АВТОСЛЕДОВАНИЕ НА ФОРЕКСЕ

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Содержание этой статьи:

АВТОСЛЕДОВАНИЕ: Зарабатывай деньги чужим умом!

Добрый день Уважаемые коллеги! В предыдущем посте (https://smart-lab.ru/blog/430424.php) на эту тему описал назначение этого сервиса, а также более подробно остановился на сервисе компании Финам.

В данном материале опишу другие виды автоследования, приведу результаты сравнительного теста и дам небольшую инструкцию: как использовать данный сервис с выгодой для вашего счета.

II. Есть ли Автоследование на подобие Comon у других брокеров, то есть локальная услуга реализованная внутри одной компании?

Да есть. Похожий сервис реализован в компаниях:

В компании Риком-Траст на текущий момент подписчикам доступно 4 стратегии. Да, это несомненно меньше в плане выбора, однако с другой стороны сколько Вам необходимо стратегий, чтобы заработать и подключить на свой счет: многие довольствуются одной прибыльной и проверенной, другие диверсифицируют по рынкам подключая одну на фондовой секции, вторую на срочной, так что если сама стратегия вас устроит то этого достаточно. Ну и конечно можно использовать счет открытый в данной компании для диверсификации портфеля, используя его параллельно скажем с тем же финамом, благо счета сейчас практически в любой компании можно открыть дистанционно через Госуслуги или упрощенно через СМЭВ ( http://www.moex.com/s1906).

Честные Форекс брокеры:

По поводу самих стратегий очень положительным моментом является тот факт, что график доходности приводится не только в %-х, но также доступна возможность отследить динамику портфеля управляющего по Сумме подведя курсор к графику. По каждой стратегии приведены показатели максимальной просадки и данные эти очень консервативны (просадки малы). Чувствуется, что компания заботится о счетах клиентов и выкладывает для подключения только проверенные стратегии, которые соответствуют требованиям по риск-параметрам. Доступна статистика по месяцам при нажатии кнопки «Доходность». Плата за сервис взимается в размере 20% с прибыли, также предусмотрен небольшой платеж в размере 1% за сам сервис. Есть стратегии, которые торгуют акциями, есть фьючерсные стратегии, а также по типу принятия решения: алгоритмические и «ручные».

Из недостатков можно отметить как уже озвучил выше небольшой выбор стратегий, что в прочем не является минусом если сами стратегии Вас устраивают, а также относительно консервативную доходность по некоторым стратегиям, с другой стороны доходность не «дутая» как у именитого собрата и составляет по данным компании в период с января по август 2022 года — 56%.

В компании БКС-брокер было нечто похожее на то, что реализовано в Риком-Траст, только с в двое большим количеством стратегий. Там эта услуга называлась – «Торговые роботы». К сожалению несколько месяцев назад компания вместе с обновлением сайта убрала эту услугу из перечня доступных услуг на сайте. Возможно планируется как то модернизировать эту услугу, однако думаю если у клиентов компании есть интерес к этой услуге ее вам подключат, если вы обратитесь к клиентскому менеджеру.

III. Автоследование EasyMANI от компании МФД:

Пожалуй, самый Универсальный вид Автоследования!

Данный вид автоследования предоставляет его пользователям (как управляющим, так и подписчикам) безграничные преимущества:

Надежные Форекс площадки:

— компания МФД не является брокером, это всего лишь разработчик сервиса автоследования EasyMANI и торговых приложений, поэтому конфликт интересов и связанные с ним многочисленные недостатки, присущие сервису Comon в сервисе EasyMANI практически отсутствуют;

— инвесторы (подписчики) не связаны по рукам в выборе брокера и диктуемого им тарифного плана, можно выбрать Любого брокера (даже если информации по услуге автоследование не размещено на сайте брокера),

— график доходности и остальные показатели отображают реальное положение дел, за счет более адекватной методики их расчета,

— управляющие сами устанавливают % вознаграждения с прибыли по счетам подписчиков и сами выбирают способ подключения подписчиков: подписка на стратегии может быть реализована как с обязательным предварительным одобрением Управляющего, так и без нее,

— полный контроль подписчиком и управляющим над процессом автоследования,

— возможность самостоятельного выбора цепочки автследования и места размещения ее элементов, так например модуль копирования сделок (терминал EasyMANI) можно разместить либо на обычном компьютере пользователя, либо на удаленном сервере (http://mfd.ru/tradingsignals/vps) и в случае использования удаленного сервера Вы создадите полноценный аналог Comon,

— более высокая техническая стабильность и отказоустойчивость по сравнению с comon (особенно при использовании удаленного сервера),

— более высокая скорость копирования сделок в сравнении с comon (при правильном построении и настройке цепочки автоследования).

А теперь недостатки, как без них:

— Более трудоемкая процедура настройки и подключения (в случае использовании удаленного сервера),

— Необходимость оплаты сервиса EasyMANI, вне рамок брокерского счета (за исключением компании Церих),

— На данный момент ограниченное количество стратегий на фондовой секции.

Возможно кто-то посчитает недостатком то обстоятельство, что на EasyMANI выше общие расходы за счет дополнительной оплаты вознаграждения управляющего (в среднем 25% от прибыли). Но этот фактор в принципе должен играть обратную роль и подписчики должны это понимать, что таким образом они повышают заинтересованность управляющего в конечном результата. К тому же данное вознаграждение взимается только с прибыли, а если таковой по какой то причине нет (скажем временно) то и оплачивать дополнительно ничего не надо. Более того если сравнивать с фондовой секции сервиса Комон от финам, как отмечалось в предыдущем посте, на небольших счетах (менее 1 млн. руб.) за счет повышенных тарифов происходит жесткий распил депозитов подписчиков независимо от результата стратегии!

Также надо отметить отдельно компанию Церих (https://www.zerich.com/internet-trading/autofollow.html). Это единственная компания полностью интегрировавшая сервис автоследования EasyMANI в перечень услуг предоставляемых клиентам. По сути аналог сервиса Comon от финама. Вы можете получить полноценную консультацию по сервису у специалистов Церих, можете подключить стратегию на удаленном сервере компании через ее личный кабинет (они к стати также как и Финам используют сервера РуВДС). Разумеется и все платежи связанные с данным сервисом проходят по вашему брокерскому счету и вам не стоит беспокоиться об отдельной оплате услуг EasyMANI.

При переходе на данный сервис автоследования главным и первичным моим сомнением в эффективности повторения (копирования) сделок была сама схема реализации цепочки автоследования МФД. Дело в том, что фактически в отличие от Comon, в цепь автоследования добавляется промежуточное звено-посредник в виде сервера МФД, через который соответственно происходит обмен информацией о произведенных сделках между управляющим и подписчиками. Упрощенно эту схему можно иллюстрировать так:

Как видно из иллюстрации управляющий и подписчики обмениваются данными через сервер МФД. А далее (это не отражено на рисунке) каждый участник цепочки соединяется со своим брокером для совершения сделок. Даже неподготовленному пользователю должна прийти мысль о том, что такая связка из-за увеличения ее составляющих звеньев менее отказоустойчива, более подвержена сбоям и в плане скорости копирования сделок уж точно проигрывает Comon.

Чтобы поставить все точки над «И», пришлось проводить мудреный тест, а точнее несколько тестов с целью сравнения скорости копирования сделок на Comon и EasyMANI.

Итак, ТЕСТ!

Что использовал в тесте:

— несколько брокерских счетов в компании Финам,

— несколько брокерских счетов в компании IT-Invest (как эталон скорости обработки заявок, подробнее об этом здесь: https://smart-lab.ru/blog/408444.php, также быстрые сервера имеют компании Открытие и БКС под терминалами MetaTrader5, однако EasyMANI не поддерживает данный коннектор,

— торговые терминалы Транзак, Квик, СмартХ, EasyMANI,

— несколько учетных записей Comon (управляющего и подписчика),

— несколько учетных записей EasyMANI (управляющего и подписчика),

— учетная запись RuVDS (удаленный сервер) с максимальными настройками производительности.

Цель тестирования: выявление различий в скорости копирования сделок двух различных сервисов и по результатам, в случае если EasyMANI будет хотя бы сопоставим с эталонным Comon, последующий полный или частичный переход на EasyMANI.

1-й тест. Создал тестовую стратегию на Комон, подключил к ней тестовый счет подписчика на Комон. Параллельно в обход Комона через удаленный сервер RuVDS подключил еще 2 счета подписчика используя сервис EasyMANI (один финам и один Ай-Ти-Инвест).

Далее совершал несколько сделок на счете управляющего через терминал Транзак и затем высчитывал разницу в копировании сделок используя таблицу всех сделок Квика по номеру сделок и времени ее совершения в миллисекундах.

2-й тест. Обратное тестирование. Создал стратегию управляющего EasyMANI, выбрав для управляющего счет Ай-Ти-Инвест и подключил через удаленный сервер RuVDS 2 счета подписчика используя сервис EasyMANI (один финам и один Ай-Ти-Инвест), надо отметить, что торговый модуль EasyMANI управляющего был также размещен на удаленном сервере RuVDS в целях минимизации задержек скорости.

Далее совершал несколько сделок на счете управляющего через терминал СмартХ и затем высчитывал разницу в копировании сделок используя таблицу всех сделок Квика по номеру сделок и времени ее совершения в миллисекундах.

Надо сказать, что результаты тестирования превзошли все мои ожидания. Мне необходимо было всего лишь достичь результата сопоставимого с Комон, а на выходе получилось что описанная выше схема с максимальными настройками производительности РуВДС и использовании в качестве топового скоростного брокера IT-Invest выигрывает по скорости у комон в среднем в 1,5-2 раза, а может у кого-то в другой исторический период (скажем при сильной загрузке сервера Комон) получится и большая разница на выходе!

Как оказалось, тестирование проводил на вполне сопоставимых условиях. Дело в том, что и компания Финам, и компания МФД используют серверы RuVDS (https://ruvds.com/ru-rub/#partners), так что ни о каком лишнем звене в виде сервера МФД, как я думал в начале теста, речи не идет. При размещении и управляющим, и подписчиками терминалов на серверах RuVDS, фактически все это является единым целым с минимальными задержками.

Однако надо понимать, что в составленной мною цепочке автоследования EasyMANI очень много звеньев, которые скорее всего не буду задействованы другими пользователями, а именно:

— не каждый будет менять брокера на IT-Invest ради улучшения скорости обработки биржевых заявок, ведь в конце концов прелесть EasyMANI как раз и заключается в том чтобы не быть привязанным к одному брокеру, а выбирать любого в зависимости от других личных мотивов,

— не каждый будет пользоваться удаленными серверами, по крайней мере РуВДС, да еще и с максимальными настройками производительности,

— в реальных условиях у подписчика отсутствует возможность контроля и изменения цепи автоследования реализованной на стороне управляющего (брокера и места размещения терминала управляющего EasyMANI).

Поэтому, все таки будем говорить лишь о сопоставимости скоростных показателей двух разных сервисов. В этой связи и портянка с цифрами замеров временных интервалов по сделкам управляющего и подписчиков, пожалуй, тоже носит характер концепт–теста, напоминающего тестирование новых моделей компьютерных ЦП, когда к ним подводят охлаждение на основе жидкого азота и разгоняют до космических скоростей.

А вот комон, он один для всех поэтому озвучу цифры его работы: в среднем задержка в совершении сделок между счетом управляющего и подписчика составляет 1000 мс (1 секунда), один раз вылетело 2 секунды, думаю при загрузке сервера комон могут быть и большие задержки.

Если использовать среднесрочные стратегии (не внутридневные), то эти скорости вообще теряют значение, скажем на том же EasyMANI на длинных стратегиях можно вообще терминал включить раз в день вечером чтобы синхронизировать счет и результат будет, наверное, сопоставимый.

IV. Виртуальное автоследование. Как бы не хотелось об этом писать, но раз уж взялся всесторонне раскрыть тему, про этих тоже упомянуть надо. Речь идет о так называемых памм-счетах на форексе и схожих по устройству услугах.

Любые форекс торги по определению лишены самого главного звена — Биржи! Поэтому эти конторы сложно назвать брокерами или как в действующем законе прописано форекс-дилерами. Ибо и брокер и дилер — это по сути посредник между 2-мя сторонами сделки (покупателем и продавцом). А в случае с форекс-конторами в качестве второй стороны сделки всегда выступает сам форекс-дилер: он является покупателем для продавца и продавцом для покупателя. По сути это Симуляция торгов, а форекс-конторы, правильнее будет называть форекс-симуляторами!

Очевидно, что при такой организации «инвестирования» убыток частного инвестора является прибылью форекс-симулятора и наоборот прибыль инвестора является убытком форекс-симулятора. Надо ли говорить, что эти конторы предпримут все возможные действия, чтобы они были всегда в плюсе, а инвесторы всегда в минусе и для этого у них есть безграничный арсенал. Эта игра напоминает казино или футбольный матч в одни ворота с форекс-конторой: вы ждете сигнала чтобы открыть позицию, целитесь по широченным воротам и казалось бы непременно выбьете джек-пот одним ударом с 100-тым плечом, однако форекс-симулятор в любое время может передвинуть ворота вправо или влево, вверх или вниз самостоятельно рисуя вам свечи чтобы выбить ваши стопы или закрыть позу, откатывая серверную дату на вчерашний день и наконец просто не давая выводить деньги. Да в конце концов с 100-тым плечом ему и не приходится напрягаться: какой бы ни был у них поставщик котировок, с таким плечом вас вынесет в ноль очень быстро!

Если форекс – это симуляция, или как в народе говорят «Кухня», то для кого же придумали автоследование на форексе (памм-счета)? Идея гениальна и проста одновременно: вы проигрались на форексе не беда, дело ведь в том, что вы не профессионал, поэтому у вас не получилось, но если вы доверитесь супер профессионалам форекса, результат гарантирован. Масло-масляное, результат тот же.

Некоторые особо креативные конторы пошли дальше и на базе форекс-симуляторов стали организовывать симуляции биржевых торгов. В качестве подобного продукта можно привести кипрскую дочку того же Финам (ХуТрейдс – опять говорящее название, правда ее сейчас переименовывают в J2T, но суть то та же). Там присутствуют все признаки симуляции: большие плечи, в том числе на акциях (1:50), что прямо противоречит нормативным документам любой биржи, отсутствие стакана котировок, открытие счета на минимальные суммы (от 10 тыс.руб.) – опять же стоит упомянуть, что реальные счета на американских биржах открываются от 10 тысяч долларов, это связано с требованиями американского законодательства; для нерезидентов, насколько помню, сумма поменьше но все равно составляет внушительные 5 тыс.долларов. И наконец, если попробовать почитать регламент этой дочки то где то там тоже был пунктик, что Ваши денежные средства зачисленные вами на ваш брокерский счет, с вашего согласия переводятся в ДУ какой то третьей конторе, ну с этим вообще все понятно: если происходит всего лишь симуляция, зачем деньги то ваши на счету держать, можно на них подзаработать…

С этим кипром они постоянно что-то креативят и даже включили этот симулятор в состав единого счета (ЕДП) открываемого на российских биржах, то есть уже московским финамом! Пожалуй, фанатам компании стоит тысячу раз подумать прежде чем заводить на счет ЕДП средства, ведь там на одном счете объединяются реальные российские счета открытые на московской бирже (фондовая, срочная и валютная секция) и кипрский форекс-симулятор.

Сюда же можно отнести пожалуй еще одного участника с подобной услугой. Кто бы Вы думали заинтересовался темой автоследования? СБЕРБАНК

Судя по описанию услуги и используемым инструментам это еще одна разновидность памм-счетов. Возможно из этого в будущем и получится что-то стоящее.

Несомненно одно: если Сбер заинтересуется в серьез брокериджем и темой автоследования, то финам и к. будет молча в сторонке стоять покуривая папироску.

ИТОГИ. Из всего описанного имеем 3 доступные системы, работающие на реальных биржевых счетах и способных технически полноценно копировать сделки со счета управляющего на счета подписчика: финам (comon), EasyMANI и Риком-Траст.

Comon без сомнения самый массовый и удобный в настройке, однако в силу своих недостатков описанных в первом посте (https://smart-lab.ru/blog/430424.php)его следует рассматривать в последнюю очередь, если не подойдут решения представленные EasyMANI и Риком-Траст.

EasyMANI — лучший и универсальный сервис, единственное, если вам необходима стратегия на фондовой секции можно рассмотреть для диверсификации Риком-Траст.

А для управляющего, в особенности имеющего рабочую стратегию на фондовой секции тем более должна быть интересна возможность использования ее в рамках EasyMANI, ведь если стратегия действительно доходная, то она будет вне конкуренции на данном сервисе и Вы с легкостью наберете подписчиков, получая % с прибыли подписчиков гораздо больший чем на том же comon. Можно использовать 2 этих сервиса параллельно, а можно набрав большой пул «бесплатных» подписчиков на comon потихонечку перевести их на EasyMANI и уже официально брать плату за свое управление, тем более что в этом случае Вам как управляющему даже не надо будет их уводить от брокера Финам, они останутся там же: этот брокер тоже поддерживает сервис EasyMANI (https://www.finam.ru/howtotrade/special0001e/).

Инструкция по использованию для подписчика.

Прежде чем описать общие правила использования автоследования, необходимо подчеркнуть, что никакой автономный сервис не заменит вам голову: чтобы с прибылью использовать данную услугу, Вы должны научиться думать и принимать финансовые решения самостоятельно не обращаясь к различного рода советникам и консультантам. Сервис автоследования предназначен все таки больше для «любителей инвестиций», которые хоть мало-мальски представляют, что такое фондовый рынок и в плане работы с ПК имеют хоть какие то навыки.

НЕ ИНВЕСТОРЫ. Хочется предостеречь от использования данного сервиса широкие слои населения – людей не интересующихся инвестиционной спецификой в принципе и потому не способных принять обоснованное самостоятельное решение. Думаю именно от этой категории «инвесторов» (пользователей comon) больше всего негатива по поводу автоследования. И дело здесь не только в них, ибо ответственность за отрицательный результат использования данной услуги, в большей степени несет сам брокер Финам: своими активными продажами они привлекают на comon широкий круг лиц, абсолютно далеких от темы инвестиций, разных возрастных групп и с различным социальным положением, а самое главное полным отсутствием первичного интереса к инвестициям. Их вызванивают, обещая золотые горы и продавая доходность по счету как свершившийся факт. Обыватель не имеющий опыта продаж (навязывания ему услуги) просто обречен: его приглашают в солидный офис, где сотрудники в белых воротничках показывают ему лицензии ЦБ и рейтинги надежности, что он может им противопоставить…

Такие люди мыслят шаблонно, они даже мысли не допускают о возможной потере (частичной потере) средств, а когда их управляющий загонит счет в просадку включаются психологические шаблоны начинающего инвестора в виде «Надежды»: они не могут отключится, зафиксировав убыток на относительно минимальной величине – ждут когда управляющий отобьет просадку, а тем временем она растет и растет (консультанты от брокера также пытаются всячески удержать подписчика от отключения стратегии и последующего вывода денег), если все таки счет вернется к прежним уровням, уже включается «Жадность» и они не могут соскочить с этого крючка думая, что теперь то они поймают удачу за хвост (они же столько времени ждали), но как правило, все всегда заканчивается одинаково….

Для таких, людей подойдут только консервативные инструменты в виде банковского депозита или ОФЗ с ИИС, поэтому возможно инициатива ЦБ по защите данной категории инвесторов все таки имеет рациональное зерно.

ИНВЕСТОРЫ. С другой стороны, даже сами любители биржевой тематики часто совершают ошибки при использовании автономных стратегий не понимая фундаментальные принципы их функционирования. Одним подавай стратегию с минимальными рисками, которая на протяжении нескольких лет уверенно генерирует прибыль в несколько десятков процентов, другие подключившись на какую то стратегию независимо от результата будут терпеть и ждать у моря погоды не отключаясь от нее ни при убытке, ни при прибыли. Истина лежит посередине.

Стратегия эксплуатирует для достижения прибыли какую либо закономерность на рынке, которую вывил управляющий или созданный им алгоритм. Естественно пока эта закономерность есть, стратегия идет в плюс, но эта закономерность или как ее называют профессионалы «неэффективность» не может длиться вечно и рано или поздно проходит и стратегия сливается – именно последняя стадия отпугивает многих от автоследования, либо вводит в отчаяние и разочарование в этой услуге.

Моя позиция в чем то созвучна мнению В.Твардовского:

«Сегодня на рынке многое изменилось: люди покупают не акции, а стратегии. Купить стратегию — фактически купить акцию. Наука построения портфеля из стратегий сейчас активно развивается, и смотреть надо именно в эту сторону. Некоторые клиенты понимают такие вещи очень хорошо, лучше профессионалов. Но таким клиентам часто не хватает денег. Это и породило сервисы автоследования.»

«Поэтому наиболее эффективное — это диверсифицированный портфель стратегий, в котором каждая обладает своей альфой, бетой. Так, чтобы они взаимно дополняли друг друга и сглаживали колебания общего портфеля.»

То есть стратегии как акции: есть время, когда их надо покупать если есть факторы их роста и есть время, когда надо фиксировать прибыль и безжалостно от них избавляться, выбрасывая в корзину. Поэтому ни одна стратегия не будет вечным двигателем и ни одна стратегия не может избежать периода неэффективности (просадки). И данного обстоятельства не стоит бояться, а необходимо использовать его и зарабатывать!

Итак, какие правила можно порекомендовать в качестве инструкции? Пожалуй, вряд ли скажу что-то новое для опытных любителей, все это есть в открытом доступе, постараюсь лишь объединить все в одно:

1) Подбирать стратегию необходимо проверенную временем, причем в зависимости от частоты совершения сделок этот срок разный: для среднесрочных стратегий минимум около 2-х месяцев, для внутридневных 3-4 недели. Причем здесь необходимо проявлять определенную гибкость: непроверенная стратегия чревата непредвиденными сюрпризами на вашем счете, а если слишком долго ждать и растягивать период принятия решения, вы рискуете подключиться к стратегии в период выхода ее в тираж…

2) Если есть доступная информация по подписчикам (например на comon) лучше не использовать стратегии с кол-вом подписчиков менее 20, а также стратегии где уже несколько сотен или тысяч подписчиков висят.

3) Получите информацию о управляющем из открытых источников или в ходе переписки с ним на форуме. Думаю, не стоит рассматривать в серьез управляющего со стажем менее года. Однако, конечно если этот человек не публичное лицо, он разумеется может вам сказать все что угодно…

4) Подключаться к стратегии необходимо на ее коррекции,

5) Подбирать стратегии с соотношением риска к прибыли 1: 3. То есть средняя годовая доходность в %-х должна быть в 3 раза выше максимальной исторической просадки в %-х.

6) Заранее просчитать риски, на которые вы готовы пойти. Иными словами сколько денег вы готовы потерять безвозвратно в случае неудачного выбора стратегии и сколько раз вы готовы вернуться потом к вопросу использования стратегий автоследования, если готовы.

7) Подбирайте стратегию с максимальной просадкой не более 25%, желательно даже с небольшим запасом 12-17%.

8) Исходя из рассчитанного вами риска в суммовом эквиваленте и максимальной просадки стратегии в %-х определите сколько денег вы готовы отдать стратегии в управление, остальное положите скажем на банковский депозит,

9) Если вы чувствительны к рискам и просадкам, разделите подключение к стратегии на 2 части, подключив сначала половину выделенного депозита, а затем если будет доходность, подключив вторую половину.

10) Диверсифицируйте портфель по разным стратегиям с минимально возможной корреляцией,

11) Когда вы подключили на стратегию весь депозит и она начла проносить прибыль выводите время от времени на личные нужды и на депозит заработанные активы,

12) Занимайтесь самообучением, это позволит вам лучше понимать процесс и выводить прибыль в более подходящих точках,

13) При превышении стратегией своей максимальной просадки в 1,5 раза Вам стоит напрячься и задуматься на счет ее полного отключения. При превышении просадки в 2 раза — однозначное безоговорочное отключение от стратегии!

14) Если нет подходящих стратегий или вы закрыли предыдущую стратегию и есть сомнения в текущей перспективе рынка, возьмите паузу — выведите деньги и посмотрите на ситуацию со стороны какое-то время. Помните, на рынке есть 3 позиции: Лонг, Шорт и Вне позиции – последнюю позицию, к сожалению, не очень любят использовать управляющие автоследования, но Вы можете и должны это делать самостоятельно!

АВТОСЛЕДОВАНИЕ НА ФОРЕКСЕ

Ещё один плюс этих стратегий — содержание брокера, за счёт них наше обслуживание стоит дешевле.)
Если бы не они, обычные пассивные инвесторы платили бы за сделки намного больше.

Автоследование от брокерских компаний: что это, как работает и стоит ли пользоваться инвестору этим инструментом

Мне стали поступать вопросы от начинающих инвесторов по поводу стратегий автоследования, которые предлагают некоторые брокеры. Сама я в этих играх не участвую, потому что не привыкла доверять управление своими деньгами другим людям. Но допускаю, что новички могут думать по-другому. Вместо того чтобы тратить время на изучение нюансов инвестирования, они следуют за кем-то, на их взгляд, умным и профессиональным.

Разберемся, что такое автоследование от брокерских компаний и как это работает. Рассмотрим примеры, преимущества и недостатки такого подхода в инвестициях.

Что такое автоследование и как работает

Автоследование – это специальная программа, которая позволяет автоматизированным способом превратить предоставленную инвестиционным советником рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки на фондовом рынке без участия клиента.

Механизм работы автоследования:

  1. Клиент открывает счет в брокерской компании, заводит на него деньги.
  2. Брокер определяет риск-профиль клиента. Как правило, это анкета, на вопросы которой надо ответить.
  3. Клиент анализирует и выбирает одну или несколько стратегий автоследования.
  4. Подключается к автоследованию.
  5. Далее происходит копирование сделок трейдера или управляющего в автоматическом режиме, т. е. без участия инвестора.

Например, инвестиционный советник купил акции компании на 1 000 000 руб. Если счет инвестора позволяет, то программа автоматически покупает и ему те же самые акции на миллион. Если денег у клиента меньше, тогда покупка будет соразмерна портфелю. Допустим, у трейдера счет на 2 млн руб., а у вас только на 200 тыс. руб. Трейдер купил акции на 200 тыс. руб., а вы купите только на 20 тыс. руб.

В качестве автора стратегии выступает профессиональный трейдер или управляющий. Согласно Федеральному закону “О рынке ценных бумаг” № 39-ФЗ от 22.04.1996 рекомендации по сделкам с ценными бумагами, заключению договоров по производным финансовым инструментам имеют право давать только инвестиционные советники. Программы автоследования как раз относятся к таким рекомендациям.

Чтобы получить статус инвестиционного советника, юридическое или физическое лицо должно выполнить целый ряд требований. Например, состоять в одной из саморегулируемых организаций, иметь опыт торговли на рынке ценных бумаг или обладать специальным сертификатом по финансовому консультированию и пр.

Одним из основных требований к инвестиционному советнику является необходимость регистрации в реестре Банка России. По состоянию на середину февраля 2022 г. в нем 99 участников (юридических и физических лиц).

Таким образом, получается, что автором стратегии автоследования может быть только человек, который работает в аккредитованной Центробанком компании или сам является зарегистрированным инвестиционным советником. Этот критерий очень важен при выборе конкретной программы копирования сделок.

Согласно статье 6.2, п. 6 закона “О рынке ценных бумаг” программы, с помощью которых советники дают инвестиционные рекомендации, должны быть аккредитованы Банком России или СРО. На февраль 2022 г. НАУФОР аккредитовала 7 программ автоследования, НФА – только 2.

Критерии выбора стратегии автоследования

Брокеры предлагают сотни стратегий. При выборе надо обратить внимание на следующие показатели.

  • Надежность

Этот вопрос я подробно осветила выше. Смотрим реестр инвестиционных советников и аккредитацию программы автоследования в СРО. Обратите внимание, что в качестве автора выступает физическое лицо, но его может не быть в реестре. В этом случае надо смотреть регистрацию брокерской компании, которую представляет автор.

  • Минимальный взнос

Это сумма, с которой автор рекомендует подключиться к стратегии. Варьируется от нескольких десятков до нескольких сотен тысяч рублей. С течением времени сумма может быть пересмотрена.

  • Уровень риска

Стратегии делятся на консервативные, умеренные и агрессивные. Брокер не имеет права подключать к автоследованию без теста на определение риск-профиля.

  • Инструменты, в которые инвестирует автор и автоматически повторяет клиент

Не все брокеры раскрывают информацию, куда они вкладывают деньги клиента. Чаще ограничиваются фразой “корпоративные облигации надежных компаний” или “дивидендные акции” и т. д.

  • Дата создания

Чем старше стратегия, тем больше доверия она вызывает, особенно если это подкрепляется стабильной доходностью и минимальными просадками. Однако внимательные пользователи отмечают, что часто брокеры показывают не реальную дату начала работы, а дату начала тестирования стратегии.

  • Доходность

Необходимо смотреть не только на доходность за последний год, но и за все время существования стратегии. Информация не будет объективной, если торговля началась всего пару месяцев назад.

  • Комиссии

Это самая важная информация, которую должен выяснить инвестор. Комиссии за копирование сделок профессионала значительно выше, чем при самостоятельной торговле. Некоторые брокеры берут процент от СЧА, другие – от активов и от прибыли.

Рассмотрим технологию отбора на примере стратегии “Мой СТАБФОНД” от Финам. Автором является Надежда Аверьянова – руководитель филиала Финам в г. Чайковский. В карточке есть познавательное видео, в котором Надежда разложила свою стратегию по составляющим.

Пройдемся по критериям:

  1. Брокер и программа зарегистрированы. Надежность высокая.
  2. Минимальный взнос – 130 000 руб.
  3. Уровень риска умеренный. Автор формирует капитал из дивидендных акций российских компаний. Сделки заключает редко. Отбор акций в портфель проводит после тщательного фундаментального анализа.
  4. Инструменты – дивидендные акции российских компаний. Основные признаки, по которым они попадают в портфель: небольшой долг (долг/EBITDA до 3), недооцененные бумаги (EV/EBITDA не больше 5), дивидендная доходность от 7 до 13 %, корпоративные важные события, влияющие на положительную динамику развития бизнеса.
  5. Дата создания – 05.04.2022.
  6. Доходность – за все время +62,45 %.
  7. Комиссии – 0,25 % от СЧА (стоимости чистых активов) в месяц.

Я знакома с автором по соцсетям, поэтому и взяла ее для разбора. Это действительно настоящий профессионал на фондовом рынке. Меня останавливает только один момент – высокие комиссии. Я не готова отдавать 3 % от СЧА в год. В остальном подход Надежды Аверьяновой мне нравится. Но я предпочла самостоятельно инвестировать и не платить комиссии.

Примеры стратегий автоследования от различных брокеров

Рассмотрим стратегии автоследования, которые предлагают три крупнейших российских брокера. Брокерские компании зарегистрированы в качестве инвестиционных советников, а их программы аккредитованы НАУФОР.

Финам

Брокер Финам предлагает инвесторам сервис Comon.ru. Он включает в себя сотни стратегий: агрессивных, умеренных и консервативных, на российских и зарубежных площадках, с различными инструментами. Подключить сервис очень просто.

Для анализа и выбора стратегии надо перейти на сайт comon.ru и настроить фильтр поиска.

Чтобы посмотреть подробную информацию, необходимо зайти в карточку стратегии. В ней дано подробное описание, в том числе по инструментам инвестирования, показатели и калькулятор доходности. Можно почитать отзывы участников.

Программа автоследования от БКС Брокера называется Fintarget. Фильтр на сайте более простой, чем у Comon от Финам. Необходимо задать только свой риск-профиль, выбрать рынки и инструменты для инвестирования, ожидаемую прибыль.

Подробное описание дано в карточке конкретной стратегии. Видов риска у БКС больше: есть умеренно агрессивный, сверхагрессивный, рациональный, умеренно консервативный и пр. Некоторые стратегии доступны только квалифицированным инвесторам. Если в Финам комиссии берутся в процентах от СЧА, то в БКС – процент от активов плюс процент от прибыли.

Риком-Траст

Риком-Траст включен в реестр ЦБ в качестве инвестиционного советника, а его программа “РТ-автоследование” аккредитована НАУФОР. Предлагает 8 стратегий: Улучшенный индекс МосБиржи, Сберегательный, Депозит Плюс, Облигации + Доллар, Лидеры отраслей, Энергия, Активный трейдер, Высокодоходные облигации.

Брокер берет комиссии за пользование сервисом автоследования в % от СЧА. Все стратегии рекомендованы для ИИС, что позволит получить дополнительную доходность в виде возврата части уплаченного НДФЛ 13 % или сэкономить на налогах.

По сравнению с рассмотренными выше брокерами у Риком-Траст дана самая общая информация. Нет возможности узнать точный состав портфеля. Но есть функция “Задать вопрос ведущему”. Возможно, что будут получены исчерпывающие ответы.

Плюсы и минусы

Автоследование – это инвестиционный инструмент, который подходит далеко не всем инвесторам. У него есть свои преимущества и недостатки.

  1. Инвестор экономит время, потому что не тратит его на анализ и выбор активов в портфель, мониторинг рынка, изучение отчетов аналитиков, а полностью доверяет профессионализму автора.
  2. Автоследование можно подключить на ИИС и воспользоваться налоговыми льготами.
  3. Есть стратегии с разными уровнями риска. Брокер определяет риск-профиль клиента и рекомендует подходящие программы.
  4. Большой выбор стратегий, которые позволят сформировать диверсифицированный портфель.
  5. Отключить автоследование можно в любой момент.
  1. Высокие комиссии, которые в долгосрочной перспективе значительно уменьшают доходность портфеля.
  2. Не всегда получается совершать сделки по той же цене, что и автор, т. к. действует эффект проскальзывания. Например, автор купил акции по 100 руб., но из-за их низкой ликвидности предложения на рынке некоторое время не было. Подписчик через время может купить бумаги уже совсем по другой цене.
  3. Инвестор доверяет свои личные деньги чужому человеку и полностью полагается на его экспертность. Но доходность в прошлом не гарантирует ее в будущем, ведь эксперты тоже ошибаются.
  4. Не забываем, что с полученной от продажи ценных бумаг прибыли необходимо заплатить налог на доходы. А в стратегиях автоследования такие сделки могут совершаться очень часто.
  5. Есть целый ряд негативных отзывов клиентов брокеров, которые утверждают, что убыточные стратегии закрывают, удаляют и переименовывают, чтобы не рисовать плохую картину новым участникам, а также есть ряд претензий по методике расчета доходностей.

Заключение

Лично для меня минусы автоследования перекрывают все его плюсы. Я не готова доверить деньги трейдеру и тем более платить за это. Убеждена, что любому начинающему инвестору по силам сформировать себе долгосрочный портфель и стабильно наращивать его.

Да, без обучения не обойтись. Сейчас есть огромный выбор курсов по инвестированию, в т. ч. и бесплатных, на которых вы не только получите теорию, но и проработаете ее на практике. Попробуйте инвестировать самостоятельно. А если поймете, что это точно не ваше, тогда успешные и не очень трейдеры уже ждут вас и ваши деньги.

ПАММ-счета на Форекс и автоследование

В 2008 году известный брокер Альпари подарил игрокам рынка Forex сервис ПАММ-счетов, идею которых впоследствии клонировало огромное количество компаний. ПАММ-счета до сих пор пользуются популярностью и ярким тому доказательством является тот факт, что большое количество людей включают их в свой инвестиционный портфель. В последнее время все большее количество брокерских площадок предлагает трейдерам сервис автоследования (автокопирования сделок). Многие новички валютного рынка считают автоследование аналогом ПАММ-счетов, хотя на самом деле эти два сервиса имеют существенные отличия.

Чем отличаются ПАММ-счета и сервисы автокопирования сделок?
ПАММ-счет – это некий консолидированный счет, имеющий одного управляющего. Совершать сделки на этом счету может лишь его владелец. Инвесторы, присоединившиеся к ПАММ-счету, получают прибыль или несут убытки пропорционально собственным вкладам. За успешную торговлю трейдер взимает с инвесторов комиссионное вознаграждение, которое зависит от размера внесенной суммы и может доходить до 50% прибыли. Инвестор в любой момент может вывести средства со счета или снять необходимую сумму, тогда как у управляющего такой возможности нет, что фактически сводит к нулю неторговые риски.
При подписке же на сервис автокопирования инвестору нет необходимости расставаться со средствами – все операции совершаются на его собственном счету, в автоматическом программном режиме повторяя сделки, совершаемые трейдером, который дает возможность подписаться на копирование своих торговых операций. Комиссия взимается не с общей прибыли, а с каждой совершенной сделки. Здесь трейдер также не может воспользоваться вашими деньгами. В любой момент от сервиса автоследования можно отписаться.

Минусы ПАММ-счетов и сервисов автокопирования сделок
При таком неоспоримом преимуществе ПАММ-счетов и сервисов автоследования как возможность зарабатывать в пассивном режиме с нулевыми знаниями форекса, все же не стоит рассматривать их как безоговорочное решение ваших финансовых проблем. И те, и другие имеют следующие минусы:
1. Найти управляющего/трейдера, который действительно имеет успешную стратегию торговли на длительном отрезке времени очень сложно. Основная масса владельцев ПАММ-счетов (или трейдеров, предоставляющих сигналы) – банальные мартингейльщики, которые в любой момент могут слить весь капитал горе-инвесторов, клюнувших на баснословные проценты.
2. Управляющий ПАММ-счетом может взимать комиссию за досрочный вывод средств, что не совсем удобно в отдельных случаях.
3. Большинство правил ПАММ-счетов подразумевает, что в случае прибыли трейдер получает свои проценты плюс по 50% дохода инвесторов, а вот в случае убытков все теряют пропорционально вложенным депозитам.
4. Можно постоянно мониторить состояние своего вклада/счета, и выводить средства с ПАММ-счета или отписываться от сервиса автокопирования при малейших признаках неблагополучия, но всегда остается вероятность слива большой части вашего депозита именно в тот момент, когда вас не будет возле компьютера.

Совет: при выборе управляющего ПАММ-счетом или одного из лидеров сервисов автокопирования сделок внимательно изучите историю соответствующих счетов. Даже при хорошем графике баланса, вас должны насторожить три вещи:

  • Счет в центах;
  • Большие просадки;
  • Зашкаливающие проценты.

Все это может быть признаками использования системы Мартингейла, которая, как известно, может оставить вас без депозита в любой момент времени.

Лучшие брокеры и сервисы для автоследования, копирования сделок, торговых сигналов и торговых идей

Список и обзор лучших брокеров предоставляющие сервисы автоматического следования за мастер счетами лучших трейдеров, повторения (копирования) сделок, сервисов предоставления торговых сигналов и торговых идей.

Автоследование в инвестициях — как это делается

Автоследование (или копирование сделок) стало новым форматом в инвестициях на современных биржевых рынках. Ведущие брокеры во многих странах мира внедряют этот формат, который позволяет клиенту успешно инвестировать, не становясь специалистом фондового рынка и не отвлекаясь на него. Опыт самой известной платформы автоследования в России — платформы Comon. Главный редактор Finversia.ru Ян Арт и Алексей Богданов, руководитель департамента торговых сервисов и приложений ГК «ФИНАМ», поговорили о том, как автоследование развивается в России, каковы плюсы копирования сделок, есть ли у автоследования подводные камни, а также о том, как выбирать стратегию и кого копировать.

— Какова была основная цель, когда вы открывали Comon?

— По большому счёту, эта идея витала в воздухе давно, не только в России. Могу сказать, что мы первые сделали такую платформу и начали развивать, а буквально через три-четыре месяца появились международной платформы такого рода. То есть мы можем считаться первооткрывателями данного вида финансовых сервисов. Идея была в том, чтобы снять боязнь и недоверие, показать нашим клиентам счету все, что есть на самом деле. Мы хотели показать, что за каждой точкой на графике Comon вскрываются непосредственно сделки, изменения рыночной стоимости, то есть тут все четко, прозрачно и понятно. Мы хотели, чтобы инвесторы действительно могли выбрать подходящий для себя стиль торговли. Это marketplace, на котором сейчас представлены 1600 стратегий, более тысячи авторов — это уже огромное количество.

— Много ли было увлеченных людей, которые пришли на Comon и провалились со своей стратегией?

— Условно говоря вот есть около 4000 человек, которые решили показать себя миру и показать, на что они способны. Из этих четырех тысяч сейчас мы видим тысячу человек, из этой тысячи 570 действительно нашли своих клиентов. По большому счёту, это еще такой естественный отбор. Мы контролируем это на многих уровнях. Естественно, смотрим как торгует человек, какими инструментами, всю информацию показываем. На данном marketplace можно получить информацию не только о том, какой стиль торговли можно вести (агрессивный, умеренный, либо консервативный), но и все параметры его торговли. Посмотреть максимальную просадку, его доходность, график доходности, индекс торговой активности – как часто торгует данный клиент. Есть люди, которые торгуют раз месяц, есть те, кто торгует раз в квартал. Но для того, чтобы хотя бы раз в квартал торговать, нужно быть максимально собранным. Мы заинтересованы в том, чтобы клиент зарабатывал, а не потерял все свои деньги. Мы стараемся, чтобы все нюансы торговли были открытыми, доступными: мы проводим обзоры по стратегиям, устраиваем батлы с авторами, подводим результаты стратегий, пишем обучающие ролики. Все это мы делаем для того, чтобы клиент начал зарабатывать.

Стратегии автоследования: нужны ли инвестору?

Стратегии автоматического копирования сделок привлекают потенциально высокой доходностью в сотни процентов годовых. По крайней мере, так кажется, просматривая топовые варианты на тех сайтах, где они представлены. Что такое автоследование, каковы его явные и скрытые риски, и кто действительно на нем зарабатывает? Разберемся в обзоре ниже.

Что такое автоследование и как оно работает?

Автоследование — это разновидность коллективного инвестирования, в основе которого лежит автоматическое повторение сделок управляющих стратегиями. Все сделки управляющего дублируются на счетах его подписчиков.

Отдельно стоит отметить, что это не доверительное управление ценными бумагами, для которого требуется наличие лицензии у управляющей компании. Сделки лишь копируются на собственный счет подписчика, поэтому представлять стратегии могут как компании, так и частные лица.

Стать подписчиком стратегии довольно просто. Клиент открывает брокерский счет, вносит денежные средства и подключает выбранную стратегию. В зависимости от рынка и действий управляющего стратегией, на счете подписчика возникает прибыль или убыток. Подписчик может в любой момент отключить стратегию и перейти на другую. Ниже пример подключения у брокера Финам.

Обычно брокеры предлагают два варианта подписки:

  1. ручная (автоматическое консультирование) — клиент получает рекомендации по выбранной стратегии и самостоятельно принимает конечные решения о сделках;
  2. алгоритмическая — счетом управляют роботы по установленному алгоритму. При роботизированной торговле число операций может составить несколько десятков в день.

Тройка крупнейших брокеров, предлагающих услуги автоследования, это Финам, БКС ( fintarget.ru ) и Риком Траст. На их сайтах представлены стратегии, имеющие разный период работы, степень риска, показатели доходности и набор финансовых активов (акции, облигации, фьючерсы и др.).

Комиссия за услуги алгоритмической и ручной торговли взимается в виде процента от прибыли или от стоимости чистых активов (СЧА). Самый распространенный вариант — процент от СЧА. Комиссионные могут составлять от 2 до 15%, в среднем — 6% . Вознаграждение удерживают, даже если управляющий торгует в убыток. Например, так взимается плата за услуги Финам автоследование.

Менее распространен тариф, состоящий из постоянной комиссии от СЧА и процента от фактической доходности. Обычно плата составляет до 20% от заработка клиента и 2% от цены активов. К чему она приводит на примере хедж-фондов, можно прочитать здесь.

Третий вариант — только процент с прибыли — встречается редко и может достигать 40% дохода в пользу владельца стратегии, но зато позволяет не платить комиссионные при отсутствии дохода. Кажется, что такой вариант наиболее мотивирует управляющего быть в плюсе, но никто не властен над рынком. Вне зависимости от схемы комиссий, рыночный убыток компенсировать подписчику никто не будет .

Формальные плюсы стратегий автоследования

  • Возможность получить доход выше, чем на банковском депозите или от индексов акций;
  • Совершение сделок на полном автомате. После подключения копирования прибыль это забота управляющего, а не его подписчиков;
  • Большой выбор. Пользователь может подобрать стратегию по разным критериям, основываясь на прошлой статистике;
  • Доступность по вложениям. В среднем для подключения к одной из автостратегий необходимо положить на счет от 200 до 400 тысяч рублей. Варианты с более низким порогом входа обычно работают за счет увеличения риска.

Итак, потенциально инвестор может получить хорошую доходность, имея возможность не тратить время на торговлю. Если угадает со стратегией, разумеется. Кроме того, суммы для входа хотя не самые маленькие, но тем не менее вполне приемлемые. Значит, все хорошо? Перейдем к минусам стратегий.

Недостатки систем автоследования

Автоматические стратегии могут показаться привлекательными на первый взгляд, но в реальности подписчик получает множество проблем, таких как:

  • зависимость от действий управляющего;
  • бек-тест вместо реальной статистики;
  • высокие комиссии;
  • количество сделок и налоги;
  • другие виды потерь

Рассмотрим эти пункты по отдельности.

1. Зависимость от решений управляющего

Многие опытные инвесторы вообще не считают алгоритмическую торговлю инвестициями, несмотря на то, что сделки совершаются с ценными бумагами и их производными. И хотя в краткосрочном периоде у управляющего возможны взлеты до сотен и даже более процентов, постоянно обыгрывать рынок не может никто. По факту вы инвестируете не в рынок, а в представления управляющего о нем . С учетом того, что стратегия попадает в лидеры только после хороших результатов, в будущем ее ждут не самые лучшие времена.

Даже крупнейшие инвестиционные фонды, которые могут нанять лучших аналитиков в мире, при активном управлении за 10 лет проигрывают биржевым индексам примерно в 80% случаев. Лучший инвестор в мире Уоррен Баффет уже более 10 лет не может превзойти результаты индекса США. Поэтому обратной стороной высокой доходности, полученной случайно, становится сильная просадка при развороте рыночного тренда. Вплоть до потери всех средств.

2. Бек-тест вместо реальной статистики

На сайтах услуг автоследования среди первых позиций находятся только результативные и прибыльные стратегии. При этом у пользователя возникает ложное впечатление отсутствия каких-либо существенных рисков, поскольку стратегии, судя по графику, успешно работают на протяжении нескольких лет.

При этом инвесторам не показывают неудачные варианты, которые привели к убыткам или полностью разорили подписчиков. Такие проекты быстро закрывают и меняют на «более перспективные». Однако новые стратегии не имеют серьезной статистки, так как работают всего пару недель или месяцев. Для повышения их привлекательности брокеры нередко используют бэктестирование.

Что это значит? Новую стратегию тестируют задним числом, то есть моделируют ее возможные показатели за прошлые годы. Результаты расчетов приводят в описании, но не всегда указывают, что «красивые» графики построены на основе бэктестов. Или указывают этот факт мелким шрифтом.

В результате неосведомленный клиент может считать, что брокером представлены показатели «живой» торговли за несколько лет. Понятно, что будущая доходность зачастую оказывается намного ниже смоделированных кривых, использовавших долгосрочный тренд.

Альтернативный вариант в том, чтобы просто обнулить исторические данные действовавшей стратегии:

3. Высокие комиссии

Размер платы за услуги автоматического копирования существенно влияет на итоговую прибыль клиента. Например, средняя комиссия автоследования Комон составляет 6% от СЧА. Если среднегодовой доход будет на уровне 10%, что заметно выше текущей инфляции и дохода по депозитам, то после уплаты комиссионных инвестор получит только 4%.

Что это означает? Оплата услуг съест более половины прибыли . При стандартном тарифе на автоследование Финам по схеме 2+20 и 10% доходности, размер комиссионных будет 4%, а прибыльность 6%. Чуть лучше, но все равно с потерей почти половины дохода.

Для оценки вложений в российские ценные бумаги инвесторы часто сравнивают прогнозируемый уровень дохода с индексными показателями, к примеру, с индексом Мосбиржи полной доходности. Средняя историческая доходность этого индекса на сегодня около 14% в рублях. Чтобы клиент получал не меньше 14%, управляющий должен достигнуть показателя в 20% годовых . Вы все еще считаете, что это несложно?

4. Количество сделок и налоги

Брокер взимает комиссионные за каждую сделку, проведенную на счетах подписчиков. Например, агрессивные стратегии автоследования на срочном рынке предполагают высокую оборачиваемость и частые спекулятивные сделки с частотой до пары тысяч в год. Потери подписчика в этом случае составят дополнительные несколько процентов к пункту выше, так что частота сделок в описании стратегии указывается редко.

Еще одна деталь . При желании подключиться к стратегиям автоследования через других брокеров, не указанных выше, это можно сделать через специальную программу EasyMANI, которая в свою очередь берет дополнительную плату за обслуживание.

Более того: здесь дополнительно требуется использование виртуального сервера, чтобы держать торговый терминал включенным круглые сутки. В результате это настолько осложняет настройку и повышает затраты, что с 2022 года в данной теме не видно никакой активности не только со стороны инвесторов, но даже со стороны самой платформы, давно не обновлявшей свою страницу.

Наконец, при прогнозировании доходов от автокопирования сделок надо учитывать расходы на уплату НДФЛ в 13%. Налог будет постоянно списываться со счета и за несколько лет налоговые потери составят довольно крупную сумму. Тогда как пассивном индексном инвестировании есть возможность вообще не платить налоги, просто удерживая фонд, реинвестирующий дивиденды.

5. Другие виды потерь

Этот пункт менее важен в контексте минусов предыдущих, но упомянуть его стоит. Копирование сделок на счете зачастую производится с задержкой, что влечет за собой потенциальное приобретение или продажу актива по менее выгодной цене. Сделка, прибыльная для управляющего, может оказаться менее выгодной или даже убыточной для его подписчика.

Кроме того, не самые популярные российские бумаги могут страдать от недостатка ликвидности, в результате чего происходит так называемое «размазывание по стакану», когда актив на большую сумму разбивается на части по все менее выгодным ценам. Про биржевой стакан читайте здесь. Чтобы избежать «проскальзывания», брокеры иногда регулируют число подписчиков на отдельные стратегии.

Заключение

На краткосрочном периоде любая, порой самая плохая на первый взгляд стратегия, может принести прибыль. Спорить, произойдет это или нет — бессмысленно, поставить на любую из них все равно что сходить в казино. Как видно из скрина выше, уже в первый год заметный минус будет весьма вероятным исходом.

Но время в любом случае расставляет все по местам. Если даже стратегии повезло в первый год обыграть рынок, то за дело возьмутся высокие комиссии и хорошие начальные результаты начнут исчезать. Если оставаться в стратегии достаточно долго, то рынок выйдет несомненным победителем за счет отсутствия издержек и теории вероятности. Стратегию закроют, обнулят или переименуют – и все повторится снова.

Кто здесь в прибыли? Главным образом брокеры, которые получают комиссии за сделки управляющих и за их копирование на подключенные к ним счета. У самих управляющих ситуация может складываться по-разному, поскольку вначале они торгуют на свои средства. Ключевым фактором для них будут хорошие результаты на старте и попадание на первую страницу сервиса автоследования. Это позволит привлечь деньги подписчиков.

А есть ли польза от сервиса рядовым инвесторам? Как ни странно, отчасти да. Его наличие позволяет собирать брокерам дополнительную прибыль, а значит, держать невысокие комиссионные для долгосрочных владельцев ценных бумаг. Хотя влияние этой составляющей на общую прибыль брокера невелико даже для лидеров автоследования.

Все секреты сопровождения позиций на Forex

Правильное определение точек входа, выхода, уровней установки стоп лосса и тейк профита может стать настоящей головной болью для начинающего трейдера на Forex. Сегодня постараемся разобраться, какие бывают варианты входа в позицию и выхода из нее, а также обсудим способы модификации ордеров и управления открытыми позициями.

Вход в рынок

Любая торговая стратегия начинается с идеи о том, как войти в рынок. Это, как правило, отправная точка при разработке торговой стратегии любой сложности.

Обычно вход по торговой стратегии у трейдера ассоциируется с конкретным набором правил: если случилось то-то и то-то, то можно входить в сделку на покупку. Сами правила не возникают из вакуума и обычно алгоритм тут таков:

– трейдер читает различную литературу, посещает форумы в сети и блоги, общается с коллегами. В какой-то момент к нему обязательно приходят различные идеи в формате «а что, если попробовать торговать восходящий треугольник по тем правилам, которые я сегодня прочитал?»;

– дальше следует проверка на исторических данных, чтобы выявить оптимальный набор правил для входа, выхода и сопровождения позиций. Обычно это делается при помощи специальных программ для ручного тестирования, вроде Forex Tester, или надстроек для терминала МТ4, позволяющих проводить ручное тестирование;

– после проверки идеи трейдер уже решает, стоит ли использовать разработанную стратегию в своей торговле.

Стратегия входа в рынок может быть очень разной – обычный вход на откате, на пробой определенного ценового уровня, на новостях, по паттерну Price Action и так далее. В зависимости от стратегии выбираются подходящие типы ордеров. Для пробойных стратегий это отложенные ордера Buy Stop и Sell Stop или же рыночные, для стратегий на откатах иногда используют Buy Limit и Sell Limit и так далее.

Не могу не упомянуть, что начинающие алготрейдеры часто используют в своих советниках отложенные ордера, не заботясь о последствиях. Для качественного тестирования советников, использующих отложенные ордера, необходима качественная тиковая история. Иначе те ордера, которые не были бы активированы на реальном счете, активировались бы на тесте и наоборот.

Давайте более подробно рассмотрим три основных способа входа в сделки – по тренду, на пробой и во флете.

Торговля по тренду

Торговля по тренду часто представляется самым простым делом. Все мы знаем старую непреложную истину: «Trend is your friend». Но вход в позицию в самом начале только что зарождающегося тренда обычно выглядит проблематичным и опасным для большинства. Причина скрыта в психологическом барьере, возникающем у большинства людей, которые с трудом меняют свои взгляды на существующий тренд.

При начавшемся росте цен после нисходящего движения все ждут катастрофического падения, поэтому с радостью продают, а при любом понижении в восходящем тренде всем кажется, что цены пойдут выше, и потому все готовы покупать на каждой коррекции. Именно поэтому большинство трейдеров входят в покупки почти на самой вершине и продают чуть ли не у основания рынка. В середине тренда часто возникает умиротворенность трейдеров, у них практически полностью исчезает забота о сохранности прибылей, скопившихся на их торговых счетах.

Покупки в поднимающемся и продажи в понижающемся тренде у большинства трейдеров не совпадают с ритмом рынка. Обратите внимание – мы не рассматриваем случаи, когда вход происходит в момент зарождения тренда. Сейчас мы говорим о том, как надо вести себя внутри тренда. А для этой ситуации самые лучшие способы входа в рынок основаны на использовании трендовых линий с применением поддержки или сопротивления, определенных с помощью последних завершенных движений.

Восходящий тренд определяется, когда цены поднимаются. У нас появляется возможность провести линию с наклоном вверх. Проводится она по двум последовательно повышающимся основаниям ценовых баров, имеющих абсолютное дно относительно, как минимум, двух предыдущих и двух последующих баров. Самый лучший момент для входа в рынок возникает при третьем касании ценой трендовой линии. В этой точке, безусловно, надо покупать – и только покупать. Вход при этом предполагается с применением лимитных ордеров, и только изредка – рыночных, если для этого есть веские основания.

Используя такую технику, стоит заранее отметить основные ценовые уровни. Они могут служить вам как ориентиром для взятия прибыли, так и помочь избежать входа в неперспективные сделки. Самый лучший вариант для этого – использовать дневные графики. Более точную разметку можно сделать, используя часовые или 30-ти минутные графики. На рисунке ниже ценовые уровни послужили отличным ориентиром для установки целей.

На использование трендовых линий негативно влияют ложные пробои, создающие видимость прорыва линии тренда. К сожалению, признать истинность или ложность прорыва нельзя до тех пор, пока бар, пробивший линию тренда, не закроется и не начнет торговаться следующий. Очень часто при этом трейдеры ожидают другие подсказки от цены, например, образование паттернов Price Action. Безусловно, лучше всего использовать дневной таймфрейм, но неплохо себя проявляют часовые и получасовые графики.

Торговля на прорыве

Стратегии торговли на прорыве цен сквозь важные уровни считаются наиболее эффективными способами управления торговыми позициями, обеспечивающими высокую доходность. Часто они ассоциируются со стоп-ордерами, которые срабатывают непосредственно в момент пробоя и тем самым обеспечивают возможность занять позицию в самом начале развивающегося ценового импульса.

Это все так, но на многих рынках стоп-ордера не слишком практичны, а зачастую даже опасны для торгового счета, поэтому такой путь не всегда оправдан. Для стратегий пробоя варианты вхождения в рынок с помощью лимитных ордеров дают большую возможность получения прибыли при относительно невысоком риске.

На растущем рынке мы часто наблюдаем движение цен вверх, развивающееся зигзагообразно. Как правило, в первой трети тренда, когда он уже обозначился, и быки перешли к последовательному наступлению, медведи все еще обладают серьезной силой, поэтому им часто удается после каждого ценового всплеска снизить цены настолько, что они опускаются до уровня предпоследнего пика. Иногда падение здесь прекращается, после чего следует новое движение вверх, выталкивающее цены выше.

Если тренд сильный, то глубина снижения редко превышает 23%-ный, еще реже – 38%-ный уровень последнего полностью завершенного рыночного движения вниз.

Как видно из рисунка выше, точки 1, 2 и 3 – пробитие предыдущих максимумов. Точки 4, 5 и 6 – оптимальные точки входа и они находятся на уровнях 38,2%. Таким образом, вместо использования стоповых ордеров для входа в позицию можно использовать лимитные.

Торговля в боковом движении

Торговля в боковом движении рынка многим представляется достаточно опасным и неблагодарным делом. Попытки применять стратегии пробоя во флете работают плохо, и нередко развивается примерно такой сюжет: после срабатывания стоп-ордеров цены некоторое время движутся в нужном направлении, а потом разворачиваются, принося в итоге потери. Покупать от нижней границы торгового диапазона и продавать в его верхней области могут немногие – слишком велико психологическое напряжение, потому что по большей части приходится торговать против текущего тренда.

Тем не менее, при торговле во флете лучшие инструменты – осцилляторы. Есть множество разновидностей подобного торгового подхода, например, ночная торговля. Как правило, входы в позиции в этих случаях чаще всего происходят рыночными ордерами.

Еще один вариант, как показано на рисунке сверху, – неспешная торговля на дневных графиках по одному из осцилляторов. Когда нет устоявшегося мощного тренда, – такая торговля приносит небольшой профит. Стопы, как правило, не применяют, при этом на каждом новом сигнале осциллятора происходит доливка или же закрытие прибыльной позиции. Вход обычно осуществляется маленьким лотом, отсюда и невысокая прибыльность стратегии. Еще один минус – необходим довольно большой капитал для подобной торговли или же открытие центового счета.

Как видно из рисунка, примерно за год по одной паре можно заработать около 2 000 пунктов. Проблемы возникают, когда зарождается сильный тренд, как на рисунке ниже:

Таким образом, можно получить несколько крупных убытков подряд. Именно поэтому торговля против тренда считается опасной.

Выходы с рынка

Получить сигнал на вход довольно просто. Перед тем, как войти в любую сделку, мы точно знаем, что должно произойти для образования сигнала, и, если условия на рынке совпали с правилами нашей системы, мы получим верный входной сигнал. Входы просты, потому что мы можем установить для них заранее все условия, и рынок должен прийти в соответствие с этими условиями, иначе сделка просто не будет открыта.

Когда же мы находимся в рынке с открытой позицией, количество вероятных сценариев того, что может случиться с нашей сделкой, – бесконечно. Было бы чрезвычайно наивно надеяться на эффективную отдачу во всех торговых ситуациях только с одной или двумя простыми стратегиями выхода. Тем не менее, все, что я наблюдаю на форумах и в описаниях различных торговых систем, – это, максимум, парочка правил для выхода из позиции.

Хорошие выходы из позиции требуют огромной работы над их содержанием, и простые одновариантные выходы далеко не так эффективны, как серия хорошо спланированных выходов, в которых предусмотрено множество возможных вариантов развития ситуации.

Как вы помните, самая первая задача трейдера – защитить капитал от любых катастрофических потерь. С другой стороны, если слишком беспокоиться об убытках, можно начать рано закрывать сделки при малейшем намеке на разворот и тем самым упускать потенциальную прибыль. Таким образом, очень важно соблюсти баланс.

На мировой арене постоянно что-то происходит, выходят различные новости, фундаментальные факторы, случаются различные катастрофы. Предсказать заранее, куда двинется цена, – очень непростая задача, особенно если вы не обладаете экстрасенсорными способностями.

А так как предсказать цены на рыночные активы невозможно – нужно просто принять этот факт. Из него также следует, что ни один индикатор не может предсказать будущее движение цен. То же касается и фундаментального, и технического, и вообще любого анализа. Иногда я вижу, как новички просят более опытных трейдеров подсказать, куда пойдет цена. Выглядит это смешно.

Напрашивается вопрос: а зачем тогда все эти индикаторы и сложные методы технического анализа? Все просто – они помогают понимать текущую ситуацию, ситуацию на данный момент. Например, проведя анализ индикаторов, в точке 1 можно найти потенциальный вход в сделку.

Скользящая средняя с периодом 200 находится под ценой и растет, что говорит о восходящем тренде. Это совсем не значит, что цена сейчас не развернется и не начнется медвежий тренд, это значит, что на данный момент тренд бычий и пока нет причин этому измениться, что предполагает определенную вероятность того, что и в будущем тренд продолжится. Осциллятор находится практически на уровне перепроданности, – это говорит о том, что предшествующий откат длится уже достаточно долго. Осциллятор не покажет вам точную точку окончания отката, но его нахождение в уровне перепроданности как бы намекает, что уже пора бы откату заканчиваться.

Сами уровни построены таким образом, что при их достижении чаще всего именно так и происходит. Но это не факт, – цена еще долгое время может находиться возле этого уровня, пока рынок будет продолжать падать.

Тем не менее, на данный момент ситуация, исходя из нашего нехитрого анализа, говорит о том, что, вероятнее всего, движение продолжится. При этом вероятность эта может составлять совсем немного больше, чем 50%, – скажем, 55%. То есть в 45% случаев мы окажемся неправы, и это нормально.

Итак, мы входим в сделку и наш анализ оказался верным, – цена действительно развернулась и идет вверх. Чаще всего, как я уже говорил, в системах используется какой-нибудь один примитивный вариант выхода. Этот вариант совершенно не учитывает все варианты развития событий после входа в сделку, он рассматривает только один вариант. В нашем примере в точке 2 осциллятор достиг зоны перекупленности и сделка была закрыта.

Но, как вы видите на графике, никаких адекватных причин для выхода не было. Если бы мы не использовали этот вариант выхода, а просто подтягивали бы стоп вслед за скользящей средней с периодом 21, мы заработали бы почти в 3 раза больше и при этом вышли бы в логичной точке, – после выхода цена продолжила падение.

Но дело в том, что так благоприятно совпали условия для выхода именно в этом конкретном примере. А в другом месте графика лучше сработал бы тот же выход по осциллятору. А в третьем что-то еще. Но при этом есть не так много вариантов для предпочтительного способа выхода из сделок и вам никто не запрещает в своей системе использовать несколько вариантов выхода. Теперь давайте разберем основные способы выхода из сделок.

По тейк профиту

Это – один из самых неэффективных способов закрытия сделки. Как уже было сказано выше, заранее мы никогда не сможем узнать, как далеко уйдет от точки входа цена, и ограничивать свою прибыль фиксированным потолком звучит нелогично. Тем не менее, тейк профиты все же ставить нужно, – вы не всегда можете находиться у терминала, оборудование может отказать, и будет обидно, если ваша сделка приносила кучу профита, но потом цена развернулась, и вы получили стоп только потому, что не выставили тейк профит. Но тейк профит должен быть именно техническим – примерно в 2-4 раза больше стоп лосса.

По стоп лоссу

Оптимальный вариант стоп лосса уже не раз обсуждался. Кто-то любит стопы покороче, некоторые подлиннее и так далее. Слишком далекий стоп делает его неэффективным, слишком близкий будет постоянно срабатывать. Важно понимать – задача стоп лосса состоит не в том, чтобы избежать потерь или уменьшить их размер, а в том, чтобы всего-навсего ограничить их максимальный размер! Уменьшают потери совсем другими методами, о которых мы поговорим ниже.

По времени

Как правило, у любой стратегии есть среднее время удержания позиции, и отклонения в одну или другую сторону приносят меньше эффективности. Таким образом, если сделка, например, висит уже три месяца, ее пора закрывать.

Еще один подход – закрытие сделки через определенное количество свечей, если рынок не движется в определенную сторону, или у сделки мало прибыли.

Такой вариант сопровождения позиции позволяет улучшить торговые результаты и не удерживать сделки, когда рынок не готов дать вам прибыль.

На больших движениях

В данном случае выход происходит при сильном, явно необычном движении в течение дня. Лично я использую такой вариант выхода, если цена за день прошла свыше 3-4 уровней индикатора ATR. Такое поведение, как правило, свидетельствует о скором окончании тренда.

По фундаменту

Еще один вариант, который может потребовать ручного вмешательства, – запланированный выход важных новостей, которые способны значительно повлиять на курсы рассматриваемых валют. В пример можно привести брекзит, который привел к значительному падению курса фунта стерлингов. Объявлено об этом событии было заранее, поэтому вполне можно было заранее закрыть позиции во избежание больших потерь.

По индикаторам

Это самая многочисленная группа способов выхода, которая включает в себя выходы по осцилляторам и по трендовым индикаторам. Обычно я устанавливаю для каждого такого выхода минимальное количество баров, которое должно пройти с момента входа в позицию для начала действия данного правила.

Также нелишним будет ограничить и прибыль или убыток по позиции, при превышении которого данное правило не действует. Например, мы можем осуществить выход из покупки спустя двадцать баров текущего таймфрейма после ее открытия, если осциллятор достиг уровня перекупленности и прибыль составляет не менее 40% от уровня тейк профита.

На уровнях

Выход на уровнях довольно часто оправдывает себя, – цены нередко после достижения уровней начинают идти против нашей позиции. Есть немало индикаторов, определяющих уровни в автоматическом режиме. И хотя для поиска точек входа такие уровни мало пригодны, использовать их для выхода из позиций достаточно эффективно.

Сопровождение позиции

Помимо своевременного входа в позицию и хорошего набора вариантов выхода из нее немаловажно также продумать и варианты модификации уровня стоп лосса для подстраховки в случае, когда индикаторы из-за их запаздывания не успевают вовремя сигнализировать о выходе из позиции.

Поэтому самым первым вариантом должна быть стратегия установки уровня безубытка. Как правило, я устанавливаю стоп лосс на уровень безубытка, когда цена проходит 30% расстояния до тейк профита. При этом обычно я закладываю 4-7 пунктов сверх цены открытия ордера для того, чтобы возместить потери на свопах и возможных проскальзываниях.

Самый простой способ трейлинг-стопа – это фиксированный трал. В таком случае стоп подтягивается вслед за ценой таким образом, что между ценой и уровнем стопа всегда именно то количество пунктов, которое вы задали. Стоп подтягивается строго за ценой, обратно не идет.

Более адаптивный вариант – установка стопа по скользящей средней. Для дневных графиков, как правило, хорошо работает ЕМА21 со сдвигом 4:

Скользящая средняя с такими параметрами позволяет довольно хорошо работать на трендовых рынках. Внутри дня лучше работает ЕМА с периодом 48.

Также нередко применяют трал по индикатору Parabolic SAR. Он позволяет довольно эффективно сопровождать позиции при среднесрочной торговле, когда нет задачи выжать из тренда все по максимуму.

По индикатору ATR получается отлично выставлять стопы. Если попробовать использовать этот индикатор для работы с трейлинг-стопами, то получится неплохой вариант, который будет подтягивать стоп довольно эффективно в моменты, когда цена ускоряется. Во время высокой волатильности такой стоп будет держаться на довольно большом расстоянии от цены и в случае резких колебаний не будет задет.

Наоборот, когда рынок притих и волатильность очень мала, такой трейлинг-стоп близко прижимается к цене и на неожиданных всплесках активности не даст потерять много. А как вы знаете, после ускорения цена как раз затихает, рынок набирается сил для следующего рывка. Если этот рывок произойдет не в нашу пользу, – мы будем защищены трейлинг-стопом по ATR.

Еще один из самых распространенных вариантов – трал по теням свечей. Метод этот состоит в следующем. Берется заданное окно, скажем, в 10 предыдущих свечей и определяется минимальный минимум для покупок и максимальный максимум для продаж:

На каждой новой свече происходит перерасчет таким образом, чтобы в расчете участвовали именно 10 последних свечей. Такой трал хорошо показывает себя на периодах от Н4 и выше, так как на более низких ТФ слишком много шумов.

Заключение

Сегодня мы познакомились с основными, наиболее распространенными способами сопровождения открытых позиций. Существует также большое количество менее распространенных и более изощренных методов, например, трейлинг-стоп «удавка», описание которых я оставил за рамками данной статьи.

Помимо знакомства с этими приемами вам нужно понять, что очень важно использовать наборы этих методов вместе, в сочетании друг с другом. Дело в том, что в определенных ситуациях лучше работают одни методы, в других ситуациях – другие. Например, выход по волатильному дню (дню, диапазон движения цены за который превысил 3-4 уровня ATR) никогда не сработает просто так, в обычный торговый день, но спасет, когда другие индикаторы не заметили серьезных изменений.

Трейлинг по скользящей средней окажется эффективным при возникновении экстренной новости, которая повлечет за собой резкое изменение цены, а трал по индикатору ATR будет далековато от цен. Зато, когда рынок затихнет, трал по МА будет далеко, а по ATR – как раз там, где нужно.

Все эти методы должны применяться в совокупности, таким образом, ваша система выходов и сопровождения позиций будет максимально эффективна, и вы будете готовы к любым неожиданностям.

Как работает автоследование у брокерских компаний и стоит ли пользоваться этим инструментом частному инвестору

Всем привет. Далеко не каждый начинающий инвестор желает тратить время и силы на изучение финансовых отчетностей, мультипликаторов, аналитики, сложных терминов и прочих инвестиционных тонкостей.

Тем, кто хочет вложить и забыть, я сегодня расскажу про автоследование от брокерских компаний – отзывы, как это работает и какие есть плюсы и минусы есть у данного инструмента.

Что такое автоследование

Если очень простыми словами, то автоследование – это копирование сделок других трейдеров.

Происходит все следующим образом:

  1. Инвестор открывает счет в брокерской компании и пополняет баланс.
  2. Среди предложенных вариантов стратегий разных трейдеров он выбирает понравившуюся. При желании можно воспользоваться консультацией специалиста по подбору стратегии исходя из риска-профиля, который определяется путем тестирования.
  3. Инвестор подключается к выбранной стратегии.
  4. После этого все сделки будут автоматически копироваться, участия самого инвестора при этом не требуется.

Трейдер, сделки которого копирует инвестор, имеет 1 млн рублей на счете и покупает акций на сумму в 500 тысяч рублей. Если на счете инвестора есть 1 млн рублей, то все сделки копируются и в портфеле инвестора оказываются те же самые акции и в том же количестве, что были куплены трейдером.

Если на балансе инвестора, к примеру, 100 тысяч рублей, значит система купит для него акций на 50 тысяч рублей.

Трейдер, который ведет публичную стратегию, зарабатывает на процентах от средств, которые зачисляются его подписчиками.

Стоит понимать, что трейдер – это живой человек, который тоже совершает ошибки. Если он проведет убыточную сделку, то же самое произойдет и с портфелем инвестора, следующим его стратегии.

Программы автоследования относятся к рекомендациям по сделкам с ценными бумагами, давать которые по закону могут только инвестиционные советники, имеющие лицензию Центробанка и состоящие в СРО (саморегулируемой организации). Данный вопрос регулируется Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ от 22.04.1996 года.

Соответственно, брокерская компания, предлагающая услугу автоследования, обязана соответствовать вышеназванным требованиям.

Как выбрать стратегию автоследования

Брокеры предлагают десятки и даже сотни стратегий, поэтому новичкам не сложно растеряться. Предлагаю небольшой чек-лист, который поможет немного сориентироваться в этом многообразии.

Итак, на что в первую очередь нужно обратить внимание при выборе:

  1. Надежность. Нужно проверить, состоит ли брокер в реестре инвестиционных советников и имеет ли аккредитацию программы автоследования в СРО.
  2. Минимальная сумма депозита. Вложить одну тысячу рублей в данном случае не получится. Каждый трейдер устанавливает минимальную сумму для подключения. Обычно от нескольких десятков тысяч до нескольких сотен. На странице стратегии можно посмотреть, какое число пользователей уже доверило свои деньги этому трейдеру, но общую сумму под его управлением посмотреть не получится.
  3. Уровень риска. Стратегии традиционно делятся на консервативные, умеренные и агрессивные. У некоторых брокеров градация более мелкая. Выбрать подходящую поможет знание своего риска-профиля.
  4. Инструменты. Не все трейдеры отчитываются, куда они вкладывают свои деньги. Обычно информация ограничивается размытым описанием «дивидендные акции» или «облигации надежных эмитентов».
  5. Возраст стратегии. Логично, что чем дольше трейдер ведет свою стратегию, тем больше доверия он вызывает. Если к тому же на графике видно стабильную доходность без существенных просадок, это дает дополнительный плюс в пользу его стратегии.
  6. Доходность. Многие новички ориентируются в первую очередь на данный показатель. Но стоит помнить, что положительная доходность в прошлом никак не гарантирует такую же доходность в будущем. К тому же если торговля началась только несколько месяцев назад, данные не будут объективными. Лучше смотреть на те стратегии, доходность в которых можно оценить за год и более.
  7. Комиссии. Пожалуй, это самый важный параметр, который может напрочь отбить все желание подключаться к услуге автоследования. Разные брокеры и разные трейдеры устанавливают свои комиссии. Их много – за ввод и вывод средств, за подключение к стратегии, за каждую сделку. При этом ежедневные комиссии берутся независимо от того, совершались сделки или нет, была ли сделка успешна или убыточна. Размер комиссии может быть от 0,01 до 15 % годовых от стоимости активов.

Примеры услуги от разных брокеров

Возьмем для сравнения три отечественных брокера и посмотрим, какие условия при автоследовании они предлагают своим клиентам.

Отмечу, что каждый из них имеет соответствующую лицензию и состоит в СРО.

Финам

Брокерская компания Финам предлагает своим клиентам сервис Comon.ru , где можно найти сотни самых разных стратегий автоследования с разными рисками, на разных площадках и с различными инструментами.

Чтобы воспользоваться услугой, нужно:

  1. Открыть счет в Финам .
  2. Пополнить баланс.
  3. Зарегистрироваться на сайте https://www.comon.ru/managers .
  4. Выбрать стратегию по нужным параметрам.
  5. В профиле выбранной стратегии нажать «Подключить».

Для поиска и анализа на сайте есть фильтр, где можно установить:

  • минимальную сумму;
  • тип ценной бумаги;
  • уровень риска;
  • процент максимальной просадки;
  • срок действия.

Также можно отсортировать по рейтингу, доходности, минимальной сумме и числу подписчиков.

Перейдя в карточку стратегии можно ознакомиться с доходностью, описанием, отзывами и прочими деталями.

Комиссию Финам берет в процентах от СЧА.

Программа автоследования от БКС называется Fintarget. Чтобы воспользоваться услугой, нужно:

  1. Открыть счет на сайте fintarget.ru.
  2. Выбрать и подключить стратегию.

Доступные стратегии можно найти на странице fintarget.ru/strategies . На момент написания статьи их было 42.

Фильтр довольно простой: здесь можно выбрать рынок (США или РФ), свой риск-профиль, инструменты и ожидаемую прибыль. Доступна сортировка по доходности, уровню риска, рейтингу и минимальной сумме вложений.

В карточке стратегии можно ознакомиться с более подробной информацией, посмотреть график, инструменты, срок инвестиций, минимальную сумму, стоимость автоследования и др.

Некоторые из представленных стратегий доступны только инвесторам с квалифицированным статусом.

Комиссия рассчитывается в процентах от активов плюс процент от прибыли.

Риком-Траст

Инвестиционная компания предлагает своим клиентам на выбор 11 стратегий автоследования:

  • Энергия;
  • Улучшенный индекс Мосбиржи;
  • Лидеры отраслей;
  • Активный трейдер;
  • Облигации + Доллар;
  • Лидеры отраслей США;
  • Дивидендный долларовый;
  • Дивидендный рублевый;
  • Высокодоходные облигации;
  • Сберегательный;
  • Депозит Плюс.

Чтобы начать инвестировать, нужно:

  1. Зарегистрироваться на сайте https://www.ricom.ru/services/autofollow .
  2. Зачислить денежные средства на счет.
  3. Подать заявку на подключение к услуге автоследования в личном кабинете.
  4. Услуга будет доступна в течение двух рабочих дней.

В отличие от двух предыдущих брокеров, здесь не так много информации по каждой стратегии. Можно посмотреть график доходности, таблицу доходности по месяцам, минимальный размер депозита и краткое описание.

Зато есть кнопка «Задать вопросы ведущему». В открывшейся форме нужно указать имя, адрес электронной почты и свой вопрос.

Как и брокер Финам, Риком-Траст взимает комиссию за услуги в процентах от СЧА. Подключиться на любую стратегию автоследования можно на ИИС и дополнительно сэкономить на налогах.

Достоинства и недостатки программы автоследования

  • Инвестору не нужно тратить время, изучая и анализируя компании и выбирая инструменты для своего портфеля. Достаточно положить деньги на счет и портфель будет формироваться автоматически.
  • Автоследование доступно на ИИС, что позволяет воспользоваться налоговыми льготами.
  • Широкий выбор стратегий.
  • В любой момент автоследование можно отключить, что выгодно отличает эту услугу от доверительного управления.
  • Можно подобрать стратегию согласно своему риску-профилю.

На этом, пожалуй, все достоинства данной программы заканчиваются. Теперь о минусах:

  • Очень высокие комиссии, вплоть до 15 % годовых, которые существенно снижают итоговую доходность. Они будут списываться даже в случае если стратегия окажется убыточной. Если составить портфель самостоятельно или вложиться в биржевой фонд на акции, комиссия может быть ниже в десяток раз.
  • Еще один фактор, который снижает доходность портфеля – это эффект проскальзывания. Это когда, например, в биржевом стакане есть 1000 акций по цене 100 рублей, трейдер их покупает, а остальные акции будут уже по 101 рублю, 102 рубля и так далее. Получается, все подписчики, следующие за данным трейдером, купят эту акцию дороже. Полного копирования не получится. Такое будет наблюдаться и в том случае, если бумага не очень ликвидна и временно ее не будет на бирже. Тогда в портфели инвесторов-подписчиков она попадет уже позже и по другой цене.
  • Брокер не может заставить трейдера следовать обозначенной стратегии. Даже если инвесторы подписались на стратегию торговли надежными акциями, брокер не может запретить трейдеру купить ценные бумаги неизвестной компании ООО «Ромашка» и продать их с убытком. За этим, как правило, предлагается следить самим подписчикам.
  • Инвестор вынужден целиком и полностью довериться другому лицу, положиться на его экспертность. Доходность в прошлом не гарантирует успех в будущем. Даже самые опытные трейдеры допускают ошибки.
  • Судя по отзывам в сети, убыточные стратегии закрывают и переименовывают, чтобы не портить «картинку» доходности.
  • Вероятность манипуляций. Многие наслышаны об истории частного трейдера Элвиса Марламова в 2022 году, который покупал не самые ликвидные акции с личного счета, потом через несколько минут покупал акции этой же компании уже со счета автоследования, который копируют инвесторы. Благодаря тому, что в один момент активы покупались сотнями человек, котировки очень быстро росли. И чем менее ликвиден был актив, тем большая разница в цене получалась. После того как акции достигали приличной стоимости, Элвис продавал их с личного счета и получал неплохой профит. В дополнение ему платили комиссию за подписку на стратегию.

Подводим итоги

Услугу автоследования, возможно, стоит рассматривать очень ленивым инвесторам, которые совсем не хотят разбираться в тонкостях вложения своих средств и готовы довериться более опытному человеку.

Но с учетом всех минусов, я полагаю, что даже самый новичок в инвестициях в силах собрать свой портфель самостоятельно и сэкономить десятки процентов на комиссиях.

А как Вы относитесь к данной программе? Поделитесь в комментариях.

Желаю всем профита и до скорого!

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Comon.ru — сервис автоследования от Финам

Любой желающий может открыть и пополнить счёт в Финаме и подключиться к одной или нескольким торговым стратегиям, после чего все сделки по стратегиям будут автоматически копироваться с мастер-счетов на твой счёт.

Также, сервис Comon предлагает покупку торговых сигналов от опытных трейдеров, но, на мой взгляд, это не так интересно, как автокопирование, поэтому покупки сигналов в этом обзоре я касаться не буду.

Комиссии Comon

За копирование сделок придётся платить в среднем от 3 до 6% в год от стоимости активов на твоём счету. Плюс к тому, брокер будет удерживать все стандартные комиссии согласно тарифам – комиссии за совершение сделок и ежемесячная плата за обслуживание счёта. Ну и поскольку брокер находится в юрисдикции РФ, с прибыли нужно платить 13% в казну государства. Брокер Финам является налоговым агентом и удержит все налоги сам – тебе не придётся об этом беспокоиться.

Плюсы и минусы Comon

Как и у любого сервиса, у Comon есть свои преимущества и недостатки .

Плюсы:

  • Не нужно разбираться в торговле – идеально для новичков
  • Не нужно тратить время на анализ и совершение сделок – опытные трейдеры проведут аналитическую работу, а сервис скопирует сделки в автоматическом режиме
  • Можно получать дивиденды, если они предусмотрены по акциям, с которыми работает стратегия
  • Можно использовать на ИИС, получая дополнительно до 52 000 рублей в год
  • Неторговые риски минимальны – брокер Финам находится под юрисдикцией РФ
  • Некоторые авторы стратегий ведут блоги и отвечают на вопросы
  • Удобная система подбора стратегий
  • Можно подобрать хорошую стратегию для любой суммы на счёте – для тех у кого есть от 30 000 рублей на счёте, найдутся одни стратегии, а для счетов, на которых находятся миллионы рублей – совсем другие
  • Если умеешь зарабатывать с рынка – можешь создать свою стратегию и зарабатывать 1.5-2% годовых от стоимости чистых активов тех, кто подпишется на твою стратегию
  • Ощутимые издержки – в среднем от 3 до 6% годовых от стоимости активов, плюс комиссии брокера, даже если стратегия, к которой ты подключен, окажется убыточна
  • Начать работать не так просто – сначала нужно открыть счёт в Финаме, затем пополнить его, и только потом можно подключаться к Автоследованию

Обзор интерфейса Comon

На главной странице сервиса Comon в верхнем меню жмём «Стратегии», после чего нам откроется поиск стратегий по критериям.

Какие есть критерии?

Вначале предлагается выбрать тип интересующей тебя стратегии. Есть «Новые», «Рекомендованные», «Копилка» и «Индексные». С «Новыми» всё понятно. «Рекомендованные» — это подборка от Финама. «Копилка» — это стратегии участвующие в специальной программе Финама, которая рассчитана на то, что клиент будет регулярно пополнять счёт стратегии. А «Индексные» стратегии могут используют в качестве инструментов инвестирования другие стратегии автоследования (одна такая стратегия может включать в себя до 10 различных стратегий).

Далее выбирай инструменты, которые использует стратегия – «Акции РФ», «Облигации», «Фьючерсы» и «США».

Выбирай тип управления – «Автоследование» или «Торговые сигналы».

Выбирай уровень риска – «Консервативный», «Умеренный» или «Агрессивный».

Выбирай, по каким критериям сервис отсортирует стратегии в выдаче:

Если нажать «Открыть ещё» можно также отфильтровать стратегии подходящие для ИИС. Здесь же можно отфильтровать стратегии по максимальной просадке и минимальной сумме, требующейся для подключения к стратегии. Также, здесь можно выбрать за какой срок будет отображаться доходность в выдачеза месяц, за год, или за всё время.

Указываем нужные нам критерии и жмём «Найти».

Сервис выдаст список стратегий, подходящих по указанным тобой параметрам, и отсортированных по указанному тобой критерию.

В выдаче отображается автор, название стратегии, количество подписчиков, частота сделок, минимальная сумма для подключения, уровень риска, график, и доходность за период, который ты указывал в параметрах поиска.

Перейдём на страницу понравившейся стратегии

Здесь мы видим основные показатели торговли – график, доходность, максимальную просадку и т.д.

Чуть ниже будут остальные показатели торговли и описание стратегии. Показатели – это очень важно, но не менее важно и описание стратегии.

Если всё устраивает, жмёшь «Подключить» и подключаешь счёт к автоследованию. Но перед этим нужно добавить свой брокерский счёт, открытый в Финаме, на сервис Comon. Как это сделать, расскажу позже. А сейчас давай почитаем отзывы о сервисе Comon, найденные на просторах сети.

Отзывы о Comon

На просторах сети можно найти как положительные, так и отрицательные отзывы о сервисе Comon. Анализируя отзывы, нужно понимать, что люди чаще склонны оставлять именно негативные отзывы. Такова наша природа – когда всё хорошо, мы принимаем это как должное, но если что-то не так – мы ищем способ выместить негатив. Поэтому нужно отдавать себе отчёт в том, что негативный фон вокруг любого товара/услуги всегда немного преувеличен, а позитивный – преуменьшен. Есть, конечно, ещё заказные отзывы, но они тоже бывают как позитивными, так и негативными.

Итак, начнём с негатива.

В большинстве негативных отзывов пользователи сервиса жалуются на убыточность стратегий, к которым они были подключены. Лавину негатива вызвала стратегия «Синергия» с её «десятилетней историей» и «сотнями тысяч процентов доходности за всё время существования», которое в своё время была мегапопулярной, а потом стала сливать деньги. Выяснилось, что большая часть «истории» этой стратегии – это не реальная торговля, а лишь результаты бэктестов. И этот факт Финам умалчивал, что, конечно, не красит брокера в глазах клиента.

Теперь перейдём к позитивным отзывам.

Хотя, эти отзывы, наверное, скорее, всё же нейтральные, а не позитивные. Чтобы кто-то расхваливал данный сервис — такого я не нашёл. Наверное, сидят и помалкивают в тряпочку ��

Начало работы с Comon

1. Для начала нужно открыть счёт в Финаме (ссылка на открытие счёта – finam.ru/open/order/russia ).

3. Авторизуйся на сайте Comon.ru посредством Edox, как показано на рисунке. Edox – это единый аккаунт для всех сервисов Финама.

4. Подключи торговый счёт к сервису Comon, нажав «Подключить торговый счёт» на вкладке «Настройки»

5. Если ты регистрировался на сервисе посредством Edox, как я рекомендовал, то система покажет все твои счета в Финаме и предложит выбрать, какие из них ты хочешь подключить к Comon.

6. Подключив счёт к сервису, ты просто добавляешь его к отображению на сервисе, но с самим счётом пока ничего не происходит, до того, пока ты не подключишь его к стратегиям. Либо ты можешь создать свою стратегию на этом счёте, чтобы привлекать копировщиков, которые обязательно появятся, если будешь показывать успешную торговлю. В таком случае ты сможешь зарабатывать на комиссионных. Лучшие управляющие зарабатывают на Comon от миллиона рублей в месяц.

Лучшие стратегии Comon

Усиленные Инвестиции

Возраст стратегии: 2 года

Общая доходность: 69%

Доходность за последний год: 14%

Риск: умеренный

Частота сделок: ежедневно

Максимальная просадка: -8%

Минимальная сумма: 375 000 рублей

Количество подписчиков: 817

Плата за автоследование: 6% от стоимости чистых активов

Торговая система основана на инвестировании в наиболее недооцененные бумаги российского рынка. При этом учитывается порядочность и помыслы менеджмента компании. Портфель при этом формируется так, чтобы он был устойчив к валютным колебаниям – в нём присутствуют как компании-экспортёры, так и игроки внутреннего рынка.

Создатели стратегии утверждают, что система работает с 2022 года, а на Comon добавлена лишь в 2022 году. Утверждают, что общая доходность стратегии с 2022 года составляет на сегодняшний день порядка 460%. А среднегодовая доходность находится на уровне 58%. Готовы предоставить для доказательства брокерские отчёты.

Что же, выглядит очень привлекательно. К тому же, стратегию можно использовать на ИИС, и она подходит для программы «Копилка» (дополнение к сервису Автоследование, предусматривающее регулярное пополнение счёта). Авторы стратегии ведут блог на Comon, где публикуют итоги каждой недели.

Хомяк разумный

Возраст стратегии: 1 год 11 месяцев

Общая доходность: 713%

Доходность за последний год: 56%

Риск: агрессивный

Частота сделок: ежедневно

Максимальная просадка: -23%

Минимальная сумма: 400 000 рублей

Количество подписчиков: 440

Плата за автоследование: 6% от стоимости чистых активов

Управляющий Андрей, похоже, действительно является неплохим трейдером. На мой взгляд, стратегия «Хомяк разумный» (отсылка к известной книге Грэма – «Разумный инвестор») является сегодня лучшей агрессивной стратегией на сервисе.

Торговая система основана на торговле «голубыми фишками». Управляющий работает с компаниями, имеющими понятную структуру, регулярно выплачивающими дивиденды, экспортно-ориентированными компаниями, и компаниями с большим потенциалом роста. В принятии решений Андрей ориентируется на политику компаний, в том числе дивидендную, фундаментальные показатели и технический анализ. В торговле используются кредитные плечи, что повышает риск и доходность.

У автора есть множество информационных каналов, куда он транслирует свои мысли – блог на Comon, сайт, канал в Telegram. Также доступны видеозаписи с его прямыми эфирами, где он отвечает на вопросы.

Финансы.USA

Возраст стратегии: 2 года 5 месяцев

Общая доходность: 104%

Доходность за последний год: 18%

Риск: умеренный

Частота сделок: ежемесячно

Максимальная просадка: -23%

Минимальная сумма: 110 000 рублей

Количество подписчиков: 1 278

Плата за автоследование: 6% от стоимости чистых активов

Данная стратегия имеет самое большое количество подписчиков на сервисе Comon. Суть торговой системы можно понять из названия – она основана на добавлении в портфель ведущих компаний финансового сектора из США. Компании для портфеля отбираются на основе принципов стоимостного инвестирования и фундаментального анализа.

Данная стратегия является самой доступной среди топовых стратегий – подключиться к ней можно, имея от 110 000 рублей.

Сигналы Atlant’а

Возраст стратегии: 2 года 5 месяцев

Общая доходность: 249%

Доходность за последний год: 13%

Риск: умеренный

Частота сделок: еженедельно

Максимальная просадка: -22%

Минимальная сумма: 200 000 рублей

Количество подписчиков: 597

Плата за автоследование: 3% от стоимости чистых активов

Управляющий Алексей показывает хорошие результаты по счёту. Его торговая система основана на среднесрочной торговле в рамках наиболее сильных трендов. Немало внимания уделяется новостному фону, систематическому анализу и торговле по корпоративным событиям эмитентов. Инструменты – акции первого и второго эшелонов. Не исключена и торговля на срочном рынке. В основе портфеля — акции с растущим дивидендным потоком. Риски минимизируются путём диверсификации портфеля по отраслям и видам сбыта продукции (экспорт/импорт).

Данная стратегия выгодно отличается от других топовых стратегий тем, что по ней предусмотрена сниженная плата за автоследование – всего 3% от стоимости чистых активов.

Автор ведёт блог на Comon, и раз в квартал рассылает подписчикам обзор по портфелю.

Большие возможности

Возраст стратегии: 2 года 5 месяцев

Общая доходность: 255%

Доходность за последний год: 1%

Риск: умеренный

Частота сделок: ежедневно

Максимальная просадка: -16%

Минимальная сумма: 800 000 рублей

Количество подписчиков: 74

Плата за автоследование: 6% от стоимости чистых активов

Индексная стратегия для счетов с довольно большими суммами. Индексная – это значит, что она включает в себя другие стратегии (может включать до 10 стратегий).

Если у тебя небольшой капитал

В данном обзоре я привёл 5 хороших стратегий, но они доступны лишь инвесторам, имеющим от 110 000 рублей. Если в твоём распоряжении меньше денег – не беда. Рекомендую обратить внимание на стратегию Twelve Cups .

Возраст стратегии: 1 год 6 месяцев

Общая доходность: 141%

Доходность за последний год: 79%

Риск: умеренный

Частота сделок: еженедельно

Максимальная просадка: -21%

Минимальная сумма: 30 000 рублей

Количество подписчиков: 1 258

Плата за автоследование: 6% от стоимости чистых активов

Данная стратегия основана на финансовом анализе компаний, и имеет большое количество подписчиков.

Заключение

Сервис Comon – хороший инструмент для тех, кто хочет инвестировать деньги через надёжного брокера, но не имеет достаточной компетенции для грамотного управления активами. С его помощью можно получать хорошую доходность (хотя доходность и не гарантируется).

Возможно, и я когда-нибудь обзаведусь собственной стратегией на сервисе Comon. Подписывайся на обновления блога чтобы быть в курсе!

Доброй прибыли, друг!

Регистрация в Финам

Также рекомендую:

25 комментариев

Про их автоследование мало отзывов. А сервис достойный. Я сам не очень люблю торговать. Предпочитаю доверять профессионалам. Как раз сервис для таких как я. Вложил и забыл. Бывают и просадки, но в целом, работает норм.

Нормальное предложение от Финам. Comon показывает время от времени очень хорошие результаты. Как зайдешь, как говорится. Но тут уже действительно надо смотреть, когда заходить. А так. Работать можно, мой знакомый как-то очень грамотно зашел и получил большие проценты.

Работала с брокером практически с момента его появления на рынке, то есть очень давно. Сейчас перестала интересоваться фондовым рынком, поэтому все торговые операции свернула. Брокер что тогда, что на момент завершения нашего сотрудничества в примерно два года назад был превосходным. Финам действительно стоящая компания.

Здравствуйте господа имейте ввиду что автоследование при авторе дилетанта это значит ты попал все в основном авторы работают на растущем рынке сейчас я попал на 60% и кроме меня ещё очень много людей 60% своих денег все из за дебила автора

О профессионализме автора стратегии можно сделать вывод очень быстро: достаточно посмотреть на график марта месяца. Есть провал? Про стратегию можно забыть — на падающем рынке этот стратег работать не умеет. На растущем рынке заработает и дурак.

Не согласен. В долгосрочной перспективе рынки всегда растут. Считаю, что мастерство стратега заключается не в том, чтобы избегать просадок, а в том, чтобы выйти из этой просадки с максимальным профитом.

На растущем рынке, во-первых, не любой дурак, всё же, может заработать. Во-вторых, кто-то зарабатывает на нём 10% в год, кто-то 30%, а кто-то 60% и выше. Так что наличие просадок нисколько не умоляет профессионализма автора. Просадка в данном случае — лишь показатель степени риска стратегии и её потенциальной доходности.

Цитата «чтобы выйти из этой просадки с максимальным профитом.». Максимальный профит при снижении стоимости активов (денег)? Что то моя не очень понимала…
Цитата: «Не согласен….На растущем рынке, во-первых, не любой дурак, всё же, может заработать». Теперь я не согласен. В 2008 году Сбербанк упал до 5 рублей. Дурак купив бумаги по 5 рубле и ничего не делая, нынче продал бы их по 227 рублей и был бы в хорошем профите. Сколько умников за этот период «слили» счёт до нуля? Ответ очевиден.

Ключевое слово «выйти». Допустим, у меня есть 10 акций стоимостью 100 рублей и 1 000 свободных рублей (капитал — 2 000 рублей). Наступает «чёрный март» и акции торгуются по 50 рублей. И именно то, как поведёт себя инвестор, определяет «профи» он или «дурак». То есть, я могу запаниковать — «Усё пропало. » и продать актив, «Пока цены не упали ещё ниже, ведь я попал в просадку. Просадка — зло! Если я попал в просадку, значит моя стратегия не правильная, а я хреновый стратег.» А могу действовать без эмоций, понимая, что просадка вписывается в риск-менеджмент (этот, момент, вероятно, вам тоже будет непонятен), и докупить ещё 20 акций по 50 рублей. Третий вариант — вообще ничего не делать и просто ждать.

Что получаем по итогу? Проходит «чёрный март», и через месяц акции торгуются по 150 рублей. Если я всё продал на просадке, мой результат: минус 500 рублей (тысяча была + 500 с продажи акций). Если я докупился, то результат: плюс 2 500 рублей (30 акций по 150 рублей). Если ничего не делал, результат: плюс 500 рублей (тысяча была + 10 акций по 150 рублей).

Думаю, этим примером я доступно объяснил, что значит «выйти из просадки с профитом».

Теперь по поводу заработка дураков на растущем рынке. Я не считаю того кто купил акции Сбербанка по 5 рублей в 2008 году дураком. И не считаю, что для того, чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно быть 7 пядей во лбу. Я же говорю, в долгосрочной перспективе рынки всегда растут. И если человек просто находится в рынке и не ставит сам себе палки в колёса (не торгует с плечом, например, не имея достаточно опыта), то он, по мне, уже далеко не дурак, и что-то да заработает. Если интеллект выше среднего и есть желание повышать доходность, то заработать сможет чуть больше других.

А терпимость к просадкам к профессионализму не имеет никакого отношения вообще. Не нужно избегать просадок, нужно уметь с ними работать. Просто вам, насколько я понимаю, не подходят рисковые стратегии. Это нормально, выбирайте те, где нет просадок. Но мне, например, наплевать, какие будут просадки — главное, получить доходность побольше, по итогу.

В моём портфеле просадка в марте не была глубокой, поскольку в нём есть защитные активы. Но если посмотреть на портфель акций, который является частью основного портфеля, то там просадка была будь здоров. Но это же не значит, что стратегия по акциям плохая. На долгосроке она показывает хорошую доходность. Так и стратегии автоследования можно использовать, например, на часть общего портфеля, добавив к ним защитные активы, для минимизации просадок по этому общему портфелю.

То что вы пишете, может иметь смысл на стратегиях с использованием кредитного плеча. Там можно и полностью слить депозит на рыночных колебаниях. А если плечо не используется, просадка — это всегда временное явление, которое потом компенсируется с лихвой.

Игорь привет!Полгода по портфелю просадка один два процента!50%акции и 50%облигации счет у меня ИИС,Финам предлагает Автоследование по стратегии Гибридная»,риск умеренный,оплата 3% от чистых активов,наибольшая просадка 10%.Как думаешь стоит идти на этот шаг,или же инвестировать деньги в индексные фонды от Финекс? С уважением Виктор!

Автоследование от Финам, это прекрасная возможность заработать, если совершенно не понимаешь в брокерских делах ничего. Все операции дублируют действия умных и проверенных трейдеров, тебе остается только получать свою маржу в зависимости от суммы вложенных средств

Довольна сервисом Comon, который предлагает Финам для своих клиентов. Небольшие заморочки с открытием счета и выбором стратегии, а дальше, благодаря автоследованию, все идет как по маслу. Все налоги в казну государства взимаются автоматом.

Не всё так хорошо и гладко. Достаточно после регистрации зайти в любую стратегию и посмотреть графики за месяц, за квартал. Почитать ветки дискусии в стратегиях. Есть высокорисковые стратегии, где просадки бывают и по 30 и по 40%. И выбираются оттуда очень долго. Автоследование подойдёт тем, у кого очень крепкие нервы ( нужно уметь спокойно смотреть как твой депозит уходит в минус на десятки процентов) и масса времени. Речь идёт о годах, а не месяцах. Если и того и другого в избытке — вэлком!

Здравствуйте по многим стратегиям обман нет таких заробо ков люди делитаны и никчёмный просадки и тогда лие количество сделок за год минимальное ничего не делают для заработка короселюди 2- 3 года на рынки называют себя трейдерами Саморядов Андрей просто не понятный трейдер. . вообще позор для финама берет бродяг без образования без опыта 10-15;лет

И вообще лучше купить валюту и спать спокойно за этот год народ и япопали на посадку депозита больше 50 %

Тут ещё есть скрытый момент. Посмотрите сколько стратегий у автора — по десятку, а то и поболее. Что это значит? Значит, что автор поставил роботов с разными алгоритмами, и НА НАС отрабатывает стратегии. А свой основной доход получает с подписчиков своих многочисленных стратегий. И НАШ ДОХОД его совершенно не интересует. Этот момент нужно чётко понимать. Есть вариант только с конкретным стратегом, по его единственной стратегии. Но найти среди этого меньшинства удачливого профи — задача ещё та. И нам будет стоить в конечном итоге денег. Наших — кровью и потом заработанных. Так что, думайте!

Про автоследование действительно не так много отзывов, а сервис на самом деле годный. Я сам в несколько стратегий инвестирую и нормально получается. Стратегии все видно, что профессионалами разработаны

Для тех, кто хочет начать инвестировать уже сейчас, не вникая в нудные схемы, это самый оптимальный вариант. Сам начал недавно пользоваться, пока все время в плюсе, есть небольшая прибыль.

Для меня автоследование-это единственный возможный вариант! Не разбираюсь в инвестициях, но тут все понятно и разложено по полочкам. Уже пару месяцев получаю пассивный доход благодаря выбранным стратегиям. Сам бы так вряд ли смог.

У меня был неудачный опыт вложений два года назад, поэтому в этот раз решил поступить более обдуманно. На сервисе Финама изучил варианты, автоследование показалось наиболее понятным. Привлекло в основном то, что там есть разные стратегии, есть из чего выбрать. Очень полезные комментарии и обзоры от авторов стратегий, не чувствуешь себя неуверенно. Одновременно с этим начал изучать азы трейдинга, как вообще происходят все эти процессы, что на них влияет. За несколько месяцев немного лучше начал понимать «правила игры», со временем откажусь от автоследования. Но пока что это позволяет получать доход без риска совершить необдуманную сделку. Думаю, для тех, кто хорошо разбирается в теме, это скучно, но для новеньких самое то. Можно постепенно входить в мир инвестиций, на практике наблюдая результаты других.

Я считаю, что Comon от Финама уникальный сервис автоследования. Огромный выбор стратегий на все вкусы и главное — кошельки. На некоторые стратегии не зайдешь с небольшими деньгами, но есть и варианты со скромным заходом и вполне достойной прибыльностью.

Мне понравилось выбирать стратегию для автоследования в comon. Очень много фильтров, легко выставляются под твои требования и возможности. Все понятно сделано, можно и с разработчиком стратегии связаться, пообщаться по конкретным моментам.

Спасибо за подробный обзор. Сам сразу пошел на сервис comon по автоследовванию, как раз из-за неопытности. Но вот только жалко, что вы торговлю по сигналам не рассмотрели — я сейчас планирую на нее переходить. А вообще автоследование годный сервис и для новичков полезный

У меня когда полный завал по работе, я на автоследование подписываюсь — не лежать же деньгам просто так, пусть поработают. Прибыль поменьше будет, чем когда сам торгуешь. Но основной фактор то, что она есть. Только выбирать надо правильно, тонкостей много

Банк понравился, для финансовых вложений подходит вполне. Счет уже открыла, осталось только выбрать куда инвестировать

Я в деле инвестиций и трейдинга абсолютный профан. Начал заниматься этим на карантине, чтобы убить время. В итоге выбрал Финам, потому что у нас в городе есть их офис и можно открыть счет прям там. Пользуюсь приложением, но пока трудно предугадывать какие акции пойдут в рост. Но это уже мои проблемы, сам решил отказаться от автоследования, хотя мне предлагали.
А так мне все нравится: вот была история, что у меня стоп-лосс не работал, хотя акции падали. Но в техподдержке оперативно исправили эту проблему. Очень подкупило то, что несмотря на позднее время, ответили и помогли справиться с неполадками. Не знаю, смогу ли серьезно зарабатывать на этом, но в качестве хобби мне нравится. Главное не вкладывать необдуманно, чтобы потом не горевать над потерянными деньгами. А так Финаму респект!

Рейтинг Форекс брокеров: