закрыли год с прибылью. Для понимания общей картины любопытно сначала взглянуть, что происходило на валютном рынке в 2022.

Вот скриншот 6-ти основных валютных пар, где видно – 4 актива находились во флэте до начала апреля, затем развили устойчивые тренды, продлившиеся до середины лета. Потом наблюдалась непродолжительная торговля в диапазоне, после чего осенью и зимой 2022 происходили разнонаправленные непродолжительные движения.

Как торгуют лучшие трейдеры

Чтобы оценить особенности трейдинга банков на Форекс, стоит вкратце описать действия трейдеров каждого из них на протяжении 2022 года. При обзоре упор будет сделан на технический и фундаментальный анализ, но не забываем про озвученный выше принцип – банки зачастую действуют в своих интересах, не сильно заботясь о том, закроются их позиции в плюс или в минус, хотя, конечно, первый вариант их устраивает больше.

Работа трейдеров Morgan Stanley

Согласно годовой статистике, трейдеры крупнейшего в мире банковского учреждения Morgan Stanley (США) получили в 2022 прибыли в размере 3518 пунктов при среднем времени удержания одной позиции – 18 дней.

Торговлю начали вести в марте и закончили в октябре. За это время:

  • совершили 29 сделок;
  • 22 позиции закрылись с прибылью 4267 пунктов;
  • 7 сделок закрыты по стоп-лоссам, на которых потеряно 749 пунктов.
  • точность прогнозов составила 76%;
  • торговля велась по 18 активам.

Проанализировав время торговли и инструменты, напрашивается вывод:

  • во флэте банк работает с кроссами EURCAD, GBPNZD, EURAUD и пр.;
  • как только на рынке начинают развиваться устойчивые тренды, трейдеры Morgan Stanley переходят на мажоры и применяют трендовые стратегии торговли.

Изучая характер сделок, можно заметить:

  • при совершении сделок не прослеживается единой системы в открытии позиции или ее удержании;
  • по CHFJPY очевидно было пересиживание убытка;
  • по CADCHF позиция не раз усреднялась, чтобы приблизить точку безубытка.

Такой стиль торговли позволяет сделать предположение, что банк использовал свои какие-то малопонятные ориентиры, возможно, обладая какой-то инсайдерской информацией. Единственное общее, что есть у каждой сделки – позиции закрывались исключительно по стоп-лоссам, ни разу не достигнув тейк-профита.

По большей части кроссов сделки были совершены только один раз, т. е. выраженных «любимчиков» у банка нет. Из мажоров только одна сделка была с USDCAD, что, видимо, объясняется странным поведением этой пары в прошлом году без какой-то очевидной выраженной динамики.

На скринах выше видно, как действует банк. По EURNZD позиция закрылась на коррекции против тренда, когда сработал трейлинг. Также по трейлингу закрылась сделка с EURJPYЮ, когда пара забоковила, но вот с USDCAD все иначе. Трейдер банка верно определил тренд по канадцу, вошел в сделку, но не сопровождал позицию трейлингом, как это было во всех других сделках. Более того, после продолжительного движения, когда произошел разворот, трейдер смотрел, как прибыль тает, а потом растет убыток, пока сделка не закрылась по внушительному стоп-лоссу.

Очевидно, что банк обладал каким-то инсайдом, рассчитывая на какой-то определенный сценарий развития событий, который не сработал. Из остальных «мажоров» наибольшее число сделок совершили с EURUSD, AUDUSD и USDJPY. Любопытно, что первые сделки по евро и йене в марте трейдерам не понравились, из-за чего они решили перевернуться, и ловить тренд в другую сторону.

Правда, по EURUSD эта тактика не принесла особых успехов. Банк упорно занимал позиции против тренда, но затем красивый и продолжительный шорт, который открыли в начале мая, принес 378 пунктов прибыли и закрылся трейлингом на коррекции.

В июне сделок не было, но в начале июля заметив, видимо, двойное дно, трейдер банка открыл сделку, когда цена пробила сопротивление на 1.1600. Позицию не сопровождали и не закрывали, когда уже стало понятно, что рынок боковит, а дождались, пока она закроется по стоп-лоссу на 1.1500. Правда, спустя короткий промежуток времени, не боясь ловли «падающих ножей», трейдер повторил вход в лонги и откупил евро по 1.1350, что позволило ему словить хороший отскок и принесло 277 пунктов дохода.

Как можно видеть, трейдеры Morgan Stanley игнорирует в торговле классические постулаты торгов, работая против тренда, открывая сделки в том же направлении после фиксации убытка и т. д. Однако такая тактика позволяет по EURUSD закрыть в 2-х сделках свыше 500 п прибыли.

Такая же тактика торговли прослеживается в сделках с йеной. Сначала по USDJPY позиция открылась верно – по тренду, что позволило взять 312 пунктов. Затем начали искать дно, но не вышло, и трейдер, видимо, разочаровавшись, прикрыл позицию в плюс 10 пунктов.

Затем была хорошая длинная позиция на самом дне отката против восходящего тренда, но сделка по непонятным причинам закрылась как раз перед тем, как котировки взлетели вверх.

В сделках с австралийским долларом банк в торговле на Форекс исповедовал другой подход, пытаясь доливаться по тренду, что принесло хорошую прибыль. Однако торговля велась не идеально, т. к. доливки закрывались преждевременно или даже с минусом, хотя тренд потом продолжал развитие вниз и заработать можно было в разы больше.

На скрине ниже можно видеть тактику трейдинга по AUDUSD:

По USDCHF было две шортовые сделки. Причем обе во флэте, и обе в тот момент, когда рынок нащупал дно, но каким-то образом позиции были закрыты в плюс, принеся банку 48 пунктов.

Из кроссов наибольшее количество торгов пришлось на пару GBP/JPY – наиболее волатильный инструмент, привлекающий внимание интрадейщиков и способный за день проходить 170-200 пунктов. Morgan Stanley не смог обуздать этот актив. Успешной оказалась только первая сделка по тренду, а последующие принесли убыток, отняв накопленную к тому моменту прибыль.

Неудачные позиции совершались на дне без технических предпосылок для открытия позиций. Возможно, банк ориентировался на фундаментальные факторы, но нисходящий тренд продолжился, сделки закрылись по стопам и потом трейдеры Morgan Stanley не возвращались к этому инструменту.

Из остальных трейдов:

  • CHF/JPY – первая сделка по тренду дала хороший доход в 390 пунктов, но затем была попытка поймать дно, принесшая 150 пипсов убытка;
  • CAD/CHF – открытую в лонг позицию банк усреднил, но большой прибыли эти трейды не принесли, т. к. пара забилась в боковик, и позиции были закрыты с доходов в 49 и 21 пункт;
  • AUD/JPY – в первой шортовой сделке трейдеры откровенно пересиживали убыток, но в итоге дождались разворота и закрылись с прибылью, а потом повторили шорт и взяли по тренду еще 160 пунктов;
  • EUR/CHF – первой была сделка против тренда, принесшая убыток, но потом банк сориентировался, откупил пару на дне и перекрыл ранее полученный минус.

Работа трейдеров DEUTSCHE BANK

Хотя общая прибыль DEUTSCHE BANK меньше, чем у Morgan Stanley, трейдеры немецкого банка продемонстрировали в своей работе присутствие наиболее высокого профит-фактора, получив чистый доход в размере 1325 пунтов. Общая сумма убытков за год составила всего лишь 105 пунктов.

Причина таких показателей – малое число позиций. За год банк на Форекс совершил 6 торговых операций – по 1 сделке с каждым из следующих активов: EUR/GBP, EUR/CHF, AUD/JPY, CAD/JPY и NZD/USD.

Из анализа торговли выделяются такие особенности стратегии DEUTSCHE BANK:

  • банк больше уделяет внимание кроссам с японской йеной и меньше мажорным парам, из которых в 2022 затронули лишь NZD/USD;
  • трейдеры торгуют по одному активу 1 раз;
  • предпочтение отдают долгосрочной торговле со средним периодом удержания 3 месяца.

Трейдеры немецкого банка в каждом квартале покупали японскую йену на Форекс против CHF в январе, AUD в марте и CAD в июне, и во всех этих случаях получили доход.

Похоже, что банк ориентировался на принцип корреляции, чтобы заработать, из-за чего странными выглядят трейд с покупкой EUR/CHF и продажей EUR/GBP, т. к. они не соответствуют этому подходу. И, кстати, трейд по EUR/GBP оказался единственным убыточным за год.

Правда о трейдинге от экс-трейдера Goldman Sachs — Часть 1

BOFA MERRILL LYNCH

Профит-фактор у трейдеров BOFA MERRILL LYNCH оказался выше в сравнении с Morgan Stanley, т. к. прибыль составила 1090 пунктов, а убыток 200 п. За год совершено 4 сделки с такими активами: EUR/USD, AUD/JPY, NZD/USD и GBP/USD.

  • не более 1 сделки по 1 активу;
  • средний период удержания позиции равен месяцу;
  • торговля ведется с упором на мажоры.

Наиболее удачным трейдом стал шорт по евро в рамках нисходящего тренда, который принес 770 пунктов дохода. Остальные сделки велись с опорой на корреляцию и не были столь удачными. Единственной убыточной позицией стал лонг по AUD/JPY. Трейдер зашел на коррекции, а потом 2 месяца пересиживал убыток, однако пара не стала развивать восходящий тренд, ушла вниз, и сделка закрылась по стопу.

Как действует JP MORGAN на Форекс

В JP MORGAN получили 880 пунктов прибыли в 4-х сделках без единого минуса. На каждую из следующих пар открыли по 1 позиции: NZD/USD, EUR/CHF, AUD/CHF и EUR/AUD.

Может ли трейдер попасть в список Форбс? Есть ли трейдеры в Forbes?

Характерные черты трейдов:

  • пересиживание убытков;
  • среднее время на сделку 62 дня;
  • на 1 актив 1 позиция.

Если сравнивать трейды JP MORGAN с другими банками, то видно, что его трейдеры не опираются на корреляцию. Любопытно смотрится шорт с EUR/CHF, где изначально тейк был установлен на 1.1500, но сделку закрыли на 1.1650, резко сдвинув уровень тейка ближе, хотя тренд впоследствии продолжился.

Как работают трейдеры в NOMURA

Банк в совокупности получил чистыми 745 пунктов дохода, хотя итоговая прибыль могла быть на треть выше. Всего за год совершено 5 позиций, открытых со следующими особенностями:

  • среднее время удержания сделок 15 дней;
  • работа с парами, содержащими фунт, по методам корреляции.

Просматривается тенденция, что в NOMURA ждали подорожания фунта, и это позволило хорошо заработать в паре GBP/CAD. Однако трейды с другими кроссами, содержащими фунт, по тому же принципу обернулись убытком. Еще одним хорошим трейдеом стал лонг по EUR/CHF, принесший 275 пунктов прибыли при удержании сделки на протяжении месяца.

Торги на Форекс банка CRÉDIT AGRICOLE

Результат за год – 720 пунктов чистого дохода, но могло быть на 50% больше. Из особенностей:

  • сделки открывались по корреляции EUR/CHF и GBP/CHF;
  • торговля велась среднесрочная со средним периодом удержания позиции 1 месяц;
  • трейдеров не ограничивали по количеству сделок с 1 инструментом.

Главной ошибкой банка стало пересиживание убытка в паре GBP/CHF. Эта позиция отняла 298 пунктов прибыли, полученной от других трейдов.

Трейдинг ANZ

Банк открыл за год 3 позиции. Прибыльные принесли 500 пунктов прибыли, но часть ее была отнята убыточными трейдами. Сделки совершались против тренда в кроссах с австралийским долларом. Любопытно, что на корреляцию внимание не обращалось, т. к. по разным кроссам с AUD открывались противоположные сделки, возможно, в целях своеобразного хеджа.

Еще один интересный момент – упорное открытие контртрендовых сделок в паре AUD/NZD. Сначала лонг по этой паре происходил с длительным пересиживанием убытка, а потом закрылся по стопу в минус 170 пунктов. Однако это не помешало повторно открыться в лонг и взять 390 пунктов прибыли за месяц удержания сделки.

Трейдинг BNP PARIBAS

За год открыто 5 позиций, из которых прибыльные дали 435 пунктов дохода, но убыточные забрали 352. Торговля велась по методике парного арбитража с парами: EUR/CHF, EUR/JPY и USD/JPY. Вероятно, что выбор активов – это усложненная модель арбитражного подхода, т. к. позиции открыты практически одновременно.

Как действовали в CREDIT SUISSE

Худший результат по прибыли из банков, которые отторговали на Форекс в 2022 году в плюс, показал CREDIT SUISSE. Трейдеры этого банковского учреждения получили в прибыльных сделках 295 пунктов, но потом потеряли значительную часть, сохранив лишь 50. Торговля велась с опорой на корреляцию в кроссах, содержащих евро.

Открываемые позиции были крайне неудачными, хотя общее направление выбрано верно, т. к. банк ожидал ослабления евро. В итоге прибыльным оказался только один трейд, а остальные закрылись в минус.

Итоги рассмотрения трейдов от поставщиков ликвидности

Исходя из анализа трейдов напрашиваются такие выводы:

  • банки на Форекс стараются искать долгосрочные тренды;
  • направление сделок за год практически не изменяется;
  • во флэте торгуются кроссы с опорой на корреляцию;
  • контртрендовые входы – редкость.

Объяснить механику входов можно пытаться только на дневных графиках, что подтверждает истину – ожидать качественных результатов от технического анализа внутри дня не стоит.

Все 6 сторон торговли с банковским Форексом для чайников

Банковский Форекс – это ведение торговли с помощью банковских учреждений, которые обладают государственной лицензией на ведение валютных операций и позволяют трейдерам заключать сделки по покупке или продаже валюты на межбанковском рынке.

Валютные трейдеры, которые занимаются торговлей на бирже Forex, постоянно сталкиваются с необходимостью выбора компании для сотрудничества, которая будет выводить их сделки на межбанковский рынок. Среди таких посредников выделяют три категории – это брокеры, дилинговые компании и банки.

Прежде чем выбрать посредника для торговли, вы должны определиться со стратегией для игры на бирже и протестировать ее на демо-аккаунте.

Например, Forex стратегия Woodies CCI является одной из прибыльных стратегий на валютном рынке. Попупражняйтесь в её использовании на демо-счету у любого брокера и перед началом торговли на реальные денежные средства, начните делать свой выбор посредника, который будет заключать сделки покупки-продажи валют. Далее речь пойдёт о банковском Форексе с его преимуществами и недостатками.

3 преимущества банковского Форекса

По своей сути банковский Форекс ничем не отличается от ведения торговли через обычных брокеров. Банки так же, как и брокеры, предлагают своим клиентам открытие демо-аккаунтов, работу с мини и стандартными депозитами на специальных торговых платформах, использование экспертных советников и, естественно, кредитное плечо на уровне 100 к 1 и выше.

Тем не менее, у банковского Форекса есть ряд из 3 преимуществ, которые его выделяют:

  1. У всех банков есть специальная лицензия на осуществление и заключение валютных сделок, выданная центральным банком, что делает легальными все операции, которые ведёт трейдер.
  2. Банки воспринимают как безопасных и надёжных контрагентов, так как считается, что им не выгодно вводить в заблуждение и обманывать своих клиентов-трейдеров. Любая ложь может нанести непоправимый вред их репутации, что оттолкнёт от сотрудничества с ними уже существующих или потенциальных клиентов.
  3. Относительно невысокие спреды. В силу того, что торговля на валютном рынке Forex – это не основная деятельность банков, и они получают доходы от других сфер деятельности, то для них не имеет смысла завышать спреды, чтобы увеличить свои доходы.

Недостатки банковского счета Форекс

О преимуществах вы уже прочитали, теперь давайте раскроем недостатки банковского Форекса, в котором есть и 3 недостатка, которые необходимо изучить прежде, чем принять решение о сотрудничестве с банками:

  1. Клиенты надеются, что сотрудничая с банками, они получат доступ к торговле на реальном валютном рынке вместо внутреннего рынка, который обеспечивают обычные дилинговые центры. Но, как правило, оказывается, что трейдер работает непосредственно с самим банком или в лучшем случае с другими клиентами этого банка.
  2. Денежные средства, которые трейдер помещает на торговый банковский счет так же не застрахованы, как и средства, которые он разместит на брокерском аккаунте.
  3. Все доходы трейдера автоматически облагаются налогами. Когда трейдер работает с брокерскими или дилинговыми компаниями – он сам решает декларировать ли ему доходы от такого сотрудничества и платить ли налоги. В случае работы с банковским Форексом налогообложение происходит автоматически и банк выступает в роли вашего налогового агента, изымая налоги в пользу государства при выводе денежных средств.

Использовать банковский Forex или нет

Банковский Форекс – это неплохая альтернатива брокерским и дилинговым фирмам на рынке валюты, но последние всё же могут предлагать более выгодные условия для сотрудничества, да и отсутствие автоматического налогообложения – это существенное преимущество. Поэтому, внимательно взвесьте все «за» и «против» перед тем, как использовать банковский Форекс для построения своей трейдерской карьеры.

Банковский Форекс

Банковским Форексом трейдеры называют торговлю, когда в роли вашего посредника на рынке Форекс выступает банк. Не форекс-кухня, не дилинговый центр (ДЦ), а именно самый настоящий банк, имеющий все положенные законодательством лицензии, регистрации и сертификаты.

Торговля на Форекс через банк считается наиболее надёжной и безопасной. Банк не станет портить свою репутацию, занимаясь различными махинациями, имеющими своей целью присвоение как можно большего количества ваших денег (чем так любят заниматься многочисленные дилинговые центры и прочие форекс-кухни). Кроме того банки по сути являются прямыми поставщиками котировок, что максимально снижает время на обработку и выставление ваших ордеров (минимум проскальзываний и реквотов).

Работая на Форекс через банк необходимо понимать, что принципиального различия в механизме проведения сделок между банками и дилинговыми центрами нет. Многие находятся в заблуждении о том, что банковский Форекс предполагает вывод всех сделок клиентов на межбанковский валютный рынок. А некоторые банки, пользуясь несовершенством нашего законодательства в этой области, даже намеренно утверждают это.

На деле же, межбанковский валютный рынок предполагает реальные поставки валюты. Здесь заключаются реальные сделки между банками, крупными инвестиционными фондами, транснациональными корпорациями и т.д. А те валютные операции на Форекс, которые доступны всем физическим лицам (обычный рынок Форекс в понимании среднестатистического российского трейдера) предполагают, исключительно спекулятивный характер и не предполагают никаких реальных поставок валюты.

Все эти операции имеют своей целью исключительно заработок на разнице курсов, а потому и не требуют реальной покупки и реальной продажи валюты. Они заключаются между клиентом (трейдером) и дилером. Просто обычно в качестве дилеров здесь выступают многочисленные дилинговые центры, а в случае банковского Форекса – дилером выступает банк.

Отличия банковского Форекса от торговли через ДЦ

Хотя банк, в данном случае, также выступает по отношению к клиенту в качестве дилера, тем не менее, торговля через него традиционно считается более надёжной и безопасной. Любой банк имеет определённую надёжность гарантированную хотя бы той лицензией, которая выдана ему Центробанком (без такой лицензии, на территории нашей страны, не может функционировать ни один банк).

В отличие от дилинговых центров, большинство из которых зарегистрировано в разного рода офшорах типа Каймановых островов, банк имеет конкретный юридический адрес на территории нашей страны. Банк в отличие от большинства ДЦ подпадает под юрисдикцию нашей страны, а это означает, что в случае необходимости всегда можно рассчитывать на то чтобы отстоять свои интересы в суде.

Так как основной деятельностью банков является далеко не дилинг, то и условия которые они могут предложить Форекс-трейдерам обычно гораздо беднее тех, которые предлагают ДЦ специализирующиеся именно на Форекс-дилинге.

Дилинговые центры предлагают своим условиям максимально гибкие условия для работы, а также многочисленные акции и бонусы. Ведь конкуренция между ними достаточно велика, а им нужен постоянный приток новых клиентов (догадайтесь почему**). Банк же, как правило, предложит вам определённый набор условий торговли жестко ограниченный в определённых рамках.

** Правильно. Потому-что большинство из них представляют собой самые, что ни на есть, банальные Форекс-кухни и намеренно сливают депозиты своих клиентов. Клиенты, естественно, уходят, но жажда наживы то остаётся… Вот и завлекают новых.

Многие ДЦ предлагают своим клиентам начинать торговлю с центовых счетов (с депозита в несколько десятков центов), а банки, как правило, не опускают планку начального депозита ниже отметки в 100$ (а чаще и того больше – от 1000$). Дилинговые центры предлагают клиентам огромные кредитные плечи (вплоть до 1:500), а банк обычно не превышает планку в 1:100. Дилинговый центр не платит за вас налог с прибыли, а банк делает это при каждом выводе заработанных средств.

Зато с выводом денег в банке дела обстоят, как правило, всегда проще, как не крути – это их основная специализация. Торговый капитал здесь хранится на специальном банковском депозите и может быть пополнен и снят аналогично простому пополнению или снятию с простого банковского счёта. Здесь вас вряд ли будут мурыжить с выводом заработанных денег, репутация для любого банка всегда стоит на первом месте.

То есть, получается такая ситуация. Работать на Форекс через ДЦ гораздо удобнее (в плане спектра предоставляемых условий) чем через банк. Однако с другой стороны, банковский Форекс, априори, гораздо надёжнее. А что для себя выбрать каждый конечно решает сам.

Тема: Форекс на банковском уровне. Работа трейдером в банке, брокерское обслуживание и т.д

Многие банки торгуют на рынке. Прочитал как то в интернете, что один молодой человек устроился трейдером в уралсиб, якобы получил аттестат фсфр и его туда приняли. есть ли возможность со средним опытом, (с корочкой или без) устроиться в банки? кто нибудь торгует в банках?
Вниманию участников данной темы — здесь установлен режим строгой модерации. Настоятельно рекомендуем изучить правила форума. Размещение копипаста, бессмысленного флуда и сообщений с большим количеством ошибок, будет расцениваться как неуважение к участникам форума, за что возможна блокировка (бан) без предупреждения. Постите ТОЛЬКО СВОЙ ЛИЧНЫЙ ОПЫТ взаимодействия с банком, и воздерживайтесь от описаний типа "сам не работал, но слышал/друг говорил. » и т.д. Любая оценка банка должна быть обоснованной и аргументированной.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

На сегодняшний день, все больше банков предлагает брокерские услуги на рынке ФОРЕКС. В основном это отдельные аффилированные компании самого банка или его менеджмента. К преимуществам можно отнести то, что эти компании связанны с имиджем банка и являются более надежными в плане расчетных операций и самой работы на рынке ФОРЕКС. К недостаткам можно отнести прозрачность вашего счета всем государственным службам (налоговой и тп.) — т.е. придется платить 13% с дохода.

Если у кого есть опыт работы на ФОРЕКСЕ с банками пишите.

Вниманию участников данной темы — здесь установлен режим строгой модерации. Настоятельно рекомендуем изучить правила форума. Размещение копипаста, бессмысленного флуда и сообщений с большим количеством ошибок, будет расцениваться как неуважение к участникам форума, за что возможна блокировка (бан) без предупреждения. Постите ТОЛЬКО СВОЙ ЛИЧНЫЙ ОПЫТ взаимодействия с банком, и воздерживайтесь от описаний типа «сам не работал, но слышал/друг говорил. » и т.д. Любая оценка банка должна быть обоснованной и аргументированной.

  • Просмотр профиля
  • Сортировка сообщений
  • Найти все темы

На сегодняшний день, все больше банков предлагает брокерские услуги на рынке ФОРЕКС. В основном это отдельные аффилированные компании самого банка или его менеджмента. К преимуществам можно отнести то, что эти компании связанны с имиджем банка и являются более надежными в плане расчетных операций и самой работы на рынке ФОРЕКС. К недостаткам можно отнести прозрачность вашего счета всем государственным службам (налоговой и тп.) — т.е. придется платить 13% с дохода.

Если у кого есть опыт работы на ФОРЕКСЕ с банками пишите.

Вниманию участников данной темы — здесь установлен режим строгой модерации. Настоятельно рекомендуем изучить правила форума. Размещение копипаста, бессмысленного флуда и сообщений с большим количеством ошибок, будет расцениваться как неуважение к участникам форума, за что возможна блокировка (бан) без предупреждения. Постите ТОЛЬКО СВОЙ ЛИЧНЫЙ ОПЫТ взаимодействия с банком, и воздерживайтесь от описаний типа «сам не работал, но слышал/друг говорил. » и т.д. Любая оценка банка должна быть обоснованной и аргументированной.

Заинтересовавшимся, но еще не вляпавшимся – краткий ликбез про трейдинг.

Пишу, в первую очередь, для своей дочери, которая увидела предложение от Сбера в мобильном приложении Сбера по покупке акций Сбера и рекламное обещание заработка на этом, и задала мне простой вопрос – «почему бы не купить и не заработать?». Поэтому, когда будете комментировать, пожалуйста, учтите, что это будет читать молодая девушка, которая ничего не знает о трейдинге и инвестициях. Также данный пост будет полезен всем тем, кто просто интересуется, но ничего еще не знает про реалии трейдинга.

Я не буду касаться экзотических видов торговли и инструментов (алго- и высокочастотный роботрейдинг, опционы, депозитарные расписки, арбитраж и др.), а лишь классические виды торговли и инструменты. Это не учебное пособие и не советы про трейдинг, а просто краткий ликбез для общего понимания.

Сразу отмечу мою личную позицию – я настоятельно никому не рекомендую связываться с любой разновидностью трейдинга без фундаментальной подготовки. Даже простое инвестиционное «купить и держать» требует некой базовой подготовки инвестора к реалиям, и далеко не каждый образованный финансовый консультант способен обеспечить безопасность и эффективность инвестирования своего клиента. Думать надо всегда своей головой! Поэтому, если после прочтения всего ниженаписанного будет очень сильное желание «попробовать», тогда надо будет начать с чтения нескольких книг про интересующий вид трейдинга или инвестирования, анализа и управления капиталом из ТОП-100 книг, которые удачно расположены в соответствующем разделе Смарт-Лаб.

Термины и определения

  • Трейдинг – это, по-русски – покупка/продажа финансовых инструментов или товаров на организованных торгах (бирже).
  • Трейдер – непосредственный покупатель/продавец финансовых инструментов или товаров на бирже через торговый терминал брокера.
  • Биржа – технологическая площадка, где организатор торгов предоставляет продавцам и покупателям возможность совершать сделки по заранее определенным правилам и гарантирует исполнение сделок при заключении таковых.
  • Кухня (дилер) – прокладка между трейдером и биржей, которая транслирует через свою платформу котировки финансовых инструментов, предоставляя покупателям и продавцам совершать виртуальные сделки на закрытых для трейдеров биржах и не является организатором торгов (а соответственно не дает никаких гарантий!). То есть покупатели и продавцы совершают сделки с кухней по транслируемым котировкам и условиям на платформе кухни, но сами сделки будут зеркально совершаться кухней на бирже (а может и не будут), при этом финансовый результат сделки рассчитывается по алгоритмам кухни (и насколько они соответствуют реальным транзакциям на бирже и реальным котировкам – это останется тайной).
  • Торговая система – совокупность торговых правил (ситуативные поведенческие модели и торговые алгоритмы), системы управления рисками и капиталом, рабочего распорядка, а также некоторых индивидуальных нюансов трейдинга, обеспечивающих трейдеру прибыльность от его действий. Каждый трейдер разрабатывает собственную торговую систему в течение достаточно длительного периода своего становления в профессии, а в последующем постоянно её адаптирует под изменяющиеся реалии рынка, увеличение депозита/портфеля, накопление опыта и изменение рамок психологического комфорта. Все торговые системы строго индивидуальные, поэтому её нельзя купить/украсть/скопировать, а можно только самостоятельно разработать.

Инструменты для трейдинга

Самыми распространенными инструментами для трейдинга (базовыми активами) являются акции и облигации, далее по популярности идут валюты и отдельным направлением – товары.

  • Акции оборачиваются на бирже постоянно, они меняют свою цену (в зависимости от успехов компании-эмитента и конъюктуры рынка), а также иногда приносят дивиденды. Тут можно заработать как на классической спекуляции (купить подешевле, продать подороже), так и на средне- и долгосрочных инвестициях (купить и долго держать, получая дивиденды и прибыль за счет роста стоимости акции).
  • Облигации – это долговые бумаги компаний или государственных структур, купив которые трейдер, по сути, кредитует компанию/государство за некий оговоренный процент (купон), который выплачивается по оговоренному сроку (раз в месяц, квартал, полугодие). Спекулировать на облигации достаточно сложно, так как изменение ее стоимости слишком незначительное во времени и, как правило, полностью нивелируется купонными выплатами (то есть по мере выплаты купона, облигация теряет в своей стоимости размер купона). Упрощая можно сопоставить облигации с банковскими депозитами.
  • Валюты – здесь все понятно и без пояснений с одной оговоркой – в отличие от форекса, на бирже покупаются и продаются не валютные пары, а сами валюты, которые можно выводить в банк и получать в конечном итоге на руки. На форексе же сделок с покупкой и продажей валют не происходит (см. термин Кухня).
  • Металлы – хороший инструмент для среднесрочных спекуляций и хеджирования рисков при управлении инвестиционным портфелем. Для трейдера интересна не фактическая покупка металлов (с поставкой), а торговля ими в обезличенной форме (без фактической поставки) или через деривативные инструменты (например – фьючерсный контракт).
  • Товары – как и металлы – покупаются и продаются без фактической поставки или деривативы. Хотя можно и купить фактический товар (например, несколько бочек нефти), но в последующем придется организовать приемку товара ��.
  • Фьючерсы – самый популярный инструмент для краткосрочных спекуляций на бирже. Если коротко, то всеми инструментами, перечисленными выше, можно спекулировать через фьючерсные контракты (которые являются деривативными финансовыми инструментами по отношению к базовым активам). Фьючерсы бывают поставочными (то есть в конце срока действия контракта производится поставка базового актива) и расчетными (то есть в конце срока действия контракта производится расчет между изначальной стоимостью покупки/продажи контракта и конечной текущей стоимостью контракта). Конец срока действия контракта называется экспирацией. Высоколиквидные фьючерсы можно легко купить и продать на бирже, при этом их цена меняется в прямой зависимости от стоимости базового актива (т.е. фьючерс на акции Сбера вырастет на 1%, если акции Сбера вырастут на 1%). Как правило трейдер не дожидается экспирации фьючерса, а торгует им внутри периода жизни контракта (что вовсе не мешает покупать акции, валюту, товары через фьючерсные поставочные контракты, но это уже история не про спекуляции).

Еще стоит упомянуть расчетные фьючерсы на биржевые индексы, которые также являются популярным и удобным инструментом для спекуляций и хеджирования.

Рынки для трейдинга

  • Фондовый рынок – акции и облигации.
  • Валютная секция – валюты.
  • Срочная секция – фьючерсы.
  • Товарный рынок – металлы, товары.
  • Форекс (Foreign Exchange) – валютно-обменная биржа. Трейдеру-частнику тут делать нечего, т.к. здесь нельзя купить или продать валюту, если трейдер не является зарегистрированным участником торгов (банком). Выход на форекс для трейдера возможен только через Кухню (см. определение выше).
  • Российский рынок – ММВБ/РТС, СПБ. Торговля в рублях, автоматическая оплата налогов, отсутствие валютных рисков, бесплатное движение денежных средств между рынками и банковским счетом. Основной плюс российского рынка – высокая доступность и удобство работы на нем, а также юридическая защищенность собственных средств. Все российские рынки и инструменты доступны через одного брокера (по сути – любого крупного) и часто – через единый брокерский счет, что еще больше добавляет удобства в торговле.
  • Зарубежный рынок – NYSE, LSE, CME и др. Торговля в валюте той страны, где базируется соответствующая биржа, ручной расчет и оплата налогов, валютные риски, далеко не бесплатное движение денежных средств. Основной плюс зарубежных рынков – высокая ликвидность, большой выбор инструментов, защита от обвалов рубля.

Разновидности трейдинга

В общем плане можно обозначить 4 вида торговли на фондовом рынке:

  1. Высокочастотная торговля (краткосрочная спекуляция) или скальпинг. Очень быстрая торговля в пределах нескольких секунд или минут (или даже пипсов – шагов изменения цены) на сделку на секундных и минутных графиках до 5M. Быстрый заход, быстрый выход, минимальная прибыль, минимальные риски. Не подразумевает набора позиции — только вход и выход. Не требует фундаментального и технического анализа торгуемого актива (в широком смысле). Только анализ графика. Общий доход формируется за счет большого количества сделок. Самый нервный способ торговли, поэтому чаще всего алгоритмизируется (то есть программируется в торговых роботах), но и имеет свое место в ручном трейдинге (при наличии титановых яиц). Подразумевает, что торговля ведется каким-то одним (или максимум двумя) инструментами – фьючерсными контрактами. Доходность может достигать 30-50% в месяц, но и просадки могут быть до 50% депозита (хотя как доходность, так и просадка не имеют ограничений при таком виде трейдинга).
  2. Внутредневная торговля (краткосрочная спекуляция) или интрадей. Как следует из названия – краткосрочная торговля в пределах от нескольких минут до нескольких часов на минутных графиках 5M-30M и это второй по сложности вид торговли после скальпинга. Все позиции, как правило, закрываются до конца торговой сессии (то есть без переносов через ночь или выходные). Не подразумевает последовательного набора позиции, однако часто практикуется 1-2-3 добора по вектору движения или улучшения цены входа. Не требует глубокого фундаментального анализа (только в общих для определения основных тенденций и рисков), но требует постоянного технического анализа каждого торгуемого инструмента и связанных инструментов (при торговле фьючерсом на золото важно отслеживать индекс доллара, например). Внутри дня торговля может вестись одновременно 4-6 инструментами – фьючерсными контрактами. Акциями торговать внутри дня нет смысла, так как слишком высокая комиссия биржи за сделки. Доходность может достигать 10-15% в месяц, но и просадка может быть в тех же пределах.
  3. Позиционная торговля (среднесрочная спекуляция). Торговля в промежутке от нескольких недель до нескольких месяцев на часовых и дневных графиках 1H-1D. Требует проведения фундаментального анализа и широкого технического. Подразумевает последовательный набор позиции, учет дивидентов, учет календаря корпоративных событий эмитента. Торговля ведется акциями (могут совершаться хедширующие сделки со фьчерсами на связанные активы), при этом портфель должен содержать не менее 5 инструментов из разных отраслей (например, можно составить такой портфель — Аэрофлот, Роснефть, Сбер, Северсталь, М.Видео, МТС). Достаточно безопасный стиль торговли, но требует большого депозита, грамотного анализа и умения ждать. Доходность может составлять 3-5% в месяц, но в тяжелые моменты просадка по стоимости портфеля может достигать десятков процентов.
  4. Инвестиционная торговля. Суть торговли сводится к классическому «купи и держи». То есть производится набор портфеля из акций и облигаций без целей продажи активов, но с целью получения дивидендов и инвестиционного дохода за счет увеличения стоимости активов, а также купонных выплат по облигациям. Требует глубокого и регулярного фундаментального анализа перед покупкой новых активов, а также с целью недопущения обесценивания уже купленных активов (чтобы успеть поймать банкротство/дефолт до того, как оно произойдет). В рамках управления портфелем вполне допускается перекладывание денег из одного эмитента в другого, при существенных изменениях конъектуры и долгосрочного прогноза по эмитенту.

Опытные трейдеры, как правило, совмещают позиционную и инвестиционную торговлю в своей торговой системе, но это уже уровень профессионала со стажем, что помимо опыта подразумевает и существенный размер депозита (от десяти млн руб).

Риск менеджмент трейдера

Ключевой аспект трейдинга – это разработка системы риск-менеджмента под каждый вид торговли, рынок и вид инструмента. Есть одна аксиома – трейдер может управлять (читай — контролировать) только своими рисками, но не доходами. В торговом терминале можно построить миллион графиков, подключить автоматическую аналитику, использовать 100500 фильтров и индикаторов, но в итоге единственное, на чем следует фокусировать свое внимание – это на рисках каждой сделки, так как, по факту, трейдер ничего другого контролировать не может. Только риски. Поэтому выходить на рынок живыми деньгами можно только после разработки собственной системы управления рисками и выработки жесткой дисциплины соблюдения этих параметров (про дисциплину скажу отдельно ниже).

Сам по себе риск-менеджмент (РМ) нужен не для минимизации потерь трейдера при ошибочных сделках (типа срабатывания СТОП), а для сохранения депозита. То есть правила РМ позволяют сохранить то, что было нажито непосильным трудом, но никак не гарантируют прибыль торговой системы трейдера.

Система РМ выставляет различные параметры для контроля рисков в торговой системе, такие как: лимит на убыток при входе в сделку, лимит на размер позиции, лимит на дневной убыток и т.д. Например, при скальпинге могут быть такие параметры:

  1. Торговля единовременно одним инструментом.
  2. Длительность сделки не более 5 минут (закрывать сделку длиннее 5M).
  3. Лимит убытка в сделке — 5 тиков, потом закрытие.
  4. Не входить в сделку, если нет технического ожидания роста позиции на 15 тиков (или снижения при шорте).
  5. 3 неудачных захода в сделку — пауза на 1 час.
  6. Не входить в «прыгающую» свечу.
  7. Дневной лимит убытка – 5% депозита. Потом перерыв до следующей сессии.

Если начать торговать одним фьючерсным контрактом на евро-доллар (например) с 100% соблюдением указанных параметров риск-менеджмента, то это позволит избежать серьезных убытков, но заработок возникнет только в сочетании со другим фактором — умением предсказать краткосрочное движение цены инструмента .

Для других инструментов и стилей торговли нужно выставлять другие параметры рисков. При этом важным разделом системы РМ являются общие лимиты трейдера, такие как лимит убытка в день, лимит убытка в неделю, лимит просадки в сделке, лимит на суммарный размер позиций, лимит на количество сделок в единицу времени, правила вывода прибыли и т.д.

Рабочий график трейдера

Рабочий график (распорядок) крайне важен. Трейдинг – это тяжелая и очень нервная работа, которая состоит далеко не только и не столько из совершения сделок в терминале. Трейдер должен иметь расписанный по часам рабочий день – что и когда он делает. Нельзя сесть утром в терминале и сидеть неподвижно до ночи, т.к. это 100% приведет к потере контроля над рисками и сливу депозита . В рабочем распорядке должны быть выделены окна для отдыха (когда нет никаких сделок и работы с аналитическими материалами), отдельное время для анализа, отдельное для торговли, четкое начало и окончание дня.

Рабочее место трейдера должно обеспечивать не только комфортную работу, но и надежную работу с учетом особенностей вида торговли (например, для интрадея: высоконадежное подключение к серверу брокера, достаточная площадь для визуализации анализируемой информации, высококачественные манипуляторы для ввода информации, резервированное электрообеспечение терминала).

Вне зависимости от итогов торгового дня трейдер должен четко соблюдать рабочий распорядок и переключаться на иные виды активностей, но никак не пытаться «доторговать до плана» или «отбить убытки».

Рабочий распорядок трейдера является частью торговой системы трейдера.

Дисциплина трейдера

Отдельно хочу сказать пару слов про дисциплину трейдера — никакие правила управления рисками не спасут депозит, если трейдер не умеет три вещи на уровне безусловных рефлексов:

  1. Четко соблюдать правила риска и торговли и никогда от них не отступать.
  2. Четко соблюдать правила риска и торговли и никогда от них не отступать.
  3. Четко соблюдать правила риска и торговли и никогда от них не отступать.

Основные враги трейдера

  1. Уверенность, что он понял рынок и точно знает, что будет дальше.
  2. Эмоции при удачных и неудачных сделках.
  3. Отсутствие рефлексии — анализа собственных сделок в конце дня/недели/месяца/года.
  4. Лень делать домашнее задание до начала торгов и после окончания торгов.
  5. Отсутствие четко зафиксированного рабочего распорядка.
  6. Желание отыграться (лудомания).
  7. Желание добрать недополученную прибыль (лудомания).
  8. Усреднение и умножение позиции (нарушение собственной системы риск-менеджмента).
  9. Ловля падающих ножей (торговля в надежде на мгновенный разворот — см.пункт 1).
  10. Ловля отскока дохлой кошки (торговля в надежде дальнейшего роста при отсутствии сигналов на то — см.пункт 1).
  11. Торговля индикаторов (фигуры и осцилляторы).
  12. Торговля чужого опыта и рекомендаций.

Уровни центральных банков на FOREX #форекс #трейдинг #прогноз #forex #бизнес

Журнал сделок трейдера

Ну и еще пара слов про домашнее задание. Как уже понятно из всего написанного выше, очень важно готовиться к торговой сессии и анализировать итоги сессии после ее окончания. На это обязательно надо выделять отдельное время в своем распорядке дня. Также очень важно постоянно дорабатывать собственную систему управления рискам, так как на нее влияет постоянная изменчивость рынка, изменение размера депозита, полученные уроки от рынка, изменение собственного психоэмоционального фона.

Поэтому очень важно вести учет собственных сделок для последующего расчета риска и его контроля (как минимум — дата, время, цена и объем входа в позицию, доборы, уровни СТОП и ТЕЙК, время и цена закрытия позиции). Также такой журнал нужен для анализа торгового дня, своей торговой системы, качества системы риск-менеджмента. В таком журнале, помимо автоматического расчета различных значений, можно строить и другую аналитику — по доходности, эффективности, обороту и т.д.

Послесловие

В качестве послесловия. Все, что я написал — это лишь верхушка айсберга . Нужны годы практики, десятки часов изучения околорынка, желательно пара прочитанных книг и (неизбежно) три-пять слитых депозитов. Думаю, что не сильно ошибусь, если скажу, что – десять лет торговли – это только начало пути трейдера. Лично я начал предпринимать первые осмысленные действия на фондовом рынке только спустя восемь лет практики.

Сейчас я торгую только на фондовом рынке фьючерсами (внутри дня) и акциями (внутри квартала). В перспективе планирую заняться еще облигациями, но пока нет достаточного размера депозита для них.

Так что не стоит обольщаться на скорый результат в торговле на бирже, каким бы простым и понятным не казался трейдинг, или сколько бы ни стоил эксклюзивный интенсив от гуру околорынка. Трейдер становится трейдером только через боль личных потерь и титаническую стойкость характера.

Банковский Форекс: преимущества и недостатки

​Валютные пары без преувеличения можно назвать самым востребованным финансовым инструментом. Нестабильность курса валют, в комплексе с предложенным брокерами высоким порогом кредитного плеча, создает благоприятные условия для извлечения прибыли. Если сравнивать торговлю валютными парами с активами фондового рынка, то преимущества очевидны:

  • Более высокая волатильность создает условия для практически неограниченного потенциала прибыли;
  • Фондовые брокеры готовы предложить клиентам кредитное плечо до 1:3, а при торговле валютами и контрактами CFD уровень финансовой поддержки посреднических компаний составляет от 1:1 до 1:1000, в зависимости от юрисдикции брокера;
  • Торговлю на Форекс можно начать и с 1$, а то и вовсе обойтись без вложений (участие в турнирах или в бонусных программах).

Не лишним будет обратить внимание на тот факт, что ежедневный оборот децентрализованного рынка Форекс превышает 5 миллиардов долларов США. Существенные по уровню капитализации индустрии всегда привлекали внимание не только инвесторов и простых обывателей, но и мошенников. Тысячи сомнительных брокерских компаний готовы предложить неопытным трейдерам свои услуги с целью исключительно личного обогащения. Столкнувшись с представителями подобных организаций многие новички навсегда забрасывают идею заниматься торговлей на финансовых рынках. По этой же причине некоторые трейдеры предпочитают вести торговлю исключительно через банки, но насколько это оправдано? Ведь сотрудничество с подобными организациями таит в себе ряд отрицательных особенностей, способных оказать существенное влияние на финансовый результат. В этой статье мы подробно расскажем о преимуществах и недостатках торговли на Форекс через банк, что позволит каждому принять взвешенное решение о целесообразности сотрудничества с данными формированиями.

Безопасность торговли на Форекс через банк

Важно обратить внимание, что ни один банк не предоставляет посреднические услуги на финансовых рынках напрямую. Для этого создаются одноименные дочерние компании, например, Альфа-Банк и Альфа Форекс, ВТБ24 и ВТБ Форекс, ПромСвязьБанк и ПСБ Форекс и прочие. Несмотря на это, деятельность каждой из упомянутых организаций строго регулируется ЦБ РФ. Говоря простым языком, при торговле на валютном рынке через банк неторговые риски сведены к минимуму.

Говоря о безопасности и сохранности средств при торговле на Форекс через банк следует обратить внимание на ряд особенностей:

Взимается комиссия по каждой торговой операции, включая вывод средств

Банковский брокер является налоговым агентом, поэтому при выводе прибыли будет удержан налог в размере 13% (отчетные документы предоставляются по запросу трейдера)

Гарантии сохранности средств

Условия клиентского регламента не позволяют брокеру распоряжаться средствами клиента без его ведома, а также блокировать торговый счет без предварительного уведомления и веских на то оснований

Торговые условия

Предложенные банками условия для торговли на децентрализованном валютном рынке во многом отличаются от тех, что готовы предоставить офшорные компании. Разберем их в отдельности.

Открытие торгового счета

Открытие торгового счета в банке в большинстве случаев возможно только при личном посещении офиса для подписания соответствующих документов, внесения первоначального депозита и верификации. Если по ряду причин личное присутствие в банке невозможно, то подтверждение личности потенциального клиента осуществляется посредством видеосвязи, а необходимые для открытия счета документы будут высланы на электронную почту. Их потребуется распечатать, заполнить от руки и загрузить сканы.

При сотрудничестве с офшорными брокерами открыть торговый счет и пройти верификацию возможно в режиме онлайн. Регистрация и загрузка удостоверяющих личность документов не потребует больше 5 минут. Далее потребуется дождаться проверки документов представителем компании (до 2 рабочих дней), выбрать удобный способ пополнения счета из предложенных, осуществить транзакцию и приступать к торговле.

Стартовый депозит и кредитное плечо

Подобные учреждения часто завышают требования к стартовому депозиту клиентов. Например, чтобы начать зарабатывать на ценообразовании валют через платформу ВТБ-Форекс, трейдеру потребуется вложить не менее 50 000 рублей. Аналогичные требования и в ПСБ-Форекс. Однако хочу заметить, что компания Альфа-Форекс довольно эффективно решает эту проблему. Этим брокером требования к стартовому капиталу клиентов и вовсе отсутствуют. Средств на балансе должно быть достаточно для поддержания открытой позиции в соответствии с маржинальными требованиями (подробно изложены в соответствующем разделе официального сайта).

Девушка-Трейдер Потеряла Депозит В Прямом Эфире! Трейдинг На Intrade.Bar! Форекс -50%!

Еще более сурово обстоят дела при сотрудничестве с зарубежными банками. Например, для торговли через платформы швейцарских банков (Dukascopy Bank SA и Swissquote Bank SA) достаточно внести на депозит 1000 USD или EUR, в зависимости от выставленной при регистрации базовой валюты счета, а для сотрудничества с Saxo Bank торговый счет потребуется пополнить на сумму от 10 000 у.е.

Внимание! В соответствии с требованиями регуляторов кредитное плечо при торговле на Форекс через банк составляет 1:30 (директива MiFID), не более 1:50 (регламент ЦБ РФ) и не выше 1:100 (требования FINMA, регулирующей деятельность швейцарских банков).

Для сравнения, при сотрудничестве с офшорными Форекс брокерами уровень финансовой поддержки практически неограничен, однако однозначным преимуществом это назвать сложно. Ведь чем выше кредитное плечо, тем выше риск по каждой сделке. Именно этим обусловлены ограничения регулирующих структур.

Комиссии и спреды

Комиссии за обработку торговых приказов взимаются как офшорными посредническими организациями, так и банками. Однако в первом случае подобные издержки интегрированы в спред (разница между ценами покупки/продажи). При сотрудничестве с банками комиссионные издержки стоят отдельной графой в терминале. В среднем, подобные торговые расходы идентичны, чего нельзя сказать о комиссиях за вывод средств, но об этом поговорим немного позже.

Вывел с Форекса на карту — заплатил налоги

Внимание! В соответствии с требованиями регулирующих структур, банки, предоставляющие посреднические услуги на финансовых рынках, обязаны выводить все сделки клиентов на межбанковский рынок. Это гарантирует трейдерам получение рыночных спредов (от 0 пунктов по ликвидным валютным парам) и котировок, а также исключает конфликт интересов.

Пополнение счета и вывод средств

При заключении договора на брокерское обслуживание менеджером банка будет предложено оформить дебетовую карту для быстрого перевода средств с торгового баланса на основной счет. От этого предложения отказываться не стоит, поскольку в данном случае комиссионные издержки за вывод средств отсутствуют. Если базовой валютой торгового счета являются USD или EUR, то конвертация будет осуществляться автоматически по курсу ЦБ. Отдельно стоит обратить внимание на ограниченные способы внесения средств на депозит: через кассу материнского банка или банка-партнера, либо через иные сервисы банка.

Методы пополнения/снятия средств, при сотрудничестве с офшорными брокерами, предусмотрены самые разные:

  • Электронные системы платежей (Skrill, Neteller, WebMoney, Perfect Money, Яндекс Деньги, QIWI и прочие);
  • Дебетовые и кредитные карты VISA или MasterCard;
  • Криптовалюты (от этого способа пополнения счета рекомендуется воздержаться, поскольку в случае необоснованной блокировки счета брокером трейдер не сможет доказать факт зачисления средств при инициировании процедуры chargeback).

Внимание! Независимо от типа посреднической организации практика показывает, что средства для работы на торговый счет зачисляются в течение 1 минуты после подтверждения транзакции. Для вывода прибыли потребуется не более 1 рабочего дня при сотрудничестве с банками. Средства поступят на дебетовую карту и с них автоматически будет удержан подоходный налог в размере 13%. При торговле на Форекс через офшорные компании налоговые декларации трейдеру потребуется заполнять самостоятельно, чтобы избежать неприятностей с налоговой службой. Более того, для вывода средств на банковскую карту в этом случае может потребоваться до 5 рабочих дней. Более оперативно средства поступают на баланс электронных кошельков, после чего их в любом случае потребуется выводить на банковскую карту, что связано с дополнительными комиссионными издержками.

Технология исполнения ордеров

В сети распространено мнение о том, что банки используют уникальные торговые платформы и технологии обработки торговых приказов. Подобные сведения устарели. Сегодня практически все посреднические формирования предоставляют клиентам возможность работы с привычными терминалами MetaTrader. Что качается технологии исполнения ордеров, то в соответствии с требованиями регуляторов все торговые приказы обрабатываются по NDD или ECN, что предполагает прямой вывод сделок на межбанковский рынок с отсутствием прямого вмешательства брокера в поток котировок. Таким образом, в этом аспекте банки ничем не уступают офшорным аналогам.

Выводы: кому подойдет банковский Форекс?

На основании изложенных в материале фактов можно с уверенностью говорить о том, что торговля на Форекс через банк подойдет в первую очередь начинающим трейдерам. Этому есть ряд причин:

  • Качественная консалтинговая поддержка.
  • Отсутствие неторговых рисков.
  • Условия внутреннего регламента прошли проверку ЦБ.
  • Низкие спреды.
  • Быстрый вывод средств на банковскую карту.
  • Ограниченное значение кредитного плеча существенно снижает торговые риски.
  • Верификация при личном присутствии в офисе банка при открытии счета.

Последний пункт преимуществ банковского Форекса заслуживает особого внимания. Ведь сложности с подтверждением личности часто становятся препятствием для снятия средств при сотрудничестве с офшорными организациями.

Несмотря на упомянутые преимущества банковского Форекса, торговые условия офшорных брокеров не нужно игнорировать. Ведь практически неограниченная финансовая поддержка, приветственные бонусы и турниры для трейдеров позволят реализовать весь торговый потенциал даже без необходимости пополнения счета. Сотрудничество с подобными организациями больше подойдет сторонникам агрессивной торговли, а также трейдерам, предпочитающим работу с контрактами на разницу цен. Важно заметить, что Форекс-банки не предоставляют возможность работы с CFD и прочими производными финансовыми инструментами. В этом случае для заработка доступны только операции с валютными парами.

Банки брокеры форекс: рейтинг и особенности от Masterforex-V

Банки брокеры форекс — это полноценные финансовые учреждения — банки, в состав которых входит подразделение по предоставлению доступа к рынкам: форекс, фондовому, фьючерсному, криптовалютному, товарному -своим клиентам — трейдерам и инвесторам.

Что нужно знать для успешной торговли у банков брокеров? Какие возможны подводные камни — все это в новом материале wiki Masterforex-V.

Рейтинги Masterforex-V или как выбрать банк-брокера?

Вот уже на протяжении 10 лет в Академии Masterforex-V существует рейтинг брокеров Форекс, составленный на основе разработанных объективных критериев (например, наличие лицензий авторитетных финансовых регуляторов, низкие спрэды и высокие свопы, наличие позитивные и негативные отзывов от трейдеров и т.д.).

Данный рейтинг разделен на 3 категории — высшую лигу (или рекомендованные брокеры), вторую лигу (брокеры, имеющие претензии от трейдеров) и третью лигу (не рекомендованных брокеров для открытия счета).

Банки брокеры высшей лиги

Таким образом, в высшей лиге представлены следующие банки-брокеры:

Как видим это два швейцарских банка (Swissquote и Dukascopy) и датский банк — Saxo Bank. Все эти банки имеют русскоязычную поддержку и сайты, переведенные на русский язык.

Данные брокеры регулируются и работают под пристальным надзором европейских финансовых регуляторов:

  • в Швейцарии — FINMA;
  • в Великобритании — FCA;
  • в Италии — Consob;
  • в Чехии — Czech National Bank;
  • в Голландии — Bank of the Netherlands;
  • во Франции — Bank of France;
  • в Дании — Danish FSA.

Азиатских регуляторов:

  • в Сингапуре — MAS — Денежно-кредитное управление Сингапура;
  • в Гонконге — SFC — Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга;
  • в Японии — FSA Japanese.

а также Центральным Банком Объединенных Арабских Эмиратов.

Банки брокеры второй лиги

Во второй лиге присутствуют следующие банки брокеры форексы:

Данные брокеры являются подразделениями известных банков России — Нефтепромбанка, Альфа Банка, Промсвязьбанка и банка ВТБ.

Данные банки имеют имеют лицензию Банка России и . все.

Почему банки брокеры форекс с лицензией ЦБ РФ находятся во 2-й лиге?

Первое сравнение мы уже провели — наличие лицензий мировых финансовых регуляторов (и отсутствие их у российских банков брокеров).

Во-вторых, выбор торгуемых инструментов у российских банков брокеров откровенно скудный, сравните сами:

    — более 60 валютных пар форекса, десятки CFD на товарные фьючерсы, более 500 фьючерсов на фондовые индексы мировых фондовых площадок — NYSE, TSX, NASDAQ, LSE, Швейцарской биржи,FSE, Euronext, Йоханнесбургской биржи,BME, GPW, Австралийской бирж и др., Криптовалюты, 50,000 облигаций, сотни биржевых фондов (ETF), десятки варрантов, опционов, тысячи акций; — более 65 валютных пар, CFD на товарные фьючерсы, CFD на 18 фондовых индексов, CFD акций, облигации, биржевые фонды (ETF), криптовалюты; — более 180 валютных пар форекс, опционы, более 9000 CFD-контрактов, более 200 фьючерсов на биржевые товары, свыше 19 000 акций и более 3000 ETF-фондов, более чем 5000 облигаций;
  • более 40 форекс-опционов.
    — 36 валютных пар, золото, серебро, 5 криптовалют; — 29 валютных пар; — 17 валютных пар; — 24 валютные пары.

В-третьих, спреды российских банков в разы хуже их заграничных коллег. Мы постарались свести данные в одну таблицу:

За подробностями советуем ознакомиться с рейтингами соответствующих брокеров:

Торговые платформы. Что предлагают трейдерам банки брокеры?

Около 95% рынка форекс занимает популярная платформа MetaTrader 4, тут есть возможность для графического и технического анализа, набор индикаторов и осцилляторов, готовых к использованию. Тут же можно установить авторские индикаторы Академии Masterforex-V — AO_ZOTIK (Зотик), WPR_VSMARK, ATEI.BI.MINIMAX_WAVE.GT, SAKS_CHANNEL и другие.

Кроме этого, автокопирование сделок, как правило, идет на одной торговой платформе, а большинство стабильно и прибыльно торгующих трейдеров продолжают работать именно на MetaTrader 4.

Какие же торговые платформы есть у банков брокеров?

  • Swissquote Bank — Meta Trader 4, Meta Trader 5, Advanced Trader;
  • Dukascopy Bank — Meta Trader 4, JForex;
  • Saxo Bank — SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO;
  • NPBFX — Meta Trader 4;
  • Альфа Форекс — Meta Trader 5;
  • ПСБ-Форекс — Meta Trader 5;
  • ВТБ Форекс — Meta Trader 5.

Кредитное плечо банков брокеров

Кредитное плечо у банков брокеров различаются между собой, так

  • Swissquote Bank и Dukascopy Bank — предлагают кредитное плечо 1:100;
  • Saxo Bank — 1:30;
  • NPBFX — 1:500;
  • Альфа Форекс, ПСБ-Форекс и ВТБ Форекс — по 1:50.

Самые жесткие условия по кредитному плечу у Saxo Bank и российских банков брокеров. Почему? Потому что, чем меньше плечо, тем быстрее возможно проиграть депозит, тем больше необходимо средств держать на депозите. За подробностями к статье Кредитное плечо: заблуждения интернета и оценки Masterforex-V.

Минимальный стартовый капитал банков брокеров

В принципе условия по минимальному стартовому депозиту у всех банков брокеров достаточно сходны и к слову сказать они достаточно высоки по отношению к другим брокерским компаниям, как из высшей лиги брокеров Форекс, так и из второй лиги:

  • Swissquote Bank от $1000;
  • Dukascopy Bank от $ 5000;
  • Saxo Bank — от $10 000;
  • Альфа Форекс, ПСБ-Форекс и ВТБ Форекс — от 50 000 рублей.

и только NPBFX — разрешает открыть счет от 500 рублей;

Типы торговых счетов банков брокеров

Помимо торговых счетов, которых несколько у каждого банка брокера (в зависимость от депозита — различаются торговые условия — чем выше депозит, тем меньше спреды и комиссионные) банки также предоставляют демо счет — бесплатные счета без реального пополнения средств, но имеющие те же условия, что и реальные счета.

У банков брокеров нет

    ; ;
  • LAMM (ЛАММ) счетов для автокопирования сделок;
  • отдельных криптовалютных счетов;
  • инвестиционных счетов;
  • партнерских счетов для IB и Rebate.

Чем торгуют трейдеры у банков брокеров форекс?

1. валютными парами: трейдеры имеют доступ к котировкам и графикам через NDD, STP и ECN системы онлайн CHFEGP, CADCNY, GBPUSD, CADHKD, EURUSD, MXNEGP, BGNRUB, USDCHF, MXNEGP, USDJPY, QARCNY, USDCAD, SGDQAR, SEKRON, NZDUSD, AUDUSD, CADUAH, VNDTRY, USDRUB, EURRUB, RONHKD, USDBYN, USDUAH, EGPVND, SEKCNY, USDNOK, USDSEK, MXNQAR, QARHKD, EURCHF, USDCNY, CADRON, SGDTRY, EURGBP, MXNSEK, EGPUAH, VNDCNY, EURAUD, CADTRY, EURNZD, SEKHKD, SGDEGP, EURNOK, BGNCNY, EURCAD, RUBQAR, UAHRON, GBPCHF, TRYHKD, EURSEK, SEKQAR, GBPAUD, RUBEGP, GBPNZD, SGDCAD, GBPCAD, CNYRON, DKKQAR, GBPSEK, DKKMXN, GBPJPY, TRYEGP, GBPNOK, CHFJPY, SGDCNY, NOKCAD, DKKHKD, AUDCHF, AUDJPY, RONHKD, SEKMXN, BGNUAH, HKDMXN, NZDJPY, DKKEGP, NZDCHF, HRKCAD, CADJPY, UAHCNY, USDSGD, SGDQAR, CADCHF, DKKQAR, BGNHKD, USDZAR, CADRUB, USDPLN, USDHKD, GBPEGP, TRYCNY, SEKQAR, USDMXN, VNDRON, USDPLN, USDTRY, USDTHB, UAHEGP, CADSEK, USDINR, BGNCNY, SGDHKD, TRYMXN, HKDJPY, SEKSGD и др.

4. Криптовалюты: биткоин BTC, XTZ, MINDOL, Huobi Token, Ripple, HedgeTrade, Ethereum, Ontology, Litecoin, ZB Token, VeChain, Bitcoin Cash, Nano, Qtum, FTX Token, ETC, OmiseGO, Decred, THETA, XMR, Steem, BNB, Algorand, NEO, ABBC Coin, Nexo, IOT, BSV, Centrality, DSH, Holo, TRX, Ravencoin, XLM, OmiseGO, ADA, Seele, ZEC, Zilliqa, DASH, DigixDAO, NEM, Waves, EOS, Augur, Dogecoin, LINK, Maker, Tezos и др.

С уважением, wiki Masterforex-V — курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных, товарных и криптовалютных биржах.

Форекс — это международный финансовый рынок обмена валют

Как вы думаете, какой способ заработка самый актуальный и перспективный? К примеру, такие профессии, как телефонист, фонарщик, трубочист или извозчик устарели еще в прошлом столетии. Многие современные профессии, по мнению многих ученых-футурологов, в скором времени тоже останутся лишь в воспоминаниях из-за активного технического прогресса.

А вот трейдинг — это именно тот род занятий, с помощью которого можно зарабатывать в любое время. Потому что финансовый рынок не устаревает и не теряет своей актуальности: людям всегда нужно обменивать деньги, а значит, международный рынок обмена валют по-прежнему будет необходим.

Соответственно, будут и те, кто сможет зарабатывать на колебаниях рыночных курсов. То есть, трейдеры. И если вы хотите стать трейдером и получить возможность зарабатывать в любом месте и в любое время — эта статья для вас.

Честные Форекс брокеры:

Форекс — международный рынок, на котором трейдеры зарабатывают на колебаниях курсов валют

Форекс — это слово, которое образовалось из словосочетания Foreign Exchange (обмен валют). Иными словами, это глобальный всемирный рынок, на котором можно купить или продать национальные валюты разных стран.

Когда появился Форекс трейдинг? Этот рынок довольно молодой: он возник в 70-х годах двадцатого века. Предпосылкой к этому стало то, что прежняя система валютного обмена, привязывающая все валюты сначала к золоту, а потом к доллару, устарела. Крупнейшие мировые финансисты приняли решение, что оптимальная система валют — та, в которой курсы формируются на исключительно рыночных основаниях, то есть, на спросе и предложении. Появился так называемый плавающий курс свободно конвертируемых валют, а рынком для их купли-продажи и стал Форекс.

Для чего используется forex? Прежде всего, для того, чтобы капитал мог свободно перемещаться по миру — например, для осуществления международного бизнеса или для путешествий. Давайте разберемся, кто же участвует в торговых операциях на валютном рынке.

Торговать на Форекс могут и крупные банки, и мелкие трейдеры

Наиболее значимые игроки на межбанковском рынке Форекс — это банки. Прежде всего, центральные банки, которые продают и покупают валюту на миллиарды долларов ежедневно. В задачи центробанков входит поддерживать выгодный курс национальных валюты своих тран, и для этого они продают или покупают колоссальные объемы валюты.

Коммерческие банки также играют весьма значительную роль в торговле на межбанковском рынке. Поэтому их тоже называют ключевыми игроками, или маркетмйкерами. Фактически, именно банки своими сделками двигают курсы валют вверх и вниз, раскачивая спрос и предложение. А более мелким участникам (например, трейдерам) нужно адаптироваться к этим условиям и с помощью инструментов рыночного анализа предугадывать направление цен, чтобы зарабатывать на этом.

В торговле на Форекс участвуют также инвестиционные и пенсионные фонды, которые вкладывают средства своих клиентов в наиболее перспективные мировые валюты. Крупные торговые компании, работающие на международном уровне, тоже обменивают валюту, то есть, участвуют в валютных торгах. Их влияние на котировки хоть и не такое существенное, как у банков, но все же их не стоит сбрасывать со счетов.

Надежные Форекс площадки:

И теперь, когда вы знаете, что Форекс — это не просто игра или хобби, а глобальный рынок валютного обмена, в котором принимают участие крупные игроки, вы уже не будете сомневаться в серьезности форекс трейдинга.

Больше о крупных игроках и как они действуют, рассказывает Александр Герчик на этом видео

Торговля на Форекс — возможность заработка вне зависимости от условий

Чем же так привлекает торговля на форекс? Есть как минимум 3 главных причины:

1. Независимость от рыночной ситуации

Представьте, что вы инвестируете средства в покупку недвижимости. Вы будете в выигрыше лишь в том случае, если цена жилья будет расти. В противном случае вы понесете убытки.

А вот в торговле на Форекс все обстоит по-другому. Неважно, растет цена валюты или падает, вы можете получить на этом прибыль.

Например, если курс евро к доллару растет, у вас есть возможность купить европейскую валюту за USD и подождать, пока курс EUR еще больше поднимется. А как только увидите, что евро падает, вы можете выгодно продать евро обратно за американскую валюту — но получите при этом уже больше, чем вложили.

2. Независимость от времени суток

Торговля на Форекс происходит круглосуточно, потому что этот рынок не привязан к какой-то конкретной стране и к часовому поясу. Сделки с валютными парами можно совершать как утром, пока все еще только просыпаются, так и в обед, вечером или даже глубокой ночью.

Неважно, сова вы или жаворонок, работаете ли в офисе или предпочитаете свободный график — трейдинг органично впишется в ваше расписание и позволит чувствовать себя свободно.

3. Независимость от местоположения

Чтобы купить или продать валюту, вам не нужно приезжать в определенное место — например, в здание банка или биржи. Все торговые процессы на Форекс происходят онлайн, поэтому если у вас есть с собой ноутбук или смартфон с хорошим интернетом, вы можете установить торговую платформу и торговать где угодно.

Только представьте, как это удобно: пока другие праздно проводят время в пробках по пути с работы до дома, вы вполне можете открыть прибыльную сделку!

Таким образом, прибыльность, удобство и свобода — это то, что выгодно выделяет трейдинг среди остальных способов получения дохода.

Топ-10 интересных фактов о Forex, которые сделают трейдинг увлекательным

1. Ежедневный оборот капитала на Форекс составляет около 1 трлн долларов США. Чтобы пересчитать эту сумму вручную, у вас ушло бы почти сто лет!
2. Самые крупные финансовые центры мира, в которых сконцентрирован наибольший объем средств, это: Лондон, Нью-Йорк, Токио, Франкфурт и Сингапур.
3. На Форекс принято выделять 4 торговые сессии: Тихоокеанская, Азиатская, Европейская и Американская. Все вместе они образуют торговые сутки.
4. Самая торгуемая валюта — это доллар США.
5. Наиболее популярная валютная пара — евро/доллар.
6. В торговле на Форекс бывают перерывы: например, в выходные и праздничные дни торги практически не ведутся.
7. Трейдером можно стать, даже не имея финансового образования. Наглядный пример — Александр Герчик, который стал трейдером-миллионером с Уолл-стрит, будучи до этого простым таксистом.
8. Прибыль от сделки на Форекс можно получить в считанные минуты. Стиль трейдинга с самыми краткосрочными сделками называется скальпинг.
9. Для упрощения торгового процесса трейдеры часто пользуются специальными компьютерными программами — торговыми роботами и советниками. Роботы открывают и закрывают сделки вместо трейдера, а советники только показывают, в какой момент лучше купить или продать ту или иную валюту.
10. У трейдеров нет верхней планки заработка: к примеру, рекорд Александра Герчика — 680 000 долларов за один день.

Теперь вы в курсе о том, как устроен Форекс. А теперь поговорим о том, как именно вы сможете зарабатывать на нем.

Брокер — посредник между трейдером и рынком, который позволяет торговать на Форекс с небольшим капиталом

Как вы уже знаете, главные участники рынка — это банки и фонды, которые совершают сделки на огромные суммы. И именно из-за высокого порога входа валютный рынок какое-то время оставался недоступным обычному трейдеру. Ведь что такое даже 10-20 тысяч долларов (а это уже довольно ощутимая сумма для частного инвестора!) по сравнению с миллионами и миллиардами, которыми оперируют те же центробанки?

Но на помощь трейдеру поспешили брокерские компании, которые стал посредниками между частными лицами и международным валютным рынком.

Брокер — компания, которая предоставляет трейдерам возможность торговать так же, как это делают другие участники рынка. Главная роль брокера в том, чтобы дать трейдеру кредитное плечо, инструмент маржинальной торговли.

Кредитное плечо нужно для того, чтобы трейдер мог воспользоваться заемными средствами брокера и увеличить размер своей сделки, вложив при этом небольшой собственный капитал.

Допустим, чтобы совершить сделку на 50 000 долларов, вам не обязательно инвестировать именно такую сумму. Если вы воспользуетесь кредитным плечом 1:100, то сможете за счет средств брокера увеличить объем торговой позиции в 100 раз. То есть, вы инвестируете свои 500 долларов, а остальное за вас вносит брокерская компания.

Когда вы закрываете сделку с прибылью, то весь свой доход оставляете себе (как если бы все 50 000 долларов были вашими). а вот саму залоговую сумму возвращаете брокеру.

Правда, если сделка будет убыточной, то и убыток будет больше пропорционально выбранному вами кредитному плечу. И в этом заключается основной риск трейдинга. Поэтому начинающим трейдерам рекомендуется начинать с небольшого кредитного плеча.

Кроме того, брокер помогает трейдерам обучиться валютной торговле. Например, в Gerchik & Co форекс трейдинг доступен и для профессионалов, и для «чайников»: не знаете, как торговать — установите обучающее мобильное приложение, пройдите курс с ботом-наставником, смотрите вебинары с Герчиком и другими экспертами, а также усовершенствуйте знания с курсом «Перезагрузка».

Выбор форекс брокера — важная задача для каждого трейдера

Сегодня у трейдеров большой выбор, с кем торговать: на рынке присутствует более сотни форекс брокеров. Но как понять, какие из них надежные и выгодные, а какие нет? Мы определили топ-5 ключевых факторов, на которые стоит обратить внимание при выборе компании-посредника:

Лицензированный брокер Альфа Форекс. Обзор минусов и плюсов

1. Вывод сделок на рынок

В идеале все сделки, которые совершаются трейдерами, должны выводиться на международный рынок, где покупатели и продавцы валюты встречаются в честных и прозрачных условиях. Только так можно рассчитывать на правильные, не «подрисованные» котировки, а значит, прогнозировать свою прибыль.

Но на самом деле так работают только компании из категории STP-брокеров. А есть и «кухни», которые находят контрагентов для сделок своих клиентов исключительно внутри компании. Разумеется, за качеством исполнения таких сделок никто не следит, и котировки могут быть отнюдь не правдивыми. Таких компаний следует избегать.

2. Количество торговых инструментов

Чем больше у вас будет выбор рыночных активов, тем проще будет построить свою прибыльную стратегию. Точно так же, как если у вас большой выбор продуктов, вы можете приготовить блюдо на свой вкус.

К слову, на Форекс трейдинг может осуществляться не только с валютными парами, но еще и с контрактами на разницу цен других активов — таких, как нефть, газ, акции, драгоценные металлы.

3. Основатели компании

Согласитесь, когда вы знаете, кто стоит у «руля» управления брокерской компанией, то это вызывает доверие. Особенно если руководители — сами практикующие трейдеры и знают, какие условия нужны для эффективной торговли на Форекс. А если в качестве управляющих — подставные лица или вообще выдуманные персонажи, это настораживает.

4. Вывод средств

Это один из самых животрепещущих вопросов, потому что он касается непосредственно ваших денег. Увы, многие трейдеры сталкиваются с нечестными компаниями, которые всячески препятствуют тому, чтобы их клиенты зарабатывали и выводили прибыль.

И во многом из-за этого распространяется миф о том, что заработать на Форекс невозможно. Но в правильных компаниях проблем с выводом не бывает: заявки обрабатываются точно в срок и без скрытых комиссий.

5. Конкурсы и акции

Хоть это и необязательно, но повышает статус брокера. Ведь конкурсы позволяют трейдерам потренироваться, отточить свою стратегию и выиграть ценные призы — например, денежные депозиты. Все это еще больше стимулирует клиентов компании к эффективной торговле.

Следует отличать конкурсы от форекс бонусов, которые начисляются на депозит. Надежные брокеры не будут соблазнять клиентов 100%-ными бонусами, которые впоследствии нужно будет отыгрывать. Такие подарки лишь на первый взгляд кажутся щедрыми. На самом деле они лишь запутывают трейдера, потому что создают ощущение большого депозита, а на деле лишь повышают торговые риски.

Кроме того, бонусы выплачиваются из средств компании, а надежные брокеры предпочитают вкладывать свой капитал не в заманивание клиентов, а в эффективные обучающие программы и создание уникальных сервисов для прибыльной торговли.

Если посмотреть на все эти пять критериев, то компания Gerchik & Co как раз соответствует им всем.

  • Брокер гарантированно выводит все торговые позиции своих клиентов на межбанковский рынок (что подтверждено независимыми экспертами FinaCom).
  • Предоставляет трейдерам доступ к двум торговым платформам (MetaTrader 4 и MetaTrader 5) и более чем 390 торговым инструментам.
  • Выводит средства строго по регламенту и без задержек.
  • Регулярно проводит выгодные акции и конкурсы (например, Конкурс трейдеров на демо-счетах с 55-ю призовыми местами с выигрышем по 1000 долларов).
  • Ее основатели — профессиональные трейдеры Иван Крошный, создатель клуба трейдеров Cartel, и Александр Герчик, трейдер с 23-летним стажем и званием самого безопасного дейтрейдера на Уолл-стрит.

Еще немного информации о Gerchik & Co можете узнать из этого короткого видео

Стать клиентом компании может любой желающий, так как минимальная сумма для открытия счета составляет всего 100 долларов.

Научиться прибыльному форекс трейдингу с нуля в Gerchik & Co может каждый

Думаете, что успешная торговля валютами — удел только трейдеров с профильным экономическим образованием и стажем работы в банковской сфере? Спешим обрадовать: кем бы вы ни были по профессии, вы можете освоить квалификацию трейдера.

В Gerchik & Co у вас для этого есть целых 5 ключевых ресурсов:

Недавно компания Gerchik & Co совершила настоящий прорыв в обучении трейдеров — выпустила БЕСПЛАТНОЕ приложение для Android и iOs. В приложении два уровня — для новичков и продвинутых трейдеров.

С помощью видео и статей вы научитесь торговать на Форекс. А отвечая на контрольные вопросы для самопроверки, вы сможете собрать баллы, которые в конце обучения обменяете на прибыльный подарок!

Скачать приложение можно на App Store и Google Play Market.

Трейдеры такого уровня, как Александр Герчик, обычно делятся своими знаниями только за большие деньги. Но у клиентов Gerchik & Co есть возможность получать ценную информацию от гуру трейдинга совершенно бесплатно — на вебинарах, которые организует компания.

В вебинарах также участвуют и другие эксперты брокера — например, управляющий трейдер и инвестор Виктор Макеев, специалист по алгоритмической торговле Сергей Заботкин.

Хотите всегда иметь под рукой целую библиотеку о Форекс трейдинге и находить быстрые ответы на практически любой вопрос о сделках, графиках, котировках, трендах?

В подборке статей на сайте Gerchik & Co есть материалы, которые полезны трейдерам с любым уровнем знаний и опыта. Читайте и прокачивайте навыки.

Это обучение рассчитано больше на трейдеров, у которых уже есть хотя бы минимальный опыт в торговле. И как только вы освоите основы трейдинга на Форекс, вы можете смело переходить к этому практическому курсу. В нем 11 уроков, основанных на опыте Александра Герчика, а также домашнее задание с проверкой к каждой теме.

Курс в полном объеме доступен бесплатно для клиентов Gerchik & Co, у которых на счете от 1000 долларов.

И это еще не все, что вам доступно. В «Личном кабинете» сразу же после регистрации в компании каждый клиент получает различные гайды, чек-листы и даже дневник успеха — все это помогает научиться торговать на Форекс быстрее и проще.

Сервисы для трейдинга помогают снижать риски и повышать доходность сделок

Торговать на Форекс — не самое легкое занятие, потому что трейдинг требует определенных знаний. навыков, дисциплины, умения не поддаваться азарту и управлять рисками.

Многие трейдеры, которые начинают свой путь на валютном рынке, уже через месяц или два «сходят с дистанции», потому что не справляются со всеми этими нагрузками. Но в Gerchik & Co многие трейдеры уже успешно торгуют в течение нескольких лет — тем более, что перед ними пример Герчика, торгующего уже 23 года, причем без единого минусового месяца.

Как им это удается? В этом им помогают сервисы, разработанные компанией.

1. «Риск-менеджер»

Наверное, каждый трейдер мечтает, чтобы вместо его рисками в торговле управлял профессионал, который подсказывал бы:

«Вот сейчас не стоит торговать, тобой руководят эмоции, а не правила стратегии».

«Твой убыток на день достиг максимума, остановись и отдохни, к торгам вернешься завтра, так депозит будет целее».

Такой специалист стоит весьма недешево: лучших менеджеров по контролю рисками могут позволить себе разве что крупные хедж-фонды. И. клиенты Gerchik & Co — бесплатно!

Брокер предлагает каждому клиенту бесплатный сервис «Риск-менеджер». Если подключить к нему свой торговый счет, можно в разы снизить риски в сделках и повысить стабильность своих успехов.

Этот сервис устроен так, что автоматически ограничивает убытки по заданным самим трейдером параметрам Например, если вы решили, что максимальный убыток на день у вас должен быть 5% т депозита (или, допустим, 300 долларов), то вы вносите эти значения в настройки «Риск-менеджера», и программа не допустит, чтобы вы в пылу азарта превысили их. Сервис просто приостановит вашу торговлю и позволит вам взять тайм-аут, чтобы потом вернуться в рынок с холодной головой и взять прибыль.

2. Статистика трейдера

Для клиентов с депозитом от 1000 долларов есть сервис «Статистика трейдера». Она необходима каждому, кто хочет отслеживать свой ежедневный торговый процесс, видеть свои промахи и успехи, анализировать сделки и делать работу над ошибками.

В сервисе есть более 37 параметров, по которым вы сможете проверить свою стратегию и понять, что вы делаете не так, а что приносит вам наибольший доход. Так, анализируя свою торговлю, вы будете шаг за шагом улучшать результаты.

3. Real Market Volume

Самое сложное для трейдера — найти правильную точку входа в сделку, тот момент, когда нужно покупать или продавать. И в Gerchik & Co есть специальный помощник, который помогает решить эту проблему: советник объемов Real Market Volume.

Этот инструмент показывает, на каких уровнях цены крупные игроки накапливают свой капитал и заявки на покупку или продажу. Это очень важная информация, потому ч именно маркет-мейкеры задают рыночные тренды. Если вы будете понимать, как настроены эти участники рынка — на взлет или на понижение цены актива — вы с большей вероятностью выберете верный момент для сделки.

А еще Real Market Volume подсказывает, где лучше всего поставить защитный ордер стоп-лосс. Это для трейдера большое подспорье, ведь на самостоятельный расчет стоп-лосса порой уходит много времени и сил.

4. Калькулятор трейдера

Как правильно рассчитать объем сделки в лотах? Потенциальную прибыль по сделке? Стоимость пункта? Уфф, пожалуй, придется запастись временем и вспомнить все свои познания в математике.

Или воспользоваться Калькулятором трейдера — бесплатным сервисом от брокера Gerchik & Co. Задаете нужные вам параметры, нажимаете на кнопку, и результат готов в ту же минуту. И никаких изматывающих расчетов: калькулятор справится с ними вместо вас с математической точностью.

Бонус: чек-лист по прибыльному форекс трейдингу на примере Александра Герчика

Как успешно торговать на Форекс? Лучше один раз увидеть, чем 100 раз об этом услышать. Поэтому мы не будем рассказывать вам о Соросе, Баффете или Ларри Вильямсе: эти хрестоматийные примеры вы найдете в интернете самостоятельно. Вместо этого мы покажем, как вы можете с нуля стать настоящим рыночным профи, как это сделал Александр Герчик.

Вот ваш чек-лист:

Пункт 1. Не бойтесь перемен

Герчик мог бы остаться таксистом — в конце концов, вполне достойный вариант для того, кто переехал в США и плохо знал английский. Но он не побоялся крутых перемен: решил стать трейдером, прошел биржевые курсы и сдал сложнейший экзамен, чтобы получить брокерскую лицензию (без нее в США не получилось бы выйти на рынок).

Попутно выучил язык и за несколько лет из новичка превратился в стабильно торгующего трейдера, которым заинтересовались в крупной управляющей компании.

Пункт 2. Начинать с небольшого депозита — это нормально

Думаете, Александр Михайлович стартовал в трейдинге сразу с миллионных депозитов? Отнюдь нет. Его первый капитал на счете составлял всего 400 долларов. И у него было твердое намерение приумножить эти средства — постепенно, избегая больших рисков.

В результате сейчас в его управлении миллионы долларов. Потому что путь к вершине начинается с одного маленького шага.

Даже если сейчас в вашем распоряжении лишь пара сотен долларов, этого уже достаточно, чтобы начать карьеру трейдера. И вы можете сделать этот первый шаг хоть сейчас.

Пункт 3. Стабильность — главный показатель трейдера

Рынок повидал немало отчаянных трейдеров, которые резво начинали и быстро сливались. А вот Герчик в торговле уже более 20 лет.

В чем его секрет? В дисциплине. Никаких азартных сделок и торговли против правил стратегии: сберечь капитал важнее, чем его приумножить. Вот неизменное правило Александра Михайловича, которому он следует сам и учит этому других.

Представьте, за всю карьеру у него максимальная просадка депозита составила всего 6%. Если хотите так же, то возьмите себе за правило нещадно «резать» убытки, чтобы давать прибыли стабильно расти.

Пункт 4. Форекс трейдинг — это прежде всего понимание рынка

Хотите прибыльно торговать на Форекс? Учитесь понимать рынок. Каждый день анализируйте графики, выполняйте домашку — подготовку к торговому дню. Сам Герчик не раз в вебинарах показывал свои блокноты, куда он регулярно записывает нужные данные по торговым инструментам. Почти каждый день из года в год он исследует графики, чтобы лучше понимать, как функционирует рынок. Опыт приобретается со временем, и чем раньше вы начнете его приобретать, тем быстрее придете к цели!

1. Форекс — рынок, который предоставляет возможности для заработка не только банкам и фондам, но и обычным трейдерам.
2. Чтобы вы могли торговать на Forex, компания Gerchik & Co разработала сервисы, снижающие риски и повышающие прибыльность трейдинга. И неважно, каковы ваши стартовые позиции: есть ли у вас знания и стартовый капитал или же вы хотите начать с нуля.
3. Если у вас есть желание и цель стать трейдером, вы этого достигнете. А Gerchik & Co вам в этом поможет!

Банки Форекс

Все торговые операции на валютной бирже совершаются или проводятся через систему институтов, куда входят как центральные, так и коммерческие банки, а также дилеры с брокерами. В данной статье мы остановимся на таких игроках как банки Форекс. Каждый участник торгов имеет свои объемы операций на валютной бирже. К примеру, максимальные обороты характерны для центральных банков, торговые объемы которых составляют сотни миллионов американских долларов в сутки. Немного меньшие объемы “делают” дилеры и коммерческие банки. Брокерские суточные обороты оцениваются в 25-50 американских долларов, что, кстати, составляет только 2% от общих торговых объемов рынка Форекс.

Итак, краткая характеристика основных крупных игроков рынка Форекс:
1. Центральные банки (Центробанки, ЦБ) разных стран
ЦБ регулируются вопросы денежных и кредитных потоков. Для этого используют инструменты, определенные законодательной базой, то есть все легально. Основными функциями центральных банков являются эмиссия денежных средств, осуществление денежно-кредитной политики, проведение валютной политики и некоторые другие. Если, к примеру, ЦБ провел валютную интервенцию, массово скупив или продав определенную валюту, то это, соответственно, может значительно изменить курс национальной валюты. Из последних примеров можно вспомнить покупку Центральным банком Японии йены объемом более 15 млрд. долларов США после стихийного бедствия на одном из северных островов в 2022 году. Таким образом, власти смогли предотвратить снижение курса национальной валюты, на что рассчитывали многие игроки рынка.

2. Коммерческие банки Форекс (КБ)
Данные институты являются кредитно-финансовыми учреждениями, принимающими вклады как от физических, так и от юридических лиц. Коммерческие банки размещают деньги вкладчиков согласно своим интересам и обязуются возвратить средства владельцам в конце оговоренного срока. Также эти учреждения открывают и ведут банковские счета. Каждая страна имеет несколько крупных КБ, которые могут влиять на валютные курсы. К примеру, в 2006 году оборот денежных средств известного Deutsche Bank составил почти 1/5 оборота рынка Форекс, а именно 19,26%.

3. Брокеры Форекс
Данная группа игроков представлена юридическими или физическими лицами, которые являются посредниками и содействуют заключению валютной сделки. Фактически, брокер Форекс – это продавец товара, валюты либо ценных бумаг, который напрямую взаимодействует с покупателем. Брокер вправе оказывать клиенту дополнительные услуги, работая за счет, от имени и по поручению последнего. Исполняя заказы клиентов, брокер зарабатывает на комиссии.

4. Дилеры Форекс
Дилеры на бирже Форекс представлены фирмами или частными лицами, которые совершают операции за свой счет и только от своего имени, то есть совершают сделки купли-продажи валют и других активов на свои деньги.

Роль банков Форекс трудно переоценить. Как видим, кроме совершения валютных интервенций и проведения других регулирующих курс национальной валюты действий, крупные игроки рынка совершают прямые поставки валюты. Более мелкие игроки вроде брокеров “одалживают” определенную сумму у банков для исполнения заявки дилера либо любого другого клиента.

Как правило, у брокеров биржи Форекс имеется значительное количество клиентских счетов, то есть часто поступает сразу несколько заявок, причем не только с мини и микро счетов, но и со счетов классического типа. Дилеру остается рассчитать совокупную сумму по каждой из валют и уже эту заявку подать более крупному игроку.

Благодаря такому подходу к работу банки Форекс не перегружаются заявками и лишними расчетами, работа дилеров значительно упрощается. Относительно центовых счетов, которые имеют небольшие объемы ордеров – у брокера имеются нужные суммы, что позволяет совершать эти операции без помощи более крупных игроков.

Почему «развод толпы» на Форексе — это миф! Почему на рынке Forex некого «разводить»!

Несмотря на достаточно слаженный механизм работы с поступлением и обработкой заявок на покупку-продажу валют, иногда возможно возникновение непредвиденных обстоятельств. Трейдеры, использующие автоматические торговые системы или занимающиеся скальпингом (пипсовкой), могут сталкиваться с этим.

Возможны ситуации, когда индикаторы Форекс дают много частых сигналов, советник (торговый робот), соответственно, дает заявку брокеру, точнее, много заявок сразу. Сервер поддается перегрузке, брокеру приходится часто обращаться к крупному игроку (банку Форекс) для покупки очередной порции валют. Часто брокеры находят выход в том, что запрещают трейдерам использовать автоматизированную торговлю на бирже. Кстати, это не актуально для Forex4you, который приветствует и ручной, и механический способы торговли трейдером либо роботом. Единственное, что нужно учитывать – некоторые советники не контролируют размер депо и подают заявки на исполнение ордеров даже когда не хватает маржи (например, советник Ilan). Учитывайте это в своей торговле, запрещая торговлю советника при значительной просадке по открытым позициям.

Дополнительно банки Форекс могут предоставлять брокеру (-ам) некий канал для выхода на биржу Форекс, а также брать средства для доверительного управления (ДУ). Услуга ДУ для инвестора означает, что деньги клиента поступают в банк Форекс на счет профессионального трейдера, который оперирует данными средствами, приумножая капитал и по окончании соглашения возвращая вложенную сумму + часть прибыли инвестору. Остальную прибыль распределяют между собой управляющий трейдер и банк Форекс.

Помним, что прибыльность торговли очень сильно зависит от выбранного вами брокера!

Банки Форекс — гарантия сохранности и приумножения средств

Банки Форекс — не редкость сегодня. Многие трейдеры, по разным причинам, предпочитают торговать именно через банки на валютном рынке. Стоит отметить, что реклама различных дилинговых центров попросту затмевает банковский сегмент. Любой Форекс банк имеет те же атрибуты, что и брокеры. Игроки валютного рынка при выборе дилингового центра обращают внимание, прежде всего, на наличие необходимых лицензий (хотя многие российские брокеры никак и никем не регулируются), надежность компании и репутацию (отзывы клиентов), услуги (способы ввода, поддержка, решение спорных ситуаций и т.д.). Все это присуще и банкам форекс.

Связь банков Форекс с дилинговыми центарами

Практически, все брокеры, оказывающие услуги по трейдингу, связаны с банками, ведь без них торговать на валютном рынке невозможно. Банки форекс – это прямые продавцы валюты. Когда дилер принимает заявку на приобретение либо же продажу определенной суммы валюты, он обращается в банк Форекс. Тот выполняет необходимые операции — заказывает необходимую сумму, учитывая размер кредитного плеча, который указывает трейдер в настройках. Что касается дальнейшей судьбы ордера, то ее решает рынок.

Как приобретается валюта

Каждый брокер имеет огромное число клиентов, поэтому всего за минуту к нему поступают не один десяток приказов на исполнение ордеров. Когда это происходит, дилер заказывает у Форекс банка суммы не отдельно по каждому ордеру, а совокупную по каждой валюте. Получается, что если сервер принял пять заявок, две на покупку и три на продажу — предположим две по 50 000 долларов и три по 100 000, то брокер купит у Форекс банка 40 000.

Данный метод работы позволяет исключить перегруженность банка Форекс и сделать работу дилингового центра легче. Но как быть с центовыми счетами? Тут все просто – брокер имеет в распоряжении нужные суммы для свободного оперирования, без необходимости обращения в Форекс банк.

Причины несвоевременного исполнения ордеров

Как правило, подобная система работает баз сбоев, однако, иногда могут случаться и непредвиденные обстоятельства. Редко, но все же происходят сбои сервера в результате поступления на него огромного количества краткосрочных ордеров. Таковые, чаще всего, приходят от автоматических торговых систем или трейдеров, использующих скальпирующие стратегии.

Индикаторы Форекс, встроенные в ряд советников, при возникновении определенных условий (частое пересечение уровней, скользящих средних и т.п.) могут давать много частых сигналов. Естественно, автоматизированный торговый робот будет их выполнять. В результате этого, сервер перегружается, а дилинговому центру приходится часто закупать валюту в Форекс банке. Из такой ситуации брокер выходит так – запрещает трейдеру использовать автоматическую торговлю.

Инвестирование средств

Форекс банк имеет возможность предоставлять брокерам выделенный канал для выхода на валютный рынок. Кроме того, брать деньги в управление. Последнее означает, что клиент инвестирует свои средства в Форекс банк. Затем опытный трейдер, применяя собственные многолетние наработки и торговые стратегии Форекс, преумножает вложенный капитал, возвращая по окончанию договора прибыль с вычетом оплаты за услугу.

Что особенного в форекс банках

Форекс банки действуют в России и за рубежом. Минимальный депозит, необходимый для начала торговли в них, колеблется от пятисот до десяти тысяч долларов. Их отличие от дилинговых центров состоит в том, что они предоставляют меньшие кредитные плечи и дают возможность торговать лотом, как правило, не меньше 0.1. Что касается количества финансовых инструментов, то оно у всех разное. Российские Форекс банки предлагают Metatrader4 и Metatrader5 – программное обеспечение, которое уже зарекомендовало себя среди сотен тысяч трейдеров.

Рейтинг Форекс брокеров: